СЕМНАДЦАТЫЙ АРБИТРАЖНЫЙ АПЕЛЛЯЦИОННЫЙ СУД

ул. Пушкина, 112, г. Пермь, 614068

e-mail: 17aas.info@arbitr.ru

П О С Т А Н О В Л Е Н И Е

№ 17АП-15866/2021(9,10)-АК

Дело № А60-23027/2021

09 августа 2023 года

г. Пермь

 

Резолютивная часть постановления объявлена 02 августа 2023 года.

 

Постановление в полном объеме изготовлено 09 августа 2023 года.

 

Семнадцатый арбитражный апелляционный суд в составе:председательствующего Нилоговой Т.С.,

судей                                       Гладких Е.О., 

  ФИО1,

при ведении протокола судебного заседания до и после перерыва секретарем судебного заседания ФИО2,

при участии, в судебном заседании, проведенном в режиме веб-конференции посредством использования информационной системы «Картотека арбитражных дел» до и после перерыва:

от ликвидатора Банка «Нейва» (общество с ограниченной ответственностью) – Государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов»: ФИО3 (доверенность от 04.04.2023, паспорт),

от Акционерного коммерческого банка «Металлургический инвестиционный банк» (публичное акционерное общество): ФИО4 (доверенность  от 07.06.2023, паспорт),

кредитора индивидуального предпринимателя ФИО5 (паспорт),

от иных лиц, участвующих в деле, представители не явились

(лица, участвующие в деле, о месте и времени рассмотрения дела извещены надлежащим образом в порядке статей 121, 123 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, в том числе публично, путем размещения информации о времени и месте судебного заседания на Интернет-сайте Семнадцатого арбитражного апелляционного суда),

рассмотрел в судебном заседании апелляционные жалобы ликвидатора Банка «Нейва» (общество с ограниченной ответственностью) – Государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» и Акционерного коммерческого банка «Металлургический инвестиционный банк» (публичное акционерное общество)

на определение Арбитражного суда Свердловской области

от 27 апреля 2023 года 

о результатах рассмотрения заявления Акционерного коммерческого банка «Металлургический инвестиционный банк» (публичное акционерное общество) о включении требований в реестр требований кредиторов ликвидируемой кредитной организации,

вынесенное в рамках дела № А60-23027/2021 

о принудительной ликвидации кредитной организации Банка «Нейва» (общество с ограниченной ответственностью) (ОГРН  

<

***>, ИНН 

<

***>), 

 

установил:

Центральный банк Российской Федерации (далее – Банк России) обратился в Арбитражный суд Свердловской области с заявлением о принудительной ликвидации кредитной организации Банка «Нейва» (общество с ограниченной ответственностью) (далее – Банк «Нейва»), в связи с неисполнением кредитной организацией федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, а также нормативных актов Банка России, неоднократным нарушением в течение одного года требований, предусмотренных статьей 7.2 Федерального закона от 07.08.2001 №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». 

Информация опубликована в официальном издании Банка России – «Вестник Банка России» от 21.04.2021 №23(2263).

Решением Арбитражного суда Свердловской области от 17.06.2021 (резолютивная часть от 17.06.2021) заявление Банка России о принудительной ликвидации кредитной организации Банка «Нейва» удовлетворено. Суд решил ликвидировать юридическое лицо – кредитную организацию Банк «Нейва» (регистрационный номер Банка России 1293), назначить ликвидатором кредитной организации Государственную корпорацию «Агентство по страхованию вкладов».

21.02.2023 от Акционерного коммерческого банка «Металлургический инвестиционный банк» (публичное акционерное общество) (далее – общество АКБ «Металлинвестбанк») поступило заявление о включении требования в сумме 7 743 050 руб. 13 коп. в первую очередь реестра требований кредиторов, а также о восстановлении пропущенного срока на включение в реестр (с учетом уточнения требований принятого судом первой инстанции в порядке статьи 49 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации (далее – АПК РФ).

Определением Арбитражного суда Свердловской области от 27.04.2023 (резолютивная часть от 27.04.2023) обществу АКБ «Металлинвестбанк» восстановлен пропущенный срок на включение в реестр требований кредиторов; заявление общества АКБ «Металлинвестбанк» удовлетворено. Суд определил включить в третью очередь реестра требований кредиторов Банка «Нейва» требование общества АКБ «Металлинвестбанк» в сумме 7 743 050 руб. 13 коп., исключив из реестра требований кредиторов, подлежащих удовлетворению за счет имущества, оставшегося после удовлетворения требований кредиторов, предъявленных в установленный срок, и включенных в реестр требований кредиторов кредитной организации.

Не согласившись с данным судебным актом, общество АКБ «Металлинвестбанк» и ликвидатор Государственная корпорация «Агентство по страхованию вкладов» обратились с апелляционными жалобами.

Согласно доводам апелляционной жалобы, общество АКБ «Металлинвестбанк» считает определение суда первой инстанции подлежащим изменению в части установления очередности удовлетворения требований кредитора, поскольку денежное требование общества АКБ «Металлинвестбанк» содержит все признаки требований кредитора первой очереди. Отмечает, что смена субъектного состава правоотношения в силу пункта 1 статьи 384 Гражданского кодекса Российской Федерации (далее – ГК РФ) не влияет на объем прав нового кредитора и условия, при которых они существуют и осуществляются, в том числе на очередность удовлетворения этого требования должником, в отношении которого введена одна из процедур, применяемых в деле о банкротстве. Законодательство о банкротстве, в том числе и специальные положения о банкротстве кредитных организаций, не предусматривают оснований для понижения очереди правопреемника кредиторов первой очереди, исходя из субъекта – юридического лица при наличии судебного акта о процессуальном правопреемстве. Кредитор полагает, что поскольку денежные средства с момента зачисления и по настоящий момент размещены на текущих счетах физических лиц №40817…, с 20.04.2016 денежные средства были арестованы в рамках уголовного дела и тем самым зарезервированы для выплаты потерпевшим в рамках уголовного дела, вступившим в законную силу приговором суда на денежные средства обращено взыскание в пользу общества АКБ «Металлинвестбанк» и имеется исполнительный лист на немедленное принудительное исполнение приговора суда, выплата обществу АКБ «Металлинвестбанк» денежных средств в порядке удовлетворения требований кредиторов первой очереди не повлечет за собой ущемление прав иных кредиторов. В указанном случае общество АКБ «Металлинвестбанк» напрямую не является правопреемником физических лиц-вкладчиков, однако правовое положение банка полностью соответствует правовому положению физического лица-вкладчика по объему принадлежащих прав, основаниям возникновения права на выплату денежных средств.

Исходя из доводов апелляционной жалобы ликвидатор Государственная корпорация «Агентство по страхованию вкладов» (далее – ГК «АСВ», ликвидатор) считает определение подлежащим отмене, с принятием нового судебного акта об установлении требования общества АКБ «Металлинвестбанк» в размере 7 743 050 руб. 13 коп., как требования третьей очереди, подлежащего удовлетворению за счет имущества, оставшегося после удовлетворения требований кредиторов, включенных в реестр требований кредиторов Банка «Нейва». Полагает, что кредитором не приведены уважительные причины, объективно исключающие возможность подачи заявления в установленный законом срок, соответственно отсутствуют основания для восстановления срока и включения требований заявителя в реестр требований кредиторов ликвидируемой кредитной организации. Ссылается на то, что наличие исполнительного листа не является обязательным условием для включения требований в реестр требований кредиторов должника, общество АКБ «Металлинвестбанк» имело возможность обратиться с заявлением о включении в реестр требований кредиторов Банка «Нейва» в установленный срок. В свою очередь общество АКБ «Металлинвестбанк» обратилось в Банк «Нейва» с заявлением о предъявлении к исполнению исполнительного листа только 24.01.2023, то есть по истечении срока, предусмотренного для подачи заявления о включении в реестр.

В материалы дела до начала судебного заседания от ликвидатора ГК «АСВ» поступил отзыв на апелляционную жалобу общества АКБ «Металлинвестбанк». 

От кредитора индивидуального предпринимателя ФИО5 (далее – ФИО5) поступил отзыв на апелляционную жалобу ликвидатора, в котором поддерживает позицию ГК «АСВ». 

Участвующий в судебном заседании 22.06.2023 представитель ГК «АСВ» поддержал доводы своей апелляционной жалобы, возражал против удовлетворения апелляционной жалобы общества АКБ «Металлинвестбанк». 

Протокольным определением от 22.06.2023 на основании статьи 163 АПК РФ в судебном заседании объявлен перерыв до 28.06.2023. 

До окончания перерыва в апелляционный суд в материалы дела от кредитора общества АКБ «Металлинвестбанк» поступило ходатайство о приобщении дополнительных документов (фотографий приговора Кировского районного суда г. Екатеринбурга от 08.02.2022 по уголовному делу №1-1/2022 размещенных на «Яндекс-диске»), от ликвидатора поступили дополнительные пояснения в порядке статьи 81АПК РФ. 

28.06.2023 судебное заседание после перерыва продолжено в том же составе суда, в режиме веб-конференции. 

Представители ГК «АСВ» и общества АКБ «Металлинвестбанк» поддержали доводы своих апелляционных жалоб. Участники арбитражного процесса дали пояснения по обстоятельствам спора.

Иные лица, участвующие в деле, о времени и месте рассмотрения апелляционных жалоб извещены надлежащим образом, представителей для участия в заседании суда апелляционной инстанции не направили, что на основании части 3 статьи 156 АПК РФ не является препятствием для рассмотрения дела судом.

Определением Семнадцатого арбитражного апелляционного суда от 28.06.2023 судебное разбирательство на основании части 5 статьи 158 АПК РФ отложено на 26.07.2023, в связи с необходимостью предоставления сторонами дополнительных пояснений.

Определением Семнадцатого арбитражного апелляционного суда от 26.07.2023 в порядке, предусмотренном частью 3 статьи 18 АПК РФ, произведена замена судьи Макарова Т.В. на судью Гладких Е.О.

Накануне и в день судебного заседания от общества АКБ «Металлинвестбанк» через систему «Мой арбитр» поступило ходатайство о приобщении к материалам дела копии приговора Кировского районного суда г.Екатеринбурга от 08.02.2022 по уголовному делу №1-1/2022 в формате pdf и письменные пояснения.

Протокольным определением от 26.07.2023 в порядке статьи 163 АПК РФ в судебном заседании объявлен перерыв до 02.08.2023 в связи с необходимостью ознакомления иных участников дела с поступившими документами, после чего судебное заседание продолжено в том же составе суда и с участием в режиме веб-конференции тех же лиц. 

До окончания перерыва от ГК «АСВ» поступили письменные пояснения.

В судебном заседании до и после перерыва ликвидатора и общества АКБ «Металлинвестбанк» поддержали доводы своих апелляционных жалоб, возражали против удовлетворения апелляционных жалоб друг друга; кредитор ИП ФИО5 поддержала доводы апелляционной жалобы ликвидатора, возражала против удовлетворения апелляционной жалобы общества АКБ «Металлинвестбанк».

Представленная посредством электронной системы «Мой арбитр» копия приговора Кировского районного суда г.Екатеринбурга от 08.02.2022 по уголовному делу №1-1/2022 в формате pdf приобщена к материалам дела в порядке части 2 статьи 268 АПК РФ.

Письменные пояснения сторон приобщены к материалам дела на основании статьи 81АПК РФ.

Иные лица, участвующие в деле, о времени и месте рассмотрения апелляционных жалоб извещены надлежащим образом, представителей для участия в заседании суда апелляционной инстанции не направили, что на основании части 3 статьи 156 АПК РФ не является препятствием для рассмотрения дела судом.

Законность и обоснованность определения суда первой инстанции проверены арбитражным судом апелляционной инстанции в соответствии со статьями 266, 268 АПК РФ.

Как следует из материалов дела, обращаясь с заявлением о включении требования в размере 7 743 050 руб. 13 коп. в первую очередь требований кредиторов ликвидируемой кредитной организации Банка «Нейва», восстановлении пропущенного срока на включение в реестр общество АКБ «Металлинвестбанк» указало на следующие обстоятельства. 

20.04.2016 постановлением Тверского районного суда г.Москвы был наложен арест на денежные средства физических лиц, находящиеся на счетах в Банке «Нейва»: 

ФИО6 – счет №40817...061, на сумму 1 000 000 руб.; 

ФИО7 – счет №40817…062, на сумму 1 000 000 руб.; 

ФИО8 – счет №40817…092, на сумму 1 000 000 руб.; 

ФИО9 – счет №40817…091, на сумму 1 000 000 руб.; 

ФИО10 – счет №40817…045, на сумму 1 000 000 руб.; 

ФИО11 – счет №40817…030, на сумму 1 000 000 руб.; 

ФИО12 – счет №40817…819, на сумму 1 000 000 руб.; 

ФИО13 – счет №40817…163, на сумму 1 000 000 руб.

Постановлениями Тверского районного суда г.Москвы от 05.09.2016, 29.11.2016, 05.12.2016, определением Кировского районного суда г.Екатеринбурга от 10.08.2021 срок арестов на денежные средства на счетах вышеуказанных физических лиц неоднократно продлевался.

Приговором Кировского районного суда г. Екатеринбурга от 08.02.2022 по уголовному делу №1-1/2022, вступившим в законную силу 21.11.2022, в счет возмещения ущерба, причиненного потерпевшему – обществу АКБ «Металлинвестбанк» обращено взыскание на денежные средства, находящиеся на счетах физических лиц в Банке «Нейва». Аресты, наложенные на указанные денежные средства, сохранены до решения вопроса об обращении взыскания.

Для принудительного исполнения, вступившего в законную силу приговора суда от 08.02.2022 по уголовному делу №1-1/2022, Кировским районным судом г. Екатеринбурга 19.12.2022 выдан исполнительный лист серии ФС № 040138057.

24.01.2023 общество АКБ «Металлинвестбанк» обратилось к ГК «АСВ» с заявлением о предъявлении к исполнению исполнительного листа серии ФС № 040138057, выданного 19.12.2022 Кировским районным судом г.Екатеринбурга по делу №1-1/2022 об обращении взыскания на денежные средства в счет возмещения ущерба, причиненного потерпевшему – обществу АКБ «Металлинвестбанк», находящиеся на счетах в кредитных организациях, арестованные на основании постановлений Тверского районного суда г. Москвы от 20.04.2016, 05.09.2016, 29.11.2016, 05.12.2016, срок арестов по которым продлен определением Кировского районного суда г. Екатеринбурга от 10.08.2021 на общую сумму 1 200 000 000 руб.

01.02.2023 ликвидатором Банка «Нейва» было принято решение №17-13ИСХ-5610 об отказе в исполнении исполнительного документа на основании статьи 33 Федерального закона от 23.12.2003 №177-ФЗ «О страховании вкладов в банках Российской Федерации» (далее – Закон о страховании вкладов).

Лицензия на осуществление банковских операций отозвана у кредитной организации Банк «Нейва» приказом Банка России от 16.04.2021 №ОД-689; рРешением Арбитражного суда Свердловской области от 17.06.2021 по делу №А60-23027/2021 в отношении Банка «Нейва» открыта процедура принудительной ликвидации.

Отказ ликвидатора Банка «Нейва» в выплате послужил основанием для обращения общества АКБ «Металлинвестбанк» в Арбитражный суд Свердловской области с настоящим заявлением о включении в реестр требований кредиторов.

Как полагает заявитель, поскольку приговор Кировского районного суда г.Екатеринбурга от 08.02.2022 по уголовному делу №1-1/2022 вступил в законную силу 21.11.2022, исполнительный лист серии ФС № 040138057 на принудительное исполнение выдан 19.12.2022, фактически получен обществом АКБ «Металлинвестбанк» 16.01.2023 и предъявлен к исполнению 24.01.2023,  процессуальный срок для включения в реестр требований кредиторов пропущен им по уважительным причинам, поведение заявителя является добросовестным, отсутствие вступившего в силу судебного акта и исполнительного листа является объективной причиной, препятствовавшей своевременно заявить свои требования. 

Возражая против доводов заявителя, ликвидатор указал, что операции по зачислению денежных средств кредитора на счета в Банке «Нейва» следует расценивать как ничтожные сделки. Вместе с тем, требование о применении последствий недействительности ничтожной сделки, согласно пункту 3 статьи 166 ГК РФ, не предъявлялось. Имущество, которое было передано ответчику по ничтожной сделке, подлежит возврату собственнику в порядке применения последствий недействительности сделки согласно положениям статьи 167 ГК РФ,  денежные средства должны быть возвращены в адрес общества АКБ «Металлинвестбанк». Требования общества АКБ «Металлинвестбанк» основаны на вступившем в законную силу приговоре Кировского районного суда г. Екатеринбурга от 08.02.2022 по уголовному делу №1-1/2022, которым разрешен вопрос о принадлежности денежных средств, обращено взыскание на денежные средства в пользу заявителя, при этом спора о принадлежности денежных средств физическим лицам не усматривается.

Удовлетворяя ходатайство общества АКБ «Металлинвестбанк» о восстановлении пропущенного срока предъявление требования о включении в реестр требований кредиторов должника суд первой инстанции признал причины пропуска срока на предъявление требований кредитора уважительными. Удовлетворяя заявленные требования, суд первой инстанции исходил из их обоснованности, но признал подлежащими удовлетворению в третьей очереди реестра требований кредиторов ликвидируемого банка.

Изучив материалы дела, рассмотрев доводы апелляционных жалоб,  исследовав имеющиеся в материалах дела доказательства в порядке статьи 71 АПК РФ, проанализировав нормы материального и процессуального права, арбитражный апелляционный суд приходит к следующим выводам.

Согласно статье 23.3 Федерального закона от 02.12.1990 №395-1 «О банках и банковской деятельности» (далее – Закон о банках) предусмотрено, что со дня вступления в законную силу решения арбитражного суда о ликвидации кредитной организации наступают последствия, предусмотренные параграфом 4.1 главы IX Федерального закона от 26.10.2002 №127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» (далее – Закона о банкротстве, Закон), для случая признания кредитной организации несостоятельной (банкротом).

В соответствии с частью 1 статьи 23.4 Закона о банках ликвидация кредитной организации осуществляется в порядке и в соответствии с процедурами, которые предусмотрены параграфом 4.1 главы IX Закона о банкротстве для конкурсного производства, с особенностями, установленными названным Законом.

Удовлетворение требований кредиторов кредитной организации осуществляется в соответствии с реестром требований кредиторов в порядке очередности, предусмотренной параграфом 4.1 главы IX Закона о банкротстве (часть 5 статьи 23.4 Закона о банках).

На основании пункта 1 статьи 189.85 Закона о банкротстве кредиторы вправе предъявлять свои требования к кредитной организации в любой момент в ходе конкурсного производства, а также в порядке, установленном статье 189.32 Закона о банкротстве, в период деятельности в кредитной организации временной администрации по управлению кредитной организацией.

В соответствии с пунктом 4 статьи 189.85 Закона о банкротстве конкурсный управляющий рассматривает предъявленное в ходе конкурсного производства требование кредитора и по результатам его рассмотрения не позднее чем в течение тридцати рабочих дней со дня получения такого требования вносит его в реестр требований кредиторов в случае обоснованности предъявленного требования. В тот же срок конкурсный управляющий уведомляет соответствующего кредитора о включении его требования в реестр требований кредиторов, или об отказе в таком включении в указанный реестр, или о включении в этот реестр требования в неполном объеме. В случае внесения требования кредитора в реестр требований кредиторов в соответствующем уведомлении, направляемом кредитору, указываются сведения о размере и составе его требования к кредитной организации, а также об очередности его удовлетворения.

Согласно подпункту 1 пункта 3 статьи 189.85 Закона о банкротстве требования кредиторов считаются установленными, если они подтверждены вступившим в законную силу решением суда, арбитражного суда, определением о выдаче исполнительного листа на принудительное исполнение решения третейского суда или иным судебным актом при отсутствии сведений о последующем частичном или полном удовлетворении либо прекращении таких требований.

Спорными вопросами в настоящем обособленном споре являются вопросы о том, является ли общество АКБ «Металлинвестбанк» кредитором Банка «Нейва», составляют ли арестованные денежные средства, на которые обращено взыскание в рамках уголовного дела, имущественную массу ликвидируемой кредитной организации, которая подлежит распределению между кредиторами банка по правилам принудительной ликвидации (правилам банкротства) с учетом очередности и пропорциональности, и в каком порядке подлежат выплате спорные денежные средства.

Обсудив указанные вопросы с участниками настоящего дела, а также порядок их разрешения, суд апелляционной инстанции считает, что рассматриваемый спор является спором о разрешении разногласий между ликвидатором, кредиторами банка и заинтересованным лицом, рассматриваемым по правилам статьи 60 Закона о банкротстве.

Как указано выше, в соответствии с частью 1 статьи 23.4 Закона о банках ликвидация кредитной организации осуществляется в порядке и в соответствии с процедурами, которые предусмотрены параграфом 4.1 главы IX Закона о банкротстве для конкурсного производства, с особенностями, установленными названным Законом.

Отношения, связанные с несостоятельностью (банкротством) кредитных организаций и не урегулированные параграфом 4.1, регулируются главами I, III, III.1, VII и XI Закона о банкротстве, а в случаях, предусмотренных названным Законом, нормативными актами Банка России.

Вопросы формирования конкурсной массы кредитной организации урегулированы статьей 189.91 Закона о банкротстве.

По общему правилу, все имущество кредитной организации, имеющееся на день открытия конкурсного производства и выявленное в ходе конкурсного производства, составляет конкурсную массу (пункт 1 статьи 189.91 Закона о банкротстве).

Из пункта 1 статьи 56 ГК РФ, а также пункта 2 статьи 131 и пункта 2 статьи 189.91 Закона о банкротстве следует, что в конкурсную массу включается оборотоспособное имущество, находящееся в собственности должника.

Из общего правила отнесения выявленного имущества к имуществу кредитной организации, находящейся в процедуре принудительной ликвидации (банкротства) имеются исключения.

В частности, пунктом 2 статьи 189.91 Закона о банкротстве предусмотрено, что из имущества кредитной организации, которое составляет конкурсную массу, исключаются имущество, составляющее ипотечное покрытие в соответствии с пунктом 4 указанной статьи, ценные бумаги и иное имущество клиентов кредитной организации, принятые и (или) приобретенные кредитной организацией за их счет по договорам хранения, договорам доверительного управления, депозитарным договорам, договорам о брокерском обслуживании и договорам депозитных счетов нотариусов, а также иное имущество, исключаемое из конкурсной массы в соответствии с законодательством Российской Федерации.

Таким образом, перечень имущества, которое может быть  не включено в конкурсную (имущественную) массу кредитной организации, является открытым.

Как видно из фактических обстоятельств дела, согласно постановлению Тверского районного суда г.Москвы от 20.04.2016 по делу №3/6-531/2016  установлено, что 29.02.2016 неустановленные лица тайно похитили денежные средства, принадлежащие обществу АКБ «Металлинвестбанк»; путем внедрения вредоносного программного обеспечения похищенные у общества АКБ «Металлинвестбанк» денежные средства в целях завладения неустановленными участниками организованной группы были перечислены на лицевые счета, открытые на имя подставных физических лиц в различных банках Российской Федерации. В целях защиты прав и законных интересов потерпевшего общества АКБ «Металлинвестбанк» и обеспечения гражданского иска, сохранности похищенных денежных средств, суд пришел к выводу о необходимости наложения ареста на денежные средства, находящиеся на счетах физических лиц (денежные средства общества АКБ «Металлинвестбанк», похищенные и помещенные на счета физических лиц).

Таким образом, был наложен арест на денежные средства общества АКБ «Металлинвестбанк», находящиеся в том числе на счетах перечисленных выше физических лиц в Банке «Нейва».

В дальнейшем, срок арестов на денежные средства на счетах неоднократно продлевался.

Вступившим 21.11.2022 в законную силу приговором Кировского районного суда г.Екатеринбурга от 08.02.2022 по уголовному делу №1-1/2022 установлено, что в результате преступных действий 29.02.2016 с корреспондентского счета общества АКБ «Металлинвестбанк» произошло несанкционированное списание денежных средств в сумме 677 594 317 руб. 70 коп., которые перечислены в различных суммах на подконтрольные участникам организованной группы банковские счета физических лиц в кредитных организациях, в том числе в Банке «Нейва».

Приговором суда обращено взыскание на указанные денежные средства.

Для принудительного исполнения приговора суда от 08.02.2022 по уголовному делу №1-1/2022 Кировским районным судом г.Екатеринбурга 19.12.2022 выдан исполнительный лист серии ФС № 040138057, согласно которому в счет возмещения ущерба, причиненного потерпевшим, в том числе обществу АКБ «Металлинвестбанк», обращено взыскание на денежные средства, находящиеся в кредитных организациях, арестованные на основании на основании постановлений Тверского районного суда г.Москвы от 20.04.2016, 05.09.2016, 29.11.2016, 05.12.2016, срок по которым продлен определением Кировского районного суда г.Екатеринбурга от 10.08.2021, на общую сумму 1 200 000 000 руб.

Следовательно, в период с 20.04.2016 на денежные средства общества АКБ «Металлинвестбанк», располагающиеся на счетах физических лиц, были наложены аресты в целях обеспечения сохранности (резервирования) указанных денежных средств до вступления в силу решения суда по гражданскому иску потерпевшего.

Как установлено выше, постановлением Тверского районного суда г.Москвы был наложен арест на денежные средства, находящиеся на счетах физических лиц в Банке «Нейва», на общую сумму 8 000 000 руб. (ФИО6 – счет №40817...061, на сумму 1 000 000 руб.;  ФИО7 – счет №40817…062, на сумму 1 000 000 руб.; ФИО8 – счет №40817…092, на сумму 1 000 000 руб.; ФИО9 – счет №40817…091, на сумму 1 000 000 руб.; ФИО10 – счет №40817…045, на сумму 1 000 000 руб.; ФИО11 – счет №40817…030, на сумму 1 000 000 руб.; ФИО12 – счет №40817…819, на сумму 1 000 000 руб.; ФИО13 – счет №40817…163, на сумму 1 000  000 руб.).

Установленные приговором Кировского районного суда г.Екатеринбурга от 08.02.2022 по уголовному делу №1-1/2022 обстоятельства и фактические обстоятельства дела свидетельствуют о том, что размещенные на счетах физических лиц, являющихся вкладчиками или клиентами (владельцами счетов) кредитной организации, денежные средства соответствующим физическим лицам не принадлежали, поскольку принадлежали обществу АКБ «Металлинвестбанк». Само общество АКБ «Металлинвестбанк» вкладчиком/клиентом Банка «Нейва» не являлось и свои денежные средства в данной кредитной организации в установленном порядке не размещало.

Из указанного следует следующий вывод: денежные средства в сумме 8 000 000 руб. не могут составлять конкурсную (имущественную) массу Банка «Нейва», а потому при предъявлении исполнительного листа подлежали перечислению в пользу общества АКБ «Металлинвестбанк» вне зависимости от нахождения или ненахождения кредитной организации в процедуре принудительной ликвидации (банкротства).

При этом, то обстоятельство, что безналичные денежные средства, арестованные, но учитываемые на счетах физических лиц, Банком «Нейва» никоим образом не обособлялись на корреспондентских счетах (специальных корреспондентских счетах) и в период после их зачисления на счета физических лиц наряду со средствами иных клиентов использовались Банком «Нейва» для ведения обычной банковской деятельности, в том числе кредитования, в данном случае какого-либо правового значения не имеет.

Записи в учетных регистрах кредитной организации, отражающие поступление денежных средств на текущие счетах физических лиц 40817 и их остатки, сами по себе правовых последствий не порождают. Только при установлении всего контекста взаимоотношений и правовых оснований учета денежных средств в качестве денежных средств, принадлежащих физическим лицам, учетные записи по счетам 40817 будут определять объем обязательств кредитной организации перед ее кредиторами, которые, в свою очередь, должны исполняться с учетом правил распределения имущества кредитной организации, находящейся в процессе принудительной ликвидации или банкротства.

В соответствии с положениями статьи 189.76 Закона о банкротстве со дня принятия арбитражным судом решения о признании кредитной организации банкротом и об открытии конкурсного производства:

- все требования кредиторов по денежным обязательствам, об уплате обязательных платежей, иные имущественные требования к кредитной организации, за исключением требований о признании права собственности, об истребовании имущества из чужого незаконного владения, а также требований по текущим обязательствам, предусмотренным статьей 189.84 Закона, могут быть предъявлены только в деле о банкротстве;

- прекращается исполнение исполнительных документов об обращении взыскания на имущество кредитной организации, за исключением исполнения исполнительных документов о взыскании задолженности по текущим обязательствам кредитной организации.

Поскольку по смыслу Закона о банкротстве и Закона о банках общество АКБ «Металлинвестбанк» в правоотношениях с Банком «Нейва» не состояло, свои денежные средства в Банке «Нейва» не размещало, спорные денежные средства в общей сумме 8 000 000 руб. вкладчикам/клиентам Банка «Нейва» не принадлежали, постольку общество АКБ «Металлинвестбанк» кредитором Банка «Нейва» не является и денежные средства в общей сумме 8 000 000 руб. конкурсную (имущественную) массу Банка «Нейва» не образуют.

В связи с изложенным суд апелляционной инстанции считает, что в данном случае денежные средства подлежат выплате обществу АКБ «Металлинвестбанк» без учета очередности удовлетворения требований кредиторов, предусмотренной правилами принудительной ликвидации кредитной организации.

Согласно пояснениям участников настоящего спора к моменту рассмотрения дела в суде апелляционной инстанции обществу АКБ «Металлинвестбанк» выплачено порядка 98% денежной суммы, сумма невыплаченных денежных средств составляет 32 520 руб. 81 коп.

В связи с тем, что в полном объеме денежные средства не возвращены актуальность разрешения настоящего спора для его участников не утрачена.

При таких обстоятельствах, определение Арбитражного суда Свердловской области от 27.04.2023 по настоящему делу подлежит отмене по основаниям пунктов 1, 4 части 1 статьи 270 АПК РФ, с принятием нового судебного акта.

При обжаловании определений, не предусмотренных в подпункте 12 пункта 1 статьи 333.21 Налогового кодекса Российской Федерации, уплата государственной пошлины не предусмотрена, в связи с чем, государственная пошлина уплаченная обществом АКБ «Металлинвестбанк» подлежит возврату на основании статьи 104 АПК РФ.

Руководствуясь статьями 104, 176, 258, 268, 269, 270, 271, 272 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, Семнадцатый арбитражный апелляционный суд  

 

ПОСТАНОВИЛ:

Определение Арбитражного суда Свердловской области от 27 апреля 2023 года по делу № А60-23027/2021 отменить.

В удовлетворении заявления публичного акционерного общества Акционерный коммерческий банк «Металлургический инвестиционный банк» о включении его требования в первую очередь реестра требований кредиторов как подлежащего удовлетворению за счет страхового возмещения физическим лицам отказать.

Разрешить разногласия между ликвидатором Банка «Нейва» общества с ограниченной ответственностью – Государственной корпорацией «Агентство по страхованию вкладов» и публичным акционерным обществом Акционерный коммерческий банк «Металлургический инвестиционный банк» следующим образом:

арестованные на основании постановлений Тверского районного суда г.Москвы от 20.04.2016, 05.09.2016, 29.11.2016, 05.12.2016, срок по которым продлен определением Кировского районного суда г.Екатеринбурга от 10.08.2021, находящиеся на счетах в Банке «Нейва» обществе с ограниченной ответственностью денежные средства, на которые обращено взыскание приговором Кировского районного суда г.Екатеринбурга от 08.02.2022, подлежат выплате без учета очередности удовлетворения требований кредиторов, предусмотренной правилами принудительной ликвидации банка.

Возвратить публичному акционерному обществу Акционерный коммерческий банк «Металлургический инвестиционный банк» (ИНН 

<

***>) из федерального бюджета излишне уплаченную по платежному поручению от 10.05.2023 №191 государственную пошлину за рассмотрение апелляционной жалобы в сумме 3 000 (Три тысячи) рублей.

Постановление может быть обжаловано в порядке кассационного производства в Арбитражный суд Уральского округа в срок, не превышающий одного месяца со дня его принятия, через Арбитражный суд Свердловской области.

 

Председательствующий

 

Т.С. Нилогова 

 

Судьи

 

Е.О. Гладких 

 

 

ФИО1