Арбитражный суд города Санкт-Петербурга и Ленинградской области

191015, Санкт-Петербург, Суворовский пр., 50/52

http://www.spb.arbitr.ru

Именем Российской Федерации

РЕШЕНИЕ

Дело № А56-78113/2019

23 августа 2019 года

г.Санкт-Петербург

Резолютивная часть решения объявлена 21 августа 2019 года. 

Полный текст решения изготовлен 23 августа 2019 года.

Арбитражный суд  города Санкт-Петербурга и Ленинградской области

в составе:

судьи ФИО1,

при ведении протокола судебного заседания секретарем с/з ФИО2, 

рассмотрев в судебном заседании дело по заявлению:

заявитель Управление федеральной службы судебных приставов по Москве

заинтересованное лицо Общество с ограниченной ответственностью «Кредитэкспресс финанс» 

о привлечении к административной ответственности 

при участии

от заявителя  - ФИО3, служ. удост.,

от заинтересованного лица – не явился, извещен

установил:

Управление Федеральной службы судебных приставов по Москве Отдел ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности (далее – Управление) обратилось в Арбитражный суд города Санкт-Петербурга и Ленинградской области с заявлением о привлечении общества с ограниченной ответственностью "Кредитэкспресс Финанс" (далее – ООО «КЭФ», Общество) к административной ответственности, предусмотренной ч. 2 ст. 14.57 КоАП РФ.

В судебном заседании представитель Управления требования поддержал.

Общество надлежащим образом извещено о времени и месте судебного разбирательства, однако его представитель в судебное заседание не явился. 

Исследовав материалы дела, заслушав доводы заявителя, суд установил следующие обстоятельства. 

В отдел ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности УФССП России по Москве, 15.04.2019 поступило обращение ФИО4, о нарушении Обществом Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Федеральный закон от 03.07.2016 № 230-ФЗ).

Установлено, что ООО «КЭФ» находясь по адресу 

<

...>, осуществляло взаимодействие с ФИО4 с целью взыскания просроченной задолженности образовавшейся по договору от 18.02.2017 № 95568665 заключенному между ФИО4 и ООО «Эйвон Бьюти Продактс Компани». ООО «КЭФ» действует на основании агентского договора №01 от 26.07.2016 заключенного ООО «КЭФ» с ООО «ВИЛДОН ИНВЕСТМЕНТ» (на основании договора переуступки прав требования ООО «Эйвон Бьюти Продактс Компани»), в том числе посредством отправки почтовых уведомлений.

07.12.2018 ООО «КЭФ» находясь по адресу 

<

...>, эт.6, пом.1, комн.62, направило в адрес ФИО4 почтовое уведомление о проведении личной встречи, содержание которого направлено на оказание психологического давления на должника, а именно, уведомление ООО «КЭФ» о проведении личной встречи содержит следующую информацию:

«НЕ ПОКИДАЙТЕ ВАШ НАСЕЛЕННЫЙ ПУНКТ В ВЫШЕУКАЗАННЫЕ ДАТЫ!»

...«Учитывая, что Вы не производите оплату долга и пытаетесь уклоняться от исполнения обязательств, у нас есть все основания полагать, что данные, которые были указаны Вами при оформлении договора(-ов), могут быть недостоверными. ООО «КЭФ» проведет все возможные мероприятия для проверки, предоставленной Вами информации относительно Вашего места трудоустройства, фактического уровня Вашего дохода, наличия имущества, неисполненных обязательств по заключенным кредитным договорам/договорам займа с иными Кредиторами, а также исполнения Вами алиментных обязательств, если такие имеются.»...

...«Собранные сотрудниками ООО «КЭФ» в момент визита сведения будут приобщены к общим материалам дела и станут весомым аргументом для запуска процедуры принудительного взыскания задолженности с применением всех доступных процессуальных механизмов. Вы должны понимать, что взыскание будет продолжаться до момента истребования задолженности в полном объеме»....

Вместе с тем, содержащееся в уведомлении утверждение ООО «КЭФ» о попытках уклонения ФИО4 от исполнения своих обязательств ничем не обосновано.

Так же, в уведомлении о проведении личной встречи направленном 01.03.2019 в адрес ФИО4, указанно следущее:

«Целью данных визитов будет являться сбор и последующий анализ данных относительно имеющегося у Вас имущества и его состояния, проведение фотосъемки здания (дома), входной двери с номером квартиры (помещения), вречение под роспись акта — осмотра. На основании собранной информации, Новым кредитором будет приниматься решение о дальнейшем процессе судопроизводства в отношении Вас.»

НЕ ПОКИДАЙТЕ ВАШ НАСЕЛЕННЫЙ ПУНКТ В ВЫШЕУКАЗАННЫЕ ДАТЫ!

Собранные сотрудниками ООО «КЭФ» в момент визита сведения будут приобщены к общим материалам дела и станут весомым аргументом для запуска процедуры принудительного взыскания задолженности с применением всех доступных процессуальных механизмов. Вы должны понимать, что взыскание будет продолжаться до момента истребования задолженности в полном объеме.

Таким образом, содержание направляемых ООО «КЭФ» уведомлений и приложения к ним направлены на оказание психологического давления на должника, что является нарушением п. 4 ч. 2 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ.

03.07.2019 должностным лицом Управления в отношении Общества составлен   протокол об административном правонарушении. Действия Общества квалифицированы по части 2 статьи 14.57 КоАП РФ

Протокол и иные материалы проверки направлены Управлением в арбитражный суд с заявлением о привлечении Общества к административной ответственности.

В соответствии с ч.2 ст.6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, связанные в том числе с:

1)применением к должнику и иным лицам физической силы либо угрозой ее применения, угрозой убийством или причинения вреда здоровью;

2)уничтожением или повреждением имущества либо угрозой такихуничтожения или повреждения;

3)применением методов, опасных для жизни и здоровья людей;

использованием выражений и совершением иных действий, унижающих честь и достоинство должника и иных лиц;

5)введением должника и иных лиц в заблуждение относительно:

а)правовой природы и размера неисполненного обязательства, причинего неисполнения должником, сроков исполнения обязательства;

6)передачи вопроса о возврате просроченной задолженности на рассмотрение суда, последствий неисполнения обязательства для должника и иных лиц, возможности применения к должнику мер административного и уголовно-процессуального воздействия и уголовного преследования;

в) принадлежности кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, к органам государственной власти и органам местного самоуправления;

б)любым другим неправомерным причинением вреда должнику и инымлицам или злоупотреблением правом.

В соответствии с ч. 2 ст. 14.57 КоАП РФ совершение юридическим лицом, включенным в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, влечет наложение административного штрафа на юридических лиц - от пятидесяти тысяч до пятисот тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до девяноста суток.

В соответствии с определением о назначении экспертизы УФССП России по Москве, экспертом Федерального бюджетного учреждения Российский Федеральный центр судебной экспертизы при Министерстве юстиции Российской Федерации (далее- ФБУ РФЦСЭ при Минюсте России), проведена психологическая судебная экспертиза аналогичных уведомлений ООО «КЭФ» направляемых должникам, согласно которой, экспертом сделан вывод о том, что в содержании текстов почтовых уведомлений ООО «КЭФ» имеются признаки оказания психологического давления на адресата в виде устрашения возможностью уголовного преследования, описи и изъятия имущества, формирования чувства безвыходности (представления об отсутствии выхода за исключением возврата задолженности) и тем самым эксплуатации значимых для адресата потребностей (в безопасности, защите личной информации, сохранности имущества) и инициирования негативных переживаний (страха, тревоги), с целью возврата просроченной задолженности.

Материалами дела подтверждается факт нарушений Обществом положений Закона №230-ФЗ. 

В соответствии с частью 2 статьи 2.1 КоАП РФ юридическое лицо признается виновным в совершении административного правонарушения, если будет установлено, что у него имелась возможность для соблюдения правил и норм, за нарушение которых названным Кодексом или законами субъекта Российской Федерации предусмотрена административная ответственность, но данным лицом не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению.

 В материалах дела отсутствуют доказательства, свидетельствующие о том, что правонарушение вызвано чрезвычайными обстоятельствами и другими непредвиденными, непреодолимыми препятствиями. Общество не представило доказательств невозможности соблюдения требований законодательства, а также доказательств того, что им были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению.

Соответственно, в действиях Общества имеется состав правонарушения, ответственность за которое предусмотрена частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ.

Нарушений порядка привлечения Общества к административной ответственности и обстоятельств, исключающих производство по делу об административном правонарушении, судом не установлено. 

Срок давности привлечения к административной ответственности, предусмотренный статьей 4.5 КоАП РФ, на момент рассмотрения дела не истек. 

Таким образом, суд считает заявленные требования подлежащими удовлетворению.

Руководствуясь статьями 167-170, 206 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, арбитражный суд

решил:

Привлечь общество с ограниченной ответственностью «КРЕДИТЭКСПРЕСС ФИНАНС» (127055, Москва, ул. Бутырский Вал, д.68/70, стр.1, этаж 6, пом.1, комн.62 ИНН 

<

***>, ОГРН 

<

***>, дата регистрации 28.11.2012) к административной ответственности, предусмотренной частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ в виде штрафа в размере 100000 руб.

Реквизиты для уплаты штрафа:

УФК по Москве (УФССП по Москве, л/с 

<

***>)

ИНН 

<

***>

КПП 771001001

ОКТМО 45382000

БИК 044525000

Счет 401 018 100 452 500 100 41

ГУ Банка России по ЦФО

КБК 32211617000016017140

УИН 32277000190000134014

Решение может быть обжаловано в Тринадцатый арбитражный апелляционный суд в течение 10 дней со дня принятия.

СудьяКатарыгина В.И.