РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

Дело № А40-174259/22-47-1299

г. Москва

16 декабря 2022 г.

Резолютивная часть решения объявлена 28 ноября 2022года

Полный текст решения изготовлен 16 декабря 2022 года

Арбитражный суд в составе судьи Эльдеева А.А., при ведении протокола судебного заседания секретарем ФИО1, рассмотрев в судебном заседании дело по исковому заявлению (заявлению) Общества с ограниченной ответственностью "ТЕХНОБИТ" (129085, 

<

...>, э.1, пом. I, к. 18, оф. 13, ОГРН: 

<

***>, Дата присвоения ОГРН: 19.11.2013, ИНН: 

<

***>) к ответчику Акционерному обществу коммерческий банк "МОДУЛЬБАНК" (156005, Костромская область, Кострома город, Октябрьская площадь, дом 1, ОГРН: 

<

***>, Дата присвоения ОГРН: 11.09.2002, ИНН: 

<

***>) о   признании договора недействительным

при участии представителей: согласно протоколу

У С Т А Н О В И Л:

Общество с ограниченной ответственностью "ТЕХНОБИТ" обратилось в суд с иском к ответчику Акционерному обществу коммерческий банк "МОДУЛЬБАНК" о   признании договора открытии расчетного счета № 

<

***>, заключенный от имени ООО «Технобит» с Московским филиалом АО КБ «Модульбанк» недействительным.

В судебное заседание не явился ответчик, о месте и времени проведения судебного заседания извещен в порядке ст. 121 - 123 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации. 

Ответчик представил отзыв на иск, в котором пояснил, что документы, представленные при заключении договора оспариваемого банковского счета, банком были проверены, сомнения не вызвали. 

Выслушав истца, исследовав письменные доказательства, суд считает исковые требования подлежащими удовлетворению по следующим основаниям. 

Как указывает истец в исковом заявлении, 03.06.2022 г. ООО «Диагностика-М» (ОГРН: 

<

***>, ИНН: 

<

***>) обратилось в Арбитражный суд г. Москвы с исковым заявлением о взыскании с ООО "ТЕХНОБИТ" (129085, 

<

...>, Э 1, пом. 1, к 18, оф. 13, ОГРН: 

<

***>, ИНН: 

<

***>) задолженности по договору поставки № 0194/ВЛ от 23.03.2022 г. в размере 1 204 500 руб., неустойки в размере 60 225 руб.

В обоснование иска помимо прочего ООО «Диагностика-М» представлено платежное поручение № 1477 от 24.03.2022 г. в котором в качестве получателя указан расчетный счет ООО "ТЕХНОБИТ" (ОГРН: 

<

***>, ИНН: 

<

***>) за № 

<

***>, открытый в Московский филиал АО КБ «Модульбанк» (БИК 044525092, к/с 30101810645250000092).

Вместе с тем, Генеральный директор ФИО2 расчетный счет № 

<

***>, открытый в Московском филиале АО КБ «Модульбанк» (БИК 044525092, к/с 30101810645250000092) никогда не открывал.

Истец, узнав об открытии неустановленными лицами от имени истца в АО КБ "МодульБанк" расчетного счета, в целях предотвращения противоправных действий и уменьшения возможных от них убытков обратился в правоохранительные органы.

Так, 17.05.2022 г. по заявлению Генерального директора ООО «Технобит» ФИО2 от 12.04.2022 г. Отделом дознания УВД по СВАО ГУ МВД России по г. Москве возбуждено уголовное дело № 12201450002000199, а 01.07.2022 г. ООО "ТЕХНОБИТ" в лице ФИО2 был признан потерпевшим по уголовному делу № 12201450002000199.

25.07.2022 г. Истец направил в адрес Ответчика претензию (требование) о расторжении договора открытия расчетного счета № 

<

***> и закрытии указанного расчетного счета. Претензия была получена ответчиком 27.07.2022 г., однако ответа на претензию не последовало, в связи с чем истец был вынужден обратиться в суд.

Удовлетворяя исковые требования суд исходит из следующего. 

Согласно п. 2 ст. 1 ГК РФ граждане (физические лица) и юридические лица приобретают и осуществляют свои гражданские права своей волей и в своем интересе. Они свободны в установлении своих прав и обязанностей на основе договора и в определении любых не противоречащих законодательству условий договора. 

В соответствии с п. 1 ст. 9 ГК РФ, граждане и юридические лица по своему усмотрению осуществляют принадлежащие им гражданские права. 

Согласно ст. 10 ГК РФ не допускаются осуществление гражданских прав исключительно с намерением причинить вред другому лицу, действия в обход она с противоправной целью, а также иное заведомо недобросовестное осуществление гражданских прав (злоупотребление правом). 

Согласно ст. 153 ГК РФ сделками признаются действия граждан и юридических лиц, вправленные на установление, изменение или прекращение гражданских прав и обязанностей. При этом одним из существенных условий доказательства осуществленной сделки является волеизъявление совершить эту сделку. 

В силу п. 3 ст. 154 ГК РФ для заключения договора необходимо выражение согласованной воли двух сторон (двусторонняя сделка). 

По смыслу ст. 160 ГК РФ сделка в письменной форме должна быть совершена путем составления документа, выражающего ее содержание, и только после составления документа, выражающего содержание сделки, указанный документ должен быть подписан сторонами, совершающими сделку, что означает наличие волеизъявления лица на совершение названной сделки, его намерение совершить именно эту сделку. 

В соответствии со ст. ст. 53, 422, 432, 433 ГК РФ юридическое лицо приобретает права и принимает на себя обязанности через свои органы, действующие в соответствии с законом, правовыми актами и учредительными документами, в том числе путем заключения договора органами юридического лица. 

В соответствии с пунктом 2 ст. 846 ГК РФ Банк обязан заключить договор банковского счета с клиентом, обратившимся с предложением открыть счет на объявленных банком для открытия счетов данного вида условиях, соответствующих требованиям, предусмотренным законом и установленными в соответствии с ним банковскими правилами. 

Согласно пункту 4.1 Инструкции ЦБ РФ от 30 мая 2014 г. N 153-И "Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов" (Далее - Инструкция) для открытия расчетного счета юридическому лицу, созданному в соответствии с законодательством РФ, в банк предоставляются: учредительные документы юридического лица; выданные лицензии; карточка; документы, подтверждающие полномочия лиц, указанных в карточке, на распоряжение денежными средствами, находящимися на счете; документы, подтверждающие полномочия единоличного исполнительного органа юридического лица. Согласно п. 10.2. Инструкции в отношении каждого клиента Банком должно формироваться юридическое дело клиента, в которое в том числе помещаются документы и сведения, предоставляемые клиентом при открытии счета. 

Обязанность идентификации клиентов при открытии и ведении банковских счетов возложена на кредитные организации, осуществляющие операции с денежными средствами, ст. 7 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", а также статьями 5 и 30 Закона Российской Федерации от 02.12.1990 N 395-1 "О банках и банковской деятельности". 

Пунктами 1.5, 1.7 Инструкции на банки возложены полномочия по проверке и идентификации лиц, обратившихся за открытием счета от имени юридического лица, а также предусмотрена проверка банком учредительных документов организаций при открытии счетов. 

Таким образом, банковский счет открывается конкретному юридическому лицу персонально, идентификация этого лица осуществляется банком в силу закона, по банковским правилам, на основании определенных правоустанавливающих документов. 

Согласно Положению ЦБ РФ от 15 октября 2015 г. N 499-П "Об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" кредитная организация при открытии расчетного счета должна получить следующие сведения о юридическом лице: полное, а также (если имеется) сокращенное наименование и наименование на иностранном языке; организационно-правовая форма; идентификационный номер налогоплательщика - для резидента; сведения о государственной регистрации: дата, номер, наименование регистрирующего органа, место регистрации; адрес местонахождения и почтовый адрес; сведения о лицензии на право осуществления деятельности, подлежащей лицензированию: вид, номер, дата выдачи лицензии; кем выдана; срок действия; перечень видов лицензируемой деятельности; банковский идентификационный код - для кредитных организаций-резидентов; сведения об органах юридического лица (структура и персональный состав органов управления юридического лица); сведения о величине зарегистрированного и оплаченного уставного (складочного) капитала или величине уставного фонда, имущества; сведения о присутствии или отсутствии по своему месту нахождения юридического лица, его постоянно действующего органа управления, иного органа или лица, которые имеют право действовать от имени юридического лица без доверенности; номера контактных телефонов и факсов; Сведения о целях установления и предполагаемом характере деловых отношений с кредитной организацией, а также сведения о целях финансово-хозяйственной деятельности клиента; сведения (документы) о финансовом положении (копии годовой бухгалтерской отчетности (бухгалтерский баланс, отчет о финансовом результате) и (или) копии годовой (либо квартальной) налоговой декларации с отметками налогового органа об их принятии; и (или) копия аудиторского заключения на годовой отчет за прошедший год, в котором подтверждаются достоверность финансовой (бухгалтерской) отчетности и соответствие порядка ведения бухгалтерского учета законодательству Российской Федерации; и (или) справка об исполнении налогоплательщиком (плательщиком сборов, налоговым агентом) обязанности по уплате налогов, сборов, пеней, штрафов, выданная налоговым органом; и (или) сведения об отсутствии в отношении клиента производства по делу о несостоятельности (банкротстве), вступивших в силу решений судебных органов о признании его несостоятельным (банкротом), проведения процедур ликвидации по состоянию на дату предоставления документов в кредитную организацию; и (или) сведения об отсутствии фактов исполнения клиентом своих денежных обязательств по причине отсутствия денежных средств на банковских счетах; и (или) данные о рейтинге клиента, размещенные в сети "Интернет" на сайтах российских национальных рейтинговых агентств и международных рейтинговых агентств; сведения деловой репутации (отзывы (в произвольной письменной форме) о клиенте других клиентов данной кредитной организации, имеющих с ним деловые отношения; и (или) отзывы (в произвольной письменной форме) от других кредитных организаций, в которых клиент ранее находился на обслуживании, с информацией этих кредитных организаций об оценке деловой репутации клиента); Сведения об источниках происхождения денежных средств и (или) иного имущества клиента. 

Истец указывает, что Общество с ограниченной ответственностью "ТЕХНОБИТ", в лице Генерального директора ФИО2, не обращалось в АО КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК "МОДУЛЬБАНК" с заявлением об открытии расчетного счета, никакие документы для открытия счета, а также поручения на совершение по нему операций в Банк не предоставляло. 

Более того, 22.11.2022 г. Арбитражным судом г. Москвы в рамках дела № А40-143549/22 вынесено решение, которым в удовлетворении заявленных ООО «Экспортер» к ООО "ТЕХНОБИТ" исковых требований было отказано в полном объеме.

Встречный иск ООО "ТЕХНОБИТ" к ООО «Экспортер» был удовлетворен, договор поставки от 24.03.2022 года № 5009/РК, заключенный между ООО «Экспортер» и ООО "ТЕХНОБИТ" признан недействительным.

В рамках дела № А40-143549/22 судом установлено, что при визуальном сравнении паспорта, предъявленного в Акционерное общество Коммерческий банк "Модульбанк" от имени генерального директора ООО "ТЕХНОБИТ" ФИО2 с фактически представленным паспортом генерального директора ООО "ТЕХНОБИТ", выявлено явное несоответствие фотографий ФИО2

Данный судебный акт имеет преюдициальное значение для разрешения настоящего спора. Согласно ч. 2 ст. 69 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации обстоятельства, установленные вступившим в законную силу судебным актом арбитражного суда по ранее рассмотренному делу, не доказываются вновь при рассмотрении арбитражным судом другого дела, в котором участвуют те же лица. 

Более того, истцом в материалы дела представлена копия кредитного досье ООО "ТЕХНОБИТ" из Акционерного общества Коммерческий банк "Модульбанк", которая судом приобщена в материалы дела.

В силу ст. 168 ГК РФ за исключением случаев, предусмотренных пунктом 2 настоящей статьи или иным законом, сделка, нарушающая требования закона или иного правового акта, является оспоримой, если из закона не следует, что должны применяться другие последствия нарушения, не связанные с недействительностью сделки. Сделка, нарушающая требования закона или иного правового акта и при этом посягающая на публичные интересы либо права и охраняемые законом интересы третьих лиц, ничтожна, если из закона не следует, что такая сделка оспорима или должны применяться другие последствия нарушения, не связанные с недействительностью сделки. 

Согласно правовой позиции Верховного Суда РФ, изложенной в п. 7, 8 постановления Пленума от 23.06.2015 N 25 "О применении судами некоторых положений раздела I части первой Гражданского кодекса Российской Федерации" если совершение сделки нарушает запрет, установленный пунктом 1 статьи 10 ГК РФ, в зависимости от обстоятельств дела такая сделка может быть признана судом недействительной (пункты 1 или 2 статьи 168 ГК РФ). К сделке, совершенной в обход закона с противоправной целью, подлежат применению нормы гражданского законодательства, в обход которых она была совершена. В частности, такая сделка может быть признана недействительной на основании положений статьи 10 и пунктов 1 или 2 статьи 168 ГК РФ. 

В соответствии со ст. 167 ГК РФ недействительная сделка не влечет юридических последствий, за исключением тех, которые связаны с ее недействительностью, и недействительна с момента ее совершения. 

Таким образом, счет № 

<

***> открыт по документам, не соответствующим действительности. 

Поскольку договор об открытии банковского счета является двусторонней сделкой, для заключения которой необходимо выражение согласованной воли двух сторон на совершение таких действий для целей возникновении соответствующих последствий, то отсутствие волеизъявления стороны договора на его заключение влечет ничтожность указанного договора в силу статьи 168 Гражданского кодекса Российской Федерации как нарушающего положения статей 153, 154 Гражданского кодекса Российской Федерации. 

Учитывая, что неуполномоченное лицо Генеральным директором ООО "ТЕХНОБИТ" не являлось, в силу положений статьи 53 ГК РФ оно не имело права действовать от имени ООО "ТЕХНОБИТ", обращаясь с заявлением об открытии счета, и волеизъявление ООО "ТЕХНОБИТ" на открытие счета отсутствовало, указанные действия по открытию счета, являются ничтожными, не соответствующими требованиям статей 53 и 168 ГК РФ, не влекущими в соответствии со статьей 167 ГК РФ юридических последствий для юридического лица, в связи с чем судом признаются обоснованными и подлежащими удовлетворению требование истца о признании недействительным (ничтожным) договора банковского счета № 

<

***> заключенного от имени ООО "ТЕХНОБИТ" с Московским филиалом АО КБ «Модульбанк». 

Суд также принимает во внимание процессуальную позицию ответчика, который не оспаривает подписание спорных договоров неуполномоченным лицом, лишь заявляя о том, что что документы, представленные при заключении договора оспариваемого банковского счета, банком были проверены, сомнения не вызвали. 

Согласно части 1 статьи 65 АПК РФ каждое лицо, участвующее в деле, должно доказывать обстоятельства, на которые оно ссылается как на основание своих требований и возражений. 

Расходы по госпошлине по иску распределяются в порядке ст. 110 АПК РФ и относятся судом на ответчика. 

Исходя из изложенного, руководствуясь ст. ст. 4, 9, 27, 64 - 68, 71, 75, 110, 112, 167 - 171, 176, 180, 181, 319 АПК РФ, Арбитражный суд города Москвы 

РЕШИЛ:

Исковые требования удовлетворить.

Признать договор об открытии расчетного счета № 40702810570010321192, заключенный от имени ООО «Технобит» с Московским филиалом АО КБ «Модульбанк» недействительным.

Взыскать с  Акционерного общества коммерческий банк "МОДУЛЬБАНК" в пользу Общества с ограниченной ответственностью "ТЕХНОБИТ" расходы по уплате государственной пошлины в размере 6 000 руб.

Решение может быть обжаловано в месячный срок с даты его принятия в Девятый арбитражный апелляционный суд.

Судья:

А.А. Эльдеев