Арбитражный суд города Санкт-Петербурга и Ленинградской области

191124, Санкт-Петербург, ул. Смольного, д.6

http://www.spb.arbitr.ru

Именем Российской Федерации

РЕШЕНИЕ

Дело № А56-86956/2019

03 февраля 2020 года

г.Санкт-Петербург

Резолютивная часть решения объявлена  23 января 2020 года.

Полный текст решения изготовлен  03 февраля 2020 года.

Арбитражный суд города Санкт-Петербурга и Ленинградской области в составе:судьи  Е.В. Новиковой 

при ведении протокола судебного заседания секретарем судебного заседания ФИО1

 

рассмотрев в судебном заседании дело по иску:

истец: ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "РУСЛЕС" (адрес:  Россия 160000, г ВОЛОГДА, ул ЛЕНИНГРАДСКАЯ, ДОМ 8, ОФИС 5, ОГРН:  );

ответчик: БАНК ВТБ (ПУБЛИЧНОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО) (адрес:  Россия 190000, г САНКТ-ПЕТЕРБУРГ, г САНКТ-ПЕТЕРБУРГ, ул БОЛЬШАЯ МОРСКАЯ 29, ОГРН:  1027739609391);

третье лицо: Центральный банк России (адрес:  Россия 107016, г Москва, ул Неглинная 12, ОГРН:  )

о взыскании 

при участии

- от истца: не явился (извещен);

- от ответчика: ФИО2 по доверенности;

- от третьего лица: не явилось (извещено);

установил:

общество с ограниченной ответственностью «РусЛес» (далее ООО «РусЛес») обратилось в Арбитражный суд города Санкт-Петербурга и Ленинградской области с иском к Банку ВТБ (публичное акционерное общество) (далее - ответчик, Банк, Банк ВТБ (ПАО)) об обязании возобновить дистанционное банковское обслуживание ООО «РусЛес» на основании комплексного договора банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и лиц, занимающихся в установленном законодательством РФ порядке частной практикой в Банке ВТБ (ПАО).

К участию в деле в качестве третьего лица, не заявляющего самостоятельных требований относительно предмета спора, привлечен Центральный банк России.

В настоящем судебном заседании представитель Банка поддержал доводы, изложенные в отзыве, возражал против удовлетворения исковых требований, не возражал против рассмотрения спора по существу.

Истец и третье лицо, извещенные надлежащим образом о месте и времени проведения судебного разбирательства, в судебное заседание не явились, в материалах дела имеется ходатайство ЦБ РФ о рассмотрении спора в отсутствие его представителя.

В соответствии с пунктом 27 Постановления пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 20.12.2006 № 65 в случае, если лица, участвующие в деле, извещенные надлежащим образом о времени и месте проведения предварительного судебного заседания и судебного разбирательства дела по существу, не явились в предварительное судебное заседание и не заявили возражений против рассмотрения дела в их отсутствие, судья вправе завершить предварительное судебное заседание и начать рассмотрение дела в судебном заседании арбитражного суда первой инстанции.

В связи с отсутствием возражений сторон против рассмотрения дела по существу, в данном судебном заседании, суд на основании пункта 4 статьи 137 Арбитражного процессуального кодекса РФ посчитал возможным завершить предварительное судебное заседание и рассмотреть спор по имеющимся материалам в отсутствии истца и третьего лица, в порядке статьи 156 Арбитражного процессуального кодекса РФ.

Исследовав материалы дела, заслушав представителя ответчика, суд установил следующее.

20.12.2018 между Банком и  истцом заключено Соглашение о комплексном обслуживании Клиента с использованием системы «ВТБ Бизнес Онлайн» (далее – Соглашение), с открытием расчетного счета 

<

***>.

Как указано ООО «РусЛес» в исковом заявлении, Банком было приостановлено проведение операций по данному счету.

Впоследствии, ООО «РусЛес» получило от Банка запрос о предоставлении документов и пояснение по операциям с контрагентами. Указанное требование истцом было исполнено, однако операции по счету Банком возобновлены не были.

Указанное послужило основанием для обращения истца для в арбитражный суд с настоящим иском.

Исследовав материалы дела, арбитражный суд не усматривает оснований для удовлетворения иска в связи со следующим.

В силу статей 309 и 310 Гражданского кодекса Российской Федерации (далее - ГК РФ) обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований - в соответствии с обычаями делового оборота или иными обычно предъявляемыми требованиями. Односторонний отказ от исполнения обязательства не допускается.

В соответствии с пунктами 1 - 3 статьи 845 ГК РФ по договору банковского счета банк обязуется принимать и зачислять поступающие на счет, открытый клиенту (владельцу счета), денежные средства, выполнять распоряжения клиента о перечислении и выдаче соответствующих сумм со счета и проведении других операций по счету. Банк может использовать имеющиеся на счете денежные средства, гарантируя право клиента беспрепятственно распоряжаться этими средствами. Банк не вправе определять и контролировать направления использования денежных средств клиента и устанавливать другие, не предусмотренные законом или договором банковского счета ограничения его права распоряжаться денежными средствами по своему усмотрению.

Согласно статье 848 ГК РФ банк обязан совершать для клиента операции, предусмотренные для счетов данного вида законом, установленными в соответствии с ним банковскими правилами и применяемыми в банковской практике обычаями делового оборота, если договором банковского счета не предусмотрено иное.

В силу статьи 849 ГК РФ банк обязан по распоряжению клиента выдавать или перечислять со счета денежные средства клиента не позже дня, следующего за днем поступления в банк платежного документа, если иные сроки не предусмотрены законом, изданными в соответствии с ним банковскими правилами или договором банковского счета

В соответствии с пунктом 1 статьи 858 ГК РФ, если иное не предусмотрено законом или договором, ограничение распоряжения денежными средствами, находящимися на счете, не допускается, за исключением наложения ареста на денежные средства, находящиеся на счете, или приостановления операций по счету, в том числе блокирования (замораживания) денежных средств в случаях, предусмотренных законом.

В обоснование заявленных требований истец указал, что Банк безосновательно приостановил дистанционное банковское обслуживание по расчетному счету № 

<

***>.

Указанное, вопреки доводам истца, опровергается следующими установленными по делу обстоятельствами.

Из материалов дела видно, что заключенный между ООО «РусЛес» (клиентом) и Банком ВТБ (ПАО) Договор банковского счета, включает в себя в том числе Правила комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой, в Банке ВТБ (ПАО) (далее - Правила комплексного обслуживания), Условия открытия и ведения банковских счетов юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой, в Банке ВТБ (ПАО) (далее - Условия), и Заявления на предоставление комплексного обслуживания.

В рамках Договора банковского счета истцу был предоставлен доступ к системе «ВТБ БИЗНЕС ОНЛАЙН», позволяющей осуществлять передачу электронных документов (в том числе платежных документов) между клиентом и Банком по сети Интернет.

Правоотношения сторон в части предоставления услуг дистанционного банковского обслуживания регулировались Условиями комплексного обслуживания клиентов с использованием системы «ВТБ БИЗНЕС ОНЛАЙН», Федеральным законом «О национальной платежной системе», ГК РФ.

Согласно статье 1 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» (далее - Закон № 161 -ФЗ) настоящий Федеральный закон устанавливает правовые и организационные основы национальной платежной системы, регулирует порядок оказания платежных услуг, в том числе осуществления перевода денежных средств, использования электронных средств платежа, деятельность субъектов национальной платежной системы, а также определяет требования к организации и функционированию платежных систем, порядок осуществления надзора и наблюдения в национальной платежной системе.

Под оператором по переводу денежных средств понимается организация, которая в соответствии с законодательством Российской Федерации вправе осуществлять перевод денежных средств (пункт 2 статьи 3 Закона № 161 -ФЗ).

Под электронным средством платежа понимается средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств (пункт 19 статьи 3 Закона № 161-ФЗ).

В соответствии с понятиями Закона № 161-ФЗ - «оператор по переводу денежных средств», «электронное средство платежа» следует, что Банк является оператором по переводу денежных средств, а система «ВТБ БИЗНЕС ОНЛАЙН» является электронным средством платежа.

На основании пункта 9 статьи 9 Закона № 161 -ФЗ, использование клиентом электронного средства платежа может быть приостановлено или прекращено оператором по переводу денежных средств на основании полученного от клиента уведомления или по инициативе оператора по переводу денежных средств при нарушении клиентом порядка использования электронного средства платежа в соответствии с договором.

С учетом изложенных положений Закона № 161 -ФЗ, Банк имеет право приостановить или прекратить использование клиентом электронного средства платежа в случае нарушения предусмотренного договором порядка использования электронного средства платежа.

В Письме от 27.04.2007 № 60-Т «Об особенностях обслуживания кредитными организациями клиентов с использованием технологии дистанционного доступа к банковскому счету клиента (включая интернет-банкинг)» Банк России рекомендует кредитным организациям при заключении договоров, предусматривающих обслуживание клиентов с использованием технологии дистанционного доступа к банковскому счету, включать в договоры с клиентами право кредитной организации отказывать клиенту в приеме от него распоряжения на проведение операции по банковскому счету (вкладу), подписанному с использованием аналога собственноручной подписи, кодов, паролей и иных средства. При этом кредитным организациям рекомендуется принимать от таких клиентов только надлежащим образом оформленные расчетные документы на бумажном носителе.

Пункт 8.3.1. Условий регламентировано, что клиент обязан соблюдать требования законодательства Российской Федерации и установленные правила о безналичных расчетах и кассовых операциях.

В соответствии с пунктом 8.2.10. Условий, пунктом 3.3.5. Правил комплексного обслуживания, Банк имеет право запрашивать и получать от клиента документы и информацию, необходимые для исполнения Банком требований Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее - Закон № 115-ФЗ), а также в соответствии с требованиями пункта 2 статьи 142.4 главы 20.1 раздела VII.1 части первой Налогового кодекса Российской Федерации.

Клиент обязан предоставлять Банку необходимые документы и информацию, требуемые в соответствии с законодательством Российской Федерации, в том числе в области валютного регулирования и контроля, противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, включая информацию о своих выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах, осуществления финансовых операций с иностранными гражданами и юридическими лицами, а также касающиеся вопросов налогообложения (пункт 8.3.14. Условий, пункт 3.2.4. Правил комплексного обслуживания).

Согласно пункту 8.2. Условий, пункту 3.3.6. Правил комплексного обслуживания, Банк имеет право приостановить проведение операций по счету (счетам), предоставление других банковских услуг в случае непредоставления Клиентом запрошенных Банком документов и информации, а также в качестве меры в соответствии с нормативными требованиями и рекомендациями Банка России в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

Пунктом 6.2.7. Условий комплексного обслуживания клиентов с использованием системы «ВТБ БИЗНЕС ОНЛАЙН» предусмотрено право Банка приостановить/ прекратить прием, регистрацию и исполнение, а также передачу клиенту электронных платежных документов посредством системы «ВТБ БИЗНЕС ОНЛАЙН» в случае непредставления/неполного представления запрошенных Банком документов, а также в случаях, предусмотренных законодательством Российской Федерации.

В силу пункта 2 статьи 7 Закона № 115-ФЗ организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны в целях предотвращения легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, финансирования терроризма и финансирования распространения оружия массового уничтожения разрабатывать правила внутреннего контроля, назначать специальных должностных лиц, ответственных за реализацию правил внутреннего контроля, а также принимать иные внутренние организационные меры в указанных целях.

Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом в соответствии с правилами внутреннего контроля, обязаны документально фиксировать информацию, полученную в результате реализации указанных правил, и сохранять ее конфиденциальный характер.

Основаниями документального фиксирования информации являются:

- запутанный или необычный характер сделки, не имеющей очевидного экономического смысла или очевидной законной цели;

- несоответствие сделки целям деятельности организации, установленным учредительными документами этой организации;

- выявление неоднократного совершения операций или сделок, характер которых дает основание полагать, что целью их осуществления является уклонение от процедур обязательного контроля, предусмотренных настоящим Федеральным законом;

- совершение операции, сделки клиентом, в отношении которого уполномоченным органом в организацию направлен либо ранее направлялся запрос, предусмотренный подпунктом 5 пункта 1 настоящей статьи;

- отказ клиента от совершения разовой операции, в отношении которой у работников организации возникают подозрения, что указанная операция осуществляется в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма;

- иные обстоятельства, дающие основания полагать, что сделки осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.

Правила внутреннего контроля разрабатываются с учетом требований, утверждаемых Правительством Российской Федерации, а для кредитных организаций - Центральным банком Российской Федерации по согласованию с уполномоченным органом, и утверждаются руководителем организации.

В соответствии с Положением № 375-П о требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, утвержденным Центральным Банком России 02.03.2012 года (далее - Положение), в программу выявления операций включается, в том числе перечень признаков, указывающих на необычный характер сделки, в целях выявления операций, в отношении которых возникают подозрения, что они осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.

Пунктом 5.2 Положения предусмотрено, что решение о квалификации (деквалификации) операции клиента в качестве подозрительной операции кредитная организация принимает самостоятельно на основании имеющейся в ее распоряжении информации и документов, характеризующих статус и деятельность клиента, осуществляющего операцию.

Таким образом, по смыслу изложенных правовых норм, действующее законодательство предоставляет право банку самостоятельно с соблюдением требований внутренних нормативных актов относить сделки клиентов банка к сомнительным, влекущим применение внутренних организационных мер, позволяющих банку защищать свои интересы в части соблюдения законности деятельности данной организации, действующей на основании лицензии.

Согласно Письму Банка России от 31.12.2014 № 236-Т «О повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов», транзитные операции могут характеризоваться совокупностью (одновременным наличием) следующих признаков:

- зачисление денежных средств на счет клиента от большого количества других резидентов со счетов, открытых в банках Российской Федерации, с последующим их списанием;

- списание денежных средств со счета производится в срок, не превышающий двух дней со дня их зачисления;

- проводятся регулярно (как правило, ежедневно);

- проводятся в течение длительного периода времени (как правило, не менее трех месяцев);

- деятельность клиента, в рамках которой производятся зачисления денежных средств на счет и списания денежных средств со счета, не создает у его владельца обязательств по уплате налогов либо налоговая нагрузка является минимальной;

- с используемого для указанных операций счета уплата налогов или других обязательных платежей в бюджетную систему Российской Федерации не осуществляется или осуществляется в незначительных размерах, не сопоставимых с масштабом деятельности владельца счета.

Помимо Письма Банка России от 31.12.2014г. № 236-Т «О повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов» деятельность кредитных организаций в области ПОД/ФТ регламентируется также Методическими рекомендациями Банка России о повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов 10-МР, о подходах к управлению кредитными организациями риском легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма 18-МР, о повышении внимания кредитных организаций к операциям клиентов - юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, получающих наличные денежные средства с использованием корпоративных карт 19-МР, разработанных Банком России с целью оказания кредитным организациям помощи в выявлении подозрительных операций.

Ответчик пояснил, что в рамках реализации правил внутреннего контроля Банком был проведен анализ финансовых операций клиента, в результате которого было установлено, что операции Клиента обладали признаками «транзитной деятельности», указанными в Методических рекомендациях и письмах Центрального Банка Российской Федерации 236-Т, 10-МР, 18-МР, 19-МР и соответствовали признакам 1414 приложения к Положению Банка России от 02.03.2012 №375-П:

- операции проводились регулярно (как правило, ежедневно);

- операции проводились в течение длительного периода времени (как правило, не менее трех месяцев);

- остатки денежных средств на счете Клиента отсутствовали либо являлись незначительными по сравнению с объемами операций Клиента;

- денежные средства поступали на банковский счет клиента от контрагентов, по банковским счетам которых проводились операции, имеющие признаки транзитных операций;

- зачисление денежных средств на счет клиента производилось от большого количества других резидентов со счетов, открытых в банках Российской Федерации, с последующим их списанием;

- основания платежей, производимых по счету клиента, не имели отношения к затратам, присущим хозяйствующим субъектам, занимающимся заявленными клиентом при открытии/ведении счета видами деятельности.

Так, согласно выписке по расчетному счету клиента, на расчетный счет Общества регулярно осуществлялись поступление денежных средств от большого количества юридических лиц (за лесоматериалы, за пиловочник и т.п.) с последующим, в течение короткого промежутка времени, перечислением значительному количеству контрагентов (за лесоматериалы, строительные материалы, автозапчасти).

При этом одновременно соблюдаются следующие условия:

- клиент имеет незначительный по сравнению с объемами поступающих средств уставный капитал (11000 руб.);

- со счета клиента, уплата налогов или других обязательных платежей в бюджетную систему Российской Федерации осуществляется в незначительных размерах, не сопоставимых с масштабом деятельности (уровень налоговой нагрузки составляет – 0,9% от оборота по Дт счета)

Помимо прочего, Банком в ходе изучения представленных клиентом документов, а также сведений в открытых источниках информации, были установлены следующие негативные факты:

- представленная клиентом информация о штатной численности (5 чел. согласно пояснениям и 6 чел. согласно штатному расписанию) не соответствовала сведениям о среднесписочной численности организации ФНС России (1 чел.);

- представленная клиентом информация об уровне оплаты труда не соответствовала масштабу деятельности клиента, фонд заработной платы сотрудников согласно штатному расписанию незначительно превышает 1 МРОТ (11280 руб.) (1 человек (генеральный директор) – тарифная ставка =15000 руб., 1 человек (заместитель генерального директора) – тарифная ставка = 14000 руб., 4 человека (оператор лесозаготовительных машин) – тарифная ставка = 11400 руб.);

- по счету клиента операции по выплате заработанной платы не осуществлялись, при этом согласно представленным пояснениям основной (рабочий) счет клиента открыт в Банке ВТБ (ПАО) и все обороты проходят по данному счету;

- недавняя смена учредителя организации (25.10.2018);

- уровень налоговой нагрузки не сопоставим с масштабом деятельности клиента - 0,9% от оборота по Дт счета;

- по заявлению клиента: «у организации открыт основной расчетный счет в Банке ВТБ (ПАО) и все обороты проходили по данному счету». При этом сумма реализации товар/работ/услуг согласно представленной декларации по НДС за 1 квартал 2019 (44 млн. руб. – налоговая база без учета НДС) значительно превышает поступления по счету за тот же период (30 млн. руб.). Сумма НДС к вычету (строка 120 декларации) – 8,6 млн. руб. при этом сумма списаний по счету содержащих НДС (2,4 млн. руб.) составила 21,8 млн. руб.;

- значительная доля операций по списанию денежных средств связана с закупкой автозапчастей (по представленным товарно-транспортным накладным - бампера, фары, колодки, фильтры, оборудование для кондиционеров и т.п. для легковых автомобилей различных марок), что не соответствует поступлениям по счету (за лесоматериалы) и направлению деятельности клиента согласно его  ОКВЭД (46.73 Торговля оптовая лесоматериалами, строительными материалами и санитарно-техническим оборудованием), а также представленным клиентом пояснениям. Операции по реализации данных запчастей также отсутствуют;

- по счету клиента осуществляется списание средств в пользу большого количества индивидуальных предпринимателей за услуги перевозки, но документы, подтверждающие факт исполнения контрагентами своих обязательств не предоставлены. При этом согласно предоставленным товарно-транспортным накладным и путевым листам с основным контрагентам, индивидуальные предприниматели в качестве перевозчиков не выступают;

- искусственное удлинение цепочки расчетов: одним из контрагентов по доставке грузов выступает учредитель и руководитель клиента - ФИО3 в качестве индивидуального предпринимателя;

- клиентом не предоставлены документы об исполнении налогоплательщиком обязанности по уплате налогов, которые были запрошены Банком в соответствии с Письмом Банка России №236-Т от 31.12.2014 «О повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов» (далее - Письмо Банка России № 236-Т) (вместо Справки об исполнении налогоплательщиком (плательщиком сбора, плательщиком страховых взносов, налоговым агентом) обязанности по уплате налогов, сборов, страховых взносов, пеней, штрафов, процентов – форма по КНД 1120101, предоставлена справка о состоянии расчетов по налогам, сборам, страховым взносам, пеням, штрафам, процентам – форма по КНД 1160080), которая не является документом, подтверждающим исполнение организацией обязанности по уплате налогов, сборов, страховых взносов, пеней, штрафов, процентов. Банк России рекомендует кредитным организациям реализовывать в отношении такого клиента право, предусмотренное пункту 11 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ (Письмо Банка России № 236-Т).

Изложенные обстоятельства, по мнению Банка, могли свидетельствовать об отсутствии реальной хозяйственной деятельности клиента, транзитном характере совершаемых клиентом операций по расчетному счету, что, в свою очередь, свидетельствует о нарушении Клиентом условий Договора банковского счета путем проведения клиентом операций, не имеющих очевидной законной цели.

В силу пункту 3 статьи 7 Закона № 115-ФЗ, в случае, если у работников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, на основании реализации указанных в пункте 2 настоящей статьи правил внутреннего контроля возникают подозрения, что какие-либо операции осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, эта организация не позднее трех рабочих дней, следующих за днем выявления таких операций, обязана направлять в уполномоченный орган сведения о таких операциях независимо от того, относятся или не относятся они к операциям, предусмотренным статьей 6 настоящего Федерального закона.

Таким образом, в ходе изучения представленных клиентом в Банк документов были установлены дополнительные признаки, свидетельствующие, что операции клиента совершались в противоправных целях. Представленные в Банк документы не раскрыли сути проводимых по счету операций и явились недостаточным основанием для снятия имеющихся ограничений.

Из отзыва Банка следует, что информация о спорных операциях была направлена в Росфинмониторинг.

Указанные обстоятельства послужили для Банка основанием для приостановления приема, регистрации и исполнения электронных платежных документов Клиента посредством системы «ВТБ Бизнес Онлайн» до момента предоставления Клиентом документов об источниках поступления на расчетный счет денежных средств, а также документов, подтверждающих реальный хозяйственный характер расходов.

Дистанционное банковское обслуживание является отдельной банковской услугой, подключается для упрощения управления счетом Клиентом и ее отключение Банком в одностороннем порядке не влечет полную невозможность распоряжения Клиентом денежными средствами на своем расчетном счете. Приостановление приема, регистрации и исполнения электронных платежных документов Клиента посредством системы «ВТБ Бизнес Онлайн» не ограничивало возможности Клиента по проведению операций по расчетному счету при наличии надлежащим образом оформленных расчетных документов на бумажном носителе с приложением подтверждающих операцию документов, в связи, с чем проводимые Банком мероприятия в рамках противодействию отмывания денежных средств и финансированию терроризма не нарушали права Клиента по распоряжению денежными средствами.

Таким образом, истец имел возможность распоряжаться денежными средствами, находящимися на его счете посредством представления платежных поручений на бумажных носителях.

Указанные выводы содержатся в Определении ВС РФ от 23.01.2018 № 308-ЭС17-19072 по делу № А53-30786/2016

При изложенных обстоятельствах, суд приходит к выводу о правомерности действий Банка по приостановлению дистанционного банковского обслуживания ООО «РусЛес».

Поскольку истцом, представленные в материалы дела Банком документы не оспорены, возражений на позицию Банка ВТБ (ПАО) также не представлено, суд приходит к выводу о необоснованности заявленных ООО «РусЛес» требований.

Ввиду изложенного, в удовлетворении иска следует отказать.

Расходы по уплате государственной пошлины подлежат оставлению на истце в соответствии со статьей 110 АПК РФ.

Руководствуясь статьями 110, 167-170 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, Арбитражный суд города Санкт-Петербурга и Ленинградской области 

решил:

В удовлетворении иска – отказать.

Решение может быть обжаловано в Тринадцатый арбитражный апелляционный суд в течение месяца со дня принятия Решения.

Судья Новикова Е.В.