ДЕВЯТЫЙ АРБИТРАЖНЫЙ АПЕЛЛЯЦИОННЫЙ СУД

127994, Москва, ГСП-4, проезд Соломенной cторожки, 12

адрес электронной почты: 9aas.info@arbitr.ru

адрес веб.сайта: http://www.9aas.arbitr.ru

 

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

№ 09АП-59699/2023

Дело № А40-85875/23

г. Москва

20 ноября 2023 года

Резолютивная часть постановления объявлена 15 ноября 2023 года

Постановление изготовлено в полном объеме 20 ноября 2023 года

 

Девятый арбитражный апелляционный суд в составе: 

председательствующего судьи Валиева В.Р., 

судей: Петровой О.О., Сазоновой Е.А.,

при ведении протокола судебного заседания секретарем ФИО1,

рассмотрев в открытом судебном заседании апелляционную жалобу ООО «Элеганс» 

на решение Арбитражного суда г. Москвы от 03 августа 2023 года по делу № А40-85875/23, принятое судьёй ФИО2,

по иску ООО «Элеганс» к ПАО Банк «ФК Открытие», 

третьи лица: ООО «Красный кирпич», Банк России, Росфинмониторинг о признании,

при участии в судебном заседании:

от истца: ФИО3 по доверенности от 01.09.2022;

от ответчика: ФИО4 по доверенности от 04.05.2022;

от третьих лиц: от Банка России – ФИО5 по доверенности от  03.09.2020, от иных лиц – не явились, извещены;  

 

У С Т А Н О В И Л:

ООО «Элеганс» обратилось в Арбитражный суд г. Москвы с исковым заявлением к ПАО Банк «ФК Открытие» о признании действия (бездействия) по неисполнению (по не списанию денежных средств ООО «КРАСНЫЙ КИРПИЧ» в пользу ООО «ЭЛЕГАНС») судебного приказа Арбитражного суда города Москвы от 26.12.2022 г. по делу № А40-266857/22-136-2051 незаконным, об обязании в десятидневный срок с даты вступления решения суда в законную силу устранить допущенные нарушения прав и законных интересов ООО «ЭЛЕГАНС» путем исполнения судебного приказа Арбитражного суда города Москвы от 26.12.2022 г. по делу № А40-266857/22-136-2051 в пределах размера находящихся на счету ООО «КРАСНЫЙ КИРПИЧ» в ПАО БАНК «ФК ОТКРЫТИЕ» денежных средств, о взыскании неустойки в размере 20 000 руб. за каждый день неисполнения решения суда по настоящему делу о возложении обязанности на ПАО БАНК «ФК ОТКРЫТИЕ» исполнить Судебный приказ Арбитражного суда города Москвы от 26.12.2022 г. по делу № А40-266857/22-136-2051 в пределах размера находящихся на счету ООО «КРАСНЫЙ КИРПИЧ» в ПАО БАНК «ФК ОТКРЫТИЕ» денежных средств, расходов на оплату услуг представителя в размере 50 000 руб.

Решением Арбитражного суда г. Москвы от 03 августа 2023 года в иске отказано.   

 Не согласившись с принятым судом первой инстанции решением, истец обратился в Девятый арбитражный апелляционный суд с жалобой, в которой просил решение суда первой инстанции отменить, исковые требования удовлетворить.

Третьи лица ООО «Красный кирпич», Росфинмониторинг, надлежащим образом извещенные о времени и месте рассмотрения апелляционной жалобы, явку представителей в судебное заседание не обеспечили, в связи с чем, апелляционная жалоба рассмотрена в их отсутствие.

Заявитель доводы апелляционной жалобы поддержал, не согласен с решением суда первой инстанции.  

Ответчик возражал против доводов апелляционной жалобы, считает решение суда законным и обоснованным, представил отзыв.

Третье лицо Банк России возражало против доводов апелляционной жалобы, считает решение суда законным и обоснованным, не представило письменные пояснения. 

Третье лицо ООО «Красный кирпич» не представило письменные пояснения.  

Третье лицо Росфинмониторинг не представило письменные пояснения.

Исследовав представленные в материалы дела документы в их совокупности, с учетом положений ст. 71 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, проверив выводы суда первой инстанции, апелляционным судом не усматривается правовых оснований для отмены решения суда первой инстанции.

При этом апелляционный суд исходит из следующего.   

Судебным приказом Арбитражного суда города Москвы от 26.12.2022 по делу №А40-266857/22-136-2051 с ООО «Красный кирпич» в пользу ООО «Элеганс» взысканы 200 000 руб. по договору поставки от 02.11.2022 №02-11-22, а также расходы на оплату государственной пошлины в размере 3 500 руб.

В соответствии со ст. 8 Федерального закона от 02.10.2007 №229-ФЗ «Об исполнительном производстве» (далее - Закон №229-ФЗ) указанный судебный приказ 30.03.2023 был направлен Заявителем в ПАО Банк «ФК Открытие» для исполнения путём подачи соответствующего заявления о списании денежных средств со счёта ООО «Красный кирпич» в ДО «Уфимский» филиала «Приволжский» ПАО Банк «ФК Открытие» по адресу: 

<

...>. При этом взыскателем указаны реквизиты банковского счета, на который следует перечислить взысканные денежные средства; наименование,       идентификационный номер, государственный регистрационный номер и адрес взыскателя.

Как утверждает Заявитель, несмотря на наличие на расчетном счете должника денежных средств, ПАО Банк «ФК Открытие» исполнить указанный судебный приказ (списать денежные средства ООО «Красный кирпич») отказался без объяснения причин.

Указанные обстоятельства послужили основанием для обращения Заявителя в суд с настоящим заявлением.

Суд апелляционной инстанции, изучив доводы заявителя апелляционной жалобы, пришел к следующим выводам.

Судебная оценка действиям Банка и обстоятельствам дела была дана в ходе рассмотрения заявления ООО «Элеганс» о наложении судебного штрафа в деле А40-266857/2022, что подтверждается Определением Арбитражного суда города Москвы от 14.06.2023 об отказе во взыскании штрафа с Банка.

Согласно п. 2 ст. 69 АПК РФ Обстоятельства, установленные вступившим в законную силу судебным актом арбитражного суда по ранее рассмотренному делу, не доказываются вновь при рассмотрении арбитражным судом другого дела, в котором участвуют те же лица.

Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ    «О    противодействии легализации (отмывании) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Закон № 115-ФЗ) принят в целях защиты прав и законных интересов граждан, общества и государства путем создания правового механизма противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма.

С 01.07.2022 глава 2 Закона № 115-ФЗ дополнена пунктами 7.6 - 7.8, относящимися к реализации платформы «Знай своего клиента», взаимодействию с Банком России, в том числе передаче Банку России информации о клиентах, получению от Банка России информации о группах риска клиентов, применению мер внутреннего контроля в зависимости от отнесения клиента к определенной группе риска.

Банк не вправе изменить степень (уровень) риска совершения Подозрительных операций Клиенту, который отнесен Банком и Банком России к группе высокой степени (уровня) риска совершения Подозрительных операций, за исключением случая получения решения межведомственной комиссии об отсутствии оснований для применения к заявителю мер, предусмотренных пунктом 5 статьи 7.7 Закона №115-ФЗ.

У ООО «КРАСНЫЙ КИРПИЧ» (ИНН 

<

***>) открыты расчетные счет в ПАО Банк «ФК Открытие».

02.11.2022 в ПАО Банк «ФК Открытие» поступила информация от Банка России об отнесении ООО «КРАСНЫЙ КИРПИЧ» к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций.

03.11.2022 ПАО Банк «ФК Открытие» отнес Должника к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций и применил меры в отношении Клиента в соответствии с пунктом 5 статьи 7.7 Федерального закона №115-ФЗ.

03.11.2022 Банк направил Должнику уведомление, в котором содержится информация о том, что в отношении него применяются меры, указанные в пункте 5 статьи 7.7 Закона №115-ФЗ, а также о том, что на основании положений пункта 1 статьи 7.8 Закона №115-ФЗ клиент имеет право обратиться в межведомственную комиссию при Банке России с заявлением об отсутствии оснований для примирения Банком указанных мер.

Согласно пункта 5 статьи 7.7 Закона № 115-ФЗ при осуществлении внутреннего контроля кредитная организация, использующая информацию Центрального банка Российской Федерации, предусмотренную абзацем вторым пункта 1 статьи 7.6 Федерального закона № 115-ФЗ, в     отношении клиента - юридического     лица (за исключением     кредитных     организаций, государственных органов и органов местного самоуправления)         (индивидуального предпринимателя), зарегистрированного в соответствии с законодательством Российской Федерации, который отнесен кредитной организацией и Центральным банком Российской Федерации к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций, применяет следующие меры:

не проводит операции по списанию денежных средств с банковского счета (вклада, депозита), по уменьшению остатка электронных денежных средств, не осуществляет переводы денежных средств с использованием сервиса быстрых платежей платежной системы Банка России, операции выдачи наличных денежных средств, за исключением случаев, предусмотренных пунктом 6 настоящей статьи, а также операции с иным имуществом;

не выдает при расторжении договора банковского счета (вклада, депозита) остаток денежных средств на счете либо не перечисляет его на другой счет такого клиента или на счет третьего лица по указанию такого клиента, за исключением случаев, предусмотренных абзацами седьмым и десятым пункта 6 настоящей статьи;

прекращает обеспечение возможности использования таким клиентом электронного средства платежа.

После применения мер согласное пункта 5 статьи 7.7 Федерального закона №115-ФЗ по счету Клиента допускаются к проведению операции, перечисленные в пункте 6 статьи 7.7 Федерального закона №115-ФЗ:

- уплата налогов и сборов, таможенных платежей, страховых взносов в Пенсионный фонд Российской Федерации, Фонд социального страхования Российской Федерации, Федеральный фонд обязательного медицинского страхования и иных обязательных платежей в бюджетную систему Российской Федерации, установленных законодательством Российской Федерации;

- оплата труда работников, получавших заработную плату до дня отнесения кредитной организацией и Центральным банком Российской Федерации такого клиента этой кредитной организации к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций. При этом объем указанных выплат не может превышать объем выплаты заработной платы таким работникам за предыдущий месяц;

- денежные выплаты, связанные с предоставлением таким работникам гарантий и компенсаций, предусмотренных Трудовым кодексом Российской Федерации (за исключением компенсаций расходов на проезд и найм жилого помещения), выплаты пенсий, стипендий и иных социальных выплат, алиментов, возмещение вреда, причиненного жизни или здоровью, возмещение вреда в связи со смертью кормильца;

- операции в целях исполнения обязательств юридического лица (индивидуального предпринимателя) по кредитному договору, возникших у такого лица до применения к нему мер, предусмотренных пунктом 5 настоящей статьи;

- операции в целях обеспечения жизнедеятельности индивидуального предпринимателя и проживающих совместно с ним членов его семьи, не имеющих самостоятельных источников дохода, в размере, не превышающем 30 000 рублей в календарный месяц из расчета на указанное лицо и каждого члена его семьи, не имеющего самостоятельного источника дохода;

- списание денежных средств с банковского счета (вклада, депозита), уменьшение остатка электронных денежных средств, выдача наличных денежных средств, совершение операций с иным имуществом такого клиента при проведении в отношении него процедур, применяемых в деле о банкротстве, если проведение данной операции допускается в ходе соответствующей процедуры;

- списание денежных средств с банковского счета (вклада, депозита), уменьшение остатка электронных денежных средств, выдача наличных денежных средств, совершение операций с иным имуществом такого клиента для погашения текущих расходов, необходимых для осуществления ликвидации, и удовлетворения требований кредиторов, если в отношении такого клиента принято решение о его ликвидации;

- списание денежных средств с банковского счета (вклада, депозита), уменьшение остатка электронных денежных средств, выдача наличных денежных средств, совершение операций с иным имуществом такого клиента после исключения его из единого государственного реестра юридических лиц или единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей по исполнительным документам, поступившим до исключения такого клиента из единого государственного реестра юридических лиц или единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей;

- списание денежных средств с банковского счета (вклада, депозита), уменьшение остатка электронных денежных средств, выдача наличных денежных средств, совершение операций с иным имуществом такого клиента - юридического лица (индивидуального предпринимателя) после исключения его из единого государственного реестра юридических лиц (единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей) в пользу участников (учредителей) соответствующего юридического лица или физического лица, если к моменту проведения этой операции исполнены требования, предусмотренные абзацами вторым - пятым и девятым настоящего пункта, а также после государственной регистрации при ликвидации соответствующего юридического лица или после государственной регистрации при прекращении соответствующим физическим лицом деятельности в качестве индивидуального предпринимателя.

Судебный приказ выдан 26.12.2022 после применения к Должнику мер на основании пункта 5 статьи 7.7. Федерального закона №115-ФЗ. Взыскание средств на основании на данного судебного приказа не входит в перечень допустимых операций после применения к Должнику вышеуказанных мер, поэтому было приостановлено согласно п. 5 ст. 7.7. Федерального закона №115-ФЗ.

В соответствии с абзацем 9 п. 6 ст. 7.7. Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмывании) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Федеральный закон №115-ФЗ) списание денежных средств с банковского счета (вклада, депозита), уменьшение остатка электронных денежных средств, выдача наличных денежных средств, совершение операций с иным имуществом клиента-должника, отнесенного Центральным Банком Российской Федерации, Банком к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций, по исполнительным документам, поступившим до исключения такого клиента из единого государственного реестра юридических лиц, возможно только после исключения указанного клиента из ЕГРЮЛ (подтверждено разъяснениями   Банка   России:      Письмо   Банка   России   от   30.09.2022   №12-4-2/8692   (ответ   по вопросам 29 и 30) и Письмом Банка России от 23.05.2023 №12-4-2/3893 (ответ по вопросам 1.1.-1.4. и 3) «О применении Федерального закона № 115-ФЗ в редакции Федерального закона № 423-ФЗ» «О применении Федерального закона № 115-ФЗ в редакции Федерального закона № 423-ФЗ»

Согласно ч. 8 ст. 70 Федерального закона от 02.10.2007 N 229-ФЗ "Об исполнительном производстве" не исполнить исполнительный документ или постановление судебного пристава-исполнителя полностью банк или иная кредитная организация может в случае отсутствия на счетах должника денежных средств либо в случае, когда на денежные средства, находящиеся на указанных счетах, наложен арест или когда в порядке, установленном законом, приостановлены операции с денежными средствами, либо в иных случаях, предусмотренных федеральным законом.

Банк принял исполнительный документ и приостановил его исполнение, в связи с наличием перечня допустимых операций, совершаемых по счету клиента, отнесенного Банком и Банком России к высокой степени риска (п.5, п. 6 ст. 7.7. Федеральный закон №115-ФЗ), к которым рассматриваемая операция не относится.

Кроме того, по состоянию на дату поступления в Банк судебного приказа и до текущего момента, Должник не исключен из ЕГРЮЛ, соответственно в силу вышеуказанных норм Федерального закона №115-ФЗ, у Банка отсутствуют основания для списания денежных средств со счетов должника на основании судебного приказа.

При этом исключения, предусмотренные п. 6. ст. 7.7. Федеральный закон №115-ФЗ не содержит оснований для проведения операций по судебному приказу.

Таким образом, суд апелляционной инстанции пришел к выводу об отказе в удовлетворении заявленных доводов.

Исходя из фактических обстоятельств дела, с учетом оценки имеющихся в деле доказательств в их совокупности, апелляционным судом признается законным и обоснованным решение суда первой инстанции об отказе в удовлетворении исковых требований.

Руководствуясь статьями 176, 266-268, пунктом 1 статьи 269 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, апелляционный суд  

 

П О С Т А Н О В И Л:

Решение Арбитражного суда г. Москвы от 03 августа 2023 года по делу № А40-85875/23 оставить без изменения, апелляционную жалобу - без удовлетворения.

Постановление Девятого арбитражного апелляционного суда вступает в законную силу со дня его принятия и может быть обжаловано в течение двух месяцев со дня изготовления постановления в полном объеме в Арбитражном суде Московского округа.

 

Председательствующий судья                                            В.Р. Валиев

 

Судьи:                                                                                   Е.А. Сазонова

 

                                                                                                     О.О. Петрова