Р Е Ш Е Н И Е

Именем Российской Федерации

Дело № А40-11734/19-47-92

г. Москва

14 июня 2019 г.

Резолютивная часть решения объявлена 06 июня 2019 года

Полный текст решения изготовлен 14 июня 2019 года

Арбитражный суд в составе судьи Эльдеева А.А., при ведении протокола судебного заседания секретарем ФИО1, рассмотрев в судебном заседании дело по исковому заявлению (заявлению) АО «ОТС» (ИНН 

<

***>) к ответчику ООО «ТЕХНОСТРОЙ ГРУП» (ИНН 

<

***>), третье лицо: ФИО2, о взыскании 21 820 265,75 руб.,

при участии представителей: согласно протоколу 

УСТАНОВИЛ:

АО «ОТС» обратилось в Арбитражный суд г. Москвы с иском к ООО «ТЕХНОСТРОЙ ГРУП» о взыскании 21 520 264, 75 руб. по договору процентного целевого займа от 19.03.2018 №353881/3/18, в том числе 

8 050 000 руб. основного долга по займу,

2 080 865, 75 руб. процентов за пользование займом, 

7 214 400 руб. неустойки за просрочку возврата основного долга по займу,

4 175 000 руб. штрафа за нарушение условий Договора займа,

а также денежные средства в качестве процентов за пользование суммой займа за период с 16.01.2019 по дату фактического возврата суммы займа по ставке 36% годовых (п. 3.1 Договора займа),

денежные средства в качестве неустойки за нарушение сроков возврата займа, начисленной за период с 16.01.2019 по дату фактического возврата суммы займа по ставке 0,8 % от общей суммы задолженности за каждый день (п. 5.1 Договора займа),

с учетом письменного от 29.02.2019 уточнения.

Ответчик и третье лицо в судебное заседание не явились, о времени и месте судебного заседания извещены в установленном законом порядке.

Суд пришел к выводу о возможности рассмотрения спора в отсутствие полномочных представителей указанных лиц, учитывая, что о времени и месте судебного заседания извещены в соответствии с требованиями ст.ст. 123, 156 АПК РФ.

Истец исковые требования поддержал по изложенным в исковом заявлении обстоятельствам с учетом письменного уточнения.

Ответчик и третье лицо письменные отзывы не представили, исковые требования документально не оспорили.

Исследовав письменные доказательства, суд установил.

Между АО «ОТС» (Заимодавец, Истец) и ООО «ТЕХНОСТРОЙ ГРУП» (Заемщик, Ответчик) заключен Договор процентного целевого займа от 19.03.2018 №353881/3/18.

В обеспечение исполнения указанного Договора займа между АО «ОТС» и ФИО2 (Поручитель, Третье лицо по делу) заключен договор поручительства от 19.03.2018 №353881/3/18, в соответствии с которым Поручитель принял на себя обязательство отвечать перед Заимодавцем за исполнение Договора займа Заемщиком.

Договор займа в двустороннем порядке подписан Сторонами с помощью электронных подписей, действительность которых можно проверить по адресу в сети «Интернет» https://www.gosuslugi.ru/pgu/eds. Электронная подпись Заемщика является квалифицированной электронной подписью и полностью соответствует требованиям Федерального закона от 06.04.2011 № 63-ФЗ «Об электронной подписи».

Согласно ч. 3 ст. 75 АПК РФ документы, подписанные электронной подписью, допускаются в качестве письменных доказательств.

Согласно ч. 3 ст. 6 ФЗ от 06.04.2011 № 63-ФЗ «Об электронной подписи», если в соответствии с федеральными законами, принимаемыми в соответствии с ними нормативными правовыми актами или обычаем делового оборота документ должен быть заверен печатью, электронный документ, подписанный усиленной электронной подписью и признаваемый равнозначным документу на бумажном носителе, подписанному собственноручной подписью, признается равнозначным документу на бумажном носителе, подписанному собственноручной подписью и заверенному печатью.

Согласно п. 9.1 Договора займа данный Договор заключается в электронной форме с использованием Р2Р - кредитной платформы для бизнеса Penenza.ru в соответствии с Регламентом электронного документооборота на Р2Р - кредитной платформе для бизнеса Penenza.ru, опубликованном на сайте в сети Интернет - Penenza.ru.

Согласно п. 9.2 Договора займа обмен электронными документами, подписанными электронной подписью, является юридически значимым электронным документооборотом.

Согласно п. 3.2 Регламента обмен электронными документами в рамках взаимодействия в соответствии с условиями Регламента осуществляется в том числе с применением Электронных подписей (с подписанием указанных документов Электронной подписью).

Согласно п. 3.3 Регламента подписание электронного документа с помощью Электронной подписи в Автоматизированной системе означает, что документы и сведения, поданные в электронной форме:

- направлены от имени подписавших их лиц;

- являются подлинными и достоверными;

- признаются равнозначными документам на бумажном носителе, подписанным собственноручной подписью. 

Согласно п. 1.1 Договора займа Заимодавец передает в собственность Заемщика денежные средства в размере 8 350 000, а Заемщик обязуется вернуть Заимодавцу выданный заем в сроки и на условиях, установленных Договором.

Согласно п. 1.3 Договора займа Сумма займа предоставляется Заемщику для исполнения государственного (муниципального) контракта (договора), заключенного с компанией-заказчиком: Фонд капитального ремонта многоквартирных домов города Москвы (ОГРН: 

<

***>, ИНН: 

<

***> (далее - Государственный (муниципальный) заказчик)) по итогам: закупки в электронной форме «(КР-001742-17) Выполнение работ по капитальному ремонту общего имущества в многоквартирном (ых) доме (ах) по адресу (ам): 

<

...>».

Пунктом 2.1 Договора займа предусмотрено, что Заимодавец передает Заемщику Сумму займа в безналичной форме путем перечисления денежных средств на расчетный счет заемщика, реквизиты и назначение платежа которого указываются в Поручении Заемщика, которое является неотъемлемой частью Договора. Перечисление Суммы займа может быть выполнено по поручению Заимодавца третьим лицом (Агентом Заимодавца) - Акционерным обществом «Оператор финансовой площадки», (ОГРН: 

<

***>, с 13.07.2018 года АО «ПЕНЕНЗА»). Перечисление Агентом Заимодавца Суммы займа со своего расчетного счета на расчетный счет Заемщика является фактом выдачи Заимодавцем займа Заемщику и влечет те же правовые последствия, как если бы сумма займа была перечислена с расчетного счета Заимодавца на расчетный счет Заемщика.

Во исполнение своих обязательств по Договору займа Заимодавец перечислил по платежному поручению от 21.03.2018 №5878 в адрес Агента Заимодавца денежные средства в размере Суммы займа, которые в дальнейшем были перечислены по платежному поручению №5468 от 21.03.2018 Агентом Заимодавца в адрес Заемщика во исполнение условий Договора займа.

Согласно п. 2.4 Договора заем предоставляется на срок до 30.09.2018.

Согласно п. 3.1 Договора займа, за пользование Суммой займа Заемщик уплачивает Заимодавцу проценты на Сумму займа, определяемые по формуле, предусмотренной в данном пункте.

Согласно п. 5.1 Договора займа в случае просрочки возврата суммы займа или ее части Заимодавец вправе требовать, а Заемщик обязан уплатить неустойку в размере 0,8 % от просроченной суммы за каждый календарный день просрочки.

Согласно п. 3.5 Договора займа возврат суммы займа и уплата переменной части процентов производятся путем перечисления Заемщиком денежных средств на номинальный счет Заемщика, реквизиты которого указаны Заемщиком в Уведомлении об открытии номинального счета, которое является неотъемлемой частью Договора займа, составленное по форме, определенной в Приложении № 2 к Договору займа, бенефициаром по которому является Агент Заимодавца (далее - «Номинальный счет»). Уведомление об открытии номинального счета подписывается Заемщиком электронной цифровой подписью, в порядке определенном в разделе 9 Договора займа. В соответствии с Приложением к Договору займа Заемщиком были указаны соответствующие реквизиты номинального счета.

Денежные средств от государственного заказчика в рамках Государственного контракта, под исполнение которого был предоставлен заем, не поступали на указанный номинальный счет, что в соответствии с п. 4.6. Договора займа считается нарушением договора и влечет наложение штрафа, предусмотренного п. 5.2. Договора займа: «За нарушение Заемщиком положений п.3.9, и/или п.4.2, и/или п.4.6 Заимодавец вправе требовать, а Заемщик обязан выплатить Заимодавцу в течение 1 (одного) календарного дня с момента предъявления соответствующего требования фиксированный штраф в размере 50% (пятьдесят процентов) от суммы займа за каждое нарушение.

Согласно п. 7.2 Договора займа срок рассмотрения претензии составляет 10 (десять) календарных дней со дня ее получения. Если в указанный срок требования полностью не удовлетворены, либо от получающей Стороны не последовало ответа на претензию, Сторона, право которой нарушено, вправе обратиться с иском в суд.

Положениями п. 7.3 Договора займа предусмотрено, что претензии и иные юридически значимые сообщения могут быть направлены Сторонами друг другу одним из нижеперечисленных способов:

- письмом на электронный почтовый адрес (e-mail) - при этом подтверждением такого направления является сохраненная отправившей стороной в ее электронном почтовом ящике скан-копия претензии в формате PDF, JPEG, TIFF или PNG, а также распечатанная бумажная версия отправленного сообщения - такое письмо считается полученным адресатом на следующий календарный день после его отправки;

- ценным письмом с описью вложения по адресу места нахождения (места жительства) Стороны;

- передача лично Стороне или его уполномоченному представителю под роспись либо по передаточному акту.

28.11.2018 года во исполнение претензионного порядка урегулирования спора Заемщику по адресу электронной почты (tstroy@list.ru, указанному Заемщиком в Договоре займа) была направлена претензия с требованием о выплате суммы займа, процентов за пользование займом и неустойки, которая ответчиком не исполнена. 

Согласно уточненному расчету истца, задолженность ответчика составила 8 050 000 руб. основного долга по займу, 2 080 865, 75 руб. процентов за пользование займом, 7 214 400 руб. неустойки за просрочку возврата основного долга по займу, 4 175 000 руб. штрафа за нарушение условий Договора займа.

В связи с невозвратом ответчиком истцу суммы займа и неуплатой процентов за пользование займом, а также неисполнением иных обязательств по договору займа в установленные сроки, истцом начислены штрафные санкции и заявлены исковые требования.

В соответствии с п. 1 ст. 807 ГК РФ  по договору займа одна сторона (заимодавец) передает в собственность другой стороне (заемщику) деньги или другие вещи, определенные родовыми признаками, а заемщик обязуется возвратить заимодавцу такую же сумму денег (сумму займа) или равное количество других полученных им вещей того же рода и качества.

В соответствии с п.1 ст.809 ГК РФ, если иное не предусмотрено законом или договором займа, займодавец имеет право на получение с заемщика процентов на сумму займа в размерах и в порядке, определенных договором. 

Согласно п. 1 ст. 810 ГК РФ заемщик обязан возвратить заимодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа.

На основании ст.309 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона.

Согласно ст. 310 ГК РФ односторонний отказ от исполнения обязательства не допускаются, за исключением случаев, предусмотренных законом. 

В соответствии с п.1 ст.330 ГК РФ, неустойкой (штрафом, пеней) признается определенная законом или договором денежная сумма, которую должник обязан уплатить кредитору в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательства, в частности в случае просрочки исполнения. По требованию об уплате неустойки кредитор не обязан доказывать причинение ему убытков.

По смыслу ст. ст. 330, 395 ГК РФ истец вправе требовать присуждения неустойки или иных процентов, начисляемых по день фактического исполнения обязательства. Аналогичный вывод содержится в пункте 65 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 24.03.2016 № 7.

Уточненный расчет истца судом проверен и признан арифметически и методологически верным. 

Ответчик в нарушение положений ст.65 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации документально не подтвердил возврат задолженности в установленные сроки и на дату рассмотрения спора.

Поручитель также не представил доказательства возврата задолженности за Заемщика в установленные сроки и на дату рассмотрения спора.

Таким образом, исковые требования обоснованы, правомерны, документально подтверждены и подлежат удовлетворению в полном объеме.

Расходы по госпошлине распределяются в порядке ст. 110 АПК РФ.

Учитывая изложенное, на основании ст. ст. 8, 9, 11, 12, 307, 309, 310, 330, 807, 809, 810 ГК РФ, руководствуясь ст. ст. 4, 49, 64, 65, 71, 101, 102, 110, 167-171, 176,  180-182 АПК РФ, суд

РЕШИЛ:

Взыскать с ООО «ТЕХНОСТРОЙ ГРУП» (ИНН 

<

***>) в пользу АО «ОТС» (ИНН 

<

***>) 

21 520 264, 75 руб. по договору процентного целевого займа от 19.03.2018 №353881/3/18, в том числе 8 050 000 руб. основного долга по займу, 2 080 865, 75 руб. процентов за пользование займом, 7 214 400 руб. неустойки за просрочку возврата основного долга по займу, 4 175 000 руб. штрафа за нарушение условий Договора займа, денежные средства в качестве процентов за пользование суммой займа за период с 16.01.2019 по дату фактического возврата суммы займа по ставке 36% годовых (п. 3.1 Договора займа), денежные средства в качестве неустойки за нарушение сроков возврата займа, начисленной за период с 16.01.2019 по дату фактического возврата суммы займа по ставке 0,8 % от общей суммы задолженности за каждый день (п. 5.1 Договора займа), а также 132 101 руб. расходов по госпошлине. 

Решение может быть обжаловано в месячный срок с даты его принятия в Девятый арбитражный апелляционный суд.

Судья                                                                                                     А.А. Эльдеев