Арбитражный суд Волгоградской области

Именем Российской Федерации

РЕШЕНИЕ

город  Волгоград

«16» июля 2019 г.

 Дело № А12-10056/2019

Резолютивная часть решения оглашена в судебном заседании 11.07.2019.

Решение в полном объеме изготовлено 16.07.2019.

Арбитражный суд Волгоградской области в составе судьи Бритвина Д. М., при ведении протокола судебного заседания помощником судьи Гавриловой И. Л., рассмотрев в судебном заседании дело, по  заявлению кредитного потребительского кооператива «Диамант» к Центральному банку Российской Федерации (Банк России) в лице Отделения по Волгоградской области Южного главного управления Центрального банка Российской Федерации (Отделение Волгоград)  о признании незаконным и отмене постановления, 

при участии в заседании:

от заявителя – извещены, не явился;

от административного органа - ФИО1 – по доверенности от 28.03.2019г., №34 АА 2834234

                                               У С Т А Н О В И Л :

кредитный потребительский кооператив «Диамант» (далее – КПК «Диамант», Кооператив, заявитель) обратился в Арбитражный суд Волгоградской области с заявлением об отмене постановления  Центрального банка Российской Федерации (Банк России) в лице Отделения по Волгоградской области Южного главного управления Центрального банка Российской Федерации (Отделение Волгоград) (далее-Банк, ответчик, административный орган)  от 05.03.2019 № 19-3287/3110-1 о привлечении к административной ответственности, предусмотренной частью 9 статьи 19.5 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях (далее – КоАП РФ) и прекращении производства, в связи с малозначительностью.

        Банк полагает, что в действиях Кооператива имеется состав вмененного правонарушения, оснований для применения статьи 2.9 КоАП РФ, не имеется.

        Изучив представленные документы, выслушав объяснения лиц, участвующих в деле, оценив их доводы, арбитражный суд приходит к выводу о наличии в действиях Кооператива состава вмененного правонарушения, при этом оснований для признания правонарушения малозначительным, судом не установлено.

Как следует из материалов дела, Банком в ходе проверки КПК «Димант» выявлены нарушения требований пункта 5 части 1 статьи 6, части 4 статьи 4 Федерального закона N 190-ФЗ, которые зафиксированы в акте от 14.11.2018 №А12НИ25-13/129ДСП. В этой связи 12 декабря 2018 года Кооперативу выдано предписание №Т3-2-1-7/42394.

Пунктом 4 Предписания Кооперативу указано о необходимости не реже одного раза в две недели (по четвергам) представлять информацию о выполнении введенного запрета на осуществление привлечения денежных средств с приложение: актуального реестра пайщиков; актуального реестра договоров по привлеченным и предоставленным денежным средствам; оборотно-сальдовых ведомостей по счетам бухгалтерского аналитического учета денежных средств, финансовых вложений, резервов под обесценение финансовых вложений, резервного фонда, паевого фонда, краткосрочных и долгосрочных кредитов и займов, краткосрочной и долгосрочной кредиторской задолженности по состоянию на дату направления ответа на Предписание.  

Все запрашиваемые документы и информацию необходимо было предоставлять через личный кабинет участника информационного обмена. 

Оспариваемое предписание получено Кооперативом 13.12.2018, первый срок его исполнения – не позднее 27.12.2018.

Вместе с тем, Кооператив 27.12.2018, во исполнение пункта 4 указанного предписания представил Банку только реестр пайщиков, при этом остальные требования  остались без исполнения.    

Усмотрев в бездействии Кооператива состав административного правонарушения, ответственность за совершение которого предусмотрена частью 9 статьи 19.5 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, административным органом составлен протокол об административном правонарушении от 26.02.2019 № ТУ-18-ЮЛ-19-3287/1020-1 с участием представителя заявителя по доверенности.

Постановлением от 05.03.2019 N 19-3287/3110-1 Кооператив признан виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного частью 9 статьи 19.5 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях и ему назначено наказание ниже низшего предела в виде штрафа в размере 250 000 рублей.

Не согласившись с указанным постановлением, Кооператив обратился в арбитражный суд Волгоградской области с соответствующим заявлением.

Согласно части 4 статьи 35 Федерального закона № 190-ФЗ Банк России осуществляет надзор за соблюдением кредитными кооперативами, общее число членов и ассоциированных членов которых не превышает три тысячи физических лиц и (или) юридических лиц (далее - кредитный кооператив), требований настоящего Федерального закона и (или) принятых в соответствии с ним нормативных правовых актов Российской Федерации и нормативных актов Банка России в случае, если кредитный кооператив не является членом саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы, а также при наличии информации о возможном нарушении кредитным кооперативом Федерального закона № 190-ФЗ и (или) принятых в соответствии с ним нормативных правовых актов и нормативных актов Банка России либо при возникновении необходимости проведения проверки кредитного кооператива Банком России, обусловленной проводимой проверкой деятельности саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы,-членом которой является такой кредитный кооператив.

Пунктом 8.2 части 2 статьи 5 Федерального закона № 190-ФЗ определено, что Банк России дает кредитным кооперативам предписания, обязательные для исполнения, а также запрашивает у них документы, необходимые для решения вопросов, находящихся в компетенции Банка России. Предписания и запросы Банка России направляются посредством почтовой, факсимильной связи либо посредством вручения адресату или в форме электронных документов, подписанных усиленной квалифицированной электронной подписью, в порядке, установленном Банком России. При направлении предписаний и запросов Банка России в форме электронных документов данные предписания и запросы считаются полученными по истечении одного рабочего дня со дня их направления адресату в порядке, установленном Банком России, при условии, что Банк России получил подтверждение получения указанных предписаний и запросов в установленном им порядке.

Согласно пункту 7 части 3 статьи 5 Федерального закона № 190-ФЗ в отношении кредитных кооперативов Банк России вправе при выявлении нарушений требований настоящего Федерального закона, других федеральных законов, нормативных правовых актов Российской Федерации и нормативных актов Банка России, а также в случае воспрепятствования проведению проверки деятельности кредитного кооператива своим предписанием запретить кредитному кооперативу осуществлять привлечение денежных средств, прием новых членов и выдачу займов до устранения нарушений или до прекращения обстоятельств, послуживших основанием для направления предписания о соответствующем запрете.

Статьей 76.5 Федерального закона от 10.07.2002 № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» также закреплено, что Банк России проводит проверки деятельности некредитных финансовых организаций, направляет некредитным финансовым организациям обязательные для исполнения предписания, а также применяет к некредитным финансовым организациям предусмотренные федеральными законами иные меры

В соответствии с частью 9 статьи 19.5 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях невыполнение в установленный срок законного предписания Банка России влечет наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от двадцати тысяч до тридцати тысяч рублей; на юридических лиц - от пятисот тысяч до семисот тысяч рублей. Объективной стороной указанного правонарушения является неисполнение в установленный срок законного предписания, вынесенного уполномоченным органом.

Как установлено судом, Кооперативом оспариваемое предписание получено 13.12.2018, в срок до 28.12.2018 надлежало принять меры, направленные на устранение нарушений требований законодательства Российской Федерации, указанных в устанавливающей части предписания. Кооператив в указанный срок не устранены в полном объеме указания выданного предписания, доказательств о наличии объективных препятствий его исполнения, не представлено.

Невыполнение Кооперативом законного предписания Банка России в установленный срок отвечает признакам состава административного правонарушения, предусмотренного частью 9 статьи 19.5 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.

Доказательства принятия заявителем  всех зависящих от него мер по выполнению законного предписания Банка России в установленный срок, при рассмотрении дела не были представлены. Как не представлено доказательств обращения в административный орган с заявлением о продлении срока исполнения предписания.

Таким образом, поскольку КПК «Диамант» законные требования Банка России в установленный срок не выполнены, Кооператив правомерно привлечен к административной ответственности по ч. 9 ст. 19.5 КоАП РФ.

Доводы о невозможности исполнить предписание в срок, в связи с нахождением сотрудников Коопретива на больничном и в отпуске, судом отклоняются, поскольку надлежащих доказательств этому не представлено. Кроме того, суд также учитывает, что частично предписание было исполнено, а именно представлен реестр пайщиков.  

В соответствии с ч. 1 ст. 1.5 КоАП РФ лицо подлежит административной ответственности только за те административные правонарушения, в отношении которых установлена его вина.

Согласно ч. 2 ст. 2.1 КоАП РФ юридическое лицо признается виновным в совершении административного правонарушения, если будет установлено, что у него имелась возможность для соблюдения правил и норм, за нарушение которых настоящим Кодексом или законами субъекта Российской Федерации предусмотрена административная ответственность, но данным лицом не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению.

В рассматриваемом деле вина Кооператива в совершении вменяемого ему административного правонарушения заключается в том, что у КПК «Диамант» при необходимой степени заботливости и осмотрительности, какая от него требовалась по характеру обязательств, имелась возможность не нарушать требования действующего законодательства, но заявитель не предпринял всех зависящих от него мер для соблюдения требований действующего законодательства.

Доказательств, подтверждающих отсутствие у Кооператива реальной возможности для соблюдения вышеизложенных требований, в материалы дела не представлено.

Вина КПК «Диамант» в совершении вменяемого административного правонарушения установлена и доказана.

Существенных процессуальных нарушений при привлечении предпринимателя к административной ответственности административным органом не допущено.

Срок давности привлечения к административной ответственности, предусмотренный ч. 1 ст. 4.5 КоАП РФ, на момент рассмотрения дела об административном правонарушении и назначения административного наказания не истек.

Суд также учитывает, что наказание Кооперативу назначено ниже низшего предела,  с применением ч. 3.2 ст. 4.1 КоАП РФ

В соответствии со ст. 2.9 КоАП РФ при малозначительности совершенного административного правонарушения судья, орган, должностное лицо, уполномоченные решить дело об административном правонарушении, могут освободить лицо,совершившее административное правонарушение,от административной ответственности и ограничиться устным замечанием.

При этом оценка малозначительности деяния должна соотноситься с причинением либо угрозой причинения вреда личности, обществу или государству. Понятие малозначительности административного правонарушения является категорией оценочной и определяется судом в каждом конкретном случае с учетом выявленных обстоятельств.

Квалификация правонарушения как малозначительного может иметь место только в исключительных случаях и производится с учетом положений пункта 18 постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 02.06.2004 № 10 «О некоторых вопросах, возникших в судебной практике при рассмотрении дел об административных правонарушениях» применительно к обстоятельствам конкретного совершенного лицом деяния.

Малозначительным правонарушением является действие или бездействие, хотя формально и содержащее признаки состава административного правонарушения, но, с учетом характера совершенного правонарушения и роли правонарушителя, размера вреда и тяжести наступивших последствий, не представляющее существенного нарушения охраняемых общественных правоотношений.

В пункте 18 Постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 02.06.2004 N 10 «О некоторых вопросах, возникших в судебной практике при рассмотрении дел об административных правонарушениях» разъяснено, что при квалификации правонарушения в качестве малозначительного судам необходимо исходить из оценки конкретных обстоятельств его совершения. 

Малозначительность правонарушения имеет место при отсутствии существенной угрозы охраняемым общественным отношениям. 

Существенная угроза охраняемым общественным отношениям заключается не в наступлении каких-либо материальных последствий, а в пренебрежительном отношении Кооператива к законным требованиям Центрального Банка в сфере осуществления своей деятельности. 

Состав административного правонарушения, указанный в части 9 статьи 19.5 КоАП РФ, является формальным, то есть не предусматривает материально-правовых последствий содеянного, как обязательной составляющей объективной стороны правонарушения. Правонарушение считается оконченным независимо от наступления вредных последствий. 

Отсутствие последствий допущенного нарушения само по себе не является основаниями для признания совершенного правонарушения малозначительным. 

Кооператив не заявил доводов, не представил доказательств, подтверждающих наличие исключительных обстоятельств, свидетельствующих о малозначительности совершенного правонарушения. 

При таких обстоятельствах, суд не находит оснований для удовлетворения требований. 

           Руководствуясь ст.167-170 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, суд

РЕШИЛ:

В удовлетворении требований кредитного потребительского кооператива «Диамант» о признании незаконным и отмене постановления Центрального банка Российской Федерации (Банк России) в лице Отделения по Волгоградской области Южного главного управления Центрального банка Российской Федерации (Отделение Волгоград) от 05.03.2019 №19-3287/3110-1 о привлечении к административной ответственности по части 9 статьи 19.5 КоАП РФ отказать. 

Решение может быть обжаловано в Двенадцатый арбитражный апелляционный суд в течение десяти дней с даты его принятия через Арбитражный суд Волгоградской области.                    

Судья                                                                                                  Д.М. Бритвин