АРБИТРАЖНЫЙ СУД РЕСПУБЛИКИ БАШКОРТОСТАН

450057, Республика Башкортостан, г. Уфа, ул. Октябрьской революции, 63а, тел. (347) 272-13-89, 

факс (347) 272-27-40, сервис для подачи документов в электронном виде: http://my.arbitr.ru

сайт http://ufa.arbitr.ru/

Именем Российской Федерации

РЕШЕНИЕ

Дело № А07-29732/19

г. Уфа

04 декабря 2019 года

Резолютивная часть решения объявлена 27.11.2019

Полный текст решения изготовлен 04.12.2019

Арбитражный суд Республики Башкортостан в составе судьи Журавлевой М. В., при ведении протокола судебного заседания секретарем судебного заседания Неклееновой М.М., рассмотрев дело по иску

Центркомбанка ООО (ИНН 7703009320, ОГРН 1027739019527)

к ООО "ОШЕР" (ИНН 0273903072, ОГРН 1150280047763)

третьи лица:

1) ФИО2, арбитражный управляющий,

2) ФИО3

3) ФИО4

о взыскании 79 234 683 руб. 89 коп.

при участии в судебном заседании:

от истца – ФИО5, доверенность от 09.07.2019

от ответчика – ФИО6, доверенность  от 01.09.2019

ЦЕНТРКОМБАНК ООО обратилось в Арбитражный суд Республики Башкортостан с иском к ООО "ОШЕР" о взыскании задолженности:

1. по договору № 060416/01-КЛ об открытии кредитной линии от 06.04.2016 по состоянию на 15.05.2019 в размере 1 003 038,12 долларов США, в том числе:

- задолженность по просроченному основному долгу - 376 000, 00 долларов США,

- начисленные проценты (за период с 01.05.2019 по 15.05.2019) - 772, 60 долларов США,

- просроченные проценты (за период с 24.09.2016 по 30.04.2019) - 48 676, 64 долларов США,

- пени на просроченные проценты - 109 844, 88 долларов США,

- пени на просроченный основной долг - 467 744, 00 долларов США,

в рублевом эквиваленте по официальному курсу доллара США, установленному Центральным банком Российской Федерации, на день фактического платежа.

2. по договору № 090816/01-КЛ об открытии кредитной линии от 09.08.2016 по состоянию на 15.05.2019 в размере 13 736 194,35 руб., в том числе:

- основной долг - 3 838 323, 53 руб.,

- начисленные проценты (за период с 01.05.2019 по 15.05.2019) - 23 660, 90 руб.,

- просроченные проценты (за период с 01.05.2019 по 15.05.2019) - 1 496 519, 68 руб.,

- пени на просроченные проценты - 3 448 276, 24 руб., 

- пени на просроченный основной долг - 4 929 414, 00 руб.

Определением от 24 октября 2019 к участию в дело в качестве третьих лиц, не заявляющих самостоятельных требований относительно предмета спора привлечены:

1) ФИО2, арбитражный управляющий,

2) ФИО3,

3) ФИО4.

В судебном заседании истец поддержал заявленные требования в полном объеме. Подробно позиция истца изложена в исковом заявлении.

Ответчик наличие долга не отрицает,  просит  о снижении неустойки. Подробно позиция ответчика изложена в письменном отзыве на иск.

Представители третьих лиц явку не обеспечили, извещены надлежащим образом о месте и времени судебного заседания по последнему известному суду адресу по правилам ст. 123 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, в том числе публично путем размещения информации на интернет-сайте, дело рассмотрено в их отсутствие  в соответствии со ст. 156 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

Рассмотрев материалы дела, заслушав представителей истца и ответчика, суд 

УСТАНОВИЛ:

Как следует из материалов дела, между Центральным коммерческим банком Обществом с ограниченной ответственностью (далее - Истец, Банк, Кредитор) и Обществом с ограниченной ответственностью «Ошер» (далее по тексту - Ответчик, Заемщик) были заключены:

1. Договор об открытии кредитной линии № 060416/01-КЛ от 06.04.2016, по условиям которого Кредитор открывает Заемщику кредитную линию с лимитом задолженности в сумме 1 000 000, 00 долларов США, т.е. обязуется предоставлять Заемщику транши в порядке и на условиях, установленных Договором и соглашениями о предоставлении каждого отдельного транша, под 5% годовых, со сроком возврата не позднее 04.04.2019, а Заемщик обязуется возвратить транши и уплатить начисленные на них проценты.

К Договору об открытии кредитной линии № 060416/01-КЛ от 06.04.2016 было заключено ряд соглашений: № 1 от 06.04.2016, №2 от 13.04.2016, № 3 от 15.04.2016, № 4 от 18.04.2016, № 5 от 19.04.2016, №6 от 07.09.2016, №7 от 08.09.2016, №8 ото 14.09.2016

2. Договор об открытии кредитной линии № 090816/01-КЛ09 от 08.2016, по условиям которого Кредитор открывает Заемщику кредитную линию с лимитом задолженности в сумме 50 000 000, 00 рублей, т.е. обязуется предоставлять Заемщику транши в порядке и на условиях, установленных Договором и соглашениями о предоставлении каждого отдельного транша, под 15% годовых, со сроком возврата не позднее 05.08.2019, а Заемщик обязуется возвратить транши и уплатить начисленные на них проценты.

К Договору об открытии кредитной линии № 090816/01-КЛ09 от 08.2016 было заключено ряд соглашений: № 1 от 09.08.2016, №2 от 10.08.2016, № 3 от 16.08.2016, № 4 от 22.08.2016, № 5 от 26.08.2016, №6 от 31.08.2016, №7 от 01.09.2016.э

Обязательства по выдаче вышеуказанных кредитов (траншей), путем перечисления денежных средств на расчетный счет, принадлежащий Заемщику и открытый у Кредитора, были выполнены Истцом надлежащим образом.

26.09.2016 в целях погашения задолженности по вышеуказанным кредитным договорам на ссудный счет Заемщика были перечислены денежные средства:

- ООО «Ошер» в размере 63 000, 135 000 и 178 000 долларов США - по договору № 060416/01 -КЛ об открытии кредитной линии от 06.04.2016;

- ООО «Ошер» в размере 3 163 323, 53 руб. в размере 675 000 руб. - по договору № 090816/01-КЛ об открытии кредитной линии от 09.08.2016

Определением Арбитражного суда города Москвы от 30.03.2018 по делу № А40-222631/16-174-376 (оставленным в силе Постановлением Девятого арбитражного апелляционного суда от 02.08.2018), указанные банковские операции по перечислению денежных средств были признаны недействительными сделками, применены последствия недействительности сделок, в частности,  восстановлены:

- задолженность ООО «Ошер» перед Центркомбанк ООО по договору № 060416/01-КЛ об открытии кредитной линии от 06.04.2016 в общей сумме 376 000 долларов США,

- задолженность ООО «Ошер» перед Центркомбанк ООО по договору № 090816/01-КЛ об открытии кредитной линии от 09.08.2016 в сумме 3 163 323, 53 руб. и 675 000 руб.

Письмом от 19.07.2019 Истец уведомил ООО «Ошер» о признании сделок по перечислению денежных средств в счет погашения задолженности по договорам об открытии кредитных линий недействительными и о необходимости погашения задолженности.

В нарушение принятых на себя обязательств, в установленные Договором сроки обязательства по возврату кредитов ООО «Ошер» не исполняются, что подтверждается выпиской по лицевому счету.

По состоянию на 15.05.2019 задолженность Заемщика перед Банком составляет:

- по договору № 060416/01-КЛ об открытии кредитной линии от 06.04.2016 - 1 003 038,12 долларов США, из которых: 376 000, 00 - ссудная задолженность; 772, 60 - начисленные проценты за период с 01.05.2019 года по 15.05.2019 года, 48 676, 64 - просроченные проценты за период с 24.09.2016 года по 30.04.2019 года, 109 844, 88 - пени на просроченные проценты, 467 744, 00 - пени на просроченный основной долг.

- по договору № 090816/01-КЛ об открытии кредитной линии от 09.08.2016 - 13 736 194, 35 руб., из которых: 3 838 323, 53 - основной долг, 23 660, 90 - начисленные проценты, 1 496 519, 68 - просроченные проценты, 3 448 276, 24 - пени на просроченные проценты, 4 929 414, 00 - пени на просроченный основной долг.

На письменное требование истца о полном погашении основного долга и уплате процентов за пользование кредитами, направленное Заемщику, ответа не последовало.

Исследовав материалы дела, суд находит исковые требования подлежащими удовлетворению частично. 

Согласно статье 819 Гражданского кодекса Российской Федерации (далее – ГК РФ) по кредитному договору банк или иная кредитная организация (кредитор) обязуются предоставить денежные средства (кредит) заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты на нее.

В соответствии с пунктом 2 статьи 819 Гражданского кодекса Российской Федерации к отношениям по кредитному договору применяются правила, предусмотренные параграфом 1 (Заем) главы 42 Гражданского кодекса Российской Федерации.

Факт выдачи кредитных средств заемщику в рамках кредитных договоров не оспорен, доказательств возврата их не представлено, размер задолженности не опровергнут.

Пунктом 1 статьи 810 ГК РФ предусмотрена обязанность заемщика возвратить заимодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором. 

В силу ст.ст. 309, 310, 312, 314 Гражданского кодекса Российской Федерации обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства, требованиями закона, надлежащему лицу, в установленный срок, а односторонний отказ от исполнения обязательства не допускается.

Доказательств надлежащего исполнения обязательств по возврату кредита, уплате процентов за пользование кредитом ответчик в нарушение требований ст. 65 Арбитражного кодекса Российской Федерации суду не представил.

В связи с этим требования истца о взыскании задолженности по займам являются обоснованными и подлежат удовлетворению в заявленной сумме.

В силу пункта 1 статьи 809 ГК РФ, если иное не предусмотрено законом или договором займа, займодавец имеет право на получение с заемщика процентов на сумму займа в размерах и в порядке, определенных договором.

Договором № 060416/01-КЛ об открытии кредитной линии от 06.04.2016 и соглашениями о предоставлении каждого отдельного транша установлена процентная ставка за пользование траншем - 5% годовых, со сроком возврата не позднее 04.04.2019

Договором № 090816/01-КЛ об открытии кредитной линии от 09.08.2016 и соглашениями о предоставлении каждого отдельного транша  установлена процентная ставка за пользование траншем - 15% годовых, со сроком возврата не позднее 05.08.2019

Поскольку факт пользования кредитом подтверждается материалами дела, требование истца о взыскании  процентов за пользование кредитом также является обоснованным и подлежит удовлетворению.

Согласно пункту 1 статьи 330 ГК РФ неустойкой (штрафом, пеней) признается определенная законом или договором денежная сумма, которую должник обязан уплатить кредитору в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательства, в частности в случае просрочки исполнения. 

По требованию об уплате неустойки кредитор не обязан доказывать причинение ему убытков.

По расчету истца,  по договору № 060416/01-КЛ об открытии кредитной линии от 06.04.2016 пени на просроченные проценты составляют 109 844, 88 долларов США, пени на просроченный основной долг - 467 744 долларов США;  по договору № 090816/01-КЛ об открытии кредитной линии от 09.08.2016 пени на просроченные проценты составляют 3 448 276, 24 руб., пени на просроченный основной долг - 4 929 414 руб.

Расчет неустойки судом проверен, соответствует условиям обязательства, произведен верно.

Согласно пункту 1 статьи 317 ГК РФ денежные обязательства должны быть выражены в рублях. В денежном обязательстве может быть предусмотрено, что оно подлежит оплате в рублях в сумме, эквивалентной определенной сумме в иностранной валюте или в условных денежных единицах (экю, «специальных правах заимствования» и др.). 

В этом случае подлежащая уплате в рублях сумма определяется по официальному курсу соответствующей валюты или условных денежных единиц на день платежа, если иной курс или иная дата его определения не установлены законом или соглашением сторон (пункт 2 статьи 317 ГК РФ). 

Статья 9 Федерального закона от 10.12.2003 № 173-ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле» запрещает валютные операции между резидентами, исчерпывающий перечень которых содержится в названной статье Закона. 

Согласно пункту 3 Информационного письма Президиума ВАС РФ от 04.11.2002 г. № 70 «О применении арбитражными судами статей 140, 317 Гражданского кодекса Российской Федерации» в случае, когда договорное обязательство выражено в иностранной валюте без указания его оплаты в рублях, суду следует рассматривать такое договорное условие, как предусмотренное пунктом 2 статьи 317 Гражданского кодекса Российской Федерации, если только при толковании договора в соответствии с правилами статьи 431 Гражданского кодекса Российской Федерации суд не придет к другому выводу. 

Таким образом, неустойка и проценты за пользование кредитом подлежат взысканию в иностранной валюте в силу того, что кредит был предоставлен в иностранной валюте, с учетом разъяснений, изложенных в пункте 3 Информационного письма Президиума ВАС РФ от 04.11.2002 г. № 70 «О применении арбитражными судами статей 140, 317 Гражданского кодекса Российской Федерации», с указанием о его оплате в рублях, как предусмотрено пунктом 2 статьи 317 ГК РФ, то есть как подлежащее оплате в рублях в сумме, эквивалентной определенной сумме в иностранной валюте или в условных денежных единицах.

Ответчиком заявлено о применении статьи 333 Гражданского кодекса Российской Федерации.

В соответствии со статьей 333 Гражданского кодекса Российской Федерации, если подлежащая уплате неустойка явно несоразмерна последствиям нарушения обязательства, суд вправе уменьшить неустойку; если обязательство нарушено лицом, осуществляющим предпринимательскую деятельность, суд вправе уменьшить неустойку при условии заявления должника о таком уменьшении (пункт 1); уменьшение неустойки, определенной договором и подлежащей уплате лицом, осуществляющим предпринимательскую деятельность, допускается в исключительных случаях, если будет доказано, что взыскание неустойки в предусмотренном договором размере может привести к получению кредитором необоснованной выгоды (пункт 2).

Согласно пункту 71 Постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 24.03.2016 N 7 "О применении судами некоторых положений Гражданского кодекса Российской Федерации об ответственности за нарушение обязательств", если должником является коммерческая организация, индивидуальный предприниматель, а равно некоммерческая организация при осуществлении ею приносящей доход деятельности, снижение неустойки судом допускается только по обоснованному заявлению такого должника, которое может быть сделано в любой форме (пункт 1 статьи 2, пункт 1 статьи 6, пункт 1 статьи 333 Гражданского кодекса Российской Федерации).

Критериями для установления несоразмерности могут быть чрезмерно высокий процент неустойки, значительное превышение размера неустойки над суммой возможных убытков, вызванных нарушением обязательства, длительное неисполнение обязательства и другие.

Согласно пункту 73 названного Постановления от 24.03.2016 N 7 бремя доказывания несоразмерности неустойки и необоснованности выгоды кредитора возлагается на ответчика; несоразмерность и необоснованность выгоды могут выражаться, в частности, в том, что возможный размер убытков кредитора, которые могли возникнуть вследствие нарушения обязательства, значительно ниже начисленной неустойки (часть 1 статьи 56 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, часть 1 статьи 65 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации).

По смыслу статьи 333 Гражданского кодекса Российской Федерации уменьшение неустойки является правом суда, и наличие оснований для ее снижения и размер подлежащей взысканию неустойки в результате ее снижения определяются судом в каждом конкретном случае самостоятельно, по своему внутреннему убеждению, исходя из собранных по делу доказательств.

В соответствии со статьей 71 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации арбитражный суд оценивает доказательства по своему внутреннему убеждению, основанному на всестороннем, полном, объективном и непосредственном исследовании имеющихся в деле доказательств.

С учетом разъяснений,  данных в пунктах 69, 71, 72, 73 постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 24.03.2016 N 7 "О применении судами некоторых положений Гражданского кодекса Российской Федерации об ответственности за нарушение обязательств", рассмотрев доводы ответчика, суд приходит к выводу о возможности применения в данном случае статьи 333 Гражданского кодекса Российской Федерации и уменьшения размера неустойки:

- по договору № 060416/01-КЛ об открытии кредитной линии от 06.04.2016 г.: пени на просроченные проценты до 10 000 долларов США; пени на просроченный основной долг до 40 000 долларов США,

- по договору № 090816/01-КЛ об открытии кредитной линии от 09.08.2016 г.: пени на просроченные проценты до 200 000 руб.; пени на просроченный основной долг до 300 000 руб.

При перечисленных обстоятельствах требования истца подлежат удовлетворению частично.

В соответствии со ст. 110 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации расходы по государственной пошлине возлагаются на ответчика в размере, установленном ст. 333.21 Налогового кодекса Российской Федерации.

Руководствуясь статьями 110, 167-170 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, суд

РЕШИЛ:

Исковые требования Центрального коммерческого банка Общества с ограниченной ответственностью (ИНН 

<

***>, ОГРН 

<

***>) удовлетворить частично.

Взыскать с Общества с ограниченной ответственностью «Ошер» (ИНН 

<

***>, ОГРН 

<

***>) в пользу  Центрального коммерческого банка Общества с ограниченной ответственностью (ИНН 

<

***>, ОГРН 

<

***>):

1.  по договору № 060416/01-КЛ об открытии кредитной линии от 06.04.2016 г. -  сумму задолженности по состоянию на 15.05.2019 г. в рублях,  эквивалентную 475 449,42 долларам США,  определенную по официальному курсу Центрального Банка Российской Федерации на дату фактического платежа, из них:

-376 000 долларов США – задолженность по просроченному основному долгу;

- 772,6 долларов США – начисленные проценты (за период с 01.05.2019 г. по 15.05.2019 г.);

- 48 676,64 долларов США -  просроченные проценты (за период с 24.09.2016 г. по 30.04.2019 г.);

- пени на просроченные проценты – 10 000 долларов США;

- пени на просроченный основной долг – 40 000 долларов США.

2. по договору № 090816/01-КЛ об открытии кредитной линии от 09.08.2016 г. -  сумму задолженности по состоянию на 15.05.2019 г. в размере 5 858 504 руб. 11 коп., в том числе:

- 3 838 323,53 руб. – основной долг;

- 23 660,90 руб. – начисленные проценты (за период с 01.05.2019 г. по 15.05.2019 г.);

- 1 496 519,68 руб. – просроченные проценты (за период с 01.05.2019 г. по 15.05.2019 г.);

- 200 000 руб. – пени на просроченные проценты;

300 000 руб. – пени на просроченный основной долг.

В остальной части в удовлетворении исковых требований отказать.

Взыскать с    Общества с ограниченной ответственностью «Ошер» (ИНН 

<

***>, ОГРН 

<

***>) в пользу  Центрального коммерческого банка Общества с ограниченной ответственностью (ИНН 

<

***>, ОГРН 

<

***>) 200 000 руб. – сумму расходов оп оплате государственной пошлины.  

Исполнительный лист выдать после вступления решения в законную силу по ходатайству взыскателя. 

Решение вступает в законную силу по истечении месячного срока со дня его принятия, если не подана апелляционная жалоба. В случае подачи апелляционной жалобы решение, если оно не отменено и не изменено, вступает в законную силу со дня принятия постановления арбитражного суда апелляционной инстанции.

Решение может быть обжаловано в Восемнадцатый арбитражный апелляционный суд в течение месяца со дня принятия решения (изготовления его в полном объеме) через Арбитражный суд Республики Башкортостан.

Если иное не предусмотрено Арбитражным процессуальным кодексом Российской Федерации, решение может быть обжаловано в Арбитражный суд Уральского округа при условии, что оно было предметом рассмотрения арбитражного суда апелляционной инстанции или суд апелляционной инстанции отказал в восстановлении пропущенного срока подачи апелляционной жалобы.

Информацию о времени, месте и результатах рассмотрения апелляционной или кассационной жалобы можно получить соответственно на Интернет-сайтах Восемнадцатого арбитражного апелляционного суда www.18aas.arbitr.ru или Арбитражного суда Уральского округа www.fasuo.arbitr.ru.

Судья М.В. Журавлева