АРБИТРАЖНЫЙ СУД РЕСПУБЛИКИ КРЫМ

295000, Симферополь, ул. Александра Невского, 29/11

http://www.crimea.arbitr.ru         E-mail: info@crimea.arbitr.ru

 

Именем Российской Федерации

РЕШЕНИЕ

Дело №А83-14757/2020

08 августа 2022 года

город  Симферополь

Арбитражный суд Республики Крым в составе судьи Гризодубовой А.Н., при ведении протокола судебного заседания и аудиозаписи секретарем судебного заседания ФИО1, рассмотрев в открытом судебном заседании  материалы дела по иску Автономной некоммерческой организации "Фонд защиты вкладчиков" к Обществу с ограниченной ответственностью "Реал Эстейт", при участии третьих лиц, не заявляющих самостоятельных требований относительно предмета спора:

- УФССП РОССИИ ПО РЕСПУБЛИКЕ КРЫМ,

- ООО "Консоль ЛТД",

- ООО "СК КОНСОЛЬ-СТРОЙ ЛТД",

- ПАО "Завод железнобетонных изделий"

о взыскании денежных средств 

в отсутствии уполномоченных представителей  сторон,

УСТАНОВИЛ:

Автономная некоммерческая организации «Фонд защиты вкладчиков» обратилась в Арбитражный суд Республики Крым с исковым заявлением к Обществу с ограниченной ответственностью «Реал Эстейт» о взыскании денежных средств в сумме 15 585 353,54 рублей.

Исковые требования мотивированы неисполнением со стороны Общества с ограниченной ответственностью «Реал Эстейт» (ЕГРПОУ 31447025) условий кредитного договора № 

<

***> 13-КАv от 06 июня 2008 года (далее – Кредитный договор), заключённого между Акционерным коммерческим банком «Форум» (ЕГРПОУ 21574573; далее – Банк Форум) и ответчиком. В обеспечение исполнения обязательств по Кредитному договору, между Банком Форум и ООО «Реал Эстейт» был заключён договор залога от 04 июля 2008 года, удостоверенный частным нотариусом Симферопольского городского нотариального округа Литвиненко Т.В. и зарегистрированный в реестре нотариуса под № 1448; предметом залога являются шесть автомобилей марки АБС 7ДА, модели НА Ш.КАМАЗ 53229, выпуска 2008 года. На основании положений Федерального закона от 02 апреля 2014 года № 39-ФЗ «О защите интересов физических лиц, имеющих вклады в банках и обособленных структурных подразделениях банков, зарегистрированных и (или) действующих на территории Республики Крым и на территории города федерального значения Севастополя», Автономной некоммерческой организацией «Фонд защиты вкладчиков» (далее – Фонд, Агент) осуществлены компенсационные выплаты вкладчикам Банка Форум, ввиду чего, в силу указанного федерального закона истец имеет право на предъявление требований о погашении кредитной задолженности к заёмщикам Банка Форум.

Определением от 01 сентября 2020 года исковое заявление принято к производству Арбитражного суда Республики Крым, к участию в деле в качестве третьего лица, не заявляющего самостоятельных требований относительно предмета спора, привлечено Публичное акционерное общество «Банк Форум» (ранее – Акционерный коммерческий банк «Форум»; ЕГРПОУ 21574573; адрес: 02100, Украина, 

<

...>). В ходе судебного разбирательства к участию в деле в качестве третьих лиц, не заявляющих самостоятельных требований относительно предмета спора, также привлечены: Общество с ограниченной  ответственностью  «Консоль  ЛТД»  (ЕГРПОУ 20676633; адрес: 295022, 

<

...>); Общество  с  ограниченной  ответственностью «Строительная  компания  Консоль-строй ЛТД» (ОГРН: 

<

***>, дата присвоения ОГРН: 05.01.2015, ИНН 

<

***>, КПП 910201001; адрес: 295022, 

<

...>); Публичное акционерное общество «Завод железобетонных изделий» (ЕГРПОУ 01033484,  адрес: 08300, Украина, 

<

...>).

В судебное заседание истец явку уполномоченного представителя не обеспечил, о дате, месте и времени проведения судебного заседания был уведомлен своевременно и надлежащим образом; посредством информационной системы «Мой Арбитр» от истца поступило заявление о проведении судебного заседания в отсутствие представителя истца, также во исполнение определений суда от 21 марта 2022 года и от 17 мая 2022 года истцом представлен детальный расчёт исковых требований.

Ответчик явку уполномоченного представителя в судебное заседание не обеспечил, письменный мотивированный отзыв по существу спора, заявлений и ходатайств, препятствующих рассмотрению дела, суду не представил.

Третьи лица явку уполномоченных представителей в судебное заседание не обеспечили, пояснений по сути заявленных требований, а также каких-либо ходатайств от третьих лиц не поступало.

В соответствии с абзацем 2 части 1 статьи 121 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации (далее – АПК РФ), информация о принятии искового заявления или заявления к производству, о времени и месте судебного заседания или совершения отдельного процессуального действия размещается арбитражным судом в установленном порядке в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» не позднее чем за пятнадцать дней до начала судебного заседания или совершения отдельного процессуального действия, если иное не предусмотрено настоящим Кодексом. Документы, подтверждающие размещение арбитражным судом в установленном порядке в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» указанных сведений, включая дату их размещения, приобщаются к материалам дела.

Принимая во внимание надлежащее извещение лиц, участвующих в деле, о дате, времени и месте судебного заседания путём размещения полной информации о совершении всех процессуальных действий по делу на официальном сайте Арбитражного суда Республики Крым в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» (http://crimea.arbitr.ru), руководствуясь положениями частью 1 статьи 123, частями 2, 3 статьи 156 АПК РФ, суд признаёт надлежащим извещение лиц, участвующих в деле о дате, времени и месте рассмотрения дела и считаем возможным рассмотреть делу по существу.

Исследовав и оценив имеющиеся в деле доказательства, всесторонне и полно выяснив фактические обстоятельства, суд пришёл к выводу, что исковые требования подлежат удовлетворению ввиду следующего.

06 июня 2008 года между Акционерным коммерческим банком «Форум» и Обществом с ограниченной ответственностью «Реал Эстейт» заключен кредитный договор № 

<

***> 13-КАv.

Согласно условиям Кредитного договора, ООО «Реал Эсейт» взяло на себя обязательство своевременно возвратить, полученный от Банка Форум, кредит в сумме 504 743,00 долларов США (п. 1.1. Кредитного договора), а также ответчик взял на себя обязательство по уплате процентов за пользование кредитными средствами в размере 13,5 % годовых (п. 1.3. Кредитного договора).

В свою очередь, свои обязательства по Кредитному договору Банк Форум исполнил надлежащим образом и предоставил ООО «Реал Эсейт» кредитные денежные средства.

Согласно п. 1.2. Кредитного договора, кредитные средства предоставляются сроком по 05 июня 2011 года.

Тем не менее, срок полного исполнения обязательств ООО «Реал Эстейт» по Кредитному договору истёк, кредитные обязательства ответчиком не исполнены, никаких действий по погашению кредитной задолженности ООО «Реал Эстейт» не предпринимало.

В качестве обеспечения исполнения обязательств по Кредитному договору между Банком Форум и ООО «Реал Эстейт» 04 июля 2008 года был заключён договор залога, удостоверенный частным нотариусом Симферопольского городского нотариального округа Литвиненко Т.В. и зарегистрированный в реестре нотариуса под № 1448. Данным договором залога обеспечивалось исполнение ООО «Реал Эстейт» обязательств, вытекающих из Кредитного договора; по условиям договора залога ООО «Реал Эстейт» передало в залог автомобили марки АБС 7ДА, модели НА Ш.КАМАЗ 53229, выпуска 2008 года, в количестве 6 (шести) единиц.

После принятия Республики Крым и города федерального значения Севастополя в состав Российской Федерации возникла необходимость интеграции новых субъектов в экономическую, финансовую, кредитную и правовую системы Российской Федерации в рамах специально установленного переходного периода (статья 6 Федерального конституционного закона от 21 марта 2014 года № 6-ФКЗ «О принятии в Российскую Федерацию Республики Крым и образовании в составе Российской Федерации новых субъектов - Республики Крым и города федерального значения Севастополя»).

В частности, регулирование банковской сферы, с учётом одновременно затрагиваемых ею предпринимательской и социальной плоскостей, потребовало создания условий для сохранения имущества кредитных учреждений, существовавших на присоединяемой территории, а также защиты интересов вкладчиков таких учреждений и их структурных подразделений.

Правовой механизм реализации вышеуказанных задач урегулирован принятыми для этих целей Федеральным законом от 02 апреля 2014 года № 37-ФЗ «Об особенностях функционирования финансовой системы Республики Крым и города федерального значения Севастополя на переходный период» (далее – Федеральный закон № 37-ФЗ), а также Федеральным законом от 02 апреля 2014 года № 39-ФЗ «О защите интересов физических лиц, имеющих вклады в банках и обособленных структурных подразделениях банков, зарегистрированных и (или) действующих на территории Республики Крым и на территории города федерального значения Севастополя» (далее – Федеральный закон № 39-ФЗ).

В связи с неисполнением обязательств перед кредиторами (вкладчиками),          на основании статьи 7 Федерального закона № 37-ФЗ, решением Банка России                  № РН-33/17 деятельность Публичного акционерного общества «Банк Форум»   прекращена с 26 мая 2014 года (информация о прекращении деятельности Банка Форум является общедоступной и размещена на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет»).

При этом, в соответствии с нормами Федерального закона № 39-ФЗ, с целью обеспечения защиты интересов физических лиц, имеющих вклады в банках и обособленных структурных подразделениях банков, зарегистрированных и (или) действующих на территории Республики Крым и на территории города федерального значения Севастополя по состоянию на 16 марта 2014 года, для осуществлениях компенсационных выплат физическим лицам путём приобретения прав (требований) физических лиц по вкладам в кредитных учреждениях создана Автономная некоммерческая организация «Фонд защиты вкладчиков» (статьи 1, 2 Федерального закона № 39-ФЗ).

Таким образом, начиная с 26 мая 2014 года у Фонда возникли основания по осуществлению компенсационных выплат вкладчикам по обязательствам Банка Форум. В дальнейшем, в рамках исполнения своих функций, предусмотренных Федеральным законом № 39-ФЗ, Фонд осуществлял компенсационные выплаты вкладчикам Банка путём приобретения прав (требований) по вкладам, размещённым физическими лицами в Банке Форум.

Руководствуясь частью 15 статьи 4 Закона № 39-ФЗ, в целях удовлетворения приобретенных прав (требований) к Банку Форум, Фонд обращался в Арбитражный суд Республики Крым и Арбитражный суд города Севастополя с исковыми заявлениями к Банку Форум о взыскании денежных средств по различным правам требованиям. 

Вступившими в законную силу судебными постановлениями вышеуказанных арбитражных судов, удовлетворены требования Фонда, предъявленные в соответствии с положениями Федерального закона № 39-ФЗ, о взыскании с Банка Форум денежных средств по договорам цессии, заключенным с физическими лицами, в размере приобретенных прав (требований).

На основании исполнительных листов о взыскании с Банка Форум задолженности перед Фондом, органами Федеральной службы судебных приставов возбуждены исполнительные производства, объединенные в сводное исполнительное производство № 118848/20/82001-СД, в рамках которого общий объем неудовлетворённых требований Фонда к Банку Форум составляет 135 332 755,90 рублей, что подтверждается информационным письмом МОСП по ИОИП УФССП России по Республике Крым от 02 февраля 2022 года № 82001/22/36294.

В соответствии с частью 16 статьи 4 Федерального закона № 39-ФЗ, в целях удовлетворения приобретенных в соответствии с настоящим Федеральным законом прав (требований) к кредитным учреждениям Агент вправе осуществлять права кредитора в обязательствах перед такими кредитными учреждениями в отношении юридических лиц - должников кредитных учреждений, размер обязательств которых перед кредитным учреждением превышает 5 миллионов рублей или сумму, выраженную в иностранной валюте и эквивалентную 5 миллионам рублей, а также лиц, передавших свое имущество в залог в обеспечение исполнения обязательств указанных юридических лиц.

При осуществлении прав кредитора Агент, в частности, вправе предъявлять требование о погашении задолженности (об обращении взыскания на имущество) в свою пользу лицам, указанным в абзаце первом настоящей части, в судебном и (или) во внесудебном порядке, в том числе обращаться с заявлениями о признании этих лиц банкротами и участвовать в делах о банкротстве этих лиц с правами кредитора, а также принимать иные меры, направленные на погашение такой задолженности, в соответствии с законодательством Российской Федерации (пункт 1 части 16 статьи 4 Федерального закона № 39-ФЗ).

В соответствии с частью 17 статьи 4 Федерального закона № 39-ФЗ, в целях настоящего Федерального закона размер обязательств лиц, указанных в абзаце первом части 16 настоящей статьи, определяется по состоянию на 18 марта 2014 года за вычетом уплаченных после этой даты денежных средств в погашение обязательств перед соответствующими кредитными учреждениями, в том числе процентов, неустоек (штрафов, пеней), и не включает в себя проценты за пользование заемными денежными средствами, неустойку (штрафы, пени), начисленные после этой даты. Размер обязательств лиц, указанных в абзаце первом части 16 настоящей статьи, также подлежит уменьшению на размер обязательств кредитных учреждений, прекративших свою деятельность на территории Республики Крым и на территории города федерального значения Севастополя, перед указанными лицами по заключенным с ними договорам банковского вклада (депозита) и договорам банковского счета.

Согласно части 19 статьи 4 Федерального закона № 39-ФЗ, размер выраженных в иностранной валюте обязательств лиц, указанных в абзаце первом части 16 настоящей статьи, и кредитных учреждений определяется в валюте Российской Федерации по официальному курсу, установленному Банком России на 18 марта 2014 года.

Таким образом, для возможности осуществления Фондом прав кредитора в правоотношениях с юридическими лицами – должниками украинских кредитных учреждений, нормами Федерального закона № 39-ФЗ закреплён особый правовой механизм реализации полномочий кредитора, в частности, предъявление требований к юридическим лицам, задолженность которых перед украинским кредитным учреждением превышает в эквиваленте 5 000 000,00 рублей.

Наличие неисполненного денежного обязательства ООО «Реал Эстейт» по Кредитному договору подтверждается решением Хозяйственного суда Киевской области от 10 июля 2012 года № 16/047-12, согласно которому с ООО «Реал Эстейт» в пользу Банка Форум взыскана задолженность, среди прочего, состоящая из 264 530,06 долларов США просроченной задолженности по кредиту и 48 121,92 долларов США задолженности по процентам, рассчитанным по состоянию на 08 февраля 2011 года.

При этом, вышеуказанным решением суда установлено, что во исполнение условий Кредитного договора Банк Форум предоставил ООО «Реал Эстейт» кредитные средства в сумме 504 743,00 долларов США, что подтверждается мемориальным ордером от 07 июля 2008 года № 364371.

В свою очередь, в силу статьей 65, 66 АПК РФ, ответчик не был лишён возможности представить суду доказательства фальсификации Кредитного договора, отсутствия кредитных правоотношений и получения кредитных средств от Банка Форум, отсутствия задолженности перед Банком Форум по Кредитному договору. Кроме того, ООО «Реал ЭСтейт» не представило доказательств погашения задолженности перед Банком Форум после принятия вышеуказанного решения.

При изложенных выше обстоятельствах, принимая во внимание правовую позицию Арбитражного суда Центрального округа, изложенную в постановлении от 27 июля 2022 года по делу № А84-1792/2019, решение Хозяйственного суда Киевской области от 10 июля 2012 года № 16/047-12, вынесенное компетентным государственным органом Украины в отношении юридического лица Украины – ООО «Реал Эстейт» (ЕГРПОУ 31447025), имеющее надлежащим образом оформленный и заверенный нотариусом перевод на русский язык, суд признаёт надлежащим доказательством, подтверждающим задолженность по Кредитному договору.

Истцом ко взысканию с ответчика предъявлена общая сумма заложенности, выраженная в иностранной валюте (доллар США), которая по официальному курсу, установленному Центральным Банком Российской Федерации на 18 марта 2014 года (36,6505 рублей за 1 доллар США), составляет 15 585 353,54 рублей.

Судом проверен представленный Фондом детальный расчёт исковых требований и признан арифметически верным. Контррасчёта со стороны ответчика в материалы дела не представлено.

В соответствии с частью 3.1 статьи 70 АПК РФ, обстоятельства, на которые ссылается сторона в обоснование своих требований или возражений, считаются признанными другой стороной, если они ею прямо не оспорены или несогласие с такими обстоятельствами не вытекает из иных доказательств, обосновывающих представленные возражения относительно существа заявленных требований.

Согласно Постановлению Президиума ВАС РФ от 17 января 2012 года № 9608/11, оспаривая расчёт стороны, другая сторона должна дать собственный контррасчёт с обоснованием иного подхода.

В рамках настоящего дела ответчик не оспорил те обстоятельства, на которые ссылается истец в обоснование своих требований и контррасчёта взыскиваемой общей суммы задолженности суду не представил.

Непредставление такого расчёта расценивается как недобросовестность, в связи с чем у суда не оснований считать представленный истцом расчёт неверным (постановление Двадцать первого арбитражного апелляционного суда от 24 апреля 2018 года по делу № А83-5275/2017).

В соответствии с абзацем 1 статьи 309 Гражданского кодекса РФ, обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований – в соответствии с обычаями или иными обычно предъявляемыми требованиями.

В соответствии со статьями 307 и 819 Гражданского кодекса Российской Федерации, кредитный договор является обязательством, к нему применяются общие положения об обязательствах, и общие положения о договоре займа.

Согласно части 1 статьи 819 Гражданского кодекса Российской Федерации, по кредитному договору банк или иная кредитная организация (кредитор) обязуются предоставить денежные средства (кредит) заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты за пользование ею, а также предусмотренные кредитным договором иные платежи, в том числе связанные с предоставлением кредита.

В силу части 1 статьи 810 Гражданского кодекса Российской Федерации, заёмщик обязан возвратить займодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа.

Поскольку правоотношения по Кредитному договору возникли в период действия законодательства Украины, то есть до принятия Федерального конституционного закона от 21 марта 2014 года № 6-ФКЗ «О принятии в Российскую Федерацию Республики Крым и образовании в составе Российской Федерации новых субъектов - Республики Крым и города федерального значения Севастополя», при рассмотрении данного спора также подлежат применению нормы материального права Украины.

Согласно части 1 статьи 193 Хозяйственного кодекса Украины, субъекты хозяйствования и другие участники хозяйственных отношений должны выполнять хозяйственные обязательства надлежащим образом в соответствии с законом, другими правовыми актами, договорами, а при отсутствии конкретных требований по выполнению обязательства — в соответствии с требованиями, которые в определенных условиях обычно выдвигаются. К выполнению хозяйственных договоров применяются соответствующие положения Гражданского кодекса Украины с учетом особенностей, предусмотренных настоящим Кодексом.

Согласно статьи 625 Гражданского кодекса Украины, договор является обязательным для выполнения сторонами.

В соответствии с частью 1 статьи 1049 Гражданского кодекса Украины, заёмщик обязан возвратить заимодателю заем (денежные средства в такой же сумме или вещи, определенные родительными признаками, в таком же количестве, такого же рода и такого же качества, которые были переданы ему заимодателем) в срок и в порядке, которые установлены договором.

В соответствии с частью 1 статьи 1054 Гражданского кодекса Украины, по кредитному договору банк или другое финансовое учреждение (кредитодатель) обязуется предоставить денежные средства (кредит) заемщику в размере и на условиях, установленных договором, а заемщик обязуется возвратить кредит и уплатить проценты.

Претензией от 05 сентября 2018 года № 1/5043 Фонд обратился в адрес ответчика с требованием исполнить обязательства перед Фондом, как перед кредитором по Кредитному договору, путём перечисления на расчётный счёт Фонда денежных средств в счёт погашения задолженности в общем размере 15 585 353,54 рублей; также в претензии Фондом указано, что в случае неисполнения указанных требований, Фонд вынужден будет обратиться в суд с иском о взыскании задолженности.

В добровольном порядке предъявленные требования выполнены не были, ответ на претензию в адрес Фонда не поступал, информация от ответчика по поводу исполнения Кредитного договора также отсутствует.

В силу части 20 статьи 4 Федерального закона № 39-ФЗ, в случае предъявления Агентом требований к лицу, указанному в абзаце первом части 16 настоящей статьи, такое лицо вправе осуществлять исполнение обязательств по договору с кредитным учреждением только в пользу Агента до полного погашения задолженности. Со дня предъявления Агентом требований к лицу, указанному в абзаце первом части 16 настоящей статьи, погашение задолженности такого лица в пользу кредитного учреждения, прощение долга и прекращение обязательств (включая право залога, поручительство) иными способами, в том числе по соглашению с кредитным учреждением, без согласия Агента не влекут правовых последствий.

Таким образом, поскольку ответчиком в соответствии со статьёй 65 АПК РФ не опровергнуты доказательства наличия кредитных отношений и получения кредитных средств, не представлены доказательства, подтверждающие отсутствие задолженности перед Банком Форум по кредитному договору № 

<

***> 13-КАv от 06 июня 2008 года, суд на основании положений статей 526, 610, 625, 1048, 1049, 1054 Гражданского кодекса Украины, статей 308, 309, 807 - 819 Гражданского кодекса Российской Федерации, статей 1, 2 Федерального закона № 37-ФЗ, а также статей 1, 2, 3, 4, 6 Федерального закона № 39-ФЗ считает обоснованными и подлежащими удовлетворению исковые требования Фонда о взыскании с ответчика задолженности в сумме 15 585 353,54 рублей.

В соответствии с частью 1 статьи 110 АПК РФ, судебные расходы, понесенные лицами, участвующими в деле, в пользу которых принят судебный акт, взыскиваются арбитражным судом со стороны.

При подаче искового заявления истцом государственная пошлина в размере 100 927,00 рублей не оплачена, определением суда от 01 сентября 2020 года удовлетворено ходатайство истца о предоставлении отсрочки по уплате государственной пошлины до окончания рассмотрения дела.

Поскольку исковые требования Фонда удовлетворены в полном объёме, с ответчика в доход федерального бюджета подлежит взысканию государственная пошлина в размере 100 927,00 рублей.

Руководствуясь статьями 110, 167-170, 176 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, суд

РЕШИЛ:

Иск удовлетворить.

Взыскать с Общества с ограниченной ответственностью «Реал Эстейт» (ЕГРПОУ 31447025) в пользу Автономной некоммерческой организации «Фонд защиты вкладчиков» (ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***>) задолженность в сумме 15 585 353,54 рублей, состоящую из 9 695 158, 96 рублей основной задолженности и 5 890 194,58 рублей процентов.

Взыскать с Общества с ограниченной ответственностью «Реал Эстейт» (ЕГРПОУ 31447025) в доход федерального бюджета государственную пошлину в размере 100 927,00 рублей.

Решение вступает в законную силу по истечении месяца со дня его принятия, если не подана апелляционная жалоба, а в случае подачи апелляционной жалобы со дня принятия постановления арбитражным судом апелляционной инстанции.

Решение может быть обжаловано через Арбитражный суд Республики Крым в порядке апелляционного производства в Двадцать первый арбитражный апелляционный суд (299011, 

<

...>) в течение месяца со дня принятия решения (изготовления его в полном объеме), а также в порядке кассационного производства в Арбитражный суд Центрального округа (248001, 

<

...>) в течение двух месяцев со дня принятия (изготовления в полном объёме) постановления судом апелляционной инстанции.

Информация о движении настоящего дела и о принятых судебных актах может быть получена путем использования сервиса «Картотека арбитражных дел» http://kad.arbitr.ru в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет».

 

Судья                                                                                               А.Н. Гризодубова