АРБИТРАЖНЫЙ  СУД  КОСТРОМСКОЙ  ОБЛАСТИ

156000, г. Кострома, ул. Долматова, д. 2

http://kostroma.arbitr.ru

 

Именем Российской Федерации

РЕШЕНИЕ

 

Дело № А31-3628/2023

г. Кострома

16 ноября 2023 года

Резолютивная часть решения объявлена 20 октября 2023 года.

В полном объеме решение изготовлено 16 ноября 2023 года.

 

Арбитражный суд Костромской области в составе судьи Кочетковой Екатерины Сергеевны, при ведении протокола секретарем судебного заседания ФИО1, рассмотрел в открытом судебном заседании исковое заявление департамента архитектуры и градостроительства Администрации города Сургута (ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***>) к акционерному обществу Коммерческий банк «Модульбанк» (ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***>) о взыскании 3443911 руб. 68 коп. долга, 181137 руб. 14 коп. неустойки, неустойки по день фактической оплаты долга,

при участии в судебном заседании:

от истца: ФИО2 (доверенность от 13.12.2022), после перерыва ФИО3 (доверенность от 25.05.2021),

от ответчика: ФИО4 (доверенность от 28.03.2022), 

от третьего лица: ФИО5 (доверенность от 30.11.2022),

установил:

департамент архитектуры и градостроительства Администрации города Сургута обратился в Арбитражный суд Костромской области с иском к акционерному обществу Коммерческий банк «Модульбанк» о взыскании 3443911 руб. 68 коп. долга, 181137 руб. 14 коп. неустойки, неустойки по день фактической оплаты долга.

К участию в деле в качестве третьего лица, не заявляющего самостоятельных требований относительно предмета спора, привлечено общество с ограниченной ответственностью «Формула ремонта».

Определением от 14.07.2023 судом к рассмотрению приняты уточненные требования, истец просит взыскать с ответчика 286992 руб. 64 коп. долга по банковской гарантии, 181379 руб. 18 коп. неустойки, неустойки по день фактической оплаты долга. 

Истец исковые требования поддержал в полном объеме.

Ответчик исковые требования не признал.

Третье лицо возражало против удовлетворения исковых требований.

В судебном заседании в порядке статьи 163 АПК РФ объявлялся перерыв.

После перерыва ответчик явку представителя не обеспечил.

В соответствии со статьей 156 АПК РФ суд рассматривает спор в отсутствие ответчика. 

Исследовав представленные в материалы дела доказательства, суд установил следующие обстоятельства.

Между Департаментом архитектуры и градостроительства Администрации города Сургута (покупатель) и ООО СК «Формула Ремонта» (продавец) заключен Муниципальный контракт от 04.10.2021 №68/2021 на приобретение жилого помещения (квартиры), которое будет создано в будущем, в рамках реализации адресной программы Ханты-Мансийского автономного округа - Югры по переселению граждан из аварийного жилищного фонда (далее - контракт).

Согласно пункту 1.2 Контракта Продавец обязан передать в собственность Покупателю жилое помещение (квартира), расположенное по адресу (строительному адресу): Ханты-Мансийский автономный округ - Югра, г. Сургут, среднеэтажный жилой комплекс ГП-1, ГП-2, ГП-3, ГП-4, на земельном участке с кадастровым номером 86:10:0101231:1566, микрорайон 48, ГП-1 квартира № 7.

Цена установлена пунктом 2.2 контракта и составляет 2869926 рублей 40 копеек.

Согласно пункту 2.4.3 контракта покупатель на основании выставленного продавцом счета перечисляет авансовый платеж в размере 100% от общей цены контракта в течение 30 календарных дней со дня заключения контракта.

Во исполнение условий указанного контракта Покупатель (Истец) перечислил Продавцу авансовый платеж в размере 2869926 руб. 40 коп. по платежным поручениям:

- № 247647 от 26.10.2021 в сумме 315691,91 руб.;

- № 252369 от 29.10.2021 в сумме 996151,45 руб.;

- № 252401 от 29.10.2021 в сумме 1558083,04 руб.

Согласно пункту 3.4.3 Контракта срок передачи жилого помещения (квартиры) установлен до 01.12.2022.

В обеспечение надлежащего исполнения ООО СК «Формула Ремонта» (Принципал) обязательств перед Департаментом архитектуры и градостроительства администрации города Сургута (Бенефициар) по Муниципальному контракту от 04.10.2021 №68/2021 АО КБ «Модульбанк» (Банк, Гарант) выдало Банковскую гарантию от 27.09.2021 № 528481 (далее - Гарантия).

В соответствии с условиями гарантии Гарант обязуется выплатить Бенефициару (истец) по его письменному требованию денежные средства в сумме, не превышающей 3515066 руб. 88 коп. в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения Принципалом своих обязательств по контракту.

Срок действия гарантии установлен до 01.03.2023 (пункт 15 банковской гарантии).

Согласно пункту 2 Гарантии она обеспечивает исполнение Принципалом его обязательств перед Бенефициаром по контракту, в том числе, обязательств Принципала по уплате неустоек (штрафов, пеней), предусмотренных контрактом, а также обязательств Принципала по возмещению убытков (за исключением упущенной выгоды) при их наличии в случаях и на условиях, предусмотренных контрактом. Гарантия обеспечивает возврат уплаченных Бенефициаром Принципалу авансовых платежей по Контракту.

 

В силу пункта 3 гарантии обязательства Гаранта перед Бенефициаром по Гарантии ограничены суммой, указанной в пункте 2 Гарантии, и уменьшаются по мере осуществления Гарантом платежей по Гарантии. Ответственность Гаранта перед Бенефициаром за неисполнение Требования Бенефициара ограничена суммой неустойки, рассчитываемой в соответствии с положениями пункту 11 Гарантии и не ограничена суммой Гарантии.

В соответствии с пунктом 4 Гарантии в случае неисполнения/ненадлежащего исполнения Принципалом своих обязательств по Договору Бенефициар, в целях получения выплаты по Гарантии, направляет Гаранту на бумажном носителе или в форме электронного документа оригинал Требования об уплате денежных средств с указанием суммы, подлежащей уплате Гарантом в размере цены Договора, уменьшенном на сумму, пропорциональную объему фактически исполненных Принципалом обязательств, предусмотренных Договором и оплаченных Бенефициаром, но не превышающей суммы, установленной настоящей Гарантией (далее - Требование). В Требовании должны быть указаны конкретные факты неисполнения/ненадлежащего исполнения Принципалом обязательств по Договору. Требование должно быть подписано руководителем Бенефициара (уполномоченным на подписание Требования лицом Бенефициара) и заверено печатью Бенефициара с обязательным приложением к Требованию следующих документов:

-  документ, подтверждающий полномочия лица, подписавшего требование по банковской гарантии (доверенность) (в случае, если требование по банковской гарантии подписано лицом, не указанным в Едином государственном реестре юридических лиц в качестве лица, имеющего право без доверенности действовать от имени бенефициара);

-   расчет суммы, включаемой в требование Бенефициара по настоящей Гарантии.

Документы, прилагаемые к Требованию по Гарантии, должны быть предоставлены в виде оригинала либо копии. Оригинал документа подписывается, а копия заверяется подписью руководителя Бенефициара или лица, подписавшего Требование по Гарантии, и печатью Бенефициара (при наличии) в соответствии с требованиями действующего законодательства Российской Федерации.

Требование может быть направлено Гаранту в виде электронного документа, подписанного усиленной электронной подписью уполномоченного на подписание Требования лица Бенефициара на адрес электронной почты (e-mail): bginfo@modulbank.ru. Документы, подлежащие приложению к Требованию в соответствии с настоящим пунктом Гарантии, в этом случае, также направляются Гаранту Бенефициаром в виде электронного документа, подписанного/заверенного усиленной электронной подписью уполномоченного на подписание Требования лица Бенефициара на указанный в настоящем пункте адрес электронной почты Гаранта в одном электронном сообщении с Требованием

Согласно пункту 6 Гарантии Гарант должен рассмотреть Требование Бенефициара и приложенные к нему документы в течение пяти рабочих дней со дня, следующего за днем получения Требования со всеми приложенными к нему документами, и, если Требование признано им надлежащим (соответствующим требованиям, установленным настоящей Гарантией) осуществить выплату Бенефициару (в соответствии с требованиями п. 2 ст. 375 ГК РФ). 

Согласно п. 3.4.3 контракта срок передачи жилого помещения (квартиры) установлен до 01.12.2022.

Принципал в установленный контрактом сроки не передал имущество истцу, авансовый платёж не возвратил.

Истцом в адрес ООО «Формула ремонта» было направлено требование                № 02-02-8746/2 от 01.12.2022 о возврате авансового платежа в размере 2896926 руб. 40 коп.

Письмом от 05.12.2022 № 02-01-5721/2 ООО «Формула ремонта» отказалось исполнять требование истца.

Истцом в адрес ответчика (гаранта) направлено требование от 31.12.2022 №02-02-9720/2 об осуществлении уплаты денежной суммы в размере 2869926,40 руб. (суммы авансового платежа).

Ответчик письмом от 16.01.2023 № 365/05 отказал в удовлетворении требования по банковской гарантии. Отказ в выплате мотивирован тем, что на момент рассмотрения требования контракт не расторгнут, в связи с чем у принципала отсутствует обязанность возвратить аванс бенефициару.

Кроме того, на основании пункта 8.4 контракта истцом ответчику за нарушение обязательств по контракту (непередача помещения истцу, невозврат авансового платежа) начислен штраф в общей сумме 573985 руб. 28 коп.

Истцом в адрес ООО «Формула ремонта» было направлено требование                № 02-02-312/3 от 19.01.2023 об уплате штрафа в сумме 573985 руб. 28 коп.

ООО «Формула ремонта» штраф не выплачен.

Истцом ответчику (гаранту) направлено требование от 29.01.2023 № 02-02-773/3 об осуществлении уплаты денежной суммы в размере 2869926 руб. 40 коп. (суммы авансового платежа) и денежной суммы в размере 573985 руб. 28 коп. (сумма штрафа).

Платежным поручением от 10.03.2023 № 173492 банк выплатил бенефициару денежную сумму в размере 2869926 руб. 40 коп. (сумму авансового платежа).

Платежным поручением от 22.02.2023 № 897797 банк выплатил бенефициару денежную сумму в размере 286992 руб. 64 коп. (сумма штрафа).

Таким образом, требования бенефициара частично исполнены банком. 

Выплата в остальной части по Требованию - штраф за неисполнение обязательств по возврату авансового платежа в сумме 286992 руб. 64 коп., Гарантом не произведена.

Отказ ответчика от выплаты суммы по банковской гарантии в размере 286992 руб. 64 коп. явился основанием для обращения в суд с рассматриваемым иском.

Кроме того, согласно пункту 11 банковской гарантии в случае неисполнения требования об уплате по гарантии в установленный пунктом 6 Гарантии срок гарант обязуется уплатить бенефициару неустойку в размере 0,1 % от денежной суммы, подлежащей уплате, за каждый календарный день просрочки.

Истцом заявлено требование о взыскании неустойки за просрочку исполнения Банком требования на основании пункта 11 банковской гарантии в размере 181379 руб. 18 коп., начисленной за период с 19.01.2023 по 19.06.2023, также истец просит взыскать неустойку по день фактической оплаты долга. 

Оценив представленные в дело доказательства в соответствии с требованиями статьи 71 АПК РФ, арбитражный суд приходит к следующим выводам.

Согласно подпункту 1 пункта 1 статьи 8 ГК РФ гражданские права и обязанности возникают из договоров и иных сделок, предусмотренных законом, а также из договоров и иных сделок, хотя и не предусмотренных законом, но не противоречащих ему.

В соответствии со статьями 309, 310 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона и односторонний отказ от их исполнения не допускается за исключением случаев, предусмотренных законом.

Статья 329 ГК РФ предусматривает, что исполнение обязательств может обеспечиваться неустойкой, залогом, удержанием имущества должника, поручительством, банковской гарантией, задатком и другими способами, предусмотренными законом или договором.

В силу пункта 1 статьи 368 ГК РФ по независимой гарантии гарант принимает на себя по просьбе другого лица (принципала) обязательство уплатить указанному им третьему лицу (бенефициару) определенную денежную сумму в соответствии с условиями данного гарантом обязательства независимо от действительности обеспечиваемого такой гарантией обязательства. Требование об определенной денежной сумме считается соблюденным, если условия независимой гарантии позволяют установить подлежащую выплате денежную сумму на момент исполнения обязательства гарантом.

По пункту 1 статьи 374 ГК РФ требование бенефициара об уплате денежной суммы по независимой гарантии должно быть представлено гаранту в письменной форме с приложением указанных в гарантии документов; в требовании или в приложении к нему бенефициар должен указать, в чем состоит нарушение принципалом основного обязательства, в обеспечение которого выдана гарантия.

Согласно пункту 3 статьи 375 ГК РФ гарант проверяет соответствие требования бенефициара условиям независимой гарантии, а также оценивает по внешним признакам приложенные к нему документы.

Гарант отказывает бенефициару в удовлетворении его требования, если это требование либо приложенные к нему документы не соответствуют условиям гарантии либо представлены гаранту по окончании определенного в гарантии срока (пункт 1 статьи 376 ГК РФ).

Таким образом, основаниями к отказу в удовлетворении требования бенефициара могут служить только те обстоятельства, которые непосредственно связаны с несоблюдением условий самой гарантии.

Между тем, отказывая в удовлетворении требования истца, банком не было учтено следующее.

Требования об осуществлении уплаты денежной суммы по банковской гарантии от 31.12.2022 и от 29.01.2023 полностью соответствовали условиям гарантии и были направлены ответчику до истечения срока действия банковской гарантии. 

В требованиях приведены факты неисполнения Принципалом обязательств по Контракту (непередача помещения истцу, невозврат авансового платежа).

Бенефициар также представил документ, по своим внешним признакам являющийся расчетом сумм, подлежащих выплате по гарантии. Форма расчета суммы, включаемой в требование по банковской гарантии, действующим законодательством не утверждена.

Гражданское законодательство не предоставляет Банку право производить проверку верности расчета суммы, включенной в требование по банковской гарантии. Вместе с тем заявленная истцом сумма не превышает размер суммы банковской гарантии, указанной в условиях банковской гарантии.

Таким образом, у ответчика не имелось оснований для отказа в удовлетворении требований от 31.12.2022 и от 29.01.2023 об осуществлении платежа по банковской гарантии.

Между тем из материалов дела следует, что требования бенефициара о выплате по банковской гарантии исполнены банком частично в размере 2869926 руб. 40 коп. (сумма авансового платежа) и размере 286992 руб. 64 коп. (сумма штрафа за непередачу помещения истцу).

Доводы ответчика и третьего лица, изложенные в отзывах, не являются основанием для отказа истцу в заявленных требованиях в силу того, что  предусмотренное независимой гарантией обязательство гаранта перед бенефициаром не зависит в отношениях между ними от основного обязательства, в обеспечение исполнения которого она выдана, от отношений между принципалом и гарантом, а также от каких-либо других обязательств, даже если в независимой гарантии содержатся ссылки на них.

Гарант не вправе выдвигать против требования бенефициара возражения, вытекающие из основного обязательства, в обеспечение исполнения которого независимая гарантия выдана, а также из какого-либо иного обязательства, в том числе из соглашения о выдаче независимой гарантии, и в своих возражениях против требования бенефициара об исполнении независимой гарантии не вправе ссылаться на обстоятельства, не указанные в гарантии (статья 370 ГК РФ). 

В качестве исключения из общего принципа независимости банковской гарантии сложившаяся судебная практика рассматривает ситуацию, когда недобросовестный бенефициар, уже получивший надлежащее исполнение по основному обязательству, в целях собственного неосновательного обогащения, действуя умышленно во вред гаранту и принципалу, требует платежа от гаранта.

В этом случае иск бенефициара не подлежит удовлетворению на основании статьи 10 Гражданского кодекса Российской Федерации (пункт 4 Информационного письма Президиума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 15.01.1998 № 27 «Обзор практики разрешения споров, связанных с применением норм Гражданского кодекса Российской Федерации о банковской гарантии»).

Вместе с тем, указанные обстоятельства судом не установлены.

Ответчик, третье лицо не представили доказательства, бесспорно свидетельствующие о злоупотреблении правом со стороны бенефициара. В отсутствие таких доказательств не имеется оснований считать незаконными действия бенефициара, воспользовавшегося своим правом получить выплаты от гаранта.

В силу статьи 65 АПК РФ бремя доказывания недобросовестности бенефициара лежит на принципале.

 

При таких обстоятельствах, требование истца о взыскании 286992 руб. 64 коп. выплаты по банковской гарантии является обоснованным и подлежит удовлетворению. 

Истцом также заявлено требование о взыскании с ответчика неустойки в размере 181379 руб. 18 коп., начисленной за период с 19.01.2023 по 19.06.2023.  

В силу пункта 1 статьи 330 ГК РФ неустойкой (штрафом, пеней) признается определенная законом или договором денежная сумма, которую должник обязан уплатить кредитору в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательства, в частности, в случае просрочки исполнения. По требованию об уплате неустойки кредитор не обязан доказывать причинение ему убытков.

Соглашение о неустойке должно быть совершено в письменной форме независимо от формы основного обязательства (статья 331 ГК РФ).

Требование о взыскании неустойки основано на условиях пункта 11 банковской гарантии. 

Из представленного расчета следует, что неустойка начислена истцом:

- за период с 19.01.2023 по 14.02.2023 в размере 77488 руб. 11 коп. от суммы выставленного требования в размере 2869926 руб. 40 коп. (требование от 31.12.2022),

- за период с 15.02.2023 по 21.02.2023 в размере 24017 руб. 37 коп. от суммы выставленного требования в размере 3443911 руб. 68 коп. (2869926 руб. 40 коп. + 573985 руб. 28 коп.) (требования от 31.12.2022, от 29.01.2023),

- за период с 22.02.2023 по 09.03.2023 в размере 50510 руб. 72 коп. от суммы выставленного требования в размере 3156919 руб. 04 коп. (3443911 руб. 68 коп. – 286992 руб. 64 коп),

- за период с 10.03.2023 по 19.06.2023 в размере 29272 руб. 98 коп. от суммы выставленного требования в размере 286992 руб. 64 коп.

Представленный расчет соответствует условиям банковской гарантии и установленным по делу обстоятельствам и принимается судом.

При таких обстоятельствах требование истца о взыскании неустойки подлежит удовлетворению в полном объеме.

Согласно пункту 65 постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 24.03.2016 № 7 «О применении судами некоторых положений Гражданского кодекса Российской Федерации об ответственности за нарушение обязательств» по смыслу статьи 330 Гражданского кодекса Российской Федерации, истец вправе требовать присуждения неустойки по день фактического исполнения обязательства (в частности, фактической уплаты кредитору денежных средств, передачи товара, завершения работ).

Присуждая неустойку, суд по требованию истца в резолютивной части решения указывает сумму неустойки, исчисленную на дату вынесения решения и подлежащую взысканию, а также то, что такое взыскание производится до момента фактического исполнения обязательства.

Расчет суммы неустойки, начисляемой после вынесения решения, осуществляется в процессе исполнения судебного акта судебным приставом-исполнителем, а в случаях, установленных законом, - иными органами, организациями, в том числе органами казначейства, банками и иными кредитными организациями, должностными лицами и гражданами (часть 1 статьи 7, статья 8, пункт 16 части 1 статьи 64 и часть 2 статьи 70 Федерального закона «Об исполнительном производстве»).

В силу изложенного, суд исходя из анализа обстоятельств дела с учетом пункта 65 постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 24.03.2016 № 7, считает, что требование истца о взыскании неустойки с 20.06.2023 по день фактического исполнения обязательства является обоснованным и подлежит удовлетворению.

В соответствии со статьей 110 АПК РФ расходы по государственной пошлине относятся на ответчика. 

Руководствуясь статьями 110, 167-171 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, суд 

РЕШИЛ:

иск удовлетворить.

Взыскать с акционерного общества Коммерческий Банк «Модульбанк» (ИНН 

<

***>) в пользу департамента архитектуры и градостроительства Администрации города Сургута (ИНН 

<

***>) 286992 руб. 64 коп. долга, 181379 руб. 18 коп. неустойки, а с 20.06.2023 неустойку в размере 0,1% на сумму основного долга, которая на дату принятия решения составляет 286992 руб. 64 коп., за каждый день просрочки по день полного погашения суммы основного долга.

Исполнительный лист выдается по ходатайству взыскателя или по его ходатайству направляется для исполнения непосредственно арбитражным судом по вступлении решения в законную силу.

Взыскать с акционерного общества Коммерческий Банк «Модульбанк» (ИНН 

<

***>) в доход федерального бюджета 12367 руб. государственной пошлины.

Исполнительный лист на взыскание государственной пошлины выдать по истечении 10 дней со дня вступления в законную силу решения суда в случае непредставления стороной сведений о добровольной уплате государственной пошлины.

Решение может быть обжаловано во Второй арбитражный апелляционный суд в течение месячного срока со дня его принятия или в Арбитражный суд Волго-Вятского округа в срок, не превышающий двух месяцев со дня вступления решения в законную силу, при условии, что решение было предметом рассмотрения арбитражного суда апелляционной инстанции или суд апелляционной инстанции отказал в восстановлении пропущенного срока подачи апелляционной жалобы. 

Жалобы подаются через Арбитражный суд Костромской области.

 

Судья                                                              Е.С. Кочеткова