АРБИТРАЖНЫЙ СУД Самарской области

443045, г.Самара, ул. Авроры,148, тел. (846) 226-56-17

Именем Российской Федерации

РЕШЕНИЕ

 

14 ноября 2019 года

Дело №

А55-13486/2019

Резолютивная часть решения объявлена 07.11.2019,

Полный тест решения изготовлен 14.11.2019

Арбитражный суд Самарской области

в составе

судьи Родионовой А.А.,

при ведении протокола судебного заседания секретарем с/з ФИО1,

рассмотрев 31 октября – 07 ноября 2019 года в судебном заседании дело по заявлению АО АКБ «ГАЗБАНК», г. Самара

к АО «Газлизинг», ИНН 

<

***>, ОГРН 

<

***>, 443030, 

<

...>, оф. 479-2

заинтересованные лица: ООО «Данко», ИНН 

<

***>,

ИП ФИО2, г. Самара

о несостоятельности (банкротстве)

при участии в заседании:

от заявителя – ФИО3, доверенность от 29.11.2018;

от должника – не явился;

от иных лиц – не явились;

 

В судебном заседании, открытом 31.10.2019, в соответствии со ст.163 АПК РФ объявлялся перерыв до 07.11.2019, информация о котором была размещена на официальном сайта Арбитражного суда Самарской области: http://www.samara.arbitr.ru. 

 

Установил:

АО АКБ «ГАЗБАНК» обратилось в арбитражный суд с заявлением, с учетом принятого в порядке ст. 49 АПК РФ  уточнения,  о признании АО «Газлизинг», ИНН 

<

***> несостоятельным (банкротом) по упрощенной процедуре банкротства ликвидируемого должника. Также заявитель просит включить в реестр требований кредиторов задолженность в размере:

534 239 209,33 руб., из которых: - сумма просроченного основного долга: 320 000 000 руб.; - сумма просроченных процентов: 88 760 284,51 руб.; сумма неустойки за просрочку основного долга; 100 560 000,0 руб.; сумма неустойки за просрочку процентов: 24 918 924,82 руб.

178 372 187,24 руб., из которых: - сумма просроченного основного долга 100 000 000,0 рублей; - сумма просроченных процентов: 27 737 588,93 рублей; сумма неустойки За просрочку основного долга: 40 500 000,0 рублей; -сумма неустойки за просрочку процентов: 10 134 598,31 рублей как обеспеченные залогом имущества должника, по Договору залога недвижимого имущества (последующий) №6010 от 12 марта 2012 года.

Определением Арбитражного суда Самарской  области от 20.05.2019 возбуждено производство по делу о несостоятельности (банкротстве) должника.

Представитель заявителя в судебном заседании поддержал заявленные требования.

От должника ранее поступило ходатайство  о приостановлении производства по  делу о банкротстве до  вступления в законную силу спора о взыскании задолженности с АО «Газлизинг» в рамках дела № А55-1516/2019.  В обоснование указанного ходатайства должник ссылается на  то, что в настоящее время в Арбитражном суде Самарской области  рассматривается спор по наличию и размеру задолженности (Дело № А55-1516/2019). В данном деле Акционерное обществ АКБ "ГАЗБАНК" обратилось, в том числе, к АО «Газлизинг» о взыскании 536 228 104 руб. 20 рублей и обращении взыскания на заложенное имущество. Не дожидаясь окончания рассмотрения указанного спора банк обратился в суд.

В соответствии со ст. 143 АПК РФ Арбитражный суд обязан приостановить производство по делу в случае: 1) невозможности рассмотрения данного дела до разрешения другого дела, рассматриваемого Конституционным Судом Российской Федерации, конституционным (уставным) судом субъекта Российской Федерации, судом общей юрисдикции, арбитражным судом.

Согласно разъяснениям ВАС РФ, приведенных в п. 33 Постановления Пленума №63 от 23.12.2010 года, согласно которым даже оспаривание сделки, на которой основано требование кредитора, не означает невозможности рассмотрения в деле о банкротстве предъявленного кредитором требования в судах первой, апелляционной, кассационной и надзорной инстанций, в силу чего не должны влечь приостановления производства по этому требованию па основании пункта 1 части 1 статьи 143 АПК РФ.

В соответствии с абз.2 п. 2 ст. 7 Закона о банкротстве право на обращение в арбитражный суд возникает у конкурсного кредитора -кредитной организации, а также у конкурсного кредитора - государственной корпорации «АСВ» с даты возникновения у должника признаков банкротства, установленных Законом о банкротстве. Таким образом, для возбуждения дела о банкротстве но инициативе кредитора - кредитной организации наличия задолженности, подтвержденной судебным актом, не требуется. Наличие в производстве суда дела о взыскании задолженности по кредитным договорам не препятствует кредитной организации обратиться в суд с заявлением о банкротстве при наличии признаков банкротства у должника».

Кроме того, должник в рамках настоящего дела не заявляет каких-либо возражений по размеру предъявляемых Банком денежных требований, несмотря па наличие такого права и возможностей, а также с учетом норм ст. 3, 4 Закона о банкротстве, что именно в деле о банкротстве подлежит установление требований.

Позиция по рассмотрению подобных ходатайств о приостановлении производства по делу о банкротстве отражена в Постановлении АС Поволжского округа от 19.03.2018 года №Ф06-31405/2018 по делу №А65-26522/2017, согласно которой с учетом положений пунктов 2, 2.1 статьи 7 Закона о банкротстве наличие искового производства в суде общей юрисдикции по иску банка к должнику не является препятствием для рассмотрения арбитражным судом заявления банка но существу; в данном случае суд не лишен возможности рассмотреть заявление банка по существу, дав правовую оценку представленным в материалы дела доказательствам.

Таким образом, исходя из совокупности норм ФЗ О несостоятельности (банкротстве) и разъяснений ВАС РФ, заявленное ходатайство должника о приостановлении производства по делу о его несостоятельности не подлежит удовлетворению.

Более того, суд также принимает во внимание, что заявителем в рамках искового производства по делу № А55-1516/2019 заявлено ходатайство о приостановлении производства по делу до рассмотрения настоящего дела о несостоятельности (банкротстве).

 

Исследовав письменные материалы дела, оценив доказательства, представленные лицами, участвующими в деле, суд считает заявленные требования подлежащими удовлетворению по следующим основаниям.

Дела о несостоятельности (банкротстве) в силу части 1 статьи 223 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации и части 1 статьи 32 Федерального закона от 26.10.2002 № 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" рассматриваются арбитражным судом по правилам, предусмотренным Арбитражным процессуальным кодексом Российской Федерации, с особенностями, установленными федеральными законами, регулирующими вопросы несостоятельности (банкротства).

Согласно статье 2 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)" несостоятельность (банкротство) – признанная арбитражным судом неспособность должника в полном объеме удовлетворить требования кредиторов по денежным обязательствам и (или) исполнить обязанность по уплате обязательных платежей.

Частью 2 статьи 3 указанного Закона определено, что юридическое лицо считается неспособным удовлетворить требования кредиторов по денежным обязательствам и (или) исполнить обязанность по уплате обязательных платежей, если соответствующие обязательства и (или) обязанность не исполнены им в течение трех месяцев с даты, когда они должны были быть исполнены.

По смыслу абзаца второго п. 2 ст. 7 Федерального закона от 26 октября 2002 г. N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)", кредитор вправе инициировать процедуру несостоятельности должника без представления в суд, рассматривающий дело о банкротстве, вступившего в законную силу судебного акта, если его требование возникло в связи с реализацией специальной правоспособности кредитной организации

В материалах дела имеется выписка из Единого государственного реестра юридических лиц в отношении АО «Газлизинг», ИНН 

<

***> по состоянию на 01.08.2019, из которой следует, что должник находится в стадии ликвидации, о чем 28.05.2019  в ЕГРЮЛ была внесена соответствующая запись № 2196313727234.

Заявитель в обоснование своих требований ссылается на то, что 14 июня 2013 года между АО АКБ «ГАЗБАНК» и Акционерным обществом «Газлизинг» заключен Кредитный договор № 

<

***>, по условиям которого Банк предоставил должнику кредитные средства в размере 100 000 000 рублей со сроком погашения не позднее 10.08.2018 года (с учетом пролонгации), под процентную ставку 8,5% годовых, цель-пополнение оборотных средств.

В установленный кредитным договором срок денежные средства возвращены не были.

За нарушение сроков уплаты процентов и возврата кредита, согласно п. 6.1 Кредитного договора, должник несет ответственность в виде пени в размере 0,15% от суммы просроченной задолженности, начисляемые на сумму просроченного платежа за каждый день просрочки, с даты, следующей за датой образования просроченного долга, по дату его погашения.

По состоянию на 07.05.2019 года (включительно) у АО «Газлизинг» имеется задолженность перед Банком по Кредитному договору № 

<

***> от 14.06.2013 года по возврату:

- основного долга в размере 100 000 000 рублей,

- задолженность по уплате процентов 27 737 588,93 рублей,

- пени за нарушение срока возврата кредита в размере 40 500 000,00 рубля,

- пени за нарушение сроков уплаты процентов 10 134 598,31 рублей, а всего 178 372 187,24 рублей.

Исполнение обязательств по Кредитному договору обеспечивается залогом недвижимого имущества на основании Договора залога недвижимого имущества (последующий) №6010 от 12 март 2012 года принадлежащего должнику, а именно:

- здание (Нежилое здание, Административное. Банк), этажность: 6, подземная этажность: 1, площадь объекта: 3 318,4 кв.м., адрес (местоположение) объекта: Самарская область, г. Самара, Ленинский р-н, ул. Галактионовская, д. 150, кадастровый (или условный) номер: 63:01:0505009:571.

- земельный участок, категория земель: для объектов общественно-делового значения, площадь: 851,99 кв.м, адрес (местоположение) объекта: Самарская обл., г Самара, Ленинский район, ул. Галактионовская, дом 150, кадастровый (или условный) номер: 63:01:0505009:7;

Исполнение обязательств по Кредитному договору также  обеспечивается залогом недвижимого имущества на основании Договора залога недвижимого имущества (последующий) от 18 июня 2018 года, принадлежащего ООО «Данко».

25 ноября 2013 года между АО АКБ «ГАЗБАНК» и Акционерным обществом «Газлизинг» заключен Кредитный договор № 

<

***>, по условиям которого Банк предоставил должнику кредитные средства в размере 100 000 000 рублей со сроком погашения не позднее 12.10.2018 года (с учетом пролонгации), под процентную ставку 8,5% годовых, цель: пополнение оборотных средств.

В установленный кредитным договором срок денежные средства возвращены не были.

За нарушение сроков уплаты процентов и возврата кредита, согласно п. 6.1 Кредитного договора, должник несет ответственность в виде пени б размере 0,15% от суммы просроченной задолженности, начисляемые на сумму просроченного платежа за каждый день просрочки, с даты, следующей за датой образования просроченного долга, по дату его погашения.

По состоянию на 07.05.2019 года (включительно) у АО «Газлизинг» имеется задолженность перед Истцом по Кредитному договору № 

<

***> от 25.11.2013 года по возврату:

- основного долга в размере 100 000 000,00 рублей,

- задолженность по уплате процентов 27 737 588,94 рубль,

- пени за нарушение срока возврата кредита в размере 31 050 000,00 рублей,

- пени за нарушение сроков уплаты процентов 7 719 529,37 рублей, а всего 166 507 118,31 рублей.

Исполнение обязательств по Кредитному договору обеспечивается залогом недвижимого имущества на основании Договора залога недвижимого имущества от 23 августа 2013 года, принадлежащего ИП ФИО2.

16 декабря 2013 года между АО АКБ «ГАЗБАНК» и Акционерным обществом «Газлизинг» заключен Кредитный договор № 

<

***>, по условиям которого Банк предоставил должнику кредитные средства в размере 100 000 000 рублей со сроком погашения не позднее 14.11.2018 года (с учетом пролонгации), под процентную ставку 8,5% годовых, цель пополнение оборотных средств.

В установленный кредитным договором срок денежные средства возвращены не были.

За нарушение сроков уплаты процентов и возврата кредита, согласно п. 6.1 Кредитного договора, должник несет ответственность в виде пени в размере 0,15% от суммы просроченной задолженности, начисляемые на сумму просроченного платежа за каждый день просрочки, с даты, следующей за датой образования просроченного долга, по дату его погашения.

По состоянию на 07.05.2019 года (включительно) у АО «Газлизинг» имеется задолженность перед Банком по Кредитному договору № 

<

***> от 16.12.2013 года по возврату:

- основного долга в размере 100 000 000,00 рублей,

- задолженность по уплате процентов 27 737 588,96 рубль,

- пени за нарушение срока возврата кредита в размере 26 250 000,00 рублей,

- пени за нарушение сроков уплаты процентов 6 653 572,58 рублей, а всего 160 641 161,54 рубль.

Исполнение обязательств по Кредитному договору обеспечивается залогом недвижимого имущества на основании Договора залога недвижимого имущества от 23 августа 2013 года, принадлежащего ИП ФИО2.

04 сентября 2014 года между АО АКБ «ГАЗБАНК» и Акционерным обществом «Газлизинг» заключен Кредитный договор № 

<

***>, по условиям которого Банк предоставил должнику кредитные средства в размере 80 000 000 рублей со сроком погашения не позднее 24.07.2018 года (с учетом пролонгации), под процентную ставку 8,5% годовых, цель: пополнение оборотных средств.

В установленный кредитным договором срок денежные средства возвращены не были.

За нарушение сроков уплаты процентов и возврата кредита, согласно п. 6.1 Кредитного договора, должник  несет ответственность в виде пени в размере 0,15% от суммы просроченной задолженности, начисляемые на сумму просроченного платежа за каждый день просрочки, с даты, следующей за датой образования просроченного долга, по дату его погашения.

По состоянию на 07.05.2019 года (включительно) у АО «Газлизинг» имеется задолженность перед Банком по Кредитном) договору № 

<

***> от 04.09.2014 года по возврату:

- основного долга в размере 80 000 000,00 рублей,

- процентов 22 190 071,13 рубль,

- пени за нарушение срока возврата кредита в размере 34 440 000,00 рублей,

- пени за нарушение сроков уплаты процентов 8 278 663,99 рублей, а всего 144 908 735,12 рубль.

Исполнение обязательств по Кредитному договору обеспечивается залогом недвижимого имущества на основании Договора залога недвижимого имущества от 23 августа 2013 года, принадлежащего ИП ФИО2.

15 января 2014 года между АО АКБ «ГАЗБАНК» и Акционерным обществом «Газлизинг» заключен Кредитный договор № 

<

***>, по условиям которого Банк предоставил должнику кредитные средства в размере 40 000 000 рублей со сроком погашения не позднее 11.12.2018 года (с учетом пролонгации), под процентную ставку 8,5% годовых, цель: пополнение оборотных средств.

В установленный кредитным договором срок денежные средства возвращены не были.

За нарушение сроков уплаты процентов и возврата кредита, согласно п. 6.1 Кредитного договора, должник несет ответственность в виде пени в размере 0,15% от суммы просроченной задолженности, начисляемые на сумму просроченного платежа за каждый день просрочки, с даты, следующей за датой образования просроченного долга по дату его погашения.

По состоянию на 07.05.2019 года (включительно) у АО «Газлизинг» имеется задолженность перед Банком по Кредитному договору № 

<

***> от 15.01.2014 года по возврату:

- основного долга в размере 40 000 000,00 рублей,

- процентов 11 095 035,48 рубль,

- пени за нарушение срока возврата кредита в размере 8 820 000,00 рублей,

- пени за нарушение сроков уплаты процентов 2 267 158,88 рублей, а всего 62 182 194,36 рубль.

Исполнение обязательств по Кредитному договору обеспечивается залогом недвижимого имущества на основании Договора залога недвижимого имущества от 23 августа 2013 года, принадлежащего ИП ФИО2.

В соответствии со ст.ст. 810, 819 ГК РФ по кредитному договору банк обязуется предоставить денежные средства заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты на нее.

Пунктом 1 статьи 807 ГК РФ предусмотрено, что по договору займа одна сторона (заимодавец) передает в собственность другой стороне (заемщику) деньги или другие вещи, определенные родовыми признаками, а заемщик обязуется возвратить заимодавцу такую же сумму денег (сумму займа) или равное количество других полученных им вещей того же рода и качества.

В силу залога кредитор по обеспеченному залогом обязательству (залогодержатель) имеет право в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения должником этого обязательства получить удовлетворение из стоимости заложенного имущества (предмета залога) преимущественно перед другими кредиторами лица, которому принадлежит заложенное имущество (залогодателя) (ст.334 ГК РФ).

Статьей 309 ГК РФ предусматривается, что обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона.

Односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются (п.1 ст.310 ГК РФ).

АО «Газлизинг» в сроки, предусмотренные кредитными договорами, не возвратило банку предоставленные кредитные средства. В связи с чем 11.12.2013 - 13.12.2018г. АО АКБ «Газбанк» направило должнику требования о погашении просроченной задолженности по кредитным договорам.

Однако, должник требования Банка оставил без исполнения.

Доказательств оплаты задолженности на момент рассмотрения вопроса о признании ликвидируемого должника банкротом и вынесения решения суда АО «Газлизинг», ИНН 

<

***>, не представлено, обязанность по возврату денежных средств не оспорена.

Согласно статье 7 Закона о банкротстве правом на обращение в арбитражный суд с заявлением о признании должника банкротом обладают должник, конкурсный кредитор, уполномоченные органы.

Порядок установления обоснованности требований конкурсного кредитора, подавшего заявление о признании должника банкротом, предусмотрен статьей 48 Закона о банкротстве.

В пункте 62 Постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 15.12.2004 № 29 "О некоторых вопросах практики применения Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)" разъяснено, что если в заседании арбитражного суда по проверке обоснованности требований заявителя к должнику установлено, что во исполнение решения суда учредителями (участниками) либо органом юридического лица, уполномоченным на то учредительными документами, образована ликвидационная комиссия и стоимость имущества должника недостаточна для удовлетворения требований кредиторов, то к такому должнику судом применяется процедура банкротства ликвидируемого должника в порядке, предусмотренном параграфом 1 главы XI Закона о банкротстве.

В этом случае арбитражный суд принимает решение о признании ликвидируемого должника банкротом и об открытии конкурсного производства и утверждает конкурсного управляющего. При этом наблюдение, финансовое оздоровление и внешнее управление при банкротстве ликвидируемого должника не применяются.

Правовая позиция, согласно которой нахождение должника в стадии ликвидации и работа ликвидационной комиссии (ликвидатора) не лишают заявителя-кредитора права на обращение в арбитражный суд с заявлением о признании должника банкротом на общих основаниях, если должник обладает признаками банкротства, предусмотренными статьей 3 Закона о банкротстве, и имеются условия, установленные пунктом 2 статьи 33 этого же Закона, поскольку положения статей 224 - 226 указанного Закона, являющиеся специальными нормами права, устанавливающими особенности банкротства ликвидируемого должника, не исключают возможности возбуждения производства по делу о несостоятельности (банкротстве) на общих основаниях по заявлению кредитора высказана Президиумом Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации в постановлениях от 23.12.2003 N 12026/03 и от 20.04.2004 № 1560/04.

В связи с этим, если с заявлением о признании банкротом ликвидируемой организации обращается ликвидационная комиссия, то она обязана доказать, что стоимость имущества должника - юридического лица, в отношении которого принято решение о ликвидации, недостаточна для удовлетворения требований кредиторов.

Если же с таким заявлением обращается кредитор, то он доказывать упомянутое обстоятельство не обязан, при этом если уже создана ликвидационная комиссия, то дело о банкротстве такого должника рассматривается по правилам о банкротстве ликвидируемого должника.

С учетом вышеизложенного, принимая во внимание, что АО «Газлизинг», ИНН 

<

***>, на дату рассмотрения заявления АО КБ «ГАЗБАНК» находится в стадии добровольной ликвидации, при этом у суда отсутствуют сведения об оспаривании или о признании недействительным данного решения о ликвидации и назначении ликвидатора, учитывая, что наличие у должника не погашенной более трех месяцев задолженности в сумме, превышающей 300 000 рублей, подтверждено материалами дела в порядке абз. 2 п. 2 ст. 7 ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)», суд считает, что имеются основания для признания АО «Газлизинг», ИНН 

<

***>, несостоятельным (банкротом) по упрощенной процедуре банкротства ликвидируемого должника и открытия в отношении него конкурсного производства сроком на шесть месяцев (пункт 2 статьи 124 Закона о банкротстве).

В соответствии с пунктом 4 статьи 134 Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)» требование АО КБ «ГАЗБАНК» в размере 712 611 396, 57 руб. арбитражный суд находит обоснованным и подлежащим включению в реестр требований кредиторов должника, в состав третьей очереди, в том числе 178 372 187,24 руб. как обеспеченные залогом имущества должника.

Заявителем в соответствии с пунктом 3 статьи 41 Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)» предложено утвердить арбитражного управляющего должника из числа членов САУ «АВАНГАРД»

Указанная саморегулируемая организация представила в арбитражный суд кандидатуру арбитражного управляющего ФИО4, а также информацию о соответствии данной кандидатуры требованиям, предусмотренным статьями 20 и 20.2 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)", в связи с чем, согласно части 5 статьи 45 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)" арбитражный суд считает необходимым утвердить ФИО4 конкурсным управляющим АО «Газлизинг», ИНН 

<

***>.

Руководствуясь ст. 163, 167-170, 223 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, статьями 3, 20, 20.2, 20.6, 45, 52, 53, 124, 126, 127, 224, 225 Федерального закона от 26.10.2002 № 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)", арбитражный суд 

 

Р Е Ш И Л:

Признать АО «Газлизинг», ИНН 

<

***>, несостоятельным (банкротом) по упрощенной процедуре банкротства ликвидируемого должника.

Открыть в отношении АО «Газлизинг», ИНН 

<

***>, конкурсное производство сроком на шесть месяцев. 

Утвердить ФИО4, члена САУ «АВАНГАРД», регистрационный номер 3515, ИНН 

<

***>, почтовый адрес: 127051, г.Москва, а/я 63, конкурсным управляющим АО «Газлизинг», ИНН 

<

***>.

Включить требование АО АКБ «ГАЗБАНК» в лице конкурсного управляющего ГК «Агентство по страхованию вкладов» в размере 712 611 396, 57 руб. в реестр требований кредиторов АО «Газлизинг», ИНН 

<

***>, в состав требований кредиторов третьей очереди, в том числе:

-534 239 209,33 руб., из них 320 000 000 руб. – основной долг; 88 760 284,51 руб. –проценты, 100 560 000,0 руб. – неустойка за просрочку основного долга; 24 918 924,82 руб. – неустойка за просрочку процентов,

-178 372 187,24 руб. как обеспеченные залогом имущества должника по договору залога недвижимого имущества (последующий) №6010 от 12 марта 2012 года, из которых 100 000 000,0 руб. – основной долг; 27 737 588,93 руб. – проценты; 40 500 000,0 руб. –  неустойка за просрочку основного долга; 10 134 598,31 руб. – неустойка за просрочку процентов. 

Назначить судебное заседание по рассмотрению отчета конкурсного управляющего на 29 апреля 2020 года в 11 час. 00 мин., в помещении суда каб. 304.

Взыскать с АО «Газлизинг», ИНН 

<

***> в пользу АО АКБ «ГАЗБАНК» в лице конкурсного управляющего ГК «Агентство по страхованию вкладов»  расходы по уплате государственной пошлины в сумме  6 000 руб.

С даты принятия арбитражным судом решения о признании должника банкротом и об открытии конкурсного производства считать наступившими последствия, установленные статьей 126 Федерального закона от 26.10.2002 № 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)".

Решение может быть обжаловано в течение месяца после его принятия в Одиннадцатый арбитражный апелляционный суд, г.Самара, с направлением апелляционной жалобы через Арбитражный суд Самарской области.

 

Судья

 

/

А.А. Родионова