Р Е Ш Е Н И Е

Именем Российской Федерации

Дело № А40-79742/21-137-567

г. Москва

15 июля 2021 года

Резолютивная часть решения объявлена 05 июля 2021 года

Полный текст решения изготовлен 15 июля 2021 года

Арбитражный суд города Москвы в составе: 

судьи Скворцовой Е.А. единолично 

при ведении протокола секретарем судебного заседания ФИО1, 

рассмотрев в открытом судебном заседании дело 

по исковому заявлению Общества с ограниченной ответственностью "АНК" (107143, Москва город, 1-й Иртышский проезд, дом 10, строение 5, ОГРН: 

<

***>, Дата присвоения ОГРН: 07.02.2017, ИНН: 

<

***>) 

к Публичному акционерному обществу Банк "Финансовая корпорация Открытие" (115114, Москва город, Летниковская улица, дом 2, строение 4, ОГРН: 

<

***>, Дата присвоения ОГРН: 26.07.2002, ИНН: 

<

***>) 

о признании недействительными договоров банковских счетов 

<

***> и №40702810700020004587, 

при участии: 

от истца – согласно протокола, 

от ответчика – согласно протокола,

УСТАНОВИЛ:

Общество с ограниченной ответственностью «АНК» (далее - истец) обратилось в Арбитражный суд города Москвы с исковым заявлением к Публичному акционерному обществу Банк "Финансовая корпорация Открытие" (далее - ответчик) о признании договоров банковских счетов № 

<

***> и № 40702810700020004587 открытых в ПАО Банк «ФК Открытие» от имени ООО "АНК" недействительными.

Исковые требования мотивированы положениями статей 153, 160, 845, 846 Гражданского кодекса Российской Федерации.

В судебном заседании представитель истца поддержал исковые требования в полном объеме, представил письменные пояснения.

Представитель ответчика в судебном заседании против удовлетворения исковых требований возражал по доводам отзыва на исковое заявление.

Выслушав доводы истца и ответчика, исследовав материалы дела, оценив представленные доказательства, суд приходит к следующим выводам. 

В обоснование исковых требований истец ссылается на то, что ООО «АНК» (Общество) 02.02.2021 на основании официальных данных, предоставленных Федеральной налоговой службы России стало известно о незаконном открытии неизвестными истцу лицами от имени ООО «АНК» в ПАО Банк «ФК Открытие» (далее Ответчик, Банк) двух расчетных счетов № 

<

***> и № 40702810700020004587 – дата открытия 30.12.2020, а также об иных расчетных счетах незаконно открытых в Банке ВТБ (ПАО), АО «Альфа-Банк» и АО «Райффайзенбанк».

Единственным действующим расчетным счетом ООО «АНК» является счет № 40702810200180004023, открытый истцом 20.02.2017  в ПАО «МИНБАНК».

Заявлением от 02.02.2021 № 5 истец обратился к ответчику с просьбой о проведении Банком внутреннего расследования по факту мошеннических действий неустановленных лиц, выразившихся в незаконном открытии 30.12.2020 в Банке двух расчетных счетов № 

<

***> и № 40702810700020004587 от лица ООО «АНК». Также в своем заявлении ООО «АНК» просило предоставить ему копии банковских договоров и иных документов, подтверждающих факт открытия вышеуказанных расчетных счетов уполномоченными представителями Общества. Данное обращение ООО «АНК» было рассмотрено Банком и заявителю был предоставлен ответ, о том, что изложенная в заявлении истца информация передана в ответственное подразделение Банка. Иной информации и запрашиваемых истцом копий документов Банк заявителю не предоставил.

Направленная в адрес ответчика претензия от 15.02.2021, копия которой представлена в материалы дела, оставлена ответчиком без удовлетворения.

Указанные обстоятельства послужили основанием для обращения истца в Арбитражный суд города Москвы с настоящим исковым заявлением.

Согласно ст. 153 ГК РФ сделками признаются действия граждан и юридических лиц, направленные на установление, изменение или прекращение гражданских прав и обязанностей. При этом одним из существенных условий доказательства осуществленной сделки является волеизъявление совершить эту сделку.

По смыслу ст. 160 ГК РФ сделка в письменной форме должна быть совершена путем составления документа, выражающего ее содержание, и только после составления документа, выражающего содержание сделки, указанный документ должен быть подписан сторонами, совершающими сделку, что означает наличие волеизъявления лица на совершение названной сделки, его намерение совершить именно эту сделку.

Пунктом 1 статьи 845 ГК РФ предусмотрено, что по договору банковского счета банк обязуется принимать и зачислять поступающие на счет, открытый клиенту (владельцу счета), денежные средства, выполнять распоряжения клиента о перечислении и выдаче соответствующих сумм со счета и проведении других операций по счету.

В соответствии с п. 1 ст. 846 ГК РФ при заключении договора банковского счета клиенту или указанному им лицу открывается счет в банке на условиях, согласованных сторонами. В силу ст. ст. 53, 422, 432, 433 ГК РФ юридическое лицо приобретает права и принимает на себя обязанности через свои органы, действующие в соответствии с законом, правовыми актами и учредительными документами, в том числе путем заключения договора органами юридического лица.

Согласно п. 4.1 Инструкции Банка России от 30.05.2014 N 153-И "Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных для открытия расчетного счета юридическому лицу, созданному в соответствии с законодательством Российской Федерации, в банк представляются: а) учредительные документы юридического лица. Юридические лица, действующие на основе типового устава, утверждаемого Правительством Российской Федерации; действующие на основе типовых положений об организациях и учреждениях соответствующих типов и видов, утверждаемых Правительством Российской Федерации, и разрабатываемых на их основе уставов; действующие на основе типового положения и устава, представляют указанные документы. Органы государственной власти Российской Федерации, органы государственной власти субъектов Российской Федерации, органы местного самоуправления представляют законодательные и иные нормативные правовые акты, принимаемые в установленном законодательством Российской Федерации порядке решения об их создании и правовом статусе; б) выданные юридическому лицу лицензии (разрешения), если данные лицензии (разрешения) имеют непосредственное отношение к правоспособности клиента заключать договор, на основании которого открывается счет; в) карточка (за исключением случаев, предусмотренных пунктом 1.12 настоящей Инструкции); г) документы, подтверждающие полномочия лиц, указанных в карточке, на распоряжение денежными средствами, находящимися на счете, а в случае, когда договором предусмотрено удостоверение прав распоряжения денежными средствами, находящимися на счете, с использованием аналога собственноручной подписи, документы, подтверждающие полномочия лиц, наделенных правом использовать аналог собственноручной подписи; д) документы, подтверждающие полномочия единоличного исполнительного органа юридического лица.

В силу ст. 7 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма" кредитные организации, осуществляющие операции с денежными средствами, обязаны идентифицировать обслуживаемое юридическое лицо, установив следующие сведения: наименование, идентификационный номер налогоплательщика или код иностранной организации, государственный регистрационный номер, место государственной регистрации и адрес местонахождения.

Уполномоченное лицо устанавливает полномочия указанных в карточке лиц на основе изучения учредительных документов клиента, а также документов о наделении лица соответствующими полномочиями (п.7.10.2). Банк также должен установить личность лица (лиц), наделенного правом подписи, а также лица (лиц), уполномоченного (уполномоченных) распоряжаться денежными средствами, находящимися на счете, используя аналог собственноручной подписи, коды, пароли и иные средства, подтверждающие наличие указанных полномочий.

Согласно ст. 432 ГК РФ, определяющей основные положения о заключении договора, договор считается заключенным, если между сторонами, в требуемой в подлежащих случаях форме, достигнуто соглашение по всем существенным условиям договора.

До достижения соглашения по всем существенным условиям договора стороны сделки должны выразить волю на ее совершение, то есть согласно п. 3 ст. 154 ГК РФ основополагающим условием для признания договора заключенным является выражение согласованной воли сторон на заключение договора.

Как указывает истец, ООО «АНК» не выражало воли на заключение договора с Банком и открытие указанных расчетных счетов, с заявлением об открытии банковского счета не обращалось, заключить договор банковского счета не требовало. Существенные условия договора банковского счета не согласовывало. Договоры банковского счета не подписывало.

Также истец ссылается на то, что в адрес ООО «АНК» поступают претензии  третьих лиц, которые произвели предоплату за непоставленный товар по указанным расчетным счетам. Поскольку ООО «АНК» с третьими лицами от которых истец получает претензии о возврате авансовых платежей, каких-либо договоров поставки не заключало и денежные средства по указанным расчетным счетам в Банке не получало, следовательно, заключение договоров банковского счета было произведено неизвестными лицами, с целью хищения денежных средств третьих лиц, путем заключения от имени ООО «АНК» подложных договоров поставки товаров и получения денежных средств на банковские счета, открытые на имя ООО «АНК» в Банке. По фактам совершения вышеуказанных мошеннических действий представителями ООО «АНК» поданы заявления в УВД по ВАО ГУ МВД РФ по г. Москве для проведения соответствующей проверки и привлечения к уголовной ответственности виновных лиц. В настоящий момент правоохранительными органами осуществляются следственные мероприятия по выявлению данных неизвестных лиц, а также по установлению круга физических и юридических лиц пострадавших от их противоправных действий.

Согласно п. 1 ст. 166 Гражданского кодекса Российской Федерации сделка недействительна по основаниям, установленным законом, в силу признания ее таковой судом (оспоримая сделка) либо независимо от такого признания (ничтожная сделка).

В силу ст. 168 ГК РФ за исключением случаев, предусмотренных пунктом 2 настоящей статьи или иным законом, сделка, нарушающая требования закона или иного правового акта, является оспоримой, если из закона не следует, что должны применяться другие последствия нарушения, не связанные с недействительностью сделки. Сделка, нарушающая требования закона или иного правового акта и при этом посягающая на публичные интересы либо права и охраняемые законом интересы третьих лиц, ничтожна, если из закона не следует, что такая сделка оспорима или должны применяться другие последствия нарушения, не связанные с недействительностью сделки.

Согласно правовой позиции Верховного Суда РФ, изложенной в п. 7, 8 постановления Пленума от 23.06.2015 N 25 "О применении судами некоторых положений раздела I части первой Гражданского кодекса Российской Федерации" если совершение сделки нарушает запрет, установленный пунктом 1 статьи 10 ГК РФ, в зависимости от обстоятельств дела такая сделка может быть признана судом недействительной (пункты 1 или 2 статьи 168 ГК РФ). К сделке, совершенной в обход закона с противоправной целью, подлежат применению нормы гражданского законодательства, в обход которых она была совершена. В частности, такая сделка может быть признана недействительной на основании положений статьи 10 и пунктов 1 или 2 статьи 168 ГК РФ.

В соответствии со ст. 167 ГК РФ недействительная сделка не влечет юридических последствий, за исключением тех, которые связаны с ее недействительностью, и недействительна с момента ее совершения.

Поскольку расчетные счета № 

<

***> и № 40702810700020004587 открыты от имени ООО "АНК" в ПАО Банк «ФК Открытие» по документам, не соответствующим действительности, без волеизъявления на то Общества, следовательно, указанные действия по открытию данных расчетных счетов, являются ничтожными, не соответствующими требованиям ст.ст. 53, 168 ГК РФ, не влекущими в соответствии со ст. 167 ГК РФ юридических последствий для юридического лица.

В ходе предварительного судебного заседания 19.05.2021 представителем ответчика в материалы дела были представлены копии документов, связанные с открытием расчетных счетов, из которых следует, что при заключении договоров банковских счетов от лица ООО «АНК» все документы были подписаны представителем по доверенности от 29.12.2020 № 1 заместителем генерального директора ООО «АНК» ФИО2. Истец пояснил, что ФИО2 не являлся сотрудником ООО «АНК», доверенность на его имя от ООО «АНК» не выдавалась и какой-либо информацией о нем истец не располагает. Подпись генерального директора на доверенности визуально не соответствует подписи в паспорте ФИО3  

Учитывая изложенное, суд полагает, что договоры банковских счетов, заключенные ответчиком с неустановленными лицами по поддельным документам в отношении ООО "АНК" в отсутствии согласия истца, являются недействительными (ничтожными).

Согласно статье 71 АПК РФ арбитражный суд оценивает доказательства по своему внутреннему убеждению, основанному на всестороннем, полном, объективном и непосредственном исследовании имеющихся в деле доказательств (часть 1).

Каждое лицо, участвующее в деле, должно доказать обстоятельства, на которые оно ссылается как на основание своих требований и возражений (статья 65 АПК РФ).

В совокупности изложенных обстоятельств, исковые требования являются обоснованными и подлежат удовлетворению.

В соответствии со статьей 110 АПК РФ расходы по оплате государственной пошлины в размере 6 000 руб. относятся на ответчика.

Руководствуясь статьями 166, 167, 845, 846 Гражданского кодекса Российской Федерации, статьями 8, 9, 65, 70, 71, 110, 123, 156, 167-171, 180, 181 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, суд 

РЕШИЛ:

Признать договоры банковских счетов № 

<

***> и                               № 40702810700020004587 открытые в ПАО Банк «ФК Открытие» от имени ООО "АНК" недействительными. 

Взыскать с ПАО Банк «ФК Открытие» в пользу ООО "АНК" расходы по оплате государственной пошлины в размере 6 000 руб. 

Решение может быть обжаловано в месячный срок с даты его принятия в Девятый арбитражный апелляционный суд.

Судья: Е.А. Скворцова