АРБИТРАЖНЫЙ СУД ОМСКОЙ ОБЛАСТИ

ул. Учебная, д. 51, г. Омск, 644024; тел./факс (3812) 31-56-51/53-02-05; http://omsk.arbitr.ru, http://my.arbitr.ru

Именем Российской Федерации

Р Е Ш Е Н И Е

№ дела

А46-10464/2017

26 сентября 2017 года

город Омск

Резолютивная часть решения объявлена 19 сентября 2017 года.

Решение в полном объеме изготовлено 26 сентября 2017 года.

 

Арбитражный суд Омской области в составе судьи Захарцевой С.Г., при ведении протокола судебного заседания помощником судьи Шамгоновой Ж.К., рассмотрев в судебном заседании дело по исковому заявлению общества с ограниченной ответственностью "Информ-Профи" (ИНН 

<

***>, ОГРН 

<

***>) к акционерному обществу «Эксперт Банк» (ИНН 

<

***>, ОГРН 

<

***>) о расторжении договора банковского счёта,

при участии в заседании суда:

от истца – ФИО1, по доверенности от 27.07.2017, до 31.12.2017 (по паспорту), после перерыва – ФИО1, по доверенности от 27.07.2017, до 31.12.2017 (по паспорту);

от заинтересованного лица – ФИО2, по доверенности от 06.09.2017 № 440/2017 по 31.12.2017 (по паспорту), после перерыва - ФИО2, по доверенности от 06.09.2017 № 440/2017 по 31.12.2017 (по паспорту), 

 

УСТАНОВИЛ:

Общество с ограниченной ответственностью "Информ-Профи" (далее – истец, Общество) обратилось в Арбитражный суд Омской области с исковым заявлением к акционерному обществу «Эксперт Банк» (далее – ответчик, Банк) о расторжении договора банковского счёта № 

<

***> от 30.07.2009.

Определением от 06.07.2017  данное заявление было принято к производству.

Определением от 09.08.2017 было назначено судебное разбирательство по делу, Акционерному обществу «Эксперт Банк» было предложено представить документы в обоснование отказа в проведении банковской операции, не позднее 25.08.2017 указанные документы направить истцу.

12 сентября 2017 года истец в порядке статьи 49 АПК РФ уточнил требования в письменном виде, в связи с чем просит:

- расторгнуть Договор № 

<

***> банковского счета в рублях для юридических лиц, заключенный «30» июля 2009 г. между ООО «Информ-Профи» (ИНН 

<

***>, ОГРН 

<

***>) и ЗАО КБ «СибКупБанк» (ИНН 

<

***>, ОГРН 

<

***>).

- обязать АО «Эксперт Банк» перечислить остаток денежных средств с расчетного счета ООО «Информ-Профи» № 40702810200000001083, открытого в АО «Эксперт Банк», на расчетный счет ООО «Информ-Профи», по следующим реквизитам: р/с № 

<

***> в Филиале «Новосибирский» АО «АЛЬФА-БАНК» г.Новосибирск, к/с 30101810600000000774, БИК 045004774.

Указанные уточнения приняты судом, поскольку не противоречат закону и заявлены уполномоченным лицом.

После проведения судебного разбирательства, состоявшегося 15 и 19 сентября 2017 года, была объявлена резолютивная часть решения.

В ходе судебного разбирательства истец поддержал требования в уточненном виде.

Ответчик требования не признал со ссылкой на Федеральный закон от 07.08.2011 №115-ФЗ.

 

Рассмотрев материалы дела, выслушав представителей сторон, суд установил, что 30.07.2009 г. между ООО «Информ-Профи» (ИНН 

<

***>, ОГРН 

<

***>), далее по тексту «Клиент» и ЗАО КБ «СибКупБанк» (ИНН 

<

***>, ОГРН 

<

***>), далее по тексту «Банк» был заключен Договор № 

<

***> банковского счета в рублях для юридических лиц, согласно которому Банк обязался принимать и зачислять поступающие на расчетный счет Клиента № 40702810200000001083 (далее по тексту «Счет») денежные средства в валюте РФ, выполнять распоряжения Клиента о перечислении и выдаче соответствующих сумм со Счета и проведении других расчетно-кассовых операций.

С целью приведения Общества в соответствие с требованиями действующего законодательства РФ, ЗАО КБ «СибКупБанк» (ИНН 

<

***>, ОГРН 

<

***>) преобразовалось в АО «Эксперт Банк» (ИНН 

<

***>, ОГРН 

<

***>).

17.05.2017 г. истец обратился к ответчику с заявлением о закрытии банковского счета и о переводе остатка денежных средств по указанным в заявлении реквизитам.

07.06.2017 г. ответчик направил письменный ответ на указанное выше заявление, с отказом об исполнении требований истца, ссылаясь на Федеральный закон от 07.08.2001 №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – закон №115-ФЗ), с приложением анкеты клиента - юридического лица.

Учитывая, что, остаток денежных средств на расчетном счете истца в АО «Эксперт Банк» составляет 5 108,20 (Пять тысяч сто восемь) рублей 20 копеек, а также продолжительность отношений у истца с ответчиком, в течение которого вопросов по идентификации клиента не возникало, полагая, что отказ о совершении действий по закрытию счета и перевода денежных средств на расчетный счет истца в другой банк не соответствует закону и нарушает его права, истец обратился в суд.

 

Требования истца подлежат удовлетворению по следующим причинам.

В соответствии с частью 1 статьи 845 Гражданского кодекса РФ (далее – ГК РФ) по договору банковского счета банк обязуется принимать и зачислять поступающие на счет, открытый клиенту (владельцу счета), денежные средства, выполнять распоряжения клиента о перечислении и выдаче соответствующих сумм со счета и проведении других операций по счету.

В соответствии с ч. I и 4 ст. 859 ГК РФ, договор банковского счета расторгается по заявлению клиента в любое время, при этом такое расторжение является основанием закрытия счета клиента.

Как разъяснил Пленум Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации в постановлении от 19.04.1999 N 5 «О некоторых вопросах практики рассмотрения споров, связанных с заключением, исполнением и расторжением договоров банковского счета» договор банковского счета прекращается с момента получения банком письменного заявления клиента о расторжении договора (закрытии счета), если более поздний срок неуказан в заявлении.

Согласно п. 3 ст. 859 ГК РФ, в случае расторжения договора банковского счета клиент вправе требовать от банка перечисления остатка денежных средств или его выдачи.

В главе 8 Инструкции Банка России от 30.05.2014 N 153-И «Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкпадам (депозитам), депозитных счетов», указано, что после прекращения договора банковского счета до истечения семи дней после получения соответствующего письменного заявления клиента остаток денежных средств банк выдает с банковского счета клиенту наличными денежными средствами либо осуществляет перевод денежных средств платежным поручением.

Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ (ред. от 28.12.2016) "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", как следует из статьи 1 данного закона, направлен на защиту прав и законных интересов граждан, общества и государства путем создания правового механизма противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

Указанный закон регулирует отношения граждан Российской Федерации, иностранных граждан и лиц без гражданства, организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, иностранных структур без образования юридического лица, государственных органов, осуществляющих контроль на территории Российской Федерации за проведением операций с денежными средствами или иным имуществом, в целях предупреждения, выявления и пресечения деяний, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, и финансированием терроризма, а также отношения юридических лиц и федеральных органов исполнительной власти, связанные с установлением бенефициарных владельцев юридических лиц.

К мерам, направленным на противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, как следует из статьи 4 в корреспонденции статьи 3 закона, относятся:

организация и осуществление внутреннего контроля (совокупность принимаемых организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, мер, включающих разработку правил внутреннего контроля, назначение специальных должностных лиц, ответственных за реализацию правил внутреннего контроля);

обязательный контроль (совокупность принимаемых уполномоченным органом мер по контролю за операциями с денежными средствами или иным имуществом на основании информации, представляемой ему организациями, осуществляющими такие операции, а также по проверке этой информации в соответствии с законодательством Российской Федерации).

Статьей 5 закона №115-ФЗ оговорено, что  в целях настоящего Федерального закона к организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, относятся, в том числе кредитные организации.

Права и обязанности организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, регламентированы в статье 7 закона №115-ФЗ.

Частью 2 статьи 7 закона предусмотрено, что организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны в целях предотвращения легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма разрабатывать правила внутреннего контроля, назначать специальных должностных лиц, ответственных за реализацию правил внутреннего контроля, а также принимать иные внутренние организационные меры в указанных целях.

В соответствии с данным законом обязательными действиями Банка является постоянная идентификация клиента в определенных случаях.

Доказательств того, что в рассматриваемом случае такие основания имелись, Банком не представлено.

В соответствии с пунктом 5.2 статьи 7 закона №115-ФЗ кредитные организации вправе:  -  отказаться от заключения договора банковского счета;

- расторгнуть такой договор;

- отказать в совершении банковской операции.

Право банка на отказ в расторжении договора не предусмотрено ни Гражданским Кодексом РФ, ни законом №115-ФЗ.

Частью 11 статьи 7 закона №115-ФЗ оговорено, что организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, вправе отказать в выполнении распоряжения клиента о совершении операции, за исключением операций по зачислению денежных средств, поступивших на счет физического или юридического лица, иностранной структуры без образования юридического лица, по которой не представлены документы, необходимые для фиксирования информации в соответствии с положениями настоящего Федерального закона, а также в случае, если в результате реализации правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма у работников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, возникают подозрения, что операция совершается в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.

Материалами дела (пояснениями Банка, а также представленными им документами) не подтверждено, что при проведении операции по перечислению остатка денежных средств в связи с закрытием счета у Банка возникли какие-либо подозрения.

Более того, обязанность по возврату остатка денежных средств на счете прямо следует из норм статьи 859 ГК РФ.

При таких обстоятельствах суд полагает требования истца обоснованными и подлежащими удовлетворению.

 

Ввиду удовлетворения требований истца в полном объеме расходы по уплате государственной пошлины, понесенные истцом при подаче заявления в суд, по правилам статьи 110 АПК РФ подлежат взысканию с  ответчика в пользу истца.

 

На основании изложенного, руководствуясь  статьями 110, 167-170 АПК РФ, именем РФ, арбитражный суд

РЕШИЛ:

исковые требования общества с ограниченной ответственностью "Информ-Профи" (ИНН 

<

***>, ОГРН 

<

***>) удовлетворить полностью.

Расторгнуть договор № 

<

***> банковского счета в рублях для юридических лиц, заключенный 30.07.2009 между ООО "Информ-Профи" (ИНН 

<

***>, ОГРН 

<

***>) и ЗАО КБ СибКупБанк (ИНН 

<

***>, ОГРН 

<

***>).

Обязать акционерное общество «Эксперт Банк» (ИНН 

<

***>, ОГРН 

<

***>) перечислить  остаток денежных средств с расчетного счета общества с ограниченной ответственностью "Информ-Профи" (ИНН 

<

***>, ОГРН 

<

***>) № 40702810200000001083, открытого в АО «Эксперт Банк», на расчётный счёт ООО "Информ-Профи" по следующим реквизитам: р/с 

<

***> в Филиале «Новосибирский» АО «АЛЬФА-БАНК» г.Новосибирск, к/с 30101810600000000774, БИК 045004774.

Взыскать с акционерного общества «Эксперт Банк» (ИНН 

<

***>, ОГРН 

<

***>) в пользу общества с ограниченной ответственностью "Информ-Профи" (ИНН 

<

***>, ОГРН 

<

***>) 6 000 руб. государственной пошлины, уплаченной по платежному поручению от 27.06.2017 № 5.

Решение вступает в законную силу по истечении месяца со дня принятия и может быть обжаловано в порядке апелляционного производства в Восьмой арбитражный апелляционный суд (644024, 

<

...> Октября, д. 42) в течение месяца со дня принятия решения, а также в порядке кассационного производства в Арбитражный суд Западно-Сибирского округа (625010, 

<

...>) в течение двух месяцев со дня вступления решения по делу в законную силу.

Апелляционная и кассационная жалобы подаются в арбитражные суды апелляционной и кассационной инстанций через арбитражный суд, принявший решение.

Информация о движении дела может быть получена путем использования сервиса «Картотека арбитражных дел» http://kad.arbitr.ru в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет».

 

Судья                                                                                                          С.Г. Захарцева