Арбитражный суд

Ханты-Мансийского автономного округа - Югры

ул. Мира, д. 27, г. Ханты-Мансийск, 628011, тел. (3467) 95-88-71, сайт http://www.hmao.arbitr.ru

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

РЕШЕНИЕ

Дело № А75-9822/2023

09 ноября 2023 г.

г. Ханты-Мансийск

Резолютивная часть решения объявлена 02 ноября 2023 г.

Полный текст решения изготовлен 09 ноября 2023 г.

Арбитражный суд Ханты-Мансийского автономного округа – Югры в составе судьи Яшуковой Н.Ю., при ведении протокола заседания помощником судьи Тляушевой Э.Ш.,  рассмотрев в открытом судебном заседании дело по исковому заявлениюобщества  с ограниченной ответственностью «Инвестпром» (ОГРН 

<

***>,ИНН 

<

***>) к публичному акционерному обществу Банк «Финансовая корпорация Открытие» (ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***>) о признании действий банка незаконными,

третьи лица, не заявляющие самостоятельных требований относительно предмета спора  общество с ограниченной ответственностью «Белгрупп», Межрегиональное управление федеральной службы по финансовому мониторингу по Уральскому федеральному округу, Центральный Банк Российской Федерации,

при участии представителей сторон:

от истца – не явились,

от ответчика – ФИО1 по доверенности от 30.01.2020,

от третьего лица ЦБ РФ – ФИО2 по доверенности от 03.09.2020 (онлайн),

от иных третьих лиц – не явились,

установил:

общество с ограниченной ответственностью «Инвестпром» (далее – истец,ООО «Инвестпром») обратилось  в Арбитражный суд Свердловской области с искомк публичному акционерному обществу Банк «Финансовая корпорация Открытие» (далее – ответчик, ПАО Банк «ФК Открытие», Банк), обществу с ограниченной ответственностью «Белгрупп» (далее - ООО «Белгрупп») о признании незаконным и нарушающим права ООО «Инвестпром» отказ № 01,4-4/122677 от 11.11.2022 ПАО Банк «ФК Открытие»по исполнению предъявленного исполнительного листа ФС № 037595118 по делуА60-44848/2022 о взыскании с ООО «Белгрупп» в пользу ООО «Инвестпром» суммы долга в размере 1 034 000 руб. 00 коп., судебных расходов в размере 7 002 руб. 00 коп., судебных расходов на оплату услуг представителя в размере 50 000 руб. 00 коп.

Определением Арбитражного суда Свердловской области от 24.01.2023 исковое заявление принято, возбуждено производство по делу № А60-1476/2023.

Определение Арбитражного суда Свердловской области от 10.03.2023 из числа соответчиков исключено ООО «Белгрупп».

Этим же определением к участию в деле в качестве третьих лиц, не заявляющих самостоятельных требований относительно предмета спора, привлечены: Межрегиональное управление федеральной службы по финансовому мониторингу по Уральскому федеральному округу и ООО «Белгрупп».

Определением Арбитражного суда Свердловской области от 21.04.2023 дело№ А60-1476/2023 передано по подсудности в Арбитражный суд Ханты-Мансийского автономного округа - Югры.

Дело принято Арбитражным судом Ханты-Мансийского автономного округа – Югры к производству 03.06.2023, которому присвоен номер А75-9822/2023.

От ответчика поступил отзыв на исковое заявление, согласно которомув удовлетворении исковых требований просит отказать (л.д. 30-32).

Истец представил возражения на отзыв ответчика (л.д. 44).

Протокольным определением от 27.09.2023 к участию в деле в качестве третьего лица, не заявляющего самостоятельных требований относительно предмета спора, привлечен Центральный Банк Российской Федерации (далее - ЦБ РФ, Банк России), судебное разбирательство отложено на 02.10.2023.

Межрегиональное управление федеральной службы по финансовому мониторингу по Уральскому федеральному округу представило пояснения по делу (л.д. 51-53).

От Центрального Банка Российской Федерации поступили письменные пояснения, в которых третье лицо в действиях ответчика не усматривает нарушений.

Истец явку представителя в судебное заседание не обеспечил.

Представители ответчика и третьего лица (ЦБ РФ) приняли участие в судебном заседании путем использование системы веб-конференции.

Судебное заседание проведено в отсутствие истца и иных третьих лиц, надлежащим образом извещенных о времени и месте судебного разбирательства, в соответствии со статьями 123, 156 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

Представитель ответчика просил отказать в удовлетворении исковых требованийпо доводам, изложенным в отзыве на исковое заявление.

Представитель третьего лица поддержал доводы, изложенные в письменных пояснениях.

В силу статей 67, 68, 71 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации арбитражный суд оценивает доказательства по своему внутреннему убеждению и с позиций их относимости, допустимости, достоверности, достаточности и взаимной связи в их совокупности.

Суд, заслушав представителя ответчика и третьего лица, исследовав материалы дела, изучив доводы иска и отзывов на него, находит исковые требования не подлежащими удовлетворению, исходя из следующего.

Как следует из материалов дела, 13.10.2022 истец предъявил ответчику - ПАО Банк «ФК Открытие» Филиал «Западно-Сибирский» для исполнения исполнительный лист серии ФС № 037595118, выданный Арбитражным судом Свердловской области по делу№ А60-44848/2022 о взыскании с ООО «Белгрупп» в пользу ООО «Инвестпром»суммы долга в размере 1 034 000 руб. 00 коп., судебных расходов в сумме - 7 002 руб.00 коп., судебных расходов на оплату услуг представителя в сумме - 50 000 руб. 00 коп.

Истец указывает, что на основании исполнительного листа, Банк должен был списать со счета ООО «Белгрупп» в пользу истца вышеуказанную задолженность, однако ответчикне исполнил требования, содержащихся в исполнительном документе.

ООО «Инвестпром» направил в адрес Банка запрос от 10.11.2022 Исх. № 264/22 с просьбой сообщить о причинах неисполнения требований о взыскании денежных средств, содержащихся в исполнительном документе серии ФС № 037595118.

Ответным письмом от 11.11.2022 Банк сообщил истцу о том, что взыскание денежных средств на основании исполнительного листа ФС № 037595118 по делу№ А60-44848/2022 приостановлено, согласно пунктам 5, 6 статьи 7.7. Федерального Закона от 07.08.2021 № 115 «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма» (далее - Закон № 115-ФЗ). Кроме того, Банк указал, что исполнение исполнительного документа будет возможно только при наличии информации об исключении должника из ЕГРЮЛ.

Полагая, что отказ ответчика является незаконными, истец обратился в судс настоящим иском.

В соответствии со статьей 7 Федерального конституционного закона от 28.04.1995№ 1-ФКЗ «Об арбитражных судах в Российской Федерации», статьей 6 Федерального конституционного закона от 31.12.1996 № 1-ФКЗ «О судебной системе Российской Федерации», частью 1 статьи 16 Арбитражного процессуального кодекса, статьей 13 Гражданского процессуального кодекса, вступившие в законную силу судебные акты федеральных судов, мировых судей и судов субъектов Российской Федерации являются обязательными для всех без исключения органов, физических и юридических лици подлежат неукоснительному исполнению на всей территории Российской Федерации.

Согласно статье 5 Федерального закона № 229-ФЗ от 02.10.2007 «Об исполнительном производстве» (далее - Закон № 229-ФЗ) принудительное исполнение судебных актов, актов других органов и должностных лиц возлагается на Федеральную службу судебных приставов и ее территориальные органы. Непосредственное осуществление функций по принудительному исполнению судебных актов, актов других органов и должностных лиц возлагается на судебных приставов-исполнителей структурных подразделений территориальных органов Федеральной службы судебных приставов.

В статье 7 Закона № 229-ФЗ установлено, что в случаях, предусмотренных федеральным законом, требования, содержащиеся в судебных актах, актах других органов и должностных лиц, исполняются органами, организациями, в том числе государственными органами, органами местного самоуправления, банками и иными кредитными организациями, должностными лицами и гражданами. Эти органы, организации и граждане исполняют требования, содержащиеся в судебных актах, актах других органов и должностных лиц, на основании исполнительных документов, в порядке, установленном - Закон № 229-ФЗ и иными федеральными законами.

В соответствии с частью 2 статьи 8 Закона № 229-ФЗ исполнительный документо взыскании денежных средств или об их аресте может быть направлен в банк или иную кредитную организацию непосредственно взыскателем.

В силу части 5 статьи 70 Закона № 229-ФЗ банк, осуществляющий обслуживание счетов должника, исполняет содержащиеся в исполнительном документе требованияо взыскании денежных средств в течение трех дней со дня получения исполнительного документа от взыскателя или судебного пристава-исполнителя.

В случае обоснованных сомнений в подлинности исполнительного документа, полученного непосредственно от взыскателя (его представителя), или сомненийв достоверности сведений, представленных в соответствии с частью 2 статьи 8 Закона№ 229-ФЗ, для проверки подлинности исполнительного документа либо достоверности сведений банк (кредитная организация) вправе задержать исполнение исполнительного документа на срок не более чем на семь дней (часть 6 статьи 70 Закона № 229-ФЗ).

В соответствии с частью 2 статьи 70 Закона № 229-ФЗ перечисление денежных средств со счетов должника производится на основании исполнительного документа или постановления судебного пристава-исполнителя без представления в банк или иную кредитную организацию взыскателем или судебным приставом-исполнителем расчетных документов.

В силу пункта 5 статьи 70 Закона № 229-ФЗ банк или иная кредитная организация, осуществляющие обслуживание счетов должника, незамедлительно исполняют содержащиеся в исполнительном документе или постановлении судебного пристава-исполнителя требования о взыскании денежных средств, о чем в течение трех дней со дня их исполнения информирует взыскателя или судебного пристава-исполнителя.

Не исполнить исполнительный документ или постановление судебного пристава-исполнителя полностью банк или иная кредитная организация может в случае отсутствия на счетах должника денежных средств либо в случае, когда на денежные средства, находящиеся на указанных счетах, наложен арест или когда в порядке, установленном законом, приостановлены операции с денежными средствами, либо в иных случаях, предусмотренных федеральным законом (часть 8 статьи 70 Закона № 229-ФЗ).

Согласно требованиям действующего законодательства Банк в рассматриваемом случае обязан был осуществить возложенные на него публичные функции по исполнению исполнительного документа с учетом предоставленных ему полномочий и всех имеющихся в его распоряжении сведений, в том числе с учетом содержания заявления взыскателя.

При этом немотивированное неисполнение исполнительного документа Законом№ 229-ФЗ не предусмотрено.

Ответчик, в обоснование своей позиции ссылается на то, что в рамках дела№ А60-44848/2022 судом утверждено мировое соглашение, заключенное междуООО «Инвестпром» и ООО «Белгрупп». Мировое соглашение заключено в связис ошибкой зачисления денежных средств истцом на счет ООО «Белгрупп».

Ответчик отмечает, что согласно выписке по счету, открытому в Банке, истец регулярно перечислял ООО «Белгрупп» денежные средства за ООО «ВДО-УРАЛ»,за материалы, то есть сами по себе отношения складывались между ООО «Белгрупп»и ООО «ВДО – УРАЛ».

Также Банк указывает на тот факт, что исковое заявление в рамках дела№ А60-44848/2022 было подано 15.08.2022, при этом ООО «Белгрупп» с 04.08.2022и по настоящее время ЦБ РФ и ответчиком отнесено к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций.

05.08.2022 Банком применены меры, предусмотренные п.5 ст.7.7. Закона 115-ФЗ,о чем сообщено ООО «Белгрупп».

Ответчик полагает, что третье лицо (ООО «Белгрупп»), осознавая невозможность исполнения мирового соглашения, поскольку платеж не мог быть исполнен, так какне подпадал под действие пункта 6 статьи 7.7. Закона 115-ФЗ, заключило мировое соглашение с истцом, то есть пыталось действовать в обход закона.

Данная информация также предоставлялась по запросу суда в рамках дела № А60- 44848/22.

Ответчик просит учесть, что согласно выписке из ЕГРЮЛ ООО «Белгрупп»не может быть присвоена иная группа степени риска совершения подозрительных операций, поскольку 10.02.2023 налоговым органом установлено отсутствие общества по указанному в учредительных документах адресу, 04.04.2023 налоговым органом внесена информация о недостоверности информации об учредителе общества, 17.07.2023 о недостоверности информации о директоре общества.

Нормами Закона № 115-ФЗ регулируются отношения граждан Российской Федерации, иностранных граждан и лиц без гражданства, организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, а также государственных органов, осуществляющих контроль на территории Российской Федерации за проведением операций с денежными средствами или иным имуществом, в целях предупреждения, выявления и пресечения деяний, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, и финансированием терроризма.

Правила внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма ПАО Банк «ФК Открытие» (далее – ПВК) разработаны Банком в соответствии с Законом № 115-ФЗ, Положением ЦБ № 375-П, иными нормативными актами и рекомендациями Банка России.

Согласно подпункту 3.1 пункта 1 статьи 7 Закона № 115-ФЗ организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны при приеме на обслуживание и обслуживании клиентов оценивать степень (уровень) риска совершения ими подозрительных операций, в том числе с учетом результатов национальной оценки рисков, характера и видов их деятельности, характера используемых ими продуктов (услуг), предоставляемых организацией, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, и относить каждого клиента к группе риска совершения подозрительных операций в зависимости от степени (уровня) риска совершения клиентом подозрительных операций.

Кредитная организация обязана относить каждого клиента к одной из трех групп риска совершения подозрительных операций в зависимости от следующих степеней (уровней) риска совершения им подозрительных операций: низкая степень (уровень) риска совершения подозрительных операций; средняя степень (уровень) риска совершения подозрительных операций; высокая степень (уровень) риска совершения подозрительных операций.

Порядок организации и порядок осуществления внутреннего контроля кредитными организациями с учетом степени (уровня) риска совершения клиентами подозрительных операций устанавливаются кредитными организациями в правилах внутреннего контроля.

В соответствии с пунктом 18.8 статьи 4 Федерального закона «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» (далее - Закон о Банке России) Банк России также осуществляет оценку степени (уровня) риска совершения подозрительных операций кредитными организациями, клиентами кредитных организаций - юридическими лицами (за исключением кредитных организаций, государственных органов и органов местного самоуправления) (индивидуальными предпринимателями), зарегистрированными в соответствии с законодательством Российской Федерации.

Согласно статье 9.1 Закона о Банке России, при осуществлении оценки степени (уровня) риска совершения подозрительных операций клиентами кредитных организаций - юридическими лицами (за исключением кредитных организаций, государственных органов и органов местного самоуправления) (индивидуальными предпринимателями), зарегистрированными в соответствии с законодательством Российской Федерации,Банк России относит каждое такое юридическое лицо (каждого такого индивидуального предпринимателя) к одной из трех групп риска совершения подозрительных операцийв зависимости от следующих степеней (уровней) риска совершения им подозрительных операций: 1) низкая степень (уровень) риска совершения подозрительных операций; 2) средняя степень (уровень) риска совершения подозрительных операций; 3) высокая степень (уровень) риска совершения подозрительных операций.

В соответствии со статьей 7.6 Закона № 115-ФЗ Банк России доводит информацию об отнесении юридических лиц (за исключением кредитных организаций, государственных органов и органов местного самоуправления) (индивидуальных предпринимателей), зарегистрированных в соответствии с законодательством Российской Федерации, к группам риска совершения подозрительных операций до кредитных организаций через их личные кабинеты в соответствии со статьей 73.1 Закона о Банке России в сроки и объеме, которые установлены Центральным банком Российской Федерации, в форматах, размещенных Центральным банком Российской Федерации на своем официальном сайте в сети Интернет, а до уполномоченного органа в порядке, сроки, объеме и форматах, которые предусмотрены соглашением, заключенным между Центральным банком Российской Федерации и уполномоченным органом.

На основании указанных норм ООО «Белгрупп» отнесено Банком Россиии ответчиком к высокой степени (уровню) риска совершения подозрительных операций 04.08.2022.

Согласно пункту 5 статьи 7.7 Закона № 115-ФЗ при осуществлении внутреннего контроля кредитная организация, использующая информацию Центрального банка Российской Федерации, предусмотренную абзацем вторым пункта 1 статьи 7.6 Закона№ 115-ФЗ, в отношении клиента - юридического лица (индивидуального предпринимателя), зарегистрированного в соответствии с законодательством Российской Федерации, который отнесен кредитной организацией и Центральным банком Российской Федерации к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций, применяет следующие меры (далее - меры):

-  не проводит операции по списанию денежных средств с банковского счета (вклада, депозита), по уменьшению остатка электронных денежных средств, не осуществляет переводы денежных средств с использованием сервиса быстрых платежей платежной системы Банка России, операции выдачи наличных денежных средств, за исключением случаев, предусмотренных пунктом 6 указанной статьи, а также операции с иным имуществом;

-  не выдает при расторжении договора банковского счета (вклада, депозита) остаток денежных средств на счете либо не перечисляет его на другой счет такого клиента илина счет третьего лица по указанию такого клиента, за исключением случаев, предусмотренных абзацами седьмым и десятым пункта 6 указанной статьи;

-  прекращает обеспечение возможности использования таким клиентом электронного средства платежа.

Таким образом, применение мер осуществляется на основании императивного требования пункта 5 статьи 7.7 Закона № 115-ФЗ.

На основании вышеуказанных норм в отношении ООО «Белгрупп» ответчиком применены меры.

При этом, в уведомлении Банка, направленном ООО «Белгрупп», содержится информация о том, что на основании положений пункта 1 статьи 7.8 Закона № 115-ФЗ, оно вправе обратиться с заявлением об отсутствии оснований для применения Банком указанных выше мер, с приложением при необходимости пояснений, документов и (или) сведений в межведомственную комиссию при Банке России, указанную в пункте 13.5 статьи 7 Закона № 115-ФЗ. По результатам рассмотрения обращения об отсутствии оснований межведомственная комиссия при Банке России принимает решение об отсутствии оснований для применения к Клиенту мер, предусмотренных пунктом 5 статьи 7.7 Закона №115-ФЗ, или о наличии таких оснований.

Однако материалы дела не содержат информации о том, что ООО «Белгрупп» обращалось с таким заявлением в вышеуказанную межведомственную комиссию.

Перечень операций, которые могут проводиться по банковскому счету (вкладу, депозиту) клиента - юридического лица (индивидуального предпринимателя), который отнесен кредитной организацией и Центральным банком Российской Федерации к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций, установлен пунктом 6 статьи 7.7 Закона 115-ФЗ.

В частности, согласно абзацу 9 указанного пункта допускается списание денежных средств с банковского счета (вклада, депозита), уменьшение остатка электронных денежных средств, выдача наличных денежных средств, совершение операций с иным имуществом такого клиента после исключения его из единого государственного реестра юридических лиц (далее - ЕГРЮЛ) или единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей (далее - ЕГРИП) по исполнительным документам, поступившим до исключения такого клиента из ЕГРЮЛ или ЕГРИП.

Кредитная организация вправе в соответствии с пунктом 11 статьи 7 настоящего Федерального закона отказать в совершении операций, предусмотренных абзацами вторым - девятым настоящего пункта, в случае, если в результате реализации правил внутреннего контроля у кредитной организации возникают подозрения, что операция совершается клиентом в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.

Согласно сведениям, размещенным на официальном сайте Федеральной налоговой службы в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет», на текущую дату ООО «Белгрупп» не исключено из ЕГРЮЛ.

Кроме того, согласно части 8 статьи 70 Закона № 229-ФЗ не исполнить исполнительный документ или постановление судебного пристава-исполнителя полностью банк или иная кредитная организация может в случае отсутствия на счетах должника денежных средств либо в случае, когда на денежные средства, находящиеся на указанных счетах, наложен арест или когда в порядке, установленном законом, приостановлены операции с денежными средствами, либо в иных случаях, предусмотренных федеральным законом.

Одним из таких случаев является применение мер на основании пункта 5 статьи 7.7 Закона № 115-ФЗ.

Необходимо отметить, что данный Закон не исключает необходимость исполнения кредитной организацией исполнительных документов, а предусматривает особый порядок их исполнения.

Исполнительный лист, предъявленный истцом не связан с возможностью вышеуказанных выплат, должник (ООО «Белгрупп») не находится в стадии исключения из ЕГРЮЛ или в ликвидации (в том числе в процедуре банкротства), и поэтому Банкне вправе был осуществить операции по списанию денежных средств со счетаООО «Белгрупп».

Таким образом, суд приходит к выводу о том, что в действиях ответчика по неисполнению исполнительного листа нарушений действующего законодательстване усматривается.

На основании изложенного, суд находит исковые требования обществас ограниченной ответственностью «Инвестпром» не подлежащими удовлетворению.

Статьёй 112 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации установлено, что вопросы о судебных расходах разрешаются арбитражным судом, рассматривающим дело, в судебном акте, которым заканчивается рассмотрение дела по существу.

Учитывая отказ в удовлетворении исковых требований, суд относит судебные расходы по уплате госпошлины на истца, как на лицо, не в пользу которого принят судебный акт.

Руководствуясь статьями 9, 16, 64, 65, 71, 167, 168, 169, 170, 171, 176, 180, 181 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, суд

РЕШИЛ:

исковые требования общества с ограниченной ответственностью «Инвестпром» оставить без удовлетворения.

Решение вступает в законную силу по истечении месячного срока со дня его принятия, если не подана апелляционная жалоба.

Не вступившее в законную силу решение может быть обжаловано в Восьмой арбитражный апелляционный суд в течение месяца после его принятия. Апелляционная жалоба подается через Арбитражный суд Ханты-Мансийского автономного округа - Югры.

В соответствии с частью 5 статьи 15 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации настоящий судебный акт выполнен в форме электронного документа и подписан усиленной квалифицированной электронной подписью судьи.

Арбитражный суд Ханты-Мансийского автономного округа - Югры разъясняет, что в соответствии со статьей 177 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации решение, выполненное в форме электронного документа, направляется лицам, участвующим в деле, посредством его размещения на официальном сайте арбитражного суда в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» в режиме ограниченного доступа не позднее следующего дня после дня его принятия.

По ходатайству указанных лиц копии решения, вынесенного в виде отдельного судебного акта, на бумажном носителе могут быть направлены им в пятидневный срок со дня поступления соответствующего ходатайства в арбитражный суд заказным письмом с уведомлением о вручении или вручены им под расписку.

 

Судья                                                                                                  Н.Ю. Яшукова