АРБИТРАЖНЫЙ СУД ОРЕНБУРГСКОЙ ОБЛАСТИ

ул. Краснознаменная, д. 56, г. Оренбург, 460024

http: //www.Orenburg.arbitr.ru/

 

Именем Российской Федерации

 

РЕШЕНИЕ

Дело № А47-11425/2020

г. Оренбург

12 октября 2020 года

Резолютивная часть решения объявлена       05 октября 2020 года

В полном объеме решение изготовлено        12 октября 2020 года

 

Арбитражный суд Оренбургской области в составе судьи Е.Г. Цыпкиной, при ведении протокола секретарем судебного заседания ФИО1, 

рассмотрел в открытом судебном заседании заявление УФССП России по Оренбургской области (г.Оренбург) к обществу с ограниченной ответственностью «Кредитэкспресс Финанс» (127055, 

<

...>, этаж 6, пом. 1, комната 62, ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***>) о привлечении к административной ответственности по ч. 2 ст. 14.57 КоАП РФ (протокол об административном правонарушении № 30/20/56922-АП от 02.09.2020).

 

В судебном заседании принял участие представитель заявителя ФИО2 (доверенность № 56907/20/180-АО, удостоверение, диплом).

Лицо, привлекаемое к административной ответственности и третье лицо в судебное заседание не явились, о времени и месте судебного заседания извещены надлежащим образом в соответствии со ст. 121, 123 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации (далее – АПК РФ), в том числе путем размещения информации на официальном сайте суда в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет».

В соответствии с частью 3 статьи 156 АПК РФ дело рассмотрено в отсутствие представителей указанных лиц.

 

На основании ч. 4 ст. 137 АПК РФ суд перешел к рассмотрению дела из предварительного судебного заседания в судебное заседание.

 

Управление Федеральной службы судебных приставов по Оренбургской области (далее по тексту – заявитель,  административный орган, УФССП России по Оренбургской области) обратилось в Арбитражный суд Оренбургской области с заявлением о привлечении общества с ограниченной ответственностью «Кредитэкспресс Финанс» (далее по тексту – общество, ООО «КЭФ», лицо, привлекаемое к административной ответственности) к административной ответственности по части 2 ст. 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях (далее – КоАП РФ).

Определением суда от  08.09.2020 к участию в деле в качестве третьего лица привлечена ФИО3 (далее – третье лицо, ФИО3).

Лицо, привлекаемое к административной ответственности, не представило отзыв на заявление.

 

При рассмотрении материалов дела судом установлены следующие обстоятельства.

ФИО3 22.06.2020 обратилась в УФССП России по Оренбургской области с заявлением о нарушении Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Федеральный закон № 230-ФЗ) со стороны ООО «КЭФ». 

Административным органом, в рамках рассмотрения обращения установлено, что в адрес ФИО3 от ООО «КЭФ» поступают почтовые уведомления, в которых ООО «КЭФ» ссылается на намерение провести личную встречу по месту ее жительства для осмотра имущества и дальнейшей его реализации Федеральной службы судебных приставов.

Кроме того, на адрес электронной почты ФИО3 от ООО «КЭФ» поступило электронное письмо с текстом:

«У  Вас имеется неоплаченная задолженность в размере 9428,60 руб. по договору № 17723333 от 15.11.2016, оформленному в АО «Почта Банк» (далее — Кредитор). Вам НЕОБХОДИМО оплатить долг в течении 3 дней после получения данного уведомления!

Если будет отсутствовать оплата долга, Кредитор рассмотрит целесообразность проведения личной встречи. Сотрудник будет оценивать Ваше финансовое положение перед началом судебной стадии взыскания.

Запланирована личная встреча на 06.07.2020 время 17:00 — 20:00 по адресу: ул. Комсомольская, д. 115, корп., кв. 6, г. Оренбург, обл. Оренбургская.

Просим находиться дома в указанные часы и подготовить документы, подтверждающие снижение дохода!».

В рамках рассмотрения обращения 04.08.2020 возбуждено дело об административном правонарушении и проведении административного расследования (л.д. 24).

Административным органом в адрес ООО «КЭФ» направлено определение об истребовании сведений, необходимых для разрешения дела об административном правонарушении (л.д. 26). 

Согласно полученному ответу ООО «КЭФ» установлено, что взаимодействие с целью возврата просроченной задолженности по кредитному договору от 15.11.2016 № 17723333 с АО «Почта Банк» осуществляло ООО «КЭФ» с ФИО3, путем направления почтовых уведомлений в адрес заявителя (л.д. 29).

Установив нарушение обществом положений Федерального закона                 № 230-ФЗ, Управление направило в адрес общества извещение от 20.08.2020 № 56922/20/23819 о времени и месте составления протокола об административном правонарушении по части 2 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях – 02.09.2020 в 09 часов 00 минут, 

<

...>, кабинет № 413 (л.д. 52). 

Начальником отдела ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности УФССП России по Оренбургской области ФИО4 02.09.2020 составлен протокол об административном правонарушении № 30/20/56922-АП (в отсутствии ООО «КЭФ», которое надлежащим образом уведомлено о дате и месте составления протокола) по части 2 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях (л.д. 7-9).

Указанным протоколом установлено, что ООО «КЭФ»  нарушило нормы Федерального закона № 230-ФЗ. 

Копия протокола письмом № 56922/20/25234 от 02.09.2020 направлена ООО «КЭФ» (л.д. 55).

На основании части 2 ст. 202 АПК РФ и в соответствии с абзацем четвертым части 3 статьи 23.1 КоАП РФ Управление обратилось в Арбитражный суд Оренбургской области с заявлением о привлечении ООО «КЭФ» к административной ответственности по части 2 ст. 14.57 КоАП РФ.

 

Исследовав и оценив письменные доказательства, имеющиеся в материалах дела, заслушав доводы представителя заявителя, арбитражный суд считает требования административного органа подлежащими удовлетворению по следующим основаниям. 

Согласно части 6 статьи 205 АПК РФ при рассмотрении дела о привлечении к административной ответственности арбитражный суд в судебном заседании устанавливает, имелось ли событие административного правонарушения, имелся ли факт его совершения лицом, в отношении которого составлен протокол об административном правонарушении, имелись ли основания для составления протокола об административном правонарушении и полномочия административного органа, составившего протокол, предусмотрена ли законом административная ответственность за совершение данного правонарушения и имеются ли основания для привлечения к административной ответственности лица, в отношении которого составлен протокол, а также определяет меры административной ответственности.

В силу части 5 статьи 205 АПК РФ по делам о привлечении к административной ответственности обязанность доказывания обстоятельств, послуживших основанием для возбуждения дела об административном правонарушении и составления протокола об административном правонарушении, возлагается на орган, вынесший соответствующее постановление, составивший протокол.

Лицо подлежит административной ответственности за те административные правонарушения, в отношении которых установлена его вина (статья 1.5 КоАП РФ). 

В силу части 1 статьи 1.6 КоАП РФ лицо, привлекаемое к административной ответственности, не может быть подвергнуто административному наказанию и мерам обеспечения производства по делу об административном правонарушении иначе как на основаниях и в порядке, установленных законом.

По смыслу статей 2.1, 26.1 КоАП РФ для привлечения к административной ответственности необходимо наличие состава административного правонарушения, включающего четыре элемента: объект, объективную сторону, субъект, субъективную сторону.

Данные обстоятельства подлежат установлению на основании доказательств, полученных административным органом в ходе производства по делу об административном правонарушении и отвечающих требованиям ст. 26.2 КоАП РФ.

В силу части 1 ст. 2.1 КоАП РФ административным правонарушением признается противоправное, виновное действие (бездействие) физического или юридического лица, за которое установлена административная ответственность.

Частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ установлено, что совершение юридическим лицом, включенным в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, влечет наложение административного штрафа на юридических лиц - от пятидесяти тысяч до пятисот тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до девяноста суток.

Объектом данного правонарушения являются общественные отношения в сфере потребительского кредита (займа).

Объективную сторону состава правонарушения, ответственность за которое установлена частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ, образуют действия, направленные на возврат просроченной задолженности, которые нарушают законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности.

Субъектом правонарушения, предусмотренного частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ, является юридическое лицо, включенное в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности.

В силу части 1 статьи 1 Федерального закона № 230-ФЗ настоящий Федеральный закон в целях защиты прав и законных интересов физических лиц устанавливает правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств.

Согласно части 1 статьи 6 Федерального закона № 230-ФЗ при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, обязаны действовать добросовестно и разумно.

В соответствии с частью 2 статьи 6 Федерального закона № 230-ФЗ не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, связанные в том числе с:

4) оказанием психологического давления на должника и иных лиц, использованием выражений и совершением иных действий, унижающих честь и достоинство должника и иных лиц;

5) введением должника и иных лиц в заблуждение относительно:

б) передачи вопроса о возврате просроченной задолженности на рассмотрение суда, последствий неисполнения обязательства для должника и иных лиц, возможности применения к должнику мер административного и уголовно-процессуального воздействия и уголовного преследования.

Как следует из материалов дела, в адрес ФИО3 обществом было направлено почтовое уведомление, в котором ООО «КЭФ» ссылается на намерение провести личную встречу по месту жительства должника для досудебного погашения просроченной задолженности, включая возможность фактического взыскания на основе осмотра имущества, а также дальнейшей его реализации Федеральной службой судебных приставов России, тем самым ООО «КЭФ» ввело в заблуждение ФИО3 относительно последствий мер принудительного исполнения, отнесенных к полномочиям судебных приставов-исполнителей, при отсутствии возбужденного в отношении заемщика исполнительного производства, а также направлено на оказание на должника психологического воздействия путем оказания на негативные последствия вплоть до ареста имущества, проведения оценки и торгов по его реализации.

Согласно данным официального сайта ФССП России, раздел «Банк данных исполнительных производств», исполнительные производства в отношении ФИО3 отсутствуют.

Суд полагает правильным вывод административного органа о том, что вышеуказанное уведомление содержит информацию, вводящую должника в заблуждение относительно последствий мер принудительного исполнения, отнесенных к полномочиям судебных приставов - исполнителей, при отсутствии возбужденного в отношении заемщика исполнительного производства, а также направлено на оказание на должника психологического воздействия.

Факт нарушения обществом вышеуказанных положений законодательства подтверждается материалами дела.

Таким образом, совершенное правонарушение подпадает под действие части 2 статьи 14.57 КоАП РФ.

В соответствии с частью 2 статьи 2.1 КоАП РФ, юридическое лицо признается виновным в совершении административного правонарушения, если будет установлено, что у него имелась возможность для соблюдения правил и норм, за нарушение которых настоящим Кодексом или законами субъекта Российской Федерации предусмотрена административная ответственность, но данным лицом не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению.

Обществом не были предприняты необходимые и достаточные меры по соблюдению требований законодательства. При этом какие-либо неустранимые препятствия для надлежащего исполнения законодательства отсутствовали. При должной степени заботливости и осмотрительности общество имело возможность для соблюдения установленных требований законодательства.

Доказательств невозможности исполнения обществом требований указанных норм в силу чрезвычайных событий и обстоятельств, которые оно не могло предвидеть и предотвратить при соблюдении той степени заботливости и осмотрительности, которая от него требовалась, в материалы дела не представлено.

При таких обстоятельствах, материалами дела подтверждена вина в совершении правонарушения, ответственность за которое предусмотрена частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ.

Таким образом, суд считает доказанным наличие в действиях общества состава административного правонарушения, ответственность за которое предусмотрена частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ.

Срок давности привлечения общества к административной ответственности соблюден.

Процессуальных нарушений порядка привлечения к административной ответственности судом не выявлено.

Согласно ч.2 ст. 14.57 КоАП РФ административная ответственность за данное правонарушение предусмотрена для  юридических лиц в виде административного штрафа от пятидесяти тысяч до пятисот тысяч рублей или административного приостановления деятельности на срок до девяноста суток.

Исходя из конкретных обстоятельств совершения правонарушения, суд не находит оснований для применения к обществу административного наказания в виде приостановления действия. 

Между тем, учитывая обстоятельства совершенного обществом правонарушения, степень тяжести деяний, отсутствие обстоятельств, смягчающих административную ответственность, и наличие обстоятельств, отягчающих административную ответственность (судебные акты по делам №А46-18701/2019 и №А56-102487/2019), суд приходит к выводу о возможности назначения лицу, привлекаемому к административной ответственности,  административного наказания в виде административного штрафа в размере 120 000, 00 рублей, что, по мнению суда, будет соответствовать тяжести совершенного правонарушения и обеспечит достижение целей, установленных ст. 3.1 КоАП РФ.

 

Государственной пошлиной данная категория споров не облагается. 

 

Руководствуясь статьями 167-170, 176, 202, 206 Арбитражного процессуального кодекса РФ, арбитражный суд

                                                            Р Е Ш И Л:

 

Требования, заявленные Управлением Федеральной службы судебных приставов по Оренбургской области, удовлетворить.

Привлечь общество с ограниченной ответственностью «Кредитэкспресс Финанс» (127055, 

<

...>, этаж 6, пом. 1, комната 62, ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***>) к административной ответственности по части 2 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях и назначить ему административное наказание в виде штрафа в размере 120  000 (сто двадцать тысяч) рублей.

Взыскать с общества с ограниченной ответственностью «Кредитэкспресс Финанс» (127055, 

<

...>, этаж 6, пом. 1, комната 62, ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***>) в доход бюджета штраф в размере 120 000 (сто двадцать тысяч) рублей.

Реквизиты для перечисления административного штрафа: Управление Федерального казначейства по Оренбургской области (УФССП России по Оренбургской области) 

 Банк получателя: отделение Оренбург г.Оренбург 

л/с 

<

***>

расчетный счет 

<

***>  БИК 045354001 ИНН 

<

***> КПП 561101001 

ОКТМО 53701000 

КБК 322 1 16 001141 01 9000 140 

УИН 32256000200000030019.

 

Штраф в соответствии со статьей 32.2 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях должен быть уплачен лицом, привлеченным к административной ответственности, не позднее 60 дней со дня вступления решения о наложении штрафа в законную силу.

Квитанция об уплате штрафа (ее копия) подлежит направлению в Арбитражный суд Оренбургской области с обязательным указанием номера судебного дела. 

Решение направить судебному приставу-исполнителю для исполнения в порядке ч. 4.2 ст. 206 АПК РФ, ст. 32.2 КоАП РФ.

 

Решение может быть обжаловано в порядке апелляционного производства в Восемнадцатый арбитражный апелляционный суд в течение  10 дней  со дня принятия решения (изготовления его в полном объёме) через Арбитражный суд Оренбургской области.  

 

            Судья                                                                                Е.Г. Цыпкина