АРБИТРАЖНЫЙ СУД  КРАСНОДАРСКОГО КРАЯ

ИМЕНЕМ  РОССИЙСКОЙ  ФЕДЕРАЦИИ

Р Е Ш Е Н И Е

Дело № А32-3950/2024

г. Краснодар

03 сентября 2024 года

Арбитражный суд Краснодарского края в составе судьи Семушина А.В., при ведении протокола судебного заседания помощником судьи Кваша В.В., рассмотрев в открытом судебном заседании дело по исковому заявлению ООО «Черноморстрой» (ИНН 

<

***>, ОГРН 

<

***>)

к ООО «КР Строй» (ИНН 

<

***>, ОГРН 

<

***>)

о взыскании задолженности по договорам займа в размере 16 807 653,87 руб.,

при участии в судебном заседании:

от истца – не явился

от ответчика – не явился

У С Т А Н О В И Л:

ООО «Черноморстрой» (далее – истец) обратилось в арбитражный суд с исковым заявлением к ООО «КР Строй» (далее – ответчик) о взыскании задолженности по договорам займа в размере 16 807 653,87 руб.

Представители лиц, участвующих в деле, в судебное заседание не явились, о времени и месте судебного заседания извещены надлежащим образом.

При таких обстоятельствах суд считает возможным рассмотреть дело по существу в отсутствии лиц уведомленных о времени и месте судебного разбирательства надлежащим образом в соответствии с положениями статьи 156 АПК РФ.

Исследовав материалы дела, суд считает, что исковые требования подлежат удовлетворению по следующим основаниям.

Как следует из материалов дела, 18.09.2020 между ООО «Черноморстрой (далее - Заимодавец) и ООО «КР Строй» (далее - Заемщик) был заключен договор займа, в размере 621 000 руб. (п. 1.1.), сроком до 31.12.2020 (п.1.2.) под 1% годовых (п.1.4.).

Свои обязательства по предоставлению займа ООО «Черноморстрой» исполнило, денежные средства в сумме 621 000 руб. были перечислены на расчетный счет заемщика, что подтверждается платежным поручением № 62 от 18.09.2020.

Задолженность заемщика перед ООО «Черноморстрой» по договору займа от 18.09.2020 составляет 297,88 руб., в т.ч. 288,45 руб. сумма основного долга, 9,43 руб. проценты за пользование денежными средствами.

29.09.2020 между ООО «Черноморстрой (далее - Заимодавец) и ООО «КР Строй» (далее - Заемщик) был заключен договор займа, в размере 632 000 руб. (п. 1.1.), сроком до 31.12.2020 (п.1.2.) под 1% годовых (п.1.4.).

Свои обязательства по предоставлению займа ООО «Черноморстрой» исполнило, денежные средства в сумме 621 000 руб. были перечислены на расчетный счет заемщика, что подтверждается платежными поручениями № 85 от 30.09.2020, № 87 от 01.10.2020, № 89 от 02.10.2020.

Заемщик, обязанность по возврату займов и уплате процентов за пользование займами исполнил частично, в размере 1 250 000 руб., что подтверждается платежным поручением № 491 от 05.10.2020.

Задолженность заемщика перед ООО «Черноморстрой» но договору займа от 29.09.2020 составляет 3 206,03 руб., в т.ч. 3 103,61 руб. сумма основного долга, 102,42 руб. проценты за пользование денежными средствами.

05.03.2021 между ООО «Черноморстрой (далее - Заимодавец) и ООО  «КР Строй» (далее - Заемщик) был заключен договор займа, в размере 1 000 000 руб. (п. 1.1.), сроком до 04.09.2021 (п.1.2.) под 4% годовых.

Свои обязательства по предоставлению займа ООО «Черноморстрой» исполнило, денежные средства в сумме 1 000 000 руб. были перечислены на расчетный счет заемщика, что подтверждается платежным поручением № 16 от 05.03.2021.

Заемщик, обязанность по возврату займа и уплате процентов за пользование займом не исполнил.

Задолженность заемщика перед ООО «Черноморстрой» по договору займа от 05.03.2021 составляет 1 115 390,67 руб., в т.ч. 1 000 000 руб. сумма основного долга, 115 390,67 руб. проценты за пользование денежными средствами.

25.03.2021 между ООО «Черноморстрой (далее - Заимодавец) и ООО «КР Строй» (далее - Заемщик) был заключен договор займа, в размере 900 000 руб. (п. 1.1.), сроком до 24.09.2021 (п.1.2.) под 4% годовых.

Свои обязательства по предоставлению займа ООО «Черноморстрой» исполнило, денежные средства в сумме 900 000 руб. были перечислены на расчетный счет заемщика, что подтверждается платежным поручением № 24 от 26.03.2021.

Заемщик, обязанность по возврату займа и уплате процентов за пользование займом не исполнил.

Задолженность заемщика перед ООО «Черноморстрой» по договору займа от 25.03.2021 составляет 1 001 879 руб., в т.ч. 900 000 руб. сумма основного долга, 101 879 руб. проценты за пользование денежными средствами.

01.04.2021 между ООО «Черноморстрой (далее - Заимодавец) и ООО «КР Строй» (далее - Заемщик) был заключен договор займа в размере 1 600 000 руб. (и. 1.1.), сроком до 31.12.2021 (п.1.2.) под 4% годовых.

Свои обязательства по предоставлению займа ООО «Черноморстрой» исполнило, денежные средства в сумме 1 600 000 руб. были перечислены на расчетный счет заемщика, что подтверждается платежным поручением № 26 от 02.04.2021.

Заемщик, обязанность по возврату займа и уплате процентов за пользование займом не исполнил.

Задолженность заемщика перед ООО «Черноморстрой» по договору займа от 01.04.2021 составляет 1 779 715,48 руб., в т.ч. 1 600 000 руб. сумма основного долга, 179 715,48 руб. проценты за пользование денежными средствами.

05.04.2021 между ООО «Черноморстрой (далее - Заимодавец) и ООО «КР Строй» (далее - Заемщик) был заключен договор займа, в размере 1 800 000 руб. (и. 1.1.), сроком до 01.10.2021 (п.1.2.) под 4% годовых.

Свои обязательства по предоставлению займа ООО «Черноморстрой» исполнило, денежные средства в сумме 1 800 000 руб. были перечислены на расчетный счет заемщика, что подтверждается платежным поручением № 36 от 05.04.2021.

Заемщик, обязанность по возврату займа и уплате процентов за пользование займом не исполнил.

Задолженность заемщика перед ООО «Черноморстрой» по договору займа от 05.04.2021 составляет 2 001 588,14 руб., в т.ч. 1 800 000 руб. сумма основного долга, 201 588,14 руб. проценты за пользование денежными средствами.

20.04.2021 между ООО «Черноморстрой (далее - Заимодавец) и ООО «КР Строй» (далее - Заемщик) был заключен договор займа в размере 1 100 000 руб. (п. 1.1,), сроком до 20.12.2021 (п.1.2.) под 4% годовых (п. 1.4.).

Свои обязательства по предоставлению займа ООО «Черноморстрой» исполнило, денежные средства в сумме 1 100 000 руб. были перечислены на расчетный счет заемщика, что подтверждается платежным поручением № 51 от 20.04.2021.

Заемщик, обязанность по возврату займа и уплате процентов за пользование займом исполнил частично, в размере 22 000 руб., что подтверждается платежным поручением № 175 от 23.04.2021.

Задолженность заемщика перед ООО «Черноморстрой» по договору займа от 20.04.2021 составляет 1 197 003,87 руб., в т.ч. 1 078 361,64 руб. сумма основного долга, 118 642,23 руб. проценты за пользование денежными средствами.

27.04.2021 между ООО «Черноморстрой (далее - Заимодавец) и ООО «КР Строй» (далее - Заемщик) был заключен договор займа, в размере 246 000 руб. (п. 1.1.), сроком до 20.12.2021 (п.1.2.) под 4% годовых (п. .1.4.).

Свои обязательства по предоставлению займа ООО «Черноморстрой» исполнило, денежные средства в сумме 246 000 руб. были перечислены на расчетный счет заемщика, что подтверждается платежным поручением № 53 от 27.04.2021, № 56 от 28.04.2021.

Заемщик, обязанность по возврату займа и уплате процентов за пользование займом не исполнил.

Задолженность заемщика перед ООО «Черноморстрой» по договору займа от 27.04.2021 составляет 272 930,33 руб., в т.ч. 246 000 руб. сумма основного долга, 26 930,33 руб. проценты за пользование денежными средствами.

30.04.2021 между ООО «Черноморстрой (далее - Заимодавец) и ООО «КР Строй» (далее - Заемщик) был заключен договор займа, в размере 3 280 000 руб. (п. 1.1.), сроком до 20.12.2021 (п.1.2.) под 4% годовых (п. 1.4.).

Свои обязательства по предоставлению займа ООО «Черноморстрой» исполнило, денежные средства в сумме 3 280 000 руб. были перечислены на расчетный счет заемщика, что подтверждается платежным поручением № 57 от 30.04.2021.

Заемщик, обязанность по возврату займа и уплате процентов за пользование займом не исполнил.

Задолженность заемщика перед ООО «Черноморстрой» по договору займа от 30.04.2021 составляет 3 638 352,09 руб., в т.ч. 3 280 000 руб. сумма основного долга, 358 352,09 руб. проценты за пользование денежными средствами.

17.05.2021 между ООО «Черноморстрой (далее - Заимодавец) и ООО «КР Строй» (далее - Заемщик) был заключен договор займа, в размере 150 000 руб. (п. 1.1.), сроком до 20.12.2021 (п.1.2.) под 4% годовых (п. 1.4.).

Свои обязательства по предоставлению займа ООО «Черноморстрой» исполнило, денежные средства в сумме 150 000 руб. были перечислены на расчетный счет заемщика, что подтверждается платежным поручением № 75 от 17.05.2021.

Заемщик, обязанность по возврату займа и уплате процентов за пользование займом не исполнил.

Задолженность заемщика перед ООО «Черноморстрой» по договору займа от 17.05.2021 составляет 166 108,61 руб., в т.ч. 150 000 руб. сумма основного долга, 16 108,61 руб. проценты за пользование денежными средствами.

21.05.2021 между ООО «Черноморстрой (далее - Заимодавец) и ООО «КР Строй» (далее - Заемщик) был заключен договор займа, в размере 1 100 000 руб. (п. 1.1.), сроком до 20.12.2021 (п. 1.2.) под 4% годовых (п. 1.4.).

Свои обязательства по предоставлению займа ООО «Черноморстрой» исполнило, денежные средства в сумме 1 100 000 руб. были перечислены на расчетный счет заемщика, что подтверждается платежным поручением № 84 от 21.05.2021.

Заемщик, обязанность по возврату займа и уплате процентов за пользование займом не исполнил.

Задолженность заемщика перед ООО «Черноморстрой» по договору займа от 21.05.2021 составляет 1 217 647,55 руб., в т.ч. 1 100 000 руб. сумма основного долга, 117 647,55 руб. проценты за пользование денежными средствами.

24.05.2021 между ООО «Черноморстрой (далее - Заимодавец) и ООО «КР Строй» (далее - Заемщик) был заключен договор займа, в размере 370 000 руб. (п. 1,1,), сроком до 20.12.2021 (п.1.2.) под 4% годовых (п. 1.4.).

Свои обязательства по предоставлению займа ООО «Черноморстрой» исполнило, денежные средства в сумме 370 000 руб. были перечислены на расчетный счет заемщика, что подтверждается платежным поручением № 87 от 24.05.2021 (приложение 30).

Заемщик, обязанность по возврату займа и уплате процентов за пользование займом не исполнил.

Задолженность заемщика перед ООО «Черноморстрой» по договору займа от 24.05.2021 составляет 409 450,72 руб., в т.ч. 370 000 руб. сумма основного долга, 39 450,72 руб. проценты за пользование денежными средствами.

12.06.2021 между ООО «Черноморстрой (далее - Заимодавец) и ООО «КР Строй» (далее - Заемщик) был заключен договор займа, в размере 1 680 000 руб. (п. 1.1.), сроком до 20.12.2021 (п.1.2.) под 4% годовых (п. 1.4.).

Свои обязательства по предоставлению займа ООО «Черноморстрой» исполнило, денежные средства в сумме 1 680 000 руб. были перечислены на расчетный счет заемщика, что подтверждается платежным поручением № 106 от 15.06.2021, № 105 от 15.06.2021, № Ю4 от 15.06.2021.

Заемщик, обязанность по возврату займа и уплате процентов за пользование займом не исполнил.

Задолженность заемщика перед ООО «Черноморстрой» по договору займа от 12.06.2021 составляет 1 855 077,15 руб., в т.ч. 1 680 000 руб., сумма основного долга, 175 077,15 руб. проценты за пользование денежными средствами.

15.06.2021 между ООО «Черноморстрой (далее - Заимодавец) и ООО «КР Строй» (далее - Заемщик) был заключен договор займа, в размере 400 000 руб. (п. 1,1.), сроком до 20.12.2021 (п.1.2.) под 4% годовых (п. 1.4.).

Свои обязательства по предоставлению займа ООО «Черноморстрой» исполнило, денежные средства в сумме 400 000 руб. были перечислены на расчетный счет заемщика, что подтверждается платежным поручением № 111 от 15.06.2021.

Заемщик, обязанность по возврату займа и уплате процентов за пользование займом не исполнил.

Задолженность заемщика перед ООО «Черноморстрой» по договору займа от 15.06.2021 составляет 441 685,04 руб., в т.ч. 400 000 руб. сумма основного долга, 41 685,04 руб. проценты за пользование денежными средствами.

18.06.2021 между ООО «Черноморстрой (далее - Заимодавец) и ООО «КР Строй» (далее - Заемщик) был заключен договор займа, в размере 100 000 руб. (п. 1.1.), сроком до 20.12.2021 (п.1.2.) под 4% годовых (п. 1.4.).

Свои обязательства по предоставлению займа ООО «Черноморстрой» исполнило, денежные средства в сумме 100 000 руб. были перечислены на расчетный счет заемщика, что подтверждается платежным поручением № 126 от 18.06.2021.

Заемщик, обязанность по возврату займа и уплате процентов за пользование займом не исполнил.

Задолженность заемщика перед ООО «Черноморстрой» по договору займа от 18.06.2021 составляет 110 388,39 руб., в т.ч. 100 000 руб. сумма основного долга, 10 388.39 руб. проценты за пользование денежными средствами.

05.07.2021 между ООО «Черноморстрой» и ООО «КР Строй» был заключен договор займа, в размере 150 000 руб. (п. 1.1.), сроком до 20.12.2021 (п.1.2.) под 4% годовых (п. 1.4.).

Свои обязательства по предоставлению займа ООО «Черноморстрой» исполнило, денежные средства в сумме 150 000 руб. были перечислены на расчетный счет заемщика, что подтверждается платежным поручением № 142 от 05.07.2021.

Заемщик, обязанность по возврату займа и уплате процентов за пользование займом не исполнил.

Задолженность заемщика перед ООО «Черноморстрой» по договору займа от 05.07.2021 составляет 165 303,13 руб., в т.ч.150 000 руб. сумма основного долга, 15 303,13 руб. проценты за пользование денежными средствами.

12.07.2021 между ООО «Черноморстрой (далее - Заимодавец) и ООО «КР Строй» (далее - Заемщик) был заключен договор займа, в размере 1 300 000 руб. (п. 1.1.), сроком до 20.12.2021 (п.1.2.) под 4% годовых (п. 1.4.).

Свои обязательства по предоставлению займа ООО «Черноморстрой» исполнило, денежные средства в сумме 1 300 000 руб. были перечислены на расчетный счет заемщика, что подтверждается платежными поручениями № 149 от 12.07.2021, № 147 от 12.07.2021, № 154 от 15.07.2021, № 173 от 09.08.2021, № 198 от 24.08.2021.

Заемщик, обязанность по возврату займа и уплате процентов за пользование займом не исполнил.

Задолженность заемщика перед ООО «Черноморстрой» по договору займа от 12.07.2021 составляет 1 431 629,79 руб., в т.ч. 1 300 000 руб. сумма основного долга, 131 629,79 руб. проценты за пользование денежными средствами.

В рамках досудебного урегулирования спора истцом в адрес ответчика направлена претензия от 17.11.2023 исх. № 1 с требованием о возврате всей суммы займов в размере 15 157 753,7 руб. с процентами по указанным договорам, однако оставлена последним без ответа и финансового удовлетворения. 

Ссылаясь на уклонение ООО «КР Строй» от погашения задолженности по договорам займа, истец обратился в арбитражный суд с настоящим иском.

При решении вопроса об обоснованности заявленных требований, суд руководствуется следующим.

Возникшие между сторонами правоотношения регулируются нормами параграфа 1 главы 42 Гражданского кодекса Российской Федерации (далее – ГК РФ), условиями договора займа. 

Согласно пункту 1 статьи 420 ГК РФ договором признаётся соглашение двух или нескольких лиц об установлении, изменении или прекращении гражданских прав и обязанностей. Граждане и юридические лица свободны в заключении договора (часть 1 статьи 421 ГК РФ). Условия договора определяются по усмотрению сторон, кроме случаев, когда содержание соответствующего условия предписано законом или иными правовыми актами (статья 422 ГК РФ).

В соответствии со статьей 807 ГК РФ по договору займа одна сторона (займодавец) передает или обязуется передать в собственность другой стороне (заемщику) деньги, вещи, определенные родовыми признаками, или ценные бумаги, а заемщик обязуется возвратить займодавцу такую же сумму денег (сумму займа) или равное количество полученных им вещей того же рода и качества либо таких же ценных бумаг.   

В соответствии со статьей 808 ГК РФ договор займа между гражданами должен быть заключён в письменной форме, если его сумма превышает не менее чем в десять раз установленный законом минимальный размер оплаты труда, а в случае, когда займодавцем является юридическое лицо, - независимо от суммы. В подтверждение договора займа и его условий может быть представлена расписка заёмщика или иной документ, удостоверяющие передачу ему займодавцем определённой денежной суммы или определённого количества вещей.

В соответствии с разъяснениями, изложенными в Обзоре судебной практики Верховного Суда Российской Федерации, № 3 (2015), утвержденном Президиумом Верховного Суда Российской Федерации 25.11.2015, в случае спора, вытекающего из заемных правоотношений, на кредиторе лежит обязанность доказать факт передачи должнику предмета займа и то, что между сторонами возникли отношения, регулируемые главой 42 ГК РФ, а на заемщике - факт надлежащего исполнения обязательств по возврату займа либо безденежность займа.

Из приведённых выше положений закона следует, что основанием для возникновения обязательств заёмщика по договору займа является заключение договора займа с передачей заёмщику денег или других вещей, являющихся предметом договора займа. При этом факт передачи денег по договору займа может подтверждаться как распиской, так и любыми иными письменными доказательствами. Такой подход соответствует сложившейся судебной практике.

Факт передачи займодавцем заёмщику денег в общей сумме 15 157 753,7 руб. по спорным договорам займа подтверждается представленными в материалы дела платежными поручениями. 

В соответствии со статьей 810 ГК РФ заёмщик обязан возвратить займодавцу сумму займа в сроки и в порядке, которые предусмотрены договором займа. Сумма займа считается возвращённой в момент передачи её займодавцу или зачисления соответствующих денежных средств на его банковский счёт. Ответчиком не представлены в материалы дела, в порядке статьи 65 АПК РФ, доказательства возвращения суммы займа.

Доказательств возврата денежных средств материалы дела не содержат.

Согласно правовой позиции, высказанной Постановлением Президиума ВАС РФ от 15.10.2013 № 8127/13, лица, участвующие в деле, обязаны соблюдать принципы арбитражного процесса по опровержению доказательств, представленных другой стороной.

Ответчик доказательств, опровергающих доводы истца, не представил.

На основании изложенного, с учётом представленных документов, руководствуясь статьи 70 АПК РФ, суд признал исковые требования в части взыскания с ответчика основного долга в размере 15 157 753,7 руб. по спорным договорам займа  подлежащими удовлетворению.

Если иное не предусмотрено законом или договором займа, заимодавец имеет право на получение с заемщика процентов за пользование займом в размерах и в порядке, определенных договором. При отсутствии в договоре условия о размере процентов за пользование займом их размер определяется ключевой ставкой Банка России, действовавшей в соответствующие периоды.

Размер процентов за пользование займом может быть установлен в договоре с применением ставки в процентах годовых в виде фиксированной величины, с применением ставки в процентах годовых, величина которой может изменяться в зависимости от предусмотренных договором условий, в том числе в зависимости от изменения переменной величины, либо иным путем, позволяющим определить надлежащий размер процентов на момент их уплаты (пункты 1, 2 статьи 809 ГК РФ).

Рассматривая требования в части взыскания процентов за пользование займом, суд отмечает, что согласно пункту 53 постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 24.03.2016 № 7 «О применении судами некоторых положений Гражданского кодекса Российской Федерации об ответственности за нарушение обязательств» (далее - постановление № 7) в отличие от процентов, предусмотренных пунктом 1 статьи 395 Гражданского кодекса, проценты, установленные статьей 317.1 Гражданского кодекса, не являются мерой ответственности, а представляют собой плату за пользование денежными средствами.

В соответствии с абзацем четвертым пункта 7 постановления № 44 проценты, подлежащие уплате за пользование денежными средствами, предоставленными по договору займа (статья 809 Гражданского кодекса), кредитному договору (статья 819 Гражданского кодекса) либо в качестве коммерческого кредита (статья 823 Гражданского кодекса), не являются финансовыми санкциями, поэтому при разрешении споров о взыскании указанных процентов следует исходить из того, что в период действия моратория эти проценты, по общему правилу, продолжают начисляться (в отсутствие дела о банкротстве, возбужденного в трехмесячный срок, судебной рассрочки).

С учетом изложенного, поскольку указанные проценты мерой ответственности не являются, то положения постановления № 497 применению не подлежат.

Ответчик принимал участие в формировании условий спорных договоров займа, при его заключении действовал в своей воле и своем интересе, принял на себя обязанность производить оплату по договорам займа по согласованной ставке, доказательств того, что истец действовал недобросовестно как в ходе заключения договоров, так и в ходе исполнения обязательств, в дело не представлено. 

В данном случае истцом правомерно начислены проценты за пользование займом по спорным договорам займа в размере 1 649 900,17 руб. 

Ответчик расчет процентов не оспорил.

Проверив представленный истцом расчет судом установлено, что он составлен арифметически и методологически верно, в связи с чем, требования истца о взыскании в данной части также признаются судом обоснованными и подлежащими взысканию с ответчика в заявленном размере.

В соответствии со статьей 110 АПК РФ судебные расходы, понесенные лицами, участвующими в деле, в пользу которых принят судебный акт, взыскиваются арбитражным судом со стороны. 

С учетом того, что при подаче искового заявления истцом заявлено и судом удовлетворено ходатайство об отсрочке уплаты государственной пошлины, государственная пошлина подлежит взысканию с ответчика в доход федерального бюджета. 

Руководствуясь статьями 167-170 АПК РФ, 

Р Е Ш И Л:

Взыскать с ООО «КР Строй» (ИНН 

<

***>, ОГРН 

<

***>) в пользу ООО «Черноморстрой» (ИНН 

<

***>, ОГРН 

<

***>) задолженность по договорам займа в размере 16 807 653,87 руб.

Взыскать с ООО «КР Строй» (ИНН 

<

***>, ОГРН 

<

***>) в доход федерального бюджета государственную пошлину в размере 107 038 руб.

Решение может быть обжаловано в течение месяца после его принятия в порядке апелляционного производства и в порядке кассационного производства в срок, не превышающий двух месяцев со дня вступления в законную силу решения, через принявший решение в первой инстанции Арбитражный суд Краснодарского края.

Вступившее в законную силу решение арбитражного суда первой инстанции может быть обжаловано в кассационном порядке, если было предметом рассмотрения в арбитражном суде апелляционной инстанции или если арбитражный суд апелляционной инстанции отказал в восстановлении пропущенного срока подачи апелляционной жалобы.

Судья    А.В.Семушин