ПЕРВЫЙ АРБИТРАЖНЫЙ АПЕЛЛЯЦИОННЫЙ СУД 

Березина ул., д. 4, г. Владимир, 600017

http://1aas.arbitr.ru,  тел/факс: (4922) телефон 44-76-65, факс 44-73-10 

 

П О С Т А Н О В Л Е Н И Е

 

г. Владимир                                             

«21» августа 2024  года                                                          Дело № А43-37380/2023

 

Резолютивная часть постановления объявлена 14.08.2024.

Постановление в полном объеме изготовлено 21.08.2024.

 

Первый арбитражный апелляционный суд в составе председательствующего судьи Москвичевой Т.В., 

судей Захаровой Т.А., Кастальской М.Н.,

при ведении протокола судебного заседания секретарем судебного заседания  Руденковой Ю.А., 

в открытом судебном заседании рассмотрел апелляционную жалобу индивидуального предпринимателя ФИО1 на решение Арбитражного суда Нижегородской области от 17.04.2024 по делу №А43-37380/2023, принятое по заявлению индивидуального предпринимателя ФИО1 об обязании акционерного общества «Альфа-Банк» (ИНН 

<

***>, ОГРН 

<

***>) исполнить требования, указанные в постановлении № 56511471876885 ведущего судебного пристава-исполнителя Октябрьского районного отдела судебных приставов г.Пензы Управления Федеральной службы судебных приставов по Пензенской области от 14.08.2023 № 154190/23/58051-ИП.

 

В судебном заседании принял участие представитель Центрального банка Российской Федерации  - ФИО2 по доверенности от 07.04.2021 сроком действия до 09.03.2026 (представлен диплом о высшем юридическом образовании).

Индивидуальный предприниматель ФИО1, акционерное общество «Альфа-Банк», ведущий судебный пристав-исполнитель Октябрьского районного отдела судебных приставов г.Пензы Управления Федеральной службы судебных приставов по Пензенской области, судебный пристав-исполнитель Октябрьского районного отдела судебных приставов г.Пензы Управления Федеральной службы судебных приставов по Пензенской области, общество с ограниченной ответственностью «ТД Азимут Групп», Управление Федеральной службы судебных приставов по Пензенской области, Главное Управление Федеральной службы судебных приставов по Нижегородской области надлежащим образом извещены о месте и времени рассмотрения апелляционной жалобы, явку полномочных представителей в судебное заседание не обеспечили.

 

Изучив материалы дела, Первый арбитражный апелляционный суд установил следующее.

 

На основании исполнительного листа от 10.08.2023 серии ФС                             № 044473498, выданного Арбитражным судом Пензенской области, ведущим судебным приставом - исполнителем Октябрьского районного отдела судебных приставов г.Пензы Управления Федеральной службы судебных приставов по Пензенской области (далее - ведущий судебный пристав-исполнитель) 14.08.2023 возбуждено исполнительное производство № 154190/23/58051-ИП о взыскании с общества с ограниченной ответственностью «ТД Азимут Групп» (далее по тексту – ООО «ТД Азимут Групп») в пользу индивидуального предпринимателя ФИО1 (далее по тесту – Предприниматель) задолженности в размере 1 383 025 рублей.

Ведущим судебным приставом-исполнителем постановлением от 29.08.2023 обращено взыскание на денежные средства должника ООО «ТД Азимут Групп», находящиеся на счетах акционерного общества «Альфа-Банк» (далее по тексту – Банк).

Данное постановление ведущего судебного пристава-исполнителя поступило на исполнение и принято Банком к исполнению 29.08.2023.

Письмами от 03.10.2023 исх. 941/462934, от 04.10.2023 исх. 941/464892 Банк известил ведущего судебного пристава - исполнителя о приостановлении взыскания по постановлению от 29.08.2023  на основании пункта 5 статьи 7.7 №115-ФЗ.

Предприниматель обратился в Арбитражный суд Нижегородской области с заявлением об обязании Банка исполнить требования, указанные в постановлении ведущего судебного пристава-исполнителя по исполнительному производству № 154190/23/58051-ИП от 14.08.2023 на сумму 1 479 836 рублей 75 копеек.

К участию в деле, в качестве третьи лиц, не заявляющих самостоятельных требований относительно предмета спора, привлечены: ведущий судебный пристав-исполнитель, общество с ограниченной ответственностью «ТД Азимут Групп», Управление Федеральной службы судебных приставов по Пензенской области), Центральный банк Российской Федерации, в качестве заинтересованного лица привлечены: Банк, Главное Управления Федеральной службы судебных приставов по Нижегородской области.

Решением от 17.04.2024 в удовлетворении заявления отказано.

В апелляционной жалобе Предприниматель считает, что суд первой инстанции уклонился от исследования обстоятельств правомерности отнесения ООО «ТД АЗИМУТ ГРУПП» к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций. Указывает, что он лишен возможности обратиться с жалобой в Центральный банк Российской Федерации от лица должника, т.к. не уполномочен на это.

Представитель Центрального банка Российской Федерации в судебном заседании поддержал отзыв на апелляционную жалобу, считает решение суда законным и обоснованным.

Банк в отзыве на апелляционную жалобу, считает решение суда законным и обоснованным.

Иные лица, участвующие в деле, отзывы на апелляционную жалобу в установленный законом срок не представили.

Проверив обоснованность доводов, изложенных в апелляционной жалобе, отзывах на апелляционную жалобу, Первый арбитражный апелляционный суд пришел к следующим выводам.

Федеральный закон от 02.10.2007 №229-ФЗ «Об исполнительном производстве» (далее - Закон об исполнительном производстве) определяет условия и порядок принудительного исполнения судебных актов, актов других органов и должностных лиц, которым при осуществлении установленных федеральным законом полномочий предоставлено право возлагать на иностранные государства, физических лиц (далее также - граждане), юридических лиц, Российскую Федерацию, субъекты Российской Федерации, муниципальные образования обязанности по передаче другим гражданам, организациям или в соответствующие бюджеты денежных средств и иного имущества либо совершению в их пользу определенных действий или воздержанию от совершения определенных действий.

В соответствии с частью 1 статьи 7 Закона об исполнительном производстве в случаях, предусмотренных федеральным законом, требования, содержащиеся в судебных актах, актах других органов и должностных лиц, исполняются органами, организациями, в том числе государственными органами, органами местного самоуправления, банками и иными кредитными организациями, должностными лицами и гражданами.

Согласно части 2 статьи 7 Закона об исполнительном производстве указанные в части 1 настоящей статьи органы, организации и граждане исполняют требования, содержащиеся в судебных актах, актах других органов и должностных лиц, на основании исполнительных документов, указанных в статье 12 настоящего Федерального закона, в порядке, установленном настоящим Федеральным законом и иными федеральными законами.

Таким образом, Банк, получивший на исполнение исполнительный документ, обязан осуществить его исполнение в соответствии с Законом об исполнительном производстве.

В силу части 7 статьи 70 Закона об исполнительном производстве в случае получения банком или иной кредитной организацией постановления судебного пристава-исполнителя исполнение содержащихся в исполнительном документе требований о взыскании денежных средств осуществляется путем их перечисления на депозитный счет службы судебных приставов. В случае получения банком или иной кредитной организацией исполнительного документа непосредственно от взыскателя исполнение содержащихся в исполнительном документе требований о взыскании денежных средств осуществляется путем их перечисления на банковский счет взыскателя, открытый в российской кредитной организации, или его казначейский счет, указанные взыскателем.

Часть 8 статьи 70 Закона об исполнительном производстве предусматривает, что не исполнить исполнительный документ или постановление судебного пристава-исполнителя полностью банк или иная кредитная организация может в случае отсутствия на счетах должника денежных средств либо в случае, когда на денежные средства, находящиеся на указанных счетах, наложен арест или, когда в порядке, установленном законом, приостановлены операции с денежными средствами, либо в иных случаях, предусмотренных федеральным законом.

К таким законам относится Федеральный закон от 07.08.2001 №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее - Закон №115-ФЗ), который регулирует отношения граждан, организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, а также государственных органов, осуществляющих контроль на территории Российской Федерации за проведением операций с денежными средствами или иным имуществом, в целях предупреждения, выявления и пресечения деяний, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, и финансированием терроризма.

Согласно части 1 статьи 7.6 Закона №115-ФЗ кредитные организации в целях отнесения Центральным банком Российской Федерации юридических лиц (за исключением кредитных организаций, государственных органов и органов местного самоуправления) (индивидуальных предпринимателей), зарегистрированных в соответствии с законодательством Российской Федерации, к группам риска совершения подозрительных операций представляют в Центральный банк Российской Федерации наименования всех клиентов - юридических лиц (за исключением кредитных организаций, государственных органов и органов местного самоуправления), зарегистрированных в соответствии с законодательством Российской Федерации, фамилии, имена, отчества (если иное не вытекает из закона или национального обычая) всех клиентов - индивидуальных предпринимателей, зарегистрированных в соответствии с законодательством Российской Федерации, и присвоенные указанным лицам идентификационные номера налогоплательщиков в порядке и сроки, которые установлены Центральным банком Российской Федерации, в форматах, размещенных Центральным банком Российской Федерации на своем официальном сайте в сети Интернет.

Центральный банк Российской Федерации доводит информацию об отнесении юридических лиц (за исключением кредитных организаций, государственных органов и органов местного самоуправления) (индивидуальных предпринимателей), зарегистрированных в соответствии с законодательством Российской Федерации, к группам риска совершения подозрительных операций до кредитных организаций через их личные кабинеты в соответствии со статьей 73.1 Федерального закона от 10 июля 2002 года №86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» в сроки и объеме, которые установлены Центральным банком Российской Федерации, в форматах, размещенных Центральным банком Российской Федерации на своем официальном сайте в сети Интернет, а до уполномоченного органа в порядке, сроки, объеме и форматах, которые предусмотрены соглашением, заключенным между Центральным банком Российской Федерации и уполномоченным органом.

Согласно части 2 статьи 7.6 Закона №115-ФЗ кредитные организации при осуществлении внутреннего контроля с момента получения от Центрального банка Российской Федерации информации, предусмотренной абзацем вторым пункта 1 настоящей статьи, вправе использовать в качестве дополнительного фактора, влияющего на оценку степени (уровня) риска совершения клиентом - юридическим лицом (за исключением кредитных организаций, государственных органов и органов местного самоуправления) (индивидуальным предпринимателем), зарегистрированным в соответствии с законодательством Российской Федерации, подозрительных операций, информацию об отнесении такого клиента к одной из групп риска совершения подозрительных операций.

В силу пункта 5 статьи 7.7 Закона №115-ФЗ при осуществлении внутреннего контроля кредитная организация, использующая информацию Центрального банка Российской Федерации, предусмотренную абзацем вторым пункта 1 статьи 7.6 этого же закона, в отношении клиента - юридического лица, зарегистрированного в соответствии с законодательством Российской Федерации, который отнесен кредитной организацией и Центральным банком Российской Федерации к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций, не проводит операции по списанию денежных средств с банковского счета, по уменьшению остатка электронных денежных средств, не осуществляет переводы денежных средств с использованием сервиса быстрых платежей платежной системы Банка России, операции выдачи наличных денежных средств.

По банковскому счету (вкладу, депозиту) юридического лица, к которому применены меры, предусмотренные пунктом 5 статьи 7.7 Федерального Закона №115-ФЗ, в связи с отнесением такого юридического лица кредитной организацией и Банком России к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций, допускается проведение только тех операций, которые перечислены в пункте 6 статьи 7.7 Закона № 115-ФЗ.

В соответствии с абзацем 9 пункта 6 статьи 7.7 Федерального Закона №115-ФЗ списание денежных средств с банковского счета (вклада, депозита), уменьшение остатка электронных денежных средств, выдача наличных денежных средств, совершение операций с иным имуществом клиента, отнесенного кредитной организацией и Банком России к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций, по исполнительным документам, поступившим до исключения такого клиента из ЕГРЮЛ или ЕГРИП, допускается только после исключения его из ЕГРЮЛ или ЕГРИП. Либо до момента получения кредитной организацией решения межведомственной комиссии при ЦБ РФ или решения суда об отсутствии оснований для применения к клиенту мер, предусмотренных пунктом 5 статьи 7.7 Закона №115-ФЗ.

Как следует из материалов дела Предпринимателем 10.08.2023 в Октябрьский районный отдел судебных приставов г.Пензы Управления Федеральной службы судебных приставов по Пензенской области направлен исполнительный лист от 10.08.2023 серии ФС № 044473498 

На основании постановления ведущего судебного пристава - исполнителя от 29.08.2023 обращено взыскание на денежные средства должника ООО «ТД Азимут Групп», находящиеся на счетах Банка.

Данное постановление ведущего судебного пристава-исполнителя поступило на исполнение и принято Банком к исполнению 29.08.2023.

Между тем, из документов видно, что 30.03.2023 ООО «ТД АЗИМУТ ГРУПП» отнесен к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций, данная информация 30.03.2023 направлена Банком России в кредитные организации.

С 05.04.2023 в отношении ООО «ТД АЗИМУТ ГРУПП» Банком применяются меры, предусмотренные пунктом 5 статьи 7.7 Закона №115-ФЗ.

Операция по взысканию с Общества суммы в рамках исполнения исполнительного документа по Постановлению №56511471876885 от 29.08.2023 не относятся к списку разрешенных операций, установленных пунктом 6 статьи 7.7. Закона № 115-ФЗ, соответственно, указанный платежный документ не был исполнен Банком и помещен в картотеку.

При этом суду не представлено информации об оспаривании ООО «ТД АЗИМУТ ГРУПП» решения Центрального Банка России.

При этом, как верно указано судом первой инстанции, и решение Арбитражного суда Пензенской области от 03.07.2023 по делу № А49-4087/2023 и постановление судебного пристава - исполнителя от 29.08.2023 вынесены после применения к организации - должнику мер на основании пункта 5 статьи 7.7 Закона №115-ФЗ.

На основании изложенного суд первой инстанции пришел к обоснованному выводу, что поскольку ООО «ТД АЗИМУТ ГРУПП» на дату получения Банком исполнительного документа (а также на текущую дату) является действующим юридическим лицом (не было исключено из ЕГРЮЛ), условия для проведения такой операции, указанные в пункте 6 статьи 7.7 Закона № 115-ФЗ, выполнены не были. Нормативные основания для списания денежных средств со счета ООО «ТД АЗИМУТ ГРУПП» по постановлению ведущего судебного пристава-исполнителя у Банка отсутствовали.

Таким образом, действия Банка осуществлялись в строгом соответствии с требованиями, предъявляемыми законодательством Российской Федерации к кредитным организациям в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма, в том числе введенных Федеральным законом от 21.12.2021 № 423-ФЗ Федеральный закон от 21.12.2021 № 423-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации».

На основании изложенного суд обоснованно отказал Предпринимателю в удовлетворении заявленного требования.

Таким образом, Арбитражный суд Нижегородской области  полно выяснил обстоятельства, имеющие значение для дела, его выводы соответствуют обстоятельствам дела, нормы материального права применены правильно, нарушений норм процессуального права, являющихся в силу части 4 статьи 270 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации в любом случае основаниями для отмены судебного акта, не допущено, в связи с чем апелляционная жалоба удовлетворению не подлежит.

В соответствии со статьёй 110 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации расходы по уплате государственной пошлины подлежат отнесению на Предпринимателя. При этом Предпринимателю подлежит возврату из федерального бюджета уплаченная по неверным реквизитам государственная пошлина в размере 3000 рублей.

На основании изложенного, руководствуясь статьями 268, 269 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, арбитражный суд  

П О С Т А Н О В И Л :

решение Арбитражного суда Нижегородской области от 17.04.2024 по делу №А43-37380/2023 оставить без изменения.

Апелляционную жалобу индивидуального предпринимателя ФИО1 оставить без удовлетворения.

Возвратить индивидуальному предпринимателю ФИО1 из федерального бюджета государственную пошлину в размере 3000 рублей, уплаченную по платежному поручению от 27.06.2024 №283288.

Постановление вступает в законную силу со дня его принятия.

Постановление может быть обжаловано в Арбитражный суд Волго-Вятского округа в двухмесячный срок со дня принятия.

 

Председательствующий судья                                                         Т.В. Москвичева

 

Судьи                                                                                                Т.А. Захарова

 

                                                                                                М.Н. Кастальская