АРБИТРАЖНЫЙ СУД РЕСПУБЛИКИ КРЫМ

295000, Симферополь, ул. Александра Невского, 29/11

http://www.crimea.arbitr.ru         E-mail: info@crimea.arbitr.ru

Именем Российской Федерации

РЕШЕНИЕ

Дело № А83-3136/2020

23 декабря 2020 года

город  Симферополь

Резолютивная часть решения объявлена 17 декабря 2020 года.

Решение в полном объёме изготовлено 23 декабря 2020 года.

 

Арбитражный суд Республики Крым в составе судьи Мартыненко Ю.В., при ведении протокола судебного заседания секретарем судебного заседания ФИО1,  рассмотрев в открытом судебном заседании дело по исковому заявлению Автономной некоммерческой организации «Фонд защиты вкладчиков» (ул. Набережная имени 60-летия СССР, д. 69А, г. Симферополь, Республика Крым 295000, ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***>) к Публичному акционерному обществу «Имэксбанк» (проспект Гагарина, дом 12-А, город Одесса, Одесская область, Украина, 65039, ЕГРПОУ 20971504, дата регистрации – 29.03.1994) о взыскании задолженности

при участии:

от Автономной некоммерческой организации «Фонд защиты вкладчиков» до перерыва в судебном заседании - ФИО2, представитель по доверенности от 09.09.2019 № 19Д_09_09_1, после перерыва в судебном заседании - не явились, извещены надлежащим образом;

от Публичного акционерного общества «Имэксбанк» - не явились, извещены надлежащим образом;

УСТАНОВИЛ:

Автономная некоммерческая организация «Фонд защиты вкладчиков» (далее – истец, АНО «ФЗВ») обратилась в Арбитражный суд Республики Крым с исковым заявлением к публичному акционерному обществу «ИМЭКСБАНК» (далее – ответчик, банк, ПАО «ИМЭКСБАНК») о взыскании задолженности в размере 2 304 706,16  руб.

Определением суда от 05.03.2020 исковое заявление АНО «ФЗВ» к ПАО «ИМЭКСБАНК» о взыскании задолженности по договору уступки прав (требований) №258/349595-346496 от 04.03.2016 в размере 2 304 706,16 руб., заключенному с ФИО3, принято к производству в порядке упрощенного производства по правилам статьи 227 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации (далее – АПК РФ). Сторонам установлены сроки для предоставления дополнительных документов, отзыва на исковое заявление соответственно до 06.04.2020 и 07.05.2020.

Публичное акционерное общество «ИМЭКСБАНК» является иностранным лицом, находящимся на территории Украины (проспект Гагарина, дом 12-А, город Одесса, Одесская область, Украина, 65039).

В силу части 1 статьи 253 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации (далее – АПК РФ) дела с участием иностранных лиц рассматриваются арбитражным судом по правилам настоящего Кодекса с особенностями, предусмотренными настоящей главой, если международным договором Российской Федерации не предусмотрено иное. В случаях, если иностранные лица, участвующие в деле, рассматриваемом арбитражным судом в Российской Федерации, находятся или проживают вне пределов Российской Федерации, такие лица извещаются о судебном разбирательстве определением арбитражного суда путем направления поручения в учреждение юстиции или другой компетентный орган иностранного государства. В этих случаях срок рассмотрения дела продлевается арбитражным судом на срок, установленный договором о правовой помощи для направления поручений в учреждение юстиции или другой компетентный орган иностранного государства, а при отсутствии в договоре такого срока или при отсутствии указанного договора не более чем на год (часть 3 статьи 253 АПК РФ).

В соответствии с положениями Соглашения стран Содружества Независимых Государств от 20.03.1992 «О порядке разрешения споров, связанных с осуществлением хозяйственной деятельности» в адрес компетентного суда Украины (Хозяйственный суд Одесской области) направлено судебное поручение о вручении документов. Согласно уведомлению о вручении почтовой корреспонденции №RA744634289RU, судебное поручение о вручении документов получено Хозяйственным судом Одесской области 23.03.2020. Однако, сведений об исполнении указанного судебного поручения из Хозяйственного Одесской области не поступало.

Вместе с тем, определение суда от 05.03.2020 о принятии искового заявления к производству в порядке упрощенного производства получено непосредственно ПАО «ИМЭКСБАНК» 10.04.2020, о чем свидетельствует вернувшееся в адрес суда уведомление о вручении почтовой корреспонденции №RA744634292RU.

Истец (АНО «ФЗВ») также извещен о начавшемся судебном процессе надлежащим образом. Копия определения о принятии искового заявления к производству в порядке упрощенного производства от 05.03.2020 направлена истцу по электронной почте в порядке реализации соглашения об обмене по электронной почте, заключенного между Арбитражным судом Республики Крым и АНО «ФЗВ» 27.06.2016 и получена истцом 06.03.2020, о чём свидетельствует ответное сообщение от истца в адрес суда о получении документа (том 1, л.д. 9).

Таким образом, все лица, участвующие в деле, извещены о начавшемся судебном процессе надлежащим образом в соответствии с требованиями статьи 123 АПК РФ. При данных обстоятельствах, в соответствии с частью 6 статьи 121 АПК РФ лица, участвующие в деле, несут риск наступления неблагоприятных последствий в результате непринятия мер по получению информации о движении дела.

Определением от 16.09.2020 суд перешел к рассмотрению дела по общим правилам искового производства и назначил предварительное судебное заседание по делу на 12.11.2020.

Определением от 12.11.2020 суд назначил дело к судебному разбирательству на 10.12.2020.

В судебном заседании, состоявшемся 10.12.2020, судом был объявлен перерыв до 17.12.2020. До перерыва в судебное заседание явился представитель истца.

Представитель истца в судебном заседании просил удовлетворить исковые требования в полном объеме, предоставил дополнительные письменные пояснения по делу.

Ответчик отзыв на исковое заявление не представил, как указывалось выше, о начавшемся судебном процессе извещен надлежащим образом, что подтверждается вернувшимся в адрес суда почтовым уведомлением. В связи с чем, суд делает вывод, что у ответчика была реальная возможность предоставления мотивированного отзыва на исковое заявление, а также всех дополнительных пояснений и доказательств.

В соответствии с частью 1 статьи 156 АПК РФ, не предоставление отзыва на исковое заявление не является препятствием к рассмотрению дела по имеющимся в деле доказательствам.

Суд считает возможным рассмотреть дело в отсутствие не явившегося в судебное заседание лица, участвующего в деле, по имеющимся  в деле доказательствам.

Рассмотрев материалы дела в совокупности и взаимной связи, исследовав представленные доказательства, суд установил следующие обстоятельства.

Между ПАО «ИМЭКСБАНК» и ФИО3 был заключен договор банковского вклада (срочный депозит) № 1840037455 от 29 августа 2013 года, на основании пункта 1.1. которого банк принял от ФИО3 денежную сумму в размере 2 600 0000 гривен сроком на 396 дней на депозитный счет № 26357615228003 (том 1, л.д. 18-19).

04.03.2016 между АНО «ФЗВ» (истцом) и ФИО3 заключен договор уступки прав (требований) №258/349595-346496, по которому к истцу перешли права (требования) к банку по вышеуказанному договору банковского вклада (срочному депозиту) от 29.08.2013 №1840037455 в общем размере 2 304 706,16 руб., депозитный счет: № 26357615228003 (том 1, л.д. 22-24).

Согласно пункту 1.4 договора уступки прав (требований) права требования переходят к истцу в том объеме и на тех условиях, которые существовали на 21.04.2014, включая право требования возврата суммы вклада (денежных средств на банковском счете), процентов по вкладу (счету), а также право требования уплаты сумм, причитающихся в возмещении убытков и/или неустоек, процентов за пользование чужими денежными средствами.

Согласно пункту 1.2 договора цессии размер уступаемых по договору прав (требований) на дату подписания Договора составляет 609 968,81 UAH, в остальной части права (требования) сохраняются за Цедентом.

В соответствии с частью 2 статьи 8 Федерального закона № 39-Ф3 от 02 апреля 2014 года «О защите интересов физических лиц, имеющих вклады в банках и обособленных структурных подразделениях банков, зарегистрированных и (или) действующих на территории Республики Крым и на территории города федерального значения Севастополя» (далее - Закон № 39-Ф3) сумма требований вкладчика, выраженная в иностранной валюте, определяется в валюте Российской Федерации по официальному курсу, установленному Банком России на 18 марта 2014 года (37,7840 рублей за 10 украинских гривен, информация с официального сайта Банка России).

При заключении договора цессии стороны в пункте 3.2. установили, что цессионарий (истец) обязан направить должнику уведомление о передаче прав требования (с указанием реквизитов цессионария).

Истец письмом от 24.01.2020 № 7/475 уведомил ответчика о приобретении прав (требований) по договорам банковского счета (вклада) и просил банк исполнить обязательства по договорам вклада (депозита) и договорам счета в пользу АНО  «ФЗВ». К письму от 24.01.2020 № 7/475 истцом был приложен список приобретенных прав (требований) по договорам банковского вклада (депозита) и договорам счета, открытым в долларах США. В указанном списке, в том числе, были требования на сумму 609 968,81 UAH, приобретенные истцом по договору уступки прав (требований) №258/349595-346496 от 04.03.2016, заключенному с ФИО3 (том 1, л.д.25-30).

Ссылаясь на неисполнение ответчиком в досудебном порядке требований истца о возврате денежных средств, являющихся предметом договоров счета, АНО «ФЗВ» обратилось в арбитражный суд с настоящим иском.

Изучив и оценив имеющиеся в материалах дела доказательства, суд считает требования истца подлежащими удовлетворению по нижеследующим основаниям.

Как установлено судом, к договору банковского счета (вклада) подлежат применению нормы материального права украинского законодательства (Гражданского кодекса Украины), поскольку договорные правоотношения вкладчиков/клиентов банка и банка возникли во время действия на территории Республики Крым  законодательства Украины; а к договорам цессии подлежат применению нормы материального права российского законодательства (Гражданского кодекса Российской Федерации), так как договорные правоотношения вкладчиков/клиентов банка и АНО «ФЗВ» возникли во время действия на территории Республики Крым законодательства Российской Федерации.

В силу части 1 статьи 14 АПК РФ при применении норм иностранного права арбитражный суд устанавливает содержание этих норм в соответствии с их официальным толкованием, практикой применения и доктриной в соответствующем иностранном государстве.

Понятие договора банковского вклада закреплено в статье 1058 Гражданского кодекса Украины, что корреспондируется с нормами права Российской Федерации, а именно со статьей 834 Гражданского кодекса Российской Федерации (далее - ГК РФ). 

Согласно статье 509 Гражданского кодекса Украины обязательством является правоотношение, в котором одна сторона (должник) обязана совершить в пользу другой стороны (кредитора) определенное действие (передать имущество, выполнить работу, оказать услугу, уплатить деньги и т.п.) либо воздержаться от определенного действия, а кредитор имеет право требовать от должника исполнения его обязанности. 

Обязательства возникают из оснований, установленных статьей 11 этого Кодекса, в частности, из договоров и иных сделок. Аналогичные положения содержатся в статье 307 ГК РФ. 

В соответствии со статьями 525, 526 Гражданского кодекса Украины обязательства должны исполняться надлежащим образом. Односторонний отказ от обязательства или одностороннее изменение его условий не допускаются. Аналогичные положения содержатся в статьях 309, 310 ГК РФ. 

18.03.2014 между Российской Федерацией и Республикой Крым подписан Договор о принятии в Российскую Федерацию Республики Крым и образовании в составе Российской Федерации новых субъектов – Республики Крым и города федерального значения Севастополя. 

В соответствии со статьей 6 Федерального конституционного закона российской Федерации от 21.03.2014 №6-ФКЗ «О принятии в Российскую Федерацию Республики Крым и образовании в составе Российской Федерации новых субъектов – Республики Крым и города федерального значения Севастополя» (далее - Закон №6-ФКЗ) со дня принятия в Российскую Федерацию Республики Крым и образования в составе Российской Федерации новых субъектов и до 1 января 2015 года действует переходный период, в течение которого урегулируются вопросы интеграции новых субъектов Российской Федерации в экономическую, финансовую, кредитную и правовую системы Российской Федерации, в систему органов государственной власти Российской Федерации. 

Особенности деятельности банков и иных кредитных учреждений в переходный период на территории Республики Крым и на территории города федерального значения Севастополя установлены Федеральным законом от 02.04.2014 №37-ФЗ «Об особенностях функционирования финансовой системы Республики Крым и города федерального  значения Севастополя на переходный период» (далее - Федеральный закон № 37-ФЗ), в силу части 1 статьи 3 которого банки, зарегистрированные на территории Республики Крым и (или) на территории города федерального значения Севастополя, и банки, действующие на территории Республики Крым и (или) на территории города федерального значения Севастополя, вправе до 1 января 2015 года продолжать осуществление банковской деятельности на территории Республики Крым и (или) на территории города федерального значения Севастополя без получения лицензии на осуществление банковских операций, выдаваемой Центральным Банком Российской Федерации (Банком России), при соблюдении определенных условий, в частности, при надлежащем исполнении обязательств по договорам. 

Частями 3, 5 статьи 7 Федерального закона № 37-ФЗ предусмотрено, что в случае неисполнения банками, действующими на территории Республики Крым и (или) на территории города федерального значения Севастополя, обязательств, возникших из действий обособленных структурных подразделений указанных банков, перед кредиторами (вкладчиками) в течение одного и более дней со дня, когда указанные обязательства должны быть исполнены, либо в случае невыполнения иных условий, предусмотренных частью 1 статьи 3 настоящего Федерального закона, Банк России прекращает деятельность данных обособленных структурных подразделений банков. Решение о прекращении деятельности обособленных структурных подразделений банков принимает Банк России. 

Согласно информации Пресс-службы Банка России от 21.04.2014 «О прекращении деятельности обособленных структурных подразделений кредитных учреждений на территории Республики Крым и на территории города федерального значения Севастополя» в связи с неисполнением обязательств перед кредиторами (вкладчиками) решением Банка России №РН-33/4 с 21.04.2014 прекращена деятельность обособленных структурных подразделений ПАО «ИМЭКСБАНК» на территории Республики Крым и города федерального значения Севастополя. 

В соответствии со статьей 7 Федерального закона № 37-ФЗ прекращение деятельности обособленных структурных подразделений кредитных учреждений означает запрет осуществления ими на территории Республики Крым и города федерального значения Севастополя банковских и иных операций, за исключением операций, связанных с передачей активов и обязательств. 

Принятие Банком России соответствующего решения является основанием для приобретения Автономной некоммерческой организации «Фонд защиты вкладчиков» прав (требований) по вкладам и осуществления компенсационных выплат в порядке, установленном статьями 7, 9 Федерального Закона от 02.04.2014 №39-ФЗ «О защите интересов физических лиц, имеющих вклады в банках и обособленных структурных подразделениях банков, зарегистрированных и (или) действующих на территории Республики Крым и на территории города федерального значения Севастополя». 

В силу статьи 512 Гражданского кодекса Украины кредитор в обязательстве может быть заменен другим лицом вследствие передачи им своих прав другому лицу по сделке (уступка права требования). Кредитор в обязательстве не может быть заменен, если это установлено договором или законом. 

Вышеуказанный договор банковского счета (вклада) не содержит условия, запрещающего вкладчикам/клиентам банка передавать свои права другому лицу. 

Пунктом 1 статьи 382 ГК РФ предусмотрено, что право (требование), принадлежащее кредитору на основании обязательства, может быть передано им другому лицу по сделке (уступка требования) или перейти к другому лицу на основании закона. Если иное не предусмотрено законом или договором, право первоначального кредитора переходит к новому кредитору в том объёме и на тех условиях, которые существовали к моменту перехода права. В частности, к новому кредитору переходят  права, обеспечивающие исполнение обязательства, а также другие связанные с требованием права, в том числе право на неуплаченные проценты (статья 384 ГКРФ). 

Таким образом, в порядке, предусмотренном Федеральным законом №39-ФЗ, между ФИО3 и АНО «ФЗВ» заключен договор цессии, по условиям которого к истцу перешли права требования вкладчика к банку по договору банковского вклада (срочного депозита). 

Судом установлено, что остаток по счету №26357615228003 по состоянию на 01.04.2014 составлял 2 850 000 Украинских гривен, что подтверждается выпиской по счету, имеющейся в материалах настоящего дела (том 1, л.д. 20). 

Согласно статье 8 Федерального Закона №39-Ф3 размер компенсационной выплаты каждому вкладчику не может превышать 700 000 рублей.

Вместе с тем, в соответствии с частью 1 статьи 9.1 Федерального Закона № 39-Ф3 в случае внесения высшим исполнительным органом государственной власти Республики Крым и (или) города федерального значения Севастополя в соответствии с частью 1.1 статьи 4 настоящего Федерального закона имущественного взноса (имущественных взносов) в имущество Агента, предназначенного для осуществления компенсационных выплат в размере, превышающем максимальный размер компенсационных выплат, определяемый в соответствии с частью 1 статьи 8 настоящего Федерального закона, Агент осуществляет дополнительные компенсационные выплаты и приобретает права (требования) по вкладам. Дополнительные компенсационные выплаты осуществляются за счет средств имущественного взноса (имущественных взносов) Республики Крым и (или) города федерального значения Севастополя, внесенного в имущество Агента в соответствии с настоящей статьей. Согласно части 7 статьи 9.1 Федерального Закона №39-Ф3 размер дополнительной компенсационной выплаты определяется путем распределения между вкладчиками суммы имущественного взноса (имущественных взносов), указанного в части 1.1 статьи 4 настоящего Федерального закона, пропорционально доле прав (требований) вкладчика в совокупном размере прав (требований) вкладчиков к кредитным учреждениям, превышающем 700 000 рублей, определяемых на день опубликования сообщения, предусмотренного частью 2 статьи 7 настоящего Федерального закона, за вычетом суммы исполненных кредитным учреждением перед вкладчиком обязательств на дату осуществления дополнительной компенсационной выплаты.

В рамках данного дела рассматривается именно взыскание денежных средств, выплаченных вкладчику в порядке ст. 9.1 Закона № 39-Ф3 (осуществление дополнительных компенсационных выплат вкладчикам).

Как указывает истец в исковом заявлении и в дополнительных пояснениях к иску от 19.12.2020, Советом министров Республики Крым в соответствии с частью 1.1. статьи 4 Федерального закона № 39-ФЗ было принято решение о передаче АНО «ФЗВ» денежных средств в размере 1 210 662 177,96 руб., для осуществления выплат по требованиям вкладчиков к украинским кредитным учреждениям, превышающим установленный ст. 8 Закона № 39-Ф3 размер компенсационной выплаты (700 000 рублей).

02.03.2016 на сайте в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» - www.fzvklad.ru. АНО «ФЗВ» было опубликовано официальное сообщение о начале дополнительных компенсационных выплат, содержащее необходимую информацию для вкладчиков о порядке их получения.

Как указывает истец, размер дополнительной компенсационной выплаты определяется путем распределения между имеющими право на эти выплаты вкладчиками суммы имущественного взноса Республики Крым пропорционально доле имеющихся у вкладчика прав (требований) в совокупном размере прав (требований) вкладчиков к Банкам, превышающем 700 000 рублей, с использованием единого коэффициента пропорциональности для расчета размера дополнительных компенсационных выплат, рассчитываемого как отношение суммы имущественного взноса 1 210 662 177,96 руб. к общей сумме 5 288 950 284, 24 руб. неудовлетворенных прав (требований) вкладчиков, превышающих 700 000 рублей.

На основании заявления ФИО3 между ним и АНО «ФЗВ» был заключен Договор уступки прав (требований) № 258/349595-346496 от 04.03.2016, по условиям которого к Истцу перешли права требования к Банку по Договору вклада (Срочный депозит) № 1840037455 от 29.08.2013, в размере 609 968,81 гривен., что по состоянию на 18 марта 2014 года по официальному курсу, установленному Банком России, составило     2 304 706,16 руб.

Выплата денежных средств истцом ФИО3 в указанном размере подтверждается платежным поручением № 785 от 04.03.2016, имеющимся в материалах дела.

С учетом изложенного, суд считает заявленную сумму долга по договору цессии от 04.03.2016 №258/349595-346496, заключенному с вкладчиком ФИО3, в размере   2 304 706,16 руб. подтвержденной материалами дела и подлежащей взысканию с ответчика в полном объеме. 

В силу части 1 статьи 110 АПК РФ судебные расходы, понесенные лицами, участвующими в деле, в пользу которых принят судебный акт, взыскиваются арбитражным судом со стороны.

Истцом при подаче искового заявления государственная пошлина в размере 34 524 руб. не оплачена. Определением суда от 05.03.2020 удовлетворено ходатайство истца о предоставлении отсрочки по уплате государственной пошлины до окончания рассмотрения дела, на срок не более чем на один год, за подачу искового заявления в размере 34 524 руб.

Таким образом, поскольку исковые требования удовлетворены в полном объеме, с ответчика в доход федерального бюджета подлежит взысканию государственная пошлина в размере 34 524 руб.

Руководствуясь статьями 110, 156, 167-170, 176, 180-181 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, суд

РЕШИЛ:

1.                  Исковое заявление Автономной некоммерческой организации «Фонд защиты вкладчиков» (ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***>) удовлетворить в полном объеме.

2.                  Взыскать с Публичного акционерного общества «Имэксбанк» (ЕГРПОУ 20971504) в пользу Автономной некоммерческой организации «Фонд защиты вкладчиков» (ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***>) денежные средства в размере 2 304 706,16 руб.

3.                  Взыскать с Публичного акционерного общества «Имэксбанк» (ЕГРПОУ 20971504) в доход федерального бюджета государственную пошлину в размере 34 524 руб.

Решение вступает в законную силу по истечении месяца со дня его принятия, если не подана апелляционная жалоба, а в случае подачи апелляционной жалобы со дня принятия постановления арбитражным судом апелляционной инстанции.

Решение может быть обжаловано через Арбитражный суд Республики Крым в порядке апелляционного производства в Двадцать первый арбитражный апелляционный суд (299011, 

<

...>) в течение месяца со дня принятия решения (изготовления его в полном объеме), а также в порядке кассационного производства в Арбитражный суд Центрального округа (248001, 

<

...>) в течение двух месяцев со дня принятия (изготовления в полном объёме) постановления судом апелляционной инстанции.

 

      Судья                                                                  Ю.В. Мартыненко