РЕШЕНИЕ

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

г. Москва                                                                              Дело № А40-228956/22-5-1711

13.02.2023 г.

Резолютивная часть решения оглашена 06.02.2023 г.

Решение в полном объеме изготовлено 13.02.2023 г.

Арбитражный суд г. Москвы в составе судьи Киселевой Е.Н.

при ведении протокола судебного заседания секретарем ФИО1 

рассмотрев в судебном заседании дело 

по иску Акционерного общества «Инвестиционная компания «Финам» (127006, 

<

...>, ОГРН: 

<

***>, дата присвоения ОГРН: 19.11.2002, ИНН: 

<

***>)

к ответчику: Общество с ограниченной ответственностью «Новые технологии» (420036, 

<

...>, этаж 2 офис 12, ОГРН: 

<

***>, дата присвоения ОГРН: 28.08.2020, ИНН: 

<

***>)

о взыскании долга 372 211 руб. 11 коп. по клиентскому счету № КлЮ-1180463, открытому в соответствии с договором присоединения № 20Б/1109-1058/2 от 11.09.2020г.

в заседании приняли участие:

согласно протоколу судебного заседания

УСТАНОВИЛ:

Акционерное общество «Инвестиционная компания «Финам» обратилось в Арбитражный суд г. Москвы с иском к Обществу с ограниченной ответственностью «Новые технологии» о взыскании долга в размере 372 211 руб. 11 коп. по клиентскому счету № КлЮ-1180463, открытому в соответствии с договором присоединения № 20Б/1109-1058/2 от 11.09.2020.

Представитель истца в судебном заседании заявленные исковые требования поддержал в полном объеме.

Представитель ответчика в судебное заседание не явился, о времени и месте проведения судебного заседания извещен должным образом в порядке ст. ст. 121-123 АПК РФ, судебное заседание проводится в отсутствие стороны в порядке ст. 156 АПК РФ.

Возражений от сторон о переходе к рассмотрению дела по существу и препятствующих рассмотрению дела ходатайств, в соответствии с ч. 4 ст. 137 АПК РФ, п. 27 Постановления Пленума ВАС РФ № 65 от 20.12.2006 г. не поступило, судом вынесено определение о завершении предварительного судебного заседания и переходе к рассмотрению дела по существу.

Рассмотрев материалы дела, оценив относимость, допустимость, достоверность каждого доказательства в отдельности, а также достаточность и взаимную связь доказательств в их совокупности на основании ст. 71 АПК РФ, арбитражный суд установил, что требования истца подлежат удовлетворению по следующим основаниям.

АО «Финам» является профессиональным участником рынка ценных бумаг, оказывает брокерские услуги на основании соответствующей лицензии (ст. 3 Федерального закона от 22.04.1996 № 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг»).

Как усматривается из материалов дела, между ООО «Новые технологии» (далее – клиент, ответчик) и АО «Финам» (далее – истец, брокер) заключен договор о брокерском обслуживании № 20Б/1109-1058/2 от 11.09.2020 (далее - договор) путем присоединения к регламенту брокерского обслуживания АО «Финам» (далее - регламент).

Предметом договоров является совершение брокером от своего имени, но за счет клиента или от имени и за счет клиента сделок на биржевом и внебиржевом рынках с ценными бумагами, денежными средствами, предназначенными для инвестирования в ценные бумаги, валютой, заключение договоров, являющихся производными финансовыми инструментами (далее - «ПФИ»), а также совершение иных юридических и фактических действий, связанных с такими сделками и (или) оговоренных в регламенте. По общему правилу при совершении сделок в интересах клиента брокер действует как комиссионер (т.е. от своего имени, но за счет клиента).

Присоединение к регламенту и заключение договоров осуществлялось клиентом путем подписания заявления о присоединении и заявления о выборе условий обслуживания с использованием электронной подписи в порядке п. 2 ст. 160 ГК РФ посредством личного кабинета, доступ к которому был предоставлен брокером.

Для учета имущества, операций с финансовыми инструментами и обязательств в рамках договоров клиенту открыт клиентский счет № КлЮ-1180463 (далее - счет). Счет является единым счетом клиента, то есть счетом, обслуживание по которому, в том числе, при совершении операций с ПФИ, наряду с общими положениями регламента по обслуживанию на срочном рынке (раздел 4 регламента) применяются, с учетом положений п. 9.2.3 регламента, единые правила риск-менеджмента позиций в портфеле клиента, установленные приложением № 9 к регламенту.

Для подачи клиентом торговых поручений брокеру, а также для получения в режиме реального времени сведений о позициях в портфеле клиента, текущей финансовой информации (в т. ч. котировки ценных бумаг), клиенту предоставлен доступ к информационно-торговым системам (ИТС), в соответствии со ст. 27 регламента.

В обоснование заявленных исковых требований истец указал, что согласно п. 1.3.1, ст. 7, разделу 4, регламента  и правилами биржи (ПАО Московская Биржа) на соответствующих организованных рынках по поручениям ответчика и за его счет брокером как комиссионером, на торгах на организованных рынках биржи были совершены сделки с производными финансовыми инструментами, т. е. открыты позиции, которые учитывались в составе портфеля клиента.

В соответствии с п. 7.2 регламента клиент обязан обеспечивать брокера необходимым количеством денежных средств (своевременно зачислять их на счет) .

В приложении № 9 к регламенту определены единые правила риск-менеджмента позиций в портфеле клиента (далее - правила), которые применяются в т.ч. для портфелей, обособляемых на единых счетах клиента.

В соответствии с правилами брокер рассчитывает стоимость портфеля клиента, размер единой начальной маржи и размер единой минимальной маржи.

В соответствии с п. 3.4 правил указанные риск-параметры предоставляются клиенту в личном кабинете и/или посредством ИТС (информационно-торговой системы). Соответственно, правилами установлена обязанность клиента самостоятельно отслеживать состояние своего портфеля.

09.03.2022 стоимость портфеля клиента по счету составила - (минус) 4 105 884 руб. 46 коп.

Таким образом, сложились условия для исполнения брокером условного поручения в соответствии с п. 7 приложения № 26 к регламенту, поскольку стоимость каждого портфеля составила менее 100 (ста) рублей.

Клиент самостоятельно не предпринимал мер по восстановлению стоимости портфеля выше положительного значения.

Брокер приступил к исполнению указанного выше поручения, т.е. к закрытию позиций клиента 09.03.2022, 24.03.2022.

По итогам расчетов по сделкам и операциям, совершенным по счету, списанием комиссии и иных расходов брокера, предусмотренных регламентом, по состоянию на конец дня 24.03.2022 у клиента образовалась задолженность перед брокером по счету в размере 3 936 694,33 руб.

Образование указанной задолженности подтверждается отчетом брокера, сформированным за период с 24.03.2022 по 24.03.2022 по счету: раздел 1 «Оценка состояния счета клиента», строка «ИТОГО оценка состояния счета (руб.)»:

В соответствии с п. 15.2 регламента задолженность по счету частично погашена путем перевода брокером денежных средств с других клиентских счетов на счет.

Согласно п. 1.4.1 регламента клиент обязуется выплачивать брокеру вознаграждение за все виды услуг, операций и действий, предусмотренных регламентом, включая обслуживание клиентского счета (счетов), если это предусмотрено регламентом, а также возмещать издержки, понесенные компанией в связи с исполнением обязательств по регламенту. Ставки (размер) вознаграждения определяются тарифами на обслуживание клиентов (приложение № 7 к регламенту), включая применяемый тарифный план, а также в других приложениях к регламенту, согласно которым предоставляется соответствующая услуга и/или устанавливаются условия какой-либо программы.

Информация об удержанных брокером суммах вознаграждения содержится в отчете брокера в разделе 2 «движения по счету клиента».

В соответствии с п. 29.4 регламента в случае неисполнения в срок (в связи с отсутствием на клиентском счете денежных средств) обязательств клиента перед компанией по оплате вознаграждения, возмещению произведенных компанией расходов, уплате (зачислению на клиентский счет) иных сумм с клиентского счета, клиент уплачивает брокеру за каждый день просрочки пеню на сумму неисполненных обязательств по ставке, определяемой согласно п. 3.6 приложения № 7 регламента (строка «пеня на сумму неисполненных обязательств (НДС не облагается» в графе «комментарии» в разделе 2 отчете брокера). Пеня должна быть уплачена клиентом не позднее дня, следующего за днем ее начисления (возникновения оснований уплаты).

В соответствии с пунктами 9.2, 9.4 положения Банка России № 577-П6 отчеты брокера содержат в т.ч. информацию о размере задолженности клиента по активам.

24.05.2022 посредством личного кабинета клиенту было направлено уведомление о расторжении договора в порядке п. 33.2.2 регламента.

Истец указывает, что по состоянию на 07.06.2022 (дата прекращения договора) задолженность клиента по счету составляет 372 211 руб. 11 коп.

Информация о совершенных брокером сделках и операциях по клиентскому счету и об удержанных брокером суммах вознаграждения, содержится в отчетах брокера, предоставленных ответчику в форме электронных документов в личном кабинете в соответствии с п.п. 16.2, 16.4, 16.8 регламента брокерского обслуживания АО «Финам».

В соответствии с п. 16.9 регламента клиент обязан принять отчет брокера или заявить брокеру о возникших у него возражениях по отчету в письменной форме или в электронной форме через личный кабинет клиента в течение 2 (двух) рабочих дней, следующих за днем исполнения брокером своей обязанности по предоставлению отчета клиенту в порядке, предусмотренном абз. 2 п. 16.8. регламента, для чего клиент обязуется не реже одного раза в два рабочих дня проверять наличие предоставленных брокером отчетов в личном кабинете.

В частности, отчет за март 2022 года (календарный месяц, в котором образовалась задолженность клиента) по клиентскому счету был размещен в личном кабинете клиента 12.04.2022, что означает, что не позднее 15.04.2022 ответчик должен был заявить брокеру о возражениях по отчетам в письменной форме или в электронной форме через личный кабинет клиента, однако, этого не сделал.

В целях соблюдения досудебного порядка урегулирования спора 22.04.2022 истец направил ответчику требование о погашении задолженности по договору.

На основании вышеизложенного истец просит о взыскании с ответчика 

В соответствии со ст. 307 ГК РФ в силу обязательства одно лицо (должник) обязано совершить в пользу другого лица (кредитора) определенные действия, как-то: передать имущество, выполнить работу, уплатить деньги, а кредитор имеет право требовать от должника исполнения его обязанности. Обязательства возникают из договора и из иных оснований, указанных в настоящем Кодексе.

Согласно ст. 309 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований - в соответствии с обычаями или иными обычно предъявляемыми требованиями.

В соответствии с ч. 1 ст. 310 ГК РФ односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются, за исключением случаев, предусмотренных настоящим Кодексом, другими законами или иными правовыми актами.

В соответствии со ст. 779 ГК РФ по договору возмездного оказания услуг исполнитель обязуется по заданию заказчика оказать услуги (совершить определенные действия или осуществить определенную деятельность), а заказчик обязуется оплатить эти услуги.

В соответствии с п. 1 ст. 781 ГК РФ, заказчик обязан оплатить оказанные ему услуги в сроки и в порядке, которые указаны в договоре возмездного оказания услуг.

В силу п. 1 ст. 991 ГК РФ, комитент обязан оплатить комиссионеру вознаграждение в размере и в порядке, установленных в договоре. 

Согласно ст. 1006 ГК РФ, принципал обязан уплатить агенту вознаграждение в размере и в порядке, установленных в агентском договоре. 

Согласно ст. 999 ГК РФ по исполнении поручения комиссионер обязан представить комитенту отчет и передать ему все полученное по договору комиссии. Комитент, имеющий возражения по отчету, должен сообщить о них комиссионеру в течение тридцати дней со дня получения отчета, если соглашением сторон не установлен иной срок. В противном случае отчет при отсутствии иного соглашения считается принятым.

В силу ст. 999 ГК РФ комитент, имеющий возражения по отчету, должен сообщить о них комиссионеру в течение тридцати дней со дня получения отчета, если соглашением сторон не установлен иной срок. В противном случае отчет при отсутствии иного соглашения считается принятым. 

Согласно ст. 1005 ГК РФ по агентскому договору одна сторона (агент) обязуется за вознаграждение совершать по поручению другой стороны (принципала) юридические и иные действия от своего имени, но за счет принципала либо от имени и за счет принципала. По сделке, совершенной агентом с третьим лицом от своего имени и за счет принципала, приобретает права и становится обязанным агент, хотя бы принципал и был назван в сделке или вступил с третьим лицом в непосредственные отношения по исполнению сделки. По сделке, совершенной агентом с третьим лицом от имени и за счет принципала, права и обязанности возникают непосредственно у принципала.

Из содержания ст. 1006 ГК РФ следует, что принципал обязан уплатить агенту вознаграждение в размере и в порядке, установленных в агентском договоре.

Согласно п. 3 ст. 1008 ГК РФ принципал, имеющий возражения по отчету агента, должен сообщить о них агенту в течение тридцати дней со дня получения отчета, если соглашением сторон не установлен иной срок. В противном случае отчет считается принятым принципалом.

В соответствии с частью 1 статьи 131 АПК РФ ответчик обязан был направить или представить в арбитражный суд и лицам, участвующим в деле, отзыв на исковое заявление с указанием возражений относительно предъявленных к нему требований по каждому доводу, содержащемуся в исковом заявлении.

Расчет истца проверен, контррасчет ответчиком не представлен.

Отзыв на исковое заявление ответчиком не представлен, равно как и не представлены какие-либо возражения и доказательства в опровержение доводов иска.

Доводы истца ответчиком не опровергнуты, доказательств оплаты долга не представлено, о фальсификации не заявлено.

Материалами дела подтверждается ненадлежащее исполнение ответчиком обязательств по договору. Доказательств погашения задолженности ответчиком не представлено. 

В силу ч. 2 ст. 9 АПК РФ лица, участвующие в деле, несут риск наступления последствий совершения или несовершения ими процессуальных действий.

В силу ст. 65 АПК РФ каждое лицо, участвующее в деле, должно доказать обязательства, на которые оно ссылается в обоснование своих требований. Обстоятельства, имеющие значение для правильного рассмотрения дела, определяются арбитражным судом на основании требований и возражений лиц, участвующих в деле, в соответствии с подлежащими применению нормами материального права. Каждое лицо, участвующее в деле, должно раскрыть доказательства, на которые оно ссылается как на основание своих требований и возражений, перед другими лицами, участвующими в деле, до начала судебного заседания или в пределах срока, установленного судом, если иное не установлено настоящим Кодексом. Суд оценивает заявленные требования на основании представленных в материалы дела документов.

В соответствии с ч. 1 ст. 71 АПК РФ Арбитражный суд оценивает доказательства по своему внутреннему убеждению, основанному на всестороннем, полном, объективном и непосредственном исследовании имеющихся в деле доказательств.

Учитывая изложенное, исковые требования являются законными, обоснованными и подлежащими удовлетворению.

Судебные расходы распределяются между сторонами в соответствии со ст. 110 АПК РФ.

Руководствуясь ст.ст. 309, 310 ГК РФ, ст. ст. 110, 167-171, 176  АПК РФ суд

РЕШИЛ:

Взыскать с Общества с ограниченной ответственностью «Новые технологии» (ОГРН: 

<

***>, ИНН: 

<

***>) в пользу Акционерного общества «Инвестиционная компания «Финам» (ОГРН: 

<

***>, ИНН: 

<

***>) долг 372 211 (триста семьдесят две тысячи двести одиннадцать) руб. 82 коп., а также 10 444 (десять тысяч четыреста сорок четыре) руб. 00 коп. расходов по оплате госпошлины.

Решение может быть обжаловано в Девятый арбитражный апелляционный суд в течение одного месяца с даты его принятия.

Судья Киселева Е.Н.