ВОСЬМОЙ АРБИТРАЖНЫЙ АПЕЛЛЯЦИОННЫЙ СУД

644024, г. Омск, ул. 10 лет Октября, д.42, канцелярия (3812)37-26-06, факс:37-26-22, www.8aas.arbitr.ru, info@8aas.arbitr.ru

 

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

Дело № А46-6710/2016

30 марта 2018 года

город Омск

 

Резолютивная часть постановления объявлена  27 марта 2018 года

Постановление изготовлено в полном объеме  30 марта 2018 года

 

Восьмой арбитражный апелляционный суд в составе:

председательствующего судьи  Шаровой Н.А.,

судей  Бодунковой С.А., Смольниковой  М.В.

при ведении протокола судебного заседания:  секретарем ФИО1, 

рассмотрев в открытом судебном заседании апелляционную жалобу (регистрационный номер 08АП-110/2018) ФИО2 на определение Арбитражного суда Омской области от 11 декабря 2017 года по делу №  А46-6710/2016 (судья О.Ю. Брежнева), вынесенное по заявлению конкурсного управляющего обществом с ограниченной ответственностью «Сибирские звезды» ФИО3 о признании недействительными договоров займа от 27.01.2015, от 13.02.2015, от 03.03.2015, от 13.03.2015, от 23.03.2015, от 06.04.2015, от 14.04.2015, заключенных между обществом с ограниченной ответственностью «Сибирские звезды» и ФИО2, в части условий о размере процентов за пользование займом, и применении последствий их недействительности, в рамках дела о несостоятельности (банкротстве) общества с ограниченной ответственностью «Сибирские звезды» (ИНН 

<

***>, ОГРН 

<

***>),

при участии в судебном заседании:  

от ФИО2 – представитель ФИО4, доверенность от 17.11.2016, срок действия доверенности три года;

от конкурсного управляющего обществом с ограниченной ответственностью «Сибирские звезды» ФИО3 – представитель не явился, извещен, 

 

установил:

общество с ограниченной ответственностью «ЮниЛад» (далее - ООО «ЮниЛад», заявитель) обратилось 11.05.2016 в Арбитражный суд Омской области с заявлением о признании общества с ограниченной ответственностью «Сибирские звезды» (далее - ООО «Сибирские звезды», должник) несостоятельным (банкротом). 

Определением Арбитражного суда Омской области от 27.05.2016 указанное заявление принято судом к производству, судебное заседание по проверке его обоснованности назначено на 14.06.2016. 

Определением Арбитражного суда Омской области от 01.07.2016 заявление ООО «ЮниЛад» признано обоснованным, в отношении ООО «Сибирские звезды» введена процедура наблюдения сроком на четыре месяца (до 27.10.2016); временным управляющим ООО «Сибирские звезды» утвержден ФИО3; дело назначено к рассмотрению на 12.10.2016. 

Опубликование сообщения о введении в отношении должника процедуры наблюдения состоялось в официальном печатном издании - газете «Коммерсантъ» № 122 от 09.07.2016. 

Решением Арбитражного суда Омской области от 26.12.2016 ООО «Сибирские звезды» признано несостоятельным (банкротом); в отношении должника открыто конкурсное производство сроком на шесть месяцев (до 19.06.2017); конкурсным управляющим утвержден ФИО3; судебное заседание по рассмотрению отчета конкурсного управляющего ООО «Сибирские звезды» о результатах проведения конкурсного производства назначено на 14.06.2017. 

Публикация сообщения о признании должника несостоятельным (банкротом) и открытии в отношении него процедуры конкурсного производства состоялось в официальном печатном издании - газете «Коммерсантъ» № 243 от 29.12.2016. 

Определением Арбитражного суда Омской области от 20.10.2017 срок конкурсного производства в отношении ООО «Сибирские звезды» продлен до 19.02.2018, назначено судебное заседание по рассмотрению отчета конкурсного управляющего должника о результатах проведения конкурсного производства на 14.02.2018.

Конкурсный управляющий ООО «Сибирские звезды» ФИО3 обратился 21.04.2017 в арбитражный суд с заявлением о признании недействительными сделок договоров займа от 27.01.2015, от 13.02.2015, от 03.03.2015, от 13.03.2015, от 23.03.2015, от 06.04.2015, от 14.04.2015, заключенных между ООО «Сибирские звезды» и ФИО2, в части условий о размере процентов за пользование займом, и применении последствий их недействительности (с учетом уточнений).

В процессе судебного разбирательства от конкурсного управляющего ООО «Сибирские звезды» поступило впоследствии принятое судом ходатайство об уточнении заявленных требований, в котором заявитель просил суд признать недействительными договоры займа от 27.01.2015, от 13.02.2015, от 03.03.2015, от 13.03.2015, от 23.03.2015, от 06.04.2015, от 14.04.2015, заключенные должником с ФИО2, в части начисления и выплаты процентов и возврате в конкурсную массу должника выплаченных процентов за пользование заемными средствами в размере 1 518 000 руб.

Определением Арбитражного суда Омской области от 11 декабря 2017 года по делу № А46-6710/2016 удовлетворено заявление конкурсного управляющего. Суд признал недействительными договоры займа от 27.01.2015, от 13.02.2015, от 03.03.2015, от 13.03.2015, от 23.03.2015, от 06.04.2015, от 14.04.2015 между ООО «Сибирские звезды» и ФИО2 в части условий о размере процентов за пользование займом. В порядке применения последствий недействительности сделки суд взыскал с ФИО2 в конкурсную массу ООО «Сибирские звезды» 1 518 000 руб. Кроме того, с ответчика в доход федерального бюджета взыскано 6000 руб.

В апелляционной жалобе ФИО2 просит указанное определение отменить и принять новый судебный акт об отказе в удовлетворении требований конкурсного управляющего в полном объеме. 

Жалоба мотивирована следующими доводами:

- конкурсным управляющим не доказана совокупность условий, достаточных для признания сделок (в оспариваемой части) недействительными на основании пункта 2 статьи 61.2 Федерального закона от 26.10.2002 № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» (далее – Закон о банкротстве);

- суд первой инстанции не дал оценки контрдоводам и доказательствам, представленным ответчиком в опровержение позиции конкурсного управляющего о неплатежеспособности должника и недостаточности у него имущества на даты спорных сделок.

В отзыве на апелляционную жалобу конкурсный управляющий ООО «Сибирские звезды» ФИО3 полагает ее не подлежащей удовлетворению по доводам, в нем изложенным.

В заседании суда апелляционной инстанции, открытом 27.03.2018, представитель ФИО2 поддержал доводы, изложенные в апелляционной жалобе. Пояснил, что на момент совершения первой сделки состояние баланса составляло 24 млн. рублей, что подтверждается выпиской из Россреестра, находящейся в материалах дела.

Законность и обоснованность определения Арбитражного суда Омской области от 11 декабря 2017 года по делу №  А46-6710/2016 проверены в порядке статей 266, 268 АПК РФ.

Повторно рассмотрев материалы обособленного спора, суд апелляционной инстанции не находит оснований для его отмены.

Выводы суда соответствуют представленным доказательствам и применимым нормам материального и процессуального права.

Как следует из материалов дела, и установил суд первой инстанции, 27.01.2015 между ФИО2 (займодавец) и ООО «Сибирские звезды» (заемщик) заключен договор займа (процентного), по условиям пункта 1.1 которого займодавец предоставляет заемщику в качестве займа денежные средства в размере 1 300 000 руб. 

На сумму займа начисляются проценты по ставке 45,6 % годовых. Сумма начисленных за пользование займом процентов уплачивается заемщиком одновременно с окончательным погашением суммы займа (пункт 1.2 договора). 

Согласно пункту 1.3 договора заемщик обязан возвратить займ не позднее 30.04.2015, если иное не указано в дополнительных соглашениях к настоящему договору. 

В соответствии с пунктом 1.4 договора целью предоставления займа является: на расчетные цели ООО «Сибирские звезды». 

Датой возврата займа считается дата поступления денежных средств на счет займодавца в банке (пункт 1.6 договора).

Согласно пункту 3.1.1 договора заемщик обязан использовать предоставленный займ на цели, связанные с деятельностью ООО «Сибирские звезды». 

Договор вступает в силу с момента передачи займодавцем заемщику суммы займа и действует до полного выполнения обязательств заемщика перед займодавцем, включая обязательства по уплате штрафных санкций (пункт 6.1 договора). 

Согласно выписке по расчетному счету должника 27.01.2015 поступило на расчетный счет ООО «Сибирские звезды» 1 300 000 руб. с назначением платежа – поступление займов и в погашение кредитов (займ от учредителя ФИО2 по договору от 27.01.2015).

Возврат суммы займа по данному договору осуществлен обществом 20.08.2015 в размере 990 000 руб., 16.10.2015 в размере 138 000 руб., 21.10.2015 в размере 172 000 руб. 

13.02.2015 между ФИО2 (займодавец) и ООО «Сибирские звезды» (заемщик) заключен договор займа (процентного), по условиям пункта 1.1 которого займодавец предоставляет заемщику 3 514 850 руб.

На сумму займа начисляются проценты по ставке 45,6 % годовых. Сумма начисленных за пользование займом процентов уплачивается заемщиком одновременно с окончательным погашением суммы займа (пункт 1.2 договора).

Согласно пункту 1.3 договора заемщик обязан возвратить займ не позднее 30.04.2015, если иное не указано в дополнительных соглашениях к настоящему договору.

В соответствии с пунктом 1.4 договора целью предоставления займа является: на расчетные цели ООО «Сибирские звезды».

Датой возврата займа считается дата поступления денежных средств на счет займодавца в банке (пункт 1.6 договора).

Согласно пункту 3.1.1 договора заемщик обязан использовать предоставленный займ на цели, связанные с деятельностью ООО «Сибирские звезды».

Договор вступает в силу с момента передачи займодавцем заемщику суммы займа и действует до полного выполнения обязательств заемщика перед займодавцем, включая обязательства по уплате штрафных санкций (пункт 6.1 договора).

Согласно выписке по расчетному счету должника 13.02.2015 поступило на расчетный счет ООО «Сибирские звезды» 3 514 850 руб. с назначением платежа – перевод денежных средств по договору займа от 13.02.2015).

Возврат суммы займа по данному договору осуществлен обществом 24.08.2015 в размере 2 227 550 руб., 10.09.2015 в размере 100 000 руб., 10.09.2015 в размере 1 300 руб., 21.10.2015 в размере 276 000 руб., 27.10.2015 в размере 910 000 руб.

Кроме того, в рамках данного договора ФИО2 перечислены проценты за пользование займом в размере 833 000 руб. (платежное поручение № 725 от 14.06.2016).

03.03.2015 между ФИО2 (займодавец) и ООО «Сибирские звезды» (заемщик) заключен договор займа (процентного), по условиям пункта 1.1 которого займодавец предоставляет заемщику 1 000 000 руб.

На сумму займа начисляются проценты по ставке 43 % годовых. Сумма начисленных за пользование займом процентов уплачивается заемщиком одновременно с окончательным погашением суммы займа (пункт 1.2 договора).

Согласно пункту 1.3 договора заемщик обязан возвратить займ не позднее 30.04.2015, если иное не указано в дополнительных соглашениях к настоящему договору.

В соответствии с пунктом 1.4 договора целью предоставления займа является: на расчетные цели ООО «Сибирские звезды». Датой возврата займа считается дата поступления денежных средств на счет займодавца в банке (пункт 1.6 договора). 

Согласно пункту 3.1.1 договора заемщик обязан использовать предоставленный займ на цели, связанные с деятельностью ООО «Сибирские звезды». 

Договор вступает в силу с момента передачи займодавцем заемщику суммы займа и действует до полного выполнения обязательств заемщика перед займодавцем, включая обязательства по уплате штрафных санкций (пункт 6.1 договора). 

Согласно выписке по расчетному счету должника 03.03.2015 поступил на расчетный счет ООО «Сибирские звезды» 1 000 000 руб. с назначением платежа – поступление займов и в погашение кредита по договору займа от 03.03.2015). 

Возврат суммы займа по данному договору осуществлен обществом 16.10.2015 в размере 1 000 000 руб.

13.03.2015 между ФИО2 (займодавец) и ООО «Сибирские звезды» (заемщик) заключен договор займа (процентного), по условиям пункта 1.1 которого займодавец предоставляет заемщику 5 000 000 руб.

На сумму займа начисляются проценты по ставке 45,6 % годовых. Сумма начисленных за пользование займом процентов уплачивается заемщиком одновременно с окончательным погашением суммы займа (пункт 1.2 договора).

Согласно пункту 1.3 договора заемщик обязан возвратить займ не позднее 30.04.2015, если иное не указано в дополнительных соглашениях к настоящему договору.

В соответствии с пунктом 1.4 договора целью предоставления займа является: на расчетные цели ООО «Сибирские звезды». 

Датой возврата займа считается дата поступления денежных средств на счет займодавца в банке (пункт 1.6 договора). 

Согласно пункту 3.1.1 договора заемщик обязан использовать предоставленный займ на цели, связанные с деятельностью ООО «Сибирские звезды». 

Договор вступает в силу с момента передачи займодавцем заемщику суммы займа и действует до полного выполнения обязательств заемщика перед займодавцем, включая обязательства по уплате штрафных санкций (пункт 6.1 договора). 

Согласно выписке по расчетному счету должника 13.03.2015 поступил на расчетный счет ООО «Сибирские звезды» 5 000 000 руб. с назначением платежа – оплата по договору займа от 13.03.2015. 

Возврат суммы займа по данному договору осуществлен обществом 15.09.2015 в размере 1 280 000 руб., 29.09.2015 в размере 1 630 000 руб., 01.10.2015 в размере 2 800 руб., 27.10.2015 в размере 590 000 руб., 05.11.2015 в размере 1 300 000 руб., 24.11.2015 в размере 100 000 руб., 30.11.2015 в размере 97 200 руб.

Кроме того, в рамках данного договора ФИО2 перечислены проценты за пользование займом в размере 685 000 руб. (платежные поручения № 170 от 21.04.2016, № 172 от 22.04.2016, № 174 от 25.04.2016, № 176 от 10.05.2016, № 178 от 13.05.2016).

23.03.2015 между ФИО2 (займодавец) и ООО «Сибирские звезды» (заемщик) заключен договор займа (процентного), по условиям пункта 1.1 которого займодавец предоставляет заемщику 350 000 руб.

На сумму займа начисляются проценты по ставке 45,6 % годовых. Сумма начисленных за пользование займом процентов уплачивается заемщиком одновременно с окончательным погашением суммы займа (пункт 1.2 договора).

Согласно пункту 1.3 договора заемщик обязан возвратить займ не позднее 30.04.2015, если иное не указано в дополнительных соглашениях к настоящему договору. 

В соответствии с пунктом 1.4 договора целью предоставления займа является: на расчетные цели ООО «Сибирские звезды». 

Датой возврата займа считается дата поступления денежных средств на счет займодавца в банке (пункт 1.6 договора). 

Согласно пункту 3.1.1 договора заемщик обязан использовать предоставленный займ на цели, связанные с деятельностью ООО «Сибирские звезды». 

Договор вступает в силу с момента передачи займодавцем заемщику суммы займа и действует до полного выполнения обязательств заемщика перед займодавцем, включая обязательства по уплате штрафных санкций (пункт 6.1 договора). 

Согласно выписке по расчетному счету должника 23.03.2015 поступило на расчетный счет ООО «Сибирские звезды» 350 000 руб. с назначением платежа – поступление займов и в погашение кредитов по договору займа от 23.03.2015. 

Возврат суммы займа по данному договору осуществлен обществом 25.09.2015 в размере 300 000 руб., 21.10.2015 в размере 50 000 руб. 

Кроме того, в рамках данного договора ФИО2 перечислены проценты за пользование займом в размере 47 800 руб. (платежное поручение № 146 от 11.03.2016).

06.04.2015 между ФИО2 (займодавец) и ООО «Сибирские звезды» (заемщик) заключен договор займа (процентного), по условиям пункта 1.1 которого займодавец предоставляет заемщику 42 000 руб.

На сумму займа начисляются проценты по ставке 45,6 % годовых. Сумма начисленных за пользование займом процентов уплачивается заемщиком одновременно с окончательным погашением суммы займа (пункт 1.2 договора).

Согласно пункту 1.3 договора заемщик обязан возвратить займ не позднее 30.04.2015, если иное не указано в дополнительных соглашениях к настоящему договору. 

В соответствии с пунктом 1.4 договора целью предоставления займа является: на расчетные цели ООО «Сибирские звезды». 

Датой возврата займа считается дата поступления денежных средств на счет займодавца в банке (пункт 1.6 договора). 

Согласно пункту 3.1.1 договора заемщик обязан использовать предоставленный займ на цели, связанные с деятельностью ООО «Сибирские звезды». 

Договор вступает в силу с момента передачи займодавцем заемщику суммы займа и действует до полного выполнения обязательств заемщика перед займодавцем, включая обязательства по уплате штрафных санкций (пункт 6.1 договора). 

Согласно выписке по расчетному счету должника 06.04.2015 поступило на расчетный счет ООО «Сибирские звезды» 42 000 руб. с назначением платежа – поступление займов и в погашение кредитов по договору займа от 06.04.2015. 

Возврат суммы займа по данному договору осуществлен обществом 21.10.2015 в размере 42 000 руб.

14.04.2015 между ФИО2 (займодавец) и ООО «Сибирские звезды» (заемщик) заключен договор займа (процентного), по условиям пункта 1.1 которого займодавец предоставляет заемщику 2 550 000 руб. 

На сумму займа начисляются проценты по ставке 45,6 % годовых. Сумма начисленных за пользование займом процентов уплачивается заемщиком одновременно с окончательным погашением суммы займа (пункт 1.2 договора).

Согласно пункту 1.3 договора, заемщик обязан возвратить займ не позднее 30.04.2015, если иное не указано в дополнительных соглашениях к настоящему договору. 

В соответствии с пунктом 1.4 договора целью предоставления займа является: на расчетные цели ООО «Сибирские звезды». 

Датой возврата займа считается дата поступления денежных средств на счет займодавца в банке (пункт 1.6 договора). 

Согласно пункту 3.1.1 договора заемщик обязан использовать предоставленный займ на цели, связанные с деятельностью ООО «Сибирские звезды». 

Договор вступает в силу с момента передачи займодавцем заемщику суммы займа и действует до полного выполнения обязательств заемщика перед займодавцем, включая обязательства по уплате штрафных санкций (пункт 6.1 договора). 

Согласно выписке по расчетному счету должника 14.04.2015 поступило на расчетный счет ООО «Сибирские звезды» 2 550 000 руб. с назначением платежа – перевод денежных средств по договору займа от 14.04.2015. 

Возврат суммы займа по данному договору осуществлен обществом 30.11.2015 в размере 202 800 руб., 21.12.2015 в размере 525 000 руб., 28.12.2015 в размере 950 000 руб., 04.03.2016 в размере 600 000 руб., 11.03.2016 в размере 272 200 руб. 

Полагая, что указанные сделки в части условий по начислению и выплате процентов недействительны на основании статьи 61.2 Закона о банкротстве, конкурсный управляющий ООО «Сибирские звезды» ФИО3 обратился 21.04.2017 в Арбитражный суд Омской области с настоящим заявлением.

Выводы суда, удовлетворившего заявление конкурсного управляющего ООО «Сибирские звезды», апелляционной коллегией поддерживаются.

Предметом оспаривания выступают условия договоров займа от 27.01.2015, от 13.02.2015, от 03.03.2015, от 13.03.2015, от 23.03.2015, от 06.04.2015 и от 14.04.2015 об установлении и выплате процентов за пользование займом, которые согласованы сторонами в диапазоне 43% и 45,6%.

В соответствии с пунктом 2 статьи 61.2 Закона о банкротстве сделка, совершенная должником в целях причинения вреда имущественным правам кредиторов, может быть признана арбитражным судом недействительной, если такая сделка была совершена в течение трех лет до принятия заявления о признании должника банкротом или после принятия указанного заявления и в результате ее совершения был причинен вред имущественным правам кредиторов и если другая сторона сделки знала об указанной цели должника к моменту совершения сделки (подозрительная сделка). Предполагается, что другая сторона знала об этом, если она признана заинтересованным лицом либо если она знала или должна была знать об ущемлении интересов кредиторов должника либо о признаках неплатежеспособности или недостаточности имущества должника.

Цель причинения вреда имущественным правам кредиторов предполагается, если на момент совершения сделки должник отвечал признаку неплатежеспособности или недостаточности имущества и сделка была совершена безвозмездно или в отношении заинтересованного лица, либо направлена на выплату (выдел) доли (пая) в имуществе должника учредителю (участнику) должника в связи с выходом из состава учредителей (участников) должника, либо совершена при наличии следующих условий:

стоимость переданного в результате совершения сделки или нескольких взаимосвязанных сделок имущества либо принятых обязательства и (или) обязанности составляет двадцать и более процентов балансовой стоимости активов должника, а для кредитной организации - десять и более процентов балансовой стоимости активов должника, определенной по данным бухгалтерской отчетности должника на последнюю отчетную дату перед совершением указанных сделки или сделок;

должник изменил свое место жительства или место нахождения без уведомления кредиторов непосредственно перед совершением сделки или после ее совершения, либо скрыл свое имущество, либо уничтожил или исказил правоустанавливающие документы, документы бухгалтерской отчетности или иные учетные документы, ведение которых предусмотрено законодательством Российской Федерации, либо в результате ненадлежащего исполнения должником обязанностей по хранению и ведению бухгалтерской отчетности были уничтожены или искажены указанные документы;

после совершения сделки по передаче имущества должник продолжал осуществлять пользование и (или) владение данным имуществом либо давать указания его собственнику об определении судьбы данного имущества.

В пунктах 5 - 7 Постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 23.12.2010 № 63 «О некоторых вопросах, связанных с применением главы III.1 Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)» разъяснено следующее.

Пункт 2 статьи 61.2 Закона о банкротстве предусматривает возможность признания недействительной сделки, совершенной должником в целях причинения вреда имущественным правам кредиторов (подозрительная сделка).

В силу этой нормы для признания сделки недействительной по данному основанию необходимо, чтобы оспаривающее сделку лицо доказало наличие совокупности всех следующих обстоятельств:

а) сделка была совершена с целью причинить вред имущественным правам кредиторов;

б) в результате совершения сделки был причинен вред имущественным правам кредиторов;

в) другая сторона сделки знала или должна была знать об указанной цели должника к моменту совершения сделки (с учетом пункта 7 настоящего Постановления).

При определении вреда имущественным правам кредиторов следует иметь в виду, что в силу абзаца тридцать второго статьи 2 Закона о банкротстве под ним понимается уменьшение стоимости или размера имущества должника и (или) увеличение размера имущественных требований к должнику, а также иные последствия совершенных должником сделок или юридически значимых действий, приведшие или могущие привести к полной или частичной утрате возможности кредиторов получить удовлетворение своих требований по обязательствам должника за счет его имущества.

Согласно абзацам второму - пятому пункта 2 статьи 61.2 Закона о банкротстве цель причинения вреда имущественным правам кредиторов предполагается, если налицо одновременно два следующих условия:

а) на момент совершения сделки должник отвечал признаку неплатежеспособности или недостаточности имущества;

б) имеется хотя бы одно из других обстоятельств, предусмотренных абзацами вторым - пятым пункта 2 статьи 61.2 Закона о банкротстве.

Установленные абзацами вторым - пятым пункта 2 статьи 61.2 Закона о банкротстве презумпции являются опровержимыми - они применяются, если иное не доказано другой стороной сделки.

При определении наличия признаков неплатежеспособности или недостаточности имущества следует исходить из содержания этих понятий, данного в абзацах тридцать третьем и тридцать четвертом статьи 2 Закона о банкротстве.

По правилам обозначенной нормы права недостаточность имущества - превышение размера денежных обязательств и обязанностей по уплате обязательных платежей должника над стоимостью имущества (активов) должника; неплатежеспособность - прекращение исполнения должником части денежных обязательств или обязанностей по уплате обязательных платежей, вызванное недостаточностью денежных средств. При этом недостаточность денежных средств предполагается, если не доказано иное.

В силу абзаца первого пункта 2 статьи 61.2 Закона о банкротстве предполагается, что другая сторона сделки знала о совершении сделки с целью причинить вред имущественным правам кредиторов, если она признана заинтересованным лицом (статья 19 этого Закона) либо если она знала или должна была знать об ущемлении интересов кредиторов должника либо о признаках неплатежеспособности или недостаточности имущества должника.

При решении вопроса о том, должна ли была другая сторона сделки знать об указанных обстоятельствах, во внимание принимается то, насколько она могла, действуя разумно и проявляя требующуюся от нее по условиям оборота осмотрительность, установить наличие этих обстоятельств.

Заявление о признании должника несостоятельным (банкротом) было принято к производству Арбитражного суда Омской области на основании определения от 27.05.2016, при этом все договоры займа заключены в трехлетний период подозрительности и могут быть оспорены на основании пункта 2 статьи 61.2 Закона о банкротстве.

Как установил суд первой инстанции, и не оспаривает ответчик, в реестр требований кредиторов должника включены:

требование ООО «ЮниЛад» (определение Арбитражного суда Омской области от 01.07.2016) в размере 15 902 990 руб. 00 коп., из которых: 15 858 990 руб. - основной долг, 35 000 руб. - третейский сбор, 9 000 руб. - расходы по оплате государственной пошлины (по договору займа от 15.01.2015);

требование ООО «ЮниЛад» (определение Арбитражного суда Омской области от 11.10.2016) в размере 11 636 230 руб. 56 коп., из которых: 11 608 230 руб. 56 коп. - основной долг, 25 000 руб. - третейский сбор, 3 000 руб. - государственная пошлина (по договорам процентного займа № 60 от 10.11.2014, № 63 от 09.12.2014);

требование ФНС России (определение Арбитражного суда Омской области от 09.06.2017) за 2015-2016 годы:

- в размере 30 360 руб. 00 коп. страховых взносов с отнесением ко второй очереди реестра требований кредиторов должника; 

- в размере 14 078 руб. 91 коп., из которых: 7 038 руб. 00 коп. - страховые взносы, 6 540 руб. 91 коп. - пени, 500 руб. 00 коп. - штраф, с отнесением к третьей очереди реестра требований кредиторов должника.

Проанализировав периоды образования задолженности ООО «Сибирские звезды», включенной впоследствии в реестр требований кредиторов, суд первой инстанции заключил, что на момент совершения оспариваемых сделок (частично – одномоментно с ними) у ООО «Сибирские звезды» имелись неисполненные обязательства перед кредиторами, а также перед бюджетом и внебюджетными фондами по уплате обязательных платежей и страховых взносов.

Проанализировав материалы дела, суд также установил, что ФИО2 с момента создания общества и в период заключения оспариваемых сделок являлся участником ООО «Сибирские звезды» с размером доли 50 %, то есть в силу положений статьи 19 Закона о банкротстве должник и ответчик являются заинтересованными лицами.

Выводы суда о заинтересованности ответчика к должнику в период совершения сделок займа ФИО2 также не оспаривает.

Следовательно, ФИО2 предполагается осведомленным о признаках неплатежеспособности ООО «Сибирские звезды», которые имели место уже в январе-апреле 2015 г.

Суд апелляционной инстанции находит обоснованными и подтвержденными материалами обособленного спора выводы суда о том, что плата за пользование займами (размер процентов) в оспариваемой конкурсным управляющим части является чрезмерно завышенной.

Проценты за пользование суммами займов установлены в размере 45,6 %, 43 % годовых (пункт 1.2 договоров займа).

Согласно пункту 1 статьи 807 Гражданского кодекса РФ (далее – ГК РФ) по договору займа одна сторона (займодавец) передает в собственность другой стороне (заемщику) деньги или другие вещи, определенные родовыми признаками, а заемщик обязуется возвратить займодавцу такую же сумму денег (сумму займа) или равное количество других полученных им вещей того же рода и качества. 

Если иное не предусмотрено законом или договором займа, займодавец имеет право на получение с заемщика процентов на сумму займа в размерах и в порядке, определенных договором. 

При отсутствии в договоре условия о размере процентов их размер определяется существующей в месте жительства займодавца, а если займодавцем является юридическое лицо, в месте его нахождения ставкой банковского процента (ставкой рефинансирования) на день уплаты заемщиком суммы долга или его соответствующей части (пункт 1 статьи 809 Гражданского кодекса Российской Федерации). 

По смыслу приведенных норм права цена договора займа определяется согласованной сторонами ставкой процентов за пользование денежными средствами.

В абзаце 2 пункта 2 Постановления Пленума от 16.05.2014 № 28 «О некоторых вопросах, связанных с оспариванием крупных сделок и сделок с заинтересованностью» указано, что о наличии явного ущерба для общества свидетельствует совершение сделки на заведомо и значительно невыгодных условиях, например, если предоставление, полученное по сделке обществом, в два или более раза ниже стоимости предоставления, совершенного обществом в пользу контрагента. При этом другая сторона должна знать о наличии явного ущерба в том случае, если это было очевидно для любого обычного контрагента в момент заключения сделки.

В пункте 93 постановления Пленума Верховного суда Российской Федерации от 23.06.2015 № 25 «О применении судами некоторых положений раздела I части первой Гражданского кодекса Российской Федерации» разъяснено, в частности, что о наличии явного ущерба свидетельствует совершение сделки на заведомо и значительно невыгодных условиях.

Как указывал конкурсный управляющий и не опровергал ответчик, по данным сайта www.cbr.ru максимальный банковский процент на январь 2015 года по кредитам сроком до года составлял 19,82 % годовых, в феврале 2015 года -18,34 %, в марте 2015 года - 17,91 %, в апреле 2015 года - 17,19%.

По России в целом процентные ставки по кредитам на срок от 91 дня до 180 дней, в том числе, для субъектов малого и среднего бизнеса в январе 2015 года составляли 20,20 % годовых, в феврале 2015 года - 19,05 %, в марте 2015 года - 18.77 %, в апреле 2015 года - 18,32 %.

 Опровержения этим сведениям ответчик не привел.

Таким образом, процент по договорам займа, представленным участником ООО «Сибирские звезды» ФИО2 в 2,5 раза превышал действующие на тот момент ставки банков по России в целом.

Применительно к процитированным разъяснениям Верховного Суда РФ и Высшего Арбитражного Суда РФ кредитование подконтрольного общества со стороны его участника на описанных выше условиях (45,6 %, 43 % годовых) носит заведомо не выгодный для заемщика характер. Суд не усматривает никаких разумных причин получать заемные средства под столь высокий процент, тогда как общество могло кредитоваться на значительно менее обременительных условиях у профессиональных участников финансового рынка (банки).

В соответствии со статьей 2 Закона о банкротстве вред, причиненный имущественным правам кредиторов, - уменьшение стоимости или размера имущества должника и (или) увеличение размера имущественных требований к должнику, а также иные последствия совершенных должником сделок или юридически значимых действий либо бездействия, приводящие к полной или частичной утрате возможности кредиторов получить удовлетворение своих требований по обязательствам должника за счет его имущества.

Увеличение долговых обязательств ООО «Сибирские звезды» за счет необоснованного рыночными условиями размера процентов за пользование займами повлекло причинение должнику, а равно его кредиторам имущественного вреда в размере начисленных процентов по договорам займа.

Поскольку установление сторонами сделок размера процентов за пользование спорными займами носит для ООО «Сибирские звезды» вредоносный характер, а ответчик (заимодавец) является по отношению к заемщику заинтересованным лицом, презумпция цели причинения вреда, установленная пунктом 2 статьи 61.2 Закона о банкротстве конкурсным управляющим доказана.

Следовательно, спорные сделки в части условий о процентах обоснованно признаны судом первой инстанции недействительными. Апелляционная жалоба выводы на этот счет не опровергает.

Проанализировав подготовленный временным управляющим анализ финансового состояния должника, суд первой инстанции также установил, что  с момента создания ООО «Сибирские Звезды» и по состоянию на 31.12.2014 совокупные активы должника согласно бухгалтерским документам составляли 0 руб., у должника не было ни основных средств, ни собственных денежных средств. В период с 01.01.2015 по 31.12.2015 основных средств на балансе должника не было. По данным бухгалтерского баланса за 12 мес. 2015 г. у должника в распоряжении имелись активы в общей сумме 295.000 руб.

Для ведения деятельности ООО «Сибирские Звезды» брало займы у ФИО2 (на общую сумму 13 756 850 руб.) под высокий процент - 45,6 %, 43 % годовых.

Все договоры займа с ФИО2 имели целевое назначение: «на расчетные цели ООО «Сибирские звезды». При этом общество предоставляло займы ООО «СП «МК-С» и ООО «Форвард» на беспроцентной основе. Так, из представленного конкурсным управляющим анализа выписки по расчетному счету 

<

***> следует, что за период с 28.01.2015 по 13.05.2016 должник перечислил беспроцентных займов на сумму 13 802 760 руб. (ООО «СП «МК-С» на общую сумму 8 285 760 руб., ООО «Форвард» на общую сумму 5 517 000 руб.) (л.д. 100-102 т. 2).

Договоры займа с ООО «СП «МК-С» и ООО «Форвард» заключались одномоментно со спорными договорами займа между ФИО2 и ООО «Сибирские звезды».

При установленных фактических обстоятельствах суд пришел к выводу, что ООО «Сибирские звезды» на момент заключения договоров займа не имело другого источника доходов, кроме как предоставленные его участником займы, полноценной коммерческой деятельности не вело. Обладало признакам неплатежеспособности на начало 2015 года, а на конец 2015 года было неплатежеспособно, так как сумма заемных обязательств превышала размер активов.

Принятие займов у контролирующего лица и под его влиянием на заведомо невыгодных условиях о процентах плате за пользование займами, лишено для должника экономического смысла.

 Иное ответчиком не доказано.   

Напротив, о цели причинения вреда и ее фактическом причинении свидетельствует возложение на должника заемных обязательств с чрезмерной ставкой процентов и одновременное понуждение должника к передаче  аналогичных сумм в беспроцентные займы другим лицам.

Такое управление должником  направлено исключительно к выгоде ФИО2 в ущерб должнику и его кредиторам.

 

Определением Арбитражного суда Омской области от  12 мая 2016 года по делу  А46-3918/2016  выдан исполнительный лист на принудительное исполнение решения третейского суда при обществе с ограниченной ответственностью «Континент-Новосибирск» от 18.03.2016 по делу № ТС-29.12/2015. 

Из указанного определения от  12 мая 2016 года следует, что  10.11.2014 и 09.12.2014 между ООО «ЮниЛад» (истец) и ООО «Сибирские звезды» заключены договоры процентного займа, по условиям которых истец предоставляет ответчику займы (по договору № 60 – 5 000 000,00 руб.; по договору № 63 – 4 500 000,00 руб.), а ответчик обязуется возвратить полученную сумму в срок и на условиях, предусмотренных договорами. Сроки займа определены – по 10.01.2015 и 09.02.2015 соответственно. Пунктом 1.2. указанных договоров предусмотрено, что на сумму займа начисляются проценты в размере 15% годовых.

Из определения Арбитражного суда Омской области от 11 октября 2016 года  по настоящему делу о банкротстве № А46-6710/2016 о включении  в реестр требований кредиторов требования  ООО «ЮниЛад» следует, что решением Третейского суда при ООО «Континент-Новосибирск» по делу № ТС-29.12/2015, с ООО «Сибирские звезды» в пользу ООО «ЮниЛад» взыскана сумма долга по договорам процентного займа № 60 от 10.11.2014, № 63 от 09.12.2014 всего 11 608 230 руб. 56 коп. 

Данное требование не погашено и учтено в реестре. 

Таким образом , выплачивая проценты ФИО2 по ставке 45 и 43 % годовых,  должник, контролируемый ФИО2, перед обществом «ЮниЛад» заемные обязательства (размер и период просрочки исполнения которых позволяет говорить о неплатёжеспособности – ст. ст. 3, 6 Закона о банкротстве) не исполнял.

При таких обстоятельствах суд апелляционной инстанции отмечает, что выдача ФИО2 денежных займов под несоразмерно большой, вопреки рыночным условиям, процент не может быть воспринята как докапитализация участником подконтрольного ему общества для минимизации негативных последствий от неправильных управленческих решений и стратегий. Относимых доказательств,  подтверждающих расходование заемных средств на нужды должника ответчиком не представлено.

Как указывает конкурсный управляющий и подтверждается материалами дела, за период с 21.04.2016 по 14.06.2016 ООО «Сибирские звезды» выплатило ответчику проценты за пользование заемными средствами на общую сумму 1 518 000 руб.

Согласно пункту 1 статьи 61.6 Закона о банкротстве все, что было передано должником или иным лицом за счет должника по сделке, признанной судом недействительной в соответствии с главой III.1 Закона о банкротстве, подлежит возврату в конкурсную массу.

Пунктом 2 статьи 167 ГК РФ установлено, что при недействительности сделки каждая из сторон обязана возвратить другой все полученное по сделке. В пункте 29 Постановления Пленума ВАС РФ № 63 разъяснено, что если сделка, признанная в порядке главы III.1 Закона о банкротстве недействительной, была исполнена должником и (или) другой стороной сделки, суд в резолютивной части определения о признании сделки недействительной также указывает на применение последствий недействительности сделки (пункт 2 статьи 167 ГК РФ, пункт 1 статьи 61.6 и абзац 2 пункта 6 статьи 61.8 Закона о банкротстве) независимо от того, было ли указано на это в заявлении об оспаривании сделки.

При данных обстоятельствах выплата процентов на общую сумму 1 518 000 руб. является следствием признанных недействительными в соответствии с п. 2 статьи 61.2 Закона о банкротстве условий сделок о цене. Следовательно, указанная сумма в порядке реституции правомерно подлежала взысканию с ответчика в конкурсную массу должника.

С учетом изложенного, суд апелляционной инстанции не усматривает оснований для отмены определения Арбитражного суда Омской области от 11 декабря 2017 года по делу №  А46-6710/2016.

Нарушений норм процессуального права, являющихся в силу части 4 статьи 270 АПК РФ безусловным основанием для отмены судебного акта, суд апелляционной инстанции не установил.

Апелляционная жалоба ФИО2 удовлетворению не подлежит.

Расходы по оплате государственной пошлины по апелляционной жалобе в порядке статьи 110 АПК РФ относятся на ее заявителя.

Руководствуясь п. 1 статьи 269 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, Восьмой  арбитражный апелляционный суд 

 

ПОСТАНОВИЛ:

определение Арбитражного суда Омской области от 11 декабря 2017 года по делу № А46-6710/2016 оставить без изменения, апелляционную жалобу – без удовлетворения.

Постановление вступает в законную силу со дня его принятия, может быть обжаловано путем подачи кассационной жалобы в Арбитражный суд Западно-Cибирского округа в течение одного месяца со дня изготовления постановления в полном объеме.

 

Председательствующий

 

Н.А. Шарова

 

Судьи

 

С.А. Бодункова

 

М.В. Смольникова