РЕШЕНИЕ

именем Российской Федерации

Дело № А40-42428/17-69-409

г. Москва

31 августа 2017 г.

Резолютивная часть решения объявлена 21 августа 2017 г.

Решение в полном объеме изготовлено 31 августа 2017 г.

Арбитражный суд г. Москвы в составе судьи Шведко О.И.,

при ведении протокола судебного заседания секретарем ФИО1,

рассмотрев в открытом судебном заседании дело 

по иску Акционерного общества «Акционерный коммерческий банк «НОСТА» в лице конкурсного управляющего – Государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» (ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***>)

к: 1. Ликвидатору Общества с ограниченной ответственностью «Трейд групп» ФИО2 

2. Обществу с ограниченной ответственностью «Трейд групп» (ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***>)

третьи лица: МИФНС №46 по г. Москве

ООО КБ «Межрегионбанк» в лице ГК «АСВ»

об обязании включить задолженность в промежуточный ликвидационный баланс.

При участии:

от истца: ФИО3 по дов. №66АА4216857 от 13.04.17г.

от ответчиков: не явились, извещены

от третьих лиц: не явились, извещены

УСТАНОВИЛ:

АО «НСТ-БАНК» в лице конкурсного управляющего – Государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» обратилось в Арбитражный суд г. Москвы с иском к ликвидатору Общества с ограниченной ответственностью «Трейд групп» Скударнову Дмитрию Сергеевичу, Обществу с ограниченной ответственностью «Трейд групп» об обязании включить в промежуточный ликвидационный баланс общества с ограниченной ответственностью «Трейд групп» требования АО «НСТ-БАНК» в лице конкурсного управляющего – Государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» о взыскании задолженности по кредитному договору №5/Ю/2015 от 03.08.2015 по состоянию на 03.08.2016 в общей сумме 60 635 067,46 руб., из которых 50 000 000 руб. – основной долг, 9 466 090,27 руб. – проценты за пользование кредитом, 1 168 977,19 руб. - штрафные санкции за нарушение сроков исполнения кредитных обязательств.

Ответчик, третьи лица в заседание суда не явились, извещены надлежащим образом о времени и месте судебного заседания.

Истец не возражал против рассмотрения спора по существу в отсутствие ответчиков и третьих лиц.

В порядке ст. 121, 123, 156 АПК РФ суд находит возможным рассмотреть спор в отсутствие  представителей указанных лиц.

Представитель истца заявленные требования поддержал в полном объеме.

Представитель МИФНС №46 по г. Москве в письменном отзыве не возражал против исковых требований.

От ответчиком письменные отзывы не поступили.

Исследовав материалы дела, выслушав представителя истца, оценив представленные доказательства, суд считает исковые требования подлежащими удовлетворению по следующим основаниям.

Между Коммерческим банком «Межрегионбанк» ООО и ООО «Трейд групп» (далее – ответчик, заемщик) заключен кредитный договор 

<

***> от 03.08.2015, согласно условиям которого, банк предоставил заемщику кредит в размере 50 000 000 руб. сроком по 03.08.2017, проценты за пользование кредитом 25 % годовых.

На основании договора уступки прав требования №15/5/Ю/2015 от 28.08.2015, заключенного между Коммерческим банком «Межрегионбанк» ООО (далее – банк, цедент) и АО «НСТ-БАНК» (далее – истец, цессионарий) право требования к ООО «Трейд групп» по кредитному договору 

<

***> от 03.08.2015 перешло в полном объеме к АО «НСТ-БАНК».

В соответствии со ст. 382 ГК РФ право (требование), принадлежащее на основании обязательства кредитору, может быть передано им другому лицу по сделке (уступка требования) или может перейти к другому лицу на основании закона.

Для перехода к другому лицу прав кредитора не требуется согласие должника, если иное не предусмотрено законом или договором.

Согласно п.1 ст. 388 ГК РФ уступка требования кредитором (цедентом) другому лицу (цессионарию) допускается, если она не противоречит закону.

В соответствии с п. 1.4 кредитного договора при нарушении срока возврата кредита процентная ставка за пользование кредитом устанавливается в размере двойной процентной ставки за пользование кредитом, действующей на момент нарушения заемщиком своих обязательств. Двойная процентная ставка за пользование кредитом применяется до момента устранения нарушений/обстоятельств, послуживших основанием для ее применения. После устранения заемщиком вышеназванных нарушений/обстоятельств процентная ставка за пользование кредитом устанавливается в прежнем размере.

Согласно с п. 2.2, 2.3 кредитного договора выдача кредита производится путем перечисления денежных средств на расчетный счет заемщика, указанный в разделе 10 договора. Датой выдачи кредита будет являться дата зачисления суммы кредита на счет заемщика, указанный в разделе 10 договора.

В соответствии с п. 2.4 под датой исполнения заемщиком обязательств по погашению кредита понимается дата зачисления суммы задолженности заемщика перед кредитором: суммы основного долга, процентов по кредиту, неустойки и штрафов.

Разделом 3 кредитного договора установлен порядок начисления и уплаты процентов.

Банк исполнил свои обязательства, перечислив денежные средства на счет ответчика, что подтверждается выпиской по счету заемщика.

В установленный кредитным договором срок заемщик не исполнил свои обязательства по возврату суммы кредита и уплате процентов.

Согласно ч. 1 ст. 819 ГК РФ по кредитному договору банк или иная кредитная организация (кредитор) обязуются предоставить денежные средства (кредит) заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты на нее.

На основании п. 1 ст. 809 ГК РФ, если иное не предусмотрено законом или договором займа, займодавец имеет право на получение с заемщика процентов на сумму займа  в размерах и в порядке, определенных договором.

В соответствии со ст. 810 ГК РФ заемщик обязан возвратить заимодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа.

В силу п. 2 ст. 811 ГК РФ, если договором займа предусмотрено возвращение займа по частям (в рассрочку), то при нарушении заемщиком срока, установленного для возврата очередной части займа, займодавец вправе потребовать досрочного возврата всей оставшейся суммы займа вместе с причитающимися процентами.

Обязательства ответчика по кредитному договору надлежащим образом не исполнены.

Согласно ст. 330 ГК РФ неустойкой (штрафом, пеней) признается определенная законом или договором денежная сумма, которую должник обязан уплатить кредитору в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательства.

В соответствии с п. 6.1 кредитного договора в случае непогашения заемщиком кредита в срок, установленный договором, вся задолженность заемщика по договору, включая сумму основного долга и начисленных процентов по кредиту, относится на счет просроченных ссуд и процентов. При этом кредитор прекращает начисление процентов, предусмотренных договором и вправе начислять штрафные санкции в размере двойной процентной ставки за пользование кредитом, действующей на момент нарушения заемщиком своих обязательств.

В случае несвоевременной уплаты процентов и/или иных платежей, причитающихся кредитору в соответствии с условиями договора, в том числе при досрочном истребовании кредита, кредитор вправе потребовать от заемщика выплаты неустойки в размере 0,1% от суммы неуплаченных в срок денежных средств за каждый календарный день просрочки в их уплате.

Решением Арбитражного суда Оренбургской области от 11.01.2016 по делу № А47-12571/2015 АО «НСТ-БАНК» признан несостоятельным (банкротом). Функции конкурсного управляющего Банка возложены на Государственную корпорацию «Агентство по страхованию вкладов». 

Во исполнение обязанностей, предусмотренных п. 3 ст. 189.78 Федерального закона от 26.10.2002 г. № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» конкурсный управляющий Банка принял в ведение имущество кредитной организации и его документацию в целях предъявления к третьим лицам, имеющим задолженность перед Банком, требований о ее взыскании.

Согласно нормам ст.ст. 309, 310 ГК РФ, обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются.

Как следует из материалов дела, по состоянию на 03.08.2016 задолженность ответчика по кредитному договору составляет 60 635 067,46 руб., из которых: 50 000 000 руб. – основной долг, 9 466 090,27 руб. – проценты, 1 168 977,19 руб. – штрафные санкции за нарушение сроков исполнения кредитных обязательств.

Межрайонной инспекцией Федеральной налоговой службы №46 по г. Москве 12.10.2016 в единый государственный реестр юридических лиц (далее - ЕГРЮЛ) внесена запись за государственным регистрационным номером 8167749270440 о принятии решения о ликвидации ООО «Трейд групп».

Согласно сообщению о ликвидации юридического лица, опубликованному в Вестнике государственной регистрации 26.10.2016, единственным участником ООО «Трейд групп» принято решение о ликвидации юридического лица.

21.11.2016 в адрес ликвидатора ООО «Трейд групп», по указанному в публикации адресу, истец направил уведомление о состоявшейся уступке прав требования и наличии задолженности с требованием о включении задолженности в промежуточный ликвидационный баланс. Между тем, документы были возвращены истцу с отметкой почтового отделения об истечении срока хранения.

В силу ст. 165.1 ГК РФ заявления, уведомления, извещения, требования или иные юридически значимые сообщения, с которыми закон или сделка связывает гражданско-правовые последствия для другого лица, влекут для этого лица такие последствия с момента доставки соответствующего сообщения ему или его представителю. Сообщение считается доставленным и в тех случаях, если оно поступило лицу, которому оно направлено (адресату), но по  обстоятельствам, зависящим от него, не было ему вручено или адресат не ознакомился с ним. 

24.01.2017 истец направил в адрес ответчика претензию с требованием о включении задолженности перед истцом в промежуточный ликвидационный баланс, которая последним оставлена без удовлетворения.

Согласно п.4 ст. 61 ГК РФ с момента принятия решения о ликвидации юридического лица срок исполнения его обязательств перед кредиторами считается наступившим.

В соответствии с абз. 5 п. 1 ст. 64 ГК РФ при ликвидации юридического лица после погашения текущих расходов, необходимых для осуществления ликвидации в четвертую очередь производятся расчеты с другими кредиторами.

Как следует из содержания ст. 63 ГК РФ, ликвидационная комиссия опубликовывает в средствах массовой информации, в которых опубликовываются данные о государственной регистрации юридического лица, сообщение о его ликвидации и о порядке и сроке заявления требований его кредиторами. Этот срок не может быть менее двух месяцев с момента опубликования сообщения о ликвидации.

Ликвидационная комиссия принимает меры по выявлению кредиторов и получению дебиторской задолженности, а также уведомляет в письменной форме кредиторов о ликвидации юридического лица.

После окончания срока предъявления требований кредиторами ликвидационная комиссия составляет промежуточный ликвидационный баланс, который содержит сведения о составе имущества ликвидируемого юридического лица, перечне требований, предъявленных кредиторами, результатах их рассмотрения, а также о перечне требований, удовлетворенных вступившим в законную силу решением суда, независимо от того, были ли такие требования приняты ликвидационной комиссией.

В нарушение требований статьи 63 ГК РФ ликвидатор письменно не уведомил кредитора о ликвидации компании и не произвел расчета с ним.

Информация о включении требований в промежуточный ликвидационный баланс также не предоставлена. Тем самым ответчик уклонился от удовлетворения требований истца и не включил их в промежуточный ликвидационный баланс.

Таким образом, со стороны ликвидатора ответчика имеет место злоупотребление правом, выразившееся в бездействии по включению требований истца в ликвидационный баланс ответчика.

По смыслу п. 4 ст. 64 ГК РФ при изложенных обстоятельствах истец вправе обратиться в арбитражный суд с иском об удовлетворении его требований за счет имущества ликвидируемого юридического лица.

Из анализа этих норм следует, что кредиторами ликвидируемого юридического лица являются граждане и юридические лица по денежным обязательствам, которые обязаны заявлять свои требования к ликвидируемым юридическим лицам в форме досудебного порядка. В суде, в порядке искового производства, такие требования могут рассматриваться лишь при отказе ликвидационной комиссии в удовлетворении требований кредиторов или уклонении от их рассмотрения.

В соответствии с подпунктами «а» и «б» пункта 1 статьи 21 Федерального закона от 08.08.2001 № 129-ФЗ «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей» для государственной регистрации в связи с ликвидацией юридического лица в регистрирующий орган представляются заявление о государственной регистрации, в котором подтверждается, что соблюден установленный федеральным законом порядок ликвидации юридического лица и расчеты с его кредиторами завершены, а также ликвидационный баланс.

Необходимые для государственной регистрации документы должны соответствовать требованиям закона и как составляющая часть государственных реестров, являющихся федеральным информационным ресурсом, содержать достоверную информацию.

Поэтому представление ликвидационного баланса, не отражающего действительного имущественного положения ликвидируемого юридического лица и его расчеты с кредиторами, следует рассматривать как непредставление в регистрирующий орган документа, содержащего необходимые сведения, что является основанием для отказа в государственной регистрации ликвидации юридического лица на основании подпункта «а» пункта 1 статьи 23 Закона о регистрации.

Принимая во внимание вышеизложенное, суд в отсутствие доказательств включения требований по кредитному договору в промежуточный ликвидационный баланс ответчика, а равно доказательств погашения задолженности по кредитному договору, признает требования истца подлежащими удовлетворению в полном объеме.

Судебные расходы распределяются судом в порядке ст. 110 АПК РФ.

Учитывая изложенное, на основании ст. ст. 61-64, 307, 309, 310, 330, 809, 810, 811, 819 ГК РФ, руководствуясь ст. ст. 64, 65, 101, 102, 110, 167-171, 180-182 АПК РФ, суд

РЕШИЛ:

Обязать ликвидатора Общества с ограниченной ответственностью «Трейд групп» (ОГРН 1137746632902, ИНН 7734704941) включить требования Акционерного общества «Акционерный коммерческий банк «НОСТА» в лице конкурсного управляющего – Государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» (ОГРН 1025600001019, ИНН 5607005263) в промежуточный ликвидационный баланс Общества с ограниченной ответственностью «Трейд групп» (ОГРН 1137746632902, ИНН 7734704941) на сумму 60 635 067,46 руб., из которых 50 000 000 руб. – основной долг, 9 466 090,27 руб. – проценты за пользование кредитом, 1 168 977,19 руб. - штрафные санкции за нарушение сроков исполнения кредитных обязательств.

Взыскать с Общества с ограниченной ответственностью «Трейд групп» (ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***>) в пользу Акционерного общества «Акционерный коммерческий банк «НОСТА» в лице конкурсного управляющего – Государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» (ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***>) 6 000 руб. – расходы по оплате государственной пошлины.

Решение может быть обжаловано в Девятый арбитражный апелляционный суд в течение месяца  с момента принятия.

Судья                                                                                                     О.И. Шведко