РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

Дело № А40-25252/25-47-287

г. Москва

11 августа 2025 г.

Резолютивная часть решения объявлена 26 июня 2025года

Полный текст решения изготовлен 11 августа 2025 года

Арбитражный суд в составе судьи Эльдеева А.А., при ведении протокола судебного заседания помощником судьи Швецовой Д.Д., рассмотрев в судебном заседании дело 

по иску ДЕПАРТАМЕНТА АРХИТЕКТУРЫ, ЗЕМЕЛЬНЫХ И ИМУЩЕСТВЕННЫХ ОТНОШЕНИЙ АДМИНИСТРАЦИИ ОХИНСКОГО МУНИЦИПАЛЬНОГО ОКРУГА САХАЛИНСКОЙ ОБЛАСТИ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ (694496, САХАЛИНСКАЯ ОБЛАСТЬ, М.О. ОХИНСКИЙ, Г ОХА, УЛ ЛЕНИНА, Д. 13, ОГРН: 

<

***>, Дата присвоения ОГРН: 12.01.2024, ИНН: 

<

***>) 

к ответчику АКЦИОНЕРНОМУ ОБЩЕСТВУ "РЕАЛИСТ БАНК" (109004, Г.МОСКВА, УЛ. СТАНИСЛАВСКОГО, Д. 4, СТР. 1, ОГРН: 

<

***>, Дата присвоения ОГРН: 09.08.2002, ИНН: 

<

***>) 

третьи лица 

АДМИНИСТРАЦИЯ ОХИНСКОГО МУНИЦИПАЛЬНОГО ОКРУГА САХАЛИНСКОЙ ОБЛАСТИ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ (694496, САХАЛИНСКАЯ ОБЛАСТЬ, Р-Н ОХИНСКИЙ, Г ОХА, УЛ ЛЕНИНА, Д. 13, ОГРН: 

<

***>, Дата присвоения ОГРН: 28.11.2002, ИНН: 

<

***>) 

ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "ФИНАНС СТРОЙ ИНВЕСТ" (108814, Г.МОСКВА, ВН.ТЕР.Г. МУНИЦИПАЛЬНЫЙ ОКРУГ КОММУНАРКА, Ш. КАЛУЖСКОЕ, КМ 24-Й, Д. 1, СТР. 1, ПОМЕЩ. 1Н/4, ОГРН: 

<

***>, Дата присвоения ОГРН: 28.09.2017, ИНН: 

<

***>)

о взыскании задолженности по независимой банковской гарантии № 186774/ЭГ-2023 в размере 2 412 269, 40 руб. 

при участии: согласно протоколу

УСТАНОВИЛ:

ДЕПАРТАМЕНТ АРХИТЕКТУРЫ, ЗЕМЕЛЬНЫХ И ИМУЩЕСТВЕННЫХ ОТНОШЕНИЙ АДМИНИСТРАЦИИ ОХИНСКОГО МУНИЦИПАЛЬНОГО ОКРУГА САХАЛИНСКОЙ ОБЛАСТИ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ обратился в Арбитражный суд г. Москвы с иском к АО «РЕАЛИСТ БАНК» о взыскании 2 412 269, 40 руб. задолженности по независимой Банковской гарантии №186774/ЭГ-2023 от 23.06.2023, из которых 

2 326 200 руб. основного долга, 

86 069, 40 руб. неустойки за просрочку платежа за период с 19.11.2024 по 25.12.2024, а также с 26.12.2024 по дату фактической выплаты денежной суммы по банковской гарантии.

Истец и Третьи лица в судебное заседание не явились, о времени и месте судебного заседания извещены в установленном законом порядке.

Суд пришел к выводу о возможности рассмотрения спора в отсутствие полномочных представителей указанных лиц, учитывая, что о времени и месте судебного заседания извещены в соответствии с требованиями ст.ст. 123, 156 АПК РФ.

Истец в исковом заявлении заявил о рассмотрении дела в свое отсутствие.

Ответчик по иску возразили по изложенным в письменном отзыве с пояснениями доводам.

Исследовав письменные доказательства, суд установил.

АО «Реалист Банк» (Ответчик, Гарант, Банк) 23.06.2023 выдало независимую Банковскую гарантию №186774/ЭГ-2023 (далее - Гарантия), в соответствии с которой Банк принял на себя безотзывное обязательство по выплате Бенефициару - Комитету по управлению муниципальным имуществом и экономике муниципального образования городской округ «Охинский» ИНН: 

<

***>, ОГРН: 

<

***> (далее - КУМИ) денежной суммы 2 326 200,00 руб., в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения Принципалом Обществом с ограниченной ответственностью «Финанс Строй Инвест» (Принципал, Продавец) обязательств, обеспеченных Гарантией по муниципальному контракту Идентификационный номер закупки: 233650600822065060100100011436810412.

Гарантия вступает в силу с 23.06.2023 и действует по 18.12.2024 включительно. 

26.06.2023 между КУМИ и Обществом с ограниченной ответственностью «Финанс Строй Инвест» заключен муниципальный контракт № 0161300001723000152 (далее - Контракт) «Приобретение жилых помещений на первичном рынке жилья» (Идентификационный код закупки №233650600822065060100100011436810412).

Продавец обязался передать, а Покупатель принять одно жилое помещение (квартира) в границах МО ГО «Охинский» в соответствии с Техническим заданием (Приложение № 1), являющимся неотъемлемой частью Контракта (п. п. 1.1, 1.2 Контракта).

Авансирование в размере 30% от цены контракта, что составляет 2 326 200, 00 (два миллиона триста двадцать шесть тысяч двести) руб. 00 коп. (п. 2.4 Контракта).

Срок совершения государственной регистрации перехода права собственности на объект от Продавца к Покупателю - не позднее 01.10.2024 (п. 3.1 Контракта).

Обеспечение исполнения Контракта составляет 2 326 200,00 (два миллиона триста двадцать шесть тысяч двести) рубля.

Обеспечение исполнения Контракта распространяется на обязательства по возврату аванса (при наличии), уплате неустоек в виде штрафов, пени, предусмотренных Контрактом, убытков, понесенных Покупателем в связи с неисполнением или ненадлежащим исполнением Продавцом своих обязательств по Контракту (п. 8.4 Контракта).

Контракт считается заключенным в день размещения Контракта, подписанного усиленной электронной подписью лица, имеющего право действовать от имени Покупателя, в единой информационной системе и действует до 18.11.2024 включительно п. 10.1 Контакта).

Продавец вправе в одностороннем порядке принять решение об одностороннем отказе от исполнения Контракта в соответствии с гражданским законодательством, в т.ч. в случае, если Продавец не передал объект в течение одного месяца по окончании срока, установленного п. 3.1 Контракта для совершения государственной регистрации перехода права собственности на объект от Продавца к Покупателю (п. 10.6 Контракта).

19.10.2023 Собранием МО ГО «Охинский» принято решение №7.3-2 «Об учреждении Департамента архитектуры, земельных и имущественных отношений администрации муниципального образования городской округ «Охинский» (далее - ДАЗИИО).

19.10.2023 Собранием МО ГО «Охинский» принято решение №7.3-5 «О ликвидации Комитета по управлению муниципальным имуществом и экономике муниципального образования городской округ «Охинский» (далее-КУМИ), которым утвержден Типовой перечень ликвидационных процедур КУМИ (Приложение № 3), в числе которых внесение изменений в заключенные ликвидируемым КУМИ контракты на поставку товаров, выполнение работ, оказание услуг в части замены стороны контракта, а в случае необходимости в соответствии с законодательством РФ расторжение указанных контрактов.

07.06.2024 администрацией МО ГО «Охинский» постановлением №522 КУМИ «О перемене заказчика по муниципальным контрактам» предписано передать, а ДЕПАРТАМЕНТОМ АРХИТЕКТУРЫ, ЗЕМЕЛЬНЫХ И ИМУЩЕСТВЕННЫХ ОТНОШЕНИЙ АДМИНИСТРАЦИИ ОХИНСКОГО МУНИЦИПАЛЬНОГО ОКРУГА САХАЛИНСКОЙ ОБЛАСТИ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ (ДАЗИИО, Истец) принять полномочия по Перечню муниципальных контрактов на приобретение жилых помещений в собственность МО ГО «Охинский» согласно приложению, о также произвести перемену муниципального заказчика, заменив его на ДАЗИИО, КУМИ - уведомить о смене муниципального заказчика поставщиков по муниципальным контрактам, ДАЗИИО - заключить с поставщиками дополнительные соглашения о перемене заказчика в муниципальных контрактах.

28.06.2023 Финансовое управление МО ГО «Охинский» (КУМИ) перечислило на расчетный счет ООО «Финанс Строй Инвест» платежными поручениями: №1100 - 2 302 938, 00 руб., №1101 -23 262, 00 руб.

09.07.2024 Комитет по управлению муниципальным имуществом и экономике муниципального образования городской округ «Охинский» (ИНН: 

<

***>, ОГРН: 

<

***>) ликвидирован.

10.07.2024 между ДАЗИИО и продавцом заключено дополнительное соглашение №2 к Контракту о замене заказчика.

Продавец, по состоянию на 09.12.2024 обязательство не выполнил, государственная регистрация перехода права собственности на объект от продавца к покупателю не осуществлена, передача квартиры продавцом не выполнена.

24.09.2024 в 18:14 - ДАЗИИО, в соответствии с п. 15 Гарантии, письменно известил Банк о смене бенефициара по Гарантии (с КУМИ на ДАЗИИО) уведомлением за исх. №5.12.39-2462/24, по адресу электронной почты Банка, указанному в п. 6 Гарантии: bg@realistbank.ru, о чем имеется отчет о направлении электронной почты от 24.09.2024.

14.10.2024 в адрес ООО «Финанс Строй Инвест» была направлена претензия о нарушении сроков выполнения обязательств по Контракту, требования по претензии не исполнены, ответа от продавца не поступило.

02.11.2024 в 16:03 - ДАЗИИО с электронного адреса: zakazkumi@mail.ru на адрес электронной почты Банка: bg@realistbank.ru направил одним письмом от 02.11.2024 № 178-исх. Требование от 01.11.2024 № 19-152 об осуществлении уплаты денежной суммы по независимой гарантии, и повторно документацию по смене заказчика. Приложение: на 86 л. в 1 экз.

К Требованию от 01.11.2024 № 19-152 об осуществлении уплаты денежной суммы по независимой гарантии на 2 л., приложены:

- Расчет суммы, включаемой в требование по независимой гарантии от 23.06.2023 №186774/ЭГ-2023 - 1 л.

- Платежные поручения от 28.06.2023 №№1100, 1101, подтверждающие перечисление бенефициаром аванса принципалу, с отметкой финансового управления МО ГО «Охинский» об исполнении- 2 л.,

- Претензия ДАЗИИО от 14.10.2024 №5.12.39-2673/24 о нарушении срока поставки- 1 л.

В электронном письме направлено 4 архивных документа, указанных в иске.

Согласно п. п. 4, 7 Гарантии Требование с прилагаемыми документами, и иные документы направлены в форме электронных документов с расширением pdf и pdf.sig (усиленная квалифицированная электронная подпись директора ДАЗИИО ФИО1 и сканированный файл). Каждый документ содержал два файла с расширением pdf и pdf.sig, что подтверждается отчетами об отправке электронной почты, скриншотами.

Расширение sig (англ.signature - подпись) - это формат файлов цифровой подписи.

Расширение pdf - это формат тексто-графических файлов.

11.11.2024 - Банк-гарант письмом исх. №24/11022 от 11.11.2024 отказал бенефициару в удовлетворении требования по банковской гарантии на основании ч. 1 ст. 376 ГК РФ со ссылкой на то, что требование представлено в отношении неисполненных обязательств по возврату авансовых платежей, однако Гарантией не обеспечены обязательства по возврату авансовых платежей. Также Гарант сослался на то, что ДАЗИИО ненадлежащий бенефициар, так как Банк не получал уведомления о смене Бенефициара.

Указанное письмо, направленное Почтой России 12.11.2024 (№ 80091703901172) получено ДАЗИИО 21.11.2024 вх.№ 1341.

09.12.2024 Заказчиком принято решение № 254 об одностороннем отказе от исполнения Контракта, размещенное на сайте ЕИС 09.12.2024. Дата вступления решения в силу - 20.12.2024.

09.12.2024 продавцу направлено требование № 255 о возврате неотработанного аванса и уплате неустойки (пени и штрафов) в срок до 20.12.2024.

26.12.2024 ДАЗИИО, в порядке досудебного урегулирования спора, в адрес электронной почты Банка направил претензию за исх.№5.12.39-3490/24 об осуществлении уплаты денежной суммы Гарантии, с расчетом неустойки.

14.01.2025 - ООО «Финанс Строй Инвест» внесен в Реестр недобросовестных поставщиков (записи от 14.01.2025 №№ 25000189-25000232 (номер реестровой записи в ЕРУЗ 19093684).

Истец указывает, что Требование предъявлено Бенефициаром в пределах срока действия Гарантии (по 18.12.2024 включительно), с одновременным соблюдением всех предусмотренных Гарантией условий, по своим внешним признакам в полной мере соответствующим условиям Гарантии, что в силу статей 375, 376 ГК РФ не позволяет Банку отказать в совершении платежа, в связи с чем у Банка отсутствовали законные основания для отказа в совершении платежа по Гарантии.

Пунктом 12 Гарантии предусмотрено, что Гарант, в случае просрочки исполнения обязательств по Гарантии, требование по которой соответствует условиям Гарантии и предъявлено бенефициаром до окончания срока ее действия, обязан за каждый день просрочки (начиная со дня, следующего за днем истечения установленного Гарантией срока оплаты требования, по день исполнения Гарантом требования включительно) уплатить бенефициарную неустойку (пени) в размере 0,1 % денежной суммы, подлежащей уплате по Гарантии.

Срок уплаты по гарантии - не позднее 10 рабочих дней со дня, следующего за днем получения Гарантом требования Бенефициара, соответствующего условиям Гарантии, при отсутствии предусмотренных ГК РФ оснований для отказа в удовлетворении Требования (п.10 Гарантии).

Согласно расчету истца, задолженность ответчика составила: 

2 326 200 руб. основного долга, 

86 069, 40 руб. неустойки за просрочку платежа за период с 19.11.2024 по 25.12.2024, а также с 26.12.2024 по дату фактической выплаты денежной суммы по банковской гарантии.

В связи с наделением муниципального образования городской округ «Охинский» статусом муниципального округа - Охинский муниципальный округ Сахалинской области с 01.01.2025, в соответствии с Федеральным законом от 06.10.2003 №131-Ф3 «Об общих принципах организации местного самоуправления в Российской Федерации», ч. 2 ст. 2 Федерального закона от 01.05.2019 № 87-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «Об общих принципах организации местного самоуправления в Российской Федерации», Законом Сахалинской области от 14.11.2024 № 96-30 «О статусе и границах муниципальных образований Сахалинской области», решением Собрания МО ГО «Охинский» от 12.12.2024 №7.25-1 утвержден Устав Охинского муниципального округа Сахалинской области.

26.12.2024 приняты Решения Собрания МО ГО «Охинский»:

- №7.27-7 «О внесении изменений в решение Собрания муниципального образования городской округ «Охинский» от 27.06.2013 № 4.47-5 «Об утверждении Положения об администрации муниципального образования городской округ «Охинский»;

- №7.27-10 «О переименовании Департамента архитектуры, земельных и имущественных отношений администрации муниципального образования городской округ «Охинский» Сахалинской области Российской Федерации и утверждении Положения о Департаменте архитектуры, земельных и имущественных отношений администрации Охинского муниципального округа Сахалинской области Российской Федерации».

В силу п. 17 «Обзора судебной практики разрешения споров, связанных с применением законодательства о независимой гарантии» (утв. Президиумом Верховного Суда РФ 05.06.2019) при направлении бенефициаром гаранту требования о платеже, предусмотренного ст. 374 ГК РФ, считается соблюденным досудебный порядок урегулирования спора, установленный ч. 5 ст. 4 АПК РФ.

В связи с невыплатой Ответчиком в пользу Истца денежной суммы по Требованию по Гарантии в установленные сроки, Истцом заявлены исковые требования.

Исковые требования удовлетворению не подлежат в полном объеме по следующим основаниям. 

Как установлено судом Гарант, по просьбе ООО «ФИНАНС СТРОЙ ИНВЕСТ», принял на себя обязательство уплатить бенефициару определенную условиями независимой гарантии №186774/ЭГ-2023 от 23.06.2023 денежную сумму в соответствии с условиями данного Гарантом обязательства независимо от действительности обеспечиваемого такой гарантией обязательства.

Согласно условиям Гарантии, обязательствами Принципала, которые она обеспечивает, являются обязательства Принципал, предусмотренные гарантируемым контрактом, заключенным (заключаемым) с бенефициаром, включающие в том числе обязательства Принципала по уплате неустоек (штрафов, пени), за исключением обязательств по возврату авансового платежа, за исключением гарантийных обязательств.

При этом, Гарантия выдана в пользу бенефициара, и права требования по ней не могут быть переданы третьему лицу без согласия Гаранта, за исключением случая перемены заказчика при осуществлении закупки, при котором право требования по независимой гарантии может быть передано новому заказчику с предварительным извещением об этом Гаранта.

В последующем, Гарантом было получено требование Истца об уплате денежной суммы по Гарантии, в котором указано, что Гарант, в течение 10 (десяти) рабочих дней со дня получения Требования должен перечислить истцу денежные средства в полной сумме Гарантии с связи с тем, что после получения авансирования по гарантируемому контракту и по истечение срока поставки товара, установленного условиями контракта, Принципал его не передал и не ответил на претензионную переписку.

К Требованию Истец приложил платежное поручение, подтверждающее перечисление аванса Принципалу, а также претензию, направленную в его адрес, согласно которой с Принципала требуется: «... срочно выполнить обязательства, принятые на себя по контрактам и осуществить передачу квартир в срок до 31.10.2024, либо осуществить возврат денежных средств, уплаченных Вам в качестве авансов по указанным контрактам».

Также к Требованию был приложен расчет задолженности, согласно которого сумма средств, подлежащая уплате Гарантом, равна сумме аванса, уплаченного Принципалу, с учетом того, что: «...Объем денежных средств, возвращенных Принципалом Бенефициару, полученных в качестве аванса по контракту: 0,00 рублей».

В связи с тем, что Гарант не получал от бенефициара - КОМИТЕТ ПО УПРАВЛЕНИЮ МУНИЦИПАЛЬНЫМ ИМУЩЕСТВОМ И ЭКОНОМИКЕ МУНИЦИПАЛЬНОГО ОБРАЗОВАНИЯ ГОРОДСКОЙ ОКРУГ «ОХИНСКИЙ» САХАЛИНСКОЙ ОБЛАСТИ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ (ИНН 

<

***>), предусмотренное условиями Гарантии предварительное извещение о передаче прав по ней новому заказчику по предусмотренным условиями гарантии адресам: «bg@realistbank.ru», «109004, 

<

...>, а также в связи с тем, что Гарант не принимал на себя обязательство по обеспечению возврата авансового платежа и не может определить сумму выплаты и обязательство, которое по мнению Истца должно послужить основанием для выплаты суммы по Гарантии, Гарант отказал Истцу в удовлетворении его требования о чем направил ему соответствующее уведомление .

В соответствии с п.1 ст. 376 ГК РФ Гарант отказывает бенефициару в удовлетворении его требования, если это требование или приложенные к нему документы не соответствуют условиям независимой гарантии либо представлены гаранту по окончании срока действия независимой гарантии. 

Отказывая в удовлетворении Требований Истца Гарант руководствовался условиями действующего законодательства и положениями Гарантии, в соответствии с которыми бенефициар, для получения выплаты по Гарантии по требованию, направленному в форме электронного документа, должен был предоставить ему надлежащим образом оформленные документы, а именно подписанный усиленной квалифицированной подписью уполномоченного лица бенефициара расчет суммы, включаемой в требование, арифметически верный, содержащий формулу расчета, исходные данные, итоговую сумму и указание на пункт контракта, на основании которого он произведен.

Однако:

1. Ответчик не получал от бенефициара, приведенного в Гарантии по приведенным в ней адресам для направления требований предусмотренное ее условиями предварительное уведомление о передаче прав в связи с чем бенефициаром для него, является указанное в Гарантии лицо;

2. Ни само Требование Истца, ни приложенные к нему документы (расчет суммы, включаемой в требование; платежное поручение о перечислении аванса; претензия направленная в адрес Принципала) не содержат указания на иные (отличные) от возврата авансового платежа обязательства Принципала, которые возникли в связи с неисполнением и/или ненадлежащим исполнением гарантируемого контракта, к примеру, начисленная согласно его условий неустойка (пени, штраф), обязательства отвечать за которые принял на себя Гарант.

В связи с вышеизложенным обязательства, влекущие выплату денежных средств по Гарантии, не возникли, в связи с чем Гарант правомерно отказал Истцу в удовлетворении Требования о выплате по Гарантии.

Более того, действия Истца по истребованию суммы Гарантии по обязательствам Принципала, которые ей не обеспечены, явно свидетельствуют о его намерении недобросовестно обогатиться за счет Гаранта и, в последующем, Принципала, т.к. в случае удовлетворения иска Гарант будет вынужден направить в его адрес регрессное требование по всем выплаченным суммам.

Указанные Истцом обстоятельства, а именно: принятие 09.12.2024 решения №238 об одностороннем отказе от исполнении контракта, вступившее в законную силу 20.12.2024, возникли после получения Гарантом требования ДАЗИИО АДМИНИСТРАЦИИ ОХИНСКОГО МУНИЦИПАЛЬНОГО ОКРУГА (02.11.2024), отказа Гаранта в его удовлетворении (11.11.2024), а также истечения срока действия независимой гарантии № 186829/ЭГ-2023, в связи с чем иные обязательства принципала, отличные от обязательств по возврату авансового платежа, на момент отказа Гаранта в удовлетворении требования Бенефициара – отсутствовали. 

Учитывая изложенное, основания для выплаты по Гарантии не наступили; просрочки исполнения Банком обязательств по Гарантии не имеется.

Исковые требования удовлетворению не подлежат в полном объеме. 

Расходы по госпошлине подлежат распределению в порядке ст. 110 АПК РФ.

На основании ст.ст. 10, 309, 310, 329, 330, 368, 370, 376, 377 ГК РФ и руководствуясь ст.ст. 110, 123, 137, 156, 167-171 АПК РФ, суд

РЕШИЛ:

В удовлетворении иска отказать. 

Решение может быть обжаловано в месячный срок с даты его принятия в Девятый арбитражный апелляционный суд.

Судья А.А. Эльдеев