Именем Российской Федерации

РЕШЕНИЕ

Дело № А40-57102/21-45-369

г. Москва

09 июня 2021 года

Резолютивная часть решения объявлена 13 мая 2021 года

Полный текст решения изготовлен 09 июня 2021 года

Арбитражный суд города Москвы в составе:

Судья: Лаптев В.А.,

при ведении протокола предварительного судебного заседания секретаря ФИО1 

по иску: 

ФИО2 

к ответчику: АО  "ОТКРЫТИЕ ХОЛДИНГ" (ОГРН: 

<

***>, ИНН: 

<

***>)

третье лицо: ООО "РКТ" (ИНН: 

<

***>),

о взыскании задолженности в размере 749 619 (семьсот сорок девять тысяч шестьсот девятнадцать) руб. 68 коп. (с учетом уточнения заявленных требований в порядке ст. 49 АПК РФ), 

при участии: согласно протоколу судебного заседания, 

УСТАНОВИЛ:

ФИО2 обратилась в Арбитражный суд города Москвы с исковым заявлением к АО  "ОТКРЫТИЕ ХОЛДИНГ" о взыскании номинальной стоимости облигаций в размере 537 000 руб. 00 коп., суммы купонного дохода в размере 185 028 руб. 72 коп.,  27 590 руб. 96 коп. – процентов.

К участию в деле в качестве третьего лица, не заявляющего самостоятельных требований относительно предмета спора привлечено ООО "РКТ".

В соответствии с п. 27 постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 20.12.2006 № 65 «О подготовке дела к судебному разбирательству», согласно ч. 4 ст. 137 АПК РФ в случае, если в предварительном судебном заседании лица, участвующие в деле, не возражают против продолжения рассмотрения дела в судебном заседании арбитражного суда первой инстанции и дело не подлежит рассмотрению коллегиальным составом, арбитражный суд выносит определение о завершении подготовки дела к судебному разбирательству и открытии судебного заседания. В определении также указывается на отсутствие возражений лиц, участвующих в деле, относительно продолжения рассмотрения дела в судебном заседании суда первой инстанции, мотивы, положенные в основу выводов суда о готовности дела к судебному разбирательству, дата и время открытия этого заседания.

Если в предварительном судебном заседании присутствуют лица, участвующие в деле, либо лица, участвующие в деле, отсутствуют в предварительном судебном заседании, но они извещены о времени и месте судебного заседания или совершения отдельного процессуального действия и ими не были заявлены возражения относительно рассмотрения дела в их отсутствие, суд вправе завершить предварительное судебное заседание и открыть судебное заседание в первой инстанции, за исключением случая, если в соответствии с настоящим Кодексом требуется коллегиальное рассмотрение данного дела (ч. 4 ст. 137 АПК РФ).

С учетом изложенных обстоятельств, дело рассмотрено в судебном заседании суда первой инстанции непосредственно после завершения предварительного судебного заседания при отсутствии об этом возражений лиц, участвующих в деле.

Истец в судебном заседании представил заявление об уточнении исковых требований в порядке ст. 49 АПК РФ, а именно истец просит взыскать номинальную стоимость облигаций в размере 537 000 руб. 00 коп., сумму купонного дохода в размере 185 028 руб. 72 коп.,  33 075 руб. 43 коп. – проценты, а также в связи с технической ошибкой по тексту искового заявления наименование облигаций читать как облигации серии 05 (государственный регистрационный номер выпуска № 4-05-14406-A/RU000A0JTX09 от 14.05.2013.

Суд, рассмотрев данное ходатайство истца, руководствуясь положениями ст. 49 АПК РФ , удовлетворяет ходатайство об уточнении исковых требований. 

В материалы дела третьим лицом представлены письменные пояснения, которые приобщены к делу в порядке ст. 81 АПК РФ. 

Ответчиком в материалы дела представлены письменные возражениями на исковое заявление в порядке ст. 81 АПК РФ.  

Изучив материалы дела, оценив представленные по делу доказательства, выслушав лиц, участвующих в деле, суд считает исковые требования подлежащим удовлетворению в силу нижеследующего.

Из материалов дела следует, что истец является владельцем Облигаций, выпущенных Эмитентом: 537 документарных процентных неконвертируемых облигаций на предъявителя с обязательным централизованным хранением серии 05 (государственный регистрационный номер выпуска № 4-05-14406-A/RU000A0JTX09 от 14.05.2013), что подтверждается выпиской по счету депо из акционерного общества «Центрально Черноземный» (Филиал ГазпромБанк).

Истец является владельцем биржевых процентных неконвертируемых документарных облигаций на предъявителя с обязательным централизованным хранением серии 05 в количестве 537 штук, номинальной стоимостью 1.000 руб. каждая, эмитентом которых является АО"ОТКРЫТИЕ ХОЛДИНГ" государственный регистрационный номер выпуска № 4-05-14406-A/RU000A0JTX09 от 14.05.2013.

Решение о выпуске ценных бумаг зарегистрировано Федеральной службой по финансовым рынкам (далее - ФСФР) за государственным регистрационным номером 4-05-14406-А 18.09.2012. 

В соответствии с абз.6 ст. 2 Федерального закона от 22.04.1996 № 39-ФЗ "О рынке ценных бумаг", облигацией признается эмиссионная ценная бумага, закрепляющая право ее владельца на получение от эмитента облигации в предусмотренный в ней срок ее номинальной стоимости или иного имущественного эквивалента. Облигация может также предусматривать право ее владельца на получение фиксированного в ней процента от номинальной стоимости облигации либо иные имущественные права. Доходом по облигации являются процент и/или дисконт.

Положениями ч.ч. 11, 12 ст. 2, п. 1 ст. 17, ст. 18 Федерального закона от 22.04.1996 №39-Ф3 "О рынке ценных бумаг" установлено, что номинальная стоимость облигаций, размер процентов (купонов) по облигациям, срок и порядок выплаты номинальной стоимости и процентов (купонов) по облигациям определяются решением о выпуске облигаций, а при документарной форме выпуска - также сертификатами облигаций.

Согласно статьи 17 Федерального закона от 22.04.1996 №39-Ф3 "О рынке ценных бумаг", решение о выпуске ценных бумаг - документ, содержащий данные, достаточные для установления объема прав, закрепленных ценной бумагой.

Факт неисполнения (частичного неисполнения) эмитентом соответствующего обязательства перед владельцами его ценных бумаг, в том числе по его вине: неисполнение обязательства по выплате дохода по эмиссионным ценным бумагам(облигациям) эмитента за купонный период. В соответствии с п. 9.7 Решения о выпуске - начало течения срока технического дефолта.

Таким образом, истец указывает, что купонный доход по ценным бумагам должен был быть выплачен согласно графика выплат купонного дохода 05.05.2020, что произведено не было.

Пунктом 9.3 Решения о выпуске предусмотрено, что датой начала купонного (процентного) периода или порядок ее определения: дата начала размещения облигаций, датой окончания купонного (процентного) периода или порядок ее определения: 91-й день с даты начала размещения облигаций.

В соответствии с п. 1 и 9 постановления Пленума ВС РФ от 23.06.2015 № 25 "О применении судами некоторых положений раздела I части первой Гражданского кодекса Российской Федерации" положения ГК РФ, законов и иных актов, содержащих нормы гражданского права (статья 3 ГК РФ), подлежат истолкованию в системной взаимосвязи с основными началами гражданского законодательства, закрепленными в статье 1 ГК РФ.

Статьей 12 ГК РФ предусмотрен перечень способов защиты гражданских прав. Иные способы защиты гражданских прав могут быть установлены законом.

По смыслу части 1 статьи 168 АПК РФ суд определяет, какие нормы права следует применить к установленным обстоятельствам.

Согласно части 1 статьи 307 Гражданского кодекса Российской Федерации в силу обязательства одно лицо (должник) обязано совершить в пользу другого лица (кредитора) определенное действие, как то: передать имущество, выполнить работу, уплатить деньги и т.п., либо воздержаться от определенного действия, а кредитор имеет право требовать от должника исполнения его обязанности.

Статьями 309, 310 ГК РФ предусмотрено, что обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований - в соответствии с обычаями делового оборота или иными обычно предъявляемыми требованиями, односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются.

В силу п. 1 ст. 65 АПК РФ каждое лицо, участвующее в деле, должно доказать обстоятельства, на которые оно ссылается как на основание своих требований и возражений.

В соответствии с ч. 2 ст.65 АПК обстоятельства, имеющие значение для правильного рассмотрения дела, определяются арбитражным судом на основании требований и возражений лиц, участвующих в деле, в соответствии с подлежащими применению нормами материального права.

В соответствии со ст. 68 АПК РФ обстоятельства дела, которые согласно закону должны быть подтверждены определенными доказательствами, не могут подтверждаться в арбитражном суде иными доказательствами.

В соответствии со ст. 9 АПК РФ лица, участвующие в деле, несут риск наступления последствий совершения или несовершения ими процессуальных действий.

Согласно ст. 10 АПК РФ арбитражный суд при разбирательстве дела обязан непосредственно исследовать все доказательства по делу.

К отношениям между лицом, выпустившим облигацию, и ее держателем применяются правила параграфа 1 главы 42 ГК РФ постольку, поскольку иное не предусмотрено законом или в установленном им порядке.

В соответствии со ст. 816 ГК РФ договор займа может быть заключен путем выпуска и продажи облигаций.

Облигация является письменной формой заключения сделки займа.

Облигацией признается ценная бумага, удостоверяющая право ее держателя на получение от лица, выпустившего облигацию, номинальную стоимость облигации или иного имущественного эквивалента. Облигация предоставляет ее держателю также право на получение фиксированного в ней процента от номинальной стоимости облигации либо иные имущественные права.

Облигация представляет собой прямое, безусловное обязательство.

В соответствии со статьями 807, 809, 810 ГК РФ истец, владелец облигаций (займодавец) имеет право на получение непогашенной эмитентом номинально стоимости облигаций и фиксированного в ней про цента от непогашенной эмитентом на дату начала соответствующего купонного периода номинальной стоимости облигаций (купонного дохода).

Под непогашенной эмитентом номинальной стоимостью облигаций понимается разница между номинальной стоимостью облигации выпуска и погашенной эмитентом частью номинальной стоимости облигации.

Эмитент - АО «Открытие холдинг» - за счет выпуска и продажи облигаций получил заемные денежные средства, в связи с чем, имеет заемные обязательства перед истцом как владельцем облигаций.

В соответствии с п. 4 статьи 17.1 Федерального закона от 22.04.1996 № 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг», в случае существенного нарушения условий исполнения обязательств по облигациям, а также в иных случаях, предусмотренных федеральными законами, владельцы имеют право требовать досрочного погашения облигаций до наступления срока их погашения независимо от указания такого права в условиях выпуска облигаций.

Если иной срок не предусмотрен федеральными законами, владельцы вправе предъявлять требования о досрочном погашении облигаций с момента наступления обстоятельств (событий), с которыми федеральные законы связывают возникновение указанного права, а если такое право возникает в случае существенного нарушения условий исполнения обязательств по облигациям, - с момента наступления обстоятельств, предусмотренных пунктом  5  настоящей статьи, до даты раскрытия эмитентом и (или) представителем владельцев облигаций информации об устранении нарушения.

Эмитент обязан погасить облигации, предъявленные к досрочному погашению в случае существенного нарушения условий исполнения обязательств по ним, а также в иных случаях, предусмотренных федеральными законами, не позднее семи рабочих дней с даты получения соответствующего требования.

В силу п. 5 статьи 17.1 Федерального закона от 22.04.1996 № 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг», существенными нарушениями условий исполнения обязательств по облигациям признаются:

1)просрочка исполнения обязательства по выплате очередного процентного дохода по облигациям на срок более десяти рабочих дней, если меньший срок не предусмотрен условиями выпуска облигаций;

2)просрочка исполнения обязательства по выплате части номинальной стоимости облигаций на срок более десяти рабочих дней, если меньший срок не предусмотрен условиями выпуска облигаций, в случае, если выплата номинальной стоимости облигаций осуществляется по частям;

3)просрочка исполнения обязательства по приобретению облигаций на срок более десяти рабочих дней, если меньший срок не предусмотрен условиями выпуска облигаций, в случае, если обязательство эмитента по приобретению облигаций предусмотрено условиями их выпуска;

4)утрата обеспечения по облигациям или существенное ухудшение

Размер купонного дохода по каждому купону определяется по формуле, указанной п.9.3 Решения о выпуске ценных бумаг серии 05, по порядку определения купонного дохода по первому купону.

Купонный доход по облигациям серии 05 выплачивается в дату - 05.05.2020.

Сумма обязательства эмитента по выплате процентного (купонного) дохода за купонный период по облигациям серии 05 составила 185 028,72 руб.

На дату выплаты дохода по купону по облигациям серии 05 эмитент не исполнил свои обязательства, что подтверждается сведениями, размещенными на общедоступном ресурсе, используемой эмитентом для раскрытия информации

Таким образом, ответчиком не выполнено обязательство по выплате купонного дохода по купонным периодам по облигациям серии 05, что, по мнению истца,  свидетельствует об отказе ответчика от исполнения своих обязательств в одностороннем порядке.

Определением Арбитражного суда города Москвы от 17.04.2020 по делу № А40-32328/2020 принято к производству заявление акционерного общества «Открытие Холдинг» (далее – АО «Открытие Холдинг», должник), поступившее в суд 20.02.2020 о признании его несостоятельным (банкротом). 

Определением Арбитражного суда города Москвы от 16.09.2020 по делу № А40-32328/2020 заявление АО «Открытие Холдинг» оставлено без рассмотрения. 

Определением от 28.02.2020 по делу № А40-32328/2020 принято к производству заявление публичного акционерного общества «Национальный банк «ТРАСТ» (далее – ПАО «Национальный банк «ТРАСТ», банк), поступившее в суд 21.02.2020, о признании АО «Открытие Холдинг» несостоятельным (банкротом) в качестве заявления о вступлении в дело о банкротстве.

В соответствии с пунктом 4 статьи 100 Федерального закона от 26.10.2002 №127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" (далее - Закон о банкротстве) в случае, если в деле о банкротстве должника интересы кредиторов - владельцев облигаций представляет определенный в соответствии с законодательством Российской Федерации о ценных бумагах представитель владельцев облигаций, в определении арбитражного суда о включении требований в реестр требований кредиторов указываются общий размер требований таких кредиторов и очередность удовлетворения указанных требований в соответствии с настоящим Федеральным законом, а также очередность удовлетворения указанных требований в соответствии с условиями соответствующего выпуска облигаций.

Действующее законодательство не предусматривает включение в реестр требований кредиторов требований владельца облигаций, заявленных в индивидуальном порядке, в случае если соответствующие требования заявлены представителем владельцев Облигаций. Кроме того, при рассмотрении требований владельцев облигаций, предъявленных в индивидуальном порядке, подлежат применению положения пунктов 15, 16 статьи 29.1 Закона о рынке ценных бумаг.

В пункте 15 статьи 29.1 Закона о рынке ценных бумаг закреплено, что владельцы облигаций не вправе в индивидуальном порядке осуществлять действия, которые в соответствии с настоящим Федеральным законом отнесены к полномочиям их представителя, если иное не предусмотрено настоящим Федеральным законом, решением о выпуске облигаций или решением общего собрания владельцев облигаций. В пункте 16 статьи 29.1 Закона о рынке ценных бумаг указано, что владельцы облигаций вправе в индивидуальном порядке обращаться с требованиями в суд по истечении одного месяца с момента возникновения оснований для такого обращения в случае, если в указанный срок представитель владельцев облигаций не обратился в арбитражный суд с соответствующим требованием или в указанный срок общим собранием владельцев облигаций не принято решение об отказе от права обращаться в суд с таким требованием.

С учетом изложенного, владельцы облигаций вправе обратиться в суд с требованием только в том случае, если представитель владельцев Облигаций не обратился с соответствующим требованием в течение одного месяца с даты возникновения соответствующего основания. При этом месячный срок, в течение которого представитель владельцев Облигаций должен обратиться в суд, исчисляется с даты публикации сообщения о признании должника банкротом в газете "Коммерсантъ".

Также, пунктом 4 статьи 29.1 Закона о рынке ценных бумаг установлено, что общее собрание владельцев облигаций вправе в любое время избрать представителя владельцев облигаций, в том числе взамен ранее определенного эмитентом облигаций или взамен ранее избранного общим собранием владельцев облигаций. 

Между тем, ответчиком не представлено доказательств об обращении в суд представителя владельцев облигаций или о проведении общего собрания, в указанный срок, владельцев облигаций и принятия решения об отказе от права обращаться в суд с таким требованием.

В связи с вышеизложенным, доводы возражений ответчика судом рассмотрены и отклонены, как необоснованные и неподтвержденные материалами дела. 

При этом, ответчик каких-либо бесспорных, достоверных и достаточных доказательств надлежащего исполнения им взятых на себя обязательств в связи с размещением облигаций арбитражному суду не представил, а при таких обстоятельствах арбитражный суд приходит к выводу, что у ответчика перед истцом образовалась задолженность в размере номинальной стоимости облигаций, которая до настоящего времени не погашена, что в силу закона  является недопустимым (ст.ст. 309, 310, 810, 811 ГК РФ, ст.2 ФЗ «О рынке ценных бумаг»), а потому ответчик в силу закона обязан погасить установленную судом в рассматриваемом деле задолженность, в связи с чем арбитражный суд приходит к выводу, что требование о взыскании номинальной стоимости облигаций в указанном размере правомерно, обоснованно, подтверждено надлежащими доказательствами, а потому подлежат удовлетворению в полном объеме. 

Истцом заявлено требование о взыскании процентов задолженности по выплате процентного (купонного) дохода по облигациям и процентов за пользование чужими денежными средствами.

В соответствии со статьей 810 ГК РФ, если иное не предусмотрено договором займа, сумма займа считается возвращенной в момент передачи ее заимодавцу или зачисления соответствующих денежных средств на его банковский счет.

В соответствии с пунктом 1 статьи 811 ГК РФ в случаях, когда заемщик не возвращает в срок сумму займа, на эту сумму подлежат уплате проценты в размере, предусмотренном пунктом 1 статьи 395 ГК РФ, со дня, когда она должна была быть возвращена, до дня ее возврата заимодавцу независимо от уплаты процентов, предусмотренных пунктом 1 статьи 809 Гражданского кодекса Российской Федерации.

С учетом того, что к отношениям между лицом, выпустившим облигацию, и ее держателем, правила параграфа 1 главы 42 ГК РФ применяются постольку, поскольку иное не предусмотрено законом или в установленном им порядке (абзац третий статьи 816 ГК РФ), последствия, предусмотренные пунктом 1 статьи 811 Гражданского кодекса Российской Федерации, наступают в случае неисполнения эмитентом обязательства по выплате номинальной стоимости облигаций в установленный решением о выпуске облигаций срок (обязательства по погашению облигаций).

В соответствии с пунктом 51 Постановления Пленума Верховного Суда РФ N 6, Пленума Высшего Арбитражного Суда РФ № 8 от 01.07.1996  "О некоторых вопросах, связанных с применением части первой Гражданского кодекса Российской Федерации", если на момент вынесения решения денежное обязательство не было исполнено должником, в решении суда о взыскании с должника процентов за пользование чужими денежными средствами должны содержаться сведения о денежной сумме, на которую начислены проценты; дате, начиная с которой производится начисление процентов; размере процентов, исходя из учетной ставки банковского процента соответственно на день предъявления иска или на день вынесения решения; указание на то, что проценты подлежат начислению по день фактической уплаты кредитором денежных средств.

В связи с тем, что АО «Открытие холдинг» допустило дефолт, истец начислил проценты в сумме 185 028,72 руб. в связи с невыплатой купонного дохода, исходя из ставки рефинансирования ЦБ РФ.

Таким образом, что касается требований о взыскании суммы процентов за пользование чужими денежными средствами в порядке ст. 395 ГК РФ в размере 33 075,43 руб. за период с 06.05.2020 по 13.05.2021, то данные требования подлежат удовлетворению с учетом ст. 395 ГК РФ и разъяснениями постановления Пленума Верховного Суда РФ от 24.03.2016 № 7 "О применении судами некоторых положений Гражданского кодекса Российской Федерации об ответственности за нарушение обязательств".

Согласно пп.1-3 ст. 71 АПК РФ арбитражный суд оценивает доказательства по своему внутреннему убеждению, основанному на всестороннем, полном, объективном и непосредственном исследовании имеющихся в деле доказательств. Арбитражный суд оценивает относимость, допустимость, достоверность каждого доказательства в отдельности, а также достаточность и взаимную связь доказательств в их совокупности. Доказательство признается арбитражным судом достоверным, если в результате его проверки и исследования выясняется, что содержащиеся в нем сведения соответствуют действительности. 

Госпошлина по иску распределяется между сторонами в соответствии и порядке со ст. 110 АПК РФ.

С учетом изложенного, руководствуясь ст. 64, 65, 110, 167 -170, 176 АПК РФ 

РЕШИЛ:

Взыскать с АО "ОТКРЫТИЕ ХОЛДИНГ" (ОГРН: 

<

***>, ИНН: 

<

***>) в пользу ФИО2 номинальной стоимости облигаций в размере 537 000 (пятьсот тридцать семь тысяч) руб. 00 коп., сумму купонного дохода в размере 185 028 (сто восемьдесят пять тысяч двадцать восемь) руб. 72 коп.,  33 075 (тридцать три тысячи семьдесят пять) руб. 43 коп. - проценты, расходы по уплате государственной пошлины в размере 17 992 (семнадцать тысяч девятьсот девяносто два) руб. 00 коп. 

Взыскать с ответчика: АО  "ОТКРЫТИЕ ХОЛДИНГ"  (ОГРН: 

<

***>, ИНН: 

<

***>) в доход федерального бюджета госпошлину по иску в размере 110 (сто десять) рублей 00 коп.

Решение может быть обжаловано в месячный срок с даты его принятия в Девятый арбитражный апелляционный суд.

Судья:

В.А. Лаптев