АРБИТРАЖНЫЙ СУД СВЕРДЛОВСКОЙ ОБЛАСТИ 

620075 г. Екатеринбург, ул. Шарташская, д.4, www.ekaterinburg.arbitr.ru e-mail: info@ekaterinburg.arbitr.ru 

Именем Российской Федерации 

РЕШЕНИЕ

Дело № А60-619/2023

20 июля 2023 года

г. Екатеринбург

 

Резолютивная часть решения объявлена 13 июля 2023 года  Полный текст решения изготовлен 20 июля 2023 года.  

Арбитражный суд Свердловской области в составе судьи М.Ф. Сабировой  при ведении протокола судебного заседания до перерыва помощником судьи  Ю.Д. Черноскутовой, после перерыва секретарём судебного заседания  ФИО1 рассмотрел в судебных заседаниях 07.07.2023, 13.07.2023 дело  

по исковому заявлению общества с ограниченной ответственностью  "РТК" (ИНН 

<

***>, ОГРН 

<

***>)  

к акционерному обществу «Альфа-Банк» (ИНН 

<

***>,  ОГРН 

<

***>)  

о взыскании задолженности по счёту-договору № КН-1287 от 19.09.2022  в размере 244756 руб. 50 коп., судебных расходов на оплату государственной  пошлины в размере 7 895 руб. 00 коп.,  

при участии в деле в качестве третьих лиц, не заявляющих  самостоятельных требований относительно предмета спора: обществу с  ограниченной ответственностью "ДЕЛТЕКС" (ИНН 

<

***>,  ОГРН 

<

***>), Уральское главное управление Центрального банка  Российской Федерации (ИНН 

<

***>), Межрегиональное управление  Федеральной службы по финансовому мониторингу по Уральскому  федеральному округу (ИНН 

<

***>), Прокуратура Свердловской области  (ИНН 

<

***>).  

В судебном заседании (до и после перерыва) участвовали представители:  

от истца: не явился, извещён надлежащим образом;  

от ответчика: ФИО2, представитель по доверенности № 4/81Д  

от 23.01.2023, предъявлен паспорт; 

 

от Прокуратуры Свердловской области: ФИО3, представитель по  

доверенности № 8/2-15-2022 от 23.12.2022, предъявлено служебное  

удостоверение; 

от иных третьих лиц: не явились, извещены надлежащим образом.  

Отводов составу суда и лицу, ведущему протокол, не заявлено. Лицам,  

участвующим в деле, процессуальные права и обязанности разъяснены.  

ООО "РТК" обратилось в суд с исковым заявлением к ООО "ДЕЛТЕКС" о  взыскании задолженности по счёту-договору № КН-1287 от 19.09.2022 в  размере 244756 руб. 50 коп., судебных расходов на оплату государственной  пошлины в размере 7 895 руб. 00 коп.  

Определением суда от 16.01.2023 исковое заявление оставлено без  движения до 18.02.2023.  

Определением суда от 18.01.2023 дело назначено к рассмотрению в  порядке упрощенного производства без вызова сторон в соответствии со ст. 228  Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации (далее –  АПК РФ).  

23.01.2023 ответчик посредством онлайн-сервиса подачи документов  «Мой Арбитр» направил в суд заявление о принятии обеспечительных мер и  возражения на исковое заявление, в которых с заявленными требованиями не  согласен и указывает на то, что никогда не имел договорных правоотношений с  истцом, расчётных счетов в АО «Альфа-Банк» не открывал.  

Определением от 24.01.2023 заявление о принятии обеспечительных мер  оставлено без движения до 13.02.2023.  

Определением от 02.02.2023 суд перешёл к рассмотрению дела по общим  правилам искового производства, судебное заседание назначено на 28.02.2023.  

Определением от 14.02.2023 срок оставления заявления о принятии  обеспечительных мер без движения продлён до 13.03.2023.  

В судебном заседании 28.02.2023 представителем АО «Альфа-Банк»  заявлено ходатайство о приобщении к материалам дела отзыва, в котором  третье лицо указывает на отсутствие нарушений при открытии ответчику  спорного расчётного счёта.  

Определением от 01.03.2023 (резолютивная часть определения объявлена  28.02.2023) судебное заседание отложено на 23.03.2023. Указанным  определением к участию в деле привлечены третьи лица, не заявляющие  самостоятельных требований относительно предмета спора, на стороне  ответчика: Уральское главное управление Центрального банка Российской  Федерации (ИНН 

<

***>), Межрегиональное управление Федеральной  службы по финансовому мониторингу по Уральскому федеральному округу  (ИНН 

<

***>), Прокуратура Свердловской области (ИНН 

<

***>).  

Определением от 15.03.2023 суд возвратил заявление о принятии  обеспечительных мер.  

 

20.03.2023 в суд поступили пояснения Уральского ГУ Банка России, в  которых указано на отсутствие у Банка России функции по разрешению  разногласий, возникающих в рамках гражданско-правовых отношений между  юридическими лицами.  

22.03.2023 в суд поступили пояснения МРУ Росфинмониторинга по УФО,  в которых указывается на то, что очевидные признаки связи предмета спора с  правоотношениями, урегулированными законодательством о противодействии  легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и  финансированию терроризма, не установлены.  

Определением от 28.04.2023 произведена замена ответчика на  АО «Альфа-Банк», ООО «ДЕЛТЕКС» привлечено к участию в деле в качестве  третьего лица, не заявляющего самостоятельных требований относительно  предмета спора.  

25.05.2023 в суд поступил отзыв Прокуратуры Свердловской области, в  котором указывается на обоснованность заявленных исковых требований в  отношении АО «Альфа-Банк».  

В судебном заседании 08.06.2023 представитель ответчика заявила  ходатайство о передаче дела по подведомственности в Арбитражный суд  города Москвы. Ходатайство принято судом к рассмотрению.  

Определением от 08.06.2023 судебное заседание отложено на 07.07.2023.  В судебном заседании 07.07.2023 судом объявлен перерыв до 13.07.2023.  

В судебном заседании 13.07.2023 суд определил приобщить к материалам  дела все представленные документы.  

Рассмотрев заявленное представителем ответчика ходатайство о передаче  дела по подведомственности, суд определил отказать в удовлетворении данного  ходатайства на основании ст. 39 АПК РФ.  

Рассмотрев материалы дела, суд 

УСТАНОВИЛ:

Как следует из искового заявления, 19.09.2022 ООО «ДЕЛТЕКС»  (поставщик) был выставлен ООО «РТК» (покупатель) счет-договор № КН-1287  (далее – счёт) на поставку товара стоимостью 815855 руб. В соответствии с  п. 4.1 счёта покупатель первоначально оплачивает частичную предоплату в  размере 30 % (244 756 руб. 50 коп.) от общей суммы.  

На основании указанного счёта истец перечислил указанную сумму в  размере 244 756 руб. 50 коп. по реквизитам, указанным в счёте: получатель  ООО «ДЕЛТЕКС», сч. № 

<

***> в АО «Альфа-Банк»  (ИНН 

<

***>, БИК 044525593, сч. № 30101810200000000593), что  подтверждается платёжным поручением № 1831 от 19.09.2022.  

 

Однако после произведенной предварительной оплаты по поставка  указанного в счёте товара не была осуществлена, в связи с чем истец обратился  в арбитражный суд с рассматриваемым исковым заявлением.  

В отзыве на исковое заявление ООО «ДЕЛТЕКС» указало на то, что не  имело договорных отношений с ООО «РТК», счет последнему не выставляло,  расчетных счетов в АО «Альфа-Банк» не открывало и никогда не имело.  15.10.2022 представителем ООО «ДЕЛТЕКС» ФИО4 в отдел  полиции № 1 по Кировскому району г. Екатеринбурга было передано  сообщение о преступлении, содержащем в себе признаки состава,  предусмотренного частью 4 статьи 159 Уголовного кодекса Российской  Федерации, что подтверждается талоном-уведомлением № 2457 от 15.10.2022.  Кроме того, ООО «ДЕЛТЕКС» направило соответствующие жалобы  Центральный Банк Российской Федерации (перенаправлена по принадлежности  в МВД России), в Росфинмониторинг (перенаправлена по принадлежности в  Центральный Банк Российской Федерации).  

Решением Арбитражного суда города Москвы от 20.03.2023 по  делу № А40-260624/2022 установлено, что при открытии банковского  счета № 

<

***> в АО "Альфа-Банк" представлен паспорт, не  являющийся паспортом ФИО5 – генерального директора  ООО «ДЕЛТЕКС». Документы, представленные в банк для совершения сделки  по открытию счёта, являются недостоверными; уполномоченные лица  ООО «ДЕЛТЕКС» с заявлением об открытии спорного счёта в банк не  обращались. Суд пришёл к выводу о том, что заявление об открытии спорного  счёта от имени ООО «ДЕЛТЕКС» подписано неуполномоченным лицом, и  признал договор об открытии банковского счёта № 

<

***>  недействительным.  

В соответствии с ч. 1 ст. 16 АПК РФ вступившие в законную силу  судебные акты арбитражного суда являются обязательными для органов  государственной власти, органов местного самоуправления, иных органов,  организаций, должностных лиц и граждан и подлежат исполнению на всей  территории Российской Федерации.  

Согласно ч. 2 ст. 69 АПК РФ обстоятельства, установленные вступившим  в законную силу судебным актом арбитражного суда по ранее рассмотренному  делу, не доказываются вновь при рассмотрении арбитражным судом другого  дела, в котором участвуют те же лица.  

В постановлении Конституционного Суда Российской Федерации  от 21.12.2011 № 30-П разъяснено, что признание преюдициального значения  судебного решения, будучи направленным на обеспечение стабильности и  общеобязательности судебного решения, исключение возможного конфликта  судебных актов, предполагает, что факты, установленные судом при  рассмотрении одного дела, впредь до их опровержения, принимаются другим  судом по другому делу в этом же или ином виде судопроизводства, если они  

 

имеют значение для разрешения данного дела. Тем самым преюдициальность  служит средством поддержания непротиворечивости судебных актов и  обеспечивает действие принципа правовой определённости.  

Свойством преюдиции обладают обстоятельства, составляющие  фактическую основу ранее вынесенного по другому делу и вступившего в  законную силу решения, когда эти обстоятельства имеют юридическое  значение для разрешения спора, возникшего позднее. Исключение возможного  конфликта судебных актов, предполагает, что факты, установленные судом при  рассмотрении одного дела, впредь до их опровержения принимаются другим  судом по другому делу, если они имеют значение для разрешения данного дела.  

Установленные указанным выше судебным актом обстоятельства имеют  преюдициальное значение для данного дела и не подлежат доказыванию вновь.  

Рассмотрев ходатайство истца от 22.03.2023, суд определением  от 28.04.2023 произвёл замену ответчика с ООО «ДЕЛТЕКС» на АО «Альфа- Банк».  

Исследовав и оценив относимость, допустимость, достоверность каждого  доказательства в отдельности, а также достаточность и взаимную связь  доказательств в их совокупности в соответствии с требованиями  ст. 71 АПК РФ, суд пришёл к выводу об отсутствии оснований для  удовлетворения заявленных требований на основании следующего.  

Согласно Инструкции Банка России от 30 мая 2014 г. № 153-И "Об  открытии и закрытии Банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам),  Депозитных счетов" основанием открытия счета является заключение договора  счета соответствующего вида и представление до открытия счета всех  документов и сведений, определенных законодательством Российской  Федерации, при условии, что в целях исполнения Федерального закона N 115- ФЗ проведена идентификация клиента, его представителя,  выгодоприобретателя; приняты обоснованные и доступные в сложившихся  обстоятельствах меры по идентификации бенефициарных владельцев, за  исключением случаев, предусмотренных Федеральным законом N 115-ФЗ,  когда идентификация бенефициарных владельцев не проводится.  

Открытие банковских счетов, счетов по депозитам юридическим лицам,  зарегистрированным в соответствии с законодательством Российской  Федерации осуществляется при наличии сведений о государственной  регистрации юридических лиц, а также сведений об идентификационном  номере налогоплательщика, коде причины постановки на учет в налоговом  органе, дате постановки на учет в налоговом органе (далее - сведения о  постановке на учет в налоговом органе), содержащихся соответственно в  едином государственном реестре юридических лиц.  

В целях организации работы по открытию и закрытию счетов кредитная  организация принимает банковские правила в соответствии с главой 11  настоящей Инструкции.  

 

Должностные лица банка осуществляют прием документов, необходимых  для открытия счета соответствующего вида, проверку надлежащего  оформления документов, полноты представленных сведений и их  достоверности в случаях и в порядке, установленных настоящей Инструкцией,  на основании полученных документов проверяют наличие у клиента  правоспособности (дееспособности), а также выполняют другие функции,  предусмотренные настоящей Инструкцией, банковскими правилами и  должностной инструкцией. В указанных целях должностные лица банка  взаимодействуют с клиентами и их представителями, запрашивают и получают  необходимую информацию.  

Должностные лица банка могут быть уполномочены проводить  идентификацию клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя,  принимать обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по  идентификации бенефициарного владельца.  

До открытия счета банк должен установить, действует ли лицо,  обратившееся для открытия счета, от своего имени или по поручению и от  имени другого лица, которое будет являться клиентом.  

В случае если обратившееся для открытия счета лицо является  представителем клиента, банк обязан установить личность представителя  клиента, а также получить документы, подтверждающие наличие у него  соответствующих полномочий.  

Банк также должен установить личность лица (лиц), наделенного  (наделенных) правом подписи, а также лица (лиц), уполномоченного  (уполномоченных) распоряжаться денежными средствами, находящимися на  счете, используя аналог собственноручной подписи, коды, пароли и иные  средства, подтверждающие наличие указанных полномочий (далее - аналог  собственноручной подписи).  

Банк обязан располагать копиями документов, удостоверяющих личность  клиента, а также лиц, личности которых необходимо установить при открытии  счета, либо сведениями об их реквизитах: серия и номер документа, дата  выдачи документа, наименование органа, выдавшего документ, и код  подразделения (если имеется) (далее - реквизиты документа, удостоверяющего  личность).  

При изготовлении копии документа, удостоверяющего личность,  допускается копирование отдельных страниц, содержащих необходимые банку  сведения, устанавливаемые банком до открытия счета, в том числе сведения о  клиенте его представителе, выгодоприобретателе и бенефициарном владельце  должны быть документированы в соответствии с требованиями,  установленными законодательством Российской Федерации.  

Для открытия счета в банк представляются оригиналы документов или их  копии, заверенные в порядке, установленном законодательством Российской  Федерации.  

 

В предусмотренных в банковских правилах случаях копии документов,  представляемые клиентом - юридическим лицом при открытии счета, могут  быть заверены в порядке, установленном подпунктом 1.11.1 настоящего пункта.  В предусмотренных в банковских правилах случаях должностным лицом банка  (иным уполномоченным банком лицом) могут быть изготовлены и заверены  копии с документов, представляемых при открытии счета, в порядке,  установленном подпунктом 1.11.2 настоящего пункта.  

Должностное лицо банка (иное уполномоченное банком лицо) вправе  заверить копии документов, представленных клиентом (его представителем)  для открытия счета, как на бумажном носителе, так и в электронном виде.  Копии документов, представленных клиентом (его представителем) для  открытия счета, могут быть изготовлены должностным лицом банка (иным  уполномоченным банком лицом) в электронном виде и заверены аналогом его  собственноручной подписи в порядке и случаях, установленных банком в  банковских правилах.  

В случаях, предусмотренных в банковских правилах, карточка может не  представляться при открытии счета при условии, что:  

договором предусмотрено, что операции по счету осуществляются на  основании распоряжения клиента (бенефициара счета эскроу), а распоряжения,  необходимые для проведения банковской операции, составляются и  подписываются банком; договором предусмотрено, что распоряжение  денежными средствами, находящимися на счете, осуществляется с  использованием аналога собственноручной подписи;  

Все документы, представляемые для открытия счета, должны быть  действительными на дату их предъявления.  

Для открытия расчетного счета юридическому лицу, созданному в  соответствии с законодательством Российской Федерации, в банк  представляются:  

а) учредительные документы юридического лица. Юридические лица,  действующие на основе типового устава, утверждаемого Правительством  Российской Федерации; действующие на основе типовых положений об  организациях и учреждениях соответствующих типов и видов, утверждаемых  Правительством Российской Федерации, и разрабатываемых на их основе  уставов; действующие на основе типового положения и устава, представляют  указанные документы. Органы государственной власти Российской Федерации,  органы государственной власти субъектов Российской Федерации, органы  местного самоуправления представляют законодательные и иные нормативные  правовые акты, принимаемые в установленном законодательством Российской  Федерации порядке решения об их создании и правовом статусе;  

б) выданные юридическому лицу лицензии (разрешения), если данные  лицензии (разрешения) имеют непосредственное отношение к  

 

правоспособности клиента заключать договор, на основании которого  открывается счет;  

в) карточка (за исключением случаев, предусмотренных пунктом 1.12  настоящей Инструкции);  

г) документы, подтверждающие полномочия лиц, указанных в карточке,  на распоряжение денежными средствами, находящимися на счете, а в случае,  когда договором предусмотрено удостоверение прав распоряжения денежными  средствами, находящимися на счете, с использованием аналога  собственноручной подписи, документы, подтверждающие полномочия лиц,  наделенных правом использовать аналог собственноручной подписи;  

д) документы, подтверждающие полномочия единоличного  исполнительного органа юридического лица.  

В целях открытия спорного банковского счета сотруднику АО «Альфа- Банк» генеральным директором ООО «ДЕЛТЕКС» был предоставлен полный  комплект документов согласно Приложению № 1 Банковских Правил.  

Предоставленные документы подозрений в недействительности у  сотрудника банка не вызвали. Паспорт гражданина РФ по итогам проверки по  списку недействительных российских паспортов в сервисе ГУ по вопросам  миграции МВД РФ среди не действительных не значился, в настоящее время  также не значится.  

Согласно Банковским Правилам (п. п. 6.4.1.-6.4.3.) работник Банка вправе  заверить копии документов в соответствии с Порядком ЭП. При  предоставлении оригиналов документов работник Банка: сканирует оригинал,  загружает в ПО Банка; после успешной аутентификации работника Банка в ПО  "PEGA", копия оригинала (на данном этапе - Электронный Документ)  автоматически подписывается Электронной Подписью. Подлинность  Электронной Подписи на Электронном Документе считается подтвержденной,  а копия Электронный Документ заверенным, если по итогам загрузки  документа в ПО Банка Электронный Документ содержит в атрибутах указание  фамилии, имени, отчества (при наличии) работника Банка и даты подписания.  

Электронные Документы были загружены в ПО Банка 06.11.2020 с  Электронной подписью сотрудника Банка.  

Сотрудником Банка с представителем клиента было подписано  Подтверждение о присоединении к Соглашению об электронном  документообороте. Далее посредством электронной подписи представитель  подписал документы в целях открытия расчетного счета: Сведения о  бенефициарных владельцах, Подтверждение (заявление) о присоединении и  подключении услуг (содержит подтверждение о присоединении к Договору  РКО и Договору АЛБО, Заявление об открытии счета).  

Карточка с образцами подписей с клиентом не оформлялась, т.к. согласно  Банковских правил и Инструкции 153-И при открытии счета КОП может не  представляться при условии, что договором предусмотрено, что распоряжение  

 

денежными средствами, находящимися на счете, осуществляется  исключительно с использованием аналога собственноручной подписи.  

Далее были проведены предусмотренные Банковскими правилами  проверки по базам, перечням, спискам, размещенным на ресурсах, либо  предоставляемым для этих целей Банку государственными и  контролирующими органами; анализ иные дополнительных (вспомогательных)  источников информации, доступных Банку на законных основаниях, и  достоверность которых не вызывает сомнений; оценка риска клиента, в том  числе риска совершения клиентом операций в целях легализации (отмывания)  доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, с  учетом рекомендаций Банка России (проверка по списку адресов массовой  регистрации юридических лиц, определение реальности заявленной финансово-хозяйственной деятельности, оценка финансового положения и деловой  репутации клиента, определение видов деятельности, планируемой по счету в  Банке).  

Оснований для отказа клиенту в открытии счета по 115-ФЗ выявлено не  было, поэтому в силу с ч. 2 ст. 846 Гражданского кодекса Российской  Федерации 08.09.2022 ООО «ДЕЛТЕКС» был открыт расчетный счет.  

АО "Альфа-Банк" совершило все необходимые и достаточные действия  для идентификации клиента при открытии спорного банковского счета.  Доказательств обратного в материалы дела не представлено.  

Причастность сотрудников АО "Альфа-Банк" к совершению  мошеннических действий материалами настоящего дела не подтверждается.  

Судом также принято во внимание, что при рассмотрении дела истцом не  заявлено ходатайство об изменении правового основания иска. В уточнённом  исковом заявлении, приложенном к ходатайству о замене ненадлежащего  ответчика от 22.03.2023, как и в первоначальном тексте искового заявления,  содержится требование о взыскании с АО «Альфа-Банк» задолженности в  размере 244 756 руб. 50 коп. Вместе с тем АО «Альфа-Банк» не является  участником правоотношений по поставке товара между ООО «РТК» и  ООО «ДЕЛТЕКС»; получателем спорных денежных средств АО «Альфа-Банк»  не является. Указанные доводы неоднократно излагались в отзывах и иных  документах, представленных АО «Альфа-Банк» в материалы дела.  

При таких обстоятельствах, принимая их в совокупности, суд пришёл к  выводу об отсутствии оснований для удовлетворения заявленных требований.  

На основании изложенного, руководствуясь ст. 110, 167-170, 171  Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, арбитражный  суд  

РЕШИЛ:

1. В удовлетворении исковых требований отказать. 

 

2. Решение по настоящему делу вступает в законную силу по истечении  месячного срока со дня его принятия, если не подана апелляционная жалоба. В  случае подачи апелляционной жалобы решение, если оно не отменено и не  изменено, вступает в законную силу со дня принятия постановления  арбитражного суда апелляционной инстанции.  

 Решение может быть обжаловано в порядке апелляционного производства  в Семнадцатый арбитражный апелляционный суд в течение месяца со дня  принятия решения (изготовления его в полном объеме).  

Апелляционная жалоба подается в арбитражный суд апелляционной  инстанции через арбитражный суд, принявший решение. Апелляционная  жалоба также может быть подана посредством заполнения формы,  размещенной на официальном сайте арбитражного суда в сети «Интернет»  http://ekaterinburg.arbitr.ru.  

В случае обжалования решения в порядке апелляционного производства  информацию о времени, месте и результатах рассмотрения дела можно  получить на интернет-сайте Семнадцатого арбитражного апелляционного суда  http://17aas.arbitr.ru.  

3. В соответствии с ч. 3 ст. 319 Арбитражного процессуального кодекса  Российской Федерации исполнительный лист выдается по ходатайству  взыскателя или по его ходатайству направляется для исполнения  непосредственно арбитражным судом.  

С информацией о дате и времени выдачи исполнительного листа  канцелярией суда можно ознакомиться в сервисе «Картотека арбитражных дел»  в карточке дела в документе «Дополнение».  

В случае неполучения взыскателем исполнительного листа в здании суда  в назначенную дату, исполнительный лист не позднее следующего рабочего  дня будет направлен по юридическому адресу взыскателя заказным письмом с  уведомлением о вручении.  

В случае если до вступления судебного акта в законную силу поступит  апелляционная жалоба, (за исключением дел, рассматриваемых в порядке  упрощенного производства) исполнительный лист выдается только после  вступления судебного акта в законную силу. В этом случае дополнительная  информация о дате и времени выдачи исполнительного листа будет размещена  в карточке дела «Дополнение».  

Судья М.Ф. Сабирова 

Электронная подпись действительна.Данные ЭП:Удостоверяющий центр Казначейство РоссииДата 14.03.2023 5:39:00

 

Кому выдана Сабирова Милана Фаритовна