АРБИТРАЖНЫЙ СУД РЕСПУБЛИКИ ТАТАРСТАН

ул.Ново-Песочная, д.40, г.Казань, Республика Татарстан, 420107

E-mail: info@tatarstan.arbitr.ru

http://www.tatarstan.arbitr.ru

тел. (843) 533-50-00

Именем Российской Федерации

РЕШЕНИЕ

г. КазаньДело № А65-14689/2019 

Дата принятия решения –  13 августа 2019 года.

Дата объявления резолютивной части –  07 августа 2019 года.

Арбитражный суд Республики Татарстан в составе председательствующего судьи Осиповой Г.Ф.,

при ведении протокола судебного заседания помощником судьи Голицыным Б.Б. (05.08.2019 - до объявленного судом перерыва), 

секретарем судебного заседания ФИО1 (07.08.2019 - после объявленного судом перерыва),

рассмотрев в открытом судебном заседании дело по иску 

истца - Саморегулируемой организации «Союз микрофинансовых организаций «Единство», г.Казань, (ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***>) 

к  ответчику - Обществу с ограниченной ответственностью МКК «Мадкор», Челябинская область, г.Магнитогорск, (ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***>)

о взыскании 70 000 руб. задолженности по штрафу,

с участием:

от истца  – представитель ФИО2 по доверенности от 13.04.2017,

от ответчика  – не явился, извещен в порядке ст.123 АПК РФ,

УСТАНОВИЛ:

Саморегулируемая организация «Союз микрофинансовых организаций «Единство», г.Казань (далее – истец, Союз) обратилась в Арбитражный суд Республики Татарстан с иском к Обществу с ограниченной ответственностью  МКК «Мадкор», Челябинская область, г.Магнитогорск (далее – ответчик) - о взыскании 70 000 руб. штрафа.

Ответчик в  судебное заседание не явился, о месте и времени рассмотрения дела извещен в порядке статьи 123 АПК РФ.

Согласно п.1 ст.122 АПК РФ, судебные акты, которыми назначаются время и место последующих судебных заседаний или совершения отдельных процессуальных действий, направляются лицам, участвующим в деле, и иным участникам арбитражного процесса посредством размещения этих судебных актов на официальном сайте арбитражного суда в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" в разделе, доступ к которому предоставляется лицам, участвующим в деле, и иным участникам арбитражного процесса (далее также - в режиме ограниченного доступа). 

В соответствии с п. 6 ст.121 АПК РФ, лица, участвующие в деле, после получения определения о принятии искового заявления или заявления к производству и возбуждении производства по делу, а лица, вступившие в дело или привлеченные к участию в деле позднее, и иные участники арбитражного процесса после получения первого судебного акта по рассматриваемому делу самостоятельно предпринимают меры по получению информации о движении дела с использованием любых источников такой информации и любых средств связи. 

Лица, участвующие в деле, несут риск наступления неблагоприятных последствий в результате непринятия мер по получению информации о движении дела, если суд располагает информацией о том, что указанные лица надлежащим образом извещены о начавшемся процессе, за исключением случаев, когда лицами, участвующими в деле, меры по получению информации не могли быть приняты в силу чрезвычайных и непредотвратимых обстоятельств.

Определения суда о принятии искового заявления к производству и назначении дела к судебному разбирательству направлялись ответчику по адресу согласно выписке из Единого государственного реестра юридических лиц: почтовая корреспонденция возвращена в суд с отметкой органа связи об истечении срока хранения, о чем почтовый орган проинформировал суд после извещения адресата.

Пунктом 63 постановления Пленума Верховного Суда РФ от 23.06.2015 № 25 «О применении судами некоторых положений раздела I части первой Гражданского кодекса Российской Федерации» разъяснено следующее.

В соответствии со ст.165.1 ГК РФ юридически значимое сообщение, адресованное гражданину, должно быть направлено по адресу его регистрации по месту жительства или пребывания либо по адресу, который гражданин указал сам (например, в тексте договора), либо его представителю (пункт 1 статьи 165.1 ГК РФ).

С учетом положения пункта 2 статьи 165.1 ГК РФ юридически значимое сообщение, адресованное гражданину, осуществляющему предпринимательскую деятельность в качестве индивидуального предпринимателя, или юридическому лицу, направляется по адресу, указанному соответственно в едином государственном реестре индивидуальных предпринимателей или в едином государственном реестре юридических лиц либо по адресу, указанному самим индивидуальным предпринимателем или юридическим лицом.

При этом необходимо учитывать, что гражданин, индивидуальный предприниматель или юридическое лицо несут риск последствий неполучения юридически значимых сообщений, доставленных по адресам, перечисленным в абзацах первом и втором пункта 63 постановления Пленума Верховного Суда РФ от 23.06.2015 №25 «О применении судами некоторых положений раздела I части первой Гражданского кодекса Российской Федерации», а также риск отсутствия по указанным адресам своего представителя. Гражданин, сообщивший кредиторам, а также другим лицам сведения об ином месте своего жительства, несет риск вызванных этим последствий (пункт 1 статьи 20 ГК РФ). Сообщения, доставленные по названным адресам, считаются полученными, даже если соответствующее лицо фактически не проживает (не находится) по указанному адресу.

Истец не возразил против проведения судебного заседания в отсутствие ответчика, уточнил, что предметом требования является задолженность по штрафу. 

Суд на основании статьи 156 АПК РФ определил провести судебное заседание в отсутствие ответчика.

Ответчик отзыв на заявленное исковое заявление не представил.

В связи с необходимостью предоставления дополнительных документов, суд  соответствии со статьей 163 АПК РФ судом объявлен перерыв до 11 час. 55 мин. 07.08.2019, информация о чем размещена на официальном сайте Арбитражного суда Республики Татарстан  в разделе «Картотека Арбитражных Дел». 

После объявленного судом перерыва в судебном заседании 07.08.2019  истец исковые требования поддержал, представил в материалы дела дополнительные документы.

Представленные документы приобщены судом к материалам дела.

Изучив материалы дела и заслушав доводы истца, суд считает исковые требования обоснованными и подлежащими удовлетворению исходя из следующих обстоятельств. 

Как следует из материалов дела, истец (далее - СРО) является некоммерческой корпоративной организацией, объединением юридических лиц, основанном на обязательном членстве, согласно части 1 статьи 8 Федерального закона от 13.07.2015 №223-ФЗ «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка».

Ответчик в период с 17.05.2017 по 07.03.2019 являлся членом  СРО. В подтверждение факта принятия в члены СРО истец представил Выписку из протокола №15/17 от 17.05.2017, факта прекращения членства в СРО – выписку по состоянию на 05.08.2019, распечатку с официального сайта Центрального Банка Российской Федерации от 13.03.2019, согласно которому Банк 06.03.2019 на основании заявления ответчика об исключении сведений о ней из государственного реестра микрофинансовых организаций принял решение исключить ООО «МКК «Мадкор» (прекращение членства регламентировано статьей 11 Федерального закона от 13.07.2015 №223-ФЗ «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка»).  

Частью 2 статьи 1 Гражданского кодекса Российской Федерации установлено, что граждане (физические лица) и юридические лица приобретают и осуществляют свои гражданские права своей волей и в своем интересе. 

В соответствии с пунктом 1 статьи 123.8 Гражданского кодекса Российской Федерации ассоциацией (союзом) признается объединение юридических лиц и (или) граждан, основанное на добровольном или в установленных законом случаях на обязательном членстве и созданное для представления и защиты общих, в том числе профессиональных, интересов, для достижения общественно полезных целей, а также иных не противоречащих закону и имеющих некоммерческий характер целей.

Саморегулируемая организация Союз микрофинансовых организаций «Единство» (далее по тексту - Союз) является некоммерческой корпоративной организацией, объединением юридических лиц, основанном на обязательном членстве, согласно части статьи 8 Федерального закона от 13 июля 2015 года №223-ФЗ «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка». 

В соответствии с пунктами 1.1, 1.2 Устава Союз создан для представления изащиты общих интересов в сфере развития микрофинансирования в России, для достижения общественно-полезных целей, а также иных не противоречащих закону и имеющих некоммерческий характер целей.

Союз объединяет микрофинансовые организации, отвечающие требованиям, установленным Федеральным законом от 02 июля 2010 года №151 -ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», иным нормативным актам, регламентирующим микрофинансовую деятельность, настоящим Уставом, внутренними документами, базовыми стандартами и внутренними стандартами Союза и создан для содействия его членам в осуществлении деятельности, направленной на достижение целей, предусмотренных настоящим Уставом.

Таким образом, саморегулируемой организацией в сфере микрофинансового рынка является объединение микрофинансовых организаций, обязательность членства которых является необходимым условием для осуществления профессиональной деятельности по выдаче займов.

Исходя из содержания части 1 статьи 1 Федерального закона от 13 июля 2015 года №223-ФЗ «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка» под саморегулированием в сфере финансового рынка понимается самостоятельная и инициативная деятельность, которая осуществляется финансовыми организациями, указанными в части 1 статьи 3 настоящего Федерального закона, и содержанием которой являются разработка стандартов деятельности таких финансовых организаций и контроль за соблюдением требований указанных стандартов.

Согласно частям 1, 4 статьи 14 Федерального закона от 13 июля 2015 года №223-ФЗ «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка» саморегулируемая организация осуществляет контроль за соблюдением членами саморегулируемой организации требований федеральных законов, регулирующих деятельность в сфере финансового рынка, нормативных правовых актов Российской Федерации, нормативных актов Банка России, базовых стандартов, внутренних стандартов и иных внутренних документов саморегулируемой организации, в том числе путем проведения плановых и внеплановых проверок. 

Член саморегулируемой организации по запросу саморегулируемой организации обязан предоставить всю информацию, необходимую саморегулируемой организации для проведения проверки, за исключением информации, составляющей государственную или налоговую тайну.

В соответствии с подпунктом 3.2.3 пункта 3.2 Внутреннего стандарта «Порядок проведения проверок членов СРО «Единство» установлено, что при проведении проверок члены Контрольного комитета (рабочей группы) вправе: запрашивать и получать от контролируемой организации на основании требований о предоставлении документов (информации) все необходимые для достижения целей проверки документы (информацию).

22.12.2017 состоялось заседание СРО №45-2/17,  на котором протоколом утвержден План проведения  проверок микрофинансовых организаций на 2018 год, в числе которых под порядковым номером 2 значится ответчик - ООО «МКК «Мадкор».

04.10.2018 ответчик уведомил истца о реквизитах адреса электронной почты: madkor.mgn@gmail.com, на который направлялись необходимые документы, связанные с членством ответчика в СРО.

Так, ответчику направлялось требование №1/02/18 от 09.01.2018 о предоставлении документов (информации) в срок до 23.01.2018.

Между тем, в связи с непредставлением в установленный срок запрашиваемых документов, 02.03.2018 истцом составлен Акт о противодействии проведению плановой проверки №02/18. 

В связи с непредставлением ответчиком необходимых документов, 21.03.2018 состоялось заседание Дисциплинарного комитета СРО, на котором, в частности, рассматривался вопрос о допущенных ответчиком нарушениях.

21.03.2018 руководителю ответчика направлено требование об устранении  в срок до 10.04.2018 допущенного нарушения, связанного с непредставлением документов.

По результатам проведенных истцом контрольных мероприятий составлен акт контрольных мероприятий №99/18 от 06.12.2018, в котором должностным лицом контрольного комитета СРО «Единство» сделан вывод о несоблюдении ответчиком требований Внутреннего стандарта.

В сложившейся ситуации, действуя в соответствии с установленным регламентом, истец направил руководителю ответчика ФИО3 приглашение на заседание Дисциплинарного комитета СРО, в котором ответчик проинформирован о дате, времени и месте данного мероприятия.  

Решением Дисциплинарного комитета СРО «Единство» от 14.01.2019 (протокол заседания Дисциплинарного комитета СРО «Единство» №1/19) к истцу за совершение вышеуказанного нарушения применена мера дисциплинарного воздействия в виде наложения штрафа в размере 70 000 рублей, оплату которого надлежало произвести в течение тридцати рабочих дней с момента принятия решения Дисциплинарным комитетом СРО с перечислением на соответствующий банковский счет.

Возможность наложения штрафных санкций за допущенное ответчиком нарушение в переделах от 5 000 руб. до 200 000 руб., предусмотрена пунктом 2.2.4 Внутреннего стандарта «Система мер воздействия и порядок их применения», утвержденного Решением Совета Союза СРО (Протокол №36/18 от 29.08.2018).

Согласно части 1 статьи 14 Федерального закона от 13 декабря 2015 года №223-ФЗ саморегулируемая организация осуществляет контроль за соблюдением членами саморегулируемой организации требований федеральных законов, регулирующих деятельность в сфере финансового рынка, нормативных правовых актов Российской Федерации, нормативных актов Банка России, базовых стандартов, внутренних стандартов и иных внутренних документов саморегулируемой организации, в том числе путем проведения плановых и внеплановых проверок. 

В соответствии с пунктом 3.2.2 Устава, предметом деятельности союза является осуществление контроля за соблюдением членами союза требований федеральных законов, регулирующих деятельность в сфере финансового рынка, нормативных правовых актов Российской Федерации, нормативных актов Банка России, базовых стандартов, внутренних стандартов и иных внутренних документов саморегулируемой организации, в том числе, путем проведения плановых и внеплановых проверок. 

В силу части 2 статьи 4 Федерального закона от 13 декабря 2015 года №223-ФЗ, стандарты, разработанные, согласованные и утвержденные в соответствии с требованиями статьи 5 настоящего Федерального закона, являются базовыми стандартами (далее - базовые стандарты). Базовые стандарты обязательны для исполнения всеми финансовыми организациями, осуществляющими соответствующий вид деятельности, вне зависимости от их членства в саморегулируемой организации.

Проекты следующих видов базовых стандартов должны быть разработаны саморегулируемой организацией в соответствии с требованиями, установленными настоящей статьей, и представлены на согласование в комитет по стандартам по соответствующему виду деятельности финансовых организаций при Банке России (далее - комитет по стандартам): защиты прав и интересов физических и юридических лиц - получателей финансовых услуг, оказываемых членами саморегулируемых организаций (пункт 4 часть 1 статьи 5 Федерального закона от 13 июля 2015 года №223-ФЗ «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка»).

Таким образом, требования базового стандарта защиты прав и интересов физических и юридических лиц - получателей финансовых услуг, оказываемых членами саморегулируемых организаций, являются обязательными для финансовой организации, причем независимо от членства в соответствующей саморегулируемой организации.

Согласно подпункта 2.8.1 пункта 2.8 Внутреннего стандарта «Условия членства в Саморегулируемой организации Союз микрофинансовых организаций «Единство», в том числе размер или порядок расчета, в также порядок уплаты вступительного взноса и членских взносов» установлено, что член Союза обязан руководствоваться в своей деятельности требованиями федеральных законов, регулирующих деятельность в сфере финансового рынка, нормативных правовых актов Российской Федерации, нормативных актов Банка России, базовых стандартов, внутренних стандартов и иных внутренних документов Союза.

Неисполнение указанных обязанностей (несоблюдение требований базового и внутреннего стандартов) влечет в силу статей 15, 16 Федеральный закон от 13 июля 2015 года №223-ФЗ «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка» применение к нарушителю мер дисциплинарного воздействия.

Согласно пунктам 2.1, 2.2 Внутреннего стандарта «Система мер воздействия и порядок их применения» дисциплинарный комитет СРО «Единство» применяет меры дисциплинарного воздействия за совершение членами Союза грубых нарушений, дисциплинарный комитет СРО «Единство» с учетом характера допущенного нарушения вправе принять решение о применении следующих мер дисциплинарного воздействия: наложение на члена Союза денежного штрафа в размере от 5 000 до 200 000 рублей.

Член саморегулируемой организации, вступая в члены СРО «Единство» своей волей и в своем интересе добровольно принимает на себя обязанность по соблюдение требований действующего законодательства в сфере финансового рынка, положений внутренних стандартов и внутренних документов Союза. 

В соответствии со статьей 309 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований – в соответствии с обычаями или иными обычно предъявляемыми требованиями. 

Односторонний отказ от исполнения обязательства или односторонне изменение его условий не допускается (статья 310 ГК РФ).

В целях оплаты наложенного Дисциплинарным комитетом СРО штрафа, ответчику направлялась претензия за исх.№264/19 от 28.02.2019, неоплата которого  послужила основанием для обращения в Арбитражный суд Республики Татарстан с настоящим исковым заявления в порядке, предусмотренном Главой 28.1 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации. Однако задолженность по штрафу ответчиком до настоящего времени не оплачена. Согласно Выписке налоговой службы 31.01.2016 в Единый государственный реестр юридических лиц  в отношении ответчика внесена запись о нахождении Общества в стадии ликвидации, ликвидатором является ФИО3.

06.03.2019 на основании заявления организации об исключении сведений о ней из государственного реестра микрофинансовых организаций, 07.03.2019 принято решение исключить из государственного реестра микрофинансовых организаций сведения об ответчике.

Член саморегулируемой организации, вступая в члены СРО «Единство» своей волей и в своем интересе добровольно принимает на себя обязанность по соблюдению требований действующего законодательства в сфере финансового рынка, положений внутренних стандартов и внутренних документов Союза, а также обязанность претерпеть неблагоприятные последствия (привлечение к дисциплинарной ответственности) в случае нарушения указанных требований и положений. 

На основании части 1 статьи 65 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации каждое лицо, участвующее в деле, должно доказать обстоятельства, на которые оно ссылается как на основание своих требований и возражений.

Арбитражный суд оценивает доказательства по своему внутреннему убеждению, основанному на всестороннем, полном, объективном и непосредственном исследовании имеющихся в деле доказательств (часть 1 статьи 71 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации).

В соответствии с частью 3.1 статьи 70 АПК РФ обстоятельства, на которые ссылается сторона в обоснование своих требований или возражений, считаются признанными другой стороной, если они ею прямо не оспорены или несогласие с такими обстоятельствами не вытекает из иных доказательств, обосновывающих представленные возражения относительно существа заявленных требований.

Оценка требований и возражений сторон осуществляется судом по правилам статьи 71 АПК РФ с учетом положений ст. 65 АПК РФ о бремени доказывания исходя из принципа состязательности, согласно которому риск наступления последствий несовершения соответствующих процессуальных действий несут лица, участвующие в деле, применительно к ч. 2 ст. 9 АПК РФ.

Учитывая, что ответчик допустил нарушения, доказательства обратного в материалы дела не представлены, суд пришел к выводу о правомерности вынесенного дисциплинарным комитетом СРО  решения о наложения штрафа в размере 70 000 рублей,  при отсутствии факта оплаты которого, исковые требования истца  являются обоснованными и подлежащими удовлетворению. 

В соответствии со статьей 110 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации расходы по государственной пошлине подлежат возмещению с ответчика в пользу истца. 

Руководствуясь частью 3.1 статьи 70, статьями 110, 167 – 169, 176 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, 

РЕШИЛ:

Исковые требования удовлетворить.

Взыскать с Общества с ограниченной ответственностью Микрокредитная компания «Мадкор», г.Магнитогорск Челябинской области (ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***>) в пользу Саморегулируемой организации Союз микрофинансовых организаций «Единство», Республика Татарстан, г.Казань (ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***>) 70 000 (семьдесят тысяч) руб. задолженности по штрафу и 2 800 (две тысячи восемьсот) руб. в возмещение расходов по государственной пошлине. 

Исполнительный лист выдать после вступления решения в законную силу.

Решение может быть обжаловано в Одиннадцатый арбитражный апелляционный суд в течение месяца.

СудьяГ.Ф. Осипова