АРБИТРАЖНЫЙ СУД САРАТОВСКОЙ ОБЛАСТИ

410002, г. Саратов, ул. Бабушкин взвоз, д. 1; тел/ факс: (8452) 98-39-39;

http://www.saratov.arbitr.ru; e-mail: info@saratov.arbitr.ru

Именем Российской Федерации

Р Е Ш Е Н И Е

Дело № А57-26875/2018

25 февраля 2019 года

город Саратов

Резолютивная часть решения оглашена 19 февраля 2019 года

Полный текст решения изготовлен 25 февраля 2019 года

 

Арбитражный суд Саратовской области в составе судьи  А.И. Михайловой, при ведении протокола секретарем судебного заседания ФИО1,

ознакомившись с заявлением УФССП России по Саратовской области, г. Саратов

заинтересованное лицо: 

Общество с ограниченной ответственностью «Сентинел Кредит Менеджмент», г. Москва

о привлечении к административной ответственности, предусмотренной ч. 2 ст. 14.57 КоАП РФ, Общества с ограниченной ответственностью «Сентинел Кредит Менеджмент».

при участии:

не явились, извещены, 

                                                               У С Т А Н О В И Л:

В Арбитражный суд Саратовской области обратилось УФССП по Саратовской области с заявлением о привлечении к административной ответственности, предусмотренной ч. 2 ст. 14.57 КоАП РФ, Общества с ограниченной ответственностью «Сентинел Кредит Менеджмент» (далее – ООО «МСК»).

Стороны и лица, участвующие в деле, не явились, о месте и времени судебного разбирательства извещены надлежащим образом, возражений относительно рассмотрения дела не представили.

В порядке ч.4 ст.137 АПК РФ суд завершил предварительное судебное заседание, открыл судебное разбирательство по существу спора.

Как следует из материалов дела, в соответствии с ежегодным планом проведения плановых проверок юридических лиц и индивидуальных предпринимателей на 2018 год, на основании Приказа УФССП России по Саратовской области от 04.10.2018 № 527 «О проведении плановой выездной проверки юридического лица, осуществляющего функцию по возврату просроченной задолженности», в период с 15.10.2018 по 02.11.2018 проведена плановая выездная проверка обособленного подразделения Общества с ограниченной ответственностью «Сентипел Кредит Менеджмент» в Саратовской области, находящегося по адресу: 

<

...>.

В ходе проведения плановой выездной проверки ООО «СКМ» выявлены нарушения требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ "О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — ФЗ Л» 230-ФЗ).

Так, в ходе выборочной проверки почтовых отправлений, направленных ООО «СКМ» в адрес должников в ходе осуществления взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, установлено, что почтовые отправления оформлены с нарушением требований ч. 7 ст. 7 ФЗ № 230-ФЗ.

Таким образом, УФССП России по Саратовской области  пришло к выводу о том, что ООО «СКМ» допущено нарушение обязательных требований ч. 7 ст. 7 Ф3№ 230-ФЗ.

Указанное обстоятельство установлено и документально подтверждено в ходе проведения плановой выездной проверки, а также не оспаривается (подтверждается) ООО «СКМ».

28.11.2018  был составлен протокол об административном правонарушении в отношении ООО «СКМ» (ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***>) по признакам административного правонарушения, предусмотренного ч. 2 ст. 14.57 КоАП РФ.

В порядке статьи 203 АПК РФ, административный орган обратился в арбитражный суд с заявлением о привлечении ООО «СМК» к административной ответственности по части 2 статьи 14.57 КоАП РФ.

Оценив представленные в материалы дела доказательства, суд приходит к следующему выводу.

Частью 1 статьи 14.57 КоАП РФ предусмотрена административная ответственность за совершение кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах (за исключением кредитных организаций), действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, за исключением случаев, предусмотренных частью 2 настоящей статьи.

Частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ предусмотрена административная ответственность за нарушение, предусмотренное частью 1 настоящей статьи, совершенное юридическим лицом, включенным в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности.

Согласно ч. 1 ст. 4 ФЗ № 230-ФЗ при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, вправе взаимодействовать с должником, используя: 

1) личные встречи, телефонные переговоры (непосредственное взаимодействие);

2)     телеграфные сообщения, текстовые, голосовые и иные сообщения, передаваемые по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи;

3)    почтовые отправлении по месту жительства или месту пребывания должника.

Согласно ч. 7 ст. 7 ФЗ № 230-ФЗ во всех сообщениях, направляемых должнику кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах, в целях возврата просроченной задолженности посредством почтовых отправлений по месту жительства или месту пребывания должника, обязательно указываются:

1)  информация о кредиторе, а также лице, действующем от его имени и (или) в его интересах:

а) наименование, основной государственный регистрационный номер, идентификационный помер налогоплательщика, место нахождения (для юридического лица), фамилия, имя и отчество (при наличии) (для физического лица), основной государственный регистрационный номер (для индивидуального предпринимателя);

б) почтовый адрес, адрес электронной почты и номер контактного телефона;

в) сведения о договорах и об иных документах, подтверждающих полномочия кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах;

2) фамилия, имя и отчество (при наличии) и должность лица, подписавшего сообщение;

3) сведения о договорах и об иных документах, являющихся основанием возникновения права требования к должнику;

4) сведения о размере и структуре просроченной задолженности, сроках и порядке ее погашения (в случае, если к новому кредитору перешли права требования прежнего кредитора в части, указывается объем перешедших к кредитору прав требования);

5) реквизиты банковского счета, на который могут быть зачислены денежные средства, направленные на погашение просроченной задолженности.

Так, в ходе выборочной проверки почтовых отправлений, направленных ООО «СКМ» в адрес должников в ходе осуществления взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, установлено, что почтовые отправления оформлены с нарушением требований ч. 7 ст. 7 ФЗ № 230-ФЗ, а именно: не были указаны сведения о кредиторе и имя отчество подписанта соответствующих отправлений.

Таким образом, факт совершения правонарушения не оспорен и подтвержден материалами административной проверки, в связи с чем суд приходит к выводу о наличии в действиях ООО «СКМ» правонарушения, предусмотренного ч. 2 ст. 14.57 КоАП РФ.

Срок привлечения к ответственности не пропущен.

Процессуальных нарушений привлечения к административной ответственности не выявлено.

Судом рассмотрен вопрос о возможном применении статьи 2.9 КоАП РФ. 

В соответствии со статьей 2.9 КоАП РФ при малозначительности совершенного административного правонарушения судья, орган, должностное лицо, уполномоченные решать дело об административном правонарушении, могут освободить лицо, совершившее административное правонарушение, от административной ответственности и ограничиться устным замечанием.

Согласно пунктам 18, 18.1 постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 02.06.2004 N 10 "О некоторых вопросах, возникших в судебной практике при рассмотрении дел об административных правонарушениях" при квалификации правонарушения в качестве малозначительного необходимо исходить из оценки конкретных обстоятельств его совершения. Малозначительность правонарушения имеет место при отсутствии существенной угрозы охраняемым общественным отношениям.

Квалификация правонарушения как малозначительного может иметь место только в исключительных случаях и производится применительно к обстоятельствам конкретного совершенного лицом деяния.

Малозначительность является оценочной категорией, которая определяется судом по правилам статьи 71 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

Оценив представленные в дело доказательства, характер совершенного правонарушения, суд не усмотрел в действиях общества малозначительности вмененного деяния. Материалы дела не свидетельствуют об исключительности рассматриваемого случая.

Существенная угроза охраняемым общественным отношениям заключается в пренебрежительном отношении общества к исполнению своих публично-правовых обязанностей.

При указанных обстоятельствах суд считает, что вменяемое обществу административное правонарушение не может быть квалифицировано как малозначительное.

Арбитражный  суд приходит к выводу, что в действиях общества имеется состав вменяемого ему административного правонарушения, ответственность за совершение которого предусмотрена частью 2 статьи 14.57  КоАП РФ. 

Согласно частям 1, 3 статьи 4.1 КоАП РФ административное наказание за совершение административного правонарушения назначается в пределах, установленных законом, предусматривающим ответственность за данное административное правонарушение, в соответствии с названным Кодексом. Учитывая положения статьи 4.1 КоАП РФ, суд считает возможным применить наказание в виде штрафа в размере, предусмотренном частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ – 50 000 руб. 

Руководствуясь статьями 167-170, 206 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, суд

                                                                      РЕШИЛ:

Привлечь общество с ограниченной ответственностью «Сентинел Кредит Менеджмент» (ИНН 

<

***>, ОГРН 

<

***>) к административной ответственности за совершение административного правонарушения, предусмотренного частью 2 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях в виде административного штрафа в размере 50 000 рублей. 

Решение о привлечении к административной ответственности вступает в законную силу по истечении десяти дней со дня его принятия, если не подана апелляционная жалоба.

Административный штраф должен быть уплачен лицом, привлеченным к административной ответственности, не позднее шестидесяти дней со дня вступления судебного акта о наложении административного штрафа в законную силу.

Исполнительный лист на основании судебного акта арбитражного суда по делу о привлечении к административной ответственности не выдается, принудительное исполнение производится непосредственно на основании этого судебного акта.

Решение арбитражного суда может быть обжаловано в порядке и сроки, установленные статьями 181, 206, 257, 260, 273-277 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации путем подачи жалобы через Арбитражный суд Саратовской области.

Направить копии решения арбитражного суда лицам, участвующим в деле, в соответствии с требованиями  статьи 206 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

Административный штраф подлежит уплате по следующим реквизитам: 

Получатель платежа УФК по Саратовской области (УФССП по Саратовской области л/с 

<

***>)

Банк получателя – Отделение Саратов г. Саратов

ИНН 

<

***>, КПП 645501001 ОКАТО 63401000000

Счет получателя 40101810300000010010, БИК 046311001, 

ОКТМО 63701000 ОКАТО 63401000000

КБК 32211617000016017140, УИН 32264000180000188010

назначение платежа: административный штраф.

Судья Арбитражного суда

Саратовской областиА.И. Михайлова