АРБИТРАЖНЫЙ СУД ЧЕЛЯБИНСКОЙ ОБЛАСТИ

Именем Российской Федерации

Р Е Ш Е Н И Е

Дело № А76-37288/2017

11 октября 2018 года

г. Челябинск

Резолютивная часть решения оглашена 04 октября 2018 года.

Полный текст решения изготовлен 11 октября 2018 года. 

Судья Арбитражного суда Челябинской области И.А. Горлатых, при ведении протокола судебного заседания секретарем судебного заседания секретарем судебного заседания ФИО1, рассмотрев дело по заявлению  Кредитного потребительского кооператива общественного развития "Экспресс кредит", ОГРН 

<

***>, с. Кунашак Челябинской области 

к Отделению по Челябинской области Уральского главного управления Центрального банка Российской Федерации,  

при участии в деле в качестве заинтересованного лица национального союза "Саморегулируемая Организация Кредитных потребительских кооперативов "Союзмикрофинанс",

об оспаривании постановления,

при участии в судебном заседании представителя ответчика:  ФИО2, действующей на основании доверенности,

установил:

Потребительский кооператив общественного развития "Экспресс кредит" обратилось в Арбитражный суд Челябинской области с заявлением к Отделению по Челябинской области Уральского главного управления Центрального банка Российской Федерации (далее – ответчик, Отделение по Челябинской области) об оспаривании постановления №ТУ-75-ЮЛ-17-12876/3110-1 от 26.10.2017 о наложении штрафа по делу об административном правонарушении, ответственность за которое предусмотрена частью 9 статьи 19.5 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях (далее – КоАП РФ).

Определением от 28.12.2017 заявление принято к производству.

Определением от 12.02.2018 к участию в деле в качестве заинтересованного лица привлечен национальный союз "Саморегулируемая  организация кредитных потребительских кооперативов "Союзмикрофинанс" (далее – НС "СРО КПК "Союзмикрофинанс"). 

В ходе судебного разбирательства судом установлено, что Потребительский кооператив общественного развития "Экспресс кредит" изменил наименование на Кредитный потребительский кооператив общественного развития "Экспресс кредит". В связи с чем, определением от 04.09.2018, в порядке статьи 48 АПК РФ, судом произведена замена заявителя потребительского кооператива общественного развития «Экспресс кредит», ОГРН 

<

***>, на Кредитный потребительский кооператив общественного развития «Экспресс кредит», ОГРН 

<

***> (далее – заявитель, КПК "Экспресс Кредит"). 

В судебном заседании представитель ответчика требования не признала по доводам, изложенным в отзыве на заявление (л.д. 64-72, т. 1).

Представители заявителя и третьего лица в судебное заседание не явились, о времени и месте судебного заседания уведомлены надлежащим образом (л.д. 152,т.1,л.д. 4-5,38,44 т.2).

Кроме того, 02.10.2018 в адрес заявителя направлена телеграмма, которая не доставлена адресату по причине "такой организации нет" (л.д. 49, т.2).

Согласно части 6 статьи 121 АПК РФ лица, участвующие в деле, после получения определения о принятии искового заявления или заявления к производству и возбуждении производства по делу, а лица, вступившие в дело или привлеченные к участию в деле позднее, и иные участники арбитражного процесса после получения первого судебного акта по рассматриваемому делу самостоятельно предпринимают меры по получению информации о движении дела с использованием любых источников такой информации и любых средств связи.

Лица, участвующие в деле, несут риск наступления неблагоприятных последствий в результате непринятия мер по получению информации о движении дела, если суд располагает информацией о том, что указанные лица надлежащим образом извещены о начавшемся процессе, за исключением случаев, когда лицами, участвующими в деле, меры по получению информации не могли быть приняты в силу чрезвычайных и непредотвратимых обстоятельств.

Дело рассматривается в отсутствие представителей заявителя и третьего  лица в порядке статей 123, 156 АПК РФ.

При рассмотрении дела установлены следующие обстоятельства, имеющие значение для рассмотрения спора.

Отделением по Челябинской области при проведении контрольно-надзорных мероприятий в отношении КПК "Экспресс кредит"  установлено, что представленный СРО "Союзмикрофинанс" отчет о деятельности КПК "Экспресс кредит" за 1 квартал 2017 года не в полной мере соответствует требованиям законодательства и нормативных актов Банка России, а именно: не заполнены разделы 7 "Данные о структуре задолженности по предоставленным займам на конец отчетного периода" и 8 "Данные о размере сформированных резервов на возможные потери по займам" при наличии задолженности по предоставленным займам на отчетную дату.   

В связи с указанным, 28.07.2017 административным органом выдано  предписание КПК "Экспресс кредит"  №Т575-75-10-9/11121, согласно которому  кооперативу предписано в течение 20 рабочих дней с момента получения предписания устранить нарушение путем направления скорректированного отчета о деятельности кооператива за 1 квартал 2017 года в соответствии с требованиями законодательства РФ. 

Предписание направлено в адрес кооператива  через личный кабинет участника финансового рынка без досылки бумажного экземпляра 28.07.2017. 

28.08.2017 КПК "Экспресс кредит" направило в Отделение по Челябинской области ответ на предписание с указанием того, что нарушения требований Указания №4083-У устранены, скорректированный отчет представлен в СРО.

 Вместе с тем, доказательства, подтверждающие выполнение требований предписания в установленный срок, кооперативом не представлено. 

Согласно письму СРО "Союзмикрофинанс" от 06.09.2017 №ЕВ06-09-2017-ЦБ/1 скорректированный отчет о деятельности за 1 квартал 2017 года КПК "Экспресс кредит" в СРО не представлен.

Письмом от 23.10.2017 №ЕВ23-10-2017-ЦБ/1 СРО "Союзмикрофинанс" во исполнение определения об истребовании дополнительных материалов от 23.10.2017 дополнительно сообщило, что уточненный отчет о деятельности за 1 квартал 2017 года кооперативом в СРО не представлен.

 Таким образом, при проведении контрольно-надзорных мероприятий установлено, что требования предписания Банка России от 28.07.2017 №Т575-75-10-9/11121, КПК "Экспресс кредит" не исполнены. 

Данное обстоятельство отражено в протоколе №ТУ-75-ЮЛ-17-12876/1020-1 от 13.10.2017 (л.д. 110-115, т. 1).

Определением №ТУ-75-ЮЛ-17-12876/3020-1 от 18.10.2017 дело об административном правонарушении назначено к рассмотрению на 26.10.2017 (л.д. 105,т. 1).

26.10.2017 по результатам рассмотрения дела об административном правонарушении, постановлением №ТУ-75-ЮЛ-17-12876/3110-1 заявителю назначено административное наказание, предусмотренное частью 9 статьи 19.5 КоАП РФ, в виде административного штрафа в размере 250 000 руб. (л.д. 86-97, т.1).

Данное постановление оспорено ПК общественного развития "Экспресс кредит" в арбитражный суд.

Исследовав и оценив представленные доказательства, доводы лиц, участвующих в деле, арбитражный суд пришел к следующим выводам.

В силу части 3 статьи 30.1 КоАП РФ постановление по делу об административном правонарушении, связанном с осуществлением предпринимательской или иной экономической деятельности юридическим лицом или лицом, осуществляющим предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, обжалуется в арбитражный суд в соответствии с арбитражным процессуальным законодательством.

Настоящее дело рассматривается в порядке параграфа 2 главы 25 АПК РФ (статьи 207-211). 

В силу части 6 статьи 210 АПК РФ при рассмотрении дела об оспаривании решения административного органа о привлечении к административной ответственности арбитражный суд в судебном заседании проверяет законность и обоснованность оспариваемого решения, устанавливает наличие соответствующих полномочий административного органа, принявшего оспариваемое решение, устанавливает, имелись ли законные основания для привлечения к административной ответственности, соблюден ли установленный порядок привлечения к ответственности, не истекли ли сроки давности привлечения к административной ответственности, а также иные обстоятельства, имеющие значение для дела.

В соответствии с частью 4 статьи 28.3, 23.74 КоАП РФ полномочия по составлению протоколов об административных правонарушениях, а также рассмотрению соответствующих дел об административных правонарушениях, предусмотренных частью 9 статьи 19.5 КоАП РФ, возложены на Банк России. 

 Протокол об административном правонарушении от 13.10.2017 составлен ведущим экспертом сектора контроля и надзора за деятельностью микрофинансовых организаций, потребительских кооперативов и ломбардов ФИО3, постановление по делу о назначении административного наказания от 26.10.2017 вынесено заместителем управляющего  Отделением по Челябинской области ФИО4, в пределах предоставленных им полномочий. 

Согласно статье 28.2 КоАП РФ о совершении административного правонарушения составляется протокол (часть 1).

При составлении протокола об административном правонарушении физическому лицу или законному представителю юридического лица, в отношении которых возбуждено дело об административном правонарушении, а также иным участникам производства по делу разъясняются их права и обязанности, предусмотренные настоящим Кодексом, о чем делается запись в протоколе (часть 3).

Физическому лицу или законному представителю юридического лица, в отношении которых возбуждено дело об административном правонарушении, должна быть предоставлена возможность ознакомления с протоколом об административном правонарушении. Указанные лица вправе представить объяснения и замечания по содержанию протокола, которые прилагаются к протоколу (часть 4).

В случае неявки физического лица, или законного представителя физического лица, или законного представителя юридического лица, в отношении которых ведется производство по делу об административном правонарушении, если они извещены в установленном порядке, протокол об административном правонарушении составляется в их отсутствие. Копия протокола об административном правонарушении направляется лицу, в отношении которого он составлен, в течение трех дней со дня составления указанного протокола (часть 4.1).

Из материалов дела следует, что протокол об административном правонарушении от 13.10.2017 составлен в отсутствие законного представителя КПК "Экспресс кредит" (л.д. 110-115, т.1),

Кооператив уведомлен о составлении протокола путем направления телеграммы по адресу его местонахождения согласно выписке из ЕГРЮЛ, которая адресату не вручена по причине: "По указанному адресу такого учреждения нет", о чем оператор связи сообщил административному органу 26.09.2017 (л.д. 117-118, т. 1).

Требования части 2 статьи 28.2 КоАП РФ административным органом при составлении протокола об административном правонарушении соблюдены, в частности, отражено событие вменяемого КПК "Экспресс кредит"  правонарушения.

В силу части 3 статьи 25.4 КоАП РФ, дело об административном правонарушении, совершенном юридическим лицом, рассматривается с участием его законного представителя или защитника. В отсутствие указанных лиц дело может быть рассмотрено лишь в случаях, предусмотренных частью 3 статьи 28.6 настоящего Кодекса, или если имеются данные о надлежащем извещении лиц о месте и времени рассмотрения дела и если от них не поступило ходатайство об отложении рассмотрения дела либо если такое ходатайство оставлено без удовлетворения.

Материалы дела об административном правонарушении рассмотрены административным органом 26.10.2017 в отсутствие законного представителя Кооператива. 

О времени и месте вынесения постановления КПК "Экспресс кредит" уведомлен путем направления телеграммы по юридическому адресу организации, которая адресату не вручена по причине: "По указанному адресу такого учреждения нет", о чем оператор связи сообщил административному органу 19.10.2017 (л.д. 103-104, т. 1).

На основании указанного суд приходит к выводу о том, что Отделением по Челябинской области  приняты необходимые и достаточные меры, направленные на извещение кооператива о времени и месте составления протокола об административном правонарушении и рассмотрении материалов административного дела. 

Данный факт заявителем в судебном заседании не оспорен.

В соответствии с частью 1 статьи 2.1 КоАП РФ административным правонарушением признается противоправное, виновное действие (бездействие) физического или юридического лица, за которое настоящим Кодексом или законами субъектов Российской Федерации об административных правонарушениях установлена административная ответственность. 

Частью 9 статьи 19.5 КоАП РФ установлено, что невыполнение в установленный срок законного предписания Банка России влечет наложение административного штрафа, в том числе на юридических лиц - от пятисот тысяч до семисот тысяч рублей.

Объектом данного правонарушения являются общественные отношения, складывающиеся в сфере осуществления Банком России в установленном законом порядке контрольных (надзорных) функций, в том числе права на предъявление обязательных для исполнения предписаний, выданных в целях устранения выявленных нарушений.

Объективной стороной данного правонарушения является неисполнение в установленный срок законного предписания, вынесенного уполномоченным органом.

Согласно ст. 76.1 Федерального закона от 10.07.2002 № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» (далее - Закон о Центральном банке) Банк России является органом, осуществляющим регулирование, контроль и надзор в сфере финансовых рынков за некредитными финансовыми организациями, в том числе за кредитными потребительскими кооперативами.

В соответствии с полномочиями, предусмотренными ст. 76.5 Закона о Центральном банке, Банк России проводит проверки деятельности некредитных финансовых организаций, направляет некредитным финансовым организациям обязательные для исполнения предписания, а также применяет к некредитным финансовым организациям предусмотренные федеральными законами иные меры.

В соответствии с пунктом 8.2 части 2 статьи 5 Федерального закона от 18.07.2009 № 190-ФЗ «О кредитной кооперации» (далее – ФЗ "О кредитной кооперации") Банк России дает кредитным кооперативам предписания обязательные для исполнения, а также запрашивает у них документы, необходимые для решения вопросов, находящихся в компетенции Банка России.

В соответствии с частью 1 статьи 35 ФЗ "О кредитной кооперации" кредитные кооперативы, за исключением кредитных кооперативов второго уровня, вступают в саморегулируемую организацию в сфере финансового рынка, объединяющую кредитные кооперативы, в порядке, предусмотренном Федеральным законом от 13 июля 2015 года № 223-ФЗ «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка» и принятыми в соответствии с ним нормативными актами Банка России.

Согласно пункту 8 части 6 статьи 35 ФЗ "О кредитной кооперации" саморегулируемая организация в сфере финансового рынка, объединяющая кредитные кооперативы обязана направлять в Банк России документы, содержащие отчет о деятельности и персональном составе органов кредитных кооперативов - членов саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы, а также бухгалтерскую (финансовую) отчетность кредитных кооперативов – членов саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы. Формы, сроки и порядок составления и предоставления указанных документов и информации устанавливаются Банком России.

В соответствии с пунктом 2 Указания Банка России от 25.07.2016             №4083-У «О формах, сроках и порядке составления и представления в Банк России документов, содержащих отчет о деятельности и отчет о персональном составе органов кредитного потребительского кооператива» (далее - Указание №4083-У), отчет о деятельности представляется в Банк России саморегулируемыми организациями в сфере финансового рынка, объединяющими кредитные потребительские кооперативы (далее - СРО), в отношении своих членов.

Согласно пункту 4.1 главы 4 Указания Банка России от 21.12.2015 №3906-У «О порядке взаимодействия Банка России с некредитными организациями и другими участниками  информационного обмена при использовании ими информационных ресурсов Банка России, в том числе личного кабинета, а также порядке и сроках направления другими участниками информационного обмена уведомления об использовании или уведомления об отказе  от использования личного кабинета», действовавшего на момент совершения административного правонарушения.

Согласно пункту 4.3 названного Указания, электронный документ Банка России считается полученным по истечении 24 часов с момента размещения электронного документа в личном кабинете. Подтверждением получения участником информационного обмена электронного документа Банка России является запись о размещении Банком России в личном кабинете, подписанная УКЭП Банка России, с возможностью ее получения.

Если момент получения участником информационного обмена электронного документа Банка России выпадает на выходной или нерабочий праздничный день, то электронный документ Банка России считается полученным участником информационного обмена до 18 часов 00 минут по московскому времени первого рабочего дня, следующего за нерабочим днем.

Как следует из материалов дела, Отделением по Челябинской области при проведении контрольно-надзорных мероприятий в отношении КПК "Экспресс кредит" установлено, что представленный СРО "Союзмикрофинанс" отчет о деятельности КПК "Экспресс кредит" за 1 квартал 2017 года не в полной мере соответствует требованиям законодательства и нормативных актов Банка России, а именно: не заполнены разделы 7 "Данные о структуре задолженности по предоставленным займам на коней отчетного периода" и 8 "Данные о размере сформированных резервов на возможные потери по займам" при наличии задолженности по предоставленным займам на отчетную дату.   

В связи с указанным, 28.07.2017 административным органом выдано  предписание КПК "Экспресс кредит"  №Т575-75-10-9/11121, согласно которому  кооперативу предписано в течение 20 рабочих дней с момента получения предписания устранить нарушение путем направления скорректированного отчета о деятельности кооператива за 1 квартал 2017 года в соответствии с требования законодательства РФ. 

Предписание направлено в адрес кооператива  через личный кабинет участника финансового рынка без досылки бумажного экземпляра 28.07.2017. 

Согласно установленным требованиям, с учетом того, что 28.07.2017 является пятницей, предписание Отделения по Челябинской области считается полученным КПК "Экспресс кредит" 31.07.2017. Данное обстоятельство заявителем не оспорено. 

Таким образом, кооператив должен был исполнить требования предписания не позднее 28.08.2017. 

28.08.2017 КПК "Экспресс кредит" направило в Отделение по Челябинской области ответ на предписание с указанием того, что нарушения требований Указания №4083-У устранены, скорректированный отчет представлен в СРО.

 Вместе с тем, доказательства, подтверждающие выполнение требований предписания в установленный срок, кооперативом не представлено. 

Согласно письму СРО "Союзмикрофинанс" от 06.09.2017 №ЕВ06-09-2017-ЦБ/1 скорректированный отчет о деятельности за 1 квартал 2017 года КПК "Экспресс кредит" в СРО не представлен. 

Письмом от 23.10.2017 СРО "Союзмикрофинанс" дополнительно сообщило о том, что уточенный отчет за 1 квартал 2017 года кооперативом не представлен. 

Таким образом, в установленный предписанием срок, документы в исполнение его требований КПК "Экспресс кредит" не представлены. 

Постановлением от 26.10.2017 КПК "Экспресс кредит"  привлечено к административной ответственности, предусмотренной частью 9 статьи 19.5 КоАП РФ.

Материалами дела факт не исполнения предписания в установленный срок подтверждён, сторонами в судебном заседании не оспорен. 

При таких обстоятельствах, постановление от 26.10.2017 о назначении КПК "Экспресс кредит"   административного наказания, предусмотренного частью 9 статьи 19.5 КоАП РФ, является законным.

При этом довод заявителя о том, что административный орган не имел правовых оснований для осуществления регулирования, контроля и надзора в отношении Кооператива, поскольку на дату составления протокола об административном правонарушении заявитель не имел статус некредитной финансовой организации в форме кредитного потребительского кооператива, судом не принимается по следующему основанию. 

       Согласно выписке из ЕГРЮЛ сведения о смене наименования юридического лица зарегистрированы 12.10.2017.

Предписание от 28.07.2017 №Т575-75-10-9/11121 получено КПК "Экспресс кредит" 31.07.2017, последний день выполнения предписания – 28.08.2017 (включительно). Временем совершения данного административного правонарушения, ответственность за совершение которого предусмотрена частью 9 статьи 19.5 КоАП РФ, является день, следующий за последним днем срока, в течение которого должно быть выполнено предписание, а именно 29.08.2017.

Таким образом, внесение изменений в учредительные документы юридического лица после совершения административного правонарушения не освобождает КПК "Экспресс кредит" от административной ответственности, предусмотренной за неисполнение законного предписания  Банка России. 

Кроме того, согласно представленной в материалы дела выписке из ЕГРЮЛ по состоянию на 17.11.2017, основным видом деятельности ПК общественного развития "Экспресс кредит" является предоставление займов и прочих видов кредита

Таким образом, образом ссылка заявителя о том, что он утратил статус некредитной финансовой организации, является несостоятельной.

Предусмотренный статьей 4.5 КоАП РФ срок давности привлечения к административной ответственности за вмененное заявителю правонарушение, на дату вынесения оспариваемого постановления не истек.

Исключительных обстоятельств, свидетельствующих о малозначительности допущенного КПК "Экспресс кредит" нарушения (применение положений статьи 2.9 КоАП РФ), судом не установлено.

В силу части 3 статьи 4.1 КоАП РФ при назначении административного наказания юридическому лицу учитываются характер совершенного им административного правонарушения, имущественное и финансовое положение юридического лица, обстоятельства, смягчающие административную ответственность, и обстоятельства, отягчающие административную ответственность.

Суд полагает, что наказание за совершение КПК "Экспресс кредит" административного правонарушения обоснованно назначено Отделением по Челябинской области в пределах размера санкции, предусмотренной частью 9 статьи 19.5 КоАП РФ, то есть в виде административного штрафа в минимальном размере 250 000 руб.

При таких обстоятельствах, постановление от 26.10.2017 №ТУ-75-ЮЛ-17-12876/1020-1 о назначении КПК "Экспресс кредит" административного наказания, предусмотренного частью 9 статьи 19.5 КоАП РФ, является законным.

В соответствии с пунктом 2 статьи 211 АПК РФ, если при рассмотрении заявления об оспаривании решения административного органа о привлечении к административной ответственности арбитражный суд установит, что оспариваемое решение или порядок его принятия не соответствует закону, либо отсутствуют основания для привлечения к административной ответственности или применения конкретной меры ответственности, либо оспариваемое решение принято органом или должностным лицом с превышением их полномочий, суд принимает решение о признании незаконным и об отмене оспариваемого решения полностью или в части либо об изменении решения.

В соответствии с частью 4 статьи 208 АПК РФ заявление об оспаривании решения административного органа о привлечении к административной ответственности государственной пошлиной не облагается.

Руководствуясь статьями 167-170, 176, 207-211 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, арбитражный суд 

РЕШИЛ:

Отказать в удовлетворении заявления Кредитного потребительского кооператива общественного развития «Экспресс кредит» о признании незаконным и отмене постановления Отделения по Челябинской области Уральского главного управления Центрального банка Российской Федерации №ТУ-75-ЮЛ-17-12876/3110-1 от 26.10.2017 о назначении административного наказания, предусмотренного частью 9 статьи 19.5 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.  

Разъяснить лицам, участвующим в деле, что настоящее решение может быть обжаловано в течение 10 дней после его принятия путем подачи апелляционной жалобы в Восемнадцатый арбитражный апелляционный суд через Арбитражный суд Челябинской области.

Судья                           подпись                                                              И.А. Горлатых

Информацию о времени, месте и результатах рассмотрения апелляционной жалобы можно получить соответственно на интернет-сайте Восемнадцатого арбитражного апелляционного суда www.18aas.arbitr.ru.