Р Е Ш Е Н И Е

Именем Российской Федерации

Дело №А40-13776/22-138-103

г. Москва

10 августа 2022 года

Резолютивная часть решения изготовлена 04 августа 2022 года 

Решение в полном объеме изготовлено 10 августа 2022 года

Арбитражный суд в составе:

Председательствующего: судьи Ивановой Е.В. 

при ведении протокола секретарем судебного заседания ФИО1  

рассмотрев в судебном заседании дело 

по исковому заявлению ФИО2 

к Акционерному коммерческому банку "Еврофинанс Моснарбанк" (Акционерное общество) (121099, Москва город, улица Новый Арбат, 29, ОГРН: 

<

***>, ИНН: 

<

***>)

о взыскании невыплаченных банком купонных доходов 

третье лицо: Небанковская кредитная организация Акционерное общество "Национальный расчетный депозитарий" (105066, 

<

...>, ОГРН: 

<

***>, ИНН: 

<

***>)

при участии:

согласно протоколу

У С Т А Н О В И Л:

ФИО2 обратился в Арбитражный суд города Москвы с исковым заявлением к Акционерному коммерческому банку "Еврофинанс Моснарбанк" (Акционерное общество) о взыскании купонных доходов в размере 290 080, 78 долларов США, 108 000 евро, процентов за пользование чужими денежными средствами в размере 9 796, 22 долларов США и 737, 32 Евро, убытков в размере 832 001, 63 руб., судебные расходы (с учётом уточнений, принятых судом в порядке ст. 49 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации (далее - АПК РФ).

К участию в деле в качестве третьего лица, не заявляющего самостоятельных требований относительно предмета спора, привлечена Небанковская кредитная организация Акционерное общество "Национальный расчетный депозитарий" (далее – АО НКО «НРД») в порядке ст. 51 АПК РФ. 

Истец поддерживает требования в полном объеме. 

Ответчик возражает по иску.

Третье лицо высказал позицию по иску. 

В обоснование требований Истец указывает, что 02 августа 2010 года ФИО2 (Инвестор/Депонент) заключил с АКБ "Еврофинанс Моснарбанк" (Банк/Брокер) договор на брокерское обслуживание. 

27 декабря 2017 года Истцом с банком заключен договор счета депо. 

По условиям договора на брокерское обслуживание Банк обязывался по письменным и устным поручениям совершать на торговых площадках операции по купле-продаже ценных бумаг. 

Операции по покупке ценных бумаг осуществлялись за счёт личных средств, номинированных в долларах США и Евро, находящихся на счете Истца в Банке. После завершения каждой операции брокер банка письменно отчитываться перед Инвестором об исполнении поручения. За совершенные поручениям сделки Брокер получал в установленном банком порядке комиссию. По доходам, полученным от операций с ценными бумагами, Брокер, являясь налоговым агентом, списывал с счетов Истца и перечислял в налоговые органы суммы налоговых платежей.

Кроме поручений брокеру Истец одновременно направлял поручение Банку по договору Депо. По условиям договора счета Депо Банк, выполняя функции Депозитария, брал на себя обязательства по оказанию услуг по учету права собственности на ценные бумаги, приобретенные Брокером по поручениям; ведению счета Депо, осуществлению по нему операций; обеспечению сохранности учетных записей по принадлежащим Истцу правам на ценные бумаги, выполнению функций номинального держателя ценных бумаг в Центральном депозитарии (НКО АО "НОД") и выплате купонных доходов, поступающих от эмитентов ценных бумаг, владельцем которых являлся Истец.

Согласно п. 2.1.5. и п. 2.1.6.1 договора счета Депо Банк брал на себя обязательства обеспечивать осуществление Депонентом прав по принадлежащим ему ценным бумагам и передавать Депоненту выплаты по ценным бумагам.

14 марта 2019 г. по электронной почте Банком направлено Истцу письмо о включении Банка в специальный санкционный список США и блокировке принадлежащих Истцу ценных бумаг, номинированных в иностранной валюте, в связи с чем Еврооблигации, включая и те, владельцем которых является Истец, заблокированы, а выплата купонных доходов по этим облигациям не осуществляется банком до их разблокировки.

Истец считает, что Ответчик неправомерно удерживает выплату по купонным доходам, на основании чего заявлен настоящий иск.

Суд, рассмотрев исковые требования, заслушав представителей лиц, участвующих в деле, исследовав и оценив имеющиеся в материалах дела доказательства, пришел к выводу, что заявленные исковые требования не подлежат удовлетворению по следующим основаниям.

ФИО2 является квалифицированным инвестором, что подтверждается его заявлением от 20.02.2014 г. и решением Банка № 4 от 27.02.2014 г. 

Кроме того, ФИО2 длительное время работал в коллегиальном органе управления Ответчика - Правлении Банка. 

ФИО2 приобретал поименованные в иске ценные бумаги на основании брокерского Договора с Банком с последующим их учетом в депозитарии Банка в соответствии с депозитарным договором - Договором счета депо № 920/93940001 от 27.12.2017. При этом, все перечисленные ценные бумаги, указанные в иске, были размещены за пределами Российской Федерации, имеют номинал в иностранной валюте - долларах США или Евро, а конечным местом хранения указанных ценных бумаг является иностранный депозитарий, в данном случае Euroclear Bank S.A./N.V. с местонахождением в Королевстве Бельгия (далее также Евроклир). 

То есть, Банк, принимая на себя обязательства по учету и удостоверению ценных бумаг Истца, не мог изменить место хранения ценных бумаг и выплат по ним, установленное в эмиссионных документах соответствующих ценных бумаг. При этом, Банк при учете ценных бумаг Истца, указанных в иске и осуществлении прав по ним (в том числе при получении выплат) не имел прямого договора с Евроклиром, а действовал через центральный депозитарий НКО АО «НРД» в соответствии с Договором междепозитарного счета депо № 34/ДМС-О от 20.11.1998 г. и Условиями осуществления депозитарного деятельности НКО АО НРД и Порядком взаимодействия Депозитария и Депонентов при реализации Условий осуществления депозитарной деятельности НКО АО НРД; Договором банковского счета № 

<

***> от 25.12.2012 г. и Условиями оказания банковских услуг НКО АО НРД.

Ценные бумаги иностранных эмитентов, равно как и облигации (их выпуск, обращение, выплаты и т. д.), купонные доходы по которым истребует Истец по настоящему делу, регулируются иностранным правом, в связи с чем, является несостоятельной ссылка Истца на применение к обращению данных ценных бумаг и к выплатам по ним права Российской Федерации. Вопрос применимого права установлен в эмиссионных документах соответствующих ценных бумаг. Например, в проспекте эмиссии облигаций внешнего облигационного займа, держателем которых является Истец, применимым правом установлено право Англии.

В результате применения к Банку санкций, Евроклир, являющийся головным депозитарием для учета ценных бумаг с номиналом в иностранных валютах, установил ограничения на: ценные бумаги, принадлежащие как Банку, так и его клиентам, учитываемые на счете номинального держателя НКО АО «НРД» в Евроклире, путем блокировки таких ценных бумаг; выплаты по ценным бумагам, принадлежащим как Банку, так и его клиентам, путем блокировки средств, поступающих в пользу Банка и его клиентов на корреспондентский счет НКО АО «НРД» в Евроклире.

В результате действий Евроклира оказались заблокированы, в том числе, ценные бумаги, принадлежащие Истцу, и выплаты по ним в пользу Истца. Заблокированные Евроклиром выплаты по ценным бумагам в пользу Истца являются предметом иска по настоящему делу. Необходимо отметить, что блокировка ценных бумаг Истца и выплат по ним осуществлена на территории иностранного государства, по месту нахождения Евроклира, и именно Евроклиром, а не Банком и НКО АО «НРД» вопреки утверждениям Истца. Блокировка выплат по ценным бумагам, принадлежащим Истцу в размере заявленных требований, подтверждаются письмами НКО АО «НРД».

Таким образом, все действия НКО АО «НРД» и Банка обусловлены блокировкой Евроклиром ценных бумаг, принадлежащих Истцу и выплат по ним в месте их хранения, в данном случае на территории Королевства Бельгия, по месту нахождения Евроклира. 

Блокировка ценных бумаг Истца подтверждается выписками по соответствующим счетам.

Таким образом, блокировка денежных средств, причитающихся Истцу, требование по которым заявлено по настоящему делу, осуществлена в иностранном депозитарии (Евроклире).

Об обстоятельствах по введению односторонних санкций в отношении Банка и их применение иностранными юридическими лицами, в частности Евроклиром, а именно о блокировке Евроклиром ценных бумаг и выплат по ценным бумагам, принадлежащим Истцу, в связи с включением Банка в Specially Designated Nationals And Blocked Persons List (SDN) Банк уведомил Истца письмами по электронной почте, направленными последнему 18 марта 2019 г. и 10 апреля 2019 г.

Ответчик указывает, что о блокировке ценных бумаг Истца Банк узнал из отчета НКО АО «НРД» № 32505223 14 марта 2019 г., а о блокировке выплат Банк сообщил Истцу накануне первой заблокированной выплаты в пользу Истца купонного дохода 11 апреля 2019 г. 

Предъявляя требование к Банку о выплате купонных доходов по ценным бумагам, которые заблокированы, Истец выбрал ненадлежащий способ защиты ст. 12 ГК РФ.

НКО АО «НРД» в соответствии с лицензией профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление депозитарной деятельности от 19 февраля 2009 г. № 045-12042-000100, а также положениями Федерального закона «О центральном депозитарии» осуществляет депозитарную деятельность и исполняет функции центрального депозитария, а также функции расчетного депозитария на рынке ценных бумаг. 

В соответствии со ст. 7 Федерального закона «О рынке ценных бумаг» депозитарный договор, регулирующий отношения между депозитарием и депонентом в процессе осуществления депозитарной деятельности, должен быть заключен в письменной форме. Депозитарий обязан утвердить условия осуществления им депозитарной деятельности, являющиеся неотъемлемой частью депозитарного договора.

Депозитарий имеет право регистрироваться в системе ведения реестра владельцев ценных бумаг или у другого депозитария в качестве номинального держателя в соответствии с депозитарным договором.

НКО АО «НРД» в соответствии с депозитарными договорами, заключенными с депонентами, выполняет функции номинального держателя ценных бумаг в интересах своих депонентов. 

Согласно ч.8 ст. 8.2. Федерального закона «О рынке ценных бумаг» по лицевому счету (счету депо) номинального держателя осуществляется учет прав на ценные бумаги, в отношении которых депозитарий (номинальный держатель) не является их владельцем и осуществляет их учет в интересах своих депонентов.

Согласно п. 8. ст.24 Федерального закона «О центральном депозитарии» центральный депозитарий вправе открывать в иностранных организациях с местом учреждения в государствах, являющихся членами Организации экономического сотрудничества и развития (ОЭСР), членами или наблюдателями Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ) и (или) членами Комитета экспертов Совета Европы по оценке мер противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма (Манивэл), и (или) членами Евразийского экономического союза, или в иностранных организациях с местом учреждения в государствах, с соответствующими органами (соответствующими организациями) которых Банк России заключил соглашение, предусматривающее порядок их взаимодействия, счет лица, действующего в интересах других лиц, для учета прав на ценные бумаги.

В соответствии с положениями ст. 51.1 Федерального закона «О рынке ценных бумаг» учет прав на ценные бумаги иностранных эмитентов осуществляет только депозитарий, которому открыт счет лица, действующего в интересах других лиц, в иностранной организации, осуществляющей учет прав на ценные бумаги и соответствующей критериям, установленным нормативными актами Банка России, либо депозитарий, который зарегистрирован в качестве лица, действующего в интересах других лиц, в реестре акционеров или владельцев иных ценных бумаг, если ведение такого реестра осуществляется на основании договора с иностранным эмитентом. Банк России в установленном им порядке формирует перечень иностранных организаций, которые соответствуют критериям, предусмотренным настоящим пунктом, и размещает его на своем официальном сайте в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет».

Учет прав на ценные бумаги иностранных эмитентов может также осуществлять депозитарий, которому открыт счет депо номинального держателя в депозитарии, которому открыт счет лица, действующего в интересах других лиц в иностранной организации, указанном в абзаце втором настоящего пункта.

Также в иностранных организациях могут учитываться облигации внешнего облигационного займа Российской Федерации.

НКО АО «НРД» как центральному депозитарию, в порядке, установленном Федеральным законом «О центральном депозитарии» открыты счета лица, действующего в интересах других лиц в иностранных депозитариях, в том числе в Иностранном депозитарии Евроклир Банк С.А./Н.В., на которых учитываются ценные бумаги в интересах депонентов НКО АО «НРД», а том числе в интересах АО АКБ «Еврофинанс Моснарбанк».

АО АКБ «Еврофинанс Моснарбанк» является депонентом НКО АО «НРД». 

В соответствии с Договором междепозитарного счета депо № 34/ДМС-О от 20.11.1998, неотъемлемой частью которого являются Условия осуществления депозитарной деятельности НКО АО «НРД» и Порядок взаимодействия Депозитария и Депонентов при реализации Условий осуществления депозитарной деятельности НКО АО «НРД», АО АКБ «Еврофинанс Моснарбанк» открыты в НКО АО НРД счета депо номинального держателя для учета ценных бумаг в интересах депонентов (клиентов) АО АКБ «Еврофинанс Моснарбанк».

Учет прав на ценные бумаги клиентов (депонентов) АО АКБ «Еврофинанс Моснарбанк» в соответствии с условиями Договора междепозитарного счета депо и пунктом 7.5. ранее действовавшего Положения о депозитарной деятельности в Российской Федерации, утвержденного Постановлением ФКЦБ России № 36 от 16.10.1997, ведется по всей совокупности данных, без разбивки по отдельным клиентам (депонентам).

Кроме того, согласно ч.5 ст. 8.3 Федерального закона «О рынке ценных бумаг» переход прав на ценные бумаги между депонентами одного номинального держателя ценных бумаг не отражается на его лицевом счете номинального держателя или счете депо номинального держателя. 

НКО АО «НРД» не располагает сведениями об операциях по счетам депо депонентов в депозитарии Ответчика и о том, каким владельцам принадлежат ценные бумаги, права на которые учитываются на счетах депо номинального держателя Ответчика, открытых в НКО АО «НРД».

В соответствии с п. 10.19 Условий осуществления депозитарной деятельности НКО АО «НРД» особенности обслуживания Депозитарием ценных бумаг, учитываемых на счетах лица, действующего в интересах других лиц, для учета прав на ценные бумаги, открытых Депозитарию в Иностранных депозитариях, определяются нормами применимого иностранного права, правилами осуществления деятельности по учету и переходу прав на ценные бумаги Иностранных депозитариев, а также требованиями Банка России, в том числе с учетом ограничений, предусмотренных законодательством Российской Федерации о валютном регулировании и валютном контроле.

Пунктом 38.1.16 Условий осуществления депозитарной деятельности НКО АО «НРД» определено, что при поступлении денежных средств в пользу Депонента на счет Депозитария в банке или Иностранном депозитарии и установлении банком - корреспондентом или Иностранным депозитарием ограничений по счету Депозитария на использование поступивших денежных средств по независящим от Депозитария причинам, Депозитарий вправе установить ограничения по списанию поступивших денежных средств с банковского счета Депонента в НКО АО «НРД» в размере, равном сумме ограничения, или не перечислять указанные средства Депоненту, если для выплаты доходов по ценным бумагам Депонентом зарегистрированы реквизиты банковского счета в другом банке (кредитной организации).

Также в соответствии с Договором банковского счета № 

<

***> от 25.12.2012 АО АКБ «Еврофинанс Моснарбанк» открыты в НКО АО «НРД» банковские счета. Обслуживание клиента осуществляется в порядке, установленном Договором банковского счета и Условиями оказания банковских услуг НКО АО «НРД».

В соответствии с п. 19-19.1 Условий оказания банковских услуг НКО АО «НРД» при установлении банком - корреспондентом НРД, в том числе Иностранной организацией, ограничений на использование денежных средств, находящихся на счете/корреспондентском счете НКО АО «НРД», в том числе при неисполнении Распоряжений НКО АО «НРД» по счету/корреспондентскому счету по независящим от НКО АО «НРД» причинам, НКО АО «НРД» вправе ограничить операции по зачислению денежных средств на Счет Клиента и (или) списанию денежных средств со Счета Клиента в размере равном сумме, на которую наложены ограничения по счету/корреспондентскому счету НКО АО «НРД».

Ограничения по распоряжению ценными бумагами и денежными средствами, выплаченными по ценным бумагам, принадлежащим АО АКБ «Еврофинанс Моснарбанк» и его клиентам, которые учитываются на счетах НКО АО «НРД» в Евроклир Банк С.А./Н.В., были введены Евроклир Банк С.А./Н.В. в соответствии международными санкциями в отношении Ответчика, и нормами применимого иностранного права, правилами осуществления деятельности по учету и переходу прав на ценные бумаги Евроклир Банк С.А./Н.В.

Кроме того, выплата купонного дохода по ценным бумагам за счет Банка условиями договора не предусмотрена.

Таким образом, учитывая изложенное, требования Истца о взыскании купонных доходов и процентов за пользование чужими денежными средствами не подлежат удовлетворению.

Согласно пунктам 1, 2 статьи 393 ГК РФ должник обязан возместить кредитору убытки, причиненные неисполнением или ненадлежащим исполнением обязательства. Убытки определяются в соответствии с правилами, предусмотренными статьей 15 настоящего Кодекса.

В соответствии с пунктом 1 статьи 15 ГК РФ лицо, право которого нарушено, может требовать полного возмещения причиненных ему убытков, если законом или договором не предусмотрено возмещение убытков в меньшем размере.

Под убытками понимаются расходы, которые лицо, чье право нарушено, произвело или должно будет произвести для восстановления нарушенного права, утрата или повреждение его имущества (реальный ущерб), а также неполученные доходы, которые это лицо получило бы при обычных условиях гражданского оборота, если бы его право не было нарушено (упущенная выгода) (пункт 2 статьи 15 ГК РФ).

Согласно разъяснениям, изложенным в пункте 12 постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 23.06.2015 N 25 "О применении судами некоторых положений раздела I части первой Гражданского кодекса Российской Федерации" (далее - постановление Пленума ВС РФ от 23.06.2015 N 25), по делам о возмещении убытков истец обязан доказать, что ответчик является лицом, в результате действий (бездействия) которого возник ущерб, а также факты нарушения обязательства или причинения вреда, наличие убытков (пункт 2 статьи 15 ГК РФ).

По смыслу изложенных правовых норм возмещение убытков является способом защиты, направленным на восстановление имущественных прав лица в силу необходимости возмещения (компенсации) того, что было утрачено или повреждено, либо недополучено в силу нарушения такого права.

Исходя из заявленных требований и приведенных правовых норм, а также особенностей возникших правоотношений в предмет доказывания по настоящему делу входят: нарушение прав истца, факт ненадлежащего исполнения обязанности ответчика, факт причинения вреда и размер понесенных убытков и причинная связь между ненадлежащим исполнением и причиненными убытками.

Вместе с тем, утверждения Истца о причинении Банком убытков, в связи с невыплатой купонных доходов, не нашел своего подтверждения при рассмотрении спора, так как действия Банка соответствуют условиям заключенного между сторонами договора.

Таким образом, учитывая, что блокировка денежных средств, ограничения по распоряжению ценными бумагами и денежными средствами, выплаченными по ценным бумагам, принадлежащим АО АКБ «Еврофинанс Моснарбанк» и его клиентам, осуществлена в иностранном депозитарии Евроклире, то суд приходит к выводу, что Истцом не доказана причинная связь между действиями ответчика и причиненными убытками, в связи с чем требование о взыскании убытков также подлежит отклонению. 

Судебные расходы в том числе за нотариальную доверенность подлежат распределению в порядке ст. 110 АПК РФ. 

Руководствуясь ст.ст. 9, 65, 110, 123, 156, 167-170 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, 

РЕШИЛ:

В иске отказать. 

Решение может быть обжаловано в Девятый арбитражный апелляционный суд в течение месяца со дня принятия решения. 

Судья                                                                              Е.В. Иванова