Именем Российской Федерации

РЕШЕНИЕ

г. Москва                                                                                    Дело № А40-33372/22-31-247

Резолютивная часть объявлена 22 августа 2022г.

Решение изготовлено в полном объеме 15 сентября 2022г.

Арбитражный суд города Москвы в составе:

судьи Давледьяновой Е.Ю. (единолично) 

при ведении протокола секретарем судебного заседания Цечоевым И.А., 

рассматривая в открытом судебном заседании дело по иску ООО ТК «НЕФТЬПРОМ» (344000, РОСТОВСКАЯ ОБЛАСТЬ, РОСТОВ-НА-ДОНУ ГОРОД, ЧЕХОВА ПРОСПЕКТ, ДОМ 105/1, ОФИС 2, ОГРН: 1166196064352, Дата присвоения ОГРН: 18.03.2016, ИНН: 6163145934) 

к ответчику – ПАО РОСБАНК (107078, ГОРОД МОСКВА, МАШИ ПОРЫВАЕВОЙ УЛИЦА, 34, ОГРН: 1027739460737, Дата присвоения ОГРН: 25.10.2002, ИНН: 7730060164)

с привлечением третьего лица: СПК (КОЛХОЗ)"КОЛОС" (346967, РОСТОВСКАЯ ОБЛАСТЬ, МАТВЕЕВО-КУРГАНСКИЙ РАЙОН, ГРЕКОВО-ТИМОФЕЕВКА СЕЛО, МИРА УЛИЦА, 48, ОГРН: 1026101233564, Дата присвоения ОГРН: 13.12.2002, ИНН: 6119002743)

о признании банковского счета недействительным

при участии: по протоколу

УСТАНОВИЛ:

ООО ТК «НЕФТЬПРОМ» обратилось в Арбитражный суд г. Москвы с иском к ПАО РОСБАНК о признании недействительным банковского счета № 40702810087720001057 с момента открытия, об обязании закрыть счет. 

Представитель третьего лица в судебное заседание не явился, в материалах дела имеются доказательства надлежащего извещения третьего лица о дате, месте и времени судебного заседания.

Суд рассмотрел дело в отсутствие представителей третьего лица в соответствии со ст.ст.123, 156 АПК РФ.

Представитель Истца не допущен к участию в судебном заседании ввиду отсутствия документов, подтверждающих наличие высшего юридического образования (п. 3 ст. 59 АПК РФ). 

Выслушав представителя ответчика, рассмотрев материалы дела, исследовав и оценив все представленные по делу доказательства в их совокупности и взаимной связи, суд считает, что требования истца подлежат удовлетворению в части по следующим основаниям.

В обоснование иска Истец (ООО ТК «НЕФТЬПРОМ») указывает, что ООО ТК «НЕФТЬПРОМ» было создано в 2016г. (решение № 1 единственного учредителя от 14.03.2016) с целью осуществления оптовой торговли моторным топливом, включая авиационный бензин. 

Шерстнев Александр Римирович является директором ООО ТК «НЕФТЬПРОМ» с момента создания компании, что подтверждается Решением № 1 единственного учредителя от 14.03.2016 и Приказом № 1 от 24.03.2016.

Полномочия директора ООО ТК «НЕФТЬПРОМ» продлены 22.03.2019 общим собранием участников ООО ТК «НЕФТЬПРОМ» (протокол № 1 от 22.03.2019) и Приказом № 06-П от 22.03.2019 сроком на три года (согласно п. 11.3.Устава ООО ТК «НЕФТЬПРОМ» в редакции 2016г.; Уставом ООО ТК «НЕФТЬПРОМ» в редакции 2020г. срок полномочий директора также составляет три года (п.11.3).

04 апреля 2019г. между Сельскохозяйственным производственным кооперативом (колхоз) «Колос» (далее СПК (Колхоз) «Колос», Покупатель) и обществом с ограниченной ответственностью «Топливная компания «НЕФТЬПРОМ» (Поставщик) был заключен договор поставки нефтепродуктов № 04-04/ТК (далее- договор). 

Операции по перечислению денежных средств между СПК (Колхоз) «Колос» и ООО ТК «НЕФТЬПРОМ» совершались неоднократно бухгалтерией СПК (Колхоз) «Колос» по банковским реквизитам, указанным в разделе 12 договора, а именно: на расчетный счет ООО ТК «НЕФТЬПРОМ», открытый в ПАО КБ «Центр-инвест» г.Ростов-на-Дону.

В апреле 2021г. (а именно: 02.04.2021 и 03.04.2021) ООО ТК «НЕФТЬПРОМ» надлежащим образом исполнило свои обязательства по договору, поставило СПК (Колхоз) «Колос» дизельное топливо на сумму 2 869 545 руб. 00 коп, что подтверждается счетом-фактурой № 609 от 02.04.2021, ТТН № 00БП-000222 от 02.04.2021, транспортная накладная № 00БП-000222 от 02.04.2021; счет- фактура № 621 от 03.04.2021, ТТН № 00БП-000227 от 03.04.2021, транспортная накладная № 00БП-000227 от 03.04.2021.

Как указывает Истец, 07 апреля 2021г. заместитель директора по региональному развитию ООО ТК «НЕФТЬПРОМ» в телефонном разговоре с представителем СПК (Колхоз) «Колос» попросила оплатить задолженность за поставленный товар, при этом в разговоре было выяснено, что 06 апреля 2021г. на электронную почту СПК (Колхоз) «Колос» поступил счет на оплату № РСПБ-000436 от 02.04.202 от имени якобы ООО «ТК «НЕФТЬПРОМ» и сканкопия письма на фирменном бланке организации с подписью якобы директора ООО «ТК «НЕФТЬПРОМ» Шерстнева А.Р., и оттиском печати Общества, содержащее информацию о смене реквизитов и просьбой совершить платежи по реквизитам ПАО «РОСБАНК».   

СПК (Колхоз) «Колос» оплатил счет 06 апреля 2021г. В тот же день неизвестными лицами со счета несколькими платежами были выведены денежные средства в размере 984 286 руб. на расчетный счет ИП Баранова В.Н., с которым у ООО ТК «НЕФТЬПРОМ» никогда никаких взаимоотношений не было.

07.04.2021 ООО ТК «НЕФТЬПРОМ» подано заявление о возбуждении дела по факту мошеннических действий на имя начальника ГУ МВД России по Ростовской области (КУСП № 3873 от 07.04.2021) 

Также 07.04.2021 подано заявление в ПАО РОСБАНК (территориальный офис «Ростовский» южный филиал ПАО РОСБАНК) с просьбой срочно заблокировать счет, открытый мошенническим путем на ООО ТК «НЕФТЬПРОМ».

07.04.2021 был получен ответ от ПАО РОСБАНК (территориальный офис «Ростовский» южный филиал ПАО РОСБАНК). Банк подтвердил наличие открытого счета в ПАО РОСБАНК, а также представил выписку по счету, из которой усматривается поступление оплаты по поддельному счету от СПК(колхоз) «КОЛОС», и операции по списанию денежных средств, проводимые после этого мошенниками, в размере 984 286 руб. на ИП Баранов В.Н. 

Расчетный счет открыт ПАО РОСБАНК в отсутствие соответствующего волеизъявления со стороны истца – решение по открытию расчетного счета в ПАО РОСБАНК истцом не принималось, директор ООО ТК «НЕФТЬПРОМ» с соответствующим заявлением в Банк не обращался, доверенностей на открытие расчетного счета не выдавал, договор на открытие расчетного счета не подписывал и не знал о существовании счета до обращения в ИФНС № 20. 

Согласно ст. 153 ГК РФ сделками признаются действия граждан и юридических лиц, вправленные на установление, изменение или прекращение гражданских прав и обязанностей. При этом одним из существенных условий доказательства осуществленной сделки является волеизъявление совершить эту сделку. 

В силу п. 3 ст. 154 ГК РФ для заключения договора необходимо выражение согласованной воли двух сторон (двусторонняя сделка). 

По смыслу ст. 160 ГК РФ сделка в письменной форме должна быть совершена путем составления документа, выражающего ее содержание, и только после составления документа, выражающего содержание сделки, указанный документ должен быть подписан сторонами, совершающими сделку, что означает наличие волеизъявлений лица на совершение названной сделки, его намерение совершить именно эту сделку. 

В соответствии со ст. ст. 53, 422, 432, 433 ГК РФ юридическое лицо приобретает права и принимает на себя обязанности через свои органы, действующие в соответствии с законом, правовыми актами и учредительными документами, в том числе путем заключения договора органами юридического лица. 

В силу ст. 31 Закона Российской Федерации от 02.12.1990 N 395-1 «О банках и банковской деятельности» расчеты через кредитные организации осуществляются по правилам, формам и стандартам, установленным Банком России. 

В соответствии с пунктом 2 ст. 846 ГК РФ Банк обязан заключить договор банковского счета с клиентом, обратившимся с предложением открыть счет на объявленных банком для открытия счетов данного вида условиях, соответствующих требованиям, предусмотренным законом и установленными в соответствии с ним банковскими правилами. 

Согласно пункту 4.1 Инструкции ЦБ РФ от 30 мая 2014 г. N 153-И «Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов» (Далее - Инструкция) для открытия расчетного счета юридическому лицу, созданному в соответствии с законодательством РФ, в банк предоставляются: учредительные документы юридического лица; выданные лицензии; карточка; документы, подтверждающие полномочия лиц, указанных в карточке, на распоряжение денежными средствами, находящимися на счете; документы, подтверждающие полномочия единоличного исполнительного органа юридического лица. 

Согласно п. 10.2. Инструкции в отношении каждого клиента Банком должно формироваться юридическое дело клиента, в которое в том числе помещаются документы и сведения, предоставляемые клиентом при открытии счета. 

Обязанность идентификации клиентов при открытии и ведении банковских счетов возложена на кредитные организации, осуществляющие операции с денежными средствами, ст. 7 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», а также статьями 5 и 30 Закона Российской Федерации от 02.12.1990 N 395-1 «О банках и банковской деятельности». 

Пунктами 1.5, 1.7 Инструкции на банки возложены полномочия по проверке и идентификации лиц, обратившихся за открытием счета от имени юридического лица, а также предусмотрена проверка банком учредительных документов организаций при открытии счетов. 

Таким образом, банковский счет открывается конкретному юридическому лицу персонально, идентификация этого лица осуществляется банком в силу закона, по банковским правилам, на основании определенных правоустанавливающих документов. 

Согласно Положению ЦБ РФ от 15 октября 2015 г. N 499-П «Об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» кредитная организация, при открытии расчетного счета, должна получить следующие сведения о юридическом лице: полное, а также (если имеется) сокращенное наименование и наименование на иностранном языке; организационно-правовая форма; идентификационный номер налогоплательщика - для резидента; сведения о государственной регистрации: дата, номер, наименование регистрирующего органа, место регистрации; адрес местонахождения и почтовый адрес; сведения о лицензии на право осуществления деятельности, подлежащей лицензированию: вид, номер, дата выдачи лицензии; кем выдана; срок действия; перечень видов лицензируемой деятельности; банковский идентификационный код - для кредитных организаций резидентов; сведения об органах юридического лица (структура и персональный состав органов управления юридического лица); сведения о величине зарегистрированного и оплаченного уставного (складочного) капитала или величине уставного фонда, имущества; сведения о присутствии или отсутствии по своему месту нахождения юридического лица, его постоянно действующего органа управления, иного органа или лица, которые имеют право действовать от имени юридического лица без доверенности; номера контактных телефонов и факсов; Сведения о целях установления и предполагаемом характере деловых отношений с кредитной организацией, а также сведения о целях финансово-хозяйственной деятельности клиента; сведения (документы) о финансовом положении (копии годовой бухгалтерской отчетности (бухгалтерский баланс, отчет о финансовом результате) и (или) копии годовой (либо квартальной) налоговой декларации с отметками налогового органа об их принятии; и (или) копия аудиторского заключения на годовой отчет за прошедший год, в котором подтверждаются достоверность финансовой (бухгалтерской) отчетности и соответствие порядка ведения бухгалтерского учета законодательству Российской Федерации; и (или) справка об исполнении налогоплательщиком (плательщиком сборов, налоговым агентом) обязанности по уплате налогов, сборов, пеней, штрафов, выданная налоговым органом; и (или) сведения об отсутствии в отношении клиента производства по делу о несостоятельности (банкротстве), вступивших в силу решений судебных органов о признании его несостоятельным (банкротом), проведения процедур ликвидации по состоянию на дату предоставления документов в кредитную организацию; и (или) сведения об отсутствии фактов исполнения клиентом своих денежных обязательств по причине отсутствия денежных средств на банковских счетах; и (или) данные о рейтинге клиента, размещенные в сети "Интернет" на сайтах российских национальных рейтинговых агентств и международных рейтинговых агентств; сведения деловой репутации (отзывы (в произвольной письменной форме) о клиенте других клиентов данной кредитной организации, имеющих с ним деловые отношения; и (или) отзывы (в произвольной письменной форме) от других кредитных организаций, в которых клиент ранее находился на обслуживании, с информацией этих кредитных организаций об оценке деловой репутации клиента); Сведения об источниках происхождения денежных средств и (или) иного имущества клиента. 

Согласно сведениям из ЕГРЮЛ в спорный период и на дату рассмотрения дела, лицом имеющим право действовать от имени общества без доверенности является директор – Шерстнев Александр Римирович. 

ООО ТК «НЕФТЬПРОМ»", в лице директора Шерстнева Александра Римировича, не обращалось в ПАО РОСБАНК с заявлением об открытии спорного расчетного счета, никакие документы для открытия счета, а также поручения на совершение по нему операций в Банк не предоставляло, директор карточку подписей и иные документы, необходимые для открытия счета не подписывал, документы Общества Банку не передавал. 

Доказательств, что непосредственно истец в лице директора Шерстнева Александра Римировича инициировал и имеет отношение к указанным в выписке по спорному счету приходно-расходным операциям, не представлено. 

Таким образом, суд приходит к выводу, что спорный расчетный счет открыт Банком по документам, не соответствующим действительности. От имени Истца заявление об открытии счета подписаны неуполномоченным лицом. Волеизъявление Истца на открытие счета отсутствовало. 

В соответствии с положениями п. 1, 2 ст. 167 ГК РФ недействительная сделка не влечет юридических последствий, за исключением тех, которые связаны с ее недействительностью, и недействительна с момента ее совершения. Лицо, которое знало или должно было знать об основаниях недействительности оспоримой сделки, после признания этой сделки недействительной не считается действовавшим добросовестно. 

Доводы ПАО РОСБАНК, изложенные в отзыве и поддержанные в ходе судебного разбирательства, подлежат отклонению, как противоречащие представленным истцом в материалы дела доказательствам. 

Учитывая изложенное, исковое требование о признании недействительным договора об открытии расчётного счета № 40702810087720001057, заключенного между ООО ТК «НЕФТЬПРОМ» и ПАО РОСБАНК, подлежит удовлетворению. 

Согласно ст. 167 ГК РФ, недействительная сделка не влечет юридических последствий, за исключением тех, которые связаны с ее недействительностью, и недействительна с момента ее совершения. 

Учитывая все представленные в материалы дела доказательства, суд не признает требование об обязании закрыть расчетный счет № 40702810087720001057 подлежащим удовлетворению, поскольку счет закрыт 18.04.2021. 

Остальные доводы и доказательства, приведенные и представленные лицами, участвующими в деле, суд исследовал, оценил и не принимает ко вниманию в силу их малозначительности и/или безосновательности, а также в связи с тем, что по мнению суда, они отношения к рассматриваемому делу не имеют и (или) не могут повлиять на результат его рассмотрения.

Расходы по госпошлине подлежат распределению в порядке ст. 110 АПК РФ. 

Учитывая изложенное, на основании ст. ст. 8, 9, 10, 11, 12, 53, 154, 160, 167, 168, 174, 183, 420, 422, 423, 433 ГК РФ, руководствуясь ст. ст. 4, 64, 65, 71, 101, 102, 110, 150, 167-171, 180-182 , 226-229 АПК РФ, суд

Р Е Ш И Л:

Признать недействительным договор банковского счета № 40702810087720001057, заключенный между ООО ТК «НЕФТЬПРОМ» и ПАО РОСБАНК.

Взыскать с ПАО РОСБАНК (107078, ГОРОД МОСКВА, МАШИ ПОРЫВАЕВОЙ УЛИЦА, 34, ОГРН: 1027739460737, Дата присвоения ОГРН: 25.10.2002, ИНН: 7730060164) в пользу ООО ТК «НЕФТЬПРОМ» (344000, РОСТОВСКАЯ ОБЛАСТЬ, РОСТОВ-НА-ДОНУ ГОРОД, ЧЕХОВА ПРОСПЕКТ, ДОМ 105/1, ОФИС 2, ОГРН: 1166196064352, Дата присвоения ОГРН: 18.03.2016, ИНН: 6163145934) расходы по оплате государственной пошлины в размере 6 000 руб. (шесть тысяч рублей ноль копеек). 

В удовлетворении остальной части иска отказать.

Решение может быть обжаловано в течение месяца со дня его принятия в Девятый арбитражный апелляционный суд.

СУДЬЯ

Е.Ю. Давледьянова