Именем Российской Федерации

РЕШЕНИЕ

Дело № А40-238871/22-172-1810

г. Москва

02 февраля 2023 года

Резолютивная часть решения объявлена  24 января 2023 года

Полный текст решения изготовлен 02 февраля 2023 года

Арбитражный суд города Москвы в составе: 

председательствующего судьи Паньковой Н.М., (единолично)

при ведении протокола судебного заседания секретарем Имановым С.А.

рассмотрев в  открытом судебном заседании дело 

по иску ООО КБ "АГРОСОЮЗ" (101000, ГОРОД МОСКВА, УЛАНСКИЙ ПЕРЕУЛОК, 13, СТР.1, ОГРН: 1025600001130, Дата присвоения ОГРН: 04.09.2002, ИНН: 5610000466)

к ответчику АО "ЕВРОПАРТС РУС" (117519, РОССИЯ, Г. МОСКВА, ВН.ТЕР.Г. МУНИЦИПАЛЬНЫЙ ОКРУГ ЧЕРТАНОВО ЦЕНТРАЛЬНОЕ, ВАРШАВСКОЕ Ш., Д. 144, К. 2, КВ. 669, ОГРН: 1047796688576, Дата присвоения ОГРН: 16.09.2004, ИНН: 7701557272)

о  взыскании 723 125 828 руб. 98 коп.

при участии:

от истца –  Ищук  А.И.  диплом, доверенность от 28.12.2022;

от ответчика – Камынин  А.С. диплом, доверенность 22.08.2022;

УСТАНОВИЛ:

ООО КБ "АГРОСОЮЗ" обратилось в Арбитражный суд г. Москвы с иском, уточненным в порядке ст. 49 АПК РФ, к АО "ЕВРОПАРТС РУС" о взыскании задолженности в общем размере  723 125 828 руб. 98 коп., в том числе: 122 759 016,90 руб. – сумму основного долга, 88 396 984,51 руб. – сумму процентов, 511 969 827,57 руб. – сумму штрафа.

Как следует из материалов дела,  в обоснование исковых требований указано следующее.

Приказом Банка России от 07.11.2018 г. № ОД-2900 у ООО КБ «Агросоюз» отозвана лицензия на осуществление банковских операций.

Решением Арбитражного суда города Москвы от 05.02.2019 по делу №А40-285419/18-4-204Б ООО КБ «Агросоюз» признано несостоятельным (банкротом), в отношении него открыто конкурсное производство.

Функции конкурсного управляющего возложены на Государственную корпорацию «Агентство по страхованию вкладов».

Определением Арбитражного суда города Москвы от 25.07.2022 по делу №А40-285419/18-4-204Б ходатайство конкурсного управляющего ООО КБ «Агросоюз» о продлении конкурсного производства на шесть месяцев удовлетворено. Срок конкурсного производства продлен до 09.01.2023 г.

05.11.2019 конкурсный управляющий ООО КБ «Агросоюз» (исх.№ 12/19-сн) обратился в Арбитражный суд города Москвы с заявлением о признании недействительными сделками банковских операций от 31.10.2018 по формированию фиктивного остатка на счете ООО «Восход» и АО «Европартс Рус», банковских операций от 31.10.2018 по оплате ООО «Восход» по договорам цессии от 31.10.2018, банковских операций от 31.10.2018 по оплате ООО «Восход» за ценные бумаги по договорам купли-продажи ценных бумаг от 31.10.2018, банковских операций от 31.10.2018 по погашению ссудной задолженности АО «Европартс Рус», банковских операций от 02.11.2018 и 06.11.2018 по перечислению денежных средств в пользу ИФНС России №1 по г. Москве, банковских операций от 31.10.2018 по снятию АО «Европартс Рус» денежных средств из кассы ООО КБ «Агросоюз» и применении последствий недействительности сделок в виде восстановления задолженности АО «Европартс Рус» по кредитному договору, взыскания с АО «Европартс Рус» денежных средств.

Определением Арбитражного суда города Москвы от 08.11.2019 года по делу №А40-285419/18-4-204Б заявление конкурсного управляющего ООО КБ «Агросоюз» об оспаривании сделки должника, ответчик - ООО «ВОСХОД», АО «Европартс рус» принято к рассмотрению.

Определением Арбитражного суда города Москвы от 05.02.2020 по делу №А40-285419/18-4-204Б объединены в одно производство для совместного рассмотрения:

-заявление временной администрации ООО КБ «Агросоюз» исх. № 1082/1-ВА от 28.12.2018 о признании недействительными 19 договоров уступки права требования (цессии), заключенных между ООО КБ «Агросоюз» и ООО «Восход»: договора № 31/10-1/1 уступки прав требования от 31.10.2018, договора № 31/101/3 уступки прав требования от 31.10.2018, договора № 31/10-1/5 уступки прав требования от 31.10.2018; договора № 31/10-1/6 уступки прав требования от 31.10.2018; договора № 31/10-1/10 уступки прав требования от 31.10.2018; договора № 31/10-2 уступки прав требования от 31.10.2018; договора №. 31/10-3/1 уступки прав требования от 31.10.2018; договора № 31/10-3/2 уступки прав требования от 31.10.2018; договора № 31/10-3/3 уступки прав требования от 31.10.2018; договора № 31/10-3/4 уступки прав требования от 31.10.2018; договора № 31/10-4 уступки прав требования от 31.10.2018; договора № 31/10-5 уступки прав требования от 31.10.2018; договора № 31/10-6 уступки прав требования от 31.10.2018; договора № 31/10-7 уступки прав требования от 31.10.2018; договора № 31/10-8 уступки прав требования от 31.10.2018; договора № 31/10-9 уступки прав требования от 31.10.2018; договора № 31/10-10 уступки прав требования от 31.10.2018; договора № 31/10-11 уступки прав требования от 31.10.2018; договора № 60/10-2 уступки прав требования от 31.10.2018 и применении последствий недействительности сделок в виде восстановления прав требований ООО КБ «Агросоюз» по кредитным договорам и договорам, заключенным в обеспечение исполнения обязательств по кредитам.

-заявление временной администрации ООО КБ «Агросоюз» исх. №1081/2-ВА от 28.12.2018 о признании недействительными договоров купли-продажи, заключенных между ООО КБ «Агросоюз» и ООО «Восход»: договора купли-продажи ценных бумаг № 311018/ЦБ-1 от 31.10.2018, договора купли-продажи ценных бумаг №311018/ЦБ-2 от 31.10.2018, договора купли-продажи ценных бумаг № 311018/ЦБ-4 от 31.10.2018, договора купли-продажи ценных бумаг № 311018/ЦБ-5 от 31.10.2018, договора купли-продажи ценных бумаг № 021118/ЦБ-1 от 02.11.2018 и применении последствий недействительности сделок в виде возврата в конкурсную массу ООО КБ «Агросоюз» ценных бумаг.

-заявление конкурсного управляющего ООО КБ «Агросоюз» исх.№12/19-сн от 05.11.2019 о признании недействительными сделками банковских операций от 31.10.2018 по формированию фиктивного остатка на счёте ООО «Восход» и АО «Европартс Рус», банковских операций от 31.10.2018 по оплате ООО «Восход» по договорам цессии от 31.10.2018, банковских операций от 31.10.2018 по оплате ООО «Восход» за ценные бумаги по договорам купли-продажи ценных бумаг от 31.10.2018, банковских операций от 31.10.2018 по погашению ссудной задолженности АО «Европартс Рус», банковских операций от 02.11.2018 и 06.11.2018 по перечислению денежных средств в пользу ИФНС России №1 по г. Москве, банковских операций от 31.10.2018 по снятию АО «Европартс Рус» денежных средств из кассы Банка и применении последствий недействительности сделок в виде восстановления задолженности АО «Европартс Рус» по кредитному договору, взыскания с АО «Европартс Рус» денежных средств.

14.05.2021 на основании определения Арбитражного суда города Москвы по делу №А40-285419/18-4-204Б было установлено, что в результате совершения технической записи по зачислению денежных средств на основании платежного документа № 1441861 от 31.10.2018, на расчетном счете № 40.702810400000000793 АО «Европартс Рус» был сформирован остаток в сумме 3 161 038 146,50 руб. (42 265 518,07 Евро).

Согласно выписке по счету АО «Европартс Рус» №40702810400000000793, открытому в ООО КБ «Агросоюз», 3 1.10.2018 за счет вышеназванных денежных средств были совершены следующие внутрибанковские операции по. перечислению денежных средств в размере 138 111 145,20 руб. с расчетного счета АО «Европартс Рус» на расчётные счета ООО КБ «Агросоюз».

Указанные перечисления осуществлены за счет цифровых остатков на счетах АО «Европартс Рус» в ООО КБ «Агросоюз», сформированных в результате осуществления технических записей, следовательно погашение кредита осуществлено за счет денежных средств Банка.

Таким образом, определением Арбитражного суда города Москвы от 14.05.2021 г. по делу №А40-285419/18-4-204Б была признаны недействительной сделкой следующие банковские операции, совершенные 31.10.2018:

-банковская операция, совершенная 31.10.2018 г. на основании платёжного документа № 1441861, по перечислению со счета №30114978800000000008, открытого для COMMERCIAL BANK CENTRAFRIQUE - Центральный банк Африки в ООО КБ «Агросоюз», на счет № 40702810400000000793 АО «ЕВРОПАРТС РУС» (ИНН 7701557272), открытый в ООО КБ «Агросоюз», денежных средств в размере 3 161 038 146,50 руб. (42 544 255 ЕВРО), с назначением платежа: «ADVANCE РМТ ТО FACTORING AGREEMENT 083-4-18 DATED JULY 18. Зачисление средств по МТ103 № AGSZ3110DD COMMERCIALE BANK CENTRAFRIQUE»;

-банковская операция, совершенная на основании платежного документа № 1441878 от 31.10.2018, по перечислению денежных средств в размере 89 651,08 руб. со счета АО «Европартс Рус» № 40702810400000000793, открытого в ООО КБ «Агросоюз», на счет ООО КБ «Агросоюз» № 70601810210002840102 с назначением платежа: «Гашение неустойки по процентам на просроченные средства по договору Ю-КЛВ-0000-58/17 от 28.06.2017. Клиент АО «Европартс Рус»;

-банковская операция, совершенная на основании платежного документа № 1441877 от 31.10.2018, по перечислению денежных средств в размере 285 877,16 руб. со счета АО «Европартс Рус» № 40702810400000000793, открытого в ООО КБ «Агросоюз», на счет ООО КБ «Агросоюз» № 70601810210001111201 с назначением платежа: «Погашение начисленных процентов на просроченную задолженность по договору Ю-КЛВ-0000-58/17 от 28.06.2017 за октябрь 2018 г., АО «Европартс Рус»;

-банковская операция, совершенная на основании платежного документа № 1441879 от 31.10.2018, по перечислению денежных средств в размере 14 976 600,06 руб. со счета АО «Европартс Рус» № 40702810400000000793, открытого в ООО КБ «Агросоюз», на счет ООО КБ «Агросоюз» № 70601810210002840102 с назначением платежа: «Уплата пени по кредитному договору Ю-КЛВ-0000-58/17 от 28.06.2017 Без НДС»;

-банковская операция, совершенная на основании платежного документа № 1441875 от 31.10.2018, по перечислению денежных средств в размере 122 759 016, 90 руб. со счета АО «Европартс Рус» № 40702810400000000793, открытого в ООО КБ «Агросоюз», на счет ООО КБ «Агросоюз» № 45812810700001105570 с назначением платежа: ((Погашение просроченной ссудной задолженности по договору Ю-КЛВ-0000-58/17», применены последствия недействительности сделки в виде восстановления задолженности АО «Европартс Рус» перед ООО КБ «Агросоюз» по кредитному договору № Ю-КЛВ-0000-58/17 от 28.06.2017на сумму в размере 138 111 145,20 руб. на соответствующем счете, признаны недействительной сделкой совокупность следующих банковских операций, совершенных АО «Европартс Рус» за период с 02.11.2018 по 06.11.2018:

-банковская операция, совершенная на основании платежного документа № 64445 от 02.11.2018, по перечислению денежных средств в размере 681 922,19 руб. со счета АО «Европартс Рус» № 40702810400000000793, открытого в ООО КБ «Агросоюз», на счет УФК ПО Г. МОСКВЕ (ИФНС России № 1 по г. Москве) №40101810045250010041, открытый в ГУ БАНКА РОССИИ ПО ЦФО, с назначением платежа: «№52652770 по решению о взыскании № 27469 от 03.07.2018 г. на основании ст. 46 НК РФ от 31.07.1998 № 146-ФЗ»;

-банковская операция, совершенная на основании платежного документа № 64444 от 02.11.2018, по перечислению денежных средств в размере 5 824 079,57 руб. со счета АО «Европартс Рус» № 40702810400000000793, открытого в ООО КБ «Агросоюз», на счет УФК ПО Г. МОСКВЕ (ИФНС России № 1 по г. Москве) № 40101810045250010041, открытый в ГУ БАНКА РОССИИ ПО ЦФО, с назначением платежа: «№ 52652769 по решению о взыскании №27469 от 03.07.2018 на основании ст. 46 НК РФ от 31.07.1998 № 146-ФЗ»;

-банковская операция, совершенная на основании платежного документа № 64446 от 06.11.2018, по перечислению денежных средств в размере 472 402,26 руб. со счета АО «Европартс Рус» № 40702810400000000793, открытого в ООО КБ «Агросоюз», на счет УФК ПО Г. МОСКВЕ (ИФНС России № 1 по г. Москве) № 40101810045250010041, открытый в ГУ БАНКА РОССИИ ПО ЦФО, с назначением платежа: «№ 52652771 по решению о взыскании № 27468 от 03.07.2018 г. на основании ст.46 НК РФ от 3 1.07.1998 № 146-ФЗ»;

-банковская операция, совершенная на основании платежного документа № 64447 от 06.11.2018, по перечислению денежных средств в размере 791 427,59 руб. со счета АО «Европартс Рус» № 40702810400000000793, открытого в ООО КБ «Агросоюз», на счет УФК ПО Г. МОСКВЕ (ИФНС России № 1 по г. Москве) №40101810045250010041, открытый в ГУ БАНКА РОССИИ ПО ЦФО, с назначением платежа: «№52652 7 72 по решению о взыскании № 27468 от 03.07.2018  на основании ст. 46 НК РФ от 31.07.1998 № 146-ФЗ», применены последствия недействительности сделки в виде взыскания с АО «Европартс Рус» (ИНН 7701557272) в пользу ООО КБ «Агросоюз» денежных средств в размере 7 769 831,61 руб., признаны недействительной сделкой совокупность следующих банковских операций, совершенных АО «Европартс Рус» 31.10.2018:

-банковская операция, совершенная на основании кассового ордера №7707028 от 31.10.2018 г., по снятию АО «Европартс Рус» наличных денежных средств в размере 1 256 250 277,60 руб. в кассе головного офиса ООО КБ «Агросоюз» №20202810900000000001;

-банковская операция, совершенная на основании кассового ордера №7707027 от 31.10.2018, по снятию АО «Европартс Рус» наличных денежных средств в размере 1321259330,70 руб. в кассе головного офиса ООО КБ «Агросоюз» №20202810900000000001, а также применены последствия недействительности сделки в виде взыскания с АО «Европартс Рус» (ИНН 7701557272) в пользу ООО КБ «Агросоюз» в лице конкурсного управляющего - Государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» денежных средств в размере 2 577 509 608,03 руб.

Постановлением Девятого арбитражного апелляционного суда от 09.06.2022 по делу №А40-285419/18 определение Арбитражного суда г. Москвы от 14.05.2021 по делу №А40-285419/18-4-204Б отменено, а также:

-признана недействительной сделкой банковская операция от 31.10.2018 по формированию фиктивного остатка на счете АО «Европартс Рус» в размере 3 161 038 146,50 руб.;

-признана недействительной банковская операция от 31.10.2018 по погашению ссудной задолженности АО «Европартс Рус» в размере 138 111 145,20 руб. перед ООО «КБ «Агросоюз»;

-применены последствия недействительности сделки в виде взыскания с АО «Европартс Рус» в пользу ООО «КБ «Агросоюз» денежных средств в размере 7 769 831,61 руб.

23.06.2017 между ООО КБ «Агросоюз» и АО «Европартс Рус» (Заемщик) был заключен Кредитный договор № Ю-КЛВ-0000-58/17 от 28.06.2017.

В соответствии с условиями Кредитного договора ООО КБ «Агросоюз» предоставило Заемщику кредит в сумме 150 000 000 руб., а Заемщик принял на себя обязательства своевременно возвратить сумму кредита и уплатить проценты за пользование кредитными денежными средствами.

Денежные средства были перечислены Заемщику, что подтверждается выпиской по лицевому счету за период с 28.06.2017 по 03.02.2019.

Согласно условиям Кредитного договора размер процентной ставки за пользование кредитом составляет 17% годовых.

В соответствии с условиями Кредитного договора в случае неисполнения и/или ненадлежащего исполнения Заемщиком обязательств по Кредитному договору, в том числе по возврату суммы кредита и/или уплаты начисленных процентов, на сумму просроченной задолженности начисляется неустойка в размере 0,2 % от суммы просроченной задолженности по Кредитному договору за каждый день нарушения обязательств.

Заемщик принятые на себя обязательства по Кредитному договору не исполняет, в связи с чем у Заемщика образовалась задолженность за период с 28.06.2017 по 10.10.2022 в общем  размере 723 125 828 руб. 98 коп., в том числе: 122 759 016,90 руб. – сумма основного долга, 88 396 984,51 руб. – сумма процентов, 511 969 827,57 руб. – сумма штрафа.

Указанные обстоятельства послужили основанием для обращения в суд с настоящим иском.

Представитель истца  в судебном заседании исковое требование поддержал, дал устные пояснения по существу спора, просил иск удовлетворить; возражал против заявления ответчика о пропуске срока исковой давности.

Представитель ответчика  в судебном заседании, дал устные пояснения, с иском не согласился, дал устные пояснения, просил в иске отказать, поддержал ранее заявленное ходатайство о пропуске срока исковой давности.

Рассмотрев материалы дела, проверив доводы истца и возражения ответчика, суд пришел  к выводу об отказе в иске в полном объеме в силу следующего.

Согласно статье 190 ГК РФ установленный законом, иными правовыми актами, сделкой или назначаемый судом срок определяется календарной датой или истечением периода времени, который исчисляется годами, месяцами, неделями, днями или часами. Срок может определяться также указанием на событие, которое должно неизбежно наступить.

В соответствии со статьей 196 ГК РФ общий срок исковой давности составляет три года со дня, когда лицо узнало или должно было узнать о нарушении своего права и о том, кто является надлежащим ответчиком по иску о защите этого права.

 Согласно пункту 2 статьи 199 ГК РФ исковая давность применяется судом только по заявлению стороны в споре, сделанному до вынесения судом решения. Истечение срока исковой давности, о применении которой заявлено стороной в споре, является основанием к вынесению судом решения об отказе в иске. 

В соответствии со ст. 200 ГК РФ течение срока давности начинается со дня, когда лицо узнало или должно было узнать о нарушении своего права и о том, кто является надлежащим ответчиком по иску о защите этого права. 

Согласно пункту 4.3 кредитного оговора заемщик обязан производить возврат кредита и уплату процентов за пользование кредитом в сроки, установленные приложением № 01 к Договору.

Пунктом 2 Приложения к Договору предусмотрен срок возврата кредита: не позднее 27 июня 2018 года.

Пункт 7.3 Договора предусматривает, что Заемщик обязан производить уплату процентов за пользование кредитом ежемесячно начиная с 30 июня 2017 года и далее не позднее последнего рабочего дня каждого календарного месяца и в день возврата лита, установленный п. 2. Приложения.

График возврата кредита предусмотрен пунктом 7. Приложения к договору:

Дата платежа

Сумма основного долга

30.06.2017

0,00

31.07.2017

0,00

31.08.2017

500 000,00

29.09.2017

500 000,00

31.10.2017

500 000,00

30.11.2017

500 000,00

29.12.2017

500 000,00

31.01.2018

500 000,00

28.02.2018

500 000,00

30.03.2018

500 000,00

30.04.2018

500 000,00

31.05.2018

500 000,00

27.06.2018

145 000 000,00

ИТОГО:

150 000 000,00

Поскольку истец обратился в суд только 10 ноября 2022 года, он пропустил сроки исковой давности в отношении всех требований. Сроки по данным требованиям истекли

Последний день срока исковой давности

Дата платежа

Сумма основного долга

 

30.06.2017

0,00

 

31.07.2017

0,00

01.09.2020

31.08.2017

500 000,00

30.09.2020

29.09.2017

500 000,00

02.11.2020

31.10.2017

500 000,00

01.12.2020

30.11.2017

500 000,00

30.12.2020

29.12.2017

500 000,00

01.02.2021

31.01.2018

500 000,00

01.03.2021

28.02.2018

500 000,00

31.03.2021

30.03.2018

500 000,00

03.05.2021

30.04.2018

500 000,00

01.06.2021

31.05.2018

500 000,00

28.06.2021

27.06.2018

145 000 000,00

 

ИТОГО:

150 000 000,00

Согласно п. 2 ст. 199 ГК РФ исковая давность применяется судом только по заявлению стороны в споре, сделанному до вынесения судом решения. Истечение срока исковой давности является основанием к вынесению судом решения об отказе в удовлетворении исковых требований. 

При этом в силу статьи 201 ГК РФ перемена лиц в обязательстве не влечет изменение срока исковой давности и порядка его исчисления (пункт 6 постановления Пленума Верховного Суда РФ от 29.09.2015 N 43 "О некоторых вопросах, связанных с применением норм Гражданского кодекса Российской Федерации об исковой давности").

Принимая во внимание вышеизложенное, суд приходит к выводу о пропуске истцом срока исковой давности и отсутствии оснований для удовлетворения иска.

На основании изложенного и руководствуясь ст.ст. 167-171, 176 АПК РФ, суд

РЕШИЛ:

В  удовлетворении иска отказать полностью.  

Решение может быть обжаловано в течение месяца в Девятый арбитражный апелляционный суд.

Судья:

Н.М. Панькова