Именем Российской Федерации

Р Е Ш Е Н И Е

Дело № А40-114261/22-162-836

14 октября 2022 г.

город Москва

 

Резолютивная часть решения объявлена 27 сентября 2022 г.

Решение в полном объеме изготовлено 14 октября  2022 г.

Арбитражный суд города Москвы в составе: 

Судья – Гусенков М.О. (единолично)

при ведении протокола судебного заседания секретарем с/з Сергеевой А.О.

рассмотрев в судебном заседании дело по иску (заявлению) 

ОБЩЕСТВА С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "ПРИВОЛЖСКАЯ МЕДИЦИНСКАЯ КОМПАНИЯ"

443068, САМАРСКАЯ ОБЛАСТЬ, САМАРА ГОРОД, ЖУКОВСКОГО УЛИЦА, ДОМ 16А, ОФИС 206, ОГРН: 1116316002197, Дата присвоения ОГРН: 23.03.2011, ИНН: 6316162961

к ПУБЛИЧНОМУ АКЦИОНЕРНОМУ ОБЩЕСТВУ БАНК "ФИНАНСОВАЯ КОРПОРАЦИЯ ОТКРЫТИЕ"

115114, ГОРОД МОСКВА, ЛЕТНИКОВСКАЯ УЛИЦА, ДОМ 2, СТРОЕНИЕ 4, ОГРН: 1027739019208, Дата присвоения ОГРН: 26.07.2002, ИНН: 7706092528

Третье лицо: ООО «Супратэк»

о взыскании денежных средств в размере 1 672 636 руб. 35 коп.

при участии:

От истца – Иванов А.В., доверенность от 23.12.2019 г.

От ответчика – Конышева Н.А., доверенность от 21.06.2022г.

От третьего лица – не явился, извещен

У С Т А Н О В И Л:

ООО "ПРИВОЛЖСКАЯ МЕДИЦИНСКАЯ КОМПАНИЯ" обратилось в Арбитражный суд города Москвы с иском к ПАО "ФИНАНСОВАЯ КОРПОРАЦИЯ ОТКРЫТИЕ"  о взыскании убытков в размере 1 507 140 руб. 00 коп., процентов за пользование чужими денежными средствами в размере 165 496 руб. 35 коп. за период с 18.02.2021 по 31.05.2022г., с последующим начислением  по день исполнения обязательства.

Определением Арбитражного суда города Москвы от 21.07.2022 к участию в деле в качестве третьего лица, не заявляющего самостоятельных требований относительно предмета спора привлечено ООО «Супратэк».

Истец поддержал исковые требования в полном объеме.

Ответчик в удовлетворении исковых требований возражал по доводам, изложенным в письменном отзыве.

Третье лицо не обеспечило явку своего представителя, о времени и месте судебного заседания извещено надлежащим образом, в порядке ст. 123 АПК РФ, в связи с чем, суд считает возможным провести судебное заседание в отсутствие представителя  в порядке ст. 156 АПК РФ.

Заслушав представителей сторон, исследовав материалы дела и оценив в совокупности представленные доказательства, пришел к следующим выводам.

Из материалов дела следует, что 17 февраля 2021 года в целях приобретения медицинского оборудования по договору №1599/0221 от 12.02.2021, Истцом через САМАРСКИЙ ФИЛИАЛ АО ЮНИКРЕДИТ БАНКА Г САМАРА было дано поручение совершить перевод денежных средств в размере 1 507 140 руб. 00 коп. для зачисления их ООО «Супратэк» с идентификационным номером налогоплательщика 6729022860на    расчетный счёт №40702810302370001393, открытый в филиале СИБИРСКИЙ ПАО БАНК «ФК ОТКРЫТИЕ» Г НОВОСИБИРСК к/с 30101810250040000867 БИК 045004867.

По мнению истца, Ответчиком (ПАО БАНК «ФК ОТКРЫТИЕ»), как банком получателя денежных средств, было произведено зачисление сумм на счет другого неустановленного юридического лица с другим идентификационным номером налогоплательщика. Конкретной информации о расчетном счете, на который Ответчик произвел зачисление денежных средств, Истец не обладает.

В письме генеральный директор ООО «Супратэк» подтверждает, что денежные средства его компания от Истца не получала, договор между ООО «Супратэк» и Истцом никогда не заключался, подписи и печати в договоре, счете, полученном Истцом якобы от ООО «Супратэк», являются поддельными, банковские реквизиты, по которым ООО «Приволжская медицинская компания» осуществило оплату, ООО «Супратэк» не принадлежат.

Согласно постановлению о возбуждении уголовного дела №12101360050000776 от 14 октября 2021 г., вынесенному отделом по расследованию преступлений, совершенных на территории Ленинского района СУ Управления МВД России, принадлежащие Истцу денежные средства похищены неустановленными лицами.

Как указал Истец, ненадлежащее исполнение поручения плательщика, в том числе путём зачисления денежных средств банком получателя на счёт другого лица, влечёт ответственность банка получателя.

В соответствии с п. 2.1 главы 2 Положения Банка России "О правилах осуществления перевода денежных средств" N 383-П от 19.06.2012 года, действовавшем на момент перечисления денежных средств, процедуры приема к исполнению распоряжений включают, в частности контроль значений реквизитов распоряжений.

При надлежащем исполнении своих обязанностей Ответчик, обладая для этого соответствующим правомочием и всем необходимым инструментарием, должен был установить, что счет 40702810302370001393, открытый в Новосибирском филиале, принадлежит ООО «Супратэк», имеющий ИНН, отличный от указанного Истцом, и не принимать распоряжение клиента к исполнению, а направить Истцу уведомление об этом не позднее дня, следующего за днем получения распоряжения.

Истец считает, что Ответчик незаконными действиями причинил Истцу убытки в размере 1 507 140 рублей 00 коп., согласно представленного расчета.

Указанные обстоятельства послужили основанием для обращения в арбитражный суд с настоящими требованиями.

В силу п. 1 ст. 382 ГК РФ право (требование), принадлежащее на основании обязательства кредитору, может быть передано им другому лицу по сделке (уступка требования) или может перейти к другому лицу на основании закона.

В соответствии с пунктом 1 статьи 393 ГК РФ должник обязан возместить кредитору убытки, причиненные неисполнением или ненадлежащим исполнением обязательства.

В пункте 2 статьи 15 ГК РФ определено, что под убытками понимаются расходы, которое лицо, чье право нарушено, произвело или должно будет произвести для восстановления нарушенного права, утрата или повреждение его имущества (реальный ущерб), а также неполученные доходы, которые это лицо получило бы при обычных условиях гражданского оборота, если бы его право не было нарушено (упущенная выгода).

Размер подлежащих возмещению убытков должен быть установлен с разумной степенью достоверности. По смыслу пункта 1 статьи 15 ГК РФ в удовлетворении требования о возмещении убытков не может быть отказано только на том основании, что их точный размер невозможно установить. В этом случае размер подлежащих возмещению убытков определяется судом с учетом всех обстоятельств дела, исходя из принципов справедливости и соразмерности ответственности допущенному нарушению.

Отсутствие вины доказывается лицом, нарушившим обязательство (пункт 2 статьи 401 ГК РФ). По общему правилу лицо, причинившее вред, освобождается от возмещения вреда, если докажет, что вред причинен не по его вине (пункт 2 статьи 1064 ГК РФ). Бремя доказывания своей невиновности лежит на лице, нарушившем обязательство или причинившем вред. Вина в нарушении обязательства или в причинении вреда предполагается, пока не доказано обратное.

Если лицо несет ответственность за нарушение обязательства или за причинение вреда независимо от вины, то на него возлагается бремя доказывания обстоятельств, являющихся основанием для освобождения от такой ответственности (например, пункт 3 статьи 401, пункт 1 статьи 1079 ГК РФ).

Согласно статьям 15, 393, 400 ГК РФ, убытки должны возмещаться в полном объеме, если право на полное возмещение убытков не ограничено законом или договором (ограниченная ответственность).

Возражая в удовлетворении исковых требований ответчик указал на то, что из представленных Истцом документов следует, что ООО «Приволжская медицинская компания» с целью приобретения медицинского оборудования у ООО «Супратэк» (ИНН 6729022860) на основании договора №1599-0221 от 12.02.2021 и счета № 117/0221 от 16.02.2021, самостоятельно сформировало платежное поручение и направило его в свой обслуживающий Банк (Самарский филиал АО «Юникредит Банка»).

Денежные средства в сумме 1 507 140,00 руб. перечислены Истцом на основании платежного поручения №604 от 17.02.2021 на расчетный счет ООО «Супратэк» (ИНН 2223633988) № 40702810302370001393, открытый в ПАО Банк «ФК Открытие», в назначении платежа указано: «оплата по договору №1599-0221 от 12.02.2021 за медицинское оборудование, счет 117/0221 от 16.02.2021 Сумма 1507140-00 Без налога (НДС)».

Согласно ст. 865 ГК РФ банк плательщика обязан перечислить соответствующую сумму банку получателя, у которого с момента зачисления средств на его корреспондентский счет и получения документов, являющихся основанием для зачисления средств на счет получателя, появляется обязательство, основанное на договоре банковского счета с получателем средств, по зачислению суммы на счет последнего (статья 845 ГК РФ).

В соответствии с ч.4 ст. 845 ГК РФ права на денежные средства, находящиеся на счете, считаются принадлежащими клиенту в пределах суммы остатка.

Поскольку 17.02.2021 денежные средства были зачислены Ответчиком на расчетный счет ООО «Супратэк» (ИНН 2223633988), указанный в платежном поручении, права на них перешли к клиенту -Банка, то есть к получателю.

В соответствии с п. 1.25. Положения Банка России от 19.06.2012 № 383-П «О правилах осуществления перевода денежных средств» банки не вмешиваются в договорные отношения клиентов.

Взаимные претензии между плательщиком и получателем средств, кроме возникших по вине банков, решаются в установленном федеральным законом порядке без участия банков. Обратное означало бы нарушение положений п. 3 ст. 845 ГК РФ о запрете Банкам контролировать направления использования денежных средств клиента.

Истцом не представлено доказательств того, что получатель денежных средств ООО «Супратэк» (ИНН 2223633988) уклоняется от исполнения обязанности по поставке товара и/или возврата денежных средств, в силу чего, пока сохраняется возможность возврата денежных средств получателем (стороной по сделке), перечисленную по платежному поручению №604 от 17.02.2021 сумму нельзя считать убытками.

Истцом не приведено доказательств противоправности в действиях Банка.

12.10.2020 в Банке открыт расчетный счет ООО «СУПРАТЭК» ИНН 2223633988 №40702810302370001393 на основании Заявления о присоединении к Правилам банковского обслуживания от 12.10.2020.

Договор банковского счета заключен в порядке ст. 428 ГК РФ путем присоединения Клиентом к Правилам банковского облуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся в установленном законодательством РФ порядке частной практикой, а также к Условиям расчетно-кассового обслуживания (размещены на официальном сайте Банка).

В соответствии с п.4.1.1. Правил банковского обслуживания Банк обязуется осуществлять банковское обслуживание Клиента в соответствии с законодательством РФ, условиями Единого договора, условиями предоставления выбранной Клиентом услуги и общепринятой банковской практикой.

В соответствии с п. 3.1.2. Условий расчетно-кассового обслуживания, Банк обязан зачислять денежные средства, поступающие в пользу Клиента, на его Счет не позднее рабочего дня, следующего за днем поступления в Банк документов, позволяющих однозначно установить, что получателем средств шляется Клиент.

Во исполнение Договора банковского счета, 17.02.2021 Банк зачислил на счет Клиента денежные средства в размере 1 507 140 руб., поступившие от плательщика ООО «Приволжская медицинская компания» на основании платежного поручения №604 от 17.02.2021.

В соответствии со ст. 864 ГК РФ содержание платежного поручения и представляемых вместе с ним расчетных документов и их форма должны соответствовать требованиям, предусмотренным законом и установленными в соответствии с ним банковскими правилами.

В соответствии с п. 4.3 Положения №383-11 в случае, если иное не предусмотрено законодательством или договором, банк получателя средств устанавливает порядок зачисления денежных средств на «Банковский счет получателя средств, при этом допускалось зачисление денежных средств на банковский счет получателя средств по номеру банковского счета получателя средств либо идентификатору, позволяющему однозначно установить номер банковского счета получателя средств, и иной информации о получателе средств.

Порядок зачисления денежных средств на счета клиентов Банка регулируется внутренними нормативными документами Банка, а именно ПДК-769 «Порядок осуществления Департаментом "расчетного обслуживания безналичных расчетов по корреспондентским счетам ЛОРО, НОСТРО и счетам внутрибанковских требований и обязательств в валюте РФ»  и ПЛЖ-339 «Положение об осуществлении (переводов денежных средств» , в соответствии с которыми при загрузке файла из ЦЭПС (Центр Эксплуатации платежной системы) в Автоматизированную банковскую систему производится первичная проверка программным путем на соответствие наименования и номера счета получать в, указанного в электронном платежном документе (далее - ЭЩР, с данными/реквизитами зафиксированными в АБС. По ЭПД, успешно прошедшим первичную проверку, денежных автоматическом режиме подлежат зачислению на счета получателей (п. 2.3.14 ПДК-769).  

Денежные средства, поступившие от Истца, зачислены на Счет Клиента в автоматическом режиме в результате успешной проверки на соответствие двух параметров: наименования получателя: ООО «Супратэк»; номера счета получателя: №40702810302370001393, причем, оба параметра были изначально указаны Истцом в платежном поручении.

Согласно пункту 2.1. Положения № 383-П, процедура приема к исполнению распоряжения включала, в том числе: контроль целостности распоряжения (проверка неизменности реквизитов распоряжения), структурный контроль распоряжения (проверка установленных реквизитов и максимального количества символов в реквизитах распоряжения), контроль значений реквизитов распоряжения (проверка в порядке, установленном банком, с учетом требований законодательства, значений реквизитов распоряжений, их допустимости и соответствия).

Ответчик, как банк получателя денежных средств, обязан был осуществить проверку в части наличия необходимых реквизитов в платежном поручении, поступившем из банка плательщика, количества символов в указанном платежном поручении, значения реквизитов, их допустимости и соответствия.

Платежное поручение №604 от 17.02.2021 содержало все необходимые реквизиты с установленным количеством символов.

Действующее на момент проведения платежа гражданское законодательство и Положение № 383-П ее обязывали банк получателя проводить дополнительную проверку реквизитов получателя, учитывая, что указанные в платежных поручениях данные являлись достаточными для зачисления денежных средств.

Неверное указание идентификационного номера налогоплательщика в платежных документах не являлось основанием для принятия мер по уточнению реквизитов получателя денежных средств. Поскольку Банком при исполнении платежного поручения №604 от 17.02.2021 не было допущено каких-либо нарушений требований законодательства и заключенных договоров, оснований для привлечения Банка к ответственности, в том числе в виде убытков, не имеется.

Возмещение убытков - это мера гражданско-правовой ответственности, поэтому ее применение возможно лишь при наличии условий ответственности, предусмотренных законом. Лицо, требующее возмещения убытков, должно доказать факт нарушения обязательства контрагентом, наличие и размер убытков, причинную связь между допущенным правонарушением и возникшими убытками. Недоказанность хотя бы одного из указанных условий является достаточным основанием для отказа в удовлетворении иска о взыскании убытков.

В силу статьи 65 АПК РФ для возмещения убытков истец должен доказать факт причинения и размер вреда, противоправность поведения ответчика, причинную связь между действиями ответчика и наступившими неблагоприятными последствиями. Доказыванию подлежит каждый элемент убытков.

Пунктом 12 Постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 23.06.2015 N 25 "О применении судами некоторых положений раздела I части первой Гражданского кодекса Российской Федерации" установлено, что по делам о возмещении убытков истец обязан доказать, что ответчик является лицом, в результате действий (бездействия) которого возник ущерб, а также факты нарушения обязательства или причинения вреда, наличие убытков (пункт 2 статьи 15 ГК РФ).

На основании изложенного, суд приходит к выводу, что истцом не доказано несение убытков именно за счет действий (бездействия) ответчиков, в связи с чем исковые требования удовлетворению не подлежат. 

Расходы по госпошлине подлежат распределению в порядке ст.110 АПК РФ.

На основании изложенного, ст.ст. 12, 15, 309, 310, 393 ГК РФ, Руководствуясь 137, 176, 180, 181 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, суд

РЕШИЛ:

В удовлетворении исковых требований отказать.

Решение может быть обжаловано в месячный срок с даты его принятия в Девятый арбитражный апелляционный суд. 

 

Судья: М.О. Гусенков