Именем Российской Федерации

РЕШЕНИЕ

Дело № А40-160751/23-2-917

26 декабря 2023 года

г. Москва

 

Резолютивная часть решения объявлена 21 декабря 2023 года

Полный текст решения изготовлен  26 декабря  2023 года

 

Арбитражный суд г. Москвы в составе судьи Махлаевой Т.И.

при ведении протокола помощником судьи Крюковой Д.Г.,

рассмотрев в открытом судебном заседании дело по заявлению ООО «Кэшбэк ПРО» к ответчику: Центральный Банк РФ о признании незаконным решение

 

при участии:

от заявителя: ФИО1 (паспорт, доверенность от 31.08.2022, диплом)

от заинтересованного лица: ФИО2 (паспорт, доверенность от 13.07.2021, диплом) ФИО3 (паспорт, доверенность от 08.06.2021, диплом). 

 

УСТАНОВИЛ:

ООО «Кэшбэк ПРО» обратилось в арбитражный суд с заявлением  в котором просит признать незаконным решение Центрального Банка РФ о включении доменного имени https://myspl.ife.store/ в Список компаний с выявленными признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке; исключить доменное имя https: / /mysplife.store/ из Списка компаний с выявленными признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке, который находится на сайте ЦБ РФ по адресу https:/ /cbr.ru /inside/warning- list/ #search; обязать ЦБ РФ предоставить Истцу письменное подтверждение того, что доменное имя https: / / my splife. store / удалено из Списка компаний с выявленными признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке.

Ответчик просит в удовлетворении требований отказать по основаниям, изложенным в отзыве.

Исследовав материалы дела, выслушав представителей сторон, рассмотрев и оценив представленные в дело документы, суд приходит к выводу, что заявленные требования не подлежат  удовлетворению по следующим основаниям.

Согласно части 1 статьи 198 АПК РФ граждане, организации и иные лица вправе обратиться в арбитражный суд с заявлением о признании недействительными ненормативных правовых актов, незаконными решений и действий (бездействия) государственных органов, если полагают, что оспариваемый ненормативный правовой акт, решение и действие (бездействие) не соответствуют закону или иному нормативному правовому акту и нарушают их права и законные интересы в сфере предпринимательской и иной экономической деятельности, незаконно возлагают на них какие-либо обязанности, создают иные препятствия для осуществления предпринимательской и иной экономической деятельности.

В соответствии с частью  4 статьи 200  АПК РФ при рассмотрении дел об оспаривании ненормативных правовых актов, решений и действий (бездействия) государственных органов, органов местного самоуправления, иных органов, должностных лиц арбитражный суд в судебном заседании осуществляет проверку оспариваемого акта или его отдельных положений, оспариваемых решений и действий (бездействия) и устанавливает их соответствие закону или иному нормативному правовому  акту, устанавливает наличие полномочий у органа или лица, которые приняли оспариваемый акт, решение или совершили оспариваемые действия (бездействие), а также устанавливает, нарушают ли оспариваемый акт, решение и действия (бездействие) права и законные интересы заявителя в сфере предпринимательской и иной экономической деятельности.

Таким образом, в круг обстоятельств, подлежащих установлению при рассмотрении дел об оспаривании ненормативных актов, действий (бездействия) госорганов входят проверка соответствия оспариваемого акта закону или иному нормативному правовому акту, проверка факта нарушения оспариваемым актом действием (бездействием) прав и законных интересов заявителя, а также соблюдение срока на подачу заявления в суд.

При этом согласно части 5 статьи 200 АПК РФ с учетом части 1 статьи 65 АПК РФ обязанность доказывания соответствия оспариваемого ненормативного правового акта закону или иному нормативному правовому акту, законности принятия оспариваемого решения, совершения оспариваемых действий (бездействия), наличия у органа или лица надлежащих полномочий на принятие оспариваемого акта, решения, совершение оспариваемых действий (бездействия), а также обстоятельств, послуживших основанием для принятия оспариваемого акта, решения, совершения оспариваемых действий (бездействия), возлагается на орган или лицо, которые приняли акт, решение или совершили действие (бездействие).

В силу указанных норм и  статьи 13  ГК РФ в круг обстоятельств, подлежащих установлению при рассмотрении дел об оспаривании ненормативных актов, действий (бездействия) госорганов входят проверка соответствия  оспариваемого акта, действия (бездействия) закону или иному нормативному правовому акту, факта нарушения оспариваемым актом, действием (бездействием) прав и законных интересов заявителя, а также соблюдение срока на обращение с заявлением в суд.

Как следует из заявления Общество с ограниченной ответственностью «Кэшбэк ПРО» является администратором домена в сети интернет https: / / mysplife. store / (далее- Сайт)

По решению Генпрокуратуры 73/3-150-2022 от 12.07.2022 доступ к Сайту был ограничен на основании ст. 15. 3 Федерального закона от 27.07.2006 № 149-ФЗ «Об информации, информационных технологиях и о защите информации».

При этом Истцом не было получено уведомление о наличии каких-либо нарушений на Сайте. Также не была предоставлена информация, что именно является нарушением действующего законодательства Российской Федерации или информация о способах устранения нарушений для снятия ограничения доступа к Сайту информация предоставлена не была.

30 августа 2022 года по решению Центрального банка Российской Федерации Сайт попал в Список компаний с выявленными признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке, который находится на сайте Центрального банка Российской Федерации по адресу https: / /cbr.ru /inside/warning-list/#search.

15 сентября Истец направил в ЦБ РФ запрос о снятии блокировки с Сайта, а также об удалении его из Списка компаний с выявленными признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке, в связи с тем, что Сайт не отвечает признакам «финансовой пирамиды», указанным на сайте ЦБ РФ.

28 сентября от Ответчика был получен ответ на запрос, в котором предлагалось направить ему временную ссылку на копию Сайта, для подтверждения доводов, указанных в запросе Истца.

Ссылка была направлена в письменном виде, а также посредством портала ЦБ РФ.

В итоге от ЦБ РФ был получен следующий ответ:

«На предоставленных Вами временных Интернет-ресурсах awc.capital, my splife. info сохраняется информация о деятельности, обладающей признаками финансовой пирамиды, в связи с чем основания для инициирования мероприятий, направленных на снятие ограничений по доступу к Сайтам, в настоящее время отсутствуют».

Между тем, ни один из признаков финансовых пирамид нельзя применить к сайту https://mysplife.store/, который был заблокирован ЦБ РФ.

Какая-либо деятельность по привлечению денежных средств или иного имущества, при которой выплата дохода или предоставление иной выгоды осуществляются за счет привлеченных денежных средств и или иного имущества при отсутствии инвестиционной и (или) иной законной предпринимательской или иной деятельности, связанной с использованием привлеченных денежных средств и (или) иного имущества.

Таким образом, Сайт не предлагает и не описывает возможность получения нереально высокого дохода или инвестирования в какие-либо продукты, равно как и получения дохода от привлечения новых клиентов, также на Сайте нет информации о незаконной финансовой деятельности.

Сайт не подпадает под определение «финансовая пирамида» и должен быть исключён из Списка компаний с выявленными признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке.

Данные факты послужили основанием для обращения в суд.

Отказывая в удовлетворении заявленных требований суд исходит из следующего.

Положения статьи 3 Федерального закона «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» (далее - Закон о Банке России) определяют цели деятельности Банка России, к которым в том числе относится развитие финансового рынка Российской Федерации и обеспечение его стабильности.

Статьей 76.1 Закона о Банке России к функциям Центрального банка Российской Федерации отнесены эффективное управление рисками, возникающими на финансовых рынках, в том числе оперативное выявление и противодействие кризисным ситуациям; защита прав и законных интересов инвесторов на финансовых рынках и иных потребителей финансовых услуг.

Реализация указанных функций Банком России направлена на выявление незаконной, недобросовестной или безлицензионной деятельности на финансовом рынке, в том числе деятельности нелегальных кредиторов, и устранение ее преимуществ перед добросовестными практиками. Выполняя названную задачу, Банк России проводит системную работу по выявлению (в том числе в сети «Интернет») информации об организациях (лицах), имеющих признаки нелегальной деятельности на финансовом рынке.

С целью снижения риска вовлечения граждан и организаций в незаконную деятельность, упреждения потерь их имущества, Банк России на официальном сайте в сети «Интернет» www.cbr.ru раскрывает список компаний с признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке - компаний (проектов) с признаками «финансовой пирамиды», нелегального кредитора, нелегального профессионального участника рынка ценных бумаг.

Таким образом, ведение Списка обусловлено целями деятельности Банка России и выполняемыми им функциями и осуществляется в соответствии с нормами законодательства Российской Федерации.

Сам по себе Список носит предупреждающий характер в целях информирования потенциальных клиентов о рисках получения нелегальных услуг в сфере финансовых рынков.

Учитывая изложенное, наличие в Списке сведений о Сайте не влечет для Общества каких-либо правовых последствий, в связи с чем не может нарушать его права и законные интересы.

В связи с поступлением жалоб от физических лиц о функционировании интернет-проекта с признаками нелегальной деятельности - обещающего получение гарантированной прибыли при условии вовлечения других пользователей в деятельность проекта (в ряде случаев заявители сообщали о невозможности вернуть инвестированные ими денежные средства) Банком России проводился анализ деятельности интернет-проекта «Кэшбэк- платформа SWITIPS» (далее - интернет-проект, платформа), осуществляющего свою деятельность на территории Российской Федерации.

Суд соглашается с доводами Ответчика о том, что по результатам анализа деятельности интернет-проекта установлены признаки «финансовой пирамиды».

Под «финансовыми пирамидами» понимается деятельность по привлечению денежных средств или иного имущества, при которой выплата дохода или предоставление иной выгоды осуществляются за счет привлеченных денежных средств и (или) иного имущества при отсутствии инвестиционной и (или) иной законной предпринимательской или иной деятельности, связанной с использованием привлеченных денежных средств и (или) иного имущества, ответственность за которую предусмотрена статьями 14.62 Кодекса Российской Федерации об административных правоотношениях, 172.2 или 159 Уголовного кодекса Российской Федерации .

Интернет-проект осуществлял деятельность с использованием сайтов, похожих по своему наполнению и содержанию предлагаемых для пользователей действий: https://switips.com, https ://wwp. capital, https://swi.tips, https://swts.club, myswitplanet.com, https://switips.club, https://switips.world, https://switips.pro, https://switips.me, а также https://myspIife.store (далее - Сайты). Сервера, на которых размещены Сайты, находятся на территории Соединенных Штатов Америки, а сведения о владельцах Сайтов - скрыты.

Согласно информации, размещенной на Сайтах, правообладателем платформы является компания FIMOLVIA HOLDINGS LTD, местонахождение - Республика Кипр. Официальный лицензиат указанного лица - компания APIN FORTE LTD (местонахождение - Республика Кипр), Rocknet Inc. (местонахождение - Соединенные Штаты Америки), а официальным агентом в России является Общество.

Информация о платформе также распространялась посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» на видеохостинге YouTube, в социальных сетях Instagram, ВКонтакте, Facebook и в мессенджере Telegram (vk.com/switips.official, vk.com/wwpcapitalofficial, vk.com/mysplife, facebook.com/switips.official, facebook.com/official.WWPCapital, instagram.com /wwpcapital. official, ww.instagram.com/switips.official, ww.youtube.com/ channel/ucnlpau0ydhyniax-0tvr8xa, www.youtube.com/c/ switipsofficiall).

Материалами дела  установлено, что на Сайтах предлагается специальная партнерская программа, участие в которой после приобретения «лицензии» и оплаты регистрационного взноса дает возможность получать доход за каждого приглашенного партнером клиента.

Для участия в партнерской программе предусмотрена оплата регистрационного взноса в размере 20 евро, после оплаты которого клиент получает статус Partner, позволяющий лицу участвовать в «бизнес-процессах» интернет-проекта, сводящихся к получению дохода за счет привлечения других лиц.

Клиент мог повысить статус Partner до статусов Beginner, Professional, Expert, Master и получать стартовый бонус в размере 10%, 15%, 20% и 25% при условии подтвержденного статуса «Gold» у 5, 10, 15 и 20 приглашенных клиентов соответственно. Также повышение статуса становилось возможным за счет покупки лицензии L5, L35, L95, L185 (цифра после L определяет количество подтвержденных Gold клиентов, в том числе и со структуры, а не только лично приглашенных, с которых партнер получал Gold бонус).

При этом на Сайтах платформы отсутствует информация об источниках финансирования выплат партнерам за лично приглашенных участников, а также сведения о собственных основных средствах, других дорогостоящих активах.

В частности, на Сайте размещалась информация об интернет-проекте, пользователям предлагалось приобрести пакеты Classic, Silver (регистрация бесплатная по реферальной ссылке), Gold. Условия партнерской программы на Сайте не представлены.

Согласно информации, размещенной на Сайте, оператором платформы и компанией, от имени которой предоставляются услуги на сайте, является Общество. При этом на Сайте отсутствовала публикация учредительных документов компании, сведения об учредителях и руководителях.

Также на стартовых страницах Сайта размещена информация о наличии образовательных программ и «эксклюзивного полезного контента от экспертов-менторов для роста и развития».

Вместе с тем из анализа поступивших жалоб пользователей платформы следует, что получению статуса партнера зачастую предшествует активная агитация действующими обладателей партнерского статуса, сопровождаемая очными и онлайн встречами с «экспертами-менторами» и «руководителями» платформы, на которых указанные лица обещают новым партнерам высокий рост доходов.

При этом после приобретения лицом статуса Partner его подключают к «наставникам» (данные наставники являются такими же пользователями, получившими указанный статус ранее, и, как правило, приведшими данное лицо в интернет-проект), которые осуществляют обучение по привлечению еще большего числа потенциальных партнеров с последующим убеждением в необходимости покупки самых дорогих лицензий в целях получения максимальной прибыли в сжатые сроки .

Таким образом, по итогам проведенного анализа в деятельности интернет-проекта, информация о котором распространялась в том числе посредством Сайта, установлены следующие внешние признаки «финансовой пирамиды» :

- организация бизнеса на принципах сетевого маркетинга (multilevel marketing, MLM), когда доход участника (инвестора или вкладчика) формируется за счет инвестиций/вложений новых привлекаемых им участников;

- массированная реклама в средствах массовой информации, информационно-телекоммуникационной сети «Интернет», социальных сетях с обещанием высокой доходности;

- наличие предварительных взносов для последующего участия в деятельности платформы;

- отсутствие информации о собственных основных средствах, других дорогостоящих активах;

- гарантированность высокой доходности, в несколько раз превышающей рыночный уровень;

- анонимность - отсутствие конкретной информации об учредителях и руководителях организации или проекта.

Изложенное послужило основанием для внесения сведений об интернет- проекте, включая Сайт, в Список.

Учитывая изложенное, оспариваемые Заявителем действия Банка России не противоречат требованиям законодательства Российской Федерации и соответствуют целям его деятельности, в связи с чем совокупность необходимых для удовлетворения заявленных требований условий (несоответствие оспариваемого решения/действия (бездействия) закону или иному нормативному правовому акту, а также нарушение прав и законных интересов обратившегося лица) отсутствует.

Законность действий Банка России, связанных с выявлением сведений об организациях (лицах) и проектах, имеющих признаки нелегальной деятельности на финансовом рынке, уже являлась предметом рассмотрения арбитражных судов .

Кроме того, в случае выявления Банком России в деятельности какой-либо организации (лица) признаков нелегальной деятельности на финансовом рынке информация об этом направляется в уполномоченные государственные органы для рассмотрения и принятия решения в соответствии с законодательством Российской Федерации.

Согласно пункту 2 статьи 6.2 Закона о Банке России Председатель Банка России или его заместители вправе направить в Генеральную прокуратуру Российской Федерации уведомление о распространении в сети «Интернет» информации, побуждающей к участию в деятельности финансовых пирамид.

Руководствуясь статьей 6.2 Закона о Банке России, в адрес Генеральной прокуратуры Российской Федерации Банк России направил письмо № 017-56-4/6523 от 12.07.2022 для проведения проверочных мероприятий в отношении Сайта и принятия по их результатам соответствующих мер.

По результатам рассмотрения указанного письма Генеральной прокуратурой Российской Федерации в адрес Федеральной службы по надзору в сфере связи, информационных технологий и массовых коммуникаций направлено требование № 73/3-105-2022 от 12.07.2022 об ограничении доступа к Сайту на территории Российской Федерации. Доступ к Сайту ограничен с 12.07.2022.

Судом принимается во внимание, что сведения о Сайте включены в Список с момента ограничения к нему доступа.

Согласно заявлению, Обществу известно о включении сведений о Сайте в Список с августа 2022 года, в то время как заявление подано Обществом в арбитражный суд 18.07.2023 , то есть за пределами трехмесячного срока, установленного пунктом 4 статьи 198 АПК РФ, что является самостоятельным и достаточным основанием для отказа в удовлетворении заявленных требований.

В рассматриваемом случае оспариваемые действия Банка России по включению сведений о Сайте в Список законны, обоснованы и одновременно не нарушают прав Общества, что свидетельствует об отсутствии условий для удовлетворения требований заявления.

Обязанность Заявителя доказать нарушение своих прав вытекает из части 1 статьи 4, части 1 статьи 65, части 1 статьи 198 и части 2 статьи 201 РФ.

В соответствии со ст. 199 АПК РФ заявителем должны быть указаны права и законные интересы, которые, по его мнению, нарушаются оспариваемыми действиями, и представлены доказательства нарушения его прав.

Судом проверены и оценены все доводы заявителя, но отклонены как противоречащие материалам дела и основанные на неверном толковании норм права.

В силу ст. 13 ГК РФ, ч. 1 ст. 198, ч. 2 ст. 201 АПК РФ, п. 6 Постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации, Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 01.07.1996 г. N 6/8 "О некоторых вопросах, связанных с применением части первой Гражданского кодекса Российской Федерации" основанием для принятия решения суда о признании оспариваемого ненормативного акта недействительным, решения или действия незаконным являются одновременно как их несоответствие закону или иному правовому акту, так и нарушение указанным актом гражданских прав и охраняемых законом интересов гражданина или юридического лица в сфере предпринимательской или иной экономической деятельности.  

Указанная совокупность оснований судом не установлена.

Согласно ч. 3 ст. 201 АПК РФ в случае, если арбитражный суд установит, что оспариваемый ненормативный правовой акт, решения и действия (бездействие) государственных органов, органов местного самоуправления, иных органов, должностных лиц соответствуют закону или иному нормативному правовому акту и не  нарушают права и законные интересы заявителя, суд принимает решение об отказе в удовлетворении заявленного требования. 

Руководствуясь ст. ст. 167-170, 176, 201 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, суд 

 

Р Е Ш И Л :

Отказать ООО «Кэшбэк ПРО» в удовлетворении заявленных требований полностью.

Решение может быть обжаловано в течение месяца в Девятый арбитражный апелляционный суд.

 

         Судья:                                                                        Т.И.Махлаева