ПОСТАНОВЛЕНИЕ

г. Москва

24.12.2018

Дело № А40-129253/17

Резолютивная часть постановления объявлена 17.12.2018 

Полный текст постановления изготовлен  24.12.2018

Арбитражный суд Московского округа

в составе: 

председательствующего-судьи  Голобородько В.Я.,

судей Зеньковой Е.Л., Тарасова Н.Н.,

при участии в заседании:

от АО Банк "Легион" в лице ГК "АСВ" – ФИО1 по дов. от 06.04.2018

от Общероссийского общественного фонда «Национальный благотворительный фонд» - ФИО2 по дов. от 14.06.2018, Мишурная А.В, по дов. от 14.06.2018

рассмотрев 17.12.2018 в судебном заседании кассационную жалобу АО Банк "Легион" в лице ГК "АСВ" 

на определение от 19.07.2018

Арбитражного суда г. Москвы

вынесенное судьей Фатеевой Н.В.,

на постановление от 04.10.2018

Девятого арбитражного апелляционного суда

принятое судьями Назаровой С.А., Клеандровым И.М., Гариповым В.С.,

об отказе в удовлетворении заявления конкурсного управляющего должника о признании недействительной сделки, совершенной 29.06.2017 г. по перечислению денежных средств со счета вклада Общероссийского общественного фонда «Национальный благотворительный фонд» в размере 200 635 616,44 руб. и о применении последствий недействительности сделки

по делу о признании несостоятельным (банкротом) АКБ «Легион» (АО), (ИНН 

<

***>, ОГРН 

<

***>),

УСТАНОВИЛ:

Приказами Банка России от 07.07.2017г. № ОД-1891, №ОД-1892 у АКБ «Легион» (АО) с 07 июля 2017 года отозвана лицензия на осуществление банковских операций и назначена временная администрация Банка России по управлению АКБ «Легион» (АО).

Решением Арбитражного суда города Москвы от 21.09.2017 года (резолютивная часть объявлена 08.09.2017 г.) по делу № А40-129253/17 АКБ «Легион» (АО) признан несостоятельным (банкротом), открыто конкурсное производство сроком на один год, конкурсным управляющим утверждена государственная корпорация «Агентство по страхованию вкладов».

Сообщение соответствующее опубликовано в газете "Коммерсантъ" № 182 от 30.09.2017, стр. 50.

18.04.2018 г. в Арбитражный суд г. Москвы поступило заявление конкурсного управляющего банка (с учетом заявления в порядке ст. 49 АПК РФ) о признании недействительными совершенных 29.06.2017 банковских операций по перечислению денежных средств со счетов Общероссийского общественного фонда «Национальный благотворительный фонд» в Банке на его расчетный счет 

<

***>, открытый в БАНК ВТБ (ПАО) в общем размере на сумму 200 635 616,44 рублей из них: 200 000 000,00 руб. - перечисление денежных средств (суммы депозита) с депозитного счета Общероссийского общественного фонда «Национальный благотворительный фонд» в Банке №42206810800000000035 согласно Заявления Общероссийского общественного фонда «Национальный благотворительный фонд» от 28.06.2017 № 156ф на основании Платежного поручения № 36 от 29.06.2017 с назначением платежа «Возврат депозита по договору №15-2015 от 11.02.15, согласно доп. согл. от 03.08.2016. НДС не облагается»; 635 616,44 руб. - перечисление денежных средств (проценты по депозиту) с лицевого счета 

<

***> согласно Заявления Общероссийского общественного фонда «Национальный благотворительный фонд» от 28.06.2017 № 156ф на основании Платежного поручения № 35 от 29.06.2017 с назначением платежа «Выплата процентов по депозитному договору 15-2015 от 11.02.15, согласно доп. согл. от 03.08.2016. НДС не облагается», о применении последствий недействительности сделок, а именно: восстановить обязательства АКБ «Легион» (АО) перед Общероссийским общественным фондом «Национальный благотворительный фонд» в размере 200 635 616,44 рублей в данных бухгалтерского учета АКБ «Легион» (АО), взыскать с Общероссийского общественного фонда «Национальный благотворительный фонд» в пользу АКБ «Легион» (АО), в лице конкурсного управляющего - Государственная корпорация «Агентство по страхованию вкладов», денежные средства в размере 200 635 616,44 рублей.

Определением Арбитражного суда города Москвы от 19.07.2018 отказано в удовлетворении заявления конкурсного управляющего должника о признании недействительной сделки, совершенной 29.06.2017 г. по перечислению денежных средств со счета вклада Общероссийского общественного фонда «Национальный благотворительный фонд» в размере 200 635 616,44 руб. и о применении последствий недействительности сделки.

Постановлением Девятого арбитражного апелляционного суда от 04.10.2018 указанное определение оставлено без изменения.

Не согласившись с определением суда первой инстанции и постановлением суда апелляционной инстанции, АО Банк "Легион" в лице ГК "АСВ" обратилось в Арбитражный суд Московского округа с кассационной жалобой, в которой просит отменить обжалуемые судебные акты. Заявитель в кассационной жалобе указывает на несоответствие выводов судов фактическим обстоятельствам, указывает на неправильное применение норм процессуального и материального права и неполное выяснение обстоятельств, имеющих значение для рассмотрения данного заявления. 

Иные лица, участвующие в деле, надлежащим образом извещённые о времени и месте рассмотрения кассационной жалобы, своих представителей в суд кассационной инстанции не направили, что, в силу части 3 статьи 284 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, не препятствует рассмотрению кассационной жалобы в их отсутствие.

В соответствии с абзацем 2 части 1 статьи 121 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации (в редакции Федерального закона от 27.07.2010 № 228-ФЗ) информация о времени и месте судебного заседания была опубликована на официальном интернет-сайте http://kad.arbitr.ru.

Изучив материалы дела, выслушав представителей лиц, участвующих в деле, обсудив доводы кассационной жалобы и возражения на нее, проверив в порядке статей 286, 287, 288 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации законность обжалованных судебных актов, судебная коллегия суда кассационной инстанции не находит оснований для отмены определения и постановления по доводам кассационной жалобы, поскольку они основаны на неправильном толковании заявителем норм материального права и направлены на переоценку исследованных судами доказательств, что, в силу норм статьи 286 и части 2 статьи 287Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, не входит в полномочия суда кассационной инстанции.

Согласно статье 32 Федерального закона Российской Федерации от 26.10.2002 №127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» (далее - Закон о банкротстве) дела о банкротстве юридических лиц рассматриваются по правилам, предусмотренным Арбитражным процессуальным кодексом Российской Федерации, с особенностями, установленными настоящим Федеральным законом.

Согласно пункту 1 статьи 61.1 Закона о банкротстве сделки, совершенные должником или другими лицами за счет должника могут быть признаны недействительными в соответствии с Гражданским кодексом Российской Федерации (далее - ГК РФ), а также по основаниям и в порядке, которые указаны в Законе о банкротстве.

Сделками признаются действия граждан и юридических лиц, направленные на установление, изменение или прекращение гражданских прав и обязанностей (статья 153 ГК РФ).

В соответствии с пунктом 1 статьи 61.8 Закона о банкротстве заявление об оспаривании сделки должника подается в арбитражный суд, рассматривающий дело о банкротстве должника, и подлежит рассмотрению в деле о банкротстве должника.

В силу части 1 статьи 166 Гражданского кодекса Российской Федерации, сделка недействительна по основаниям, установленным настоящим Кодексом, в силу признания ее таковой судом (оспоримая сделка) либо независимо от такого признания (ничтожная сделка). Пунктом 1 статьи 167 Гражданского кодекса РФ предусмотрено, что недействительная сделка не влечет юридических последствий, за исключением тех, которые связаны с ее недействительностью, и недействительна с момента ее совершения.

Судами установлено, что 11.02.2015 между АКБ «Легион» (АО) и Общероссийским общественным фондом «Национальный благотворительный фонд» заключен Депозитный Договор № 15-2015 в валюте Российской Федерации (Срочный) в соответствии с которым Вкладчик передает, а Банк принимает денежные средства в депозит в сумму 200 000 000,00 рублей на срок по 13 февраля 2017 года. Проценты на сумму депозита начисляются из расчета 4% годовых.

В соответствии с Дополнительным соглашением № 2 от 03.08.2016г. срок Договора продлен по 08 февраля 2018 года.

В ходе работы с активами Банка конкурсным управляющим АКБ «Легион» (АО) было установлено, что 29.06.2017 г. за восемь дней до отзыва лицензии на осуществление банковских операций Общероссийский общественный фонд «Национальный благотворительный фонд», Банк на основании Заявления Вкладчика от 28.06.2017г. № 156 перечислил денежные средства со счета вклада № 42206810800000000035 в размере 200 000 000,00 рублей, что подтверждается выпиской со счета вклада № 42206810800000000035 и платежным поручением № 36 от 29.06.2017г. с назначением платежа «Возврат депозита» на счет Общероссийского общественного фонда «Национальный благотворительный фонд», открытый в ПАО ВТБ г. Москва.

Наряду с возвратом ответчику суммы депозита (200 000 000,00 руб.), банк произвел выплату процентов по тому же Депозитному договору в валюте Российской Федерации (СРОЧНЫЙ) № 15-2015 от 11.02.2015 (далее - Депозитный договор) в сумме 635 616,44 рублей, перечислив их, согласно заявлению Общероссийского общественного фонда «Национальный благотворительный фонд» от 28.06.2017 № 156ф, на расчетный счет ответчика 

<

***>, открытый в ПАО Банк ВТБ г. Москва, что подтверждается выпиской по соответствующему лицевому счету 

<

***> и Платежным поручением №35 от 29.06.2017 г.

Конкурсный управляющий должника, обращаясь с заявлением о признании указанных операций недействительными, сослался на п. 1 ст. 61.3 ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)», указав на оказание отдельному кредитору большего предпочтения в отношении удовлетворения его требований, существовавших до совершения оспариваемых сделок, чем было бы оказано в случае расчетов с кредиторами в порядке очередности в соответствии с законодательством о несостоятельности (банкротстве); на дату совершения оспариваемых банковских операций Банк отвечал признаку неплатежеспособности, поскольку у него имелась скрытая кредиторская задолженность. Также, управляющим указано на то, что средства в депозит размещались Общероссийским общественным фондом «Национальный благотворительный фонд» в АКБ «Легион» (АО) с февраля 2015 года, договор продлевался, срок возврата по дополнительному соглашению - 08.02.2018г. и ранее вкладчик досрочно депозитный договор не расторгал и вклад не забирал.

Отказывая в удовлетворении требований, суды исходили из недоказанности факта оказания ответчику предпочтения, а также совершения сделки за пределами обычной хозяйственной деятельности, а также отсутствия доказательств того, что у должника имелись требования (поручения) других клиентов, которые в соответствии с требованиями Гражданского кодекса Российской Федерации должны быть исполнены ранее требования ответчика. О необходимости представления данных доказательств указано в определении Верховного суда Российской Федерации от 02.04.2018 г. № 305-ЭС17-22716.

Согласно п. 1 ст. 189.90 Закона о банкротстве сделка, совершенная кредитной организацией или иным лицом за ее счет, может быть признана арбитражным судом, рассматривающим дело о банкротстве кредитной организации, недействительной по заявлению конкурсного управляющего в порядке и по основаниям, которые предусмотрены Законом о банкротстве, Гражданским кодексом Российской Федерации и другими федеральными законами, с учетом особенностей, установленных настоящим параграфом. К оспариванию таких сделок применяются правила, предусмотренные пунктами 1 - 10 статьи 189.40 Закона о банкротстве.

В соответствии со ст. 189.40 Закона о банкротстве, сделка, совершенная кредитной организацией (или иными лицами за счет кредитной организации) до даты назначения временной администрации по управлению кредитной организацией либо после такой даты, может быть признана недействительной по заявлению руководителя такой администрации в порядке и по основаниям, которые предусмотрены Законом о банкротстве, а также Гражданским кодексом Российской Федерации и другими федеральными законами, с учетом особенностей, установленных настоящим параграфом.

Пунктами 1, 2 Постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 23.12.2010 N 63 "О некоторых вопросах, связанных с применением главы

Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)" (далее также Постановление Пленума ВАС РФ от 23.12.2010 N 63) предусмотрено, что по правилам главы III.1 Закона о банкротстве в силу пункта 3 статьи 61.1 Закона о банкротстве под сделками, которые могут оспариваться по правилам главы Ш.1 этого Закона, понимаются в том числе действия, направленные на исполнение обязательств и обязанностей, возникающих в соответствии с трудовым законодательством, в частности, могут оспариваться выплата заработной платы и премии.

В силу пункта 3 статьи 189.40 Закона о банкротстве периоды, в течение которых совершены сделки, которые могут быть признаны недействительными, или возникли обязательства кредитной организации, указанные в ст. 61.2, 61.3, п. 4 ст. 61.6 указанного закона, исчисляются с даты назначения Банком России временной администрации по управлению кредитной организацией.

В соответствии с п. 1 ст. 61.3 Закона о банкротстве сделка, совершенная должником в отношении отдельного кредитора или иного лица, может быть признана арбитражным судом недействительной, если такая сделка влечет или может повлечь за собой оказание предпочтения одному из кредиторов перед другими кредиторами в отношении удовлетворения требований, в частности при наличии одного из следующих условий: сделка направлена на обеспечение исполнения обязательства должника или третьего лица перед отдельным кредитором, возникшего до совершения оспариваемой сделки; сделка привела или может привести к изменению очередности удовлетворения требований кредитора по обязательствам, возникшим до совершения оспариваемой сделки; сделка привела или может привести к удовлетворению требований, срок исполнения которых к моменту совершения сделки не наступил, одних кредиторов при наличии не исполненных в установленный срок обязательств перед другими кредиторами; сделка привела к тому, что отдельному кредитору оказано или может быть оказано большее предпочтение в отношении удовлетворения требований, существовавших до совершения оспариваемой сделки, чем было бы оказано в случае расчетов с кредиторами в порядке очередности в соответствии с законодательством Российской Федерации о несостоятельности (банкротстве).

В силу пункта 2 статьи 61.3 Закона о банкротстве сделка, указанная в пункте 1 данной статьи, может быть признана арбитражным судом недействительной, если она совершена после принятия арбитражным судом заявления о признании должника банкротом или в течение одного месяца до принятия арбитражным судом заявления о признании должника банкротом.

Согласно п. 11 Постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 23.12.2010 № 63 «О некоторых вопросах, связанных с применением главы Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)» если сделка с предпочтением была совершена после принятия судом заявления о признании должника банкротом или в течение одного месяца до принятия судом заявления о признании должника банкротом, то в силу пункта 2 статьи 61.3 Закона о банкротстве для признания ее недействительной достаточно обстоятельств, указанных в пункте 1 статьи 61.3, в связи с чем, наличия иных обстоятельств, предусмотренных пунктом 3 данной статьи (в частности, недобросовестности контрагента), не требуется.

Как следует из материалов дела и установлено судами, приказом Центрального Банка Российской Федерации от 07.07.2017 № ОД-1892 с 07.07.2017 назначена временная администрация по управлению кредитной организацией АКБ «Легион» (АО).

Принимая во внимание время совершения сделок, судами обоснованно отнесены оспариваемые банковские операции под период регулирования пункта 2 статьи 61.3 Закона о банкротстве.

В силу положений п. 2 ст.61.3 Закона о банкротстве не предполагает вынесение судом решения о признании сделки недействительной по одному лишь указанному формальному основанию и не препятствует суду при рассмотрении соответствующего дела исследовать по существу и принять во внимание все фактические обстоятельства, имеющие значение для правильного разрешения дела, оценивая имеющиеся в деле доказательства на предмет относимости, допустимости и достоверности, а также достаточности и взаимной связи доказательств в их совокупности по своему внутреннему убеждению, основанному на всестороннем, полном, объективном и непосредственном их исследовании.

Согласно п. 2 ст. 61.4 Закона о банкротстве сделки по передаче имущества и принятию обязательств или обязанностей, совершаемые в обычной хозяйственной деятельности, осуществляемой должником, не могут быть оспорены на основании пункта 1 статьи 61.2 или статьи 61.3 Закона о банкротстве, если цена имущества, передаваемого по одной или нескольким взаимосвязанным сделкам, или размер принятых обязательств или обязанностей не превышает один процент стоимости активов должника, определяемой на основании бухгалтерской отчетности должника за последний отчетный период.

В соответствии с п. 35.3 Постановления Пленума ВАС РФ № 63 поскольку указанные в пунктах 35.1 и 35.2 данного постановления сделки в принципе относятся к обычной хозяйственной деятельности кредитной организации, в силу пункта 2 статьи 61.4 Закона о банкротстве при их оспаривании на основании статьи 61.3 Закона о банкротстве конкурсный управляющий кредитной организации обязан доказать, что соответствующие сделки выходят за пределы такой деятельности.

В качестве таких доказательств могут, в частности, с учетом всех обстоятельств дела рассматриваться сведения о том, что: а) на момент совершения оспариваемой сделки в отношении кредитной организации регулятором был введен запрет на осуществление соответствующих банковских операций; б) или на момент совершения оспариваемой сделки у кредитной организации имелась картотека неоплаченных платежных документов клиентов из-за отсутствия средств на корреспондентском счете; в) или оспариваемый платеж был осуществлен кредитной организацией в обход других ожидающих исполнения распоряжений клиентов, которые в это время не могли получить доступ к своим средствам, в том числе перевести их в другие кредитные организации; г) или клиент ввиду аффилированности с сотрудниками кредитной организации располагал недоступной другим информацией о делах кредитной организации и в момент совершения оспариваемого платежа знал о вероятном принятии в ближайшем будущем Банком России решения об отзыве (аннулировании) у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций; д) или клиент перевел средства со вклада досрочно до истечения его срока с потерей значительной суммы процентов при отсутствии разумных экономических причин; е) или оспариваемым платежом клиент исполнил договор поручительства, заключенный незадолго до платежа в обеспечение возникшего существенно ранее долга другого лица перед кредитной организацией.

Кроме того, при оспаривании платежей, указанных в пунктах 35.1 и 35.2 данного постановления, следует также учитывать, насколько обычными они были для клиента.

Отклоняя доводы конкурсного управляющего о наличии «скрытой картотеки», суды исходили из того, что согласно докладной записке, являющейся приложением к заключению временной администрации о финансовом состоянии банка, картотека неоплаченных платежей клиентов из-за недостаточности средств на корреспондентском счете кредитной организации (счет 47418) в Банке не сформирована, суммы неисполненных платежей списаны с расчетных счетов на счет 30223, а динамика остатков на корсчетах банка, а также на счете 30223 приведена в приложенной к докладной записке таблице № 1. В приведенной таблице указано, что на 30.06.2017г. остаток на счете 30102 ("Корреспондентские счета кредитных организаций в Банке России") составил 24,20 млн. руб., остаток на счете 30223 ("Средства клиентов по незавершенным расчетным операциям при осуществлении расчетов через подразделения Банка России")- 0,00, а на 01.07.2017 остаток на счете 30102 составил 380,46 млн.руб., остаток на счете 30223 - 583,43 млн. руб.

В соответствии с письмом Главного управления ЦБ РФ по ЦФО г. Москва № Т1 -51-18-15/11973 (вх. №ВА-1033 от 25.07.2017г.), адресованном руководителю Временной администрации, остатки денежных средств по счетам составляют: на корсчете - 513 545 081-41, на счете ФОР в валюте РФ - 181 065 000,0, на счете ФОР в иностранной валюте - 26 993 000. Очереди не оплаченных срок распоряжений из-за отсутствия средств на корреспондентском счете кредитной организации, учитываемой на внебалансовом счете № 90904 ("Не исполненные в срок распоряжения из-за недостаточности денежных средств на корреспондентском счете»), нет. Задолженности перед Банком России нет.

Судами установлено, что ссылаясь на недостаточность средств на корреспондентском счете кредитной организации, конкурсный управляющий представляет сведения только в отношении коррсчета, открытого в рублях РФ в расчетной сети Банка России, тогда как по смыслу подпункта 1 пункта 5 статьи 189.40 Закона о банкротстве недостаточность денежных средств подлежит проверке отдельно по каждому счету либо субсчету кредитной организации, через который осуществлен оспариваемый платеж.

Однако, в материалах дела отсутствуют доказательств преимущественного удовлетворения Банком требований ответчика, перед иными кредиторами, а представленные к таковым не могут быть отнесены. Копии жалоб, представленные в материалы дела, апелляционным судом не могут быть приняты во внимание, поскольку конкурсным управляющим в нарушение требований статьи 65 АПК РФ не представлено доказательств включения требований указанных лиц в реестр требований кредиторов.

Довод относительно преимущественного удовлетворения требований ответчика перед ТСЖ «Щелковское шоссе 79», требования которого включены в реестр требований кредиторов (уведомление № 304960 от 18.12.2017) отклонен, поскольку доказательств того, что платежное поручение № 125 от 29.06.2017 получено Банком ранее распоряжения ответчика, материалы дела не содержат. Не представлено подобных доказательств и суду апелляционной инстанции, тогда как апеллянту было предложено такие доказательства представить.

Таким образом, из обстоятельств дела не следует, что оспариваемая банковская операция, совершенная 29.06.2017, привела к изменению очередности удовлетворения требований кредиторов, в том числе, не следует, что ответчик получил удовлетворение своих требований преимущественно перед требованиями иных кредиторов, распоряжения которых были даны банку 29.06.2017.

Кроме того, конкурсный управляющий указывает на начало формирования скрытой картотеки с 30.06.2017, тогда как оспариваемая операция совершена 29.06.2017.

Исследовав и оценив доводы сторон и собранные по делу доказательства, в соответствии с требованиями статей 67, 68, 71 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, суды пришли к правильному выводу, что оспариваемая конкурсным управляющим сделка не может быть признана недействительной, ввиду отсутствия на спорную дату в Банке картотеки неоплаченных расчетных документов на корреспондентских счетах банка, открытых в других кредитных организациях или банках-нерезидентах, а также то, что ответчик не знал о наличии неисполненных распоряжений по корреспондентским счетам (субсчетам) должника на момент осуществления оспариваемой операции.

При рассмотрении дела и вынесении обжалуемых актов нарушений норм процессуального права судами, которые могли бы явиться основанием для отмены обжалуемых судебных актов, кассационной инстанцией не установлено. Судами первой и апелляционной инстанции были установлены все существенные для дела обстоятельства, изучены все доказательства по делу, и им дана надлежащая правовая оценка. Выводы судов основаны на всестороннем и полном исследовании доказательств по делу. Нормы материального права применены правильно.

Доводы кассационной жалобы изучены судом, однако, они подлежат отклонению как направленные на переоценку выводов судов по фактическим обстоятельствам дела, что, в силу статьи 287 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, является недопустимым при проверке судебных актов в кассационном порядке.

Оснований, предусмотренных статьей 288 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, для изменения или отмены обжалуемых в кассационном порядке судебных актов, по делу не имеется.

Исходя из изложенного и руководствуясь статьями 284-290 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, суд

ПОСТАНОВИЛ:

Определение Арбитражного суда г. Москвы от 19.07.2018, Постановление Девятого арбитражного апелляционного суда от 04.10.2018 по делу № А40-129253/17 оставить без изменения, кассационную жалобу без удовлетворения.

Председательствующий-судьяВ.Я. Голобородько

Судьи:Е.Л. Зенькова 

Н.Н. Тарасов