Именем Российской Федерации

РЕШЕНИЕ

Дело № А40-173787/2021-7-1320

город Москва

12 августа 2022 года

Резолютивная часть решения объявлена 04 августа 2022 года

Полный текст решения изготовлен 12 августа 2022 года

Арбитражный суд города Москвы в составе:

Судьи Огородниковой М.С.,

при ведении протокола судебного заседания секретарем Толмачевым П.А.

рассмотрев в судебном заседании дело

по иску КОММЕРЧЕСКОГО БАНКА "РУССКИЙ ТОРГОВЫЙ БАНК" (ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ) (ОГРН: 1037739314348, ИНН: 7710020212) 

к ответчику: ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "НРДЖИ" (ОГРН: 1117746769447, ИНН: 7701933495),

третье лицо: Трасташенков Сергей Славиевич 

о взыскании денежных средств в размере 493 981 372 руб. 48 коп.

при участии:

от истца – Селиванова А.В. по доверенности от 23.05.2022 г.

от ответчика – не явился, извещен.

от третьего лица - не явился, извещен

УСТАНОВИЛ:

КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК "РУССКИЙ ТОРГОВЫЙ БАНК" (ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ) обратилось в Арбитражный суд города Москвы с иском к ОБЩЕСТВУ С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "НРДЖИ" о взыскании денежных средств по кредитным договорам № КЮ-КЛВ-02/16/05, № КЮ-КЛВ-32/15/65, № КЮ-КЛВ-50/15/98, № КЮ-КЛВ-36/17/120, № КЮ-КЛВ-45/17/146, № КЮ-КЛВ-57/16/166, № КЮ-КЛВ-72/16/195, № КЮ-КЛЗ-08/18/22, № КЮ-КЛЗ-06/16/232 в размере 493 981 372 руб. 48 коп.

К участию в деле в качестве третьего лица, не заявляющего самостоятельных требований относительно предмета спора, привлечен Трасташенков Сергей Славиевич.

Ответчик и третье лицо, извещенные надлежащим образом в порядке статьи 123 АПК РФ, в судебное заседание не явились. Ответчик отзыв не представил.

При этом суд особо отмечает, что предоставление отзыва на иск суду и лицам, участвующим в деле, в силу статьи 131 АПК РФ лица, является процессуальной обязанностью ответчика.

В определении суда, суд обязывал ответчика представить письменный мотивированный отзыв с контррасчетом в порядке статьи 131 АПК РФ лица за пять дней до даты судебного заседания.

В нарушение статьи 131 АПК РФ лица, ответчик указанное требование не исполнил, отзыв на иск не представил, об обстоятельствах, препятствующих своевременному предоставлению отзыва на иск и дополнительных доказательствах, которые могли бы быть признаны судом уважительными, суду не сообщил, в связи с чем, принял риск наступления последствий совершения или несовершения им процессуальных действий (часть 2 статьи 9 и статья 41 АПК РФ).

Судебное заседание проведено в отсутствие представителей ответчика и третьего лица в порядке статьи 156 АПК РФ.

Истец исковые требования поддержал.

Рассмотрев материалы дела, исследовав и оценив по правилам статьи 71 АПК РФ, представленные доказательства, суд полагает, что заявленные исковые требования подлежат удовлетворению частично, исходя из следующего.

Как указывает истец в обоснование иска, приказом Банка России от 20.04.2018 № ОД-1034 у кредитной организацией Коммерческий Банк «Русский Торговый Банк» (Общество с ограниченной ответственностью) (далее - КБ «РТБК» (ООО), Банк) отозвана лицензия на осуществление банковский операций у кредитной организации.

Решением Арбитражного суда города Москвы от 15.08.2018 по делу № А40-107704/2018 Банк признан несостоятельным (банкротом), в отношении Банка введена процедура конкурсного производства; функции конкурсного управляющего возложены на Государственную корпорацию «Агентство по страхованию вкладов» (далее - Конкурный управляющий, Агентство).

22.01.2016 г. между Обществом с ограниченной ответственностью Коммерческий банк «Русский Торговый Банк» (далее - Банк, Истец) и Обществом с ограниченной ответственностью «НРДЖИ» (далее - Заемщик, Ответчик) заключен Договор об открытии кредитной линии с лимитом выдачи № КЮ-КЛВ-02/16/05 (далее - Кредитный договор-1).

В соответствии с условиями Кредитного договора-1 Банк обязался предоставить Заемщику кредит в размере 9 000 000 (Девять миллионов) рублей 00 копеек на срок по 22.01.2020 года включительно, с уплатой 15% (Пятнадцать) процентов годовых.

Согласно условиям Кредитного договора-1, за ненадлежащее исполнение Заемщиком обязательств по погашению основного долга и/или уплате процентов, Заемщик уплачивает Банку неустойку в размере 0,5% (Ноль целых пять десятых) процентов за каждый день просрочки.

Банк свои обязательства по кредитному договору выполнил в полном объеме, выдал денежные средства в размере 9 000 000,00 (Девять миллионов) рублей 00 копеек.

Данная сумма была предоставлена заёмщику несколькими траншами.

22.01.2016 в размере 3 295 000,00 рублей,

23.01.2016 в размере 900 000,00 рублей,

26.01.2016 в размере 3 000 000,00 рублей,

30.01.2016 в размере 350 000,00 рублей,

09.02.2016 в размере 300 000,00 рублей,

13.02.2016 в размере 270 000,00 рублей,

16.02.2016 в размере 200 000,00 рублей,

07.05.2016 в размере 155 000,00 рублей,

11.05.2016 в размере 30 000,00 рублей, 12.05.2016 в размере 200 000,00 рублей, 27.05.2016 в размере 300 000,00 рублей,

Перевод и выдача денежных средств подтверждается выпиской по счету.

22.06.2015 г. между Обществом с ограниченной ответственностью Коммерческий банк «Русский Торговый Банк» (далее - Банк, Истец) и Обществом с ограниченной ответственностью «НРДЖИ» (далее - Заемщик, Ответчик) заключен Договор об открытии кредитной линии с лимитом выдачи № КЮ-КЛВ-32/15/65 (далее - Кредитный договор-2).

В соответствии с условиями Кредитного договора-2 Банк обязался предоставить Заемщику кредит в размере 10 000 000 (Десять миллионов) рублей 00 копеек на срок по 21.06.2019 года включительно, с уплатой 15% (Пятнадцать) процентов годовых.

Согласно условиям Кредитного договора-2, за ненадлежащее исполнение Заемщиком обязательств по погашению основного долга и/или уплате процентов, Заемщик уплачивает Банку неустойку в размере 0,5% (Ноль целых пять десятых) процентов за каждый день просрочки.

Банк свои обязательства по кредитному договору выполнил в полном объеме, выдал денежные средства в размере 10 000 000 (Десять миллионов) рублей 00 копеек.

Данная сумма была предоставлена заёмщику несколькими траншами.

22.06.2015 в размере 5 200 000,00 рублей,

23.06.2015 в размере 4 800 000,00 рублей.

Перевод и выдача денежных средств подтверждается выпиской по счету. Ответчиком произведено частичное погашение суммы основного долга по Кредитному договору-2 в размере 4 640 229,66 рублей, из них: 25.01.2018 в размере 860 000,00 рублей, 01.02.2018 в размере 900 000,00 рублей, 02.02.2018 в размере 1 300 000,00 рублей, 05.02.2018 в размере 240 000,00 рублей, 07.02.2018 в размере 469 920,00 рублей, 09.02.2018 в размере 100 309,66 рублей, 16.02.2018 в размере 770 000,00 рублей.

Таким образом, сумма непогашенного основного долга составляет 5 359 770,34 рублей.

21.09.2015 г. между Обществом с ограниченной ответственностью Коммерческий банк «Русский Торговый Банк» (далее - Банк, Истец) и Обществом с ограниченной ответственностью «НРДЖИ» (далее - Заемщик, Ответчик) заключен Договор об открытии кредитной линии с лимитом выдачи № КЮ-КЛВ-50/15/98 (далее - Кредитный договор-3).

В соответствии с условиями Кредитного договора-3 Банк обязался предоставить Заемщику кредит в размере 16 000 000 (Шестнадцать миллионов) рублей 00 копеек на срок по 20.09.2019 года включительно, с уплатой 14% (Четырнадцать) процентов годовых.

Согласно условиям Кредитного договора-3, за ненадлежащее исполнение Заемщиком обязательств по погашению основного долга и/или уплате процентов, Заемщик уплачивает Банку неустойку в размере 0,5% (Ноль целых пять десятых) процентов за каждый день просрочки.

Банк свои обязательства по кредитному договору выполнил в полном объеме, выдал денежные средства в размере 16 000 000 (Шестнадцать миллионов) рублей 00 копеек.

Данная сумма была предоставлена заёмщику несколькими траншами.

21.09.2015 в размере 10 000 000,00 рублей,

22.09.2015 в размере 250 000,00 рублей,

24.09.2015 в размере 750 000,00 рублей,

29.09.2015 в размере 500 000,00 рублей,

02.10.2015 в размере 1 800 000,00 рублей,

06.10.2015 в размере 2 700 000,00 рублей.

Перевод и выдача денежных средств подтверждается выпиской по счету.

05.06.2017 г. между Обществом с ограниченной ответственностью Коммерческий банк «Русский Торговый Банк» (далее - Банк, Истец) и Обществом с ограниченной ответственностью «НРДЖИ» (далее - Заемщик, Ответчик) заключен Договор об открытии кредитной линии с лимитом выдачи № КЮ-КЛВ-36/17/120 (далее - Кредитный договор-4).

В соответствии с условиями Кредитного договора-4 Банк обязался предоставить Заемщику кредит в размере 20 000 000 (Двадцать миллионов) рублей 00 копеек на срок по 03.06.2022 года включительно, с уплатой 15% (Пятнадцать) процентов годовых.

Согласно условиям Кредитного договора-4, за ненадлежащее исполнение Заемщиком обязательств по погашению основного долга и/или уплате процентов, Заемщик уплачивает Банку неустойку в размере 0,5% (Ноль целых пять десятых) процентов за каждый день просрочки.

Банк свои обязательства по кредитному договору выполнил в полном объеме, выдал денежные средства в размере 20 000 000 (Двадцать миллионов) рублей 00 копеек.

Данная сумма была предоставлена заёмщику несколькими траншами.

05.06.2017 в размере 2 500 000,00 рублей,

06.06.2017 в размере 1 110 000,00 рублей,

15.06.2017 в размере 1 430 000,00 рублей,

17.06.2017 в размере 1 900 000,00 рублей,

30.06.2017 в размере 2 150 000,00 рублей,

20.07.2017 в размере 5 500 000,00 рублей.

27.07.2017 в размере 5 410 000,00 рублей.

Перевод и выдача денежных средств подтверждается выпиской по счету.

02.08.2017 г. между Обществом с ограниченной ответственностью Коммерческий банк «Русский Торговый Банк» (далее - Банк, Истец) и Обществом с ограниченной ответственностью «НРДЖИ» (далее - Заемщик, Ответчик) заключен Договор об открытии кредитной линии с лимитом выдачи № КЮ-КЛВ-45/17/146 (далее - Кредитный договор-5).

В соответствии с условиями Кредитного договора-5 Банк обязался предоставить Заемщику кредит в размере 22 441 000 (Двадцать два миллиона четыреста сорок одна тысяча) рублей 00 копеек на срок по 02.08.2022 года включительно, с уплатой 15% (Пятнадцать) процентов годовых.

Согласно условиям Кредитного договора-5, за ненадлежащее исполнение Заемщиком обязательств по погашению основного долга и/или уплате процентов, Заемщик уплачивает Банку неустойку в размере 0,5% (Ноль целых пять десятых) процентов за каждый день просрочки.

Банк свои обязательства по кредитному договору выполнил в полном объеме, выдал денежные средства в размере 22 441 000 (Двадцать два миллиона четыреста сорок одна тысяча) рублей 00 копеек.

Данная сумма была предоставлена заёмщику несколькими траншами.

02.08.2017 в размере 8 900 000,00 рублей,

03.08.2017 в размере 1 231 000,00 рублей,

05.08.2017 в размере 1 760 000,00 рублей,

10.08.2017 в размере 1 620 000,00 рублей,

17.08.2017 в размере 1 980 000,00 рублей,

19.08.2017 в размере 400 000,00 рублей.

30.08.2017 в размере 6 550 000,00 рублей.

Перевод и выдача денежных средств подтверждается выпиской по счету.

28.06.2016 г. между Обществом с ограниченной ответственностью Коммерческий банк

«Русский Торговый Банк» (далее - Банк, Истец) и Обществом с ограниченной ответственностью

«НРДЖИ» (далее - Заемщик, Ответчик) заключен Договор об открытии кредитной линии с

лимитом выдачи № КЮ-КЛВ-57/16/166 (далее - Кредитный договор-6).

В соответствии с условиями Кредитного договора-6 Банк обязался предоставить Заемщику кредит в размере 22 500 000 (Двадцать два миллиона пятьсот тысяч) рублей 00 копеек на срок по 30.06.2021 года включительно, с уплатой 15% (Пятнадцать) процентов годовых.

Согласно условиям Кредитного договора-6, за ненадлежащее исполнение Заемщиком обязательств по погашению основного долга и/или уплате процентов, Заемщик уплачивает Банку неустойку в размере 0,5% (Ноль целых пять десятых) процентов за каждый день просрочки.

Банк свои обязательства по кредитному договору выполнил в полном объеме, выдал денежные средства в размере 22 500 000 (Двадцать два миллиона пятьсот тысяч) рублей 00 копеек.

Данная сумма была предоставлена заёмщику несколькими траншами.

29.06.2016 в размере 4 950 000,00 рублей,

30.06.2016 в размере 800 000,00 рублей,

01.07.2016 в размере 2 330 000,00 рублей,

07.07.2016 в размере 2 162 000,00 рублей,

08.07.2016 в размере 2 525 000,00 рублей,

14.07.2016 в размере 150 000,00 рублей.

15.07.2016 в размере 375 000,00 рублей.

16.07.2016 в размере 81 000,00 рублей,

19.07.2016 в размере 8 000 000,00 рублей,

21.07.2016 в размере 64 000,00 рублей,

23.07.2016 в размере 11 000,00 рублей,

26.07.2016 в размере 117 500,00 рублей,

28.07.2016 в размере 27 453,00 рублей,

29.07.2016 в размере 907 707,00 рублей.

Перевод и выдача денежных средств подтверждается выпиской по счету.

29.07.2016 г. между Обществом с ограниченной ответственностью Коммерческий банк «Русский Торговый Банк» (далее - Банк, Истец) и Обществом с ограниченной ответственностью «НРДЖИ» (далее - Заемщик, Ответчик) заключен Договор об открытии кредитной линии с лимитом выдачи № КЮ-КЛВ-72/16/195 (далее - Кредитный договор-7).

В соответствии с условиями Кредитного договора-7 Банк обязался предоставить Заемщику кредит в размере 15 000 000 (Пятнадцать миллионов) рублей 00 копеек на срок по 29.07.2021 года включительно, с уплатой 15% (Пятнадцать) процентов годовых.

Согласно условиям Кредитного договора-7, за ненадлежащее исполнение Заемщиком обязательств по погашению основного долга и/или уплате процентов, Заемщик уплачивает Банку неустойку в размере 0,5% (Ноль целых пять десятых) процентов за каждый день просрочки.

Банк свои обязательства по кредитному договору выполнил в полном объеме, выдал денежные средства в размере 15 000 000 (Пятнадцать миллионов) рублей 00 копеек.

Данная сумма была предоставлена заёмщику несколькими траншами.

29.07.2016 в размере 2 376 000,00 рублей,

30.07.2016 в размере 58 000,00 рублей,

02.08.2016 в размере 4 228 000,00 рублей,

04.08.2016 в размере 1 605 000,00 рублей,

06.08.2016 в размере 12 000,00 рублей,

09.08.2016 в размере 100 025,00 рублей.

10.08.2016 в размере 1 168 000,00 рублей.

11.08.2016 в размере 1 885 000,00 рублей,

13.08.2016 в размере 54 000,00 рублей,

16.08.2016 в размере 1 357 000,00 рублей,

18.08.2016 в размере 275 000,00 рублей,

20.08.2016 в размере 306 425,00 рублей,

24.08.2016 в размере 96 494,00 рублей,

25.08.2016 в размере 134 000,00 рублей,

27.08.2016 в размере 642 444,44 рублей,

01.09.2016 в размере 67 165,35 рублей,

02.09.2016 в размере 246 230,16 рублей,

03.09.2016 в размере 389 216,05 рублей.

Перевод и выдача денежных средств подтверждается выпиской по счету.

25.01.2018 г. между Обществом с ограниченной ответственностью Коммерческий банк «Русский Торговый Банк» (далее - Банк, Истец) и Обществом с ограниченной ответственностью «НРДЖИ» (далее - Заемщик, Ответчик) заключен Договор об открытии кредитной линии с лимитом выдачи № КЮ-КЛЗ-08/18/22 (далее - Кредитный договор-8).

В соответствии с условиями Кредитного договора-8 Банк обязался предоставить Заемщику кредит в размере 9 748 187 (Девять миллионов семьсот сорок восемь тысяч сто восемьдесят семь) рублей 46 копеек на срок по 24.01.2025 года включительно, с уплатой 13% (Тринадцать) процентов годовых.

Согласно условиям Кредитного договора-8, за ненадлежащее исполнение Заемщиком обязательств по погашению основного долга и/или уплате процентов, Заемщик уплачивает Банку неустойку в размере 0,5% (Ноль целых пять десятых) процентов за каждый день просрочки.

Банк свои обязательства по кредитному договору выполнил в полном объеме, выдал денежные средства в размере 9 748 187 (Девять миллионов семьсот сорок восемь тысяч сто восемьдесят семь) рублей 46 копеек.

Данная сумма была предоставлена заёмщику несколькими траншами.

13.02.2018 в размере 520 000,00 рублей,

14.02.2018 в размере 2 940 000,00 рублей,

15.02.2018 в размере 1 523 187,46 рублей,

21.02.2018 в размере 1 865 000,00 рублей,

28.02.2018 в размере 2 900 000,00 рублей,

Перевод и выдача денежных средств подтверждается выпиской по счету.

14.09.2016 г. между Обществом с ограниченной ответственностью Коммерческий банк «Русский Торговый Банк» (далее - Банк, Истец) и Обществом с ограниченной ответственностью «НРДЖИ» (далее - Заемщик, Ответчик) заключен Договор об открытии кредитной линии с лимитом выдачи № КЮ-КЛЗ-06/16/232 (далее - Кредитный договор-9).

В соответствии с условиями Кредитного договора-9 Банк обязался предоставить Заемщику кредит в размере 247 412 684 (Двести сорок семь миллионов четыреста двенадцать тысяч шестьсот восемьдесят четыре) рубля 65 копеек на срок по 14.09.2021 года включительно, с уплатой 15% (Пятнадцать) процентов годовых.

Согласно условиям Кредитного договора-9, за ненадлежащее исполнение Заемщиком обязательств по погашению основного долга и/или уплате процентов, Заемщик уплачивает Банку неустойку в размере 0,5% (Ноль целых пять десятых) процентов за каждый день просрочки.

Банк свои обязательства по кредитному договору выполнил в полном объеме, выдал денежные средства в размере 247 412 684 (Двести сорок семь миллионов четыреста двенадцать тысяч шестьсот восемьдесят четыре) рубля 65 копеек.

Данная сумма была предоставлена заёмщику несколькими траншами.

Перевод и выдача денежных средств подтверждается выпиской по счету. Ответчиком произведено частичное погашение суммы основного долга по Кредитному договору-9 в размере 237 416 247,46 рублей.

18.04.2018 между Банком и Трасташенковым Сергеем Славиевичем (далее -Цессионарий, Третье лицо) заключено Соглашение об уступке права требования № 2, в соответствии с которым Банк уступает за вознаграждение Цессионарию права требования к ООО «НРДЖИ» (105082, МОСКВА ГОРОД, СПАРТАКОВСКАЯ ПЛОЩАДЬ, ДОМ 14, СТРОЕНИЕ 3, ЭТАЖ 2 КОМНАТА 9 ОФИС 14, ОГРН: 1117746769447) по следующим договорам (п. 1.6. Соглашения об уступке права требования № 2):

по Договору об открытии кредитной линии с лимитом выдачи юридическому лицу № КЮ-КЛВ-32/15/65 от 22.06.2015, а также права требования по обязательствам, обеспечивающим исполнения Ответчиком уступаемого требования (п. 1.6.1. Соглашения об уступке права требования № 2).

по Договору об открытии кредитной линии с лимитом выдачи юридическому лицу № КЮ-КЛВ-50/15/98 от 21.09.2015 а также права требования по обязательствам, обеспечивающим исполнения Ответчиком уступаемого требования (п. 1.6.2. Соглашения об уступке права требования № 2).

по Договору об открытии кредитной линии с лимитом выдачи юридическому лицу № КЮ-КЛВ-02/16/05 от 22.01.2016, а также права требования по обязательствам, обеспечивающим исполнения Ответчиком уступаемого требования (п. 1.6.3. Соглашения об уступке права требования № 2).

по Договору об открытии кредитной линии с лимитом выдачи юридическому лицу № КЮ-КЛВ-57/16/166 от 28.06.2016, а также права требования по обязательствам, обеспечивающим исполнения Ответчиком уступаемого требования (п. 1.6.4. Соглашения об уступке права требования № 2).

по Договору об открытии кредитной линии с лимитом выдачи юридическому лицу № КЮ-КЛВ-72/16/195 от 29.07.2016, а также права требования по обязательствам, обеспечивающим исполнения Ответчиком уступаемого требования (п. 1.6.5. Соглашения об уступке права требования № 2).

по Договору об открытии кредитной линии с лимитом выдачи юридическому лицу № КЮ-КЛЗ-06/16/232 от 14.09.2016, а также права требования по обязательствам, обеспечивающим исполнения Ответчиком уступаемого требования (п. 1.6.6. Соглашения об уступке права требования № 2).

по Договору об открытии кредитной линии с лимитом выдачи юридическому лицу № КЮ-КЛВ-36/17/120 от 05.06.2017, а также права требования по обязательствам, обеспечивающим исполнения Ответчиком уступаемого требования (п. 1.6.7. Соглашения об уступке права требования № 2).

по Договору об открытии кредитной линии с лимитом выдачи юридическому лицу № КЮ-КЛВ-45/17/146 от 02.08.2017, а также права требования по обязательствам, обеспечивающим исполнения Ответчиком уступаемого требования (п. 1.6.8. Соглашения об уступке права требования № 2).

по Договору об открытии кредитной линии с лимитом выдачи юридическому лицу № КЮ-КЛЗ-08/18/22 от 25.01.2018, а также права требования по обязательствам, обеспечивающим исполнения Ответчиком уступаемого требования (п. 1.6.9. Соглашения об уступке права требования № 2).

Уступаемое право требования по Кредитному договору-1 Ответчика переходит к Цессионарию в объеме и на условиях, существующих на момент заключения настоящего Соглашения в сумме 9 066 575 (Девять миллионов шестьдесят шесть тысяч пятьсот семьдесят пять) рублей 34 копеек, в том числе:

- 9 000 000 (Девять миллионов) рублей 00 копеек - право требования возврата основного долга;

- 66 575 (Шестьдесят шесть тысяч пятьсот семьдесят пять) рублей и 34 копейки - право требования возврата процентов, начисленных на дату настоящего Соглашения (18.04.2018) (п. 1.6.3.1. Соглашения об уступке права требования № 2).

Действительность, размер и принадлежность Банку уступаемого права требования подтверждают следующие документы:

- Договор об открытии кредитной линии с лимитом выдачи юридическому лицу № КЮ-КЛВ-02/16/05 от 22.01.2016;

- Платежные документы, подтверждающие предоставление кредита согласно Договору об открытии кредитной линии с лимитом выдачи юридическому лицу № КЮ-КЛВ-02/16/05 от 22.01.2016;

- Выписка по ссудному счету по Договору об открытии кредитной линии с лимитом выдачи юридическому лицу № КЮ-КЛВ-02/16/05 от 22.01.2016 за период с 22.01.2016 по 18.04.2018 (п. 1.6.3.2. Соглашения об уступке права требования № 2).

Уступаемое право требования по Кредитному договору-2 Ответчика переходит к Цессионарию в объеме и на условиях, существующих на момент заключения настоящего Соглашения в сумме 5 399 417 (Пять миллионов триста девяносто девять тысяч четыреста семнадцать) рублей 96 копеек, в том числе:

- 5 359 770 (Пять миллионов триста пятьдесят девять тысяч семьсот семьдесят) рублей 34 копеек - право требования возврата основного долга;

- 39 647 (Тридцать девять тысяч шестьсот сорок семь) рублей и 62 копейки - право требования возврата процентов, начисленных на дату настоящего Соглашения (18.04.2018) (п. 1.6.1.1. Соглашения об уступке права требования № 2).

Действительность, размер и принадлежность Банку уступаемого права требования подтверждают следующие документы:

- Договор об открытии кредитной линии с лимитом выдачи юридическому лицу № КЮ-КЛВ-32/15/65 от 22.06.2015;

- Платежные документы, подтверждающие предоставление кредита согласно Договору об открытии кредитной линии с лимитом выдачи юридическому лицу № КЮ-КЛВ-32/15/65 от 22.06.2015;

- Выписка по ссудному счету по Договору об открытии кредитной линии с лимитом выдачи юридическому лицу № КЮ-КЛВ-32/15/65 от 22.06.2015 за период с 22.06.2015 по 18.04.2018 (п. 1.6.1.2. Соглашения об уступке права требования № 2).

Уступаемое право требования по Кредитному договору-3 Ответчика переходит к Цессионарию в объеме и на условиях, существующих на момент заключения настоящего Соглашения в сумме 16 110 465 (Шестнадцать миллионов сто десять тысяч четыреста шестьдесят пять) рублей 75 копеек, в том числе:

- 16 000 000 (Шестнадцать миллионов) рублей 00 копеек - право требования возврата основного долга;

- 110 465 (Сто десять тысяч четыреста шестьдесят пять) рублей и 75 копеек - право требования возврата процентов, начисленных на дату настоящего Соглашения (18.04.2018) (п. 1.6.2.1. Соглашения об уступке права требования № 2).

Действительность, размер и принадлежность Банку уступаемого права требования подтверждают следующие документы:

- Договор об открытии кредитной линии с лимитом выдачи юридическому лицу № КЮ-КЛВ-50/15/98 от 21.09.2015;

- Платежные документы, подтверждающие предоставление кредита согласно Договору об открытии кредитной линии с лимитом выдачи юридическому лицу № КЮ-КЛВ-50/15/98 от 21.09.2015;

- Выписка по ссудному счету по Договору об открытии кредитной линии с лимитом выдачи юридическому лицу № КЮ-КЛВ-50/15/98 от 21.09.2015 за период с 21.09.2015 по 18.04.2018 (п. 1.6.2.2. Соглашения об уступке права требования № 2).

Уступаемое право требования по Кредитному договору-4 Ответчика переходит к Цессионарию в объеме и на условиях, существующих на момент заключения настоящего Соглашения в сумме 20 147 945 (Двадцать миллионов сто сорок семь тысяч девятьсот сорок пять) рублей 21 копейка, в том числе:

- 20 000 000 (Двадцать миллионов) рублей 00 копеек - право требования возврата основного долга;

- 147 945 (Сто сорок семь тысяч девятьсот сорок пять) рублей и 21 копейка - право требования возврата процентов, начисленных на дату настоящего Соглашения (18.04.2018) (п. 1.6.7.1. Соглашения об уступке права требования № 2).

Действительность, размер и принадлежность Банку уступаемого права требования подтверждают следующие документы:

- Договор об открытии кредитной линии с лимитом выдачи юридическому лицу № КЮ-КЛВ-36/17/120 от 05.06.2017;

- Платежные документы, подтверждающие предоставление кредита согласно Договору об открытии кредитной линии с лимитом выдачи юридическому лицу № КЮ-КЛВ-36/17/120 от 05.06.2017;

- Выписка по ссудному счету по Договору об открытии кредитной линии с лимитом выдачи юридическому лицу№ КЮ-КЛВ-36/17/120 от 05.06.2017 за период с 05.06.2017 по 18.04.2018 (п. 1.6.7.2. Соглашения об уступке права требования № 2).

Уступаемое право требования по Кредитному договору-5 Ответчика переходит к Цессионарию в объеме и на условиях, существующих на момент заключения настоящего Соглашения в сумме 22 607 001 (Двадцать два миллиона шестьсот семь тысяч один) рубль и 92 копейки, в том числе:

- 22 441 000 (Двадцать два миллиона четыреста сорок одна тысяча) рублей 00 копеек -право требования возврата основного долга;

- 166 001 (Сто шестьдесят шесть тысяч один) рубль и 92 копейки - право требования возврата процентов, начисленных на дату настоящего Соглашения (18.04.2018) (п.1.6.8.1. Соглашения об уступке права требования № 2).

Действительность, размер и принадлежность Банку уступаемого права требования подтверждают следующие документы:

- Договор об открытии кредитной линии с лимитом выдачи юридическому лицу № КЮ-КЛВ-45/17/146 от 02.08.2017;

- Платежные документы, подтверждающие предоставление кредита согласно Договору об открытии кредитной линии с лимитом выдачи юридическому лицу № КЮ-КЛВ-45/17/146 от 02.08.2017;

- Выписка по ссудному счету по Договору об открытии кредитной линии с лимитом выдачи юридическому лицу№ КЮ-КЛВ-45/17/146 от 02.08.2017 за период с 02.08.2017 по 18.04.2018 (п. 1.6.8.2. Соглашения об уступке права требования № 2).

Уступаемое право требования по Кредитному договору-6 Ответчика переходит к Цессионарию в объеме и на условиях, существующих на момент заключения настоящего Соглашения в сумме 22 666 438 (Двадцать два миллиона шестьсот шестьдесят шесть тысяч четыреста тридцать восемь) рублей и 36 копеек, в том числе:

- 22 500 000 (Двадцать два миллиона пятьсот тысяч) рублей 00 копеек - право требования возврата основного долга;

- 166 438 (Сто шестьдесят шесть тысяч четыреста тридцать восемь) рублей и 36 копеек -право требования возврата процентов, начисленных на дату настоящего Соглашения (18.04.2018) (п. 1.6.4.1. Соглашения об уступке права требования № 2).

Действительность, размер и принадлежность Банку уступаемого права требования подтверждают следующие документы:

- Договор об открытии кредитной линии с лимитом выдачи юридическому лицу № КЮ-КЛВ-57/16/166 от 28.06.2016;

- Платежные документы, подтверждающие предоставление кредита согласно Договору об открытии кредитной линии с лимитом выдачи юридическому лицу№ КЮ-КЛВ-57/16/166 от 28.06.2016 ;

- Выписка по ссудному счету по Договору об открытии кредитной линии с лимитом выдачи юридическому лицу № КЮ-КЛВ-57/16/166 от 28.06.2016 за период с 28.06.2016 по 18.04.2018 (п. 1.6.4.2. Соглашения об уступке права требования № 2)

Уступаемое право требования по Кредитному договору-7 Ответчика переходит к Цессионарию в объеме и на условиях, существующих на момент заключения настоящего Соглашения в сумме 15 110 958 (Пятнадцать миллионов сто десять тысяч девятьсот пятьдесят восемь) рублей и 90 копеек, в том числе:

- 15 000 000 (Пятнадцать миллионов) рублей 00 копеек - право требования возврата основного долга;

- 110 958 (Сто десять тысяч девятьсот пятьдесят восемь) рублей и 90 копеек - право требования возврата процентов, начисленных на дату настоящего Соглашения (18.04.2018) (п. 1.6.5.1. Соглашения об уступке права требования № 2).

Действительность, размер и принадлежность Банку уступаемого права требования подтверждают следующие документы:

- Договор об открытии кредитной линии с лимитом выдачи юридическому лицу № КЮ-КЛВ-72/16/195 от 29.07.2016;

- Платежные документы, подтверждающие предоставление кредита согласно Договору об открытии кредитной линии с лимитом выдачи юридическому лицу№ КЮ-КЛВ-72/16/195 от 29.07.2016;

- Выписка по ссудному счету по Договору об открытии кредитной линии с лимитом выдачи юридическому лицу № КЮ-КЛВ-72/16/195 от 29.07.2016 за период с 29.07.2016 по 18.04.2018 (п. 1.6.5.2. Соглашения об уступке права требования № 2).

Уступаемое право требования по Кредитному договору-8 Ответчика переходит к Цессионарию в объеме и на условиях, существующих на момент заключения настоящего Соглашения в сумме 9 748 187 (Девять миллионов семьсот сорок восемь тысяч сто восемьдесят семь) рублей и 46 копеек - право требования возврата основного долга (п. 1.6.9.1. Соглашения об уступке права требования № 2).

Действительность, размер и принадлежность Банку уступаемого права требования подтверждают следующие документы:

- Договор об открытии кредитной линии с лимитом выдачи юридическому лицу № КЮ-КЛЗ-08/18/22 от 25.01.2018;

- Платежные документы, подтверждающие предоставление кредита согласно Договору об открытии кредитной линии с лимитом выдачи юридическому лицу № КЮ-КЛЗ-08/18/22 от 25.01.2018;

- Выписка по ссудному счету по Договору об открытии кредитной линии с лимитом выдачи юридическому лицу № КЮ-КЛЗ-08/18/22 от 25.01.2018 за период с 25.01.2018 по 18.04.2018 (п. 1.6.9.2. Соглашения об уступке права требования № 2).

Уступаемое право требования по Кредитному договору-9 Ответчика переходит к Цессионарию в объеме и на условиях, существующих на момент заключения настоящего Соглашения в сумме 10 029 197 (Десять миллионов двадцать девять тысяч сто девяносто семь) рублей и 67 копеек, в том числе:

- 9 996 437 (Девять миллионов девятьсот девяносто шесть тысяч четыреста тридцать семь) рублей 19 копеек - право требования возврата основного долга;

- 32 760 (Тридцать две тысячи семьсот шестьдесят) рублей и 48 копеек - право требования возврата процентов, начисленных на дату настоящего Соглашения (18.04.2018) (п. 1.6.6.1. Соглашения об уступке права требования № 2).

Действительность, размер и принадлежность Банку уступаемого права требования подтверждают следующие документы:

- Договор об открытии кредитной линии с лимитом выдачи юридическому лицу № КЮ-КЛЗ-06/16/232 от 14.09.2016;

- Платежные документы, подтверждающие предоставление кредита согласно Договору об открытии кредитной линии с лимитом выдачи юридическому лицу № КЮ-КЛЗ-06/16/232 от 14.09.2016;

- Выписка по ссудному счету по Договору об открытии кредитной линии с лимитом выдачи юридическому лицу № КЮ-КЛЗ-06/16/232 от 14.09.2016 за период с 14.09.2016 по 18.04.2018 (п. 1.6.6.2. Соглашения об уступке права требования № 2).

Исполнение ООО «НРДЖИ» уступаемого права требования по Кредитному договору-1, Кредитному договору-2, Кредитному договору-3, Кредитному договору-4, Кредитному договору-5, Кредитному договору-6, Кредитному договору-7, Кредитному договору-8, Кредитному договору-9 обеспечены следующими обязательствами:

- Неустойка за нарушение сроков возврата суммы основного долга в размере 0,5% от суммы неисполненного платежа за каждый день просрочки платежа, начиная со дня, когда платеж должен был быть совершен, по день его совершения включительно;

- Неустойка за нарушение сроков возврата суммы процентов в размере 0,5% от суммы неисполненного платежа за каждый день просрочки платежа, начиная со дня, когда платеж должен был быть совершен, по день его совершения включительно (п. 1.6.1.3., п.1.6.2.3., п.1.6.3.3, п. 1.6.4.3., п. 1.6.5.3., п. 1.6.6.3., п. 1.6.7.3., п. 1.6.8.3., п.1.6.9.3. Соглашения об уступке права требования № 2).

18.04.2018 между Банком и Трасташенковым Сергеем Славиевичем подписан Акт приема-передачи документов к Соглашению об уступке права требования № 2 от 18.04.2018, в соответствии с которым Цессионарий принял от Банка подлинники документов:

- Договор об открытии кредитной линии с лимитом выдачи юридическому лицу № КЮ-КЛВ-02/16/05 от 22.01.2016;

- Платежные документы, подтверждающие предоставление кредита согласно Договору об открытии кредитной линии с лимитом выдачи юридическому лицу № КЮ-КЛВ-02/16/05 от 22.01.2016;

- Выписка по ссудному счету по Договору об открытии кредитной линии с лимитом выдачи юридическому лицу № КЮ-КЛВ-02/16/05 от 22.01.2016 за период с 22.01.2016 по 18.04.2018;

Договор об открытии кредитной линии с лимитом выдачи юридическому лицу № КЮ-КЛВ-32/15/65 от 22.06.2015;

- Платежные документы, подтверждающие предоставление кредита согласно Договору об открытии кредитной линии с лимитом выдачи юридическому лицу № КЮ-КЛВ-32/15/65 от 22.06.2015;

- Выписка по ссудному счету по Договору об открытии кредитной линии с лимитом выдачи юридическому лицу № КЮ-КЛВ-32/15/65 от 22.06.2015 за период с 22.06.2015 по 18.04.2018;

- Договор об открытии кредитной линии с лимитом выдачи юридическому лицу № КЮ-КЛВ-50/15/98 от 21.09.2015;/?л\

- Платежные документы, подтверждающие предоставление кредита согласно Договору об открытии кредитной линии с лимитом выдачи юридическому лицу № КЮ-КЛВ-50/15/98 от 21.09.2015;

- Выписка по ссудному счету по Договору об открытии кредитной линии с лимитом выдачи юридическому лицу № КЮ-КЛВ-50/15/98 от 21.09.2015 за период с 21.09.2015 по 18.04.2018;

- Договор об открытии кредитной линии с лимитом выдачи юридическому лицу № КЮ-КЛВ-36/17/120 от 05.06.2017;

- Платежные документы, подтверждающие предоставление кредита согласно Договору об открытии кредитной линии с лимитом выдачи юридическому лицу № КЮ-КЛВ-36/17/120 от 05.06.2017;

- Выписка по ссудному счету по Договору об открытии кредитной линии с лимитом выдачи юридическому лицу№ КЮ-КЛВ-36/17/120 от 05.06.2017 за период с 05.06.2017 по 18.04.2018;

- Договор об открытии кредитной линии с лимитом выдачи юридическому лицу № КЮ-КЛВ-45/17/146 от 02.08.2017;

- Платежные документы, подтверждающие предоставление кредита согласно Договору об открытии кредитной линии с лимитом выдачи юридическому лицу № КЮ-КЛВ-45/17/146 от 02.08.2017;

- Выписка по ссудному счету по Договору об открытии кредитной линии с лимитом выдачи юридическому лицу№ КЮ-КЛВ-45/17/146 от 02.08.2017 за период с 02.08.2017 по 18.04.2018;

- Договор об открытии кредитной линии с лимитом выдачи юридическому лицу № КЮ-КЛВ-57/16/166 от 28.06.2016;

- Платежные документы, подтверждающие предоставление кредита согласно Договору об открытии кредитной линии с лимитом выдачи юридическому лицу№ КЮ-КЛВ-57/16/166 от 28.06.2016 ;

- Выписка по ссудному счету по Договору об открытии кредитной линии с лимитом выдачи юридическому лицу № КЮ-КЛВ-57/16/166 от 28.06.2016 за период с 28.06.2016 по 18.04.2018;

- Договор об открытии кредитной линии с лимитом выдачи юридическому лицу № КЮ-КЛВ-72/16/195 от 29.07.2016;

- Платежные документы, подтверждающие предоставление кредита согласно Договору об открытии кредитной линии с лимитом выдачи юридическому лицу№ КЮ-КЛВ-72/16/195 от 29.07.2016;

- Выписка по ссудному счету по Договору об открытии кредитной линии с лимитом выдачи юридическому лицу № КЮ-КЛВ-72/16/195 от 29.07.2016 за период с 29.07.2016 по 18.04.2018;

- Договор об открытии кредитной линии с лимитом выдачи юридическому лицу № КЮ-КЛЗ-08/18/22 от 25.01.2018;

- Платежные документы, подтверждающие предоставление кредита согласно Договору об открытии кредитной линии с лимитом выдачи юридическому лицу № КЮ-КЛЗ-08/18/22 от 25.01.2018;

- Выписка по ссудному счету по Договору об открытии кредитной линии с лимитом выдачи юридическому лицу № КЮ-КЛЗ-08/18/22 от 25.01.2018 за период с 25.01.2018 по 18.04.2018;

- Договор об открытии кредитной линии с лимитом выдачи юридическому лицу № КЮ-КЛЗ-06/16/232 от 14.09.2016;

- Платежные документы, подтверждающие предоставление кредита согласно Договору об открытии кредитной линии с лимитом выдачи юридическому лицу № КЮ-КЛЗ-06/16/232 от 14.09.2016;

- Выписка по ссудному счету по Договору об открытии кредитной линии с лимитом выдачи юридическому лицу № КЮ-КЛЗ-06/16/232 от 14.09.2016 за период с 14.09.2016 по 18.04.2018.

04.12.2018 Банк обратился в Арбитражный суд города Москвы с заявлением об оспаривании сделки (в частности Соглашению об уступке права требования № 2 от 18.04.2018) и применении последствий недействительности сделок.

14.12.2018 Арбитражным судом города Москвы заявление об оспаривании принято к производству.

23.10.2019 Определением Арбитражного суда города Москвы по делу № А40-107704/18-174-140 отказано в удовлетворении заявления конкурсного управляющего КБ "РТБК" о признании недействительными сделок, заключенных с Трасташенковым С.С.

Постановлением Девятого арбитражного апелляционного суда от 06.10.2020 Определение Арбитражного суда г. Москвы от 23.10.2019 года по делу №А40-107704/18 отменено, признано недействительным Соглашение об уступке права требования №2 от 18.04.2018, заключенное между КБ «РТБК» (ООО) и Трасташенковым Сергеем Славиевичем, применены последствия недействительности сделки в виде восстановления прав требования КБ «РТБК» (ООО) к следующим лицам, в частности: к ООО «НРДЖИ»:

по Договору №КЮ-КЛВ-32/15/65 от 22.06.2015 на сумму 5 399 417.96 руб.;

по Договору №КЮ-КЛВ-50/15/98 от 21.09.2015 на сумму 16 110 465,75 руб.;

по Договору №КЮ-КЛВ-02/16/05 от 22.01.2016 на сумму 9 066 575,34 руб.;

по Договору №КЮ-КЛВ-57/16/166 от 28.06.2016 на сумму 22 666 438,36 руб.;

по Договору №КЮ-КЛВ-72/16/195 от 29.07.2016 на сумму 15 110 958.90 руб.;

по Договору №КЮ-КЛЗ-06/16/232 от 14.09.2016 на сумму 10 029 197,67 руб.;

по Договору №КЮ-КЛВ-36/17/120 от 05.06.2017 на сумму 20 147 945.21 руб.;

по Договору №КЮ-КЛВ-45/17/146 от 02.08.2017, на сумму 22 607 001,92 руб.;

по Договору №КЮ-КЛЗ-08/18/22 от 25.01.2018 на сумму 9 748 187,46 руб.

Таким образом, права требования ООО КБ «РТБК» к ООО «НРДЖИ» по вышеуказанным Кредитным договорам восстановлены с 06.10.2020.

Поскольку задолженность ответчиком не погашена, истец обратился в суд с настоящим иском.

Удовлетворяя исковые требования частично, суд учитывает следующее.

Положениями статей 307-310 Гражданского кодекса Российской Федерации (далее - ГК РФ) предусмотрено, что обязательства должны исполняться надлежащим образом, односторонний отказ от исполнения обязательства не допускается.

Согласно пункту 1 статьи 314 ГК РФ в случае, если обязательство предусматривает или позволяет определить день его исполнения или период времени, в течение которого оно должно быть исполнено, обязательство подлежит исполнению в этот день или, соответственно, в любой момент в пределах такого периода.

Согласно пункту 1 статьи 807 ГК РФ по договору займа одна сторона (заимодавец) передает в собственность другой стороне (заемщику) деньги, а заемщик обязуется возвратить заимодавцу такую же сумму денег (сумму займа). 

В соответствии с пунктом 1 статьи 808 ГК РФ договор займа между гражданами должен быть заключен в письменной форме, если его сумма превышает не менее чем в десять раз установленный законом минимальный размер оплаты труда, а в случае, когда заимодавцем является юридическое лицо, - независимо от суммы. В подтверждение договора займа и его условий может быть представлена расписка заемщика или иной документ, удостоверяющие передачу ему заимодавцем определенной денежной суммы или определенного количества вещей (пункт 2 статьи 808 Гражданского кодекса Российской Федерации).

Из содержания приведенных правовых норм в их взаимосвязи следует, что в подтверждение факта заключения договора займа, считающегося заключенным в момент передачи денег, может быть представлен любой документ, удостоверяющий факт передачи заемщику заимодавцем определенной суммы денежных средств. Данная позиция также поддерживается судебной практикой.

В соответствии с пунктом 1 статьи 809 ГК РФ, если иное не предусмотрено законом или договором займа, заимодавец имеет право на получение с заемщика процентов на сумму займа в размерах и в порядке, определенных договором.

В силу пункта 1 статьи 819 ГК РФ по кредитному договору банк или иная кредитная организация (кредитор) обязуются предоставить денежные средства (кредит) заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты за пользование ею, а также предусмотренные кредитным договором иные платежи, в том числе связанные с предоставлением кредита.

Как указано в Постановлении Президиума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 05.04.2011 № 16324/10, даже в случае отсутствия оригинала договора займа с учетом доказанности реального исполнения заимодавцем своей обязанности по предоставлению займа у заемщика, в свою очередь, возникает обязательство по возврату заемных денежных средств.

Как разъяснил Верховный Суд Российской Федерации в Обзоре судебной практики, утверждённом Президиумом ВС РФ 25 ноября 2015 года № 3 (2015), в случае спора на кредиторе лежит обязанность доказать факт передачи должнику предмета займа и то, что между сторонами возникли отношения, регулируемые гл.42 ГК РФ, а на заемщике - факт надлежащего исполнения обязательств по возврату займа. В соответствии с ч. 8 ст. 75 АПК РФ при непредставлении истцом письменного договора займа или его надлежащим образом заверенной копии вне зависимости от причин этого (в случаях утраты, признания судом недопустимым доказательством, исключения из числа доказательств и т.д.) истец лишается возможности ссылаться в подтверждение договора займа и его условий на свидетельские показания, однако вправе приводить письменные и другие доказательства, в частности расписку заемщика или иные документы. К таким доказательствам может относиться, в частности, платежное поручение, подтверждающее факт передачи одной стороной определенной денежной суммы другой стороне.

Факт перечисления денежных средств заемщику установлен Постановлением Девятого арбитражного апелляционного суда от 06.10.2020 по делу №А40-107704/18, согласно которому судом восстановлены права требования истца к заемщику.

На основании изложенного, требование о взыскании суммы основного долга по:

по Договору №КЮ-КЛВ-32/15/65 от 22.06.2015 в размере 5 359 770,34 руб.;

по Договору №КЮ-КЛВ-50/15/98 от 21.09.2015 в размере 16 000 000 руб.;

по Договору №КЮ-КЛВ-02/16/05 от 22.01.2016 в размере 9 000 000 руб.;

по Договору №КЮ-КЛВ-57/16/166 от 28.06.2016 в размере 22 500 000 руб.;

по Договору №КЮ-КЛВ-72/16/195 от 29.07.2016 в размере 15 000 000 руб.;

по Договору №КЮ-КЛЗ-06/16/232 от 14.09.2016 в размере 9 996 437,19 руб.;

по Договору №КЮ-КЛВ-36/17/120 от 05.06.2017 в размере 20 000 000 руб.;

по Договору №КЮ-КЛВ-45/17/146 от 02.08.2017, в размере 22 441 000 руб.;

по Договору №КЮ-КЛЗ-08/18/22 от 25.01.2018 в размере 9 748 187,46 руб., подлежит удовлетворению.

Кроме того, истец просит взыскать проценты и штрафные санкции по вышеуказанным договорам, а именно:

По состоянию на 10.03.2021г. по Кредитному договору № КЮ-КЛВ-02/16/05 от 22.01.2016:

- Сумма просроченных процентов- 3 972 328,77 руб.;

- Сумма штрафных санкций на просроченный основной долг - 18 585 000 руб.;

- Сумма штрафных санкций на просроченные проценты - 10 383 187,63 руб.

По состоянию на 10.03.2021г. по Кредитному договору № КЮ-КЛВ-32/15/65 от 22.06.2015:

- Сумма штрафных санкций на просроченный основной долг - 23 312 482,54 руб.;

- Сумма штрафных санкций на просроченные проценты - 6 184 513,34 руб.

По состоянию на 10.03.2021г. по Кредитному договору № КЮ-КЛВ-50/15/98 от 21.09.2015:

- Сумма просроченных процентов- 6 591 123,29 руб.;

- Сумма штрафных санкций на просроченный основной долг - 55 659 996,83 руб.;

- Сумма штрафных санкций на просроченные проценты - 17 228 400,21 руб.

По состоянию на 10.03.2021г. по Кредитному договору № КЮ-КЛВ-36/17/120 от 05.06.2017:

- Сумма просроченных процентов- 8 827 397,26 руб.;

- Сумма штрафных санкций на просроченные проценты - 23 073 750,28 руб.

По состоянию на 10.03.2021г. по Кредитному договору № КЮ-КЛВ-45/17/146 от 02.08.2017:

- Сумма просроченных процентов - 9 904 781,10 руб.;

- Сумма штрафных санкций на просроченные проценты - 25 889 901,50 руб.

По состоянию на 10.03.2021г. по Кредитному договору № КЮ-КЛВ-57/16/166 от 28.06.2016:

- Сумма просроченных процентов- 9 930 821,92 руб.;

- Сумма штрафных санкций на просроченный основной долг - 10 194 229,41 руб.;

- Сумма штрафных санкций на просроченные проценты - 25 957 969,07 руб.

По состоянию на 10.03.2021г. по Кредитному договору № КЮ-КЛВ-72/16/195 от 29.07.2016:

- Сумма просроченного основного долга - 8 750 000.00 руб.;

- Сумма просроченных процентов - 6 620 547,95 руб.;

- Сумма штрафных санкций на просроченный основной долг - 4 400 000,00 руб.;

- Сумма штрафных санкций на просроченные проценты - 17 305 312,71 руб.

По состоянию на 10.03.2021г. по Кредитному договору № КЮ-КЛЗ-08/18/22 от 25.01.2018:

- Сумма просроченных процентов - 3 620 647,19 руб.;

- Сумма штрафных санкций на просроченные проценты - 8 654 661,00 руб.

По состоянию на 10.03.2021г. по Кредитному договору № КЮ-КЛЗ-06/16/232 от 14.09.2016:

- Сумма просроченных процентов - 4 370 940,35 руб.;

- Сумма штрафных санкций на просроченный основной долг - 49 571 184,25 руб.;

- Сумма штрафных санкций на просроченные проценты - 11 331 433,02 руб.

Вместе с тем, суду не представляется возможным сделать вывод о наличии факта согласования сторонами процентной ставки по кредиту (займу) и ставки неустойки за нарушение обязательств, в связи с чем, расчет истца процентов за пользование кредитом, а также неустойки судом не подлежит принятию.

Суд не соглашается с выводами истца о наличии правовых оснований для удовлетворения требований о взыскании процентов за пользование кредитом и неустойки, поскольку истцом не подтверждено согласование сторонами условия об уплате процентов за пользование кредитом и неустойки в заявленном размере, ввиду отсутствия кредитного договора, начисление процентов за пользование кредитами и неустойки является неправомерным.

При этом судом также отклоняется довод истца о том, что процентная ставка по кредиту и штрафные санкции установлены заочным решением Кировского районного суда города Уфы Республики Башкортостан от 17.01.2022 г. по делу № 2-9338/2021, поскольку указанным решением суд обязал Трасташенкова С.С. передать банку кредитные договоры, а также договоры, обеспечивающие исполнение обязательств по ним, из чего Арбитражный суд города Москвы приходит к выводу о том, что спорные кредитные соглашения не были предметом исследования Кировского районного суда города Уфы Республики Башкортостан.

Следует учитывать, что часть 3 статьи 69 АПК РФ освобождает от доказывания фактических обстоятельств дела, но не исключает возможности их различной правовой оценки в зависимости от характера конкретного спора. Положение о преюдициальности установленных обстоятельств не исключает возможности различной правовой оценки фактических обстоятельств дела. Указанный правовой вывод содержится в Определении Конституционного Суда РФ от 06.11.2014 № 2528-О, Определении Верховного Суда РФ от 04.03.2021 № 302-ЭС19-473 (13) по делу № А33-4262/2017 (Судебная коллегия по экономическим спорам), Определении Верховного Суда РФ от 10.07.2018 № 307-АД18-976 по делу N А56-27290/2016 (Судебная коллегия по экономическим спорам), Постановлении Президиума ВАС РФ от 25.07.2011 № 3318/11 по делу № А40-111672/09-113-880, Постановлении Президиума ВАС РФ от 15.06.2004 № 2045/04 по делу № А40-30884/03-84-351 и др.

Согласно пункту 1 статьи 395 ГК РФ в случаях неправомерного удержания денежных средств, уклонения от их возврата, иной просрочки в их уплате подлежат уплате проценты на сумму долга. Размер процентов определяется ключевой ставкой Банка России, действовавшей в соответствующие периоды. Эти правила применяются, если иной размер процентов не установлен законом или договором.

При таких обстоятельствах, исковые требования в части санкций подлежат удовлетворению согласно альтернативному расчету, представленному истцом, а именно:

- по Кредитному договору № КЮ-КЛВ-02/16/05 от 22.01.2016 на сумму восстановленной задолженности 9 066 575,34 руб. на 10.03.2021 в размере 1 665 752 руб. 97 коп.;

- по Кредитному договору№ КЮ-КЛВ-32/15/65 от 22.06.2015  на сумму восстановленной задолженности 5 399 417,96 руб. на 10.03.2021 в размере 992 005 руб. 95 коп.;

- по Кредитному договору№ КЮ-КЛВ-50/15/98 от 21.09.2015 на сумму восстановленной задолженности 16 110 465,75 руб. на 10.03.2021 в размере 2 959 888 руб. 96 коп.;

- по Кредитному договору №  КЮ-КЛВ-36/17/120 от 05.06.2017 на сумму восстановленной задолженности 20 147 945,21 руб. на 10.03.2021 в размере 3 701 590 руб. 60 коп.;

- по Кредитному договору № КЮ-КЛВ-45/17/146 от 02.08.2017 на сумму восстановленной задолженности 22 607 001,92 руб. на 10.03.2021 в размере 4 153 462 руб. 51 коп.;

- по Кредитному договору № КЮ-КЛВ-57/16/166 от 28.06.2016 на сумму восстановленной задолженности 22 666 438,66 руб. на 10.03.2021 в размере 4 164 382 руб. 44 коп.;

- по Кредитному договору № КЮ-КЛВ-72/16/195 от 29.07.2016 на сумму восстановленной задолженности 15 110 958,90 руб. на 10.03.2021 в размере 2 776 254 руб. 96 коп.;

- по Кредитному договору № КЮ-КЛЗ-08/18/22 от 25.01.2018 на сумму восстановленной задолженности 9 748 187,46 руб. на 10.03.2021 в размере 1 790 981 руб. 88 коп.;

- по Кредитному договору № КЮ-КЛЗ-06/16/232 от 14.09.2016 на сумму восстановленной задолженности 10 029 197,67 руб. на 10.03.2021 в размере 1 842 610 руб. 38 коп.

В соответствии с частью 1 статьи 65 АПК РФ каждое лицо, участвующее в деле, должно доказать обстоятельства, на которые оно ссылается как на основание своих требований и возражений.

В соответствии с частью 1 статьи 71 АПК РФ арбитражный суд оценивает доказательства по своему внутреннему убеждению, основанному на всестороннем, полном, объективном и непосредственном исследовании имеющихся в деле доказательств.

Таким образом, с учетом всего вышеизложенного, исковые требования удовлетворению подлежат частично.

Судебные расходы по государственной пошлине распределяются по правилам статьи 110 АПК РФ и подлежат отнесению на ответчика пропорционально удовлетворенным требованиям.

На основании изложенного, руководствуясь статьями 8, 12, 307, 308, 309, 310, 395, 807, 808, 809, 810, 811, 819 Гражданского кодекса Российской Федерации, статьями 65, 68, 71, 110, 123, 156, 167, 170, 176, 180, 181 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, суд

РЕШИЛ:

Взыскать с ОБЩЕСТВА С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "НРДЖИ" (ОГРН: 1117746769447, ИНН: 7701933495) в пользу КОММЕРЧЕСКОГО БАНКА "РУССКИЙ ТОРГОВЫЙ БАНК" (ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ) (ОГРН: 1037739314348, ИНН: 7710020212) сумму основного долга по Кредитному договору № КЮ-КЛВ-02/16/05 от 22.01.2016 г. в размере 9 000 000 руб., проценты в порядке ст. 395 ГК РФ в размере 1 665 752 руб. 97 коп., сумму основного долга по Кредитному договору № КЮ-КЛВ-32/15/65 от 22.06.2015 г. в размере 5 359 770 руб. 34 коп., проценты в порядке ст. 395 ГК РФ в размере 992 005 руб. 95 коп., сумму основного долга по Кредитному договору № КЮ-КЛВ-50/15/98 от 21.09.2015 г. в размере 16 000 000 руб., проценты в порядке ст. 395 ГК РФ в размере 2 959 888 руб. 96 коп., сумму основного долга по Кредитному договору № КЮ-КЛВ-36/17/120 от 05.06.2017 г. в размере 20 000 000 руб., проценты в порядке ст. 395 ГК РФ в размере 3 701 590 руб. 60 коп., сумму основного долга по Кредитному договору № КЮ-КЛВ-45/17/146 от 02.08.2017 г. в размере 22 441 000 руб., проценты в порядке ст. 395 ГК РФ в размере 4 153 462 руб. 51 коп., сумму основного долга по Кредитному договору № КЮ-КЛВ-57/16/166 от 28.06.2016 г. в размере 22 500 000 руб., проценты в порядке ст. 395 ГК РФ в размере 4 164 382 руб. 44 коп., сумму основного долга по Кредитному договору № КЮ-КЛВ-72/16/195 от 29.07.2016 г. в размере 15 000 000 руб., проценты в порядке ст. 395 ГК РФ в размере 2 776 254 руб. 96 коп., сумму основного долга по Кредитному договору № КЮ-КЛЗ-08/18/22 от 25.01.2018 г. в размере 9 748 187 руб. 46 коп., проценты в порядке ст. 395 ГК РФ в размере 1 790 981 руб. 88 коп., сумму основного долга по Кредитному договору № КЮ-КЛЗ-06/16/232 от 14.09.2016 г. в размере 9 996 437 руб. 19 коп., проценты в порядке ст. 395 ГК РФ в размере 1 842 610 руб. 38 коп., а также расходы по оплате государственной пошлины в размере 200 000 руб.

В удовлетворении остальной части исковых требований отказать. 

Решение может быть обжаловано в Девятый арбитражный апелляционный суд в месячный срок с даты изготовления полного текста решения.

Судья                                                  Огородникова М.С.