АРБИТРАЖНЫЙ СУД СВЕРДЛОВСКОЙ ОБЛАСТИ

620075 г. Екатеринбург, ул. Шарташская, д.4,

www.ekaterinburg.arbitr.ru   e-mail: info@ekaterinburg.arbitr.ru

Именем Российской Федерации

РЕШЕНИЕ

Дело № А60-23027/2021

17 июня 2021 года

г. Екатеринбург

 Резолютивная часть решения объявлена 17 июня 2021 года

Полный текст решения изготовлен 17 июня 2021 года

Арбитражный суд Свердловской области в составе председательствующего судьи Н.В. Соболевой при ведении протокола судебного заседания помощником судьи Устиновой С. И. рассмотрел в судебном заседании дело № А60-23027/2021 по заявлению ЦЕНТРАЛЬНОГО БАНКА РОССИИ (ИНН 

<

***>, ОГРН 

<

***>) о принудительной ликвидации кредитной организации БАНК «НЕЙВА» Общество с ограниченной ответственностью (БАНК «НЕЙВА» ООО) (ИНН 

<

***>, ОГРН 

<

***>),

при участии в судебном заседании:

от Центрального Банка России: ФИО1, представитель по доверенности от 05.02.2021, диплом;

от Временной администрации по управлению кредитной организацией: ФИО2, представитель по доверенности №56-ВА от 16.06.2021; ФИО3, представитель по доверенности  №25-ВА от 26.04.2021, диплом; ФИО4, руководитель, паспорт; 

от ГК «Агентство по страхованию вкладов»: ФИО5, представитель по доверенности №1445 от 18.12.2020; ФИО6, представитель по доверенности №1524 от 16.09.2019;

от представителя участников банка: от ФИО7: ФИО8,  представитель по доверенности от 02.06.2021, удостоверение адвоката.

Лица, участвующие в деле, о времени  и месте рассмотрения заявления извещены надлежащим образом, в том числе публично, путем размещения информации о времени и месте судебного заседания на сайте суда.

Лицам, участвующим в деле, процессуальные права и обязанности разъяснены.  Отводов суду не заявлено.

Рассмотрев материалы дела, арбитражный суд  

установил:

Центральный Банк Российской Федерации (Банк России) обратился в Арбитражный суд Свердловской области с заявлением о принудительной ликвидации кредитной организации БАНК «НЕЙВА» Общество с ограниченной ответственностью (БАНК «НЕЙВА» ООО) (ИНН 

<

***>, ОГРН 

<

***>), в связи с неисполнением кредитной организацией федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, а также нормативных актов Банка России, неоднократным нарушением в течение одного года требований, предусмотренных ст. 7.2 Федерального закона от 07.08.2001№ 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Заявитель указал, что при подаче заявления руководствовался ст. 19, п. 6, 6.1 ч. 1 ст. 20 Федерального закона от 02.12.1990 № 395-1 «О банках и банковской деятельности», ч. 14 ст. 74 Федерального закона от 10.07.2001 № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России), а также приказом Банк России от 16.04.2021 № ОД-689 об отзыве с 16.04.2021 лицензии на осуществление банковских операций № 1293 у кредитной организации БАНК «НЕЙВА» Общество с ограниченной ответственностью (регистрационный номер Банка России 1293, дата регистрации - 26.12.1990).

В судебном заседании 17.06.2021 заявитель поддержал заявление в полном объеме. Временная администрация по управлению кредитной организацией и ГК «АСВ» представили отзывы на заявление, поддержали заявление Центрального Банка Российской Федерации.

Кроме того, в судебном заседании 17.06.2021 судом рассмотрено и с учетом мнения лиц, участвующих в деле, на основании ст. 2, ст. 35, ст. 126 и ст. 189.60, ст. 189.76 Федерального закона от 26.10.2002 № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)»  удовлетворено ходатайство ФИО7 о вступлении в дело в качестве третьего лица, не заявляющего самостоятельных требований относительно предмета спора, в целях представления законных интересов участников банка при проведении процедур, применяемых в деле о принудительной ликвидации банка.

С учетом положений ч. 3, 4 ст. 23.1 Федерального закона от 02.12.1990 № 395-1 «О банках и банковской деятельности» и ч.4 ст. 137 АПК РФ суд завершил предварительное судебное заседание и открыл судебное заседание в первой инстанции.

Изучив материалы дела и представленные по делу доказательства, суд полагает заявленные требования Банка России подлежащими удовлетворению по следующим основаниям.

Как следует из материалов дела, в связи с неисполнением кредитной организацией БАНК «НЕЙВА» Общество с ограниченной ответственностью (БАНК «НЕЙВА» ООО) федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, а также нормативных актов Банка России, неоднократным нарушением в течение одного года требований, предусмотренных ст. 7.2 Федерального закона № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», учитывая неоднократное применение в течение одного года мер, предусмотренных Федеральным законом от 10.07.2002 № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)», руководствуясь ст. 19, п. 6, 6.1 части 1 статьи 20 Федерального закона от 02.12.1990 № 395-1 «О банках и банковской деятельности» и ч. 14 ст. 74 Федерального закона № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)», Банк России приказом от 16.04.2021 № ОД-689 отозвал с 16.04.2021 лицензию на осуществление банковских операций № 1293 у кредитной организации БАНК «НЕЙВА» Общество с ограниченной ответственностью (регистрационный номер Банка России 1293, дата регистрации - 26.12.1990).

Информация опубликована в официальном издании Банка России -«Вестник Банка России» № 23(2263) от 21.04.2021.

В соответствии с п. 2 ст. 189.26 и ст. 189.31, 189.32, 189.35 Федерального закона от 26.10.2002 № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» с 16.04.2021 приказом Банка России от 16.04.2021 № ОД-690 назначена временная администрация по управлению кредитной организацией БАНК «НЕЙВА» ООО.

На основании ч. 7 ст. 20 Федерального закона от 02.12.1990 № 395-1 «О банках и банковской деятельности» после отзыва у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций кредитная организация должна быть ликвидирована в соответствии с требованиями ст. 23.1 указанного Федерального закона, а в случае признания ее банкротом - в соответствии с требованиями Закона о банкротстве.

Обязанность обращения с заявлением о ликвидации кредитной организации вытекает из императивной нормы специального закона - статьи 23.1 «Ликвидация кредитной организации по инициативе Банка России (принудительная ликвидация)»  Федерального закона от 02.12.1990 № 395-1 «О банках и банковской деятельности», в соответствии с которой Банк России в течение 15 рабочих дней со дня отзыва у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций обязан обратиться в арбитражный суд с требованием о ликвидации кредитной организации, за исключением случая, если ко дню отзыва указанной лицензии у кредитной организации имеются признаки несостоятельности (банкротства), предусмотренные Законом о банкротстве.

По состоянию на 16.04.2021 (дату отзыва лицензии на осуществление банковских операций) у Центрального банка Российской Федерации отсутствует информация о наличии признаков несостоятельности (банкротства) у БАНКА «НЕЙВА» ООО.

Данная кредитная организация не имела неисполненных требований кредиторов (клиентов) по денежным обязательствам, что подтверждается сведениями отчетности по форме  0409350 «Отчет    о    наличии    в    кредитной    организации неудовлетворенных требований отдельных кредиторов по денежным обязательствам и неисполнении обязанности по уплате обязательных платежей» по состоянию на 11.04.2021.

Картотека к внебалансовому счету № 90904 «Не исполненные в срок распоряжения из-за недостаточности денежных средств на корреспондентском счете кредитной организации» к корреспондентскому счету БАНКА «НЕЙВА» ООО на 16.04.2021 отсутствовала.

Остатки денежных средств: на корреспондентском счете БАНКА «НЕЙВА» ООО № 30101810400000000774 в Операционном управлении Уральского ГУ Банка России по состоянию на 16.04.2021 (согласно извещению об операциях по счету за 16.04.2021) составлял 5 114 505, 57 (пять миллионов сто четырнадцать тысяч пятьсот пять рублей 57 копеек), на лицевом счете 

<

***> в Операционном управлении Уральского ГУ Банка России по состоянию на 16.04.2021 составлял 2 323 039, 67 (два миллиона триста двадцать три тысячи тридцать девять рублей 67 копеек) (согласно выписке с лицевого счета за 16.04.2021), на лицевом счете № 

<

***> в Операционном управлении Уральского ГУ Банка России по состоянию на 16.04.2021 составлял 43 418 000, 00 (сорок три миллиона четыреста восемнадцать тысяч 00 копеек) (согласно выписке с лицевого счета за 16.04.2021).

Поскольку кредитная организация БАНК «НЕЙВА» ООО имела лицензию Банка России № 1293 от 24.10.2018 года на осуществление банковских операций, которая предоставляла, в том числе, право на привлечение денежных средств физических лиц во вклады, и являлась участником системы страхования вкладов, ликвидатором кредитной организации в силу части 2 статьи 23.2 Закона о банках и банковской деятельности является государственная корпорация «Агентство по страхованию вкладов» (ГК «АСВ»).

Срок ликвидации кредитной организации не может превышать 12 месяцев со дня вступления в силу решения арбитражного суда о ликвидации кредитной организации. Указанный срок может быть продлен арбитражным судом по обоснованному ходатайству ликвидатора кредитной организации (абзац 8 статьи 23.4 ФЗ «О банках и банковской деятельности»). 

Отчет о результатах ликвидации кредитной организации с приложением ликвидационного баланса заслушивается на собрании кредиторов или заседании комитета кредиторов кредитной организации и утверждается арбитражным судом в порядке, предусмотренном Федеральным законом "О несостоятельности (банкротстве)". Определение арбитражного суда об утверждении отчета ликвидатора кредитной организации о результатах ликвидации и завершении ликвидации кредитной организации ликвидатор кредитной организации обязан представить в Банк России с приложением документов, предусмотренных нормативными актами Банка России для осуществления государственной регистрации кредитной организации в связи с ее ликвидацией, в десятидневный срок со дня вынесения такого определения (абзацы 10, 11 статьи 23.4 ФЗ «О банках и банковской деятельности»). 

На основании изложенного, Руководствуясь п. 3 ст. 61 Гражданского кодекса Российской Федерации, ст. 167-170, 223 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, арбитражный суд

РЕШИЛ:

1. Заявление Центрального банка Российской Федерации о  принудительной ликвидации кредитной организации БАНК «НЕЙВА» Общество с ограниченной ответственностью (БАНК «НЕЙВА» ООО) (ИНН 

<

***>, ОГРН 

<

***>) – удовлетворить.

Ликвидировать юридическое лицо - кредитную организацию БАНК «НЕЙВА» Общество с ограниченной ответственностью, регистрационный номер Банка России 1293, ИНН 

<

***>, ОГРН 

<

***>, адрес местонахождения: 620063 

<

...>.

2. Назначить ликвидатором кредитной организации БАНК «НЕЙВА» Общество с ограниченной ответственностью государственную корпорацию «Агентство по страхованию вкладов».

3. Обязать ликвидатора произвести публикацию объявления о ликвидации должника в «Вестнике Банка России».

4. Взыскать с БАНК «НЕЙВА» ООО (ИНН 

<

***>, ОГРН 

<

***>) в доход федерального бюджета государственную пошлину в размере 6 000 (шесть тысяч) руб. 00 коп.

5.  Удовлетворить ходатайство ФИО7 о вступлении в дело в качестве третьего лица, не заявляющего самостоятельных требований относительно предмета спора, в целях представления законных интересов участников банка при проведении процедур, применяемых в деле о принудительной ликвидации банка.

6. Решение вступает в законную силу со дня его принятия и может быть обжаловано в арбитражный суд кассационной инстанции в течение двух месяцев со дня его принятия.

СудьяН.В. Соболева