Именем Российской Федерации

Р Е Ш Е Н И Е

Дело № А40-267806/24-94-1904

31 марта 2025 года

г. Москва

Резолютивная часть решения объявлена 11 марта 2025 года 

Полный текст решения изготовлен 31 марта 2025 года

Арбитражный суд в составе судьи Харламова А.О.,

при ведении протокола судебного заседания секретарем Рустамовой М. Ф.,

рассмотрев в открытом судебном заседании дело по заявлению ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "АСЦ-ВК" (115682, Г.МОСКВА, УЛ. ШИПИЛОВСКАЯ, Д. 64, К. 1, ЭТАЖ 1 ПОМ147 КОМ1 РМ7В, ОГРН: 

<

***>, Дата присвоения ОГРН: 12.08.2020, ИНН: 

<

***>, КПП: 772401001)

к ответчик – АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "АЛЬФА-БАНК"(107078, Г.МОСКВА, УЛ. КАЛАНЧЕВСКАЯ, Д.27, ОГРН: 

<

***>, Дата присвоения ОГРН: 26.07.2002, ИНН: 

<

***>, КПП: 770801001)

третье лицо – 1) ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ(107016, Г.МОСКВА, ВН.ТЕР.Г. МУНИЦИПАЛЬНЫЙ ОКРУГ МЕЩАНСКИЙ, УЛ НЕГЛИННАЯ, Д. 12, К. ВОГРН: 1037700013020, Дата присвоения ОГРН: 10.01.2003, ИНН: 

<

***>, КПП: 770201001); 2) МЕЖРЕГИОНАЛЬНОЕ УПРАВЛЕНИЕ ФЕДЕРАЛЬНОЙ СЛУЖБЫ ПО ФИНАНСОВОМУ МОНИТОРИНГУ ПО ЦЕНТРАЛЬНОМУ ФЕДЕРАЛЬНОМУ ОКРУГУ(109028, Г.МОСКВА, ПЕР. БОЛЬШОЙ ТРЁХСВЯТИТЕЛЬСКИЙ, Д. 2/1, СТР. 1 ОГРН: 

<

***>, Дата присвоения ОГРН: 10.02.2003, ИНН: 

<

***>, КПП: 770901001)

об оспаривании бездействия АО Альфа-Банк, выразившееся в несвоевременном применении мер, предусмотренных п. 5 ст. 7.7 115-ФЗ к ООО АСЦ-ВК, с даты получения АО Альфа-Банк сведений об отнесении ООО АСЦ-ВК Банком России к высокому уровню риска; действия АО Альфа-Банк, выразившееся в исполнении медиативного соглашения 09 июля 2022 года и списании денежных средств в размере 8 068 661 рубль 77 копеек с расчетного счета ООО АСЦ-ВК

при участии:

от истца (заявителя): ФИО1, паспорт, реш.

от ответчика: ФИО2, по дов. от 09.10.2024г.

от третьего лица: 1) не явился, извещен; 2) не явился, извещен;

УСТАНОВИЛ:

Конкурсный управляющий ООО «АСЦ-ВК» ФИО1 (далее – Заявитель) обратился в Арбитражный суд города Москвы с заявлением об оспаривании бездействия АО Альфа-Банк, выразившегося в несвоевременном применении мер, предусмотренных п. 5 ст. 7.7 115-ФЗ к ООО АСЦ-ВК, с даты получения АО Альфа-Банк сведений об отнесении ООО АСЦ-ВК Банком России к высокому уровню риска; действий АО Альфа-Банк, выразившихся в исполнении медиативного соглашения 09 июля 2022 года и списании денежных средств в размере 8 068 661 рубль 77 копеек с расчетного счета ООО АСЦ-ВК.

Заявитель поддерживает заявленные требования.

Заинтересованное лицо против удовлетворения требований заявителя возражает.

Третьи лица в судебное заседание не явились, извещены надлежащим образом. 

Суд счел возможным рассмотреть дело без их участия в порядке, предусмотренном ст.156 АПК РФ.

Рассмотрев  материалы дела, оценив относимость, допустимость, достоверность каждого доказательства в отдельности, а также достаточность и взаимную связь доказательств в их совокупности на основании ст.71 АПК РФ, суд установил, что требования заявителя не подлежат удовлетворению по следующим основаниям.

Как следует из заявления, решением Арбитражного суда г. Москвы от 17 января 2024 года по делу А40-237894/2023 ООО АСЦ-ВК признано несостоятельным (банкротом) по упрощенной процедуре отсутствующего должника. Конкурсным управляющим утверждена ФИО3

На запрос конкурсного управляющего в АО Альфа-Банк от 05 августа 2024 года о предоставлении выписок по счету должника по счетам № 40702810101100018841 Банком 06 августа 2024 года были представлены выписки по счету должника и платежные поручения.

Из выписок по счету и платежных поручений следует, что 09 июля 2022 года был исполнен платежный документ № 9738 от 08 июля 2022 года, на основании которого в пользу ФИО4 были переведены денежные средства в размере 8 068 661 рубль 77 копеек. 

Назначением платежа указано – На основании медиативного соглашения, зарегистрировано в реестре № 50/935-н/50-2022-4-612, выдано нотариусом округа Московской области ФИО5 от 02 июля 2022 года, взыскание суммы долга. 

На запрос конкурсного управляющего в Банк России о предоставлении сведений об отнесении должника к группе риска и дате получения таких сведений АО Альфа-Банк от Банка России получен ответ 12 сентября 2024 года, согласно которому ООО «АСЦ-ВК» (ИНН 

<

***>) на основании пункта 18.8 статьи 4 и статьи 9.1 Федерального закона № 86-ФЗ1 01.07.2022 отнесено Банком России к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций. Степень (уровень) риска совершения подозрительных операций ООО «АСЦ-ВК» с 01.07.2022 по 12.09.2024 Банком России не изменялась. Федеральным законом № 127-ФЗ предоставление сведений о дате использования АО «Альфа-Банк» информации Банка России, указанной в абзаце два пункта 1 статьи 7.6 Федерального закона № 115-ФЗ, не предусмотрено.

Указывая на то, что бездействие Банка, выразившееся в неприменении к должнику мер, предусмотренных 115-ФЗ, и действие, выразившееся в исполнении медиативного соглашения при действующем отнесении клиента Банком России к высокому уровню риска, повлекло за собой незаконное исполнение мнимой сделки и возможным убыткам конкурсным кредиторам, а также на незаконность действий банка по списанию денежных средств в размере 8 068 661 рубль 77 копеек с расчетного счета ООО АСЦ-ВК, заявитель обратился в суд с настоящими требованиями.

Суд, рассмотрев материалы дела, считает требования заявителя не подлежащими удовлетворению по следующим основаниям.

В соответствии со ст. 198 АПК РФ, граждане, организации и иные лица вправе обратиться в арбитражный суд с заявлением о признании недействительными ненормативных правовых актов, незаконными решений и действий (бездействия) государственных органов, органов местного самоуправления, иных органов, должностных лиц, если полагают, что оспариваемый ненормативный правовой акт, решение и действие (бездействие) не соответствуют закону или иному нормативному правовому акту и нарушают их права и законные интересы в сфере предпринимательской и иной экономической деятельности, незаконно возлагают на них какие-либо обязанности, создают иные препятствия для осуществления предпринимательской и иной экономической деятельности.

Согласно ч. 4 ст. 200 АПК РФ при рассмотрении дел об оспаривании ненормативных правовых актов, решений и действий (бездействия) государственных органов, органов местного самоуправления, иных органов, должностных лиц арбитражный суд в судебном заседании осуществляет проверку оспариваемого акта или его отдельных положений, оспариваемых решений и действий (бездействия) и устанавливает их соответствие закону или иному нормативному правовому акту, устанавливает наличие полномочий у органа или лица, которые приняли оспариваемый акт, решение или совершили оспариваемые действия (бездействие), а также устанавливает, нарушают ли оспариваемый акт, решение и действия (бездействие) права и законные интересы заявителя в сфере предпринимательской и иной экономической деятельности. 

Согласно ч. 5 ст. 200 АПК РФ с учетом ч. 1 ст. 65 АПК РФ обязанность доказывания соответствия оспариваемого ненормативного правового акта закону или иному нормативному правовому акту, законности принятия оспариваемого решения, совершения оспариваемых действий (бездействия), наличия у органа или лица надлежащих полномочий на принятие оспариваемого акта, решения, совершение оспариваемых действий (бездействия), а также обстоятельств, послуживших основанием для принятия оспариваемого акта, решения, совершения оспариваемых действий (бездействия), возлагается на орган или лицо, которые приняли акт, решение или совершили действия (бездействие). 

Таким образом, в круг обстоятельств, подлежащих установлению при рассмотрении дел об оспаривании ненормативных актов, действий (бездействия) госорганов входят проверка соответствия оспариваемого акта закону или иному нормативному правовому акту, проверка факта нарушения оспариваемым актом действием (бездействием) прав и законных интересов заявителя, а также соблюдение срока на подачу заявления в суд.

Согласно п.5 ст.12 Федерального закона от 27.07.2010 № 193-ФЗ «Об альтернативной процедуре урегулирования споров с участием посредника (процедуре медиации)» медиативное соглашение, достигнутое сторонами в результате процедуры медиации, проведенной без передачи спора на рассмотрение суда или третейского суда, в случае его нотариального удостоверения имеет силу исполнительного документа.

Поступившее в Банк 04.07.2022 медиативное соглашение 50/935-Н/50-2022-4-612 было нотариально удостоверено 02.07.2022 нотариусом Красноармейского нотариального округа Московской области, соответственно имело силу исполнительного документа.

Порядок списания денежных средств с банковского счета на основании исполнительного документа установлен ст. 70 Федерального закона от 02.10.2007 № 229-ФЗ «Об исполнительном производстве» (далее – Закон об исполнительном производстве). 

Согласно ч. 5 ст.70 Закона об исполнительном производстве, банк или иная кредитная организация, осуществляющие обслуживание счетов должника, незамедлительно исполняют содержащиеся в исполнительном документе или постановлении судебного пристава-исполнителя требования о взыскании денежных средств, о чем в течение трех дней со дня их исполнения информируют взыскателя или судебного пристава-исполнителя.

Статья 70 Закона об исполнительном производстве предусматривает случаи, когда банк вправе задержать исполнение исполнительного документа (ч. 6 ст.70 Закона об исполнительном производстве) или не исполнить исполнительный документ (ч. 8 ст.70 Закона об исполнительном производстве).

В соответствии с ч. 8 ст. 70 Закона об исполнительном производстве в редакции, действовавшей на момент поступления в Банк оспариваемого исполнительного документа и его частичного исполнения, не исполнить исполнительный документ банк или иная кредитная организация может в случае, когда на счетах должника отсутствуют денежные средства; в случае, когда на денежные средства на указанных счетах наложен арест; в случае, когда в порядке, установленном законом, приостановлены операции с денежными средствами; в иных случаях, предусмотренных Федеральным законом.

В дату поступления медиативного соглашения в Законе об исполнительном производстве отсутствовала норма, которая позволяет кредитным организациям не исполнить исполнительный документ со ссылкой на Закон № 115-ФЗ.

Пункт 8.1 ст.70 Закона об исполнительном производстве предоставил кредитным организациям право не исполнить исполнительный документ со ссылкой на Закон № 115-ФЗ только после введения в действие Федерального закона от 29.12.2022 № 624-ФЗ (вступил в силу 09.01.2023), т.е. более чем через полгода после представления в Банк медиативного соглашения. 

Довод заявителя о бездействии Банка в отношении направленного в Банк 01.07.2022 по электронной почте mail@alfabank.ru постановления третейского суда от 28.06.2022 о принятии обеспечительных мер в отношении имущества Клиента в виде запрета на распоряжение денежными средствами несостоятелен, поскольку в материалах дела отсутствуют доказательства получения Банком документа о принятии обеспечительных мер в отношении имущества ООО «АСЦ-ВК».

Довод заявителя о том, что исполнение медиативного соглашения попадало под период действия моратория на исполнение требований кредитора, установленного Постановлением Правительства от 28.03.2022 №497 «О введении моратория на возбуждение дел о банкротстве по заявлениям, подаваемым кредиторами», несостоятелен и противоречит материалам дела.

Постановлением Правительства Российской Федерации от 28.03.2022 N 497 "О введении моратория на возбуждение дел о банкротстве по заявлениям, подаваемым кредиторами" с 01.04.2022 на территории Российской Федерации сроком на 6 месяцев введен мораторий на возбуждение дел о банкротстве по заявлениям, подаваемым кредиторами, в отношении юридических лиц и граждан, в том числе индивидуальных предпринимателей (за исключением лиц, указанных в пункте 2 данного постановления).

На обязательства, образовавшиеся после 01.04.2022, положения указанного моратория не распространяются, поскольку требования возникли после введения моратория, установленного Постановлением Правительства Российской Федерации от 28.03.2022 № 497.

Как следует из материалов дела, обязательства из оспариваемого медиативного соглашения возникли у сторон после 01.04.2022.

Таким образом, действие моратория на исполнение требований кредитора, установленного Постановлением Правительства от 28.03.2022 №497, не распространялось на данный исполнительный документ.

Доводы заявителя о нарушении Банком Закона 115-ФЗ при исполнении исполнительного документа и о том, что Банк не позднее 07.07.2022 обязан был информировать должника об отнесении его к максимальному уровню риска несостоятельны.

Пунктом 5 статьи 7.7 Закона № 115-ФЗ предусмотрено следующее. 

При осуществлении внутреннего контроля кредитная организация, филиал иностранного банка, использующие информацию Центрального банка Российской Федерации, предусмотренную абзацем вторым пункта 1 статьи 7.6 настоящего Федерального закона, в отношении клиента - юридического лица (за исключением кредитных организаций, филиалов иностранных банков, государственных органов и органов местного самоуправления) (индивидуального предпринимателя), зарегистрированного в соответствии с законодательством Российской Федерации, который отнесен кредитной организацией и Центральным банком Российской Федерации либо филиалом иностранного банка и Центральным банком Российской Федерации к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций, применяют следующие меры:

- не проводит операции по списанию денежных средств с банковского счета (вклада, депозита), по уменьшению остатка электронных денежных средств, не осуществляет переводы денежных средств с использованием сервиса быстрых платежей платежной системы Банка России, операции выдачи наличных денежных средств, за исключением случаев, предусмотренных пунктом 6 настоящей статьи, а также операции с иным имуществом;

- не выдает при расторжении договора банковского счета (вклада, депозита) остаток денежных средств на счете либо не перечисляет его на другой счет такого клиента или на счет третьего лица по указанию такого клиента, за исключением случаев, предусмотренных абзацами седьмым и десятым пункта 6 настоящей статьи;

- прекращает обеспечение возможности использования таким клиентом электронного средства платежа.

01.07.2022 Банком в соответствии с абзацем вторым пункта 1 статьи 7.6 Закона № 115-ФЗ была получена информация Центрального банка Российской Федерации об отнесении ООО «АСЦ-ВК» ИНН 

<

***> к высокой группе риска совершения подозрительных операций.

В соответствии с пунктом 2 ст.7.6 Закона №115-ФЗ Банк России доводит ин-формацию об отнесении вышеуказанных клиентов к группам риска совершения подо-зрительных операций до кредитных организаций. Последние при осуществлении внутреннего контроля с момента получения такой информации вправе использовать её в качестве дополнительного фактора, влияющего на оценку степени (уровня) риска совершения этим клиентом подозрительных операций.

При этом Банк России не информировал (и не обязан информировать) Банк, на основании каких конкретно критериев, перечисленных в ст.9.1 Федерального закона от 10.07.2002 № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)», Клиенту была присвоена высокая степень (уровень) риска.

01.07.2022 по результатам анализа деятельности Клиента и проводимых им операций по счету, а также с учетом полученной от Банка России информации об отнесении ООО «АСЦ-ВК» ИНН 

<

***> к высокой группе риска совершения подозрительных операций, Банк в соответствии с порядком, изложенным в Правилах осуществления АО «АЛЬФА-БАНК» внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения (далее – Правила ПОД/ФТ/ФРОМУ), присвоил Клиенту «средний» уровень риска совершения подозрительных операций.

04.07.2022 (на момент предоставления медиативного соглашения № 50 АБ 7244418) в Правилах ПОД/ФТ/ФРОМУ, разрабатываемых АО «АЛЬФА-БАНК», отсутствовало положение об использовании в отношении клиентов - юридических лиц (за исключением кредитных организаций, государственных органов и органов местного самоуправления) (индивидуальных предпринимателей), информации Центрального банка Российской Федерации, предусмотренной абзацем вторым пункта 1 статьи 7.6 Закона № 115-ФЗ.

С 24.03.2023 в соответствии с пунктом 1 статьи 7.7 Закона № 115-ФЗ Банк включил в Правила ПОД/ФТ/ФРОМУ положение об использовании в отношении клиентов - юридических лиц (за исключением кредитных организаций, государственных органов и органов местного самоуправления) (индивидуальных предпринимателей), зарегистрированных в соответствии с законодательством Российской Федерации, информации Центрального банка Российской Федерации, предусмотренной абзацем вторым пункта 1 статьи 7.6 Закона № 115-ФЗ.

12.04.2023 Банк по результатам анализа деятельности ООО «АСЦ-ВК» и проводимых операций по счету, в соответствии с порядком, изложенным в Правилах осуществления АО «АЛЬФА-БАНК» внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, присвоил Клиенту «высокий» уровень риска совершения подозрительных операций.

В соответствии со ст. 13 ГК РФ, ч. 1 ст. 198 АПК РФ, пунктом 6 Постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации, Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 01.07.1996 № 6/8 «О некоторых вопросах, связанных с применением части первой Гражданского кодекса Российской Федерации», основанием для принятия решения суда о признании ненормативного акта недействительным являются одновременно как его несоответствие закону или иному правовому акту, так и нарушение указанным актом охраняемых законом интересов юридического лица, обратившегося в суд с соответствующим требованием.

С учетом изложенного суд приходит к выводу об отсутствии совокупности условий, необходимых для удовлетворения заявленных обществом требований.

В соответствии с ч. 3 ст. 201 АПК РФ в случае, если арбитражный суд установит, что оспариваемый ненормативный правовой акт, решения и действия (бездействие) органов, осуществляющих публичные полномочия, должностных лиц соответствуют закону или иному нормативному правовому акту и не нарушают права и законные интересы заявителя, суд принимает решение об отказе в удовлетворении заявленного требования.

В соответствии с ч. 2 ст. 329 АПК РФ заявление об оспаривании решений и действий (бездействия) судебного пристава-исполнителя государственной пошлиной не облагается.

Руководствуясь ст. ст. 27, 29, 65, 71, 167-170, 199-201 Арбитражного процессуального кодекса российской Федерации,

РЕШИЛ:

В удовлетворении заявленных требований отказать полностью.

Проверено на соответствие действующему законодательству.

Решение может быть обжаловано в месячный срок с даты его принятия в Девятый арбитражный апелляционный суд.

Судья:

А.О. Харламов