Именем Российской Федерации

РЕШЕНИЕ

Дело № А40-256967/22-172-1950

г. Москва

02 июня 2023 г.

Резолютивная часть решения объявлена 10 мая 2023года

Полный текст решения изготовлен 02 июня 2023 года

Арбитражный суд города Москвы в составе судьи В.С. Каленюк,  при ведении протокола судебного заседания секретарем судебного заседания                   А.И. Малыгиным, рассмотрев дело по иску 

ООО «КОМПАНИЯ ЛИДЕР» (ИНН: 7810769534) 

к АО «АЛЬФА-БАНК» (ИНН: 7728168971) 

о признании договора банковского счета недействительным 

В судебное заседание явились:

от истца – Шустов А.С., доверенность от 18.11.2022;

от ответчика – Ершова О.С., доверенность от 12.09.2022. 

Процессуальные права и обязанности разъяснены. Отвода составу суда, ходатайств не заявлено (ст. 41 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации). 

Лица, участвующие в деле, о времени и месте рассмотрения заявления извещены надлежащим образом, в том числе публично, путем размещения информации о времени и месте судебного заседания на сайте суда.

Рассмотрев материалы дела, арбитражный суд

УСТАНОВИЛ:

ООО «КОМПАНИЯ ЛИДЕР» обратилось в Арбитражный суд города Москвы с исковым заявлением к АО «АЛЬФА-БАНК» о признании действий АО «Альфа-Банк» по открытию расчетного счета №40702810802620014365 на имя ООО «Компания Лидер» незаконными, признании договора банковского счета между АО «Альфа-Банк» и ООО «Компания Лидер», в рамках которого открыт расчетный счет №40702810802620014365 и по которому осуществлены расчетные операции, недействительным и применить последствия недействительности/ничтожности сделки, обязать АО «Альфа-Банк» осуществить действия по закрытию расчетного счета №40702810802620014365, открытого на имя ООО «Компания Лидер» и предоставить в налоговый орган информацию о закрытии вышеуказанного расчетного счета, с учетом уточнений принятых судом.

Ответчик возражал против удовлетворения заявленных требований по доводам, изложенным в отзыве. 

Всесторонне исследовав и оценив в соответствии со статьями 65, 71 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации документы, имеющиеся в материалах дела, суд находит требования истца подлежащими удовлетворению в части.

Как усматривается из материалов дела, Стрельников Александр Викторович является единственным участником и руководителем ООО «Компания Лидер» (ИНН 7810769534).

Истец указывает, ООО «Компания Лидер» запросило сведения обо всех открытых счетах компании. Согласно полученным 12.10.2022 данным открыты расчетные счета в ПАО Сбербанк и АО «Альфа-Банк» на имя ООО «Компания Лидер» по поддельным документам: 40702810349770030440 - ПАО Сбербанк; 40702810802620014365 - АО «Альфа-Банк».

Как указывает истец, данные счета открыты неустановленными лицами по поддельным учредительным документам и поддельному паспорту на имя генерального директора ООО «Компания Лидер».

Согласно п.5 ст.7 ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» кредитным организациям запрещается: открывать и вести счета (вклады) на анонимных владельцев, то есть без предоставления открывающими счет (вклад) физическим или юридическим лицом, иностранной структурой без образования юридического лица документов и сведений, необходимых для его идентификации, а также открывать и вести счета (вклады) на владельцев, использующих вымышленные имена (псевдонимы); заключать договор банковского счета (вклада) с клиентом в случае непредставления клиентом, представителем клиента документов и сведений, необходимых для идентификации клиента, представителя клиента в случаях, установленных настоящим Федеральным законом.

Согласно п.1.2. Инструкции ЦБ РФ от 30.05.2014 г. №153-И «Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов» основанием открытия счета является заключение договора счета соответствующего вида и представление до открытия счета всех документов и сведений, определенных законодательством Российской Федерации, при условии, что в целях исполнения Федерального закона N 115-ФЗ: проведена идентификация клиента, его представителя, выгодоприобретателя; приняты обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по идентификации бенефициарных владельцев, за исключением случаев, предусмотренных Федеральным законом N 115-ФЗ, когда идентификация бенефициарных владельцев не проводится.

Согласно п. 1.7. вышеуказанной инструкции до открытия счета банк должен установить, действует ли лицо, обратившееся для открытия счета, от своего имени или по поручению и от имени другого лица, которое будет являться клиентом.

В случае если обратившееся для открытия счета лицо является представителем клиента, банк обязан установить личность представителя клиента, а также получить документы, подтверждающие наличие у него соответствующих полномочий.

Банк также должен установить личность лица (лиц), наделенного (наделенных) правом подписи, а также лица (лиц), уполномоченного (уполномоченных) распоряжаться денежными средствами, находящимися на счете, используя аналог собственноручной подписи, коды, пароли и иные средства, подтверждающие наличие указанных полномочий (далее - аналог собственноручной подписи).

Для открытия счета в банк представляются оригиналы документов или их копии, заверенные в порядке, установленном законодательством Российской Федерации.

Копии документов, заверенные клиентом - юридическим лицом, принимаются банком при условии установления должностным лицом банка (иным уполномоченным банком лицом) их соответствия оригиналам документов. Копия документа, заверенная клиентом - юридическим лицом, должна содержать фамилию, имя, отчество (при наличии), наименование должности лица, заверившего копию документа, а также его собственноручную подпись, дату заверения и оттиск печати (при ее отсутствии - штампа) клиента.

Согласно п.4.1. вышеназванной инструкции для открытия расчетного счета юридическому лицу, созданному в соответствии с законодательством Российской Федерации, в банк представляются: а)учредительные документы юридического лица. Юридические лица, действующие на основе типового устава, утверждаемого Правительством Российской Федерации; действующие на основе типовых положений об организациях и учреждениях соответствующих типов и видов, утверждаемых Правительством Российской Федерации, и разрабатываемых на их основе уставов; действующие на основе типового положения и устава, представляют указанные документы. Органы государственной власти Российской Федерации, органы государственной власти субъектов Российской Федерации, органы местного самоуправления представляют законодательные и иные нормативные правовые акты, принимаемые в установленном законодательством Российской Федерации порядке решения об их создании и правовом статусе; б) выданные юридическому лицу лицензии (разрешения), если данные лицензии (разрешения) имеют непосредственное отношение к правоспособности клиента заключать договор, на основании которого открывается счет; в) карточка (за исключением случаев, предусмотренных пунктом 1.12 настоящей Инструкции); г) документы, подтверждающие полномочия лиц, указанных в карточке, на распоряжение денежными средствами, находящимися на счете, а в случае, когда договором предусмотрено удостоверение прав распоряжения денежными средствами, находящимися на счете, с использованием аналога собственноручной подписи, документы, подтверждающие полномочия лиц, наделенных правом использовать аналог собственноручной подписи; д) документы, подтверждающие полномочия единоличного исполнительного органа юридического лица.

В соответствии с п.2.2. Положения №499-П «Об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» при идентификации при идентификации клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца, а также при обновлении сведений, полученных в результате их идентификации, кредитная организация использует информацию из открытых информационных систем органов государственной власти Российской Федерации, Пенсионного фонда Российской Федерации, Федерального фонда обязательного медицинского страхования, размещенных в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» (далее - сеть «Интернет»), либо Единой системе межведомственного электронного взаимодействия, в том числе: сведения, содержащиеся в едином государственном реестре юридических лиц, едином государственном реестре индивидуальных предпринимателей, государственном реестре аккредитованных филиалов, представительств иностранных юридических лиц; сведения об утерянных, недействительных паспортах, о паспортах умерших физических лиц, об утерянных бланках паспортов; информацию о наличии в отношении клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца сведений об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму.

Для установления сведений, предусмотренных абзацем третьим настоящего пункта, кредитная организация использует соответствующие информационные сервисы, размещаемые на официальном сайте Федеральной миграционной службы в сети «Интернет» либо в Единой системе межведомственного электронного взаимодействия.

Кредитная организация также вправе использовать иные источники информации, доступные кредитной организации на законных основаниях.

При этом, согласно п. 3.1 Положения №499-П, документы и сведения, на основании которых осуществляется идентификация клиента, представителя клиента, должны быть действительны на дату их предъявления.

Таким образом, вышеуказанными нормами предусмотрена обязанность кредитной организации идентифицировать клиента, его представителя, проверить его полномочия, а также проверить все предоставленные клиентом документы с помощью открытых источников.

При открытии счета в АО «Альфа-Банк» должностные лица данной организации не проявили должную осмотрительность и не провели все меры по проверке и идентификации клиента. 

Истцом в адрес АО «Альфа-Банк» 13.10.2022 направлена претензия с требованием о закрытии счета в отношении  ООО «Компания Лидер» с указанием того, что ООО «Компания Лидер» не обращалось в Банк с заявлением  о заключении договор банковского счета.

Согласно п.3 ст. 154 ГК РФ для заключения договора необходимо выражение согласованной воли двух сторон (двусторонняя сделка) либо трех или более сторон (многосторонняя сделка).

В соответствии со ст. 160 ГК РФ сделка в письменной форме должна быть совершена путем составления документа, выражающего ее содержание и подписанного лицом или лицами, совершающими сделку, либо должным образом уполномоченными ими лицами.

Согласно пункту 1 статьи 161 Кодекса сделки юридических лиц между собой и с гражданами должны совершаться в простой письменной форме, за исключением сделок, требующих нотариального удостоверения.

В силу пункта 2 статьи 434 Кодекса договор в письменной форме может быть заключен путем составления одного документа, подписанного сторонами, а также путем обмена документами посредством почтовой, телеграфной, телетайпной, телефонной, электронной или иной связи, позволяющей достоверно установить, что документ исходит от стороны по договору.

В соответствии с п.2 ст. 168 ГК РФ сделка, нарушающая требования закона или иного правового акта и при этом посягающая на публичные интересы либо права и охраняемые законом интересы третьих лиц, ничтожна, если из закона не следует, что такая сделка оспорима или должны применяться другие последствия нарушения, не связанные с недействительностью сделки.

Пунктом 2 ст. 9 АПК РФ установлено, что лица, участвующие в деле несут риск наступления последствий совершения или несовершения ими процессуальных действий. 

Согласно ст. 65 АПК РФ каждое лицо, участвующее в деле, должно доказать обстоятельства, на которые оно ссылается как на основание своих требований и возражений.

Согласно п. 3.1 ст. 70 АПК РФ обстоятельства, на которые ссылается сторона в обоснование своих требований или возражений, считаются признанными другой стороной, если они ею прямо не оспорены или несогласие с такими обстоятельствами не вытекает из иных доказательств, обосновывающих представленные возражения относительно существа заявленных требований.

В соответствии с ч. 1 ст. 71 АПК РФ, арбитражный суд оценивает доказательства по своему внутреннему убеждению, основанному на всестороннем, полном, объективном и непосредственном исследовании имеющихся в деле доказательств.

В связи с тем, что ООО «Компания Лидер», ни в лице генерального директора Стрельникова А.В., ни в лице какого-либо другого представителя не заключало и не подписывало договор банковского счета с банком, то в данном случае банк заключил договор банковского счета с неустановленным лицом, таким образом договора банковского счета между банком и ООО «Компания Лидер» является недействительной/ничтожной сделкой.

Поскольку, в материалы дела представлено письмо от АО «АЛЬФА-БАНК», в соответствии с которым расчетный счет №40702810802620014365 закрыт 30.11.2022, то требование истца об обязании АО «Альфа-Банк» осуществить действия по закрытию спорного расчетного счета, удовлетворению не подлежит.

Суд исследовал и оценил по правилам ст. 71 АПК РФ относимость, допустимость и достоверность указанных доказательств в отдельности, а также достаточность и взаимную связь доказательств в их совокупности и пришел к выводу, что они допустимы, относимы, взаимосвязаны, основания сомневаться в их достоверности отсутствуют.  

В соответствии с ч. 1 ст. 110 АПК РФ судебные расходы, понесенные лицами, участвующими в деле, в пользу которых принят судебный акт, взыскиваются со стороны. 

Руководствуясь ст.ст. 9, 65, 66, 70, 71, 110, 123, 131, 137, 156, 167-171, 180, 181 АПК РФ, арбитражный суд 

РЕШИЛ:

Исковые требования удовлетворить частично.

Признать действия  АО «АЛЬФА-БАНК» (ИНН: 7728168971) по открытию расчетного счета №40702810802620014365  в отношении ООО «Компания Лидер» незаконными. 

Признать договор банковского счета, заключенного между АО «АЛЬФА-БАНК» (ИНН: 7728168971)  и ООО «Компания Лидер», в рамках которого открыт расчетный счет №40702810802620014365, недействительным и применить последствия недействительности (ничтожности) сделки. 

Взыскать с  АО «АЛЬФА-БАНК» (ИНН: 7728168971) в пользу ООО «КОМПАНИЯ ЛИДЕР» (ИНН 7810769534) расходы на оплату государственной пошлины в размере 6 000 руб.

В удовлетворении остальной части иска, отказать.

Возвратить ООО «КОМПАНИЯ ЛИДЕР» (ИНН 7810769534) из федерального бюджета излишне оплаченную платежным поручением №4525 от 25.11.2022 государственную пошлину в сумме 3 000 руб. 

Решение может быть обжаловано в месячный срок с даты его принятия в Девятый арбитражный апелляционный суд.

Судья:

В.С. Каленюк