Арбитражный суд города Санкт-Петербурга и Ленинградской области

191124, Санкт-Петербург, ул. Смольного, д.6

http://www.spb.arbitr.ru

 

Именем Российской Федерации

РЕШЕНИЕ

(мотивированное)

Дело № А56-46860/2023

04 августа 2023 года

г.Санкт-Петербург

 

Арбитражный суд города Санкт-Петербурга и Ленинградской области в составе судьи Соколовой Н.Г.,

рассмотрев в порядке упрощенного производства дело по заявлению:

заявитель – Конкурсный управляющий Кредитного потребительского кооператива "Инвестфонд Санкт-Петербург" ФИО1

заинтересованное лицо – Центральный Банк РФ в лице Северо-Западного главного управления ЦБ РФ

об оспаривании постановления от 28.04.2023 № 23-2108/3110-1  

 

установил:

Конкурсный управляющий Кредитного потребительского кооператива "Инвестфонд Санкт-Петербург" (далее -  Кооператив) ФИО1 обратился в Арбитражный суд города Санкт-Петербурга и Ленинградской области с заявлением об оспаривании постановления Северо-Западного главного управления Центрального банка Российской Федерации (далее – Управление) от 28.04.2023 № 23-2108/3110-1 о назначении административного наказания по делу об административном правонарушении № ТУ-40-ЮЛ-23-2108. 

Дело рассмотрено в порядке упрощенного производства на основании главы 29 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации (далее - АПК РФ).

Лица, участвующие в деле, извещены в порядке статей 121, 123, 228 АПК РФ о принятии заявления к производству и возбуждении производства по делу, рассматриваемому в порядке упрощенного производства.

Документы размещены на официальном сайте арбитражного суда в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» в режиме ограниченного доступа в соответствии с частью 2 статьи 228 АПК РФ.

Решением в виде резолютивной части от 19.07.2023 суд признал незаконным и отменил оспариваемое постановление.

От Управления в суд поступило заявление от 25.07.2023 №Т2-31-3/23494 о составлении мотивированного решения по делу. 

Исследовав материалы дела, суд установил следующие обстоятельства.

В связи с непредставлением Кооперативом отчетности об операциях с денежными средствами некредитных финансовых организаций, являющихся микрофинансовыми организациями, кредитными потребительскими кооперативами, сельскохозяйственными кредитными потребительскими кооперативами, ломбардами, в Банк России за период с апреля по сентябрь 2022 года соответствующим подразделением Банка России в адрес Кооператива направлены запросы от 22.12.2022 №ТЦ12-1-3-2/38513ДСП, от 03.02.2023 №ТЦ12-1-3/3323, во исполнение которых Кооперативу необходимо представить информацию о причинах непредставления в Банк России указанной отчетности либо копии документов, подтверждающих ее направление в СРО.   

Информация, указанная в запросах, Кооперативом не представлена. 

В адрес Кооператива направлено предписание Банка России от 17.02.2023 №ТЦ12-1-3/4930, во исполнение которого Кооперативу в срок не позднее 01.03.2023 надлежало: представить в Главное управление через личный кабинет информацию о причинах непредставления в Банк России отчетности за период с апреля по сентябрь 2022 года; принять меры, направленные на обеспечение в дальнейшей деятельности своевременного исполнения запросов и предписаний Банка России; представить в Главное управление отчет о принятых мерах через личный кабинет. 

Поскольку Предписание в установленный срок Кооперативом не исполнено, 21.04.2023 должностным лицом Управления в отношении Кооператива составлен протокол об административном правонарушении №ТУ-40-ЮЛ-23-2108/1020-1.

Постановлением от 28.04.2023 № 23-2108/3110-1 Кооператив признан виновным в совершении административного правонарушения, ответственность за которое установлена частью 9.1 статьи 19.5 КоАП РФ. Кооперативу назначено административное наказание в виде штрафа в размере 60 000 руб. 

Не согласившись с указанным постановлением, конкурсный управляющий Кооператива обратился в арбитражный суд с настоящим заявлением.

В соответствии с Указанием Банка России от 10.01.2022 № 6054-У «О формах, сроках и порядке составления и представления в Банк России отчетности об операциях с денежными средствами отдельных некредитных финансовых организаций» (далее 0 Указание №6054-У) микрофинансовые организации, кредитные потребительские кооперативы, сельскохозяйственные кредитные потребительские кооперативы, ломбарды составляют отчетность по форме 0420001 "Отчетность об операциях с денежными средствами некредитных финансовых организаций, являющихся микрофинансовыми организациями, кредитными потребительскими кооперативами, сельскохозяйственными кредитными потребительскими кооперативами, ломбардами".

Согласно пункту 2 Указания №6054-У отчитывающиеся организации, за исключением КПК - членов СРО КПК, СКПК - членов СРО СКПК, МКК - членов СРО МФО, должны представлять в Банк России Отчетность ежемесячно не позднее 15 рабочих дней со дня окончания отчетного периода.

Согласно пункту 1.2 части 2 статьи 5 Федерального закона от 18.07.2009 №190-ФЗ («О кредитной кооперации» (далее – Закон №190-ФЗ) Банк России устанавливает формы, сроки и порядок составления и представления отчетности и иных документов и информации, предусмотренных частью 3 статьи 28 и пунктом 8 части 6 статьи 35 названного Федерального закона, необходимые для осуществления контроля и надзора за деятельностью кредитных кооперативов.

Согласно пункту 8.2 части 2 статьи 5 Закона №190-ФЗ Банк России дает кредитным кооперативам предписания, обязательные для исполнения, а также запрашивает у них документы, необходимые для решения вопросов, находящихся в компетенции Банка России. 

Частью 9.1 статьи 19.5 КоАП РФ установлена административная ответственность за невыполнение в установленный срок законного предписания Банка России, вынесенного при осуществлении надзора за деятельностью кредитного потребительского кооператива, общее число членов которого не превышает три тысячи физических и (или) юридических лиц, с размером активов, не превышающим определенного нормативным актом Банка России в соответствии с законодательством о кредитной кооперации значения, сельскохозяйственного кредитного потребительского кооператива, общее число членов и ассоциированных членов которого не превышает три тысячи физических и (или) юридических лиц, с размером активов, не превышающим определенного нормативным актом Банка России в соответствии с законодательством о сельскохозяйственной кооперации значения, или жилищного накопительного кооператива.

В соответствии с частью 2 статьи 2.1 КоАП РФ юридическое лицо признается виновным в совершении административного правонарушения, если будет установлено, что у него имелась возможность для соблюдения правил и норм, за нарушение которых названным Кодексом или законами субъекта Российской Федерации предусмотрена административная ответственность, но данным лицом не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению.

Судом установлено и подтверждается материалами дела, что Кооперативом в установленный срок не исполнено предписание Банка России от 17.02.2023 № ТЦ12-1-3/4930. Факт нарушения заявителем не оспаривается.  

Вместе с тем суд приходит к выводу, что в данном конкретном случае имеются основания для оценки совершенного Кооперативом правонарушения как малозначительного.

Малозначительность административного правонарушения сформулирована законодателем как оценочное понятие, содержание которого конкретизируется правоприменительными органами с учетом конкретных обстоятельств рассматриваемого дела.

По смыслу статьи 2.9 КоАП РФ оценка малозначительности деяния должна соотноситься с характером и степенью общественной опасности, причинением вреда либо угрозой причинения вреда личности, обществу или государству.

Административные органы обязаны установить не только формальное сходство содеянного с признаками того или иного административного правонарушения, но и решить вопрос о социальной опасности деяния. Существенная угроза охраняемым правоотношениям может выражаться не только в наступлении каких-либо материальных последствий правонарушения, но и в пренебрежительном отношении субъекта предпринимательской деятельности к исполнению своих публично-правовых обязанностей, к формальным требованиям публичного права.

Существенная угроза охраняемым общественным отношениям может выражаться не только в наступлении каких-либо материальных последствий правонарушения, но и в пренебрежительном отношении субъекта к исполнению своих публично-правовых обязанностей, к формальным требованиям публичного права в течение длительного периода без уважительных причин.

Следовательно, наличие (отсутствие) существенной угрозы охраняемым общественным отношениям может быть оценено судом с точки зрения степени вреда (угрозы вреда), причиненного непосредственно установленному публично-правовому порядку деятельности. В частности, существенная степень угрозы охраняемым общественным отношениям имеет место в случае пренебрежительного отношения лица к установленным правовым требованиям и предписаниям (публичным правовым обязанностям).

В соответствии с Постановлением Пленума Высшего Арбитражного суда Российской Федерации от 02.06.2004 № 10 «О некоторых вопросах, возникших в судебной практике при рассмотрении дел об административных правонарушениях» при квалификации правонарушения в качестве малозначительного необходимо исходить из оценки конкретных обстоятельств его совершения. Малозначительность правонарушения имеет место при отсутствии существенной угрозы охраняемым общественным отношениям. Такие обстоятельства, как, например, личность и имущественное положение привлекаемого к ответственности лица, добровольное устранение последствий правонарушения, возмещение причиненного ущерба, не являются обстоятельствами, свидетельствующими о малозначительности правонарушения. Данные обстоятельства в силу частей 2 и 3 статьи 4.1 КоАП РФ учитываются при назначении административного наказания.

Категория малозначительности относится к числу оценочных, в связи с чем определяется в каждом конкретном случае исходя из обстоятельств совершенного правонарушения.

Определением арбитражного суда от 30.06.2021 по делу № А56-3247/2021 в отношении Кооператива введена процедура наблюдения. 

Решением арбитражного суда от 17.11.2021 по делу № А56-3247/2021 в отношении Кооператива введена процедура конкурсного производства. Исполнение обязанностей конкурсного управляющего возложено на ФИО2 

Определением арбитражного суда от 03.08.2022 по делу №А56-3247/2021 конкурсным управляющим должника утвержден ФИО1 

Заявитель указывает, что конкурсным управляющим Кооператива проанализирована в пределах трех лет деятельность должника, по результатам которой установлено, что фактически с 2020 года Кооперативом деятельность не велась. 

Председатель Кооператива конкурсному управляющему ФИО2 необходимые для сдачи отчетности документы не передал, в том числе электронную цифровую подпись для входа в личный кабинет, через который осуществляется взаимодействие с ЦБ РФ, что подтверждается актом приема-передачи документов № 52 от 18.01.2022. 

31.01.2022 ФИО2 получена ЭЦП для входа в личный кабинет. Данная ЭЦП ФИО2 не передана конкурсному управляющему ФИО1 

Конкурсным управляющим ФИО1 17.04.2023 в Банк России направлено обращение, в котором конкурсный управляющий просил предоставить данные для входа в личный кабинет, через который осуществляется взаимодействие с ЦБ РФ. 

С учетом того, что совершенное Кооперативом правонарушение не содержит существенной угрозы охраняемым общественным отношениям, не причинило вреда интересам граждан и экономического ущерба интересам государства, суд оценивает совершенное заявителем правонарушение как малозначительное. 

При таких обстоятельствах постановление Управления от 28.04.2023 № 23-2108/3110-1 подлежит отмене. 

Руководствуясь статьей 2.9 КоАП РФ, статьями 211, 229 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, арбитражный суд 

 

решил:

Признать незаконным и отменить постановление Северо-Западного главного управления Центрального банка Российской Федерации от 28.04.2023 № 23-2108/3110-1 о назначении административного наказания по делу об административном правонарушении № ТУ-40-ЮЛ-23-2108.  

Решение подлежит немедленному исполнению и может быть обжаловано в Тринадцатый арбитражный апелляционный суд в течение пятнадцати дней со дня принятия.

 

Судья                                                                          Соколова Н.Г.