Именем Российской Федерации

РЕШЕНИЕ

 

г. Москва                                                                                Дело № А40-254936/23-31-2098

 

Резолютивная часть решения оглашена 24 января 2024г.

Решение в полном объеме изготовлено 15 февраля 2024г.

 

Арбитражный суд города Москвы в составе судьи Давледьяновой Е.Ю.

при ведении протокола судебного заседания секретарем ФИО1,

рассмотрев в открытом судебном заседании дело по иску ООО "ИТМ" (426068, РОССИЯ, УДМУРТСКАЯ РЕСП, ГОРОД ИЖЕВСК Г.О., ИЖЕВСК Г., ИЖЕВСК Г., АВТОЗАВОДСКАЯ УЛ., Д. 5, КОРПУС/ПОМЕЩ. 83/16, ЭТАЖ 3, ОГРН: 

<

***>, Дата присвоения ОГРН: 15.12.2020, ИНН: 

<

***>)

к ответчику – ПАО РОСБАНК (107078, 

<

...>, ОГРН: 

<

***>, Дата присвоения ОГРН: 25.10.2002, ИНН: 

<

***>)

о признании договора банковского счета недействительным, закрытии счета

при участии: по протоколу 

 

УСТАНОВИЛ:

ООО "ИТМ" обратился в Арбитражный суд г. Москвы с иском к ПАО РОСБАНК о признании недействительным договора банковского счета № 

<

***>, обязании ПАО РОСБАНК закрыть расчетный счет № 

<

***>.

Представитель истца в судебном заседании заявленные исковые требования поддержал в полном объеме, просил их удовлетворить.

Представитель ответчика в судебном заседании против удовлетворения заявленных исковых требований возражал по доводам, изложенным в письменном отзыве.

Судом переквалифицировано требование истца о признании недействительным договора банковского счета в требование о признании незаключенным договора банковского счета № 

<

***> между ООО "ИТМ" и ПАО РОСБАНК на основании части 1 статьи 133, части 1 статьи 168 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, пункта 9 постановления от 23.06.2015 N 25 "О применении судами некоторых положений раздела I части первой Гражданского кодекса Российской Федерации" с учетом обстоятельств, приведенных в обоснование иска.

Рассмотрев материалы дела, выслушав сторон, оценив относимость, допустимость, достоверность каждого доказательства в отдельности, а также достаточность и взаимную связь доказательств в их совокупности на основании ст. 71 АПК РФ, арбитражный суд установил, что требования истца подлежат удовлетворению по следующим основаниям.

Как указывает истец, ООО "ИТМ" (далее – истец, клиент) стало известно о то, что без согласия ООО "ИТМ" физическое лицо по поддельному паспорту на имя ФИО2 открывало расчетные счета.

Согласно сведениям из МИ ФНС № 8 по Удмуртской Республике, ООО "ИТМ"  открыт расчетный счет № 

<

***> в ПАО РОСБАНК (далее – ответчик, банк).

Истец указывает, что ООО "ИТМ" решения по открытию банковского счета в ПАО РОСБАНК не принимало, генеральный директор ООО "ИТМ" с соответствующим заявлением в банк и его филиалы не обращался, никому никаких полномочий, в том числе путем выдачи доверенности, по открытию банковских счетов не давал, договоров на открытие банковского счета не заключал и не подписывал.

28.12.2022, 30.12.2022 истцом было направлены письма В ПАО РОСАНК о приостановке всех операций по счетам, открытым на ООО "ИТМ", прекращение обслуживания личного кабинета и банковских карт, привязанных к банковским счетам, открытым мошенниками.

09.01.2022 ООО «ИТМ» подало заявление в отделение «Ростовский» ПАО «РОСБАНКА» (в предполагаемом месте открытий банковского счета) о предоставлении следующей информации:

- копию паспорта лица, открывавшего банковский счет на имя ООО «ИТМ»;

- копию банковской карточки с оттиском печати, образцом подписи и контактными данными, которые оформлялись при открытии банковского счета на имя ООО «ИТМ»;

- выписки по операциям с 09.11.2022;

- фотографию лица, открывавшего банковский счет по поддельным документам;

- копии уставных документов, предоставленных мошенниками при открытии расчетного счета на имя ООО «ИТМ». Заявление банком принято 09.01.2023.

12.01.2023 были поданы дополнительные сведения в отделение банка «Приволжский» ПАО «РОСБАНК», 12.01.2023 приняты банком.

10.01.2023 на электронную почту генерального директора ООО «ИТМ» пришло сообщение от ПАО «РОСБАНК» о том, что все запрашиваемые сведения конфиденциальны и их распространение запрещено законом.

Генеральным директором ООО «ИТМ» ФИО2 были направлены следующие письма и заявления:

- 27.12.2022 запрос в Межрайонную инспекцию ФНС № 8 по УР города Ижевска с просьбой предоставить сведения об открытых банковских счетах организации/индивидуального предпринимателя, дата формирования 28.12.2022 года;

- 27.12.2022 написано и подано заявление в МВД Удмуртской Республики на возбуждение уголовного дела по факту мошеннических действии в отношении ООО «Ижтрансмаш» и генерального директора ФИО2 (КУСП 12338);

- 27.12.2022 направлено письмо в Росфинмониторинг с просьбой принять меры, предусмотренные действующим законодательством;

- 28.12.2022 написано письмо в Центральный банк России с просьбой принять меры к банкам в которых были открыты счета мошенниками;

- 28.12.2022  было размещено сообщение на портале ФЕДРЕСУРС о совершенных в отношении ООО «ИТМ» мошеннических действий;

- 12.01.2023 написано и подано заявление в Управление МВД по г. Нижний Новгород на возбуждение уголовного дела по факту мошеннических действии в отношении ООО «Ижтрансмаш» и генерального директора ФИО2 (КУСП 774);

В ОП №3 УМВД России по г. Ростов-на-Дону 11.12.2022 возбуждено уголовное дело № 12201600091001767 в отношении ФИО3. по факту приобретения и использования им поддельного паспорта на имя ФИО2.

После получения Сведении об открытых банковских счетах организации ООО «Ижтрансмаш» от Межрайонной инспекции ФНС № 8 по УР города Ижевска, Истец узнал, что на ООО «Ижтрансмаш» открыто без его согласия и волеизъявления 8 счетов в 6  банках, а именно в АО «АЛЬФА-БАНК»; ПАО «РОСБАНК»; АО «Райффайзенбанк»; ПАО ФК «Открытие»; ПАО «Банк Уралсиб»; ПАО «Промсвязьбанк».

Истец указывает, что ООО «ИТМ» никогда не являлся клиентом вышеуказанных банков, в том числе и клиентом ПАО «РОСБАНК» и счет № 

<

***> не открывало.

На основании вышеизложенного истец просит удовлетворить заявленные исковые требования.

Согласно ст. 53 ГК РФ юридическое лицо приобретает гражданские права и принимает на себя гражданские обязанности через свои органы, действующие в соответствии с законом, иными правовыми актами и учредительным документом.

Согласно ст. 153 ГК РФ, сделками признаются действия граждан и юридических лиц, направленные на установление, изменение или прекращение гражданских прав и обязанностей. При этом одним из существенных условий доказательства осуществленной сделки является волеизъявление совершить эту сделку»

В силу п. 3 ст. 154 ГК РФ для заключения договора необходимо выражение согласованной воли двух сторон (двусторонняя сделка).

По смыслу ст. 160 ГК РФ сделка в письменной форме должна быть совершена путем составления документа, выражающего ее содержание, и только после составления документа, выражающего содержание сделки, указанный документ должен быть подписан сторонами, совершающими сделку, что означает наличие волеизъявлений лица на совершение названной сделки, его намерение совершить именно эту сделку.

Исходя из п. 1 ст. 422 ГК РФ договор должен соответствовать обязательным для сторон правилам, установленным законом и иными правовыми актами (императивным нормам), действующим в момент его заключения.

В силу ст. 432 ГК РФ договор считается заключенным, если между сторонами, в требуемой в подлежащих случаях форме, достигнуто соглашение по всем существенным условиям договора.

В соответствии со ст. 845 ГК РФ по договору банковского счета банк обязуется принимать и зачислять поступающие на счет, открытый клиенту (владельцу счета), денежные средства, выполнять распоряжения клиента о перечислении и выдаче соответствующих сумм со счета и проведения других операций по счету.

В силу п. 1 ст. 846 названного Кодекса при заключении договора банковского счета клиенту или указанному им лицу открывается счет в банке на условиях, согласованных сторонами.

Согласно пункту 1.1 инструкции Банка России от 30.05.2014 № 153-И "Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов" (далее - инструкция) в соответствии с пунктом 5 статьи 7 Федерального закона N 115-ФЗ кредитным организациям запрещается открывать банковские счета (счета по вкладу) клиентам без личного присутствия физического лица, открывающего счет (вклад), либо представителя клиента, за исключением случаев, предусмотренных Федеральным законом № 115-ФЗ.

Основанием открытия счета является заключение договора счета соответствующего вида и представление до открытия счета всех документов и сведений, определенных законодательством Российской Федерации, в том числе при условии, что в целях исполнения Федерального закона № 115-ФЗ проведена идентификация клиента, его представителя, выгодоприобретателя.

Согласно пункту 1.5-1.8 инструкции должностные лица банка осуществляют прием документов, необходимых для открытия счета соответствующего вида, проверку надлежащего оформления документов, полноты представленных сведений и их достоверности в случаях и в порядке, установленных настоящей инструкцией, на основании полученных документов проверяют наличие у клиента правоспособности (дееспособности), а также выполняют другие функции, предусмотренные настоящей инструкцией, банковскими правилами и должностной инструкцией. В указанных целях должностные лица банка взаимодействуют с клиентами и их представителями, запрашивают и получают необходимую информацию.

Должностные лица банка могут быть уполномочены проводить идентификацию клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, принимать обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по идентификации бенефициарного владельца.

Должностные лица банка могут быть уполномочены оформлять в порядке, установленном пунктом 7.10 настоящей инструкции, карточку с образцами подписей и оттиска печати (далее - карточка).

Кредитная организация обязана обновлять информацию, получаемую при идентификации клиентов, представителей клиентов, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев, в порядке, установленном законодательством Российской Федерации.

До открытия счета банк должен установить, действует ли лицо, обратившееся для открытия счета, от своего имени или по поручению и от имени другого лица, которое будет являться клиентом.

В случае если обратившееся для открытия счета лицо является представителем клиента, банк обязан установить личность представителя клиента, а также получить документы, подтверждающие наличие у него соответствующих полномочий.

Банк также должен установить личность лица (лиц), наделенного (наделенных) правом подписи, а также лица (лиц), уполномоченного (уполномоченных) распоряжаться денежными средствами, находящимися на счете, используя аналог собственноручной подписи, коды, пароли и иные средства, подтверждающие наличие указанных полномочий (далее - аналог собственноручной подписи).

Банк обязан располагать копиями документов, удостоверяющих личность клиента, а также лиц, личности которых необходимо установить при открытии счета, либо сведениями об их реквизитах: серия и номер документа, дата выдачи документа, наименование органа, выдавшего документ, и код подразделения (если имеется) (далее - реквизиты документа, удостоверяющего личность).

При изготовлении копии документа, удостоверяющего личность, допускается копирование отдельных страниц, содержащих необходимые банку сведения.

Сведения, устанавливаемые банком до открытия счета, в том числе сведения о клиенте, его представителе, выгодоприобретателе и бенефициарном владельце должны быть документированы в соответствии с требованиями, установленными законодательством Российской Федерации.

Согласно п.1.1, 3.1, 3.2 Положения Банка России от 15.10.2015 N 499-П "Об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" кредитная организация обязана до приема на обслуживание идентифицировать: физическое или юридическое лицо, иностранную структуру без образования юридического лица, индивидуального предпринимателя, физическое лицо, занимающееся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой, которым кредитная организация оказывает услугу на разовой основе либо которых принимает на обслуживание, предполагающее длящийся характер отношений, при осуществлении банковских операций и других сделок, указанных в статье 5 Федерального закона "О банках и банковской деятельности"

Документы и сведения, на основании которых осуществляется идентификация клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца, должны быть действительными на дату их предъявления (получения).

Для целей идентификации в кредитную организацию представляются оригиналы документов или надлежащим образом заверенные копии.

Согласно Положению ЦБ РФ от 15 октября 2015 г. N 499-П «Об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» кредитная организация, при открытии расчетного счета, должна получить следующие сведения о юридическом лице: полное, а также (если имеется) сокращенное наименование и наименование на иностранном языке; организационно-правовая форма; идентификационный номер налогоплательщика - для резидента; сведения о государственной регистрации: дата, номер, наименование регистрирующего органа, место регистрации; адрес местонахождения и почтовый адрес; сведения о лицензии на право осуществления деятельности, подлежащей лицензированию: вид, номер, дата выдачи лицензии; кем выдана; срок действия; перечень видов лицензируемой деятельности; банковский идентификационный код - для кредитных организаций резидентов; сведения об органах юридического лица (структура и персональный состав органов управления юридического лица); сведения о величине зарегистрированного и оплаченного уставного (складочного) капитала или величине уставного фонда, имущества; сведения о присутствии или отсутствии по своему месту нахождения юридического лица, его постоянно действующего органа управления, иного органа или лица, которые имеют право действовать от имени юридического лица без доверенности; номера контактных телефонов и факсов; Сведения о целях установления и предполагаемом характере деловых отношений с кредитной организацией, а также сведения о целях финансово-хозяйственной деятельности клиента; сведения (документы) о финансовом положении (копии годовой бухгалтерской отчетности (бухгалтерский баланс, отчет о финансовом результате) и (или) копии годовой (либо квартальной) налоговой декларации с отметками налогового органа об их принятии; и (или) копия аудиторского заключения на годовой отчет за прошедший год, в котором подтверждаются достоверность финансовой (бухгалтерской) отчетности и соответствие порядка ведения бухгалтерского учета законодательству Российской Федерации; и (или) справка об исполнении налогоплательщиком (плательщиком сборов, налоговым агентом) обязанности по уплате налогов, сборов, пеней, штрафов, выданная налоговым органом; и (или) сведения об отсутствии в отношении клиента производства по делу о несостоятельности (банкротстве), вступивших в силу решений судебных органов о признании его несостоятельным (банкротом), проведения процедур ликвидации по состоянию на дату предоставления документов в кредитную организацию; и (или) сведения об отсутствии фактов исполнения клиентом своих денежных обязательств по причине отсутствия денежных средств на банковских счетах; и (или) данные о рейтинге клиента, размещенные в сети "Интернет" на сайтах российских национальных рейтинговых агентств и международных рейтинговых агентств; сведения деловой репутации (отзывы (в произвольной письменной форме) о клиенте других клиентов данной кредитной организации, имеющих с ним деловые отношения; и (или) отзывы (в произвольной письменной форме) от других кредитных организаций, в которых клиент ранее находился на обслуживании, с информацией этих кредитных организаций об оценке деловой репутации клиента); Сведения об источниках происхождения денежных средств и (или) иного имущества клиента.

Возражая против исковых требований, ответчик указал на необоснованность исковых требований.

Доводы ответчика судом рассмотрены, оценены в порядке ст. 71 АПК РФ, однако не могут быть приняты во внимание в виду противоречия действующему законодательству.

Надлежащих доказательств того, что спорный договор заключен истцом в материалы дела не представлено, в частности, подпись на документах при открытии счета не принадлежит генеральному директору ООО "ИТМ" ФИО2, что усматривается при сравнении подписи ФИО2 с подписью на заявлении об открытии счета, а также при сравнении копии паспорта ФИО2, представленной в банк при открытии счета, с оригиналом паспорта ФИО2

Признавая доводы истца обоснованными, суд принимает во внимание обстоятельства, установленные в ходе судебного разбирательства.

Документы, представленные в банк для совершения сделки по открытию счета истцу, являются недостоверными; истец в банк не обращался с заявлением об открытии спорного расчетного счета.

Доказательств, что непосредственно истец в лице генерального директора ООО "ИТМ" ФИО2 инициировал и имеет отношение к указанным в выписке по спорному счету приходно-расходным операциям, не представлено.

Таким образом, суд приходит к выводу, что спорный расчетный счет открыт банком по документам, не соответствующим действительности. Волеизъявление истца на открытие счета отсутствовало.

Исходя из изложенных выше обстоятельств, суд признает незаключенным договор банковского счета № 

<

***>.

В материалы дела не представлено доказательств закрытия расчетного счета № 

<

***>, таким образом, требование ООО "ИТМ" о применении последствий незаключенной сделки, в виде обязания ПАО РОСБАНК закрыть расчетный счет № 

<

***> подлежат удовлетворению.

Судебные расходы распределяются судом в соответствии с положениями ст. 110 АПК РФ.

Руководствуясь ст.ст. 309, 310, ГК РФ, ст.ст. 65, 71, 110, 167 – 170, 176 АПК РФ, суд

РЕШИЛ:

Признать незаключенным договор банковского счета № 

<

***>, между ООО "ИТМ" и ПАО РОСБАНК.

Обязать ПАО РОСБАНК закрыть расчетный счет № 

<

***>.

Взыскать с ПАО РОСБАНК (107078, 

<

...>, ОГРН: 

<

***>, Дата присвоения ОГРН: 25.10.2002, ИНН: 

<

***>) в пользу ООО "ИТМ" (426068, РОССИЯ, УДМУРТСКАЯ РЕСП, ГОРОД ИЖЕВСК Г.О., ИЖЕВСК Г., ИЖЕВСК Г., АВТОЗАВОДСКАЯ УЛ., Д. 5, КОРПУС/ПОМЕЩ. 83/16, ЭТАЖ 3, ОГРН: 

<

***>, Дата присвоения ОГРН: 15.12.2020, ИНН: 

<

***>) расходы по оплате государственной пошлины в размере 6 000 руб. (шесть тысяч рублей ноль копеек).

Решение может быть обжаловано в течение месяца со дня его принятия в Девятый арбитражный апелляционный суд.

 

Судья:

Е.Ю. Давледьянова