АРБИТРАЖНЫЙ СУД СВЕРДЛОВСКОЙ ОБЛАСТИ

620075 г. Екатеринбург, ул. Шарташская, д.4,

www.ekaterinburg.arbitr.ru   e-mail: info@ekaterinburg.arbitr.ru

Именем Российской Федерации

РЕШЕНИЕ

Дело № А60-7777/2021

17 января 2022 года

г. Екатеринбург

 

Резолютивная часть решения объявлена 10 января 2022 года. Полный текст решения изготовлен 17 января 2022 года.

Арбитражный суд Свердловской области в составе судьи С.Ю.Григорьевой при ведении протокола судебного заседания помощником судьи Н.Р.Зиганшиной рассмотрел в судебном заседании дело №А60-7777/2021 по иску ООО «Финэкспортурал» (ИНН 

<

***>, ОГРН 

<

***>) к ООО «АНК» (ИНН 

<

***>, ОГРН 

<

***>), Банку ВТБ ПАО (ИНН 

<

***>, ОГРН 

<

***>) о взыскании 991 752 руб. 00 коп.,

при участии в судебном заседании

от истца: ФИО1, доверенность от 10.01.2022г.

от ответчиков: ФИО2, доверенность от 10.11.2020г. (ООО «АНК»), ФИО3, доверенность от 06.12.2021г.

Лица, участвующие в деле, о времени  и месте рассмотрения заявления извещены надлежащим образом, в том числе публично, путем размещения информации о времени и месте судебного заседания на сайте суда.

Лицам, участвующим в деле, процессуальные права и обязанности разъяснены.  Отводов суду не заявлено.

Истец обратился в арбитражный суд с иском о взыскании с ответчиков неосновательного обогащения в размере 991 752 руб., возникшего в результате перечисления денежных средств по договору поставки №1044 от 28.01.2021г., начислении процентов с даты подачи искового заявления по день фактического погашения долга. 

Ответчики представили отзывы.

Истец отказался от исковых требований, заявленных к ООО «АНК».

Отказ принят судом (ст. 49 АПК РФ), в связи с чем производство по делу к указанному ответчику подлежит прекращению (п. 4 ст. 150 АПК РФ).

Истец уточнил исковые требования к ответчику – Банку «ВТБ».

Ответчик – Банк «ВТБ» заявил ходатайство об отложении судебного разбирательства для подготовки правовой позиции с учетом ходатайства истца.

Ходатайство судом отклонено, поскольку предмет и основание иска не изменились.

Рассмотрев материалы дела, арбитражный суд  

УСТАНОВИЛ:

28.01.2021г. между ООО «АНК» (поставщик) и ООО «ФинЭкспортУрал» (покупатель) заключен договор поставки № 1044, по условиям которого поставщик обязался передать за плату в собственность покупателя товар, определенный в спецификации, а именно кондиционер Lg UJ36 с инверторным компрессором белый, страна производства Южная Корея, гарантия 3 года, код NV2R0/UU36W.UO2RO, в количестве 6 штук на общую сумму 991 752 руб.

Во исполнение условий договора поставки покупатель (истец) произвел предварительную оплату по счету № 1503-1044 от 28.01.2021г., что подтверждается  платежным поручением № 310 от 02.02.2021г. на сумму 991 752 руб.

Денежные средства перечислены на расчетный счет поставщика, указанный в договоре – 

<

***>, который открыт в Банке ВТБ (ответчик).

Решением Арбитражного суда города Москвы от 20.08.2021г. по делу №А40-73522/2021 договор банковского счета № 

<

***> признан недействительным (ничтожным).

При рассмотрении указанного дела суд установил, что оспариваемый договор банковского счета открыт банком на основании сфальсифицированных документов по заявлению неуполномоченного обществом лица, которое в силу положений статьи 53 ГК РФ не имело права действовать от имени общества, волеизъявление ООО «АНК» на заключение спорного договора банковского счета отсутствовало, счет открыт по документам, не соответствующим действительности, в связи с чем, действия по их открытию являются ничтожными, не соответствующими требованиям статей 53 и 168 ГК РФ, не влекущими в соответствии со статьей 167 ГК РФ юридических последствий.

В постановлении апелляционной инстанции от 02.12.2021г. по делу №А40-73522/2021 дана иная правовая оценка, согласно которой спорный договор банковского счета является незаключенным. Признание сделки незаключенной не предполагает применение судом установленных законом последствий недействительности ничтожной сделки, поскольку в данном случае для истца указанной сделки в юридическом смысле не существует. При этом судебный акт от 20.08.2021г. не отменен и в резолютивной части содержит результат о признании сделки недействительной.

С учетом признания сделки недействительной суд приходит к выводу, что денежные средства, перечисленные истцом по счету № 1503-1044 от 28.01.2021г.  платежным поручением № 310 от 02.02.2021г. в размере 991 752 руб. в обладание ответчика – ООО «АНК» не поступали.

В настоящее время денежные средства в размере 991 752 руб. находятся в банке, который и обязан их возвратить истцу.

В силу статьи 15 Гражданского кодекса Российской Федерации лицо, право которого нарушено, может требовать полного возмещения причиненных ему убытков, если законом или договором не предусмотрено возмещение убытков в меньшем размере. Под убытками понимаются расходы, которые лицо, чье право нарушено, произвело или должно будет произвести для восстановления нарушенного права, утрата или повреждение его имущества (реальный ущерб), а также неполученные доходы, которые это лицо получило бы при обычных условиях гражданского оборота, если бы его право не было нарушено (упущенная выгода).

В Постановлении Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 23.06.2015 N 25 "О применении судами некоторых положений раздела I части первой ГК РФ" разъяснено, что по делам о возмещении убытков истец обязан доказать, что ответчик является лицом, в результате действий (бездействия) которого возник ущерб, а также факты нарушения обязательства или причинения вреда, наличие убытков (пункта 2 статья 15 Гражданского кодекса Российской Федерации).

Согласно пункту 5 Постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 24.03.2016 N 7 "О применении судами некоторых положений Гражданского кодекса Российской Федерации об ответственности за нарушение обязательств" о бремени доказывания, кредитор представляет доказательства, подтверждающие наличие у него убытков, а также обосновывающие с разумной степенью достоверности их размер и причинную связь между неисполнением или ненадлежащим исполнением обязательства должником и названными убытками. Должник вправе предъявить возражения относительно размера причиненных кредитору убытков, и представить доказательства, что кредитор мог уменьшить такие убытки, но не принял для этого разумных мер (статья 404 Гражданского кодекса Российской Федерации).

Должник, опровергающий доводы кредитора относительно причинной связи между своим поведением и убытками кредитора, не лишен возможности представить доказательства существования иной причины возникновения этих убытков.

Таким образом, для наступления ответственности в виде возмещения убытков необходимо наличие состава (совокупности условий) правонарушения, включающего факт ущерба, причинение ущерба неправомерными действиями ответчика, вину ответчика в возникновении ущерба, причинную связь между неправомерными действиями и наступившими последствиями, размер ущерба.

В силу ст. 31 Закона Российской Федерации от 02.12.1990 N 395-1 «О банках и банковской деятельности» расчеты через кредитные организации осуществляются по правилам, формам и стандартам, установленным Банком России. В соответствии с пунктом 2 ст. 846 ГК РФ Банк обязан заключить договор банковского счета с клиентом, обратившимся с предложением открыть счет на объявленных банком для открытия счетов данного вида условиях, соответствующих требованиям, предусмотренным законом и установленными в соответствии с ним банковскими правилами. 

Согласно пункту 4.1 Инструкции ЦБ РФ от 30 мая 2014 г. N 153-И «Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов» (Далее - Инструкция) для открытия расчетного счета юридическому лицу, созданному в соответствии с законодательством РФ, в банк предоставляются: учредительные документы юридического лица; выданные лицензии; карточка; документы, подтверждающие полномочия лиц, указанных в карточке, на распоряжение денежными средствами, находящимися на счете; документы, подтверждающие полномочия единоличного исполнительного органа юридического лица. 

Согласно п. 10.2. Инструкции в отношении каждого клиента Банком должно формироваться юридическое дело клиента, в которое в том числе помещаются документы и сведения, предоставляемые клиентом при открытии счета. 

Обязанность идентификации клиентов при открытии и ведении банковских счетов возложена на кредитные организации, осуществляющие операции с денежными средствами, ст. 7 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», а также статьями 5 и 30 Закона Российской Федерации от 02.12.1990 N 395-1 «О банках и банковской деятельности». 

Пунктами 1.5, 1.7 Инструкции на банки возложены полномочия по проверке и идентификации лиц, обратившихся за открытием счета от имени юридического лица, а также предусмотрена проверка банком учредительных документов организаций при открытии счетов. 

Таким образом, банковский счет открывается конкретному юридическому лицу персонально, идентификация этого лица осуществляется банком в силу закона, по банковским правилам, на основании определенных правоустанавливающих документов.

Согласно Положению ЦБ РФ от 15 октября 2015 г. N 499-П «Об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» кредитная организация, при открытии расчетного счета, должна получить следующие сведения о юридическом лице: полное, а также (если имеется) сокращенное наименование и наименование на иностранном языке; организационно-правовая форма; 4 идентификационный номер налогоплательщика - для резидента; сведения о государственной регистрации: дата, номер, наименование регистрирующего органа, место регистрации; адрес местонахождения и почтовый адрес; сведения о лицензии на право осуществления деятельности, подлежащей лицензированию: вид, номер, дата выдачи лицензии; кем выдана; срок действия; перечень видов лицензируемой деятельности; банковский идентификационный код - для кредитных организаций резидентов; сведения об органах юридического лица (структура и персональный состав органов управления юридического лица); сведения о величине зарегистрированного и оплаченного уставного (складочного) капитала или величине уставного фонда, имущества; сведения о присутствии или отсутствии по своему месту нахождения юридического лица, его постоянно действующего органа управления, иного органа или лица, которые имеют право действовать от имени юридического лица без доверенности; номера контактных телефонов и факсов; Сведения о целях установления и предполагаемом характере деловых отношений с кредитной организацией, а также сведения о целях финансово-хозяйственной деятельности клиента; сведения (документы) о финансовом положении (копии годовой бухгалтерской отчетности (бухгалтерский баланс, отчет о финансовом результате) и (или) копии годовой (либо квартальной) налоговой декларации с отметками налогового органа об их принятии; и (или) копия аудиторского заключения на годовой отчет за прошедший год, в котором подтверждаются достоверность финансовой (бухгалтерской) отчетности и соответствие порядка ведения бухгалтерского учета законодательству Российской Федерации; и (или) справка об исполнении налогоплательщиком (плательщиком сборов, налоговым агентом) обязанности по уплате налогов, сборов, пеней, штрафов, выданная налоговым органом; и (или) сведения об отсутствии в отношении клиента производства по делу о несостоятельности (банкротстве), вступивших в силу решений судебных органов о признании его несостоятельным (банкротом), проведения процедур ликвидации по состоянию на дату предоставления документов в кредитную организацию; и (или) сведения об отсутствии фактов исполнения клиентом своих денежных обязательств по причине отсутствия денежных средств на банковских счетах; и (или) данные о рейтинге клиента, размещенные в сети "Интернет" на сайтах российских национальных рейтинговых агентств и международных рейтинговых агентств; сведения деловой репутации (отзывы (в произвольной письменной форме) о клиенте других клиентов данной кредитной организации, имеющих с ним деловые отношения; и (или) отзывы (в произвольной письменной форме) от других кредитных организаций, в которых клиент ранее находился на обслуживании, с информацией этих кредитных организаций об оценке деловой репутации клиента); Сведения об источниках происхождения денежных средств и (или) иного имущества клиента.

При рассмотрении Арбитражным судом города Москвы дела №А40-73522/2021 установлено, что на представленных в банк документах проставлены разные оттиски печати общества. Имеющаяся в материалах юридического дела, сформированного в соответствии с Инструкцией Банка России от 30 мая 2014 г. № 153-И, копия паспорта гражданина РФ ФИО4 не соответствует паспорту гражданина 5 РФ ФИО4, нотариально заверенная копия которого была представлена ООО "АНК" на обозрение суду в судебном заседании в рамках рассмотрения настоящего дела. В представленной в суд БАНКОМ ВТБ (ПАО) копии паспорта неверно указаны следующие сведения: орган, которым был выдан паспорт, в разделе «место жительства» неверно указаны: дата регистрации, район г. Москвы – «р-н Южное Измайлово», код «770-058», отдел миграции, который произвел регистрацию, в разделе «Сведения о ранее выданных паспортах» указаны иные номера кода «773-034». Также отсутствует запись о семейном положении ФИО4 Установлено очевидное не требующее специальных познаний, без попытки подражания, несоответствие подписей лиц, выдавшего и получившего паспорт на копии паспорта ФИО4, представленной Банком нотариально заверенной копии паспорта ФИО4, представленной ООО "АНК". Также установлено очевидное не требующее специальных познаний несоответствие фотографий в представленных копиях паспорта. При сравнении подписи руководителя ООО "АНК" ФИО4 на представленных истцом документах, содержащих образцы свободной подписи указанного лица, установлено очевидное не требующее специальных познаний, без попытки подражания, несоответствие подписей, подписям, учиненным на копиях документов, на основании которых заключался спорный договор.

При открытии спорного счета банком допущены существенные нарушения закона, которые привели к возникновению у истца убытков. Денежные средства истца, перечисленные в качестве предварительной оплаты, не могли быть зачислены на расчетный счет, если бы банком надлежащим образом была проведена идентификация клиента. 

Доводы ответчика – Банка «ВТБ» о том, что денежные средства не находятся во владении банка судом не принимаются, поскольку противоречат фактически обстоятельствам дела. В настоящее время лицо, фактические открывшее банковский счет, не установлено, сведения о таком лице отсутствуют; ответчик – ООО «АНК» не определяет юридическую судьбу денежных средств на счете; договор банковского счета недействительный и существует только у банка.

Поскольку имеется вся совокупность условий для привлечения банка к ответственности в виде убытков, требование истца о взыскании 991 752 руб. суд удовлетворяет.

Требование о взыскании процентов за пользование денежными средствами с учетом положений пункта 57 Постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 24.03.2016 N 7 "О применении судами некоторых положений Гражданского кодекса Российской Федерации об ответственности за нарушение обязательств" подлежит частичному удовлетворению, поскольку проценты могут быть начислены только после вступления решения в законную силу.

Расходы истца по оплате государственной пошлины подлежат возмещению ответчиком – банком (ст. 110 АПК РФ). 

На основании изложенного, руководствуясь ст. 167-170  Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, арбитражный суд

РЕШИЛ:

Производство по делу в части требования, заявленного к ООО «АНК» (ИНН 

<

***>, ОГРН 

<

***>), прекратить.

Исковые требования удовлетворить частично.

Взыскать с Банка ВТБ ПАО (ИНН 

<

***>, ОГРН 

<

***>) в пользу ООО «Финэкспортурал» (ИНН 

<

***>, ОГРН 

<

***>) 991 752 руб. убытков.

Начисление и взыскание процентов производить с момента вступления решения в законную силу до фактического погашения долга исходя из суммы долга 991 752 руб. и ключевой ставки ЦБ РФ, действующей в соответствующие периоды.

В остальной части иска отказать.

Взыскать с Банка ВТБ ПАО (ИНН 

<

***>, ОГРН 

<

***>) в пользу ООО «Финэкспортурал» (ИНН 

<

***>, ОГРН 

<

***>) 25 835 руб. в возмещение расходов по оплате государственной пошлины.

Решение по настоящему делу вступает в законную силу по истечении месячного срока со дня его принятия, если не подана апелляционная жалоба. В случае подачи апелляционной жалобы решение, если оно не отменено и не изменено, вступает в законную силу со дня принятия постановления арбитражного суда апелляционной инстанции.

Решение может быть обжаловано в порядке апелляционного производства в Семнадцатый арбитражный апелляционный суд в течение месяца со дня принятия решения (изготовления его в полном объеме).

Апелляционная жалоба подается в арбитражный суд апелляционной инстанции через арбитражный суд, принявший решение. Апелляционная жалоба также может быть подана посредством заполнения формы, размещенной на официальном сайте арбитражного суда в сети «Интернет» http://ekaterinburg.arbitr.ru.

В случае обжалования решения в порядке апелляционного производства информацию о времени, месте и результатах рассмотрения дела можно получить соответственно на интернет-сайте Семнадцатого арбитражного апелляционного суда http://17aas.arbitr.ru.

В соответствии с ч. 3 ст. 319 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации исполнительный лист выдается по ходатайству взыскателя или по его ходатайству направляется для исполнения непосредственно арбитражным судом.

С информацией о дате и времени выдачи исполнительного листа канцелярией суда можно ознакомиться в сервисе «Картотека арбитражных дел» в карточке дела в документе «Дополнение». 

По заявлению взыскателя дата выдачи исполнительного листа (копии судебного акта) может быть определена (изменена) в соответствующем заявлении, в том числе посредством внесения соответствующей информации через сервис «Горячая линия по вопросам выдачи копий судебных актов и исполнительных листов» на официальном сайте арбитражного суда в сети «Интернет» либо по телефону Горячей линии (343) 371-42-50.

В случае неполучения  взыскателем исполнительного листа в здании суда в назначенную дату, исполнительный лист не позднее следующего рабочего дня будет направлен по юридическому адресу взыскателя заказным письмом с уведомлением о вручении. 

В случае если до вступления судебного акта в законную силу поступит апелляционная жалоба, (за исключением дел, рассматриваемых в порядке упрощенного производства) исполнительный лист выдается только после вступления судебного акта в законную силу. В этом случае дополнительная информация о дате и времени выдачи исполнительного листа будет размещена в карточке дела «Дополнение». 

 

СудьяС.Ю. Григорьева