РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

Дело № А40-150715/23-92-1245

г. Москва

19 октября 2023 года

Резолютивная часть решения суда объявлена 04 октября 2023 года

Полный текст решения суда изготовлен 19 октября 2023 года

Арбитражный суд в составе судьи Уточкина И.Н. 

При ведении протокола судебного заседания секретарем ФИО1

Рассмотрев в судебном заседании дело по  заявлению ООО «ЭЛЕГАНС» (450049, РЕСП БАШКОРТОСТАН, УФА Г, БАЯЗИТА БИКБАЯ УЛ, Д. 17, ОФИС 14, ОГРН: 

<

***>, Дата присвоения ОГРН: 15.11.2002, ИНН: 

<

***>)

к ответчику ПАО БАНК «ФК ОТКРЫТИЕ» (115114, 

<

...>, ОГРН: 

<

***>, Дата присвоения ОГРН: 26.07.2002, ИНН: 

<

***>)

третьи лица: 1) ООО «КОМПЛЕКТЭКОН» (123242, РОССИЯ, Г. МОСКВА, ВН.ТЕР.Г. МУНИЦИПАЛЬНЫЙ ОКРУГ ПРЕСНЕНСКИЙ, МАЛАЯ ГРУЗИНСКАЯ УЛ., Д. 3-9, ПОМЕЩ. 1/П, КОМ. 08, ОГРН: 

<

***>, Дата присвоения ОГРН: 06.07.2022, ИНН: 

<

***>);

2) ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ (107016, 

<

...>, ОГРН: 

<

***>, Дата присвоения ОГРН: 10.01.2003, ИНН: 

<

***>)

о признании незаконным действия (бездействия) по неисполнению судебного приказа Арбитражного суда г. Москвы от 11.08.2022 №А40-169135/22-69-1243,об обязании,

о взыскании неустойки в размере 14 331 руб. за каждый день неисполнения решения суда по настоящему делу, 

о взыскании судебных расходов на оплату услуг представителя в размере 50 000 руб.,

при участии:

от истца: ФИО2 дов. от 01.09.2022 б\н, диплом; 

от ответчика: ФИО3 дов. от 04.05.2022 №01/487, паспорт, диплом;

от третьего лица: ФИО4 дов. от 03.09.2020 №ДВР20-011/269, диплом;

УСТАНОВИЛ:

ООО «ЭЛЕГАНС» (далее –  Заявитель) обратилась с заявлением к ПАО БАНК «ФК ОТКРЫТИЕ» о признании незаконным действия (бездействия) по неисполнению судебного приказа Арбитражного суда г. Москвы от 11.08.2022 №А40-169135/22-69-1243, о взыскании неустойки в размере 14 331 руб. за каждый день неисполнения решения суда по настоящему делу,  о взыскании судебных расходов на оплату услуг представителя в размере 50 000 руб.

Заявитель настаивал на удовлетворении заявленных требований.

Представитель Ответчика против удовлетворения заявленных требований возражал.

Представитель третьего лица по заявлению возражал, поддержал позицию ответчика.

Исследовав материалы дела, выслушав объяснения представителей сторон и третьего лица, оценив представленные доказательства, суд признал заявление не подлежащим удовлетворению по следующим основаниям.

Из заявления следует, что  судебным приказом Арбитражного суда г. Москвы от 11.08.2022 г. по делу № А40-169135/22-69-1243 с ООО «КОМПЛЕКТЭКОН» (ОГРН: 

<

***>; ИНН: 

<

***>; КПП: 770301001) в пользу ООО «ЭЛЕГАНС» (ОГРН: 

<

***>; ИНН: 

<

***>; КПП: 027601001) взысканы задолженность по договору поставки пиломатериалов от 08.07.2022 № 08-07-22 в размере 140 800 (ста сорока тысяч восьмисот) рублей, а также расходы по оплате государственной пошлины в размере: 2 612 (двух тысяч шестисот двенадцати) рублей.

Указанный судебный приказ для исполнения был направлен в ОСП по Центральному АО № 1 УФССП России по городу Москве.

Постановлением судебного пристава-исполнителя ОСП по Центральному АО № 1 УФССП России по городу Москве Заики В. В. от 28.10.2022 г. возбуждено исполнительное производство № 234361/22/77053-ИП.

В рамках указанного исполнительного производства судебным приставом-исполнителем были выявлены расчётные счета ООО «КОМПЛЕКТЭКОН» в ПАО БАНК «ФК ОТКРЫТИЕ» № 40702810601470010871 и № 40702810801470010875. Согласно выписке по операциям, предоставленных ПАО БАНК «ФК ОТКРЫТИЕ» в адрес ОСП по Центральному АО № 1 УФССП России по городу Москве, по состоянию на 30.01.2023 г. на указанных счетах находились денежные средства в размере 101.583.7 рублей на счёте № 40702810601470010871 и 200 рублей на счёте № 40702810801470010875.

Тем не менее, несмотря на наличие на счетах Должника ООО «КОМПЛЕКТЭКОН» в ПАО БАНК «ФК ОТКРЫТИЕ», ПАО БАНК «ФК ОТКРЫТИЕ» исполнить соответствующее постановление судебного пристава-исполнителя о списании денежных средств отказалось, мотивировав отказ тем, что им от Банка России получена информация об отнесении ООО «КОМПЛЕКТЭКОН» к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций и в соответствии с положениями п. 5 статьи 7.7 Федерального закона № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» списание денежных средств с банковского счета невозможно, поскольку взыскание средств на основании указанного Заявителем судебного приказа не входит в перечень допустимых операций после применения к клиенту мер на основании пункта 5 статьи 7.7 Федерального закона № 115 -ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Постановлением судебного пристава-исполнителя ОСП по Центральному АО № 1 УФССП России по городу Москве Заики В. В. от 08.06.2023 г. исполнительное производство № 234361/22/77053-ИП окончено, требования исполнительного документа не исполнены.

13.06.2023 г. в соответствии со ст. 8 ФЗ № 229-ФЗ «Об исполнительном производстве» указанный судебный приказ ООО «ЭЛЕГАНС» направлен в ПАО БАНК «ФК ОТКРЫТИЕ» для исполнения путём подачи соответствующего заявления о списании денежных средств со счёта ООО «КОМПЛЕКТЭКОН» в ДО «Уфимский» филиала «Приволжский» ПАО БАНК «ФК ОТКРЫТИЕ» по адресу: 

<

...>. При этом взыскателем указаны реквизиты банковского счета, на который следует перечислить взысканные денежные средства; наименование, идентификационный номер, государственный регистрационный номер и адрес взыскателя.

Несмотря на наличие на расчетном счете должника денежных средств, ПАО БАНК «ФК ОТКРЫТИЕ» исполнить указанный судебный приказ (списать денежные средства ООО «КОМПЛЕКТЭКОН») отказался.

Заявитель считает действия (бездействие) ПАО БАНК «ФК ОТКРЫТИЕ» по неисполнению требований судебного приказа Арбитражного суда города Москвы от 11.08.2022 г. по делу № А40-169135/22-69-1243, незаконными, в связи с чем   обратился в суд.

Оценка доказательств показала следующее.

В соответствии с частью 1 статьи 7 Закона об исполнительном производстве в случаях, предусмотренных федеральным законом, требования, содержащиеся в судебных актах, актах других органов и должностных лиц, исполняются органами, организациями, в том числе государственными органами, органами местного самоуправления, банками, должностными лицами и гражданами.

Указанные в части 1 данной статьи органы, организации и граждане исполняют требования, содержащиеся в судебных актах, актах других органов и должностных лиц, на основании исполнительных документов, названных в статье 12 Закона об исполнительном производстве, в порядке, установленном данным законом и иными федеральными законами (часть 2 статьи 7 Закона).

Согласно части 5 статьи 70 Закона об исполнительном производстве банк, осуществляющий обслуживание счетов должника, незамедлительно исполняет содержащиеся в исполнительном документе или постановлении судебного пристава-исполнителя требования о взыскании денежных средств с учетом требований, предусмотренных статьями 99 и 101 Закона, о чем в течение трех дней со дня их исполнения информирует взыскателя или судебного пристава-исполнителя.

Не исполнить исполнительный документ или постановление судебного пристава-исполнителя полностью банк может в случае отсутствия на счетах должника денежных средств либо в случае, когда на денежные средства, находящиеся на указанных счетах, наложен арест или когда в порядке, установленном законом, приостановлены операции с денежными средствами, либо в иных случаях, предусмотренных федеральным законом (часть 8 статьи 70 Закона об исполнительном производстве).

Из части 2 статьи 70 Закона об исполнительном производстве следует, что перечисление денежных средств со счетов должника производится на основании исполнительного документа или постановления судебного пристава-исполнителя без представления в банк взыскателем или судебным приставом-исполнителем расчетных документов.

Таким образом, на банки возлагаются функции по исполнению судебных актов о взыскании денежных средств.

В силу п.1 ст.8 Закона «об исполнительном производстве» исполнительный документ о взыскании денежных средств или об их аресте может быть направлен в банк или иную кредитную организацию непосредственно взыскателем.

В соответствии с частью 5 статьи 70 Закона «об исполнительном производстве» банк или иная кредитная организация, осуществляющие обслуживание счетов должника, незамедлительно исполняет содержащиеся в исполнительном документе или постановлении судебного пристава-исполнителя требования о взыскании денежных средств с учетом требований, предусмотренных статьями 99 и 101 настоящего Федерального закона, о чем в течение трех дней со дня их исполнения информирует взыскателя или судебного пристава-исполнителя.

Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмывании) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее -Закон № 115-ФЗ) принят в целях защиты прав и законных интересов граждан, общества и государства путем создания правового механизма противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма.

С 01.07.2022 вступили в силу положения Федерального закона от 21.12.2021 №423-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» (далее - Федеральный закон №423-ФЗ), существенно изменившие положения Закона №115-ФЗ: глава 2 Закона № 115-ФЗ дополнена пунктами 7.6 - 7.8, относящимися к реализации платформы «Знай своего клиента», взаимодействию с Банком России, в том числе передаче Банку России информации о клиентах, получению от Банка России информации о группах риска клиентов, применению мер внутреннего контроля в зависимости от отнесения клиента к определенной группе риска.

Банк не вправе изменить степень (уровень) риска совершения Подозрительных операций Клиенту, который отнесен Банком и Банком России к группе высокой степени (уровня) риска совершения Подозрительных операций, за исключением случая получения решения межведомственной комиссии об отсутствии оснований для применения к заявителю мер, предусмотренных пунктом 5 статьи 7.7 Закона №115-ФЗ.

Начиная с 01.07.2022, согласно пункта 18.8 статьи 4 и статьи 9.1 Федерального закона от 10.07.2002 № 86-ФЗ Банк России относит каждого клиента кредитной организации (юридических лиц и индивидуальных предпринимателей) к одной из трех групп риска совершения подозрительных операций:

низкая степень (уровень) риска совершения подозрительных операций;

средняя степень (уровень) риска совершения подозрительных операций;

высокая степень (уровень) риска совершения подозрительных операций.

Целью отнесения клиентов к группам риска совершения подозрительных операций является, в числе прочего, обеспечение защиты прав и законных интересов клиентов кредитных организаций при осуществлении кредитными организациями внутреннего контроля в соответствии с законодательством РФ о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

Банк России относит юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, зарегистрированных в соответствии с законодательством Российской Федерации, к группам риска совершения подозрительных операций на основании критериев, определенных Решением совета директоров Банка России от 24.06.2022.

Согласно статьи 7.6 Федерального закона № 115-ФЗ Банк России доводит информацию об отнесении юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, зарегистрированных в соответствии с законодательством Российской Федерации, к группам риска совершения подозрительных операций до кредитных организаций через их личные кабинеты в соответствии со статьей 73.1 Федерального закона от 10.07.2002 года № 86-ФЗ.

ООО «КОСПЛЕКТЭЛЕКТРОН» ИНН 

<

***> является клиентом Филиала Приволжский ПАО «ФК «Открытие». 15.07.2022 клиенту открыт расчетный счет.

26.07.2022 в соответствии со статьей 7.6 Федерального закона № 115-ФЗ, в Банк поступила информация от Банка России об отнесении клиента к высокой степени (уровню) риска совершения подозрительных операций, на основании критериев, определенных в порядке, предусмотренном статьей 9.1 Федерального закона от 10.07.2002 года № 86-ФЗ.

27.07.2022 ПАО Банк «ФК Открытие» отнес клиента к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций на основании ПВК по ПОД/ФТ и с учетом информации, полученной от Банка России.

С 27.07.2022 на основании изложенного Банком в отношении Клиента были реализованы меры, предусмотренные пунктом 5 статьи 7.7 Федерального закона 115-ФЗ.

27.07.2022 клиент был информирован о применении мер по системе дистанционного банковского обслуживания.

В том числе, клиент был проинформирован о праве обратиться с заявлением об отсутствии оснований для применения указанных мер и соответствующими сведениями и (или) документами в межведомственную комиссию при Банке России (далее - МВК), указанную в пункте 13.5 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ (информацией о наличии обращения Клиента в МВК, а также о результатах такого обращения, Банк не располагает).

В соответствии с пунктом 5 статьи 7.7 Федерального закона № 115-ФЗ при осуществлении внутреннего контроля Банк в отношении клиента - юридического лица, который отнесен и обслуживающим Банком, и Банком России к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций, обязан применять следующие меры:

не проводить операции по списанию денежных средств с банковского счета (вклада, депозита), по уменьшению остатка электронных денежных средств, не осуществляет переводы денежных средств с использованием сервиса быстрых платежей платежной системы Банка России, операции выдачи наличных денежных средств, за исключением случаев, предусмотренных пунктом 6 настоящей статьи, а также операции с иным имуществом;

не выдавать при расторжении договора банковского счета (вклада, депозита) остаток денежных средств на счете либо не перечислять его на другой счет такого клиента или на счет третьего лица по указанию такого клиента, за исключением случаев, предусмотренных абзацами седьмым и десятым пункта 6 настоящей статьи;

прекращать обеспечение возможности использования таким клиентом электронного средства платежа.

После применения мер согласно пункту 5 статьи 7.7 Федерального закона №115-ФЗ по счету Клиента допускаются к проведению операции, перечисленные в пункте 6 статьи 7.7 Федерального закона№115-ФЗ в т.ч.:

 списание денежных средств с банковского счета (вклада, депозита), уменьшение остатка электронных денежных средств, выдача наличных денежных средств, совершение операций с иным имуществом такого клиента после исключения его из единого государственного реестра юридических лиц или единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей по исполнительным документам, поступившим до исключения такого клиента из единого государственного реестра юридических лиц или единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей;

Судебный приказ выдан 11.08.2022 после применения к Должнику мер на основании пункта 5 статьи 7.7. Федерального закона №115-ФЗ.

Взыскание средств на основании на данного судебного приказа не входит в перечень допустимых операций после применения к Должнику вышеуказанных мер, поэтому исполнение было приостановлено согласно п. 5 ст. 7.7. Федерального закона №115-ФЗ.

В соответствии с абзацем 9 п. 6 ст. 7.7. Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмывании) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее — Федеральный закон №115-ФЗ) списание денежных средств с банковского счета (вклада, депозита), уменьшение остатка электронных денежных средств, выдача наличных денежных средств, совершение операций с иным имуществом клиента-должника, отнесенного Центральным Банком Российской Федерации, Банком к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций, по исполнительным документам, поступившим до исключения такого клиента из единого государственного реестра юридических лиц, возможно только после исключения указанного клиента из ЕГРЮЛ (подтверждено разъяснениями Банка России: Письмо Банка России от 30.09.2022 №12-4-2/8692 (ответ по вопросам 29 и 30) и Письмом Банка России от 23.05.2023 №12-4-2/3893 (ответ по вопросам 1.1.-1.4. и 3) «О применении Федерального закона № 115-ФЗ в редакции Федерального закона № 423-ФЗ» «О применении Федерального закона № 115-ФЗ в редакции Федерального закона № 423-ФЗ».

Согласно ч. 8 ст. 70 Федерального закона от 02.10.2007 N 229-ФЗ "Об исполнительном производстве" не исполнить исполнительный документ или постановление судебного пристава-исполнителя полностью банк или иная кредитная организация может в случае отсутствия на счетах должника денежных средств либо в случае, когда на денежные средства, находящиеся на указанных счетах, наложен арест или когда в порядке, установленном законом, приостановлены операции с денежными средствами, либо в иных случаях, предусмотренных федеральным законом.

13.06.2023 в Банк представлено заявление о списании денежных средств в пользу ООО «Элеганс» по судебному приказу.

С учетом того факта, что Клиент являлся действующим юридическим лицом (не было исключено из ЕГРЮЛ) операция по переводу денежных средств со счета клиента на счет ООО «Элеганс» на основании указанного Судебного приказа не была исполнена Банком в силу запрета, установленного пунктом 5 статьи 7.7 Федерального закона № 115-ФЗ (условия проведения операции не соответствовали требованиям, приведенным в пункте 6 статьи 7.7 Федерального закона № 115-ФЗ).

Банк принял исполнительный документ и приостановил его исполнение, в связи с наличием перечня допустимых операций, совершаемых по счету клиента, отнесенного Банком и Банком России к высокой степени риска (п.5, п. 6 ст. 7.7. Федеральный закон №115-ФЗ), к которым рассматриваемая операция не относится.

Таким образом, действия Банка по применению к клиенту мер согласно пункта 5 статьи 7.7 Федерального закона №115-ФЗ осуществлялись в строгом соответствии с требованиями, предъявляемыми законодательством РФ к кредитным организациям в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма, в том числе введенных Федеральным законом от 21.12.2021 № 423-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» (Платформа «Знай своего клиента»).

Также в соответствии с пунктом 10 статьи 7.7 Федерального закона №115-ФЗ, применение мер, предусмотренных пунктом 5 статьи 7.7 Федерального закона №115-ФЗ, не является основанием для возникновения гражданско-правовой ответственности кредитной организации за совершение соответствующих действий.

Учитывая изложенное, оспариваемые действия ответчика совершены в соответствии с законодательством, при этом права и законные интересы заявителя не нарушены.

В соответствии ч. 3 ст. 201 АПК РФ в случае, если арбитражный суд установит, что оспариваемый ненормативный правовой акт, решения и действия (бездействие) органов, осуществляющих публичные полномочия, должностных лиц соответствуют закону или иному нормативному правовому акту и не нарушают права и законные интересы заявителя, суд принимает решение об отказе в удовлетворении заявленного требования.

Руководствуясь ст. ст. 4, 27, 29, 65, 67, 68, 71, 75, 167-170 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, суд

РЕШИЛ:

Проверив на соответствие действующему законодательству РФ, отказать в удовлетворении требований по заявлению ООО «ЭЛЕГАНС» к  ПАО БАНК «ФК ОТКРЫТИЕ» полностью.

Решение может быть обжаловано в течение одного месяца в Девятый арбитражный апелляционный суд.

Судья:                                                                                                         Уточкин И.Н.