Арбитражный суд Челябинской области

Воровского ул., дом 2, Челябинск, 454091, www.chelarbitr.ru

Именем Российской Федерации

РЕШЕНИЕ

Дело № А76-21991/2020

30 сентября 2020 года

г. Челябинск

Резолютивная часть решения объявлена 23 сентября 2020 года

Решение изготовлено в полном объеме 30 сентября 2020 года

Судья Арбитражного суда Челябинской области Добронравов В.В., при ведении протокола судебного заседания помощником судьи Бакировой А.И., рассмотрев в открытом судебном заседании дело по заявлению Управления Федеральной службы судебных приставов России по Челябинской области о привлечении общества с ограниченной ответственностью «Эверест», г. Москва (ОГРН 

<

***>) к административной ответственности,

при участии в судебном заседании представителя от заявителя: ФИО1, действующего по доверенности № 74910/19/212 от 30.12.2019,

УСТАНОВИЛ:

Управление Федеральной службы судебных приставов России по Челябинской области (далее – УФССП по Челябинской области, Управление) с заявлением к обществу с ограниченной ответственностью «Эверест» (далее – общество, ООО «Эверест») о привлечении к административной ответственности по части 2 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях (далее – КоАП РФ). 

Определением Арбитражного суда Челябинской области от 23.06.2020 заявление принято к рассмотрению, возбуждено производство по делу, назначено предварительное судебное заседание и судебное заседание на 31.07.2020.

Определением Арбитражного суда Челябинской области от 31.07.2020 судебное заседание отложено на 23.09.2020.

Представитель заявителя в судебном заседании заявленные требования поддержал в полном объеме по основаниям, изложенным в заявлении.

Представитель ответчика в судебное заседание не явился, извещен надлежащим образом о времени и месте проведения судебного заседания, о чем в материалах дела имеются соответствующие доказательства. 

С учетом изложенного, суд рассмотрел дело в отсутствие представителя ответчика в порядке статьи 156 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации (далее – АПК РФ).

От ООО «Эверест» в материалы дела поступил отзыв, в соответствии с которыми ответчик просил отказать в удовлетворении заявления в связи с отсутствием события административного правонарушения либо в случае удовлетворения заявления ограничиться предупреждением и не налагать денежный штраф.

При рассмотрении дела установлены следующие обстоятельства, имеющие значение для рассмотрения спора.

Как следует из материалов дела, ООО «Эверест» включено в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности 12.01.2017, номер свидетельства 7/17/77000-КЛ.

В УФССП России по Челябинской области 18.10.2019 поступило обращение ФИО2, в котором физическое лицо указала на неправомерные действия коллекторской организации ввиду разглашения персональных данных и поступления звонков на рабочий телефон.

Управлением ФССП в адрес ООО «Эверест» направлен запрос 74910/19/1028 от 28.10.2019 об основаниях осуществления взаимодействия с ФИО2

Согласно ответа от 04.12.2019 № 586 ООО «Эверест» осуществляло взаимодействие, направленное на взыскание просроченной задолженности ФИО2 по договору займа № 9995869006 в пользу ООО МФК «СМС Финанс» на основании агентского договора №1 от 15.03.2018. Взаимодействие осуществлялось с использованием телефонных переговоров, смс-сообщений, голосовых сообщений.

Управлением в адрес ООО МФК «СМС Финанс» направлен запрос №74910/19/1028 от 06.12.2019 об осуществленном взаимодействии с ФИО2, направленном на взыскание просроченной задолженности.

Согласно ответа от 13.12.2019 №19-12-13/ФССП-23, между ООО МФК «СМС Финанс» и ФИО2 заключен договора займа № 9995869006. С 18.07.2019 займ находится в стадии просроченной задолженности, в связи с невозможностью самостоятельно урегулировать вопрос погашения задолженности, в период с 06.09.2019 по 11.12.2019 сведения о задолженности были переданы ООО «Эверест» на основании агентского договора № 1 от 15.03.2018.

Управлением на основании приказа №42 от 04.02.2020 инициирована внеплановая документарная проверка в отношении ООО «Эверест».

В рамках внеплановой документарной проверки в адрес общества направлен запрос исх. № 74910/20/5370 от 06.02.2020 о предоставлении сведений, в том числе, об основаниях осуществления взаимодействия с ФИО2, направленного на взыскание просроченной задолженности.

Общество предоставило ответ на запрос исх. № 95 от 02.03.2020 с приложением запрашиваемых сведений. Общество пояснило, что на основании агентского договора № 1 от 15.03.2018, заключенного с ООО МФК «СМС ФИНАНС» получены персональные данные ФИО2, в связи с просроченной задолженностью, образовавшейся по договору займа № 9995869006 от 19.04.2019. Общество установило контакт с ФИО2 посредством получения входящего звонка с абонентского номера +7912….152, после чего указанный абонентский номер внесен в дело ФИО2 в качестве контактного абонентского номера. Общество осуществляло взаимодействие с использованием телефонных переговоров, голосовых и текстовых сообщений, а также посредством почтовых отправлений.

По результатам внеплановой документарной проверки должностным лицом УФССП по Челябинской области составлен акт проверки № 4 от 05.03.2020. Акт проверки получен обществом 16.03.2020, возражения на акт проверки не поступили.

По результатам собранных сведений установлено, что ООО «Эверест» осуществлено взаимодействие, направленное на взыскание просроченной задолженности с нарушением пункта 2 части 6 и пункта 2 части 4 статьи 7 требований Федерального закона № 230-ФЗ от 03.07.2016 «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее – Закон № 230 -ФЗ). 

По факту выявления административного правонарушения 10.06.2020 и.о. начальника отдела ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности УФССП России по Челябинской области в отсутствии защитника ООО «Эверест» составлен протокол № 39/20/74000-АП об административном правонарушении (л.д.14-18). 

Зафиксированные в протоколе обстоятельства явились основанием для обращения заявителя в Арбитражный суд Челябинской области с заявлением о привлечении ООО «Эверест» к административной ответственности, предусмотренной частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ. 

Согласно части 6 статьи 205 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации при рассмотрении дела о привлечении к административной ответственности арбитражный суд в судебном заседании устанавливает, имелось ли событие административного правонарушения и имелся ли факт его совершения лицом, в отношении которого составлен протокол об административном правонарушении, имелись ли основания для составления протокола об административном правонарушении и полномочия административного органа, составившего протокол, предусмотрена ли законом административная ответственность за совершение данного правонарушения и имеются ли основания для привлечения к административной ответственности лица, в отношении которого составлен протокол, а также определяет меры административной ответственности. 

Указом Президента Российской Федерации от 15.12.2016 № 670 «Вопросы Федеральной службы судебных приставов» Федеральная Служба судебных приставов наделена полномочиями по осуществлению функций по ведению государственного реестра юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида 4 деятельности, и на осуществление федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью указанных юридических лиц, включенных в государственный реестр. Постановлением Правительства Российской Федерации от 19.12.2016 № 1402 «О федеральном органе исполнительной власти, уполномоченном осуществлять ведение государственного реестра юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, и федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью юридических лиц, включенных в указанный реестр» федеральным органом исполнительной власти, уполномоченным осуществлять ведение государственного реестра юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, и федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью юридических лиц, включенных в указанный реестр определена Федеральная служба судебных приставов. 

В соответствии с частью 2 статьи 28.3 КоАП РФ протоколы об административных правонарушениях, предусмотренных ст. 14.57 настоящего Кодекса составляют должностные лица федерального органа исполнительной власти, осуществляющего контроль (надзор) за деятельностью юридических лиц, включенных в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности. 

Приказом Федеральной службы судебных приставов от 28.12.2016 № 827 «Об утверждении Перечня должностных лиц Федеральной службы судебных приставов, уполномоченных составлять протоколы об административных правонарушениях при осуществлении контроля (надзора) за деятельностью юридических лиц, включенных в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности» утвержден перечень должностных лиц, которые вправе составлять протоколы об административном правонарушении по статье 14.57 КоАП РФ. 

В соответствии с утвержденным перечнем, протоколы об административных правонарушениях, предусмотренных частями 1, 2, 3, 4 статьи 14.57 Кодекса об административных правонарушениях Российской Федерации, вправе составлять, в том числе, начальники отделов, в компетенцию которых входят функции по осуществлению контроля (надзора) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности аппаратов управления территориальных органов ФССП России и их заместители. 

Следовательно, протокол об административном правонарушении от 10.06.2020 №39/20/74000-АП составлен уполномоченным лицом компетентного органа. 

Требования статей 28.2, 28.5, 29.7, 29.10 КоАП РФ при составлении протокола соблюдены; права лица, в отношении которого ведется административное производство, не нарушены. 

Установленный КоАП РФ срок давности привлечения к административной ответственности на момент рассмотрения дела не истек. 

Статьей 1.6. КоАП РФ предусмотрено, что лицо, привлекаемое к административной ответственности, не может быть подвергнуто административному наказанию и мерам обеспечения производства по делу об административном правонарушении иначе как на основаниях и в порядке, установленных законом. 

Согласно части 1 статьи 2.1. КоАП РФ административным правонарушением признается противоправное, виновное действие (бездействие) физического или юридического лица, за которое настоящим Кодексом или законами субъектов Российской Федерации об административных правонарушениях установлена административная ответственность. 

Частью 1 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях предусмотрена ответственность за совершение кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах (за исключением кредитных организаций), действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, за исключением случаев, предусмотренных частью 2 настоящей статьи. 

Частью 2 статьи 14.57 Кодекса установлено, что нарушение, предусмотренное частью 1 настоящей статьи, совершенное юридическим лицом, включенным в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, влечет наложение административного штрафа на юридических лиц от пятидесяти тысяч до пятисот тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до девяноста суток. 

В соответствии с пунктом 2 части 2 статьи 18 Федерального закона № 230-ФЗ от 03.07.2016 «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» основанием для проведения внеплановой проверки является поступление в уполномоченный орган сведений о фактах нарушения юридическим лицом требований настоящего Федерального закона. 

Постановлением Правительства Российской Федерации от 19.12.2016 № 1402 «О федеральном органе исполнительной власти, уполномоченном осуществлять ведение государственного реестра юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, и федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью юридических лиц, включенных в указанный реестр» Федеральная служба судебных приставов определена федеральным органом исполнительной власти, уполномоченным осуществлять ведение государственного реестра юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, и федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью юридических лиц, включенных в указанный реестр. 

Правила осуществления действий, направленных на возврат просроченной задолженности, регулируются Федеральным законом № 230-ФЗ от 03.07.2016 «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях». 

В соответствии со статьей 4 Закона № 230-ФЗ при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, вправе взаимодействовать с должником, используя:  1) личные встречи, телефонные переговоры (непосредственное взаимодействие); 2) телеграфные сообщения, текстовые, голосовые и иные сообщения, передаваемые по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи; 3) почтовые отправления по месту жительства или месту пребывания должника. 

Общие требования к осуществлению действий, направленных на возврат просроченной задолженности установлены в статье 6 Закона № 230-ФЗ. 

В соответствии с частью 6 статьи 7 Закона № 230-ФЗ, в телеграфных сообщениях, текстовых, голосовых и иных сообщениях, передаваемых по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи, в целях возврата просроченной задолженности, должнику должны быть сообщены:

1) фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах;

2) сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе могут указываться ее размер и структура;

3) номер контактного телефона кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах.

Согласно части 4 статьи 7 Закона № 230-ФЗ, в начале каждого случая непосредственного взаимодействия по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, должнику должны быть сообщены: фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах.

На основании агентского договора № 1 от 15.03.2018, заключенного ООО МФК «СМС Финанс» и ООО «Эверест», ООО «Эверест» осуществляло взаимодействие с целью взыскания задолженности с ФИО2 по договору займа № 9995869006 от 19.04.2019, заключенным между ФИО2 и ООО МФК «СМС Финанс».

Так, при осуществлении взаимодействия 04.10.2019 по абонентскому номеру +7912….152 посредством направления текстового сообщения обществом не сообщены сведения о факте наличия просроченной задолженности.

При осуществлении взаимодействий 11.10.2019, 15.10.2019 и 17.10.2019 по абонентскому номеру +7912.…152 лицу, с которым осуществлено взаимодействие, не сообщено наименование кредитора.

Указанные обстоятельства подтверждаются собранными УФССП по Челябинской области материалами дела об административном правонарушении, в частности полученными от ООО «Эверест» текстами сообщений (л.д. 31-35). 

Таким образом, ООО «Эверест» допустило нарушение положений пункта 2 части 6 и пункта 2 части 4 статьи 7 Закона № 230-ФЗ, выразившиеся в отсутствии сведений о факте наличия просроченной задолженности, а также в несообщении обществом в начале непосредственного взаимодействия наименования кредитора.

Изучив материалы дела в совокупности, в том числе, учитывая объяснения общества, содержание жалобы должника, ответы на запросы административного органа о принадлежности телефонных номеров, суд пришел к выводу о том, что имеются достаточные доказательства того, что в действиях общества имеется событие административного правонарушения, предусмотренного частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ.

Доводы общества о том, что направленные гражданке ФИО2 сообщения носят информационный характер и не направлены на взыскание просроченной задолженности, судом отклоняются, как несоответствующие фактическим обстоятельствам дела.

Вышеуказанные требования статьи 7 Закона №230-ФЗ предусматривают необходимость неукоснительного соблюдения содержания сообщений при каждом факте взаимодействия коллекторской организации с должником. Осведомленность должника о конкретном кредиторе не освобождает коллекторскую организацию указывать сведений о кредиторе в каждом сообщении. Кроме того, суд учитывает, что исходя из характера спорных сообщений, последние были направлены на побуждение должника погасить долг.

В соответствии с частью 2 статьи 2.1 КоАП РФ юридическое лицо признается виновным в совершении административного правонарушения, если будет установлено, что у него имелась возможность для соблюдения правил и норм, за нарушение которых данным Кодексом или законами субъекта Российской Федерации предусмотрена административная ответственность, но данным лицом не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению. 

Лицо, привлекаемое к административной ответственности, не лишено возможности доказывать, что нарушение обязательных правил и норм вызвано чрезвычайными, объективно непредотвратимыми обстоятельствами и другими непредвиденными, непреодолимыми для соответствующих отношений препятствиями, находящимися вне их контроля, при том, что они действовали с той степенью заботливости и осмотрительности, какая требовалась в целях надлежащего исполнения законодательно установленных правил (норм), и что с их стороны к этому были приняты все меры. 

Сделать выводы о невиновности лица возможно только при наличии объективно непредотвратимых обстоятельств либо непредвиденных препятствий, находящихся вне контроля данного лица. Выявленное административным органом правонарушение свидетельствуют об отсутствии со стороны общества надлежащего контроля за соблюдением работником возложенных на него должностных обязанностей и не свидетельствует об отсутствии в действиях организации вины во вменяемом административном правонарушении. Ответственность за соблюдение сотрудниками организации возложенных на них трудовых обязанностей возложена на юридическое лицо. 

Доказательств невозможности исполнения требований указанных норм в силу чрезвычайных событий и обстоятельств, которые оно не могло предвидеть и предотвратить при соблюдении той степени заботливости и осмотрительности, которая от него требовалась, в материалы дела не представлено. 

Исключительные обстоятельства, свидетельствующие о наличии по настоящему делу предусмотренных статьей 2.9 КоАП РФ признаков малозначительности совершенного административного правонарушения, судом не установлены. 

В соответствии с пунктом 3 статьи 4.1 КоАП РФ при назначении административного наказания юридическому лицу учитываются характер совершенного им административного правонарушения, имущественное и финансовое положение юридического лица, обстоятельства, смягчающие административную ответственность, и обстоятельства, отягчающие административную ответственность. 

Доказательств, подтверждающих наличие отягчающих вину обстоятельств, в материалы дела не представлено, о наличии таковых, лицами, участвующими в деле, не заявлено. 

Основания для применения положений статьи 4.1.1 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, в рассматриваемом случае отсутствуют с учетом нарушения прав потребителя микрофинансовых услуг.

С учетом отсутствия отягчающих вину обстоятельств, суд считает, что ответчик подлежит привлечению к административной ответственности по части 2 статьи 14.57 КоАП в виде штрафа в минимальном размере – 50 000 руб. 

По части 1 статьи 32.2 КоАП РФ административный штраф должен быть уплачен лицом, привлеченным к административной ответственности, не позднее шестидесяти дней со дня вступления постановления о наложении административного штрафа в законную силу, за исключением случая, предусмотренного частью 1.1 настоящей статьи, либо со дня истечения срока отсрочки или срока рассрочки, предусмотренных статьей 31.5 настоящего Кодекса. 

Копия документа, свидетельствующая о добровольной уплате лицом, привлеченным к административной ответственности, штрафа должна быть представлена суду. 

В соответствии с частью 2 статьи 206 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации по результатам рассмотрения заявления о привлечении к административной ответственности арбитражный суд принимает решение о привлечении к административной ответственности или об отказе в удовлетворении требования административного органа о привлечении к административной ответственности. 

Реквизиты для уплаты штрафа: 

Получатель – УФК по Челябинской области (Управление Федеральной

службы судебных приставов по Челябинской области, 04691785680)

Номер счета получателя – 40101810400000010801

Наименование банка получателя: Отделение Челябинск г. Челябинск

БИК – 047501001

ИНН – 

<

***>

КПП – 744901001

ОКТМО – 75701000

КБК – 3221160114019000140 (денежные взыскания (штрафы) за

нарушение законодательства РФ о суде и судоустройстве).

УИН 32274000200000039014

Копия документа, свидетельствующая о добровольной уплате лицом, привлеченным к административной ответственности, штрафа должна быть представлена суду.

По части 1 статьи 32.2 КоАП РФ административный штраф должен быть уплачен лицом, привлеченным к административной ответственности, не позднее шестидесяти дней со дня вступления постановления о наложении административного штрафа в законную силу, за исключением случая, предусмотренного частью 1.1 настоящей статьи, либо со дня истечения срока отсрочки или срока рассрочки, предусмотренных статьей 31.5 настоящего Кодекса. 

Суд разъясняет обществу, что в случае если по истечении шестидесяти дней со дня вступления в законную силу настоящего решения у Арбитражного суда Челябинской области будут отсутствовать сведения об уплате административного штрафа добровольно, на основании статьи 32.2 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях экземпляр настоящего решения будет направлен для взыскания административного штрафа судебному приставу-исполнителю, определяемому исходя из статьи 33 Федерального закона от 02.10.2007 № 229-ФЗ «Об исполнительном производстве».

Руководствуясь статьями 167-170, 176, 206 АПК РФ, 

РЕШИЛ:

Заявление Управления Федеральной службы судебных приставов России по Челябинской области удовлетворить.

Привлечь общество с ограниченной ответственностью «Эверест», г. Москва (ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***>, зарегистрированное по адресу: 109147 

<

...>) к административной ответственности, предусмотренной частью 2 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, в виде административного штрафа в размере 50 000 (Пятьдесят тысяч) рублей.

Решение может быть обжаловано в порядке апелляционного производства в Восемнадцатый арбитражный апелляционный суд в течение десяти дней со дня принятия решения (изготовления его в полном объеме) путем подачи жалобы через Арбитражный суд Челябинской области.

Судья В.В. Добронравов