АРБИТРАЖНЫЙ СУД САРАТОВСКОЙ ОБЛАСТИ

410002, г. Саратов, ул. Бабушкин взвоз, д. 1; тел/ факс: (8452) 98-39-39;

http://www.saratov.arbitr.ru; e-mail: info@saratov.arbitr.ru

Именем Российской Федерации

Р Е Ш Е Н И Е

Дело № А57-3083/2019

30 апреля 2019 года

город Саратов

Резолютивная часть решения оглашена 23 апреля 2019 года

Полный текст решения изготовлен 30 апреля 2019 года

 

            Арбитражный суд  Саратовской области в составе судьи Михайловой А.И., при ведении протокола судебного заседания секретарем судебного заседания ФИО1, рассмотрев в открытом судебном заседании материалы дела по заявлению ООО МКК «Баблориум», Саратовская область, г. Балаково

заинтересованное лицо: 

Отделение по Саратовской области Волго-Вятского главного управления Центрального банка России, г. Саратов

об оспаривании постановления от 18.01.2019 г. №18-23002/3110-1.

при участии:

от заинтересованного лица – ФИО2, по доверенности от 29.08.2018 года,

иные лица не явились, извещены.  

У С Т А Н О В И Л:

В Арбитражный суд Саратовской области обратилось ООО МКК «Баблориум» с заявлением об оспаривании постановления от 18.01.2019 г. №18-23002/3110-1.

Как следует из материалов дела, Постановлением о наложении штрафа № 18-23002/3110-1 от 18 января 2019 года по делу об административном правонарушении № ТУ-63-ЮЛ-18-23002, вынесенным управляющим Отделением по Саратовской области Волго-Вятского главного управления Центрального Банка Российской Федерации ФИО3, общество с ограниченной ответственностью микрокредитная компания «Баблориум» (Общество, Заявитель, ООО МКК «Баблориум») признано виновным по части 9 статьи 19.5 КоАП РФ и ему назначен штраф в размере 250 000 рублей. 

ООО МКК «Баблориум», не согласившись с вынесенным постановлением, обратилось в суд с заявлением о признании незаконным и отмене постановления Отделения по Саратовской области Волго-Вятского главного управления Центрального банка Российской Федерации.

Суд, рассмотрев материалы дела, установил следующее.

В соответствии с ч. 6 ст. 210 АПК РФ при рассмотрении дела об оспаривании решения административного органа о привлечении к административной ответственности арбитражный суд в судебном заседании проверяет законность и обоснованность оспариваемого решения, устанавливает наличие соответствующих полномочий административного органа, принявшего оспариваемое решение, устанавливает, имелись ли законные основания для привлечения к административной ответственности, соблюден ли установленный порядок привлечения к ответственности, не истекли ли сроки давности привлечения к административной ответственности, а также иные обстоятельства, имеющие значение для дела.

В силу части 4 статьи 210 АПК РФ по делам об оспаривании решений административных органов о привлечении к административной ответственности обязанность доказывания обстоятельств, послуживших основанием для привлечения к административной ответственности, возлагается на административный орган, принявший оспариваемое решение.

Частью 9 статьи 19.5 КоАП РФ установлена административная ответственность за невыполнение в установленный срок законного предписания Банка России.

В соответствии со статьей 76.5 Федерального закона от 10.07.2002 № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» (далее Федеральный закон № 86-ФЗ) Банк России проводит проверки деятельности некредитных финансовых организаций (далее - НФО), направляет НФО обязательные для исполнения предписания, а также применяет к НФО предусмотренные федеральными законами иные меры.

Согласно части 2 статьи 14 Федерального закона от 02.07.2010 № 151-ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Федеральный закон № 151-ФЗ) Банк России осуществляет регулирование деятельности микрофинансовых организаций, а также надзор за соблюдением микрофинансовыми организациями требований Федерального   закона  №   151 -ФЗ,   других   федеральных   законов   и   иных нормативных правовых актов, нормативных актов Банка России с учетом особенностей, установленных статьей 7.2 Федерального закона № 151-ФЗ.

Согласно Приказу Центрального банка Российской Федерации от 31.07.2017 № ОД-2169 «О распределении обязанностей по контролю и надзору за соблюдением законодательства Российской Федерации микрофинансовыми организациями,         ломбардами,         кредитными, потребительскими кооперативами, сельскохозяйственными кредитными потребительскими кооперативами, жилищными накопительными кооперативами, саморегулируемыми организациями в сфере финансового рынка, объединяющими кредитные потребительские кооперативы, в Банке России и отмене приказа Банка России от 11.12.2015 № ОД-3565 и приказа Банка России от 28.03.2016 № ОД-1056» функции по контролю и надзору за соблюдением законодательства Российской Федерации микрофинансовыми организациями, расположенными на территории Саратовской области, осуществляет Волго-Вятское главное управление Центрального банка Российской Федерации.

Согласно пункту 1 статьи 8 Федерального закона от 13.07.2015 № 223-ФЗ «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка» (далее- Федеральный закон № 223-ФЗ) членство финансовой организации в саморегулируемой организации, вид которой соответствует виду деятельности, осуществляемому такой финансовой организацией, является обязательным в случае наличия саморегулируемой организации соответствующего вида (далее - СРО).

В соответствии с пунктом 1 статьи 3 Федерального закона № 223-ФЗ статус саморегулируемой организации может приобрести некоммерческая организация, созданная в соответствии с Гражданским кодексом Российской Федерации и Федеральным законом от 12 января 1996 года № 7-ФЗ «О некоммерческих организациях» в форме ассоциации (союза) в целях, предусмотренных настоящим Федеральным законом, основанная на членстве и объединяющая юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, осуществляющих следующие виды деятельности (далее - финансовые организации), в том числе микрофинансовая организация.

Согласно пункту 1 статьи 7.2 Федерального закона № 151-ФЗ микрофинансовые организации вступают в саморегулируемую организацию в сфере финансового рынка в порядке, предусмотренном Федеральным законом № 223-ФЗ и принятыми в соответствии с ним нормативными актами Банка России, в течение девяноста дней, следующих за днем наступления одного из следующих событий:

1) получение некоммерческой организацией статуса саморегулируемой организации в сфере финансового рынка при отсутствии до указанного дня саморегулируемой организации в сфере финансового рынка (для микрофинансовых организаций, сведения о которых внесены в государственный реестр микрофинансовых организаций на день получения некоммерческой организацией статуса саморегулируемой организации в сфере финансового рынка); 

2)  прекращение своего членства в саморегулируемой организации в сфере финансового рынка (при наличии саморегулируемой организации в сфере финансового рынка);

3)  внесение сведений о юридическом лице в государственный реестр микрофинансовых организаций (при наличии саморегулируемой организации в сфере финансового рынка).

Волго-Вятским главным управлением Центрального банка Российской Федерации в ходе контрольно-надзорных мероприятий установлено, что сведения об ООО МКК «Баблориум» внесены в государственный реестр микрофинансовых организаций 10.07.2018.

Следовательно, на ООО МКК «Баблориум» распространяется обязанность по вступлению в саморегулируемую организацию, объединяющую микрофинансовые организации, в срок не позднее 08.10.2018.

Таким образом, Обществом не выполнена обязанность, установленная Федеральным законом № 223-ФЗ по вступлению в саморегулируемую организацию, объединяющую микрофинансовые организации, в установленный законодательством срок.

В связи с вышеизложенным, в соответствии с пунктами 2 и 4 части 4 статьи 14 Федерального закона № 151-ФЗ и статьей 76.5 Федерального закона № 86-ФЗ, в адрес ООО МКК «Баблориум» было направлено предписание об устранении нарушения законодательства Российской Федерации от 22.10.2018 № Т4-30-2-2/32802, в соответствии с которым Обществу не позднее 22.11.2018 надлежало устранить указанные в предписании нарушения, направив в Банк России ответ на предписание от 22.10.2018 № Т4-30-2-2/32802 через личный кабинет участника информационного обмена.

Предписание было направлено путем размещения его в Личном кабинете участника информационного обмена на официальном сайте Банка России в сети Интернет в соответствии с порядком, предусмотренным Указанием Банка России от 03.11.2017 № 4600-У «О порядке взаимодействия Банка России с кредитными организациями, некредитными финансовыми организациями и другими участниками информационного обмена при использовании ими информационных ресурсов Банка России, в том числе личного кабинета» (далее - Указание № 4600-У).

Указанное предписание Банка России было размещено в личном кабинете Общества 23.10.2018 в 06:24. что подтверждается расшифровкой размещения предписания в личном кабинете участника информационного обмена.

В соответствии с пунктом 4.3 Указания № 4600-У электронный документ Банка России считается полученным по истечении 24 часов с момента размещения электронного документа в личном кабинете. В случае, если момент получения участником информационного обмена электронного документа Банка России, выпадает на нерабочий день, то электронный документ Банка России считается полученным до  18 часов 00 минут по московскому времени первого рабочего дня, следующего за нерабочим днем.

Таким образом, предписание от 22.10.2018 № Т4-30-2-2/32802 получено Обществом 24.10.2018 и подлежало исполнению в срок до 22.11.2018 включительно.

В установленный срок предписание Банка России Обществом не было исполнено.

Доказательств обратного суду не представлено.

ООО МКК «Баблориум» в ответ на предписание Банка России от 22.10.2018 № Т4-30-2-2/32802 представило ответы с пропуском срока, установленного предписанием Банка России (исх. № 7 от 26.11.2018 и исх. № 8 от 28.11.2018), в которых Общество поясняет, что документы, необходимые для вступления в саморегулируемую организацию «Единство», направлены ООО МКК «Баблориум» и в настоящий момент находятся на рассмотрении.

Таким образом, в результате оценки имеющихся в материалах дела доказательств в их взаимосвязи и совокупности, административным органом установлен факт неисполнения ООО МКК «Баблориум» в установленный срок законного предписания Банка России от 22.10.2018 № Т4-30-2-2/32802, в результате чего Общество было привлечено к административной ответственности и подвергнуто наказанию в виде штрафа в размере 250 000 рублей.

В заявлении об обжаловании постановления от 18.01.2019 № 18-23002/3110-1 о назначении административного наказания ООО МКК «Баблориум» указывает, что срок исполнения предписания Банка России от 22.10.2018 № Т4-30-2-2/32802 был пропущен ввиду его расположения в личном кабинете участника информационного обмена наряду с информационной рассылкой, а также в связи со значительным изменением интерфейса самого личного кабинета по сравнению с его предыдущей версией. 

Однако, суд считает, что указанные причины, способствовавшие совершению административного правонарушения, нельзя признать объективными, находящимися вне контроля хозяйствующего субъекта.

Согласно пункту 5.2 части 2 статьи 9 Федерального закона от 02.07.2010 № 151-ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» микрофинансовая организация обязана обеспечить возможность предоставления в Банк России электронных документов, а также возможность получения от Банка России электронных документов в порядке, установленном Банком России.

В соответствии с пунктом 4.1. Указания Банка России от 03.11.2017 № 4600-У «О порядке взаимодействия Банка России с кредитными организациями, некредитными финансовыми организациями и другими участниками      информационного      обмена      при      использовании ими информационных ресурсов Банка России, в том числе личного кабинета» Банк России путем размещения в личном кабинете направляет участнику информационного обмена электронные документы (информацию), в том числе требования (предписания) Банка России, запросы Банка России и ответы на запросы участника информационного обмена.

В соответствии с пунктом 1.1. Указания № 4600-У посредством использования информационных ресурсов кредитные организации, некредитные финансовые организации, саморегулируемые организации в сфере финансового рынка, саморегулируемые организации актуариев, респонденты (далее - поднадзорные организации) должны направлять в Банк России отчетность, документы (информацию), сведения, в том числе запросы, должны осуществлять иные права и обязанности, установленные законодательством Российской Федерации, нормативными актами Банка России, а также должны получать от Банка России документы (информацию), сведения, в том числе запросы, требования (предписания) Банка России, в форме электронных документов, подписанных усиленной квалифицированной электронной подписью юридического лица или физического лица, в том числе зашифрованных с применением сертифицированных средств криптографической защиты информации.

Таким образом, на ООО МКК «Баблориум» нормативным актом возложена обязанность по исполнению предписаний и запросов Банка России, а, следовательно, обязанность отслеживать получение в личном кабинете участника информационного обмена запросов и предписаний с целью своевременного исполнения в установленный законодательством срок.

Не обеспечив должного мониторинга личного кабинета участника информационного обмена, с целью выполнения возложенной на него публично-правовой обязанности по получению предписаний и иных документов от Банка России, Общество приняло на себя риск негативных последствий неполучения от Банка России юридически значимых документов.

Довод Заявителя о том, что предписание Банка России от 22.10.2018 № Т4-30-2-2/32802, за неисполнение которого Общество привлечено к административной ответственности, не имеет признаков законности и исполнимости и что срок его исполнения не может быть менее 33 рабочих дней, является несостоятельным по следующим причинам.

В связи с выявлением в деятельности ООО МКК «Баблориум» нарушения требований законодательства, а именно - нарушение пункта 1 статьи 7.2 Федерального закона № 151-ФЗ, выразившееся в неисполнении обязанности микрофинансовой организации по вступлению в саморегулируемую организацию в сфере финансового рынка в течение девяноста дней, следующих за днем внесения сведений о юридическом лице в государственный реестр микрофинансовых организаций, надзорным органом к ООО МКК «Баблориум» были применены меры надзорного реагирования - направление предписания от 22.10.2018 № Т4-30-2-2/32802 об устранении нарушений. 

В установочной части вышеуказанного предписания указано следующее.

Согласно пункту 3 части 1 статьи 7.2 Федерального закона № 151 -ФЗ микрофинансовые организации вступают в саморегулируемую организацию в сфере финансового рынка в течение девяноста дней, следующих за днем внесения сведений о юридическом лице в государственный реестр микрофинансовых организаций (при наличии саморегулируемой организации в сфере финансового рынка).

Банком России 10.03.2016 в единый реестр СРО внесены сведения о первых СРО, объединяющих микрофинансовые организации (МФО). Сведения об Обществе внесены в государственный реестр МФО 10.07.2018. Таким образом, в срок не позднее 08.10.2018 Общество было обязано вступить в СРО, объединяющую МФО. Между тем в нарушение требований части 1 статьи 8 Федерального закона № 151-ФЗ в указанный срок Общество не вступило в СРО, объединяющую МФО.

Учитывая изложенное, руководствуясь статьей 76.5 Федерального закона № 86-ФЗ, пунктом 7 части 4 статьи 14 Федерального закона № 151-ФЗ, Волго-Вятским главным управлением Центрального банка Российской Федерации направлено предписание от 22.10.2018 № Т4-30-2-2/32802, в котором Обществу, в лице руководителя, в срок не позднее 22.11.2018 предписывалось:

1.   Устранить нарушение законодательства Российской Федерации, указанное в установочной части настоящего предписания.

2.  Представить в Банк России ответ на предписание, который должен содержать подробные пояснения по поводу факта нарушения законодательства Российской Федерации.

Таким образом, в предписании однозначно обозначено, что Общество должно устранить нарушение, а именно обязано вступить в СРО. 

Для исполнения этой обязанности предоставлен дополнительный срок - не позднее 22.11.2018, то есть находящийся за пределами установленного законом срока в девяноста дней (истек 08.10.2018).

Таким образом, предписание Банка России от 22.10.2018 № Т4-30-2-2/32802 содержит конкретные указания и четкие формулировки относительно действий, которые необходимо совершить поднадзорному субъекту в целях его исполнения и устранения выявленного нарушения. В указанном предписании надзорным органом указано на конкретную, установленную Федеральным законом № 151-ФЗ обязанность Общества вступить в СРО, а также предоставлено достаточное время для устранения допущенного нарушения.

Доказательств, достоверно свидетельствующих об отсутствии у Общества возможности выполнить предписание от 22.10.2018 № Т4-30-2-2/32802 через личный кабинет, Заявителем не представлено.

В связи с вышеизложенным, а также, учитывая, что у ООО МКК «Баблориум» имелась реальная возможность устранить в указанный срок выявленное нарушение, предписание Банка России от 22.10.2018 № Т4-30-2-2/32802 является законным и исполнимым.

В своем заявлении Общество также приводит довод о том, что предписание Банка России от 22.10.2018 № Т4-30-2-2/32802 противоречит положениям Указания от 13.09.2015 № 3795-У «О порядке проведения Банком России проверок деятельности эмитентов и участников корпоративных отношений и порядке применения Банком России иных мер в целях защиты прав и законных интересов акционеров и инвесторов» (далее - Указание № 3795-У), предусматривающим предоставление времени на исполнение предписания не менее чем в 30 рабочих дней.

Однако, данный довод суд также находит несостоятельным, поскольку правовые нормы, содержащиеся в Указании № 3795-У, касаются порядка проведения Банком России проверок деятельности эмитентов и участников корпоративных отношений и применения мер в целях защиты прав и законных интересов акционеров и инвесторов. 

Данные поднадзорные субъекты имеют иную правовую природу деятельности, отличную от деятельности микрофинансовых организаций, которые согласно пункту 12 статьи 76.1 Федерального закона от 10.07.2002 № 86-ФЗ являются некредитными финансовыми организациями, соответственно ссылка Заявителя на указанные нормы несостоятельна. Требования, изложенные в пункте 4.4 Указания № 3795-У, не распространяются на предписание Банка России об устранении нарушений, направляемых в адрес микрофинансовых организаций.

  Довод ООО МКК «Баблориум», что неисполнение обязанности, предусмотренной частью второй предписания Банка России от 22.10.2018 № Т4-30-2-2/32802 о представлении в Банк России ответа на предписание, не тождественно невыполнению предписания и имеет место отсутствие события административного правонарушения по части 9 статьи 19.5 КоАП РФ, является также несостоятельным.

В соответствии со статьей 76.5 Федерального закона от 10.07.2002 № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» (далее - Федеральный закон № 86-ФЗ) Банк России проводит проверки деятельности некредитных финансовых организаций (далее - НФО), направляет НФО обязательные для исполнения предписания, а также применяет к НФО предусмотренные федеральными законами иные меры.

Согласно части 7 статьи 14 Федерального закона от 02.07.2010 № 151- ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее Федеральный закон № 151 -ФЗ) Банк России дает микрофинансовой организации обязательные для исполнения предписания об устранении выявленных нарушений.

В связи с выявленными нарушениями Центральным банком Российской Федерации в лице Волго-Вятского главного управления Центрального банка Российской Федерации в адрес ООО МКК «Баблориум» было направлено предписание об устранении нарушения законодательства Российской Федерации от 22.10.2018 № Т4-30-2-2/32802 в соответствии с которым Обществу не позднее 22.11.2018 надлежало устранить указанные в предписании нарушения, направив в Банк России ответ на предписание от 22.10.2018 № Т4-30-2-2/32802 через личный кабинет участника информационного обмена.

Предписание было направлено путем размещения его в Личном кабинете участника информационного обмена на официальном сайте Банка России в сети Интернет в соответствии с порядком, предусмотренным Указанием Банка России от 03.11.2017 № 4600-У «О порядке взаимодействия Банка России с кредитными организациями, некредитными финансовыми организациями и другими участниками информационного обмена при использовании ими информационных ресурсов Банка России, в том числе личного кабинета» (далее - Указание № 4600-У).

Указанное предписание Банка России было размещено в личном кабинете Общества 23.10.2018 в 06:24, что подтверждается расшифровкой размещения предписания в личном кабинете участника информационного обмена и считается полученным Обществом 24.10.2018.

Следовательно, ООО МКК «Баблориум» обязано было предоставить запрашиваемую информацию не позднее 22.11.2018.

Таким образом, Обществом в нарушение требований пункта 7 части 4 статьи 14 Федерального закона № 151-ФЗ не исполнено предписание Банка России от 22.10.2018 № Т4-30-2-2/32802 в установленный законом срок, то есть вопреки доводу ООО МКК «Баблориум» об отсутствии события административного правонарушения по части 9 статьи 19.5 КоАП РФ, событие есть.

Доказательств, достоверно свидетельствующих об отсутствии у ООО МКК «Баблориум» возможности выполнить предписание от 22.10.2018 № Т4-30-2-2/32802 в установленный срок, Обществом не представлено.

В рассматриваемой ситуации следует отметить, что установление административной ответственности за неисполнение законного предписания Банка России, призвано обеспечить исполнение требований законодательства Российской Федерации, регулирующего контрольно-надзорные отношения, возникающие, в частности, в сфере микрофинансовых организаций и сфере их деятельности в целях развития финансового рынка Российской Федерации и обеспечения его стабильности.

Неисполнение предписания Банка России со стороны ООО МКК «Баблориум»   посягает   на   общественные   отношения   в   сфере   порядка управления,    игнорируя    обязательные    для    исполнения    указания  по устранению допущенного нарушения законодательства.

ООО МКК «Баблориум» обязано осуществлять свою деятельность в соответствии с действующим законодательством и предвидеть последствия совершения или не совершения им юридически значимых действий.

В материалах дела отсутствуют доказательства того, что при той степени заботливости и осмотрительности, которая требовалась от Общества действующими правовыми актами, им предпринимались достаточные меры для соблюдения требований законодательства Российской Федерации.

В рамках контрольно-надзорных мероприятий, проведенных Волго-Вятским главным управлением Центрального банка Российской Федерации, установлено, что согласно информации, размещенной на официальном сайте СРО «Единство» в сети Интернет, сведения об Обществе внесены в реестр СРО «Единство» 01.12.2018, регистрационный номер записи в реестре- 1757 (Протокол заседания Совета Союза от 01.12.2018).

Ответ Общества, содержащий информацию о вступлении в члены СРО, то есть о фактическом исполнении предписания от 22.10.2018 № Т4-30-2-2/32802, поступил в Волго-Вятское главное управление 03.12.2018 (вх. № 163802 от 03.12.2018) с нарушением срока, установленного законодательством о микрофинансовых организациях и предписанием Банка России от 22.10.2018 № Т4-30-2-2/32802.

Невыполнение в установленный срок законного предписания Банка России составляет объективную сторону административного правонарушения, предусмотренного частью 9 статьи 19.5 КоАП РФ. Из диспозиции данной нормы следует, что установленная ею административная ответственность наступает только в случае неисполнения законного предписания Банка России. Соответственно исполнение предписания предусматривает исполнение всех содержащихся в нем пунктов в целом.

Действующее законодательство Российской Федерации, регулирующее деятельность организаций в сфере финансового рынка, исключает возможность исполнения предписаний и иных актов Банка России по частям и не предусматривает деление ответственности за неисполнение законного предписания в случае его исполнения частично либо уклонения от такового.

Ссылка Заявителя на Постановление Первого арбитражного апелляционного суда от 25.03.2009 по делу № А38-4061/2007 о том, что несообщение об исполнении предписания не тождественно невыполнению предписания и не образует событие административного правонарушения, применимо к рассматриваемому факту привлечения ООО МКК «Баблориум» к административной ответственности по части 9 статьи 19.5 КоАП РФ несущественна.

Как следует из материалов административного дела ТУ-63-ЮЛ-18-23002 ООО МКК «Баблориум» исполнил законное предписание Банка России от 22.10.2018 № Т4-30-2-2/32802 в полном объеме лишь 03.12.2018 (вх. № 163802 от 03.12.2018), то есть с нарушением срока, установленного законодательством о микрофинансовых организациях и предписанием Банка России.

Таким образом, бездействие ООО МКК «Баблориум», выразившееся в невыполнении в полном объеме в установленный срок законного предписания Банка России, образует состав административного правонарушения, ответственность за которое предусмотрена частью 9 статьи 19.5 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.

Также несостоятельным является довод ООО МКК «Баблориум» о том, что совершенное правонарушение не несет угрозы интересам Общества, а также стабильности финансового рынка, поскольку состав административного правонарушения, предусмотренного частью 9 статьи 19.5 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, сконструирован как формальный. 

Соответственно, наказуемыми признаются все деяния, содержащие состав данного административного правонарушения, не зависимо от того, повлекли ли данные деяния наступление общественно опасных последствий, в связи с нарушением требований законодательства. Наступление общественно опасных последствий в виде причинения ущерба при совершении правонарушений с формальным составом не доказывается.

Относительно довода Заявителя о малозначительности правонарушения, совершенного ООО МКК «Баблориум», в виду отсутствия наступления негативных последствий, суд исходит из следующего.

Как следует из разъяснений, содержащихся в пункте 21 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 24.03.2005 № 5 «О некоторых вопросах, возникающих у судов при применении Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях»          малозначительным административным правонарушением является действие или бездействие, хотя формально и содержащее признаки состава административного правонарушения, но с учетом характера совершенного правонарушения и роли правонарушителя, размера вреда и тяжести наступивших последствий не представляющее существенного нарушения охраняемых общественных правоотношений.

Согласно разъяснениям, данным в п. п. 18 и 18.1 Постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда РФ от 02.06.2004 № 10 «О некоторых вопросах, возникших в судебной практике при рассмотрении дел об административных правонарушениях» малозначительность правонарушения имеет место при отсутствии существенной угрозы охраняемым общественным отношениям. Квалификация правонарушения как малозначительного может иметь место в исключительных случаях применительно к конкретным обстоятельствам дела и должно быть мотивировано. Оценка правонарушения в качестве малозначительного является правом, а не обязанностью суда, органа, должностного лица, уполномоченных решить дело об административном правонарушении.

Малозначительность административного правонарушения сформулирована    законодателем    как    оценочное    понятие,    содержание которого конкретизируется правоприменительными органами с учетом конкретных обстоятельств рассматриваемого дела.

По смыслу статьи 2.9. Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях оценка малозначительности деяния должна соотноситься с характером и степенью общественной опасности, причинением вреда либо угрозой причинения вреда личности, обществу или государству.

Существенная угроза охраняемым общественным отношениям может выражаться не только в наступлении каких-либо материальных последствий правонарушения, но и в пренебрежительном отношении нарушителя к исполнению своих обязанностей. 

Применительно к обстоятельствам рассматриваемого дела, существенная угроза охраняемым общественным отношениям в данном случае выражается в ненадлежащем исполнении публично-правовых обязанностей, установленных действующим законодательством.

Пренебрежительное отношение субъекта предпринимательской деятельности к исполнению своих публично-правовых обязанностей, к формальным требованиям публичного права, выражающееся, в том числе в выборочном принятии тех или иных мер, в неиспользовании всех доступных возможностей для надлежащего выполнения обязанности, возложенной на него законом, свидетельствует о возникновении существенной угрозы охраняемым правоотношениям.

Доказательств, достоверно свидетельствующих об отсутствии у ООО МКК «Баблориум» возможности обеспечить исполнение своих публично-правовых обязанностей не представлено. 

В материалах дела отсутствуют доказательства того, что при той степени заботливости и осмотрительности, которая требовалась от Общества, им предпринимались достаточные меры для соблюдения требований законодательства Российской Федерации.

Таким образом, оценив конкретные обстоятельства рассматриваемого дела, принимая во внимание характер и степень общественной опасности правонарушения, суд приходит к выводу об отсутствии оснований для освобождения ООО МКК «Баблориум» от административной ответственности на основании статьи 2.9 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.

Постановление Отделения по Саратовской области Волго-Вятского главного управления Центрального банка Российской Федерации от 18.01.2019 № 18-23002/3110-1 вынесено с соблюдением двухмесячного срока давности привлечения к административной ответственности, установленного статьей 4.5 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях для данной категории дел. Дата совершения правонарушения - 23.11.2018. При привлечении и рассмотрении административного дела были соблюдены процессуальные требования, установленные действующим законодательством.

О времени и месте составления протокола об административном правонарушении ООО МКК «Баблориум» извещено надлежащим образом путем направления уведомления о составлении протокола от 19.12.2018 № 68350/1010-1, которое согласно официальному сайту Почты России ожидает вручения адресату и срочной телеграммой от 21.12.2018 № 68350/7010 которая, согласно извещению телеграфа от 22.12.2018 «не доставлена, организация закрыта, адресат по извещению за телеграммой не является».

Кроме того информация о составлении протокола была направлена через личный кабинет участника информационного обмена от 20.12.2018 № Т463-25/13459.

В силу подпункта «в» пункта 1 статьи 5 Федерального закона от 08.08.2001 № 129-ФЗ «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей» адрес постоянно действующего исполнительного органа юридического лица отражается в едином государственном реестре юридических лиц для целей осуществления связи с юридическим лицом.

В соответствии с частью 3 статьи 54 Гражданского кодекса Российской Федерации юридическое лицо несет риск последствий неполучения юридически значимых сообщений, доставленных по адресу, указанному в едином государственном реестре юридических лиц, а также риск отсутствия по указанному адресу своего органа или представителя. Сообщения, доставленные по адресу, указанному в едином государственном реестре юридических лиц. считаются полученными юридическим лицом, даже если оно не находится по указанному адресу.

Согласно пункту 1 Постановления Пленума Высшего Арбитражного суда Российской Федерации от 30.07.2013 № 61 «О некоторых вопросах практики рассмотрения споров, связанных с достоверностью адреса юридического лица» юридическое лицо несет риск последствий неполучения юридически значимых сообщений, поступивших по его адресу, указанному в ЕГРЮЛ, а также риск отсутствия по этому адресу своего представителя, и такое юридическое лицо не вправе в отношениях с лицами, добросовестно полагавшимися на данные ЕГРЮЛ об адресе юридического лица, ссылаться на данные, не внесенные в указанный реестр, а также на недостоверность данных, содержащихся в нем (в том числе на ненадлежащее извещение в ходе рассмотрения дела судом, в рамках производства по делу об административном правонарушении и т.п.)

В связи с вышеизложенным о времени и месте составления протокола об административном правонарушении Общество извещено надлежащим образом.

Протокол об административном правонарушении от 09.01.2019 № ТУ-63-ЮЛ-18-23002/1020-1 был составлен в отсутствии законного представителя ООО МКК «Баблориум» и  после составления направлен  почтой в адрес Общества.

В целях уведомления о времени и месте рассмотрения административного дела в адрес ООО МКК «Баблориум» были направлены телеграмма от 14.01.2019 № ТУ-63-ЮЛ-18-23002/7010-2 и определение от 11.01.2019 № ТУ-63-ЮЛ-18-23002/3020-1.

Почтовое отправление, содержащее определение № ТУ-63-ЮЛ-18-23002/3020-1 от 11.01.2019, согласно информации с официального сайта Почты России не вручено (неудачная попытка вручения 15.01.2019).

В соответствии с извещением телеграфа от 17.01.2019 уведомление Обществу не доставлено по причине того, что адресат по извещению не является и организация закрыта.

Кроме того, в личном кабинете ООО МКК «Баблориум» 15.01.2019 исх. № Т463-10-14/234 размещена информация о необходимости явиться на рассмотрение дела об административном правонарушении, а также Общество уведомлено телефонограммой от 16.01.2019 № ТУ-63-ЮЛ-18-23002/7010-3.

Таким образом, о времени и месте рассмотрения дела об административном правонарушении ООО МКК «Баблориум» извещено надлежащим образом.

Постановление о наложении штрафа по делу об административном правонарушении от 18.01.2019 № 18-23002/3110-1 было вынесено в присутствии законного представителя ООО МКК «Баблориум» и направлено в адрес ООО МКК «Баблориум» заказным письмом с уведомлением.

Таким образом, Центральным банком Российской Федерации в лице Отделения по Саратовской области Волго-Вятского главного управления Центрального банка Российской Федерации соблюдены процессуальные требования законодательства об административных правонарушениях, в связи с чем заявленные требования не подлежат удовлетворению.

Руководствуясь статьями 167 – 170, 176 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, суд   

                                                                     Р Е Ш И Л:

В удовлетворении заявленных требований - отказать.

Решение может быть обжаловано в порядке и сроки, установленные статьями 257- 259, 273-276 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации путем подачи жалобы через Арбитражный суд Саратовской области. 

Судья Арбитражного суда

Саратовской области                                                                А.И. Михайлова