АРБИТРАЖНЫЙ СУД

НИЖЕГОРОДСКОЙ ОБЛАСТИ

Именем Российской Федерации

Р Е Ш Е Н И Е

Дело №А43-1004/2025

г.Нижний Новгород 22 марта 2025 года

Дата принятия решения в виде резолютивной части 10 марта 2025 года

Арбитражный суд Нижегородской области 

в составе судьи Волчанской Ирины Сергеевны (шифр 54-45), 

рассмотрев в открытом судебном заседании 

заявление общества с ограниченной ответственностью микрокредитная компания "Срочноденьги" (ОГРН: 

<

***>, ИНН: 

<

***>) об изменении постановления ГУ ФССП России по Нижегородской области от 23.12.2024 по делу об административном правонарушении №164/24/52-АД в части снижения суммы штрафа,

при участии представителей сторон:

от заявителя: не явились, извещены,

от административного органа: ФИО1 (доверенность от 06.03.2025),

установил:

в Арбитражный суд Нижегородской области обратилось общество с ограниченной ответственностью микрокредитная компания "Срочноденьги" (далее – заявитель, Общество, ООО МКК "Срочноденьги") с заявлением о признании незаконным и отмене постановления ГУФССП РФ по Нижегородской области (далее - Управление, административный орган) от 23.12.2024 по делу об административном правонарушении №164/24/52-АД о привлечении ООО МКК "Срочноденьги" к административной ответственности по части 1 статьи 14.57 КоАП РФ и назначении административного наказания в виде штрафа в размере 300000,00 руб.

Заявитель в обоснование заявленного требования указывает, что с 01.02.2024 вступили в силу положения Федерального закона от 04.08.2023 №467-ФЗ "О внесении изменений в Федеральный закон "О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях" в части публикаций в Едином Федеральном реестре юридически значимых сведений о фактах деятельности юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и иных субъектов экономической деятельности (Федресурс).

В соответствии с информацией, размещенной в разделе "Новости" на сайте Федресурса (https://fedresurs.ru/news/4c6235d2-d70f-4fec-8198-dfrb89fae7d5), 31.01.2024 реализовано обновление программного обеспечения Единого федерального реестра юридически значимых сведений о фактах деятельности юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и иных субъектов экономической деятельности без приостановки доступа пользователей. Федресурсом добавлены новые типы сообщений группы "Возврат просроченной задолженности".

Старые форматы сообщений группы "Возврат просроченной задолженности" с 01.02.2024 стали недоступны для создания и подписания, при этом оплатить и опубликовать ранее созданные и подписанные сообщения будет возможно в соответствующем АРМ.

В связи с внесением изменений в форматы сообщений, Обществом ошибочно первоначально было направлено уведомление в старом формате, которое не было опубликовано. Из-за большого объема уведомлений, ошибка была обнаружена и исправлена 14.02.2024.

Между тем, в постановлении от 23.12.2024 по делу № 164/24/52-АД указанных выше обстоятельств не установлено, несмотря на то, что административный орган уведомлен о размещении уведомления в Федресурсе, кроме того, должникам было направлено уведомление о привлечении агента на электронную почту, что позволяет сделать вывод об уведомлении должника о привлечении агента.

Дополнительно Общество отмечает, что письмом от 13.11.2024№20/11/2024 оно сообщало ГУ ФССП по Нижегородской области, что с 1 по 3 день наличия просроченной задолженности, взаимодействие с должником осуществляется путем направления ему голосовых сообщений с помощью системы ГУЛ, внедренной в собственное программное обеспечение Общества, разработанное в целях фиксации, учета, хранения, автоматической аудиозаписи телефонных разговоров.

Заранее записанное голосовое сообщение для должников, в зависимости от наличия дня просроченной задолженности (1-3 день) с помощью системы Р/И направляется должнику по его абонентскому номеру телефона, указанному при оформлении договора займа и предусматривает возможность связи с сотрудником (оператором) Общества путем осуществления выбора/нажатия должником на цифру "2" после прослушивания голосового сообщения и желания клиента осуществить диалог с оператором. В этом случае осуществляется соединение с оператором в виде входящего звонка в Общество. Далее происходит диалог оператора и должника. Аудиозаписи направляемых должникам голосовых сообщений и аудиозаписи входящих телефонных разговоров между должником и оператором прилагаются. Исходящих звонков должнику Общество не осуществляет.

В этой связи заявитель считает, что непосредственного взаимодействия по своей инициативе с должником ФИО2 Обществом не осуществлялось. Должник самостоятельно принимает решение о диалоге с оператором Общества, в связи с чем в деятельности Общества отсутствуют признаки нарушения части 1 статьи 9 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ.

Подробно позиция заявителя отражена в заявлении.

Управление представило письменный отзыв на заявление, в котором возразило относительно удовлетворения заявленных требований; а так же представило копии материалов дела об административном правонарушении.

Изучив материалы дела, арбитражный суд установил следующее.

В соответствии с поручением заместителя председателя Правительства РФ - Руководителя Аппарата Правительства РФ ФИО3 от 10.10.2024 №ДГ-П4-33873 Управлением в период с 05.11.2024 по 18.11.2024 в отношении ООО МКК "Срочноденьги" проведена внеплановая выездная проверка на предмет соблюдения обязательных требований, установленных Федеральным законом от 03.07.2016 №230-ФЗ "О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях" (далее — Закон №230-ФЗ) и принимаемыми в соответствии с ним нормативными правовыми актами, при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц.

В ходе проверки Управлением были установлены следующие обстоятельства.

1). У должника ФИО4 имеется просроченная задолженность перед ООО МКК "Срочноденьги" (кредитор) по договору от 21.11.2023 №4745071. 02.02.2024 кредитором задолженность по договору займа была передана в работу по агентскому договору ООО ПКО "НСВ".

В нарушение части 1 статьи 9 Закона №230-ФЗ ООО МКК "Срочноденьги" в течение пяти рабочих дней с даты привлечения представителя кредитора для осуществления с должником взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, с 02.02.2024 по 08.02.2024 (включительно), не внесло соответствующие сведения в Единый федеральный реестр юридически значимых сведений о фактах деятельности юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и иных субъектов экономической деятельности о привлечении представителя кредитора ООО ПКО "НСВ".

Согласно сведениям, поступившим от оператора Единого федерального реестра сведений о фактах деятельности юридических лиц, в отношении должника ФИО4 ООО МКК "Срочноденьги" информация о привлечении представителя кредитора по договору потребительского займа от 21.11.2023 №4745071 размещена ООО ПКО "НСВ" сообщением от 14.02.2024 №18650825 в 14 час. 19 мин.

2). У должника ФИО5 имеется просроченная задолженность перед ООО МКК "Срочноденьги" (кредитор) по договору от 05.01.2024 №4895281. 08.02.2024 кредитором задолженность по договору займа была передана в работу по агентскому договору ООО ПКО "Ваш Долг".

В нарушение части 1 статьи 9 Закона №230-ФЗ ООО МКК "Срочноденьги" в течение пяти рабочих дней с даты привлечения представителя кредитора для осуществления с должником взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, с 08.02.2024 по 14.02.2024 (включительно), не внесло соответствующие сведения в Единый федеральный реестр юридически значимых сведений о фактах деятельности юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и иных субъектов экономической деятельности о привлечении представителя кредитора ООО ПКО "Ваш Долг".

Согласно сведениям, поступившим от оператора Единого федерального реестра сведений о фактах деятельности юридических лиц, в отношении должника ФИО5 ООО МКК "Срочноденьги" информация о привлечении представителя кредитора ООО ПКО "Ваш Долг" по договору потребительского займа от 05.01.2024 №4895281 размещена сообщением от 15.02.2024 №18683892 в 16 час. 15 мин.

3). У должника ФИО6 имеется просроченная задолженность перед ООО МКК "Срочноденьги" по договору от 02.01.2024 №4887235. 05.02.2024 кредитором задолженность по договору займа была передана в работу по агентскому договору ООО ПКО "НСВ".

В нарушение части 1 статьи 9 Закона №230-ФЗ ООО МКК "Срочноденьги" в течение пяти рабочих дней с даты привлечения представителя кредитора для осуществления с должником взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, с 05.02.2024 по 09.02.2024 (включительно), не внесло соответствующие сведения в Единый федеральный реестр юридически значимых сведений о фактах деятельности юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и иных субъектов экономической деятельности о привлечении представителя кредитора ООО ПКО "НСВ".

Согласно сведениям, поступившим от оператора Единого федерального реестра сведений о фактах деятельности юридических лиц, в отношении должника ФИО6 ООО МКК "Срочноденьги" информация о привлечении представителя кредитора ООО ПКО "НСВ" по договору потребительского займа от 02.01.202 №48872354 размещена сообщением от 14.02.2024 №18653529 в 14 час. 56 мин.

4). У должника ФИО6 имеется просроченная задолженность перед ООО МКК "Срочноденьги" по договору от 02.01.2024 №4887235. 05.02.2024 кредитором задолженность по договору займа была передана в работу по агентскому договору ООО ПКО "Ваш Долг".

В нарушение части 1 статьи 9 Закона №230-ФЗ ООО МКК "Срочноденьги" в течение пяти рабочих дней с даты привлечения представителя кредитора для осуществления с должником взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, с 05.02.2024 по 09.02.2024 (включительно), не внесло соответствующие сведения в Единый федеральный реестр юридически значимых сведений о фактах деятельности юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и иных субъектов экономической деятельности о привлечении представителя кредитора ООО ПКО "Ваш Долг".

Согласно сведениям, поступившим от оператора Единого федерального реестра сведений о фактах деятельности юридических лиц, в отношении должника ФИО6 ООО МКК "Срочноденьги" информация о привлечении представителя кредитора ООО ПКО "Ваш Долг" по договору потребительского займа от 02.01.2024 №4887235 размещена сообщением от 14.02.2024 №18653727.

5). У должника ФИО7 имеется просроченная задолженность перед ООО МКК "Срочноденьги" по договору от 01.02.2024 №4993242. 06.02.2024 кредитором задолженность по договору займа была передана в работу по агентскому договору ООО ПКО "Ваш Долг".

В нарушение части 1 статьи 9 Закона №230-ФЗ ООО МКК "Срочноденьги" в течение пяти рабочих дней с даты привлечения представителя кредитора для осуществления с должником взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, с 06.02.2024 по 12.02.2024 (включительно), не внесло соответствующие сведения в Единый федеральный реестр юридически значимых сведений о фактах деятельности юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и иных субъектов экономической деятельности о привлечении представителя кредитора ООО ПКО "Ваш Долг".

Согласно сведениям, поступившим от оператора Единого федерального реестра сведений о фактах деятельности юридических лиц, в отношении должника ФИО7 ООО МКК "Срочноденьги" информация о привлечении представителя кредитора ООО ПКО "Ваш Долг" по договору потребительского займа от 01.02.2024 №4993242 размещена сообщением от 14.02.2024 №18653740 в 15 час. 01 мин.

6). У должника ФИО8 имеется просроченная задолженность перед ООО МКК "Срочноденьги" по договору от 17.01.2024 №4939636. 06.02.2024 кредитором задолженность по договору займа была передана в работу по агентскому договору ООО ПКО "НСВ".

В нарушение части 1 статьи 9 Закона №230-ФЗ ООО МКК "Срочноденьги" в течение пяти рабочих дней с даты привлечения представителя кредитора для осуществления с должником взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, с 06.02.2024 по 12.02.2024 (включительно), не внесло соответствующие сведения в Единый федеральный реестр юридически значимых сведений о фактах деятельности юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и иных субъектов экономической деятельности о привлечении представителя кредитора ООО ПКО "НСВ".

Согласно сведениям, поступившим от оператора Единого федерального реестра сведений о фактах деятельности юридических лиц, в отношении должника ФИО8 ООО МКК "Срочноденьги" информация о привлечении представителя кредитора ООО ПКО "НСВ" по договору потребительского займа от 17.01.2024 №4939636 размещена сообщением от 14.02.2024 №18655136 в 15 час. 18 мин.

7). У должника ФИО9 имеется просроченная задолженность перед ООО МКК "Срочноденьги" по договору от 04.01.2024 №4892800. 07.02.2024 кредитором задолженность по договору займа была передана в работу по агентскому договору ООО ПКО "НСВ".

В нарушение части 1 статьи 9 Закона №230-ФЗ ООО МКК "Срочноденьги" в течение пяти рабочих дней с даты привлечения представителя кредитора для осуществления с должником взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, с 07.02.2024 по 13.02.2024 (включительно), не внесло соответствующие сведения в Единый федеральный реестр юридически значимых сведений о фактах деятельности юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и иных субъектов экономической деятельности о привлечении представителя кредитора ООО ПКО "НСВ".

Согласно сведениям, поступившим от оператора Единого федерального реестра сведений о фактах деятельности юридических лиц, в отношении должника ФИО9 ООО МКК "Срочноденьги" информация о привлечении представителя кредитора ООО ПКО "НСВ" по договору потребительского займа от 04.01.2024 №4892800 размещена сообщением от 14.02.2024 №18655405 в 15 час. 22 мин.

8). У должника ФИО10 имеется просроченная задолженность перед ООО МКК "Срочноденьги" по договору от 20.11.2023 №4741702. 06.02.2024 кредитором задолженность по договору займа была передана в работу по агентскому договору ООО ПКО "Ваш Долг".

В нарушение части 1 статьи 9 Закона №230-ФЗ ООО МКК "Срочноденьги" в течение пяти рабочих дней с даты привлечения представителя кредитора для осуществления с должником взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, с 06.02.2024 по 12.02.2024 (включительно), не внесло соответствующие сведения в Единый федеральный реестр юридически значимых сведений о фактах деятельности юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и иных субъектов экономической деятельности о привлечении представителя кредитора ООО ПКО "Ваш Долг".

Согласно сведениям, поступившим от оператора Единого федерального реестра сведений о фактах деятельности юридических лиц, в отношении должника ФИО10 ООО МКК "Срочноденьги" информация о привлечении представителя кредитора ООО ПКО "Ваш Долг" по договору потребительского займа от 20.11.2023 №4741702 размещена сообщением от 14.02.2024 №18653826 в 15 час. 02 мин.

9). У должника ФИО11 имеется просроченная задолженность перед ООО МКК "Срочноденьги" по договору от 04.01.2024 №4892952. 07.02.2024 кредитором задолженность по договору займа была передана в работу по агентскому договору ООО ПКО "НСВ".

В нарушение части 1 статьи 9 Закона №230-ФЗ ООО МКК «Срочноденьги» в течение пяти рабочих дней с даты привлечения представителя кредитора для осуществления с должником взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, с 07.02.2024 по 13.02.2024 (включительно), не внесло соответствующие сведения в Единый федеральный реестр юридически значимых сведений о фактах деятельности юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и иных субъектов экономической деятельности о привлечении представителя кредитора ООО ПКО "НСВ".

Согласно сведениям, поступившим от оператора Единого федерального реестра сведений о фактах деятельности юридических лиц, в отношении должника ФИО11 ООО МКК "Срочноденьги" информация о привлечении представителя кредитора ООО ПКО "НСВ" по договору потребительского займа от 04.01.2024 №4892952 размещена сообщением от 14.02.2024 №18655413 в 15 час. 22 мин.

10). У должника ФИО12 имеется просроченная задолженность перед ООО МКК "Срочноденьги" по договору от 30.12.2023 №4879122. 02.02.2024 кредитором задолженность по договору займа была передана в работу по агентскому договору ООО ПКО "НСВ".

В нарушение части 1 статьи 9 Закона №230-ФЗ ООО МКК "Срочноденьги" в течение пяти рабочих дней с даты привлечения представителя кредитора для осуществления с должником взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, с 02.02.2024 по 08.02.2024 (включительно), не внесло соответствующие сведения в Единый федеральный реестр юридически значимых сведений о фактах деятельности юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и иных субъектов экономической деятельности о привлечении представителя кредитора ООО ПКО "НСВ".

Согласно сведениям, поступившим от оператора Единого федерального реестра сведений о фактах деятельности юридических лиц, в отношении должника ФИО12 ООО МКК "Срочноденьги" информация о привлечении представителя кредитора ООО ПКО "НСВ" по договору потребительского займа от 30.12.2023 №4879122 размещена сообщением от 14.02.2024 №18651020 в 14 час. 22 мин.

11). У должника ФИО13 имеется просроченная задолженность перед ООО МКК "Срочноденьги" по договору от 30.12.2023 №4879269. 02.02.2024 кредитором задолженность по договору займа была передана в работу по агентскому договору ООО ПКО "НСВ".

В нарушение части 1 статьи 9 Закона №230-ФЗ ООО МКК "Срочноденьги" в течение пяти рабочих дней с даты привлечения представителя кредитора для осуществления с должником взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, с 02.02.2024 по 08.02.2024 (включительно), не внесло соответствующие сведения в Единый федеральный реестр юридически значимых сведений о фактах деятельности юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и иных субъектов экономической деятельности о привлечении представителя кредитора ООО ПКО "НСВ".

Согласно сведениям, поступившим от оператора Единого федерального реестра сведений о фактах деятельности юридических лиц, в отношении должника ФИО13 ООО МКК "Срочноденьги" информация о привлечении представителя кредитора ООО ПКО "НСВ" по договору потребительского займа от 30.12.2023 №4879269 размещена сообщением от 14.02.2024 №18651027 в 14 час. 23 мин.

12). У должника ФИО14 имеется просроченная задолженность перед ООО МКК "Срочноденьги" по договору от 31.12.2023 №4882638. 03.02.2024 кредитором задолженность по договору займа была передана в работу по агентскому договору ООО ПКО "НСВ".

В нарушение части 1 статьи 9 Закона №230-ФЗ ООО МКК "Срочноденьги" в течение пяти рабочих дней с даты привлечения представителя кредитора для осуществления с должником взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, с 03.02.2024 по 09.02.2024 (включительно), не внесло соответствующие сведения в Единый федеральный реестр юридически значимых сведений о фактах деятельности юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и иных субъектов экономической деятельности о привлечении представителя кредитора ООО ПКО "НСВ".

Согласно сведениям, поступившим от оператора Единого федерального реестра сведений о фактах деятельности юридических лиц, в отношении должника ФИО14 юридическим лицом ООО МКК "Срочноденьги" информация о привлечении представителя кредитора ООО ПКО "НСВ" по договору потребительского займа от 31.12.2023 №4882638 размещена сообщением от 14.02.2024 №18652768 в 14 час. 45 мин.

13). У должника ФИО15 имеется просроченная задолженность перед ООО МКК "Срочноденьги" по договору от 01.01.2024 №4884196. 04.02.2024 кредитором задолженность по договору займа была передана в работу по агентскому договору ООО ПКО "НСВ".

В нарушение части 1 статьи 9 Закона №230-ФЗ ООО МКК "Срочноденьги" в течение пяти рабочих дней с даты привлечения представителя кредитора для осуществления с должником взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, с 04.02.2024 по 09.02.2024 (включительно), не внесло соответствующие сведения в Единый федеральный реестр юридически значимых сведений о фактах деятельности юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и иных субъектов экономической деятельности о привлечении представителя кредитора ООО ПКО "НСВ".

Согласно сведениям, поступившим от оператора Единого федерального реестра сведений о фактах деятельности юридических лиц, в отношении должника ФИО15 ООО МКК "Срочноденьги" информация о привлечении представителя кредитора ООО ПКО "НСВ" по договору потребительского займа от 01.01.2024 №4884196 размещена сообщением от 14.02.2024 №18653115 в 14 час. 50 мин.

14). У должника ФИО16 имеется просроченная задолженность перед ООО МКК "Срочноденьги" по договору от 23.01.2024 №4958111. 04.02.2024 кредитором задолженность по договору займа была передана в работу по агентскому договору ООО ПКО "НСВ".

В нарушение части 1 статьи 9 Закона №230-ФЗ ООО МКК "Срочноденьги" в течение пяти рабочих дней с даты привлечения представителя кредитора для осуществления с должником взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, с 04.02.2024 по 09.02.2024 (включительно), не внесло соответствующие сведения в Единый федеральный реестр юридически значимых сведений о фактах деятельности юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и иных субъектов экономической деятельности о привлечении представителя кредитора ООО ПКО "НСВ".

Согласно сведениям, поступившим от оператора Единого федерального реестра сведений о фактах деятельности юридических лиц, в отношении должника ФИО16 ООО МКК "Срочноденьги" информация о привлечении представителя кредитора ООО ПКО "НСВ" по договору потребительского займа от 23.01.2024 №4958111 размещена сообщением от 14.02.2024 №18653209 в 14 час. 51 мин.

15). У должника ФИО17 имеется просроченная задолженность перед ООО МКК "Срочноденьги" по договору от 29.12.2023 №4874082. 01.02.2024 кредитором задолженность по договору займа была передана в работу по агентскому договору ООО ПКО "Ваш Долг".

В нарушение части 1 статьи 9 Закона №230-ФЗ ООО МКК "Срочноденьги" в течение пяти рабочих дней с даты привлечения представителя кредитора для осуществления с должником взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, с 01.02.2024 по 07.02.2024 (включительно), не внесло соответствующие сведения в Единый федеральный реестр юридически значимых сведений о фактах деятельности юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и иных субъектов экономической деятельности о привлечении представителя кредитора ООО ПКО "Ваш Долг".

Согласно сведениям, поступившим от оператора Единого федерального реестра сведений о фактах деятельности юридических лиц, в отношении должника ФИО17 ООО МКК «Срочноденьги» информация о привлечении представителя кредитора ООО ПКО "Ваш Долг" по договору потребительского займа от 29.12.2023 №4874082 размещена сообщением от 14.02.2024 №18653756 в 14 час. 51 мин.

16). У должника ФИО18 имеется просроченная задолженность перед ООО МКК "Срочноденьги" по договору от 29.12.2023 №4874739. 01.02.2024 кредитором задолженность по договору займа была передана в работу по агентскому договору ООО ПКО "Ваш Долг".

В нарушение части 1 статьи 9 Закона №230-ФЗ ООО МКК "Срочноденьги" в течение пяти рабочих дней с даты привлечения представителя кредитора для осуществления с должником взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, с 01.02.2024 по 07.02.2024 (включительно), не внесло соответствующие сведения в Единый федеральный реестр юридически значимых сведений о фактах деятельности юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и иных субъектов экономической деятельности о привлечении представителя кредитора ООО ПКО "Ваш Долг".

Согласно сведениям, поступившим от оператора Единого федерального реестра сведений о фактах деятельности юридических лиц, в отношении должника ФИО18 ООО МКК "Срочноденьги" информация о привлечении представителя кредитора ООО ПКО "Ваш Долг" по договору потребительского займа от 29.12.2023 №4874739 размещена сообщением от 14.02.2024 №18653935 в 15 час. 03 мин.

17). У должника ФИО19 имеется просроченная задолженность перед ООО МКК "Срочноденьги" по договору от 29.12.2023 №4875399. 01.02.2024 кредитором задолженность по договору займа была передана в работу по агентскому договору ООО ПКО "Ваш Долг".

В нарушение части 1 статьи 9 Закона №230-ФЗ ООО МКК "Срочноденьги" в течение пяти рабочих дней с даты привлечения представителя кредитора для осуществления с должником взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, с 01.02.2024 по 07.02.2024 (включительно), не внесло соответствующие сведения в Единый федеральный реестр юридически значимых сведений о фактах деятельности юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и иных субъектов экономической деятельности о привлечении представителя кредитора ООО ПКО "Ваш Долг".

Согласно сведениям, поступившим от оператора Единого федерального реестра сведений о фактах деятельности юридических лиц, в отношении должника ФИО19 юридическим лицом ООО МКК "Срочноденьги" информация о привлечении представителя кредитора ООО ПКО "Ваш Долг" по договору потребительского займа от 29.12.2023 №4875399 размещена сообщением от 14.02.2024 №18655989 в 15 час. 33 мин.

Изложенное свидетельствует о нарушении Обществом части 1 статьи 9 Закона №230-ФЗ, выразившееся в невнесении в течение пяти рабочих дней с даты привлечении представителя кредитора сведений в Единый федеральный реестр юридически значимых сведений о фактах деятельности юридических лиц.

18). У должника ФИО2 имеется просроченная задолженность по договору займа от 21.10.2024 №44444/6394553. С 29.10.2024 по указанному договору образовалась просроченная задолженность.

ООО МКК "Срочноденьги" 29.10.2024 в 17 час. 39 мин. по своей инициативе, осуществило непосредственное взаимодействие с ФИО2 посредством телефонного переговора.

В нарушение пункта 1, 3 части 4 статьи 7 Закона №230-ФЗ ООО МКК "Срочноденьги" в начале непосредственного взаимодействия по своей инициативе, посредством телефонного переговора с должником ФИО2 в обязательном порядке не были сообщены фамилия и отчество лица, осуществляющего взаимодействие или идентификационный код физического лица, осуществляющего такое взаимодействие, а также не были сообщены размер и структура просроченной задолженности (суммы основного долга, процентов, просроченных процентов, штрафов); а так же в нарушение пункта 4 статьи 17 Закона №230-ФЗ не предупредило должника о записи разговора в начале взаимодействия.

По результатам рассмотрения материалов дела Управление пришло к выводу, что Общество, действуя недобросовестно и неразумно, своими действиями, направленными на возврат просроченной задолженности, возникшей из договора потребительского займа, нарушило требования, установленные частью 1 статьи 9, пунктами 1 и 3 части 4 статьи 7, частью 3 статьи 17.1 Закона №230-ФЗ.

Усмотрев в деянии Общества признаки состава административного правонарушении, ответственность за совершение которого предусмотрена частью 1 статьи 14.57 КоАП РФ, должностное лицо административного органа составило в отношении Общества протокол об административном правонарушении от 05.12.2024 №202/24/19/52-АП.

Административный орган в отсутствие надлежащим образом извещенных законного представителя Общества и потерпевшего, рассмотрел дело об административном правонарушении и вынес оспариваемое постановление от 23.12.2024 №164/24/52-АД в соответствии с которым привлек Общество к административной ответственности по части 1 статьи 14.57 КоАП РФ в виде штрафа в размере 300 000 рублей.

Не согласившись с вынесенным постановлением, заявитель обратился в суд с рассматриваемым требованием.

В соответствии с частью 6 статьи 210 АПК РФ, при рассмотрении дела об оспаривании постановления административного органа о привлечении к административной ответственности, арбитражный суд, в судебном заседании, проверяет законность и обоснованность оспариваемого постановления, устанавливает наличие соответствующих полномочий административного органа, принявшего оспариваемое постановление, устанавливает, имелись ли законные основания для привлечения к административной ответственности, соблюден ли установленный порядок привлечения к ответственности, не истекли ли сроки давности привлечения к административной ответственности, а также, иные обстоятельства, имеющие значение для дела.

Согласно частью 7 статьи 210 АПК РФ при рассмотрении дела об оспаривании решения административного органа арбитражный суд не связан доводами, содержащимися в заявлении, и проверяет оспариваемое решение в полном объеме. 

В соответствии с Федеральным законом от 11.06.2021 №205-ФЗ "О внесении изменений в Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях" в главу 23 КоАП РФ внесены изменения, посредством введения статьи 23.92, наделяющей полномочиями по рассмотрению дел об административных правонарушениях по статье 14.57 КоАП РФ Федеральный орган исполнительной власти, осуществляющий федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенных в государственный реестр.

На основании Указа Президента Российской Федерации от 13.10.2004 №1316 "Вопросы Федеральной службы судебных приставов", Постановления Правительства Российской Федерации от 19.12.2016 №1402 "О федеральном органе исполнительной власти, уполномоченном осуществлять ведение государственного реестра юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, и федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью юридических лиц, включенных в указанный реестр" Федеральная служба судебных приставов определена федеральным органом исполнительной власти, уполномоченным осуществлять ведение государственного реестра юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, и федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью юридических лиц, включенных в указанный реестр.

Таким органом исполнительной власти, в соответствии с Указом Президента Российской Федерации от 13.10.2004 №1316 "Вопросы Федеральной службы судебных приставов", является Федеральная служба судебных приставов.

Согласно части 1 статьи 28.3 КоАП РФ протоколы об административных правонарушениях, предусмотренных настоящим Кодексом, составляются должностными лицами органов, уполномоченных рассматривать дела об административных правонарушениях в соответствии с главой 23 настоящего Кодекса, в пределах компетенции соответствующего органа.

Таким образом, поименованные в статье 23.92 КоАП РФ должностные лица ФССП России, уполномочены рассматривать дела об административных правонарушениях, предусмотренных статьей 14.57 КоАП РФ, при этом передача таких дел на рассмотрение судье зависит от необходимости применения более строгой меры наказания, назначение которой отнесено к исключительной компетенции судей.

В рассматриваемом случае дело по статье 14.57 КоАП РФ в отношении Общества рассмотрено Управлением в пределах установленных частью 1 статьи 23.92 КоАП РФ полномочий.

В силу статьи 1.6 КоАП РФ лицо, привлекаемое к административной ответственности, не может быть подвергнуто административному наказанию и мерам обеспечения производства по делу об административном правонарушении иначе как на основаниях и в порядке, установленных законом.

Согласно статье 2.1 КоАП РФ административным правонарушением признается противоправное, виновное действие (бездействие) физического или юридического лица, за которое КоАП РФ или законами субъектов Российской Федерации об административных правонарушениях установлена административная ответственность.

Частью 1 статьи 14.57 КоАП РФ предусмотрено, что нарушение кредитором или представителем кредитора установленных главой 2 Федерального закона от 03.07.2016 №230-ФЗ "О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях" общих правил совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц, за исключением случаев, предусмотренных частью 6 настоящей статьи, при отсутствии признаков уголовно наказуемого деяния влечет наложение административного штрафа на юридических лиц от пятидесяти тысяч до пятисот тысяч рублей.

Объективной стороной вышеуказанного правонарушения является совершение юридическим лицом, являющимся кредитором, действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности.

Субъектами данного правонарушения являются кредиторы или лица, действующие от его имени.

Согласно части 4 статьи 7 Закона №230-ФЗ в начале каждого случая непосредственного взаимодействия по инициативе кредитора или представителя кредитора посредством личных встреч или телефонных переговоров должнику должны быть сообщены: 1) имя и индивидуальный идентификационный код физического лица, осуществляющего такое взаимодействие, присвоенный кредитором или представителем кредитора, либо при отсутствии индивидуального идентификационного кода фамилия, имя и отчество (при наличии) физического лица, осуществляющего такое взаимодействие; 2) фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также наименование представителя кредитора; 3) сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе ее размер и структура.

Согласно части 1 статьи 9 Закона №230-ФЗ кредитор в течение пяти рабочих дней с даты привлечения представителя кредитора для осуществления с должником взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, или с даты перехода права требования к иному лицу обязан внести соответствующие сведения в Единый федеральный реестр юридически значимых сведений о фактах деятельности юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и иных субъектов экономической деятельности (далее - Единый федеральный реестр сведений о фактах деятельности юридических лиц) и сообщить об этом должнику, направив соответствующее уведомление одним из следующих способов: 1) через нотариуса; 2) по почте заказным письмом; 3) по адресу электронной почты, указанному должником при заключении договора или иного соглашения между кредитором и должником; 4) с использованием Единого портала государственных и муниципальных услуг в случае, предусмотренном частью 11 статьи 4 настоящего Федерального закона; 5) путем вручения уведомления под расписку; 6) иным способом, предусмотренным соглашением между кредитором и должником.

Согласно части 3 статьи 17.1 Закона №230-ФЗ кредитная или микрофинансовая организация в случае принятия решения об осуществлении взаимодействия с должниками и (или) иными лицами способами, предусмотренными пунктами 1 и 2 части 1 статьи 4 настоящего Федерального закона, и с учетом положений части 11 указанной статьи, если такое взаимодействие осуществляется с использованием Единого портала государственных и муниципальных услуг, должна соответствовать требованию, установленному пунктом 6 части 1 статьи 13 настоящего Федерального закона, а также исполнять обязанности, определенные пунктами 3 и 4 статьи 17 настоящего Федерального закона.

В нарушение указанных требований, ООО МКК "Срочноденьги" в течение пяти рабочих дней с даты привлечения представителя кредитора для осуществления с должником взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности не внесло соответствующие сведения в Единый федеральный реестр юридически значимых сведений о фактах деятельности юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и иных субъектов экономической деятельности; в начале непосредственного взаимодействия по своей инициативе, посредством телефонного переговора не были сообщены фамилия и отчество лица, осуществляющего взаимодействие или идентификационный код физического лица, осуществляющего такое взаимодействие, а также не были сообщены размер и структура просроченной задолженности (суммы основного долга, процентов, просроченных процентов, штрафов); не предупредило должника записи разговора в начале взаимодействия.

Факт совершения Обществом административного правонарушения, предусмотренного частью 1 статьи 14.57 КоАП РФ, подтвержден материалами дела.

Доказательства, свидетельствующие о том, что Общество предприняло все зависящие от него меры по соблюдению требований действующего законодательства, либо невозможность принятия этих мер вызвана чрезвычайными или иными непреодолимыми обстоятельствами, в материалы дела не представлены.

Процессуальных нарушений при производстве по делу об административном правонарушении со стороны административного органа не допущено. О времени и месте составления протокола об административном правонарушении и рассмотрения материалов административного дела Общество извещалось надлежащим образом.

Срок давности привлечения к административной ответственности, установленный статьей 4.5 КоАП РФ, административным органом не нарушен. 

Исключительных оснований для признания совершенного заявителем административного правонарушения малозначительным судом не усматривается в силу следующих обстоятельств.

На основании статьи 2.9 КоАП РФ при малозначительности совершенного административного правонарушения суд может освободить лицо, совершившее административное правонарушение, от административной ответственности и ограничиться вынесением устного замечания.

В пункте 18 постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 02.06.2004 №10 "О некоторых вопросах, возникших в судебной практике при рассмотрении дел об административных правонарушениях", указано, что малозначительность административного правонарушения имеет место при отсутствии существенной угрозы охраняемым общественным отношениям. Такие обстоятельства, как, например, личность и имущественное положение привлекаемого к ответственности лица, добровольное устранение последствий правонарушения, возмещение причиненного ущерба не являются обстоятельствами, свидетельствующими о малозначительности правонарушения. Данные обстоятельства в силу частей 2 и 3 статьи 4.1 КоАП РФ учитываются при назначении административного наказания. Следовательно, совершение правонарушения впервые, отсутствие вреда, устранение нарушения являются смягчающими ответственность обстоятельствами, но не освобождают заявителя от административной ответственности за совершенное правонарушение.

Состав административного правонарушения, предусмотренного частью 1 статьи 14.57 КоАП РФ, является формальным и для привлечения лица к административной ответственности достаточно самого факта нарушения вне зависимости от наступивших в результате совершения такого правонарушения последствий.

Согласно пункту 18.1 постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 02.06.2004 №10 квалификация правонарушения как малозначительного может иметь место только в исключительных случаях и производится с учетом положений пункта 18 настоящего Постановления применительно к обстоятельствам конкретного совершенного лицом деяния.

По смыслу статьи 2.9 КоАП РФ оценка малозначительности деяния должна соотноситься с характером и степенью общественной опасности, причинением вреда либо угрозой причинения вреда личности, обществу или государству. Административные органы обязаны установить не только формальное сходство содеянного с признаками того или иного административного правонарушения, но и решить вопрос о социальной опасности деяния.

Существенная угроза охраняемым правоотношениям может выражаться не только в наступлении каких-либо материальных последствий правонарушения, но и в пренебрежительном отношении субъекта предпринимательской деятельности к исполнению своих публично-правовых обязанностей, к формальным требованиям публичного права.

Между тем суд, оценив обстоятельства рассматриваемого дела, не находит исключительности в характере совершенного административного правонарушения.

Доказательств наличия исключительных обстоятельств совершения вмененного общество в нарушение требования части 1 статьи 65 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации не представило в материалы дела.

В связи с этим суд полагает, что при вынесении оспариваемого постановления административный орган правомерно не усмотрел оснований для квалификации допущенного обществом правонарушения в качестве малозначительного.

Правовые основания для переоценки степени общественной опасности совершенного обществом правонарушения, с учетом конкретных обстоятельств дела, суд не усматривает.

Оснований для замены административного наказания в виде административного штрафа на предупреждение в рассматриваемом случае не имеется ввиду отсутствия совокупности предусмотренных статьями 3.4, 4.1.1 КоАП РФ обстоятельств и ввиду повторности совершения вмененного правонарушения (постановление ГУФССП России по Нижегородской области от 13.06.2024 №63/24/52-АД о привлечении ООО МКК "Срочноденьги" к административной ответственности по части 1 статьи 14.57 КоАП РФ в виде штрафа в размере 100000,00 руб.).

Частью 1 статьи 14.57 КоАП РФ предусмотрена административная ответственность в виде наложение административного штрафа на юридических лиц от пятидесяти тысяч до пятисот тысяч рублей.

Наказание оспариваемым постановлением назначено в размере, предусмотренном санкцией части 1 статьи 14.57 КоАП РФ, с учетом отягчающего обстоятельства, в размере 300000,00 руб.

Доказательств тяжелого финансового и материального положения Общества, влекущего невозможность уплаты штрафа в размере, предусмотренном санкцией статьи, в нарушение требований статьи 9, части 1 статьи 65 АПК РФ заявитель не представил.

В рассматриваемом случае обстоятельства дела не свидетельствуют об исключительности совершенного административного правонарушения и тяжелого материального положения заявителя, доказательств карательности размера назначенного штрафа, а также, что оплата штрафа в назначенном размере приведет к тяжелым финансовым последствиям, не представлено, в связи с чем, оснований для уменьшения административного штрафа в размере менее минимального на основании частей 3.2 и 3.3 статьи 4.1 КоАП РФ суд также не усматривает.

На основании изложенного, оснований для признания незаконными постановления по делу об административном правонарушении не имеется.

Руководствуясь статьями 167-170, 180-182, 211 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, суд

Р Е Ш И Л :

в удовлетворении заявленных требований отказать

Решение вступит в законную силу по истечении 10 дней со дня принятия, если не будет подана апелляционная жалоба.

Решение может быть обжаловано в Первый арбитражный апелляционный суд через Арбитражный суд Нижегородской области в течение 10 дней со дня принятия.

В случае подачи апелляционной жалобы решение, если оно не будет изменено или отменено, вступит в силу со дня принятия постановления арбитражным судом апелляционной инстанции.

Настоящее решение выполнено в форме электронного документа и направляется лицам, участвующим в деле, посредством его размещения в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" в режиме ограниченного доступа не позднее следующего дня после дня его принятия.

 Судья И.С.Волчанская