АРБИТРАЖНЫЙ СУД ОРЛОВСКОЙ ОБЛАСТИ 

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ 

РЕШЕНИЕ

Дело № А48-6622/2019

город Орел

08 июля 2019 года

Резолютивная часть решения объявлена 04 июля 2019 года.  В полном объеме решение суда изготовлено 08 июля 2019 года.  

 Арбитражный суд Орловской области в составе судьи А.А. Жернова, при ведении  протокола судебного заседания секретарем судебного заседания ФИО1,  рассмотрев в открытом судебном заседании дело по заявлению УФССП России по  Орловской области начальника отдела правового документального обеспечения и  работы с обращениями граждан ФИО2 (302000, 

<

...>) к обществу с ограниченной ответственностью «Финнекс» (620142, 

<

...>, ОГРН 

<

***>, ИНН  

<

***>) о привлечении к административной ответственности по ч.2 ст. 14.57 КоАП  РФ,  

При участии: 

от заявителя - главный специалист-эксперт ФИО3 (доверенность от  

09.01.2019 № 8, доверенность от 09.01.2019 № 7, удостоверение №  

ТО472541), 

от ответчика - не явился, извещен надлежащим образом,  от третьего - не явился, извещен надлежащим образом.  лица  

установил:

УФССП России по Орловской области, начальник отдела правового  документального обеспечения и работы с обращениями граждан ФИО2 (далее  - заявитель, административный орган УФССП России по Орловской области)  обратилось в арбитражный суд с заявлением к обществу с ограниченной  ответственностью «Финнекс» ( далее- Общество, ООО «Финнекс», ответчик) о  привлечении к административной ответственности по ч. 2 ст. 14.57 Кодекса  Российской Федерации об административных правонарушениях (далее - КоАП РФ) с  назначением наказания в виде штрафа в размере 50 000 руб.  

 Требование заявителя мотивировано тем, что Общество, осуществляя  взаимодействие с В.И. Ставцевым посредством телефонных переговоров, нарушило  положения ч. 3 ст. 17 Федерального закона от 03.07.2016 № 230 –ФЗ»О защите прав  и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату  просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О  микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» ( далее-  Федеральный закон № 230-ФЗ).  

 ООО «Финнекс» в судебное заседание не явилось. В письменном отзыве на  заявление указало, что при осуществлении телефонных переговоров с ФИО4, не нарушило охраняемые законом права и интересы должника, а также  на наличие оснований для применения положений ст. 2.9 КоАП РФ.  

В судебное заседание ответчик не явился, о времени и месте его проведения  извещен надлежащим образом, как и привлеченный к участию в деле в качестве  третьего лица ФИО4.  

 Заслушав доводы заявителя, исследовав представленные в материалы дела  доказательства, арбитражный суд считает требование административного органа  обоснованным и подлежащим удовлетворению по следующим основаниям.  

Согласно части 6 статьи 205 АПК РФ при рассмотрении дела о привлечении к  административной ответственности арбитражный суд в судебном заседании  устанавливает, имелось ли событие административного правонарушения и имелся ли факт  его совершения лицом, в отношении которого составлен протокол об административном  правонарушении, имелись ли основания для составления протокола об административном  правонарушении и полномочия административного органа, составившего протокол,  предусмотрена ли законом административная ответственность за совершение данного  правонарушения и имеются ли основания для привлечения к административной  ответственности лица, в отношении которого составлен протокол, а также определяет  меры административной ответственности.  

Согласно части 1 статьи 1.6 КоАП РФ лицо, привлекаемое к административной  ответственности, не может быть подвергнуто административному наказанию иначе как на  основании и в порядке, установленных законом.  

В соответствии со статьей 2.1 КоАП РФ административным правонарушением  признается противоправное, виновное действие (бездействие) физического или  юридического лица, за которое КоАП РФ или законами субъектов Российской Федерации  об административных правонарушениях установлена административная ответственность.  

Основаниями для привлечения к административной ответственности являются  наличие в действиях (бездействии) лица, предусмотренного КоАП РФ состава  административного правонарушения и отсутствие обстоятельств, исключающих  производство по делу.  

Частью 1 статьи 14.57 КоАП РФ установлена административная ответственность за  совершение кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах (за  исключением кредитных организаций), действий, направленных на возврат просроченной  задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и  законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату  просроченной задолженности, за исключением случаев, предусмотренных частью 2  настоящей статьи, - влечет наложение административного штрафа на граждан в размере  от пяти тысяч до пятидесяти тысяч рублей; на должностных лиц - от десяти тысяч до ста  тысяч рублей или дисквалификацию на срок от шести месяцев до одного года; на  юридических лиц - от двадцати тысяч до двухсот тысяч рублей.  

Частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ установлена административная ответственность за  нарушение, предусмотренное частью 1 настоящей статьи, совершенное юридическим  лицом, включенным в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих  деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида  деятельности, - влечет наложение административного штрафа на должностных лиц в  размере от двадцати тысяч до двухсот тысяч рублей или дисквалификацию на срок от  шести месяцев до одного года; на юридических лиц - от пятидесяти тысяч до пятисот  тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до девяноста  суток.  

Объектом правонарушения являются общественные отношения в сфере  потребительского кредита (займа).  

Объективную сторону состава правонарушения, ответственность за которое  установлена частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ, образуют действия, направленные на  возврат просроченной задолженности, которые нарушают законодательство Российской  Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении  деятельности по возврату просроченной задолженности.  

Субъектом правонарушения, предусмотренного частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ,  является юридическое лицо, включенное в государственный реестр юридических лиц,  осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве  основного вида деятельности.  

Правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности  физических лиц (совершения действий, направленных на возврат просроченной  задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств, урегулированы  нормами Федерального закона № 230-ФЗ.  

В силу положений пункта 1 статьи 4 Федерального закона N 230-ФЗ при совершении  действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо,  действующее от его имени и (или) в его интересах, вправе взаимодействовать с  должником, используя: личные встречи, телефонные переговоры (непосредственное  взаимодействие); телеграфные сообщения, текстовые, голосовые и иные сообщения,  передаваемые по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи;  почтовые отправления по месту жительства или месту пребывания должника.  

Иные, за исключением указанных в части 1 статьи 4 Федерального закона N 230-ФЗ,  способы взаимодействия с должником кредитора или лица, действующего от его имени и  (или) в его интересах, могут быть предусмотрены письменным соглашением между  должником и кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах.  

В соответствии с частью 1 статьи 12 Федерального закона N 230-ФЗ юридическое  лицо приобретает права и обязанности, предусмотренные настоящим Федеральным  законом для лица, осуществляющего деятельность по возврату просроченной  задолженности в качестве основного вида деятельности, включенного в государственный  реестр, со дня внесения сведений о нем в государственный реестр и утрачивает такие  права и обязанности со дня исключения сведений о юридическом лице из  государственного реестра, если иное не предусмотрено настоящей главой.  

 Частью 4 статьи 7 Федерального закона № 230-ФЗ предусмотрено, что в начале  каждого случая непосредственного взаимодействия по инициативе кредитора или лица,  действующего от его имени и (или) в его интересах, должнику должны быть сообщены:  

 1) фамилия, имя и отчество (при наличии) физического лица, осуществляющего  такое взаимодействие;  

2) фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также  лица, действующего от его имени и (или) в его интересах.  

 Согласно п. 3 ст. 17 Названного выше Закона юридическое лицо, осуществляющее  деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида  деятельности, включенное в государственный реестр, обязано вести аудиозапись всех  случаев непосредственного взаимодействия с должниками и иными лицами,  направленного на возврат просроченной задолженности, предупреждать должника и иных  лиц о такой записи в начале взаимодействия, а также обеспечивать хранение на  

электронных носителях аудиозаписей до истечения не менее трех лет с момента  осуществления записи.  

Как следует из материалов дела ООО «Финнекс» включено 20.11.2018 в  государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату  просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности за №  2/18/66000-КЛ.  

На основании договора цессии от 29.12.2018 № 2 заключенного между ООО «АН  Бизнес –Инвест» (Цедент) и ООО «Финнекс» ( Цессионарий), последнее приобрело  право требования задолженности гр. ФИО4 по договору от 10.10.2018 №  0241929 в общей сумме 13575, 66 руб. (основной долг, пени, проценты, л.д. 43-45)  

В результате проверки поступившего 29.03.2019 из Центрального аппарата ФССП  обращения ФИО4 административным органом установлены нарушения  Обществом при взаимодействии с должником посредством телефонных переговоров  положений п. 2 ч. 4 ст. 7, ч. 3 ст. 17 Федерального закона № 230 – ФЗ.  

Так специалист по работе с проблемными активами ФИО5 в ходе  телефонной беседы со ФИО4, 11.012019 и 21.01.2019, а также специалист по  работе с проблемными активами ООО «Финнекс» ФИО6 в ходе телефонной  беседы с должником 05.03.2019 не предупреждали ФИО4 о ведении  аудиозаписи разговора. Кроме того, в начале каждого взаимодействия с должником,  направленного на возврат просроченной задолженности посредством телефонных  переговоров указанные сотрудники не представлялись должнику в полном объеме, а  именно не сообщили свою фамилию.  

Указанные обстоятельства подтверждаются имеющимися в материалах дела  стенограммами телефонных переговоров. Поэтому доводы ответчика, изложенные в  отзыве на заявление об отсутствии в его действиях в результате осуществления  телефонных переговоров со ФИО4 нарушений прав и интересов должника  отгоняются судом как несостоятельные.  

 В соответствии с частями 1, 2 статьи 26.2 КоАП РФ доказательствами по делу об  административном правонарушении являются любые фактические данные, на основании  которых судья, орган, должностное лицо, в производстве которых находится дело,  устанавливают наличие или отсутствие события административного правонарушения,  виновность лица, привлекаемого к административной ответственности, а также иные  обстоятельства, имеющие значение для правильного разрешения дела. Эти данные  устанавливаются протоколом об административном правонарушении, иными  протоколами, предусмотренными настоящим Кодексом, объяснениями лица, в отношении  

которого ведется производство по делу об административном правонарушении,  показаниями потерпевшего, свидетелей, заключениями эксперта, иными документами, а  также показаниями специальных технических средств, вещественными доказательствами.   Собранными по делу доказательствами подтверждается факт совершения  Обществом административного правонарушения, выразившееся в совершении действий,  направленных на возврат просроченной задолженности, нарушающих законодательство  Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при  осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, ответственность  за которое предусмотрена частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ, а именно: объяснениями В.И.  Ставцева от 27.05.2019; письмом ООО «Финнекс» от 22.05.2019 № 156; стенограммами  телефонных разговоров сотрудников Общества с должником; протоколом об  административном правонарушении от 27.05.2019 № 6/19/57000-АП, составленным  уполномоченным лицом УФСПП России по Орловской области по признакам  административного правонарушения, предусмотренного ч. 2 ст. 14.57 КоАП РФ  

В соответствии со статьей 26.1 КоАП РФ одним из обстоятельств, подлежащих  выяснению по делу об административном правонарушении, является виновность лица в  совершении административного правонарушения.  

В части 1 статьи 1.5 КоАП РФ установлено, что лицо подлежит административной  ответственности только за те административные правонарушения, в отношении которых  установлена его вина.  

Юридическое лицо признается виновным в совершении административного  правонарушения, если будет установлено, что у него имелась возможность для  соблюдения правил и норм, за нарушение которых КоАП РФ или законами субъекта  Российской Федерации предусмотрена административная ответственность, но данным  лицом не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению (часть 2 статьи 2.1  КоАП РФ).  

Пленум Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации в пункте 16.1  постановления от 02.06.2004 N 10 "О некоторых вопросах, возникающих в судебной  практике при рассмотрении дел об административных правонарушениях" разъяснил, что в  отношении юридических лиц КоАП РФ формы вины (статья 2.2 КоАП РФ) не выделяет. В  тех случаях, когда в соответствующих статьях Особенной части КоАП РФ возможность  привлечения к административной ответственности за административное правонарушение  ставится в зависимость от формы вины, в отношении юридических лиц требуется лишь  установление того, что у соответствующего лица имелась возможность для соблюдения  правил и норм, за нарушение которых предусмотрена административная ответственность,  

но им не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению (часть 2 статьи 2.1  КоАП РФ). Обстоятельства, указанные в части 1 или 2 статьи 2.2 КоАП РФ,  применительно к юридическим лицам установлению не подлежат.  

Поскольку в данном случае административное производство возбуждено в  отношении юридического лица, то его вина в силу части 2 статьи 2.1 КоАП РФ  определяется путем установления обстоятельств того, имелась ли у юридического лица  возможность для соблюдения правил и норм, за нарушение которых КоАП РФ или  законами субъекта Российской Федерации предусмотрена административная  ответственность, и были ли приняты данным юридическим лицом все зависящие от него  меры по их соблюдению.  

Вместе с тем каких-либо доказательств, свидетельствующих о том, что Общество  предприняло исчерпывающие меры для соблюдения требований Федерального закона N  230-ФЗ в материалы дела не представлено. Доказательств невозможности соблюдения  Обществом приведенных требований в силу чрезвычайных событий и обстоятельств,  которые оно не могло предвидеть и предотвратить при соблюдении той степени  заботливости и осмотрительности, которая от него требовалась, в материалах дела не  имеется.  

Таким образом, ООО «Финнекс» не доказало принятие им всех необходимых мер по  соблюдению вышеуказанных требований Федерального закона N 230-ФЗ.  

Учитывая изложенное, на основании исследования и оценки в совокупности в  соответствии со статьей 71 АПК РФ имеющихся в материалах дела доказательств, суд  приходит к выводу о наличии вины Общества в совершении административного  правонарушения, поскольку действия Общества образуют состав административного  правонарушения, предусмотренного частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ.  

Каких – либо процессуальных нарушений при производстве по делу об  административном правонарушении в отношении ООО «Фенникс» заявителем не  допущено.  

Срок давности привлечения к административной ответственности, предусмотренный  частью 1 статьи 4.5 КоАП РФ, на момент рассмотрения дела об административном  правонарушении и назначения административного наказания не истек.  

Оснований для признания совершенного обществом административного  правонарушения малозначительным на основании статьи 2.9 КоАП РФ суд не  усматривает, в связи с чем отклоняется довод Общества о необходимости применения  статьи 2.9 КоАП РФ.  

В пунктах 18, 18.1 постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда  Российской Федерации от 02.06.2004 N 10 "О некоторых вопросах, возникших в судебной  практике при рассмотрении дел об административных правонарушениях" указано, что при  квалификации правонарушения в качестве малозначительного судам необходимо  исходить из оценки конкретных обстоятельств его совершения; малозначительность  правонарушения имеет место при отсутствии существенной угрозы охраняемым  общественным отношениям; такие обстоятельства, как, например, личность и  имущественное положение привлекаемого к ответственности лица, добровольное  устранение последствий правонарушения, возмещение причиненного ущерба, не являются  обстоятельствами, свидетельствующими о малозначительности правонарушения; данные  обстоятельства в силу частей 2 и 3 статьи 4.1 КоАП РФ учитываются при назначении  административного наказания; квалификация правонарушения как малозначительного  может иметь место только в исключительных случаях и производится с учетом  положений пункта 18 настоящего Постановления применительно к обстоятельствам  конкретного совершенного лицом деяния. При этом применение судом положений о  малозначительности должно быть мотивировано.  

Таким образом, категория малозначительности относится к числу оценочных, в связи  с чем определяется в каждом конкретном случае исходя из обстоятельств совершенного  правонарушения. Оценка малозначительности деяния должна соотноситься с характером  и степенью общественной опасности, причинением вреда либо с угрозой причинения  вреда личности, обществу или государству. Применение статьи 2.9 КоАП РФ возможно  только в исключительных случаях и является правом, а не обязанностью суда.  

С учетом объекта посягательства и отсутствия исключительности оснований для  признания правонарушения малозначительным и освобождения от административной  ответственности (статья 2.9 КоАП РФ) не установлено.  

Имеющиеся в материалах дела доказательства, а также доводы ответчика о  малозначительности совершенного правонарушения, не свидетельствуют о наличии  оснований для применения положений статьи 2.9 КоАП РФ и признания совершенного  Обществом правонарушения малозначительным, при этом фактические обстоятельства  совершенного административного правонарушения не имеют свойства исключительности,  природа допущенных нарушений свидетельствует о пренебрежительном отношении  Общества к возложенным на него Федеральным законом N 230-ФЗ обязанностям, и  исключает возможность в рассматриваемом случае применения положений статьи 2.9  КоАП РФ, предусматривающих освобождение лица от административной  ответственности в связи с малозначительностью деяния.  

Арбитражный суд также не усматривает законных оснований для применения  положений ст. 4.1.1 КоАП РФ и замены административного штрафа на  предупреждение.  

 Согласно ч. 1 ст. 4.1.1 КоАП РФ являющимся субъектами малого и среднего  предпринимательства лицам, осуществляющим предпринимательскую деятельность без  образования юридического лица, и юридическим лицам, а также их работникам за  впервые совершенное административное правонарушение, выявленное в ходе  осуществления государственного контроля (надзора), муниципального контроля, в  случаях, если назначение административного наказания в виде предупреждения не  предусмотрено соответствующей статьей раздела II настоящего Кодекса или закона  субъекта Российской Федерации об административных правонарушениях,  административное наказание в виде административного штрафа подлежит замене на  предупреждение при наличии обстоятельств, предусмотренных частью 2 статьи 3.4  настоящего Кодекса, за исключением случаев, предусмотренных частью 2 настоящей  статьи.  

 Частью 2 статьи 3.4 КоАП РФ предусмотрено, что предупреждение  устанавливается за впервые совершенные административные правонарушения при  отсутствии причинения вреда или возникновения угрозы причинения вреда жизни и  здоровью людей, объектам животного и растительного мира, окружающей среде,  объектам культурного наследия (памятникам истории и культуры) народов Российской  Федерации, безопасности государства, угрозы чрезвычайных ситуаций природного и  техногенного характера, а также при отсутствии имущественного ущерба.  

 Из материалов дела видно, что ФИО4 неоднократно обращался к Обществу  с претензиями относительно телефонных звонков сотрудников ответчика в разное  время, неустановленными лицами с нескольких номеров. При этом, телефонные звонки  осуществлялись как непосредственно должнику так и его родственникам ( л.д. 49-51).  

 В конечном счете подобное поведение ООО «Финнекс» послужило поводом для  обращения ФИО4 с жалобой на предмет проверки законности действий его  кредиторов ( л.д. 28-30).  

 Указанные действия Общества создают угрозу причинения вреда жизни и  здоровью людей, что исключает возможность замены административного наказания  в виде штрафа на предупреждение в силу положений ч. 2 ст. 3.4 КоАП РФ.  

 Оценив доводы сторон применительно к изложенным выше обстоятельствам,  принимая во внимание отсутствие отягчающих обстоятельств, арбитражный суд  считает возможным назначить ответчику административное наказные в минимальном  

размере в пределах санкции ч. 2 ст. 14.57 КоАП РФ в виде административного  штрафа в размере 50 000 руб.  

 Обоснованность выводов суда подтверждается соответствующей судебной  практикой ( определение ВС РФ от 19.06.12019 № 304-ЭС19-8529).  

На основании изложенного и руководствуясь 167-170, 176, 206 Арбитражного  процессуального кодекса Российской Федерации, арбитражный суд,   

РЕШИЛ:

Привлечь общество с ограниченной ответственностью «Финнекс» (620142,  

<

...>,зарегистрирвоанное  04.12.2017 Инспекцией ФНС по Верх -Исетскому району г. Екатеринбурга, ОГРН  

<

***>, ИНН 

<

***>) к административной ответственности по ч.2 ст.14.57  КоАП РФ, в виде взыскания административного штрафа в размере 50 000 руб.  

 Штраф подлежит уплате по следующим реквизитам: 

УФК по Орловской области (Управление Федеральной службы судебных приставов  

по Орловской области, л/с 

<

***>), Банк-Отделение Орел г. Орел БИК 045402001 ИНН 

<

***> КПП 575201001 ОКТМО 54701000 Расчетный счет 

<

***> КБК 32211617000016017140 УИН 32257000190000006019  Документ об уплате штрафа в шестидесятидневный срок со дня вступления решения в законную силу представить арбитражному суду. 

 В случае отсутствия сведений об уплате административного штрафа добровольно в  

установленный законом срок со дня вступления решения суда в законную силу, решение  

на основании ст. 32.2 КоАП РФ направляется судебному приставу - исполнителю для  

взыскания штрафа и составления протокола об административном правонарушении,  

предусмотренном частью 1 статьи 20.25 КоАП РФ. 

 На решение может быть подана апелляционная жалоба в арбитражный суд  апелляционной инстанции через Арбитражный суд Орловской области в течение десяти  дней со дня его принятия.  

 Судья А.А. Жернов