АРБИТРАЖНЫЙ СУД ИРКУТСКОЙ ОБЛАСТИ

664025, г. Иркутск, бульвар Гагарина, д. 70, тел. (3952)24-12-96; факс (3952) 24-15-99

дополнительное здание суда: ул. Дзержинского, д. 36А, тел. (3952) 261-709; факс: (3952) 261-761

http://www.irkutsk.arbitr.ru

 Именем Российской Федерации

  

Р Е Ш Е Н И Е

 

 г. Иркутск                                                                                                Дело  № А19-11819/2017

 

« 18 » сентября  2017 г.   

Резолютивная часть решения объявлена 13 сентября 2017 г.  

Решение  в полном объеме изготовлено 18 сентября 2017 г.  

Арбитражный суд Иркутской области в составе судьи Поздняковой Н.Г.,    

при ведении протокола судебного заседания секретарем судебного заседания ФИО1, 

рассмотрев в судебном заседании дело по заявлению Управления Федеральной службы судебных приставов по Иркутской области (ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***>, место нахождения: 664047, 

<

...>)

к Обществу с ограниченной ответственностью «Кредитэкспресс Финанс» (ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***>, место нахождения: 127055, 

<

...>),

третье лицо: ФИО2 (адрес: Иркутская область, Иркутский район),  

о привлечении к административной ответственности по части 2 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях,

при участии в судебном заседании: 

от заявителя: ФИО3 - представитель по доверенности от 28.04.2017 № 38922/17/11170;

от лица, привлекаемого к ответственности: не явились; 

от третьего лица: ФИО2 (паспорт);

установил:

Управление Федеральной службы судебных приставов по Иркутской области (далее – УФССП России по Иркутской области, заявитель) обратилось в Арбитражный суд Иркутской области с заявлением о привлечении Общества с ограниченной ответственностью «Кредитэкспресс Финанс» (далее – ООО «КЭФ») к административной ответственности, предусмотренной частью 2 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях. 

Определением от 30.06.2017 к участию в деле в качестве третьего лица, не заявляющего самостоятельных требований относительно предмета спора, привлечен ФИО2.

Представитель УФССП России по Иркутской области в судебном заседании поддержал требования о привлечении ООО «КЭФ» к административной ответственности по основаниям, изложенным в заявлении. 

ООО «КЭФ», надлежащим образом извещенное о дате, времени и месте рассмотрения дела, в судебное заседание своего представителя не направило, представило отзыв по делу.

Третье лицо ФИО2 в судебном заседании указал на наличие оснований для привлечения ООО «КЭФ» к административной ответственности. 

Дело рассмотрено в порядке главы 25 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

Судом установлены следующие обстоятельства.

29.03.2017 в УФССП России по Иркутской области поступило заявление ФИО2 о нарушении ООО «КЭФ» его прав и законных интересов при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности.

При проведении проверки Управлением установлено, что ФИО2 12.07.2013 заключил с Открытым акционерным обществом «НОМОС-БАНК» кредитный договор № АРР_100713041157573. Во время пользования кредитом у него возникли финансовые трудности, в связи с чем, образовалась просроченная задолженность. 

По факту данной просроченной задолженности ООО «КЭФ» осуществляло взаимодействие с ФИО2 по абонентскому номеру +7924*****00. 

Согласно представленной ФИО2 детализации услуг связи за период с 01.01.2017 по 08.04.2017 по абонентскому номеру +7924*****00 ООО «КЭФ» осуществляло взаимодействие с ним посредством текстовых сообщений по месту жительства должника, а именно:  

- 15.03.2017 в 11:33:37 с номера +79685132075,

- 15.03.2017 в 12:30:22 с номера +79263566502,

- 15.03.2017 в 15:11:34 с номера +79263595112,

- 15.03.2017 в 15:51:51 с номера +79299137266,

- 15.03.2017 в 16:21:27 с номера +79685318995,

- 15.03.2017 в 16:50:16 с номера +79266145980,

- 15.03.2017 в 17:47:10 с номера +79683381090,

- 15.03.2017 в 21:01:15 с номера +74997501023,

- 16.03.2017 в 17:12:20 с номера +79266145976,

- 16.03.2017 в 21:00:59 с номера +79685132076,

- 17.03.2017 в 11:36:00 с номера +79266145970,

- 17.03.2017 в 11:49:52 с номера +74997501672,

- 17.03.2017 в 12:03:56 с номера +79299137289,

- 17.03.2017 в 12:16:02 с номера +79685383597,

- 17.03.2017 в 12:25:30 с номера +79685132089,

- 17.03.2017 в 12:36:24 с номера +74997500912,

- 17.03.2017 в 17:28:27 с номера +79685132077,

- 17.03.2017 в 18:24:04 с номера +79295028287,

- 18.03.2017 в 13:00:44 с номера +79685132077,

- 18.03.2017 в 15:10:29 с номера +74997500912,

- 18.03.2017 в 19:04:40 с номера +74997500837,

- 19.03.2017 в 13:01:22 с номера +74997501625,

- 19.03.2017 в 13:39:04 с номера +74997501682,

- 19.03.2017 в 15:14:15 с номера +79685383585,

- 19.03.2017 в 15:57:38 с номера +79263566502,

- 19.03.2017 в 16:19:18 с номера +79685132068,

- 19.03.2017 в 16:38:03 с номера +79266145983, 

- 20.03.2017 в 11:38:51 с номера +79685132075,

- 20.03.2017 в 12:02:58 с номера +74997501592,

- 20.03.2017 в 12:42:21 с номера +79685383596,

- 20.03.2017 в 15:10:15 с номера +79295028493,

- 20.03.2017 в 15:59:19 с номера +74997501564, 

- 21.03.2017 в 11:28:33 с номера +79683381103,

- 21.03.2017 в 21:56:08 с номера +79263541281,

- 22.03.2017 в 11:29:48 с номера +79685383601,

- 22.03.2017 в 12:17:51 с номера +79685383588,

- 22.03.2017 в 12:51:49 с номера +79685132063,

- 22.03.2017 в 18:03:49 с номера +74997501702, 

- 24.03.2017 в 11:32:33 с номера +79685318998,

- 24.03.2017 в 12:16:26 с номера +79685319001,

- 24.03.2017 в 16:23:45 с номера +74956649167,

- 24.03.2017 в 16:23:48 с номера +74956649167,

- 24.03.2017 в 16:23:50 с номера +79264369877,

- 24.03.2017 в 16:23:53 с номера +79263469877,

- 24.03.2017 в 17:28:38 с номера+79685319004,

- 25.03.2017 в 15:42:12 с номера +79685383607,

- 25.03.2017 в 17:11:55 с номера +74997501430,

- 26.03.2017 в 16:46:36 с номера +74997501592,

- 27.03.2017 в 11:21:46 с номера+74992712603,

- 27.03.2017 в 11:40:48 с номера +79263566502,

- 27.03.2017 в 11:51:27 с номера +79685383588,

- 27.03.2017 в 12:03:17 с номера +79685383605, 

- 27.03.2017 в 12:26:14 с номера +79685132077,

- 27.03.2017 в 16:24:06 с номера +79685132088,

- 27.03.2017 в 16:25:32 с номера +79685132088,

- 27.03.2017 в 19:00:28 с номера +79685383594,

- 27.03.2017 в 19:26:50 с номера +79685383597,

- 27.03.2017 в 19:44:57 с номера +74997500694, 

- 28.03.2017 в 15:53:27 с номера +79685319000, 

- 28.03.2017 в 15:53:38 с номера +79685319000,

- 29.03.2017 в 11:44:13 с номера +79295028024,

- 29.03.2017 в 12:00:30 с номера +74997501561,

- 29.03.2017 в 12:24:22 с номера +79685383591,

- 29.03.2017 в 12:28:31 с номера +79685383591,

- 29.03.2017 в 12:38:30 с номера +79266145943,

- 29.03.2017 в 12:58:43 с номера +79685383595,

- 29.03.2017 в 15:11:35 с номера +74997500742,

- 29.03.2017 в 17:07:25 с номера +79263595095,

- 29.03.2017 в 17:39:18 с номера +74997501561,

- 29.03.2017 в 18:15:00 с номера +74997501627,

- 29.03.2017 в 18:51:13 с номера +79266145971,

- 30.03.2017 в 12:05:22  с номера +79685383596,

- 30.03.2017 в 12:43:01 с номера +79263595157, 

- 30.03.2017 в 14:33:13 с номера +79685132085, 

- 30.03.2017 в 16:17:51 с номера +79685318998,

- 30.03.2017 в 17:18:49 с номера +79683381103,

- 30.03.2017 в 20:25:48 с номера +79685383604,

- 30.03.2017 в 21:26:36 с номера +74997500768,

- 31.03.2017 в 11:47:12 с номера +74997501054,

- 31.03.2017 в 12:13:00 с номера +79683381076,

- 31.03.2017 в 12:42:02 с номера +79685132074,

- 31.03.2017 в 13:03:11 с номера +79299136132,

- 31.03.2017 в 15.27.35 с номера +74997500837,

- 31.03.2017 в 16:10:49 с номера +79266145945,

- 01.04.2017 в 16:07:21 с номера +74997501267,

- 02.04.2017 в 16:08:05 с номера +79685318994,

- 02.04.2017 в 19:08:55 с номера +74997501627,

- 03.04.2017 в 11:36:14 с номера +79266146022,

- 03.04.2017 в 12:22:55 с номера +79683381076,

- 03.04.2017 в 12:54:56 с номера +79685383607,

- 03.04.2017 в 16:42:07 с номера +79683381089,

- 03.04.2017 в 17:52:24 с номера +79295028337,

- 03.04.2017 в 18:46:46 с номера +74997501546,

- 04.04.2017 в 12:59:56 с номера +79263566502,

- 04.04.2017 в 15:22:47 с номера +79295028287,

- 04.04.2017 в 16:42:04 с номера +79685383605,

- 04.04.2017 в 17:42:55 с номера +79685132076,

- 04.04.2017 18:15:48 с номера +79263523951,

- 04.04.2017 в 18:54:40 с номера +74997501672,

- 04.04.2017 в 21:07:35 с номера +79685132076,

- 05.04.2017 в 11:40:57 с номера +74997501023,

- 05.04.2017 в 12:32:06 с номера +79263469877,

- 05.04.2017 в 15:51:43 с номера +79263621461, 

- 05.04.2017 в 18:24:57 с номера +79263621461, 

- 05.04.2017 в 19:11:33 с номера +79683381106, 

- 05.04.2017 в 20:26:10 с номера +79685132084, 

- 06.04.2017 в 11:46:24 с номера +79685383608, 

- 06.04.2017 в 12:04:17 с номера +74997501582, 

- 06.04.2017 в 14:46:41 с номера +79685319007, 

- 06.04.2017 в 15:29:11 с номера +79263595112, 

- 06.04.2017 в 16:04:49 с номера +79685383583, 

- 06.04.2017 в 17:58:25 с номера +79685383584, 

- 06.04.2017 в 18:52:52 с номера +79263590107, 

- 06.04.2017 в 19:38:30 с номера +79685383601, 

- 06.04.2017 в 19:45:26 с номера +79295027984, 

- 06.04.2017 в 20:09:30 с номера +79685132074, 

- 06.04.2017 в 20:38:22 с номера +79685383594, 

- 06.04.2017 в 21:04:00 с номера +79685132086, 

- 07.04.2017 в 11:29:05 с номера +79685383596, 

- 07.04.2017 в 12:25:35 с номера +74997501267, 

- 07.04.2017 в 12:45:39 с номера +74997501714, 

- 07.04.2017 в 12:59:26 с номера +79295028259, 

- 07.04.2017 в 15:18:21 с номера +79263473396, 

- 07.04.2017 в 16:00:00 с номера +79685318995, 

- 07.04.2017 в 16:42:02 с номера +79685318992, 

- 07.04.2017 в 17:19:45 с номера +79685318997, 

- 07.04.2017 в 18:57:53 с номера +79685132071, 

- 07.04.2017 в 18:58:41 с номера +79685432071, 

- 07.04.2017 в 20:26:06 с номера +79685383599, 

- 07.04.2017 в 21:20:36 с номера +79263473396, 

- 08.04.2017 в 13:04:33 с номера +74997501691, 

- 08.04.2017 в 13:58:34 с номера +79266145958, 

- 08.04.2017 в 15:30:59 с номера +79266145981, 

- 08.04.2017 в 16:50:45 с номера +79685132068, 

- 08.04.2017 в 18:23:18 с номера +79295028436, 

- 08.04.2017 в 19:00:30 с номера +74997501691.

Таким образом, ООО «КЭФ» с целью взыскания просроченной задолженности ФИО2 осуществило следующее количество взаимодействий посредством текстовых сообщений: 15.03.2017 - 8 текстовых сообщений в день; 17.03.2017 - 8 текстовых сообщения в день; 18.03.2017 - 3 текстовых сообщения в день; 19.03.2017 - 6 текстовых сообщения в день (за период календарной недели с 15.03.2017 по 19.03.2017 включительно - 25 текстовых сообщений); 20.03.2017 - 5 текстовых сообщений вдень; 22.03.2017 - 4 текстовых сообщения в день; 24.03.2017 - 7 текстовых сообщений в день; (за период календарной недели с 20.03.2017 по 26.03.2017 - 17 текстовых сообщений); 27.03.2017 - 9 текстовых сообщений в день; 29.03.2017 - 12 текстовых сообщений в день; 30.03.2017 - 7 текстовых сообщений в день; 31.03.2017 - 6 текстовых сообщений в день (за период календарной недели с 27.03.2017 по 31.03.2017 - 34 текстовых сообщения); 03.04.2017 - 6 текстовых сообщения в день; 04.04.2017 - 7 текстовых сообщения в день; 05.04.2017 - 6 текстовых сообщения в день; 06.04.2017 - 12 текстовых сообщения в день; 07.04.2017 - 12 текстовых сообщения в день; 08.04.2017 - 6 текстовых сообщения в день (за период календарной недели с 03.04.2017 по 09.04.2017 - 49 текстовых сообщений). 

УФССП России по Иркутской области в адрес ООО «КЭФ» направлены запросы о предоставлении информации по обращению ФИО2 (исх. 38922/17/9836 от 18.04.2017, № 38922/17/9836 от 12.05.2017).

Из представленного ответа ООО «КЭФ» от 29.05.2017 № 23786/17/38000 следует, что ПАО Банк «ФК Открытие» по агентскому договору от 12.08.2014 № 01623-14  уполномочило ООО «КЭФ» на взыскание долга ФИО2., образовавшегося вследствие неисполнения им своей обязанности по исполнению кредитного договора от 12.07.2013 №АРР_100713041157573, заключенного между ним и ПАО Банк «Открытие». Согласие ФИО2 на обработку его персональных данных и на совершение действий, направленных на возврат его просроченной задолженности в ООО «КЭФ», в рамках указанного агентского договора не передавалось, т.к. обработка персональных данных осуществлялась с целью исполнения кредитного договора ФИО2 Заявления об отказе от взаимодействия от ФИО2 в адрес ООО ООО «КЭФ» не поступало.

Также из данного ответа следует, что телефонные номера: +79683381089, +79683381090, +79683381103, +79683381106, +79685132063, +74997500837, +79685132089. +79685318998, +79685383583, +74997501430, +74997501582, +74997501691, +79685383597, +79685383607, +79263473396, +79263595095, +79685132075, +79685383594, +79266145970, +79266145983, +79295028287, +79685132068, +74997500694, +79685132084,   +79685132085, +79685318992, +79685319000, +74997500912, +74956649167, +4997501592, +74997501702, +79685383599, +79685383608, +79263523951, +79262595112, +79685132076, +79263621461, +79266145971, +79266146022, +79295028337, +79685318994, +79685319001, +74997501023, +74997501546, +4997501625, +74997501714, +79685383601, +79685383584, +79263541281, +79263595157, +79685132077, +79266145943, +79266145976, +79295027984, +79295028436, +74997500742, +79685132086, +79685318995, +79685319004, +74997501054, +74997501561, +74997501672, +79685383595, +79685383604, +79685383585, +79263566502, +7968532071, +79685383588, +79266145945, +79266145980, +79295028024, +79295028493, +74997500768, +79685132088, +79685318997, +79685319007, +74997501267, +74997501564, +74997501682, +79685383596, +79685383605, +79263469877, +79263590107, +79685132074, +79685383591, +79266145958, +79266145981, +79295028259, +79299136132, +79299137266, +79299137289, +79683381076 используются ООО «КЭФ» для осуществления деятельности по возврату просроченной задолженности. 

Согласно ответу ООО «КЭФ» должнику ФИО2. на телефонный номер +7924*****00 направлялись текстовые сообщения следующего содержания:

- 20.01.2017 - «Ваш долг перед ПАО Банк «ФК Открытие»,  88007001313 №3585964830 в работе КЭФ». Перезвоните 

<

***>»;

- 21.01.2017 - «Запись разговора от 20.01.2017 об отказе оплатить долг перед ПАО Банк «ФК Открытие», 88007001313 приобщена к материалам дела №3585964830. ООО «КЭФ», тел. 

<

***>»;

- 24.01.2017 - «Запись разговора от 23.01.2017 об отказе оплатить долг перед ПАО Банк «ФК Открытие», 88007001313 приобщена к материалам дела №3585964830. ООО «КЭФ», тел. 

<

***>»;

- 27.01.2017 - «Предложений по выплате долга перед ПАО Банк «ФК Открытие»,88007001313 от Вас не поступило. Фиксируем отказ от добровольной оплаты со всеми вытекающими из этого последствиями. ООО «КЭФ», 

<

***>»;

- 08.02.2017 - «Запись разговора от 07.02.2017 об отказе оплатить долг перед ПАО Банк «ФК Открытие, 88007001313 приобщена к материалам дела №3585964830. ООО «КЭФ», тел. 

<

***>»;

- 16.02.2017 - «ФИО2 уточните дату и время проведения визита специалистов ООО «КЭФ» по тел.

<

***>. Долг перед ПАО Банк «ФК Открытие», 88007001313»;

- 07.03.2017 - «В случае инициирования судебного разбирательства, вынесения решения и обращения в ФССП, пристав вправе произвести опись имущества в счет погашения долга перед ПАО «Банк «ФК Открытие», 880007001313. ОО «КЭФ», 

<

***>»;

- 15.03.2017 - «ВНИМАНИЕ! Зафиксировано отсутствие оплаты по договоренности. Информация о ДОЛГЕ перед ПАО Банк «ФК Открытие», 88007001313, переведена в систему обработки злостных неплательщиков ООО «КЭФ», 

<

***>»;

- 07.04.2017 - «Кредитор вправе начать подготовку документов для продажи долга в случае неисполнения обязательств по договору ПАО Банк «ФК Открытие», 88007001313. Подробности по тел. 

<

***>, ООО «КЭФ».

ФИО2, будучи опрошенным 22.06.2017, сообщил, что 12.07.2013 заключил кредитный договор №АРР_100713041157573 с ОАО «НОМОС-БАНК». Частично кредит им был выплачен, однако в связи с затруднительным материальным положением производить оплату денежных средств далее не смог. В 2014 ОАО «НОМОС-БАНК» прекратил существование, и долговые обязательства перешли к ПАО Банк «ФК Открытие». С января 2017 года ООО «КЭФ» в нарушение ФЗ-230 стали направлять на его телефон - +7924*****00 текстовые сообщения более 10-12 раз в день. Так как он является пенсионером, и связи с заболеванием постоянно находился дома, все сообщения он читал в своей квартире. Текстовые сообщения поступали в неограниченном количестве, в том в числе, в выходные и праздничные дни, ранним утром и в вечернее время. Такое неограниченное количество sms-сообщений, поступавших от ООО «КЭФ», мешало ему полноценно отдыхать. В связи с чем, он находился в угнетенном психологическом состоянии. Из-за стрессового состояния от оказываемого на него психологического давления со стороны ООО «КЭФ», в связи с заболеванием поднималось артериальное давление и ухудшалось самочувствие. Взаимодействие, осуществляемое ООО «КЭФ» по поводу возврата просроченной задолженности, он воспринимал как сильное психологическое давление, с целью принудить его произвести полное погашение кредиторской задолженности.

ООО «КЭФ» своими действиями, направленными на возврат просроченной задолженности ФИО2, нарушило требования Федерального закона от 03.07.2016 № 230 «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее – Федеральный закон № 230-ФЗ): а именно:

- пункт 4 части 2 статьи 6 Федерального закона № 230-ФЗ, что выразилось в умышленном оказании на ФИО2. психологического давления путем осуществления текстовых сообщений в неограниченном количестве, с целью возврата просроченной задолженности; 

- подпункты «а», «б» пункта 2 части 5 статьи 7 Федерального закона № 230 – ФЗ, что выразилось в умышленном направлении ФИО2 текстовых сообщений: за период календарной недели с 15.03.2017 по 19.03.2017 включительно - 25 текстовых сообщений; за период календарной недели с 20.03.2017 по 26.03.2017 - 17 текстовых сообщений; за период календарной недели с 27.03.2017 по 31.03.2017 - 34 текстовых сообщения; за период календарной недели с 03.04.2017 по 09.04.2017 - 49 текстовых сообщений.

 По данному факту должностным лицом УФССП России по Иркутской области в отношении ООО «КЭФ» 22.06.2017 составлен протокол № 11 об административном правонарушении, предусмотренном частью 2 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.

На основании абзаца 4 части 3 статьи 23.1 и статьи 28.8 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях  протокол и другие материалы дела об административном правонарушении направлены с заявлением в Арбитражный суд Иркутской области для решения вопроса о привлечении ООО «КЭФ» к административной ответственности.

В судебном заседании 06.09.2017, в порядке статьи 163 Арбитражного процессуального кодекса РФ, был объявлен перерыв до 14 часов 30 минут 13.09.2017. После перерыва в судебное заседание явились: представитель УФССП России по Иркутской области ФИО3, третье лицо ФИО2 

Выслушав представителя заявителя, третье лицо, ознакомившись с письменными доказательствами, суд приходит к следующему.

В соответствии с частью 6 статьи 205 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации при рассмотрении дела о привлечении к административной ответственности арбитражный суд в судебном заседании устанавливает, имелось ли событие административного правонарушения и имелся ли факт его совершения лицом, в отношении которого составлен протокол об административном правонарушении, имелись ли основания для составления протокола об административном правонарушении и полномочия административного органа, составившего протокол, предусмотрена ли законом административная ответственность за совершение данного правонарушения и имеются ли основания для привлечения к административной ответственности лица, в отношении которого составлен протокол, а также определяет меры административной ответственности.

Судом установлено, что заявитель действовал в рамках полномочий, установленных статьей 28.3 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях. 

Частью 1 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях  предусмотрена ответственность кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах (за исключением кредитных организаций) за совершение действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, за исключением случаев, предусмотренных частью 2 настоящей статьи.

В силу части 2 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях  нарушение, предусмотренное частью 1 настоящей статьи, совершенное юридическим лицом, включенным в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, влечет наложение административного штрафа на юридических лиц - от пятидесяти тысяч до пятисот тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до девяноста суток.

Правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств, в целях защиты прав и законных интересов физических лиц устанавливает Федеральный закон от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях».

Для целей настоящего Федерального закона, в соответствии с частью 2 статьи 2,   используются следующие основные понятия:

1) должник - физическое лицо, имеющее просроченное денежное обязательство;

2) государственный реестр - государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности;

3) уполномоченный орган - федеральный орган исполнительной власти, уполномоченный Правительством Российской Федерации осуществлять ведение государственного реестра, контроль (надзор) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенных в государственный реестр.

Частью 1 статьи 12 Федерального закона № 230-ФЗ юридическое лицо приобретает права и обязанности, предусмотренные настоящим Федеральным законом для лица, осуществляющего деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенного в государственный реестр, со дня внесения сведений о нем в государственный реестр и утрачивает такие права и обязанности со дня исключения сведений о юридическом лице из государственного реестра, если иное не предусмотрено настоящей главой.

Частью 1 статьи 4 Федерального закона № 230-ФЗ предусмотрено, что при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, вправе взаимодействовать с должником, используя:

1) личные встречи, телефонные переговоры (непосредственное взаимодействие);

2) телеграфные сообщения, текстовые, голосовые и иные сообщения, передаваемые по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи;

3) почтовые отправления по месту жительства или месту пребывания должника.

В соответствии с пунктом 4 части 2 статьи 6 Федерального закона № 230-ФЗ не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, связанные, в том числе, с оказанием психологического давления на должника и иных лиц, использованием выражений и совершением иных действий, унижающих честь и достоинство должника и иных лиц. 

Статьей 7 Федерального закона № 230-ФЗ предусмотрены условия осуществления отдельных способов взаимодействия с должником.

Частью 5 статьи 7 Федерального закона № 230-ФЗ предусмотрено, что  по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, не допускается направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие с должником посредством телеграфных сообщений, текстовых, голосовых и иных сообщений, передаваемых по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи:

1) в рабочие дни в период с 22 до 8 часов и в выходные и нерабочие праздничные дни в период с 20 до 9 часов по местному времени по месту жительства или пребывания должника, известному кредитору и (или) лицу, действующему от его имени и (или) в его интересах;

2) общим числом:

а) более двух раз в сутки;

б) более четырех раз в неделю;

в) более шестнадцати раз в месяц.

Нарушение требований вышеназванных норм образует состав административного правонарушения, предусмотренного частью 2 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.

Из материалов дела следует, что ФИО2 12.07.2013 заключил с ОАО «НОМОС-БАНК» (с 2014 года – ПАО Банк «ФК Открытие») кредитный договор №АРР_100713041157573. Во время пользования кредитным продуктом у него возникли финансовые трудности, в связи с чем, образовалась просроченная задолженность. 

По факту данной просроченной задолженности ООО «КЭФ» осуществляло взаимодействие с ФИО2  по абонентскому номеру +7924*****00.

Согласно представленной ФИО2 детализации услуг связи за период с 01.01.2017 по 08.04.2017 по абонентскому номеру +7924*****00 установлено, что ООО «КЭФ» осуществляло взаимодействие с ним посредством текстовых сообщений. При этом общее число взаимодействий с должником, направленных на возврат просроченной задолженности посредством направления ему текстовых и голосовых сообщений, передаваемых по сетям подвижной радиотелефонной связи, осуществленных в период с 15.03.2017 по 08.04.2017, превысило число таких воздействий, установленных подпунктами «а», «б» пункта 2 части 5 статьи 7 Федерального закона № 230-ФЗ (два раза в сутки; четыре раза в неделю), и составило от 3 до 12 сообщений в день, от 17 до 49 сообщений за неделю.

Довод ООО «КЭФ», изложенный в отзыве от 09.08.2017, о том, что им не было превышено общее количество взаимодействий с должником (в день направлялось только одно текстовое сообщение), не принимается судом, как не подтвержденный какими-либо доказательствами, отвечающими требованиям относимости и допустимости. Детализация услуг связи по абонентскому номеру ФИО2, не опровергнутая ООО «КЭФ», была направлена обществу вместе с заявлением о привлечении к ответственности.  Кроме того, данное доказательство представлено в материалы дела и ответчик имеет возможность ознакомиться с указанным доказательством.

 Учитывая содержание и количество текстовых сообщений, поступавших ФИО2 от ООО «КЭФ», суд приходит к выводу о том, что ООО «КЭФ» умышленно оказывало на ФИО2 психологическое давление с целью возврата просроченной задолженности.

 Согласно представленным копиям врачебных справок, а также копии дневника самоконтроля артериального давления у ФИО2  поднималось артериальное давление и ухудшалось самочувствие именно в период взаимодействия с сотрудниками ООО «КЭФ».

 Таким образом, ООО «КЭФ» своими действиями, направленными на возврат просроченной задолженности ФИО2, нарушило требования Федерального закона № 230-ФЗ: а именно:

- пункт 4 части 2 статьи 6 Федерального закона № 230-ФЗ, что выразилось в умышленном оказании на ФИО2. психологического давления путем осуществления текстовых сообщений в неограниченном количестве, с целью возврата просроченной задолженности; 

- подпункты «а», «б» пункта 2 части 5 статьи 7 Федерального закона № 230 – ФЗ, что выразилось в умышленном направлении ФИО2 текстовых сообщений: за период календарной недели с 15.03.2017 по 19.03.2017 включительно - 25 текстовых сообщений; за период календарной недели с 20.03.2017 по 26.03.2017 - 17 текстовых сообщений; за период календарной недели с 27.03.2017 по 31.03.2017 - 34 текстовых сообщения; за период календарной недели с 03.04.2017 по 09.04.2017 - 49 текстовых сообщений.

Принимая во внимание изложенное, суд приходит к выводу, что действия общества образуют событие административного правонарушения, предусмотренного часть 2 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.

Административным правонарушением в силу части 1 статьи 2.1 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях признается противоправное, виновное действие (бездействие) физического или юридического лица, за которое этим Кодексом или законами субъектов Российской Федерации об административных правонарушениях установлена административная ответственность.

В соответствии с частью 2 статьи 2.1 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях юридическое лицо признается виновным в совершении административного правонарушения, если будет установлено, что у него имелась возможность для соблюдения правил и норм, за нарушение которых предусмотрена административная ответственность, но данным лицом не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению.

В отличие от физических лиц в отношении юридических лиц Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях формы вины не выделяет. Следовательно, в отношении юридических лиц требуется лишь установление того, что у соответствующего лица имелась возможность для соблюдения правил и норм, за нарушение которых предусмотрена административная ответственность, но им не приняты все зависящие от него меры по их соблюдению. Обстоятельства, указанные в части 1 или части 2 статьи 2.2 КоАП РФ применительно к юридическим лицам установлению не подлежат.

Согласно пункту 16 Постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 02.06.2004 № 10 «О некоторых вопросах, возникших в судебной практике при рассмотрении дел об административных правонарушениях» в силу части 2 статьи 2.1 КоАП РФ юридическое лицо привлекается к ответственности за совершение административного правонарушения, если будет установлено, что у него имелась возможность для соблюдения правил и норм, за нарушение которых КоАП РФ или законами субъекта Российской Федерации предусмотрена ответственность, но данным лицом не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению.

Представленными в материалы дела доказательствами в полном объеме подтверждено, что у общества имелась возможность для соблюдения правил и норм действующего законодательства, однако им не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению.

Доказательств объективной невозможности соблюдения требований действующего законодательства материалы дела не содержат и обществом не представлены. 

Таким образом, суд приходит к выводу, что материалами дела подтверждено наличие в действиях общества состава административного правонарушения, предусмотренного частью 2 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.

Нарушений процессуальных требований, предусмотренных Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, не позволивших полно, всесторонне и объективно рассмотреть дело об административном правонарушении, судом не установлено.

Протокол об административном правонарушении составлен без участия законного представителя ООО «КЭФ», надлежащим образом извещенного о данном процессуальном действии, в соответствии с требованиями статей 28.2, 28.3 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях заместителем начальника отдела ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности УФССП России по Иркутской области Шевчуком И.И. 

Приказом ФССП России от 28.12.2016 № 827 утвержден перечень должностных лиц Федеральной службы судебных приставов, уполномоченных составлять протоколы об административных правонарушениях при осуществлении контроля (надзора) за деятельностью юридических лиц, включенных в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности. В соответствии с данным Приказом протоколы об административных правонарушениях, предусмотренных частями 2 и 3 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, вправе составлять, в том числе начальники отделов, в компетенцию которых входят функции по осуществлению контроля (надзора) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности, аппаратов управления территориальных органов ФССП России, их заместители.

Приказом УФССП России по Иркутской области от 07.02.2017 № 191-к ФИО3 назначен на должность федеральной государственной гражданской службы заместителя начальника отдела ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности УФССП России по Иркутской области.

В соответствии с пунктом 3.5.28 главы III Должностного регламента заместителя начальника отдела ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности Управления Федеральной службы судебных приставов по Иркутской области, он осуществляет и контролирует производство по делам об административных правонарушениях в пределах своей компетенции, а также подведомственных ФССП России.

В силу части 1 статьи 4.5 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях  постановление по делу об административном правонарушении не может быть вынесено по истечении двух месяцев (по делу об административном правонарушении, рассматриваемому судьей, - по истечении трех месяцев) со дня совершения административного правонарушения. 

Вместе с тем, в пункте 21 Постановления Пленума ВАС РФ от 02.06.2004 № 10 "О некоторых вопросах, возникших в судебной практике при рассмотрении дел об административных правонарушениях" указано, что в соответствии с частью 1 статьи 4.5 КоАП РФ постановление по делу об административном правонарушении за нарушение законодательства Российской Федерации о защите прав потребителей не может быть вынесено по истечении одного года со дня совершения административного правонарушения.

В Особенной части Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях  административные правонарушения, касающиеся прав потребителей, не выделены в отдельную главу, в связи с чем, суды при квалификации объективной стороны состава правонарушения должны исходить из его существа, субъектного состава возникших отношений и характера применяемого законодательства.

Исходя из цели законодательства о защите прав потребителей и его направленности на защиту и обеспечение прав граждан, суд полагает необходимым установить, является ли защита прав потребителей приоритетной целью закона, регулирующего отношения, за посягательство на которые установлена административная ответственность.

В данном случае нарушение обществом Федерального закона № 230-ФЗ установлено в результате обращения гражданина ФИО2 

Допущенные обществом нарушения выразились в несоблюдении требований Федерального закона № 230-ФЗ, что привело к нарушению прав и законных интересов физического лица  - ФИО2 

То обстоятельство, что обществом нарушены требования Федерального закона № 230-ФЗ, не исключает нарушение прав потребителя. 

Действия, направленные на возврат просроченной задолженности нарушают законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, совершенное юридическим лицом, включенным в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности.

Исходя из вышеизложенного, суд приходит к выводу о том, что срок давности привлечения к административной ответственности за такое правонарушение составляет один год. 

Согласно частям 1, 3 статьи 4.1 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях административное наказание за совершение административного правонарушения назначается в пределах, установленных законом, предусматривающим ответственность за данное административное правонарушение, в соответствии с названным Кодексом.

Обстоятельств, отягчающих административную ответственность, судом не установлено.

На основании части 2 статьи 206 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации с учетом характера совершенного правонарушения, целей и принципов административного наказания, принимая во внимание отсутствие обстоятельств, отягчающих административную ответственность, суд считает возможным назначить обществу наказание в виде административного штрафа в минимальном размере – 50 000 рублей.

На основании изложенного, руководствуясь статьями 167-170, 206 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, 

РЕШИЛ:

Заявленные требования удовлетворить.

Привлечь общество с ограниченной ответственностью "КредитэкспрессФинанс», место нахождения: 127055, 

<

...>, дата государственной регистрации в качестве юридического лица: 28.11.2012, ОГРН 

<

***>, к административной ответственности, предусмотренной частью 2 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, и назначить наказание в виде наложения штрафа в размере 50 000 рублей с перечислением суммы штрафа по следующим реквизитам: 

УФК по Иркутской области (Управление Федеральной службы судебных приставов по Иркутской области, л/с 

<

***>), ИНН 

<

***>, КПП 381101001, Отделение Иркутск г. Иркутск, БИК 042520001, р/с 

<

***>, ОКТМО 25701000, КБК 32211617000016017140. 

Решение может быть обжаловано в Четвертый арбитражный апелляционный суд в течение десяти дней со дня его принятия.

Судья                                                                                                     Н.Г. Позднякова