АРБИТРАЖНЫЙ СУД СВЕРДЛОВСКОЙ ОБЛАСТИ 620075 г. Екатеринбург, ул. Шарташская, д.4, www.ekaterinburg.arbitr.ru e-mail: info@ekaterinburg.arbitr.ru 

Именем Российской Федерации 

РЕШЕНИЕ

Дело № А60-693/2023

25 сентября 2023 года

г. Екатеринбург

 

Резолютивная часть решения объявлена 18 сентября 2023 года  Полный текст решения изготовлен 25 сентября 2023 года  

Арбитражный суд Свердловской области в составе судьи О.В. Зайчиковой при  ведении протокола судебного заседания секретарем судебного заседания ФИО1  рассмотрел дело № А60-693/2023 по исковому заявлению индивидуального предпринимателя  ФИО2 (ИНН 

<

***>, ОГРН 

<

***>)  

к акционерному обществу «Альфа-Банк» (ИНН 

<

***>, ОГРН 

<

***>), 

при участии в деле в качестве третьих лиц, не заявляющих самостоятельных  требований относительно предмета спора, Межрегионального управления Федеральной  службы по финансовому мониторингу по Уральскому федеральному округу (ИНН  

<

***>), Прокуратуры Свердловской области (ИНН 

<

***>), общества с  ограниченной ответственностью Торговый дом «Фабрика Успеха» (ИНН 

<

***>, ОГРН  

<

***>)  

о взыскании 82 485 руб. 49 коп., 

при участии в судебном заседании: 

от истца (посредством участия в судебном заседании с использованием системы веб- конференции информационной системы "Картотека арбитражных дел" (онлайн-заседания):  ФИО3 – представитель по доверенности № 06 от 01.02.2023, паспорт, диплом;  

от ответчика: одобрено ходатайство об участии в онлайн-заседании, представитель не  подключился к онлайн-заседанию.  

от Прокуратуры Свердловской области: ФИО4 – представитель по  доверенности от 23.12.2022, служебное удостоверение;  

от ООО ТД «Фабрика Успеха»: ФИО5 – представитель по доверенности  от 01.01.2023;  

от Росфинмониторинга по УрФО: не явился, извещен.  

Лица, участвующие в деле, о времени и месте рассмотрения заявления извещены  надлежащим образом, в том числе публично, путем размещения информации о времени и  месте судебного заседания на сайте суда. Лицам, участвующим в деле, процессуальные права  и обязанности разъяснены. Отводов составу суда не заявлено.  

Индивидуальный предприниматель ФИО2 обратилась в суд  с исковым заявлением к обществу с ограниченной ответственностью Торговый дом  «Фабрика Успеха» о взыскании 82 485 руб. 49 коп., в том числе 80 773 руб. 75 коп.  

 

неосновательного обогащения, 1 711 руб. 74 коп. процентов за пользование чужими  денежными средствами с продолжением их начисления по день фактической уплаты долга.  

Определением суда от 16.01.2023 дело назначено к рассмотрению в порядке  упрощенного производства без вызова сторон в соответствии со ст. 228 Арбитражного  процессуального кодекса Российской Федерации (далее - АПК РФ). Ответчику предложено  представить отзыв на заявленные требования. Лицам, участвующим в деле, предложено  представить доказательства в обоснование своих доводов.  

От ООО Торговый дом «Фабрика Успеха» поступили 31.01.2023 отзыв на исковое  заявление с ходатайствами о рассмотрении дела по общим правилам искового производства,  привлечении к участию в деле в качестве третьего лица АО «Альфа Банк», ходатайство об  истребовании доказательств.  

От истца 27.02.2023 поступили письменные объяснения (ст. 81 АПК РФ). 

Поступившие документы приобщены к материалам дела, ходатайства ответчика о  привлечении к участию в деле в качестве третьего лица АО «Альфа Банк», об истребовании  доказательств приняты судом к рассмотрению, и будут рассмотрены в судебном заседании с  учетом мнения лиц, участвующих в деле.  

Определением суда от 28.02.2023 суд перешел к рассмотрению дела по общим  правилам искового производства, предварительное судебное заседание назначено на  04.04.2023.  

В предварительном судебном заседании суд, рассмотрев ходатайство ООО Торговый  дом «Фабрика Успеха» о привлечении к участию в деле в качестве третьего лица, не  заявляющего самостоятельных требований относительно предмета спора, акционерного  общества «Альфа-Банк» (ИНН 

<

***>, ОГРН 

<

***>), счел его подлежащим  удовлетворению (ст. 51 АПК РФ).  

Кроме того, с учетом мнения лиц, участвующих в деле, суд в порядке ст. 51 АПК РФ  привлекает к участию в деле в качестве третьего лица, не заявляющего самостоятельных  требований относительно предмета спора, Межрегиональное управление Федеральной  службы по финансовому мониторингу по Уральскому федеральному округу (ИНН  

<

***>).  

В предварительном судебном заседании суд, рассмотрев ходатайство ООО Торговый  дом «Фабрика Успеха» об истребовании доказательств по делу у АО «Альфа-Банк» -  договора банковского счета с приложением всех документов для открытия счета, карточки  организации на открытый расчетный счет № 

<

***>, счел его подлежащим  удовлетворению (ст. 66 АПК РФ).  

Определением суда от 11.04.2023 назначено судебное разбирательство дела на  10.05.2023, к участию в деле в качестве третьих лиц, не заявляющих самостоятельных  требований относительно предмета спора, привлечены акционерное общество «Альфа-Банк»  и Межрегиональное управление Федеральной службы по финансовому мониторингу по  Уральскому федеральному округу.  

От истца 25.04.2023 поступило ходатайство о приобщении дополнительных  документов. Ходатайство судом рассмотрено и удовлетворено, документы приобщены к  материалам дела в порядке ст. 75 АПК РФ.  

От третьего лица АО «Альфа-Банк» 03.05.2023 поступил отзыв на иск. Отзыв  приобщен к материалам дела (ст. 75 АПК РФ).  

От истца 10.05.2023 поступило ходатайство об отложении судебного заседания в  целях ознакомления с поступившими документами и подготовки дополнительной правовой  позиции по настоящему делу.  

В судебном заседании истец заявил ходатайство о привлечении к участию в деле в  качестве третьего лица, не заявляющего самостоятельных требований относительно  

 

предмета спора, Прокуратуры Свердловской области (ИНН 6658033077, адрес: 620014,  город Екатеринбург, улица Московская, дом 21).  

Суд, рассмотрев ходатайство истца о привлечении к участию в деле в качестве  третьего лица, не заявляющего самостоятельных требований относительно предмета спора,  Прокуратуры Свердловской области, счел его подлежащим удовлетворению (ст. 51 АПК  РФ).  

В судебном заседании истец заявил ходатайство об истребовании у АО «Альфа-Банк»  сведений о перемещении денежных средств по спорному расчетному счету. По итогам  рассмотрения данного ходатайства, суд предлагает третьему лицу представить  запрашиваемые сведения.  

Определением суда от 16.05.2023 судебное разбирательство отложено на 08.06.2023, к  участию в деле в качестве третьего лица, не заявляющего самостоятельных требований  относительно предмета спора, привлечена Прокуратура Свердловской области (ИНН  

<

***>).  

От третьего лица АО «Альфа-Банк» 02.05.2023 поступил ответ на запрос во  исполнение определения суда от 11.04.2023.  

От третьего лица АО «Альфа-Банк» 05.06.2023 поступили письменные объяснения. Поступившие документы приобщены к материалам дела (ст. 75 АПК РФ). 

Истец в судебном заседании заявил ходатайство об истребовании у ООО Торговый  дом «Фабрика Успеха» копии паспорта директора ФИО6 По итогам  рассмотрения данного ходатайства суд предлагает ответчику ООО Торговый дом «Фабрика  Успеха» представить запрашиваемый документ.  

В судебном заседании представитель Прокуратуры Свердловской области заявил  ходатайство об отложении судебного заседания для формирования позиции по исковым  требованиям. Истец и ответчик не возражают.  

Определением суда от 15.06.2023 судебное разбирательство отложено на 26.07.2023. От третьего лица АО «Альфа-Банк» 20.07.2023 поступил отзыв на иск. От истца 24.07.2023 поступило ходатайство, согласно которому истец просит суд: 

- произвести замену ненадлежащего ответчика ООО ТД «Фабрика Успеха» на  надлежащего АО «Альфа-Банк» (ИНН 

<

***>).  

- привлечь ООО ТД «Фабрика Успеха» к участию в деле в качестве третьего лица, не  заявляющего самостоятельных требований относительно предмета спора.  

- взыскать с АО «Альфа-Банк» в пользу ИП ФИО2 убытки в размере  80 773,75 руб.  

- возместить за счет АО «Альфа-Банк» расходы ИП ФИО2 по уплате  государственной пошлины в размере 3 299 руб.  

- принять отказ ИП ФИО2 от исковых требований в части взыскания суммы  процентов за пользование чужими денежными средствами, предусмотренных ст. 395 ГК РФ,  в размере 1 711,74 руб.; процентов за пользование чужими денежными средствами,  предусмотренных ст. 395 ГК РФ, начисленных на сумму задолженности 80 773,75 руб. за  период с 29.12.2022 по день фактической оплаты.  

Суд, рассмотрев ходатайство истца о замене ненадлежащего ответчика, исходя из  доводов сторон, с учетом, того что определение лиц на стороне ответчика является  процессуальным распорядительным правом истца, счел его подлежащим удовлетворению  (ст. 47 АПК РФ).  

Суд, рассмотрев ходатайство истца о привлечении к участию в деле в качестве  третьего лица, не заявляющего самостоятельных требований относительно предмета спора,  общества с ограниченной ответственностью Торговый дом «Фабрика Успеха», счел его  подлежащим удовлетворению (ст. 51 АПК РФ).  

 

Ходатайство об уточнении исковых требований судом рассмотрено и на основании  ст. 49 АПК РФ удовлетворено.  

Поступившие документы приобщены к материалам дела (ст. 75 АПК РФ). 

Определением суда от 02.08.2023 судебное разбирательство отложено на 18.09.2023,  произведена замена ненадлежащего ответчика общества с ограниченной ответственностью  Торговый дом «Фабрика Успеха» (ИНН 

<

***>, ОГРН 

<

***>) на надлежащего  ответчика – акционерное общество «Альфа-Банк» (ИНН 

<

***>, ОГРН 

<

***>).  

Общество с ограниченной ответственностью Торговый дом «Фабрика Успеха» (ИНН  

<

***>, ОГРН 

<

***>) привлечено к участию в деле в качестве третьего лица, не  заявляющего самостоятельных требований относительно предмета спора.  

В судебном заседании 18.09.2023 представитель истца поддержал уточненные  исковые требования.  

От ответчика акционерного общества «Альфа-Банк» 13.09.2023 поступил отзыв на  иск.  

От Прокуратуры Свердловской области 12.09.2023 поступил отзыв на исковое  заявление.  

Рассмотрев материалы дела, арбитражный суд 

УСТАНОВИЛ:

Как следует из материалов дела, 26.07.2022 между ИП ФИО2 (покупатель) и ООО ТД «Фабрика успеха» (поставщик) заключен договор  поставки № R-3318 и подписана спецификация № 1 от 26.07.2022, в соответствии с которой  поставщик обязуется поставить покупателю бытовку в количестве 1 шт.; в сумму  спецификации также включена доставка.  

ООО ТД «Фабрика успеха» был выставлен, а ИП ФИО2  оплачен счет № R-3318 от 26.07.2022 на сумму 80 773 руб. 75 коп., что подтверждается  платежным поручением № 212 от 28.07.2022. Однако ООО ТД «Фабрика успеха»  обязательство по поставке бытовки не было исполнено, ввиду чего ИП ФИО2  направила в адрес ООО ТД «Фабрика успеха» претензию с требованием о возврате  перечисленной суммы.  

В ответ на данную претензию ООО ТД «Фабрика успеха» сообщило, что спорный  договор со спецификацией им не заключался, денежные средства на его расчетные счета не  поступали.  

Не согласившись с приведёнными ООО ТД «Фабрика успеха» доводами истец  обратился в Арбитражный суд Свердловской области с рассматриваемым исковым  заявлением.  

Как следует из материалов дела, АО «Альфа-Банк» на основании заявления о  присоединении и подключении услуг № АF-1397136 от 26.07.2022 ООО ТД «Фабрика  успеха» открыт расчетный счет № 

<

***>. На указанный счёт поступили  денежные средства ИП ФИО2 в размере 80 773 руб. 75 коп. по  платёжному поручению № 212 от 28.07.2022.  

Как указывает ООО ТД «Фабрика успеха», заявленные ко взысканию денежные  средства в распоряжение ООО ТД «Фабрика успеха» не поступали, единоличный  исполнительный орган указанного лица не осуществлял действий по открытию расчётного  счета № 

<

***> в АО «Альфа-Банк», документы не представлял, договор  банковского счёта не подписывал.  

Вступившим в законную силу решением Арбитражного суда Свердловской области  от 02.06.2023 по делу № А60-72211/2022 установлено, что ООО ТД «Фабрика успеха»  04.08.2022 обратилось в банк с требованием о закрытии счёта. В результате проведённой АО  «Альфа-Банк» проверки открытия счёта клиенту ООО ТД «Фабрика успеха» установлено,  

 

что фамилия, имя и отчество представителя при открытии счёта и представителя,  обратившегося с заявлением, совпадают, но при этом данные представители имели разные  паспорта гражданина Российской Федерации, в результате чего установлены ограничения  проведения операций с использованием дистанционного банковского обслуживания  (интернет-банк) и запрет на проведение операций. 01.09.2022 счёт закрыт АО «Альфа-Банк»  в одностороннем порядке на основании п. 6.6.2 договора о расчётно-кассовом обслуживании.  

Определением от 02.08.2023 суд, рассмотрев ходатайство истца о замене  ненадлежащего ответчика, произвёл замену ненадлежащего ответчика ООО ТД «Фабрика  успеха» на надлежащего АО «Альфа-Банк»; ООО «Торговый дом «Фабрика успеха»  привлечено к участию в деле в качестве третьего лица, не заявляющего самостоятельных  требований относительно предмета спора.  

Оценив фактические обстоятельства, исследовав имеющиеся в материалах дела  доказательства, суд пришёл к выводу о необходимости удовлетворить исковые требований  на основании следующего.  

В силу статьи 15 Гражданского кодекса Российской Федерации (далее - ГК РФ) лицо,  право которого нарушено, может требовать полного возмещения причиненных ему убытков,  если законом или договором не предусмотрено возмещение убытков в меньшем размере.  Под убытками понимаются расходы, которые лицо, чье право нарушено, произвело или  должно будет произвести для восстановления нарушенного права, утрата или повреждение  его имущества (реальный ущерб).  

Основаниями для удовлетворения требования о взыскании убытков являются: факт  причинения истцу вреда, совершения ответчиком определенных неправомерных действий  (бездействия), причинная связь между действиями (бездействием) ответчика и наступившим  у истца вредом, вина причинителя, а также документально подтвержденный размер убытков.  При этом неправомерность действий, размер ущерба и причинная связь доказываются  истцом, а отсутствие вины - ответчиком.  

В соответствии с пунктом 5 постановления Пленума Верховного Суда Российской  Федерации от 24.03.2016 № 7 «О применении судами некоторых положений Гражданского  кодекса Российской Федерации об ответственности за нарушение обязательств» по смыслу  статей 15 и 393 ГК РФ кредитор представляет доказательства, подтверждающие наличие у  него убытков, а также обосновывающие с разумной степенью достоверности их размер и  причинную связь между неисполнением или ненадлежащим исполнением обязательства  должников и названными убытками.  

Согласно статье 71 АПК РФ арбитражный суд оценивает доказательства по своему  внутреннему убеждению, основанному на всестороннем, полном, объективном и  непосредственном исследовании имеющихся в деле доказательств (часть 1).  

Каждое лицо, участвующее в деле, должно доказать обстоятельства, на которые оно  ссылается как на основание своих требований и возражений (статья 65 АПК РФ).  

В соответствии со статьей 26 Закона РФ от 02.12.1990 года № 395-1 «О банках и  банковской деятельности» кредитная организация гарантирует тайну об операциях, о счетах  и вкладах своих клиентов и корреспондентов. Все служащие кредитной организации обязаны  хранить тайну об операциях, счетах и вкладах ее клиентов и корреспондентов, а также об  иных сведениях, устанавливаемых кредитной организацией, если это не противоречит  федеральному закону. За разглашение банковской тайны кредитные организации, а также их  должностные лица и их работники несут ответственность, включая возмещение нанесенного  ущерба, в порядке, установленном федеральным законом.  

Статья 857 ГК РФ определяет, что банк гарантирует тайну банковского счета и  банковского вклада, операций по счету и сведений о клиенте. В случае разглашения банком  сведений, составляющих банковскую тайну, клиент, права которого нарушены, вправе  потребовать от банка возмещения причиненных убытков.  

 

Статья 1064 устанавливает, что вред, причиненный личности или имуществу  гражданина, а также вред, причиненный имуществу юридического лица, подлежит  возмещению в полном объеме лицом, причинившим вред. Законом обязанность возмещения  вреда может быть возложена на лицо, не являющееся причинителем вреда.  

Согласно статье 1068 ГК РФ юридическое лицо либо гражданин возмещает вред,  причиненный его работником при исполнении трудовых (служебных, должностных)  обязанностей.  

Статьей 846 ГК РФ установлено, что при заключении договора банковского счета  клиенту или указанному им лицу открывается счет в банке на условиях, согласованных  сторонами. Банк обязан заключить договор банковского счета с клиентом, обратившимся с  предложением открыть счет на объявленных банком для открытия счетов данного вида  условиях, соответствующих требованиям, предусмотренным законом и установленными в  соответствии с ним банковскими правилами. Банк не вправе отказать в открытии счета,  совершение соответствующих операций по которому предусмотрено законом, уставом банка  и выданным ему разрешением (лицензией), за исключением случаев, когда такой отказ  вызван отсутствием у банка возможности принять на банковское обслуживание либо  допускается законом или иными правовыми актами.  

Порядок открытия, ведения и закрытия банком счетов клиентов в рублях,  иностранной валюте и драгоценных металлах устанавливается Банком России в соответствии  с федеральными законами, на что указано в ст. 30 Федерального закона от 02.12.1990 № 3951 (ред. от 02.07.2021) "О банках и банковской деятельности".  

В соответствии с Инструкцией Банка России от 30.06.2021 № 204-И "Об открытии,  ведении и закрытии банковских счетов и счетов по вкладам (депозитам)" основанием  открытия счета является заключение договора счета и осуществление идентификации в  соответствии с Федеральным законом от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ "О противодействии  легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию  терроризма".  

В целях организации работы по открытию, ведению и закрытию счетов кредитная  организация принимает банковские правила в соответствии с главой 8 названной  Инструкции.  

Из числа своих работников банк должен определить должностных лиц, ответственных  за работу по открытию и закрытию счетов клиентам (далее - должностные лица банка).  Должностные лица банка осуществляют сбор сведений и документов, необходимых в  соответствии с законодательством Российской Федерации и банковскими правилами для  открытия счета соответствующего вида, проверку надлежащего оформления документов,  полноты предоставленных сведений и их достоверности, наличия у клиента  правоспособности (дееспособности), а также выполняют другие функции, предусмотренные  настоящей Инструкцией и банковскими правилами. В указанных целях должностные лица  банка взаимодействуют с клиентами, их представителями, бенефициарами, иными лицами,  запрашивают и получают необходимую информацию. В случаях, предусмотренных  банковскими правилами, банк вправе уполномочить на совершение указанных действий  иных лиц, в том числе не являющихся работниками банка.  

Должностные лица банка могут быть одновременно лицами, уполномоченными  проводить идентификацию клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя,  принимать обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по  идентификации бенефициарного владельца.  

Должностные лица банка могут быть уполномочены оформлять карточку с образцами  подписей и оттиска печати (далее - карточка).  

До открытия счета банк должен установить, действует ли лицо, обратившееся для  открытия счета, от своего имени, по поручению и (или) от имени другого лица, которое  

 

будет являться клиентом. В случае если обратившееся для открытия счета лицо является  представителем клиента, банк обязан установить личность представителя клиента и наличие  у него соответствующих полномочий.  

Банк обязан располагать копиями документов, удостоверяющих личность клиента, а  также лиц, личности которых необходимо установить при открытии счета, либо сведениями  о следующих реквизитах указанных документов: серия и номер документа, дата выдачи  документа, наименование органа, выдавшего документ, а также код подразделения  (регистрационный номер органа, выдавшего документ) (если имеется) (далее - реквизиты  документа, удостоверяющего личность). При изготовлении копии документа,  удостоверяющего личность, допускается копирование отдельных страниц, содержащих его  реквизиты.  

Все документы, представляемые (получаемые) для открытия счета, должны быть  действительными на дату их предъявления (получения). Документы, представленные для  открытия счета, выданные компетентными органами иностранных государств (за  исключением документов, представленных кредитной организацией, созданной в  соответствии с законодательством иностранного государства и имеющей место нахождения  за пределами территории Российской Федерации), принимаются банком при условии их  легализации в установленном порядке либо без их легализации в случаях, предусмотренных  международными договорами Российской Федерации. Документы, составленные полностью  или в какой-либо их части на иностранном языке, представляются в банк с надлежащим  образом заверенным переводом на русский язык.  

Документы (их копии) и сведения, собранные банком для открытия и при ведении  счета, должны быть помещены в юридическое дело, формируемое в соответствии с  требованиями, установленными главой 7 Инструкции.  

Для открытия счета клиент обязан представить (банк обязан получить) документы и  сведения, предусмотренные законодательством Российской Федерации, настоящей  Инструкцией и банковскими правилами. Документы, представляемые (получаемые) для  открытия и при ведении счета, должны быть представлены (получены) в виде оригиналов  или заверенных копий. Порядок изготовления копий документов и допустимый способ их  заверения определяются банковскими правилами. Документы (копии документов) могут  быть представлены (получены) в электронном виде. Порядок их получения и подтверждения  достоверности определяется банковскими правилами.  

Банк обязан располагать сведениями о документах, подтверждающих полномочия  представителей клиента, в том числе лиц, уполномоченных распоряжаться денежными  средствами (драгоценным металлом), находящимися на счете, используя аналог  собственноручной подписи, и лиц, наделенных правом подписи.  

Согласно Определению Верховного Суда Российской Федерации № 308-ЭС15-10414  от 31.07.2015, наличие в договоре, содержащем все существенные условия, поддельной  подписи одного из участников, свидетельствует о его недействительности, как  сфальсифицированного документа.  

Как указано в Приказе Банка России от 11.04.2016 № ОД-1205 «Рекомендации в  области стандартизации Банка России «Обеспечение информационной безопасности  организаций банковской системы Российской Федерации. Предотвращение утечек  информации» РС БР ИББС-2.9-2016»: «Наибольшими возможностями для нанесения ущерба,  в том числе неумышленного, организации БС РФ и (или) ее клиентам в части возможного  нарушения конфиденциальности обрабатываемой информации обладают работники  организации БС РФ и (или) иные лица, обладающие легальным доступом к информации, -  возможные внутренние нарушители информационной безопасности. При этом утечка  информации является одной из актуальных угроз нарушения информационной безопасности  (далее - ИБ), которую могут реализовать возможные внутренние нарушители ИБ».  

 

Поскольку работники банка являются непосредственными лицами, имеющими доступ  к сведениям, составляющим банковскую тайну, Банк как профессиональный участник рынка  банковских услуг с учетом указанных рекомендаций ЦБ РФ, обязан с должной  осмотрительностью относиться к выбору сотрудников, а также обеспечивать такой режим  работы со сведениями, составляющими банковскую тайну, который предполагает  минимизацию рисков распространения таких сведений его сотрудниками.  

Вступившим в законную силу решением Арбитражного суда Свердловской области  от 02.06.2023 по делу № А60-72211/2022 установлено, что заключение договора банковского  счета и открытие ООО ТД «Фабрика успеха» счета № 

<

***> произведено  неуполномоченным лицом, которое в силу положений ст. 53 ГК РФ не имело права  действовать от имени общества, на основании фальсифицированных документов и в  отсутствие волеизъявления ООО ТД «Фабрика успеха» на заключение договора банковского  счета. АО «Альфа-Банк» в нарушение положений Закона № 115-ФЗ и Правил внутреннего  контроля не предприняло необходимых разумных мер к соответствующей проверке.  

В соответствии с ч. 2 ст. 69 АПК РФ обстоятельства, установленные вступившим в  законную силу судебным актом арбитражного суда по ранее рассмотренному делу, не  доказываются вновь при рассмотрении арбитражным судом другого дела, в котором  участвуют те же лица.  

Статьей 71 АПК РФ предусмотрено, что арбитражный суд оценивает доказательства  по своему внутреннему убеждению, основанному на всестороннем, полном, объективном и  непосредственном исследовании имеющихся в деле доказательств. Арбитражный суд  оценивает относимость, допустимость, достоверность каждого доказательства в отдельности,  а также достаточность и взаимную связь доказательств в их совокупности. Никакие  доказательства не имеют для арбитражного суда заранее установленной силы. Результаты  оценки доказательств суд отражает в судебном акте, содержащем мотивы принятия или  отказа в принятии доказательств, представленных лицами, участвующими в деле, в  обоснование своих требований и возражений.  

Арбитражный суд устанавливает наличие или отсутствие обстоятельств,  обосновывающих требования и возражения лиц, участвующих в деле, а также иные  обстоятельства, имеющие значение для правильного рассмотрения дела, исходя из  представленных доказательств; каждое лицо, участвующее в деле, должно доказать  обстоятельства, на которые оно ссылается как на основание своих требований и возражений  (статьи 64 (часть 1), 65 и 168 АПК РФ). При этом доказательства должны отвечать  требованиям относимости и допустимости (статьи 67, 68 АПК РФ). Лица, участвующие в  деле, несут риск наступления последствий совершения или несовершения ими  процессуальных действий (часть 2 статьи 9 АПК РФ).  

Как следует из материалов дела, в результате бездействия АО «Альфа-Банк» и  неправомерных действий его работников на имя ООО ТД «Фабрика успеха» в отсутствие  волеизъявления указанного юридического лица был открыт расчётный счёт, на который  истец перечислил заявленную ко взысканию сумму денежных средств. В материалы дела  представлены доказательства, подтверждающие факт причинения истцу убытков,  противоправность поведения ответчика, причинную связь между двумя первыми элементами  и вину ответчика. Таким образом, исковые требования истца подлежат удовлетворению.  

Изложенные АО «Альфа-Банк» в отзыве на заявленные требования доводы, в том  числе о проведении достаточных мероприятий по установлению и идентификации лица при  открытии счета как единоличного исполнительного органа ООО ТД «Фабрика успеха»,  судом рассмотрены и отклонены, так как совокупность собранных по делу доказательств не  свидетельствует об обращении ООО ТД «Фабрика успеха» (в лице уполномоченного органа  либо представителя) в банк с заявлением об открытии спорного счета.  

 

Расходы по уплате государственной пошлины, понесенные истцом при предъявлении  иска, подлежат взысканию с ответчика в пользу истца на основании ст. 110 АПК РФ с  учетом принятого судом уточнения суммы иска: надлежит взыскать с АО «Альфа-Банк» в  пользу ИП Куликовой А.В. 3 231 руб. в счет возмещения расходов по уплате  государственной пошлины и вернуть из бюджета излишне уплаченную сумму  государственной пошлины в размере 68 рублей.  

На основании изложенного, руководствуясь ст. 110, 167-170, 171 АПК РФ,  арбитражный суд  

РЕШИЛ:

1. Производство по делу в части искового требования о взыскании процентов  за пользование чужими денежными средствами прекратить.  

2. Исковые требования удовлетворить. 

Взыскать с акционерного общества «Альфа-Банк» (ИНН 

<

***>, ОГРН  

<

***>) в пользу индивидуального предпринимателя ФИО2 (ИНН 

<

***>, ОГРН 

<

***>) убытки в размере 80 773 руб.  75 коп., а также 3 231 руб. в возмещение расходов по уплате государственной пошлины.  

3. Возвратить индивидуальному предпринимателю ФИО2  (ИНН 

<

***>, ОГРН 

<

***>) из федерального бюджета госпошлину  в сумме 68 руб. уплаченную по платежному поручению № 374 от 29.12.2022.  

4. Решение по настоящему делу вступает в законную силу по истечении месячного  срока со дня его принятия, если не подана апелляционная жалоба. В случае подачи  апелляционной жалобы решение, если оно не отменено и не изменено, вступает в законную  силу со дня принятия постановления арбитражного суда апелляционной инстанции.  

Решение может быть обжаловано в порядке апелляционного производства в  Семнадцатый арбитражный апелляционный суд в течение месяца со дня принятия решения  (изготовления его в полном объеме).  

Апелляционная жалоба подается в арбитражный суд апелляционной инстанции через  арбитражный суд, принявший решение. Апелляционная жалоба также может быть подана  посредством заполнения формы, размещенной на официальном сайте арбитражного суда в  сети «Интернет» http://ekaterinburg.arbitr.ru.  

В случае обжалования решения в порядке апелляционного производства информацию  о времени, месте и результатах рассмотрения дела можно получить на интернет-сайте  Семнадцатого арбитражного апелляционного суда http://17aas.arbitr.ru.  

5. В соответствии с ч. 3 ст. 319 Арбитражного процессуального кодекса Российской  Федерации исполнительный лист выдается по ходатайству взыскателя или по его  ходатайству направляется для исполнения непосредственно арбитражным судом.  

С информацией о дате и времени выдачи исполнительного листа канцелярией суда  можно ознакомиться в сервисе «Картотека арбитражных дел» в карточке дела в документе  «Дополнение».  

В случае неполучения взыскателем исполнительного листа в здании суда в  назначенную дату, исполнительный лист не позднее следующего рабочего дня будет  направлен по юридическому адресу взыскателя заказным письмом с уведомлением о  вручении.  

В случае если до вступления судебного акта в законную силу поступит апелляционная  жалоба, (за исключением дел, рассматриваемых в порядке упрощенного производства)  исполнительный лист выдается только после вступления судебного акта в законную силу. В  этом случае дополнительная информация о дате и времени выдачи исполнительного листа  будет размещена в карточке дела «Дополнение».  

Судья О.В. Зайчикова Электронная подпись действительна.

Данные ЭП:Удостоверяющий центр Казначейство РоссииДата 30.01.2023 2:00:00

Кому выдана Зайчикова Ольга Валерьевна