ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

РЕШЕНИЕ

Дело  № А40-78106/20-55-507

г. Москва

14 июля 2020 года

Резолютивная часть решения объявлена 09 июля 2020 года 

Решение в полном объеме изготовлено 14 июля 2020 года

Арбитражный суд города Москвы в составе:

Судьи Дубовик О.В.

При ведении протокола судебного заседания секретарем  ФИО1

рассмотрев в судебном заседании исковое заявление

ОБЩЕСТВА С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "АЛЬЯНС" (ОГРН: 

<

***>, Дата присвоения ОГРН: 26.05.2017, ИНН: 

<

***>) 

к АКЦИОНЕРНОМУ ОБЩЕСТВУ "АЛЬФА-БАНК" (ОГРН: 

<

***>, Дата присвоения ОГРН: 26.07.2002, ИНН: 

<

***>)  

о признании незаконным действия АО «Альфа-банк» по списанию денежных средств со специального расчетного счета застройщика

при участии:

от Истца: ФИО2 по дов., от 20.12.2019г.

от Ответчика: ФИО3 по дов., от 26.02.2018г. 

УСТАНОВИЛ:

ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕНОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "АЛЬЯНС"  обратилось в суд с требованиями к АКЦИОНЕРНОМУ ОБЩЕСТВУ "АЛЬФА-БАНК"  о признании незаконными действий АО «Альфа-банк» по списанию денежных средств со специального расчётного счёта застройщика 

<

***>, принадлежащего ООО «АЛЬЯНС»; о взыскании денежных средств в размере 640 666 руб. 77 коп. (с учетом уточнений в порядке ст. 49 АПК РФ).

Истец требования поддержал согласно исковому заявлению.

Ответчик требования не признал согласно доводам отзыва.

Выслушав представителей истца и ответчика, исследовав письменные доказательства, суд находит иск не подлежащим удовлетворению по следующим основаниям.

Как следует из материалов дела и указывает истец в обоснование иска, 27.08.2018г. ООО «АЛЬЯНС» заключил с АО «Альфа-банк» договор банковского счёта 

<

***> (далее - Договор РКО) путём присоединения к договору о расчетно-кассовом обслуживании специального счета застройщика в валюте Российской Федерации и условиям открытия и обслуживания расчетного счёта застройщика.

Указанный счёт открыт застройщику на основании полученного истцом отдельного разрешения на строительство №63-301000-216-2018 от 29.06.2018г., выданного на объект: многоэтажный жилой дом со встроенными нежилыми помещениями и подземным паркингом по адресу: г. Самара, Кировский район, Московское шоссе/ул. Георгия Димитрова.

Денежные средства, находящиеся на счёте 

<

***>, представляют собой денежные средства граждан и юридических лиц для долевого строительства указанного в данном разрешении на строительство многоквартирного дома, для возмещения затрат на такое строительство.

28.11.2019г. Арбитражным судом Самарской области вынесено решение по делу № А55-17879/2019 по иску ООО «Дегтярев» к ООО «Альянс» о взыскании 640 666 руб. 77 коп.

Предметом рассмотрения дела явилось нарушение исключительных прав истца на товарный знак «ГАРМОНИЯ», использованный ответчиком на объекте: «Многоэтажная жилая застройка (высотная застройка) по адресу: г. Самара, Советский район, ул. Советской Армии» (проект ЖК «Унисон»), возводимый в соответствии с разрешением на строительство №63-301000-215-2018 от 29.06.2018 г.

Решение по делу вступило в силу 13.02.2020 г.

06.03.2020г. Арбитражным судом Самарской области выдан исполнительный лист ФС №031823855.

21.01.2020 г. ФИЛИАЛ "НИЖЕГОРОДСКИЙ" АО "АЛЬФА-БАНК" на основании исполнительного листа серия ФС №031823855 произвёл списание денежных средств со счёта застройщика ООО «АЛЬЯНС» 

<

***>, открытого в отношении отдельного разрешения на строительство №63-301000-216-2018 от 29.06.2018г.

Учитывая, что, по мнению истца, обращение взыскания на денежные средства, находящиеся на специальном счёте застройщика, является незаконным, а также затрагивает интересы физических и юридических лиц - участников долевого строительства, что может иметь социально значимые негативные последствия, ООО «АЛЬЯНС» 21.04.2020 г. обратилось к ответчику с претензией, предложив вернуть списанные денежные средства на расчетный счет.

23.04.2020 г. АО «Альфа-банк» направил истцу ответ на претензию с отказом в возврате денежных средств, обосновав свою позицию положениями ст.70 Федерального закона «Об исполнительном производстве» от 02.10.2007 г. №229-ФЗ.

Истец, предъявляя настоящие исковые требования, полагает, что  банком списаны денежные средства со специального счёта объекта, не имевшего отношения к предмету спора по делу № А55-17879/2019,  и сам факт использования денежных средств застройщика, размещённых на специальном счёте, при данных обстоятельствах является незаконным.

Ответчик, возражая против иска, указывает на то, что Банк при приеме к исполнению и исполнении исполнительного листа ФС №031823855 по делу № А55-17879/2019 действовал в строгом соответствии с требованиями закона.

Согласно ч.1 ст.1 Федерального закона от 30.12.2004 г. №214-ФЗ «Об участии в долевом строительстве многоквартирных домов и иных объектов недвижимости и о внесении изменений в некоторые законодательные акты Российской Федерации» (далее -Закон №214-ФЗ) им регулируются отношения, связанные с привлечением денежных средств граждан и юридических лиц для долевого строительства многоквартирных домов и (или) иных объектов недвижимости, для возмещения затрат на такое строительство и возникновением у участников долевого строительства права собственности на объекты долевого строительства и права общей долевой собственности на общее имущество в многоквартирном доме и (или) ином объекте недвижимости, а также устанавливает гарантии защиты прав, законных интересов и имущества участников долевого строительства.

В соответствии с ч.1 ст. 3 Закона №214-ФЗ застройщик вправе привлекать денежные средства участников долевого строительства для строительства (создания) многоквартирного дома и (или) иных объектов недвижимости только после получения в установленном порядке разрешения на строительство, опубликования, размещения и (или) представления проектной декларации в соответствии с настоящим Федеральным законом и государственной регистрации застройщиком права собственности на земельный участок, предоставленный для строительства (создания) многоквартирного дома и (или) иных объектов недвижимости, в состав которых будут входить объекты долевого строительства, а согласно п. 1.6 ч.2 право на привлечение денежных средств участников долевого строительства для строительства (создания) многоквартирного дома на основании договора участия в долевом строительстве имеет застройщик, отвечающий, в том числе, следующим требованиям: имущество, принадлежащее застройщику, не используется для обеспечения исполнения обязательств третьих лиц, а также для обеспечения исполнения собственных обязательств застройщика, не связанных с привлечением денежных средств участников долевого строительства и со строительством (созданием) многоквартирных домов и (или) иных объектов недвижимости в пределах одного разрешения на строительство либо нескольких разрешений на строительство.

В силу п.1 ст.845 ГК РФ по договору банковского счёта банк обязуется принимать и зачислять поступающие на счёт, открытый клиенту (владельцу счёта), денежные средства, выполнять распоряжения клиента о перечислении и выдаче соответствующих сумм со счета и проведении других операций по счёту.

В ч.2.3 ст. 3 Закона №214-ФЗ установлено, что в целях осуществления деятельности, предусмотренной настоящим Федеральным законом, застройщик обязан открыть банковские счета в одном и том же уполномоченном банке и осуществлять расчёты между собой только с использованием указанных счетов. Застройщик вправе иметь только один расчетный счёт. Если застройщик привлекает денежные средства участников долевого строительства для строительства (создания) одного или нескольких многоквартирных домов и (или) иных объектов недвижимости в пределах нескольких разрешений на строительство, такой застройщик должен иметь отдельный расчётный счёт в отношении каждого разрешения на строительство.

Согласно ч.1 ст. 18 Закона №214-ФЗ по расчётному счёту застройщика могут осуществляться операции по зачислению и списанию денежных средств в соответствии с данным Федеральным законом. Денежные средства с расчётного счёта застройщика могут использоваться только в целях, приведенных п. 1-20 ч.1 данной статьи.

По смыслу закона отдельный расчётный счёт застройщика, открытый в уполномоченном банке в отношении отдельного разрешения на строительство, имеет специальное назначение и денежные средства, находящиеся на нем представляют собой денежные средства граждан и юридических лиц для долевого строительства указанного в данном разрешении на строительство многоквартирного дома и (или) иных объектов недвижимости, для возмещения затрат на такое строительство.

Аналогичные условия содержатся в п.2.1.1. Договора РКО, согласно которому банк осуществляет контроль целевого использования денежных средств на Счете в соответствии с требованиями и положениями Федерального закона № 214-ФЗ с учётом особенностей, предусмотренных Федеральным законом № 175-ФЗ, и Договора, который в том числе включает в себя осуществление контроля расходных операций клиента с использованием счёта в рамках соответствующего разрешения на строительство в части их соответствия положениям статей 18-18.2 Федерального закона №214-ФЗ с учетом особенностей, предусмотренных Федеральным законом №175- ФЗ.

В соответствии с п.2.1.2 Договора РКО клиент в рамках одного разрешения на строительство вправе иметь только один счёт. Проведение по одному счёту операций, основания которых возникают в рамках разных разрешений на строительство, не допускается.

В силу п.2.3 Договора РКО по счёту допускается совершение расчетных операций по зачислению и списанию денежных средств в рамках соответствующего разрешения на строительство. Расходные операции клиента по счёту допускается, при условии их соответствия требованиям, предусмотренным в статьях 18-18.2 Закона № 214-ФЗ, с учётом особенностей, установленных Федеральным законом № 175-ФЗ.

Пунктом 3.2.1 Договора РКО определено, что счёт предназначен для осуществления банковских операций, в целях, предусмотренных Федеральным законом № 214-ФЗ, в том числе проведения расчетов между Клиентом и техническим заказчиком и генеральным подрядчиком, в порядке и на условиях, предусмотренных Федеральным 7 законом № 214-ФЗ и Договором в рамках одного разрешения на строительство.

Операции по списанию средств с банковского счёта (банковских счетов) застройщика осуществляются уполномоченным банком в соответствии с требованиями, указанными в статье 18.2 Закона № 214-ФЗ. При этом число расчётных счетов застройщиков не должно превышать количество разрешений на строительство.

Истец указывает, что Банк вопреки императивным положениям ст. 18 Федерального закона от 30.12.2004 № 214-ФЗ, осуществил списание денежных средств по исполнительному документу в пользу взыскателя ООО «Дегтярев». 

Статья 18 ФЗ от 30.12.2004 № 214-ФЗ устанавливает ограниченный перечень оснований для осуществления операций по списанию и зачислению денежных средств, находящихся на расчетном счете застройщика.

Отказывая в удовлетворении иска суд исходил из следующего.

 В соответствии с положениями Федерального закона от 01.07.2018 №175-ФЗ (ред. от 27.06.2019) "О внесении изменений в Федеральный закон "Об участии в долевом строительстве многоквартирных домов и иных объектов недвижимости и о внесении изменений в некоторые законодательные акты Российской Федерации" и отдельные законодательные акты Российской Федерации" ст. 18 Федерального закона от 30.12.2004 № 214-ФЗ не применяется к застройщикам, получившим разрешение на строительство до 01.07.2018. К таким застройщикам ст. 18 применяется в ранее действовавшей редакции (ред. от 01.07.2017) с особенностями, указанными в ст. 8 Федерального закона от 01.07.2018 № 175-ФЗ.

Как указывает истец, разрешение на строительство получено им 29.06.2018 г., то есть до 01.07.2018 г.

При таких обстоятельствах, к рассматриваемой ситуация неприменима ст. 18 Федерального закона от 30.12.2004 № 214-ФЗ в редакции от 27.06.2019, к рассматриваемой ситуации необходимо применять положения названной статьи и закона в редакции от 01.07.2017.

Статья 18 Федерального закона от 30,12.2004 № 214-ФЗ в редакции от 01.07.2017 не содержит императивных запретов для Банка на списание денежных средств с расчетного счета застройщика в рамках осуществления Банком действий, направленных на исполнение поступивших в Банк исполнительных документов.

В соответствии с положениями Федерального закона от 01.07.2018 № 175-ФЗ уполномоченный банк осуществляет контроль в отношении расходных операций по специальному счету застройщика, открытому в рамках разрешения на строительство, полученного до 01.07.2018, исключительно в части запрещенных операций, перечень которых предусмотрен ч. 8.1. ст.8 Федерального закона от 01.07.2018 № 175-ФЗ, с учетом исключений, предусмотренных ч. 8.2. ст. 8 Федерального закона от     01.07.2018  № 175-ФЗ.

В соответствии с ч. 8.1. ст.8 Федерального закона от 01.07.2018 № 175-ФЗ по расчетному счету застройщика открытому в рамках разрешения на строительство, полученного до 01.07.2018г., не допускается совершение следующих операций:

1) операции, связанные с обеспечением исполнения  обязательств  третьих  лиц;

2) операции, связанные с обеспечением исполнения собственных обязательств застройщика перед третьими лицами, не связанных с привлечением денежных средств участников долевого строительства и со строительством (созданием) многоквартирных домов и (или) иных объектов недвижимости в пределах одного разрешения на строительство либо нескольких разрешений на строительство;

3) предоставление ссуд, займов;

4) покупка ценныхбумаг;

5) операции, связанные с созданием коммерческих и некоммерческих организаций, участием в уставных капиталах хозяйственных обществ, имуществе иных коммерческих и некоммерческих организаций, за исключением операций, связанных с созданием (участием в уставных капиталах) хозяйственных обществ - застройщиков, по отношению к которым застройщик является (становится) основным обществом;

6) оплата выпускаемых (выдаваемых) застройщиком ценных бумаг, за исключением оплаты выпускаемых им акций.

Таким образом, ч. 8.1. ст.8 Федерального закона от 01.07.2018 № 175-ФЗ не содержит императивных запретов на списание денежных средств с расчетного счета застройщика в рамках осуществления Банком действий, направленных на исполнение поступивших в Банк исполнительных документов.

В соответствии с ч. 5 ст. 70 ФЗ «Об исполнительном производстве» Банк или иная кредитная организация, осуществляющие обслуживание счетов должника, незамедлительно исполняет содержащиеся в исполнительном документе или постановлении судебного пристава-исполнителя требования о взыскании денежных средств с учетом требований, предусмотренных статьями 99 и 101 настоящего Федерального закона, о чем в течение трех дней со дня их исполнения информирует взыскателя или судебного пристава-исполнителя.

Кроме того, Федеральный закон «Об исполнительном производстве» не содержит положений, предусматривающих запрет и/или ограничения в части возможности обращения взыскания на денежные средства, находящиеся на расчетных счетах застройщика.

Учитывая вышеизложенное, Банк при приеме к исполнению и исполнении исполнительного листа ФС №031823855  по делу № А55-17879/2019 действовал в соответствии с требованиями действующего законодательства.

При таких обстоятельствах, основания для признания незаконными действий ответчика и взыскания денежных средств, у суда отсутствуют.

Расходы по госпошлине в порядке ст.110 АПК РФ подлежат отнесению на истца.

С учетом изложенного, на основании ст.ст. 102, 110, 167-171, 176, 180, 181 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, суд

РЕШИЛ:

В удовлетворении иска отказать.

Решение может быть обжаловано в месячный срок с даты его принятия в Девятый арбитражный апелляционный суд.

Решение направляется лицам, участвующим в деле, посредством его размещения на официальном сайте арбитражного суда в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет". По ходатайству копии решения на бумажном носителе могут быть направлены в пятидневный срок со дня поступления соответствующего ходатайства в арбитражный суд  заказным письмом с уведомлением о вручении или вручены им под расписку.

Судья                             О.В. Дубовик