ДЕВЯТЫЙ  АРБИТРАЖНЫЙ  АПЕЛЛЯЦИОННЫЙ СУД

127994, Москва, ГСП -4, проезд Соломенной Сторожки, 12

адрес веб-сайта: http://9aas.arbitr.ru

 

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

№ 09АП-37238/2024

город Москва                                                                                       Дело № А40-234865/23

 

Резолютивная часть постановления объявлена 16 июля 2024 года.

Постановление изготовлено в полном объеме 05 августа 2024 года.

 

Девятый арбитражный апелляционный суд в составе: 

председательствующего судьи Яниной Е.Н.

судей: Сазоновой Е.А., Сергеевой А.С.

при ведении протокола судебного заседания помощником ФИО1

рассмотрев в открытом судебном заседании апелляционную жалобу ООО «БИЛДЕР-5» 

на решение Арбитражного суда г. Москвы от 24.04.2024 по делу № А40-234865/23 

по иску ООО "Билдер-5" (ИНН: 

<

***>) 

к ответчику: Центральный Банк Российской Федерации (ИНН: 

<

***>) 

о признании

 

при участии в судебном заседании:

от истца: ФИО2 по доверенности от  07.06.2024;

от ответчика: ФИО3 по доверенности от  03.09.2020; ФИО4 по доверенности от  26.06.2024 

 

УСТАНОВИЛ:

ООО "Билдер-5"обратилось в Арбитражный суд города Москвы  с иском к Центральному Банку Российской Федерациио признании незаконным и отмене решение Банка России об отнесении ООО «Билдер-5» к группе высокой степени (уровню) риска совершения подозрительных операций и применении в отношении ООО «Билдер-5» мер, предусмотренных пунктом 5 статьи 7.7 Федерального закона № 115-ФЗ.

Решением Арбитражного суда города Москвы от 24.04.2024 по делу № А40-234865/23 в удовлетворении иска отказано. 

Не согласившись с принятым по делу судебным актом, ООО "Билдер-5"обратилось в Девятый арбитражный апелляционный суд с апелляционной  жалобой, в которой просило указанное решениесуда первой инстанции отменить. 

В обоснование доводов жалобы заявитель ссылается на нарушение  норм  процессуального права, так как  судом первой инстанции было необоснованно отклонено  заявление  истца об уточнении  требования в части признания незаконным и отмене решения Межведомственной комиссии Банка России от 29.06.2023 г. о наличии оснований для применения к ООО «Билдер-5» (ИНН

<

***>) банком ООО «Банк Точка» мер, предусмотренных пунктом 5статьи 7.7 Федерального закона № 115-ФЗ, по существу  дело было не рассмотрено, суд необоснованно отказал  в   отложении рассмотрения  дела, заявлено о нарушении прав  истца на  ознакомление с материалами дела, а  также заявлено о нарушении стороны назначить по делу судебную  экспертизу. 

Дело рассмотрено в соответствии со ст. ст. 123, 156 АПК РФ.  

Информация о принятии апелляционной жалобы к производству вместе с соответствующим файлом размещена в информационно-телекоммуникационной сети Интернет на сайте www.kad.arbitr.ruв соответствии положениями ч. 6 ст. 121 АПК РФ.

В судебном заседании Девятого арбитражного апелляционного суда представитель  истца поддержал доводы апелляционной жалобы, просил ее  удовлетворить. 

Представитель ответчика  возражал   относительно удовлетворения апелляционной жалобы.

   Исследовав доказательства, представленные в материалы дела, оценив их в совокупности и взаимной связи в соответствии с требованиями ст. 71 АПК РФ, руководствуясь положениями ст.ст.266 и 268 АПК РФ, с учетом установленных обстоятельств по делу, апелляционный суд считает доводы жалобы необоснованными в силу следующего.

Как следует из материалов дела, 03 февраля 2023 г. общество с ограниченной ответственность «БИЛДЕР-5» (далее -Истец) в лице Директора ФИО5 подписало заявление о присоединении к правилам банковского обслуживания на открытие расчетного счета № 

<

***> в Филиале Точка ПАО Банка «ФК Открытие» (БИК 04452599, ИНН 

<

***>).

07 мая 2023 г. в адрес Истца поступило электронное уведомление о переводе с расчетного счета Истца на обслуживание в ООО «Банк Точка» (ИНН 

<

***>), с соответствующим изменением БИК (044525104) и корреспондентского счета (3010181074537474525104).

22 мая 2023 г. из ООО «Банк Точка» в адрес Истца было направил письменное Уведомление об отнесении клиента к группе высокого риска совершения подозрительных операций и применении банком мер на основании п. 5 ст. 7.7. Федерального закона 115 - ФЗ.

Согласно Уведомления ООО «Банк Точка» от 22.05.2023 г. Истец отнесен Центральным банком Российской Федерации (далее - Банк России, Ответчик) к высокой степени (уровню) риска совершения подозрительных операций, в связи с чем ООО «Банк Точка» применяет к Истцу (в соответствии с п. 5 ст. 7.7. Закона № 115-ФЗ) следующие меры:

не проводит операции по списанию денежных средств с банковского счета (вклада, депозита), по уменьшению остатка электронных денежных средств, не осуществляет переводы денежных средств с использованием сервиса быстрых платежей платежной системы Банка России, операции выдачи наличных денежных средств, за исключением случаев, предусмотренных пунктом 6 статьи 7.7 Закона №115-ФЗ, а также операции с иным имуществом;

не выдает при расторжении договора банковского счета (вклада, депозита) остаток денежных средств на счете либо не перечисляет его на другой счет Клиента или на счет третьего лица по указанию Клиента, за исключением случаев, предусмотренных абзацами седьмым и десятым пункта 6 статьи 7.7 Закона № 115-ФЗ;

прекращает обеспечение возможности использования электронного средства платежа, в т. ч. возможности использования систем дистанционного банковского обслуживания.

Истцу было предложено в 6-месячный срок, начиная со дня получения указанного выше Уведомления, обратиться в межведомственную комиссию при Банке России с заявлением об  оспаривании оснований для применения в отношении Истца ограничительных мер, указанных в Уведомлении ООО «Банк Точка».

31 мая 2023 г. Истец обратился в межведомственную комиссию при Банке России с письменным Заявлением № 9 об отсутствии у ООО «Банк Точка» оснований для применения к ООО «Билдер-5» для применения мер, предусмотренных п. 5 ст. 7 Федерального закона от 07.08.2021 г. № 115-ФЗ. Указанное Заявление содержит полные сведения о деятельности Истца, включая его контрагентов.

В связи с отсутствием у Истца информации о причинах применения в отношении него мер, установленных п. 5 ст. 7.7. Закона № 115-ФЗ, у Истца отсутствовала возможность в полной мере изложить и обосновать в указанном Заявлении свою позицию, относительно неправомерности действий ООО «Банк Точка» в части признания банком операций Истца соответствующим признакам подозрительных операций, с последующим доведением не полной, не объективной информации относительно операций Истца до Банка России, что в дальнейшем послужило основанием для отнесения Истца Банком России к группе высокой степени (уровню) риска совершения подозрительных операций, что является нарушением права Истца, установленного п. 1 ст. 7.8. Закона № 115-ФЗ.

На Заявление Истца от 31.05.2023 г. Банком России предоставил письменный Ответ от 30.06.2023 г. (исх. № 59-5-3/41036) согласно которому обращение Истца, указанное в Заявлении от 31.05.2023 г., было рассмотрено 29.06.2023 г. межведомственной комиссией при Банке России, и было приято решение о наличии оснований для применения к Заявителю ООО «Банк Точка» мер, предусмотренных пунктом 5 статьи 7.7 Федерального закона № 115-ФЗ.

Истцом указано, что конкретных оснований и причин для отнесения Истца к группе высокой степени риска совершения подозрительных операций, равно как для применения к Истцу санкций, установленных пунктом 5 статьи 7.7 Федерального закона № 115-ФЗ  ответ Банка России не содержал.

Вместе с тем Банком России Истцу было предложено обжаловать в судебном порядке примененные к Истцу меры, предусмотренные пунктом 5 статьи 7.7 Федерального закона № 115-ФЗ.

Истцом также указано, что одновременно с Заявлением от 31.05.2023 г. (исх. № 9) руководитель Истца-ООО «Билдер-5» ФИО5 обратился в межведомственную комиссию при Банке России с письмом от 25.05.2023 г. в котором содержалась просьба руководителя разобраться в причинах отнесения Истца к группе высокого риска совершения подозрительных операций. В письме истцом было указано на отсутствие у Истца какой-либо информации о причинах произошедшего, а также об ошибочности действий в отношении Истца со стороны Банка России и ООО «Банк Точка».

Указывая на то, что действиями ответчика причинены убытки истцу, истец не имеет возможности вести финансово-хозяйственную деятельность, перечислять заработную плату своим сотрудникам, истец обратился в суд с настоящим иском.

Истец просил признать решение Банка России об отнесении истца к высокой степени риска совершения подозрительных операций незаконными.

Требование  о признании действий ООО «Банк Точка» о применении к истцу мер, предусмотренных п.5 ст.7.7. ФЗ № 115-ФЗ незаконными, восстановлении  банковского  обслуживания по договора банковского счета выделено в отдельное производство определением суда от  25.01.2024г.

Отказывая в удовлетворении заявленных исковых требований, руководствуясь положениями ст. ст. ГК РФ 8, 10, 12, 166, 168, 307, 308, 309, 310, 845, 848,858ГК РФ, положений ФЗ от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», положений Положения Банка России от 02.03.2012 № 375-П «О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» суд первой инстанции пришел к выводу о наличии оснований у ответчика для проверки  платежей истца введенных  ограничений, выборе  ненадлежащего способа защиты. 

Исследовав материалы дела, изучив доводы апелляционной жалобы и отзывов на нее, заслушав представителей  истца и ответчиков, суд апелляционной инстанции не нашел оснований для отмены или изменения решения суда, исходя из нижеследующего.

В силу статьи 4 АПК РФ заинтересованное лицо вправе обратиться в арбитражный суд за защитой своих нарушенных или оспариваемых прав и законных интересов в порядке, предусмотренном АПК РФ. Пункт 1 статьи 8 ГК РФ в качестве основания возникновения гражданских прав и обязанностей называет договоры и иные сделки, предусмотренные законом, а также договоры и иные сделки, хотя и не предусмотренные законом, но не противоречащие ему.

На основании пункта 1 статьи 845 ГК РФ по договору банковского счета банк обязуется принимать и зачислять поступающие на счет, открытый клиенту (владельцу счета), денежные средства, выполнять распоряжения клиента о перечислении и выдаче соответствующих сумм со счета и проведении других операций по счету.

Банк не вправе определять и контролировать направления использования денежных средств клиента и устанавливать другие, не предусмотренные законом или договором банковского счета ограничения его права распоряжаться денежными средствами по своему усмотрению (пункт 3 статья 845 ГК РФ).

Согласно пункту 1 статьи 848 ГК РФ банк обязан совершать для клиента операции, предусмотренные для счетов данного вида законом, установленными в соответствии с ним банковскими правилами и применяемыми в банковской практике обычаями, если договором банковского счета не предусмотрено иное.

Законом могут быть предусмотрены случаи, когда банк обязан отказать в зачислении на счет клиента денежных средств или их списании со счета клиента (пункт 2 статьи 848 ГК РФ).

В статье 858 ГК РФ закреплено положение о том, что ограничение распоряжения денежными средствами, находящимися на счете, не допускается, за исключением наложения ареста на денежные средства, находящиеся на счете, или приостановления операций по счету, в том числе блокирования (замораживания) денежных средств в случаях, предусмотренных законом.

В соответствии со статьей 4 Закона N 115-ФЗ к мерам, направленным на противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, относятся: организация и осуществление внутреннего контроля; обязательный контроль; запрет на информирование клиентов и иных лиц о принимаемых мерах противодействия легализации 6 (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, за исключением информирования клиентов о принятых мерах по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, о приостановлении операции, об отказе в выполнении распоряжения клиента о совершении операций, об отказе от заключения договора банковского счета (вклада), о необходимости предоставления документов по основаниям, предусмотренным Законом N 115-ФЗ; иные меры, принимаемые в соответствии с федеральными законами.

В соответствии с пунктом 2 статьи 7 Закона N 115-ФЗ организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны в целях предотвращения легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма разрабатывать правила внутреннего контроля, назначать специальных должностных лиц, ответственных за реализацию правил внутреннего контроля, а также принимать иные внутренние организационные меры в указанных целях.

С 01.07.2022 согласно пункту 18.8 статьи 4 и статье 9.1 Закона N 86-ФЗ Банк России относит каждого клиента кредитной организации (будь то юридическое лицо, либо индивидуальный предприниматель, зарегистрированные в соответствии с законодательством Российской Федерации) к одной из трех групп риска совершения подозрительных операций в зависимости от следующих степеней (уровней) риска совершения им подозрительных операций: низкая степень (уровень) риска совершения подозрительных операций; средняя степень (уровень) риска совершения подозрительных операций; высокая степень (уровень) риска совершения подозрительных операций.

Банк в суде первой инстанции дал пояснения, что 22.05.2023 в соответствии со статьей 7.6 Закона N 115-ФЗ поступила информация Банка России об отнесении клиента к высокой степени риска совершения подозрительных операций на основании критериев, определенных в порядке, предусмотренном статьей 9.1 Закона N 86-ФЗ.

Согласно пункту 5 статьи 7.7 Закона N 115-ФЗ, при осуществлении внутреннего контроля кредитная организация, использующая информацию ЦБ РФ, предусмотренную абзацем вторым пункта 1 статьи 7.6 Закона N 115-ФЗ, в отношении клиента - юридического лица (за исключением кредитных организаций, государственных органов и органов местного самоуправления) (индивидуального предпринимателя), зарегистрированного в соответствии с законодательством Российской Федерации, который отнесен кредитной организацией и ЦБ РФ к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций, применяет следующие меры: не проводит операции по списанию денежных средств с банковского счета (вклада, депозита), по уменьшению остатка электронных денежных средств, не осуществляет переводы денежных средств с использованием сервиса быстрых платежей платежной системы Банка России, операции выдачи наличных денежных средств, за исключением случаев, предусмотренных пунктом 6 статьи 7.7 Закона N 115-ФЗ, а также операции с иным имуществом; не выдает при расторжении договора банковского счета (вклада, депозита) остаток денежных средств на счете либо не перечисляет его на другой счет такого клиента или на счет третьего лица по указанию такого клиента, за исключением случаев, предусмотренных абзацами седьмым и десятым пункта 6 статьи 7.7 Закона N 115-ФЗ; прекращает обеспечение возможности использования таким клиентом электронного средства платежа.

10.02.2023 Банком в отношении клиента применены меры, названные в пункте 5 статьи 7.7 Закона N 115-ФЗ.

В силу пункта 7 статьи 7.7 Закона N 115-ФЗ при реализации процедур внутреннего контроля кредитная организация, использующая информацию ЦБ РФ, предусмотренную абзацем вторым пункта 1 статьи 7.6 Закона N 115-ФЗ, в отношении клиента - юридического лица (за исключением кредитных организаций, государственных органов и органов местного самоуправления) (индивидуального предпринимателя), зарегистрированного в соответствии с законодательством Российской Федерации, который отнесен кредитной организацией в соответствии с правилами внутреннего контроля и ЦБ РФ к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций, не вправе изменить указанную степень (уровень) риска совершения подозрительных операций такому клиенту, за исключением случая, предусмотренного абзацем вторым пункта 2 статьи 7.8 Закона N 115-ФЗ.

Согласно положениям статьи 7.8 Закона N 115-ФЗ в случае получения юридическим лицом информации о применении к нему мер, предусмотренных пунктом 5 статьи 7.7 Закона N 115-ФЗ, и об отнесении ЦБ РФ такого юридического лица к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций такое юридическое лицо вправе обратиться с заявлением об отсутствии оснований для применения указанных мер, с приложением при необходимости пояснений, документов и (или) сведений в указанную в пункте 13.5 статьи 7 Закона N 115-ФЗ межведомственную комиссию.

По результатам рассмотрения заявления об отсутствии оснований межведомственная комиссия принимает решение об отсутствии оснований для применения к заявителю мер или о наличии таких оснований в порядке, предусмотренном законом.

Кредитная организация не позднее одного рабочего дня, следующего за днем получения решения межведомственной комиссии об отсутствии оснований для применения к заявителю мер, предусмотренных пунктом 5 статьи 7.7 Закона N 115-ФЗ, и ЦБ РФ не позднее одного рабочего дня, следующего за днем принятия решения межведомственной комиссии об отсутствии оснований для применения к заявителю мер, предусмотренных пунктом 5 статьи 7.7 Закона N 115-ФЗ, обязаны изменить степень (уровень) риска совершения подозрительных операций заявителя, а кредитная организация также обязана прекратить применение к заявителю мер, предусмотренных пунктом 5 статьи 7.7 Закона N 115-ФЗ.

Применение к заявителю мер, предусмотренных пунктом 5 статьи 7.7 Закона N 115-ФЗ, может быть обжаловано в судебном порядке только после обращения заявителя в межведомственную комиссию в порядке, предусмотренном пунктом 1 статьи 7.8 Закона N 115-ФЗ.

22.05.2023г. МВК при ЦБ РФ приняла решение о наличии оснований для применения в отношении истца мер, установленных пунктом 5 статьи 7.7 Закона N 115-ФЗ.

В соответствии с пунктом 3 статьи 7.8 Закона N 115-ФЗ применение мер, предусмотренных пунктом 5 статьи 7.7 Закона N 115-ФЗ, может быть обжаловано в судебном порядке только после обращения заявителя в межведомственную комиссию в порядке, предусмотренном пунктом 1 статьи 7.8 Закона N 115-ФЗ.

29.06.2023г. межведомственной комиссией  с участием ФТС России, уполномоченного при Президенте Российской Федерации по защите прав предпринимателей и общественной организации по заявлению истца принято решение о наличии оснований для   применения к истцу мер , предусмотренных пунктом 5 статьи 7.7 Закона N 115-ФЗ, принятое  межведомственной комиссией решение пересмотру не подлежит.

Фактически истец , предъявляя требование о признании решения Банка России об отнесении истца к высокой степени риска совершения подозрительных операций незаконными, оспаривает решение межведомственной комиссии, принятое в отношении истца от 29.06.2023г.

Действительно судом первой инстанции протокольным определением от 11.04.2024г. отказано в принятии изменении предмета иска, однако исходя из мотивировочной части решения суда, судом первой инстанции исследованы обстоятельства  законности отнесения истца к высокой степени ристка совершения подозрительных операций, в связи с чем суд апелляционной инстанции считает, что отказ в принятия изменения иска не повлекно к принятию неоьбоснованного судебного акта.

В соответствии с пунктом 18.8 статьи 4 Федерального закона «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» (далее - Закон о Банке России) Банк России осуществляет оценку степени (уровня) риска совершения подозрительных операций кредитными организациями, клиентами кредитных организаций - юридическими лицами (за исключением кредитных организаций, государственных органов и органов местного самоуправления) (индивидуальными предпринимателями), зарегистрированными в соответствии с законодательством Российской Федерации.

Согласно статье 9.1 Закона о Банке России при осуществлении оценки степени (уровня) риска совершения подозрительных операций клиентами кредитных организаций - юридическими лицами (за исключением кредитных организаций, государственных органов и органов местного самоуправления) (индивидуальными предпринимателями), зарегистрированными в соответствии с законодательством Российской Федерации, Банк России относит каждое такое юридическое лицо (каждого такого индивидуального предпринимателя) к одной из трех групп риска совершения подозрительных операций в зависимости от следующих степеней (уровней) риска совершения им подозрительных операций: 1) низкая степень (уровень) риска совершения подозрительных операций; 2) средняя степень (уровень) риска совершения подозрительных операций; 3) высокая степень (уровень) риска совершения подозрительных операций (далее - группа высокого риска).

Отнесение Банком России юридических лиц (индивидуальных предпринимателей) к группам риска осуществляется на основании критериев, которые определяются Банком России по согласованию с федеральным органом исполнительной власти, осуществляющим функции по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, и утверждаются Советом директоров.

Такие критерии установлены Решением Совета директоров Банка России от 24.02.2022, опубликованным 01.07.2022 на официальном сайте Банка России в сети «Интернет» http://www.cbr.ru (далее - Решение Совета директоров от 24.06.2022).

На основании указанных норм Банком России проведена оценка степени (уровня) риска совершения Обществом подозрительных операций, по результатам которой 19.05.2023 Общество отнесено Банком России к группе высокого риска.

В порядке, установленном абзацем вторым пункта 1 статьи 7.6 Закона № 115-ФЗ, информация об отнесении Заявителя к группе высокого риска направлена Банком России 19.05.2023в кредитные организации.

При осуществлении оценки Общества, повлекшей его отнесение к группе высокого риска, Банком России учтены следующие обстоятельства.

Обществом проводились операции по перечислению денежных средств на банковский счет физического лица (которое впоследствии проводило операции по снятию указанных денежных средств в наличной форме), а также операции по снятию денежных средств в наличной форме с использованием банковской корпоративной карты.

Согласно выпискам по банковским счетам Заявителя, открытым ему в ООО «Банк Точка» и ПАО Банк «ФК Открытие», в рамках заключенных договоров на выполнение работ на счет Общества поступили денежные средства от ООО «ЮНИВЕРСИТИ ПЛАЗА» (ИНН 

<

***>), ООО «ДОМ» (ИНН 

<

***>), ООО «БАРАБУЛЯ» (ИНН 

<

***>) в размере 2,1 млн руб.

Поступившие денежные средства использовались Обществом для перечисления денежных средств на банковский счет ФИО5 (является единоличным исполнительным органом Общества, ИНН 

<

***>).

Объем указанных операций составил 1,1 млн руб. (75% от общего дебетового оборота по счетам Заявителя).

В свою очередь выписка по счету ФИО5, открытому в ПАО Банк «ФК Открытие», свидетельствует о совершении ФИО5 операций по снятию наличных средств через банкоматы данной кредитной организации.

Кроме того, выписки по счетам Общества свидетельствуют о совершении операций по получению наличных денежных средств с использованием банковской корпоративной карты Общества. Объем указанных операций составил 7% от общего дебетового оборотапо счетам Заявителя.

Таким образом, указанные операции соответствуют критериям, указанным в абзацах 16 и 17 пункта 1.2 Решения Совета директоров от 24.06.2022.

Платежи, связанные с ведением реальной хозяйственной деятельности (выплата заработной платы, хозяйственные расходы, оплата услуг связи и т.д.), Обществом осуществлялись в минимальном размере, что соответствует критерию, указанному в абзаце 9 пункта 1.2 Решения Совета директоров от 24.06.2022.

С учетом изложенного, действия Банка России по отнесению Общества к высокому уровню риска являются законными и обоснованными, в связи с чем совокупность необходимых для удовлетворения заявленных требований условий (несоответствие оспариваемого решения/действия (бездействия) закону или иному нормативному правовому акту, а также нарушение прав и законных интересов обратившегося лица) отсутствует.

Согласно пункту 5 статьи 7.7 Закона № 115-ФЗ при осуществлении внутреннего контроля кредитная организация, использующая информацию Банка России, предусмотренную абзацем вторым пункта 1 статьи 7.6 Закона № 115-ФЗ, в отношении клиента - юридического лица, который отнесен кредитной организацией и Банком России к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций, применяет меры (далее - меры), которые включают прекращение обеспечения возможности использования таким клиентом электронного средства платежа и приостановление операций по списанию денежных средств с банковских счетов.

Согласно информации, представленной Банком и ПАО Банк «ФК «Открытие» в Банк России в соответствии с пунктом 8 статьи 7.7 Закона № 115-ФЗ, указанными кредитными организациями в отношении Заявителя 22.05.2023 применены меры и в этот же день Заявителю направлены уведомления о применении мер.

Меры применены Банком в силу императивного требования пункта 5 статьи 7.7 Закона о ПОД/ФТ, что подтверждается судебной практикой.

В соответствии с пунктом 1 статьи 7.8 Закона № 115-ФЗ в случае получения юридическим лицом, зарегистрированным в соответствии с законодательством Российской Федерации, указанной в абзаце первом пункта 8 статьи 7.7 Закона № 115-ФЗ информации о применении к нему мер и об отнесении Центральным банком Российской Федерации такого лица к группе высокого риска такое лицо вправе обратиться с заявлением об отсутствии оснований для применения к нему мер, с приложением при необходимости пояснений, документов и (или) сведений в указанную в пункте 13.5 статьи 7 Закона № 115-ФЗ межведомственную комиссию (далее - Комиссия).

Комиссией в рамках полномочий, предусмотренных Законом № 115-ФЗ, заявление Общества рассмотрено и в соответствии с абзацем первым пункта 2 статьи 7.8 Закона № 115-ФЗ принято решение о наличии оснований для применения Банком к Заявителю мер (далее - решение), о чем Заявитель на основании абзаца 2 пункта 13.6 статьи 7 Закона № 115-ФЗ уведомлен письмом от 30.06.2023 № 59-5-3/41036.

Комиссией были приняты во внимание также следующие фактические обстоятельства, характеризующие деятельность Заявителя.

Комиссией отмечен факт отсутствия у Заявителя материально-технической базы и трудовых ресурсов, достаточных для исполнения Заявителем своих обязательств по договорным отношениям с заказчиками.

Основным видом деятельности Общества является строительство жилых и нежилых зданий.

Согласно пояснениям Заявителя «штатная численность Общества (количество единиц) - 1».

Между тем Заявителем за период с февраля по апрель 2023 года заключены 8 договоров на выполнение работ с ООО «ДОМ», ООО «ЮниверситиПлаза», ООО «Барабуля» на общую сумму 3,1 млн рублей.

Документы, подтверждающие наличие у Заявителя трудовых ресурсов, достаточных- для выполнения обязательств по вышеуказанным договорам, Заявителем не представлены. Согласно выпискам по счетам Заявителя платежи по расчетам с привлеченными (вне штата) работниками отсутствовали. Отсутствовали также и документы, подтверждающие наличие у Заявителя транспортных средств.

Согласно представленным Заявителем договорам с его контрагентами (заказчиками) Общество обязалось выполнять работы своими силами и средствами, с использованием собственных материалов, оборудования, техники, конструкции, комплектующих изделий, осуществлять их приемку, разгрузку, а также складирование материалов для выполнения работ .

Вместе с тем документы, подтверждающие наличие, закупку, транспортировку материалов, оборудования, техники, конструкции, комплектующих изделий для выполнения работ Обществом не представлены.

Выписки по счетам Заявителя также не содержат информацию об операциях по приобретению соответствующих материалов и оборудования в объемах, указанных в договорах Общества с заказчиками.

Таким образом, Комиссией сделан  обоснованный вывод о том, что взаимодействие Заявителя с его контрагентами направлено на создание искусственного (формального) документооборота, совершение подозрительных операций по получению денежных средств в наличной форме в интересах третьих лиц.

Основанием для применения мер является отнесение лица к группе высокого риска одновременно и Банком России, и кредитной организацией, при этом меры применяются кредитной организацией.

Апелляционный суд не находит оснований для  переоценки указанных выводов  суда первой инстанции. 

Доводы  апелляционной  жалобы о нарушении прав истца в части ознакомления с материалами дела апелляционный  суд принимает  во  внимание, что  апелляционная  жалоба  не  содержит документального обоснования  доводов  не ознакомление с каким из  документов  дела, а  именно не ознакомление   с каким из представленных в материалы  дела доказательств  повлекло к принятию  необоснованного судебного акта и  нарушило права истца  на   судебную защиту. Апелляционный суд также принимает во внимание, что  заявление  истца о намерении ходатайствовать  о  назначении экспертизы также  не   является основанием для  назначении экспертизы.  

Апелляционная жалоба также не содержит документально обоснованных  доводов, обосновывающих необходимость  назначения экспертизы. 

Оснований для приобщения к материалам дела новых доказательств, указанных истцом в приложении к апелляционной жалобе, судом апелляционной инстанции не установлено в силу ст. 268 АПК РФ.

  Доводы апелляционной жалобы не опровергают выводов судебного акта суда первой инстанции и не содержат указаний на имеющие значение для дела обстоятельства. 

При таких обстоятельствах суд апелляционной инстанции приходит к выводу о вынесении судом первой инстанции судебного акта, с учетом правильно установленных обстоятельств, имеющих значение для дела, полно, всесторонне и объективно исследованных доказательств, при правильном применении норм материального и процессуального права.

Судебные расходы в виде уплаты государственной пошлины за подачу апелляционной жалобы распределяются в порядке, предусмотренном ст. 110 АПК РФ.

Руководствуясь ст.ст. 176, 266-269, 271 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, 

     

П О С Т А Н О В И Л:

Решение Арбитражного суда г. Москвы от 24.04.2024 по делу № А40-234865/23 оставить без изменения, апелляционную жалобу - без удовлетворения.

Постановление Девятого арбитражного апелляционного суда вступает в законную силу со дня его принятия и может быть обжаловано в течение двух месяцев со дня изготовления постановления в полном объеме в Арбитражном суде Московского округа.

 

Председательствующий судья                                                                  Е.Н. Янина

 

Судьи:                                                                                                          Е.А. Сазонова

 

                                                                                                                      А.С. Сергеева