ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

РЕШЕНИЕ

Дело  № А40-192591/18-26-1580

г. Москва

19 ноября 2018 года

Резолютивная часть решения объявлена 15 ноября 2018 года 

Решение в полном объеме изготовлено 19 ноября 2018 года

Арбитражный суд города Москвы в составе:

Судьи Нечипоренко Н.В.  (единолично) 

При ведении протокола судебного заседания и.о. секретаря судебного заседания ФИО1

Рассмотрев в судебном заседании дело по иску 

ОБЩЕСТВА С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "АРТТОРГ" (ИНН 

<

***> ОГРН 

<

***> , адрес: 107140, ГОРОД МОСКВА, ПЛОЩАДЬ КОМСОМОЛЬСКАЯ, 6, ПОМ.1 КОМН.105, дата регистрации: 30.09.2011) 

к ОБЩЕСТВУ С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "ЕВРОГРУП" (ИНН 

<

***> ОГРН 

<

***>, адрес: 127055, 

<

...>, ЭТАЖ 4 ПОМ 3, дата регистрации: 03.02.2006) 

Третье лицо: Росфинмониторинг (107450, г. Москва, К-450, ул. Мясницкая, д. 39, стр. 1)

о взыскании задолженности в размере 163 625 978, 15 руб.

При участии:

От истца: ФИО2, паспорт, доверенность от 10.11.2017 г.

От ответчика: ФИО3, паспорт, доверенность от 01.07.2018г.

От третьего лица: не явился, извещен.

УСТАНОВИЛ:

ООО "АРТТОРГ" обратился в суд с требованиями о взыскании с ООО "ЕВРОГРУП" по договору № 29/01-1 от 01.02.2016 г. суммы займа   в  размере  30 000 000 руб., процентов за пользование займом в размере 11 475,41 руб., пени за просрочку возврата суммы займа в размере 1 824 697,70 руб.;  по договору № Е/4/16 от 11.05.2016 г. суммы займа   в  размере  55 000 000 руб., процентов за пользование займом в размере 21 038,25 руб., пени за просрочку возврата суммы займа в размере 2 264 503,52 руб.; по договору № Е/02/08 от 02.08.2016 г. суммы займа   в  размере  40 000 000 руб., процентов за пользование займом в размере 7 650,27 руб., пени за просрочку возврата суммы займа в размере 2 300 439,89 руб.; по договору № 07/09-1 от 07.09.2016 г. суммы займа   в  размере  30 000 000 руб., процентов за пользование займом в размере 11 475,41 руб., пени за просрочку возврата суммы займа в размере 1 824 697,70 руб.

К участию в деле в качестве третьего лица, не заявляющего самостоятельных требований относительно предмета спора, привлечено Росфинмониторинг.

Истец требования поддержал согласно исковому заявлению.

Ответчик заявил о снижении неустойки и  применении ст. 333 ГК РФ.

В судебное заседание не явилось третье лицо, считается извещенным надлежащим образом о месте и времени рассмотрения дела в порядке ч. 4 ст. 123 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

Истец и ответчик не возражают против рассмотрения дела в отсутствие третьего лица.

Суд считает возможным рассмотреть дело в отсутствие третьего лица в порядке ч. 3 ст. 156 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

Выслушав представителей истца и ответчика, исследовав письменные доказательства, суд находит иск подлежащим удовлетворению по следующим основаниям.

Как усматривается из материалов дела и указывает истец в обоснование иска,  между Истцом (Заимодавец) и Ответчиком (Заемщик) заключены Договоры займа:

1) Договор займа № 29/01-1 от 01.02.2016 г. с Дополнительным соглашением № 1 от 03.02.2016 г. и Дополнительным соглашением № 2 от 24.08.2016 г.

2) Договор займа № Е/4/16 от 11.05.2016 г. с Дополнительным соглашением № 1 от 12.05.2016 г.

3) Договор займа № Е/02/08 от 02.08.2016 г. с Дополнительным соглашением № 1 от 05.08.2016 г.

4) Договор займа № 07/09-1 от 07.09.2016 г. с Дополнительным соглашением № 1 от 08.09.2016 г.

В соответствии с условиями Договора займа № 29/01-1 от 01.02.2016 г. Истец перечислил на расчетный счет Ответчика сумму займа в размере 30 000 000 руб. платежным поручением № 20 от 01.02.2016 г.

Согласно п. 4.1 Договора займа № 29/01-1 от 01.02.2016 г. с Дополнительным соглашением № 1 от 03.02.2016 г. и Дополнительным соглашением № 2 от 24.08.2016 г. Ответчик выплачивает Истцу проценты за пользование суммой займа в размере 7 %. годовых. Начало срока по начислению процентов определено в п. 1.3 Договора займа № 29/01-1 от 01.02.2016 г.: день зачисления суммы займа на расчетный счет Ответчика. Окончание срока по начислению процентов за пользование суммой займа указано в п. 4.1 Договора займа № 29/01-1 от 01.02.2016 г. в редакции Дополнительного соглашения № 1 от 03.02.2016 г.: 03 февраля 2016 г.

В соответствии с п. 3.2 Договора займа № 29/01-1 от 01.02.2016 г. в редакции Дополнительного соглашения № 2 от 24.08.2016 г. Ответчик возвращает Истцу сумму займа и проценты за пользование суммой займа единовременно с суммой займа в срок не позднее 31 декабря 2016 года.

Как указывает истец, Ответчик не возвратил Истцу сумму займа и проценты за пользование суммой займа. 

В соответствии с пунктом 5.5 Договора займа № 29/01-1 от 01.02.2016 г. в случае несвоевременного возврата Ответчиком (Заемщиком) Истцу (Заимодавцу) суммы займа либо ее части, либо процентов за использование денежных средств по Договору Ответчик (Заемщик) уплачивает Истцу (Заимодавцу) неустойку из расчета 0,01 (Ноль целых одна сотая) процента от суммы просроченного платежа за каждый день просрочки.

Согласно расчету истца, общая сумма задолженности но Договору займа № 29/01-1 от 01.02.2016 г. составляет 31 836 173,11 руб.

В соответствии с условиями Договора займа № Е/4/16 от 11.05.2016 г. Истец перечислил на расчетный счет Ответчика сумму займа в размере 55 000 000 руб. платежным поручением № 119 от 11.05.2016 г.

Согласно п. 4.1 Договора займа № Е/4/16 от 11.05.2016 г. с Дополнительным соглашением № 1 от 12.05.2016 г. Ответчик выплачивает Истцу проценты за пользование суммой займа в размере 14 % годовых. Начало срока по начислению процентов определено в п. 1.3 Договора займа № Е/4/16 от 11.05.2016 г.: день зачисления суммы займа на расчетный счет Ответчика. Окончание срока по начислению процентов за пользование суммой займа указано в п. 4.1 Договора займа № Е/4/16 от 11.05.2016 г. в редакции Дополнительного соглашения № 1 от 12.05.2016 г.: 12 мая 2016 г.

В соответствии с п. 3.2 Договора займа № Е/4/16 от 11.05.2016 г. Ответчик возвращает Истцу сумму займа и проценты за пользование суммой займа единовременно с суммой займа в срок не позднее 11 мая 2017 года.

Как указывает истец, Ответчик не возвратил Истцу сумму займа и проценты за пользование суммой займа. В соответствии с пунктом 5.5 Договора займа № Е/4/16 от 11.05.2016 г. в случае несвоевременного возврата Ответчиком (Заемщиком) Истцу (Заимодавцу) суммы займа либо ее части, либо процентов за использование денежных средств по Договору Ответчик (Заемщик) уплачивает Истцу (Заимодавцу) неустойку из расчета 0,01 (Ноль целых одна сотая) процента от суммы просроченного платежа за каждый день просрочки.

Общая сумма задолженности но Договору займа № Е/4/16 от 11.05.2016 г. составляет 57 645 541,77 руб.

В соответствии с условиями Договора займа № Е/02/08 от 02.08.2016 г. Истец перечислил на расчетный счет Ответчика сумму займа в размере 40 000 000 руб. платежным поручением № 200 от 05.08.2016

Согласно п. 4.1 Договора займа № Е/02/08 от 02.08.2016 г. с Дополнительным соглашением № 1 от 05.05.2016 г. Ответчик выплачивает Истцу проценты за пользование суммой займа в размере 7 % годовых. Начало срока по начислению процентов определено в п. 1.3 Договора займа № Е/02/08 от 02.08.2016 г.: день зачисления суммы займа на расчетный счет Ответчика. Окончание срока по начислению процентов за пользование суммой займа указано в п. 4.1 Договора займа № Е/02/08 от 02.08.2016 г. в редакции Дополнительного соглашения № 1 от 05.05.2016 г.: 05 мая 2016 г.

В соответствии с п. 3.2 Договора займа № Е/02/08 от 02.08.2016 г. Ответчик возвращает Истцу сумму займа и проценты за пользование суммой займа единовременно с суммой займа в срок не позднее 02 февраля 2017 года.

Как указывает истец, Ответчик не возвратил Истцу сумму займа и проценты за пользование суммой займа. В соответствии с пунктом 5.5 Договора займа № Е/02/08 от 02.08.2016 г. в случае несвоевременного возврата Ответчиком (Заемщиком) Истцу (Заимодавцу) суммы займа либо ее части, либо процентов за использование денежных средств по Договору Ответчик (Заемщик) уплачивает Истцу (Заимодавцу) неустойку из расчета 0,01 (Ноль целых одна сотая) процента от суммы просроченного платежа за каждый день просрочки.

Общая сумма задолженности по Договору займа № Е/02/08 от 02.08.2016 г. составляет 42 308 090,16 руб.

В соответствии с условиями Договора займа № 07/09-1 от 07.09.2016 г. Истец перечислил на расчетный счет Ответчика сумму займа в размере 30 000 000 руб. платежным поручением № 227 от 08.09.2016 г.

Согласно п. 4.1 Договора займа № 07/09-1 от 07.09.2016 г. с Дополнительным соглашением № 1 от 08.09.2016 г. Ответчик выплачивает Истцу проценты за пользование суммой займа в размере 7 % годовых. Начало срока по начислению процентов определено в п. 1.3 Договора займа № 07/09-1 от 07.09.2016 г.: день зачисления суммы займа на расчетный счет Ответчика. Окончание срока по начислению процентов за пользование суммой займа указано в п. 4.1 Договора займа № 07/09-1 от 07.09.2016 г. в редакции Дополнительного соглашения № 1 от 08.09.2016 г.: 08 сентября 2016 г.

В соответствии с п. 3.2 Договора займа № 07/09-1 от 07.09.2016 г. Ответчик возвращает Истцу сумму займа и проценты за пользование суммой займа единовременно с суммой займа в срок не позднее 31 декабря 2016 года.

Как указывает истец, Ответчик не возвратил Истцу сумму займа и проценты за пользование суммой займа. В соответствии с пунктом 5.5 Договора займа № 07/09-1 от 07.09.2016 г. в случае несвоевременного возврата Ответчиком (Заемщиком) Истцу (Заимодавцу) суммы займа либо ее части, либо процентов за использование денежных средств по Договору Ответчик (Заемщик) уплачивает Истцу (Заимодавцу) неустойку из расчета 0,01 (Ноль целых одна сотая) процента от суммы просроченного платежа за каждый день просрочки.

Общая сумма задолженности но Договору займа № 07/09-1 от 07.09.2016 г. составляет 31 836 173,11 руб.

Истец направил Ответчику Претензии: по Договору займа № 29/01-1 от 01.02.2016 г. - 17 мая 2017 года, исх. № 34-1/8 от 11.05.2017 г.; по Договору займа № Е/4/16 от 11.05.2016 г. - 17 мая 2017 года, исх. № 34-1/6 от 12.05.2017 г.; по Договору займа № Е/02/08 от 02.08.2016 г. - 17 мая 2017 года, исх. № 34-1/7 от 11.05.2017 г., 9 июня 2017 года, исх. № 34-1/11 от 05.06.2017 г.; по Договору займа № 07/09-1 от 07.09.2016 г. - 17 мая 2017 года, исх. № 34-1/9 от 11.05.2017 г. о возврате сумм займов с процентами за пользование суммами займа и уплате неустойки за нарушение обязательств по возврату сумм займа и процентов за пользование суммами займа 

После направления вышеуказанных Претензий оплата задолженности по Договорам займа до настоящего времени не произведена.

В соответствии с п. 1 ст. 807 Гражданского кодекса Российской Федерации по договору займа одна сторона (заимодавец) передает в собственность другой стороне (заемщику) деньги, а заемщик обязуется возвратить заимодавцу такую же сумму денег (сумму займа). 

В соответствии с ч.1 - ч.2 ст. 809 ГК РФ заимодавец имеет право на получение с заемщика процентов за пользование займом в размерах и в порядке, определенных договором. 

Размер процентов за пользование займом может быть установлен любым путем, позволяющим определить надлежащий размер процентов на момент их уплаты. 

Согласно п. 1 ст. 810 ГК РФ заемщик обязан возвратить заимодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа. В случаях, когда срок возврата договором не установлен или определен моментом востребования, сумма займа должна быть возвращена заемщиком в течение тридцати дней со дня предъявления заимодавцем требования об этом, если иное не предусмотрено договором.

Ответчик  в установленный срок сумму займа не возвратил истцу и не оплатил  проценты за пользование займом, в размере, предусмотренном условиями договора, доказательств обратного суду не представил. 

Согласно ч. 1 ст. 314 ГК РФ в случае, если  обязательство предусматривает или позволяет определить день его исполнения или период времени, в течение которого оно должно быть исполнено, обязательство подлежит исполнению в этот день или, соответственно, в любой момент в пределах такого периода.

В соответствии с п. 1 ст. 330 Гражданского кодекса РФ, неустойкой признается определенная законом или договором денежная сумма, которую должник обязан уплатить кредитору в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательства, в частности в случае просрочки исполнения.

В обоснование настоящего требования истец указывает на то, что до настоящего времени ответчиком сумма займа и проценты за пользование займом не возвращены, в связи с чем истцом начислены проценты за пользование займом и пени в соответствии с условиями заключенных сторонами договоров займа.

Ответчиком заявлено о снижении размера неустойки в порядке ст. 333 Гражданского кодекса Российской Федерации.

В соответствии со статьей 333 Гражданского кодекса Российской Федерации если подлежащая уплате неустойка явно несоразмерна последствиям нарушения обязательства, суд вправе уменьшить неустойку.

В соответствии с пунктами 73, 74, 75 Постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации N 7 от 24.03.2016 "О применении судами некоторых положений Гражданского кодекса Российской Федерации об ответственности за нарушение обязательств" бремя доказывания несоразмерности неустойки и необоснованности выгоды кредитора возлагается на ответчика. Несоразмерность и необоснованность выгоды могут выражаться, в частности, в том, что возможный размер убытков кредитора, которые могли возникнуть вследствие нарушения обязательства, значительно ниже начисленной неустойки (ч. 1 ст. 56 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, ч. 1 ст. 65 АПК РФ).

При оценке соразмерности неустойки последствиям нарушения обязательства необходимо учитывать, что никто не вправе извлекать преимущества из своего незаконного поведения, а также то, что неправомерное пользование чужими денежными средствами не должно быть более выгодным для должника, чем условия правомерного пользования (п. 3, 4 ст. 1 ГК РФ).

Согласно правовой позиции Конституционного Суда Российской Федерации, изложенной в определении от 21.12.2000 N 263-О, суд обязан установить баланс между применяемой к нарушителю мерой ответственности и оценкой действительного (а не возможного) размера ущерба, причиненного в результате конкретного правонарушения.

Критериями для установления несоразмерности подлежащей уплате неустойки последствиям нарушения обязательства в каждом конкретном случае могут быть: чрезмерно высокий процент неустойки, значительное превышение суммы неустойки над суммой возможных убытков, вызванных нарушением обязательства, длительность неисполнения обязательства и другие обстоятельства. При этом суд оценивает возможность снижения неустойки с учетом конкретных обстоятельств дела. Таким образом, понятие несоразмерности носит оценочный характер.

Ответчиком было заявлено о применении статьи 333 ГК РФ, однако доказательства явной несоразмерности заявленной ко взысканию неустойки не представлены (ст. 65 АПК РФ).

В связи с отсутствием доказательств явной несоразмерности размера неустойки последствиям нарушения обязательства, суд не усматривает оснований для применения ст. 333 ГК РФ.

Судом также учитывается, что размер неустойки был согласован сторонами в договоре, заключая который, ответчик действовал по своей воле и в своем интересе, руководствуясь принципом свободы договора (статья 421 ГК РФ). Таким образом, при заключении рассматриваемого договора ответчик знал о наличии у него обязанности выплатить истцу неустойку в согласованном размере в случае просрочки оплаты работ. Каких-либо возражений относительно размера неустойки и порядка ее начисления ответчиком при подписании договора заявлено не было.

Согласованный сторонами в договоре размер неустойки, установление сторонами в договоре более высокого размера неустойки, чем ставка рефинансирования, установленная Центральным Банком Российской Федерации, сами по себе не влечет с неизбежностью необходимость применения ст. 333 ГК РФ.

В силу п. 1 ст. 421 ГК РФ граждане и юридические лица свободны в заключении договора.

Доказательств нарушения принципа свободы договора при заключении спорного ответчиком не представлено.

Возражая против заявления об уменьшении размера неустойки, кредитор не обязан доказывать возникновение у него убытков (п. 1 ст. 330 ГК РФ), но вправе представлять доказательства того, какие последствия имеют подобные нарушения обязательства для кредитора, действующего при сравнимых обстоятельствах разумно и осмотрительно, например, указать на изменение средних показателей по рынку (процентных ставок по кредитам или рыночных цен на определенные виды товаров в соответствующий период, валютных курсов и т.д.).

Учитывая изложенное, суд признает, что начисленная истцом неустойка компенсирует потери истца в связи с несвоевременным исполнением ответчиком денежного обязательства, является справедливой, достаточной и соразмерной, в связи с чем приходит к выводу об отсутствии оснований для применения положений ст. 333 ГК РФ.

При таких обстоятельствах, поскольку ответчиком не представлено доказательств уплаты суммы основного долга и начисленных процентов в порядке и сроки, предусмотренные договором, суд приходит к выводу о правомерности и обоснованности требования истца о взыскании: по договору № 29/01-1 от 01.02.2016 г. суммы займа   в  размере  30 000 000 руб., процентов за пользование займом в размере 11 475,41 руб., пени за просрочку возврата суммы займа в размере 1 824 697,70 руб.;  по договору № Е/4/16 от 11.05.2016 г. суммы займа   в  размере  55 000 000 руб., процентов за пользование займом в размере 21 038,25 руб., пени за просрочку возврата суммы займа в размере 2 264 503,52 руб.; по договору № Е/02/08 от 02.08.2016 г. суммы займа   в  размере  40 000 000 руб., процентов за пользование займом в размере 7 650,27 руб., пени за просрочку возврата суммы займа в размере 2 300 439,89 руб.; по договору № 07/09-1 от 07.09.2016 г. суммы займа   в  размере  30 000 000 руб., процентов за пользование займом в размере 11 475,41 руб., пени за просрочку возврата суммы займа в размере 1 824 697,70 руб.

Расходы по госпошлине относятся на ответчика  в порядке ст. 110 АПК РФ. 

На основании статей 307-309, 310, 314, 395, 809, 810, 811 Гражданского кодекса Российской Федерации руководствуясь ст. ст. 9, 65, 70, 71, 101, 106, 110, 167, 170, 176 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, суд

РЕШИЛ:

Исковые требования удовлетворить.

В удовлетворении  ходатайства ответчика о снижении неустойки в порядке статьи 333 ГК РФ отказать.

Взыскать с ОБЩЕСТВА С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "АРТТОРГ" (ИНН 

<

***> ОГРН 

<

***> , адрес: 107140, ГОРОД МОСКВА, ПЛОЩАДЬ КОМСОМОЛЬСКАЯ, 6, ПОМ.1 КОМН.105, дата регистрации: 30.09.2011) в пользу ОБЩЕСТВА С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "ЕВРОГРУП" (ИНН 

<

***> ОГРН 

<

***>, адрес: 127055, 

<

...>, ЭТАЖ 4 ПОМ 3, дата регистрации: 03.02.2006) основной долг, складывающийся из сумм займов и процентов за пользование суммами займов, в размере 155 051 639,34 рубля, неустойку за просрочку возврата сумм займа и уплаты процентов за пользование суммами займов в размере 8 574 338,82 рубля , а также расходы по оплате госпошлины в размере 200 000 рублей.

Судья:           Н.В. Нечипоренко